客戶(hù)分層維護(hù)實(shí)施指導(dǎo)方案

1、管理客戶(hù)分層維護(hù)實(shí)施指導(dǎo)方案客戶(hù)分層維護(hù)實(shí)施方案為有效促進(jìn)我行個(gè)人客戶(hù)的快速增長(zhǎng),加快對(duì)現(xiàn)有潛力客戶(hù)的挖掘,全面提升電力支行個(gè)人業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力,有效控制并降低客戶(hù)流失率,做大做強(qiáng)我行的個(gè)人銀行業(yè)務(wù),就要不斷提升我們的服務(wù)水平,提高營(yíng)銷(xiāo)質(zhì)量,通過(guò)有效的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)手段吸引客戶(hù),留住客戶(hù),針對(duì)我行目前客戶(hù)的發(fā)展現(xiàn)狀,特提出此方案。一、客戶(hù)分層維護(hù)的對(duì)象,0.1-5萬(wàn)元客戶(hù)5-20萬(wàn)元客戶(hù)20-50萬(wàn)元客戶(hù)50-300萬(wàn)元客戶(hù)300萬(wàn)元以上客戶(hù)二、客戶(hù)分層維護(hù)的具體實(shí)施,1、 0.1-5萬(wàn)元網(wǎng)點(diǎn)高柜柜員為此類(lèi)客戶(hù)群維護(hù)和發(fā)展的責(zé)任人2、 5-20萬(wàn)元低柜、VIP柜臺(tái)柜員人員為客戶(hù)維護(hù)和發(fā)展的責(zé)任人,同

2、時(shí)搜集客戶(hù)信息對(duì)可升級(jí)的客戶(hù)向客戶(hù)經(jīng)理輸送客戶(hù)資源,3、 20-50萬(wàn)元客戶(hù),由網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理及大堂經(jīng)理進(jìn)行維護(hù),4、 50-300萬(wàn)元的客戶(hù),由客戶(hù)經(jīng)理及客戶(hù)經(jīng)理主管共同維護(hù),5、 300萬(wàn)元以上的客戶(hù)由網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理主管維護(hù),個(gè)人銀行金融部根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)要求進(jìn)行配合維護(hù)。三、客戶(hù)分層日常維護(hù)服務(wù)細(xì)則1、網(wǎng)點(diǎn)高柜柜員每天負(fù)責(zé)搜集5萬(wàn)元以上存量客戶(hù)及潛力客戶(hù)資料,低柜柜員、VIP柜臺(tái)負(fù)責(zé)搜集10-20萬(wàn)元的客戶(hù)資料，如生日、地址、電話(huà)等，填制客戶(hù)基本信息檔案,20萬(wàn)元以上的客戶(hù)由客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)建立客戶(hù)檔案并每月與客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系一次,客戶(hù)經(jīng)理每天查看相關(guān)報(bào)表、通存通兌清單等了解10萬(wàn)元以上客戶(hù)資金變化情

3、況,進(jìn)行跟蹤服務(wù),2、客戶(hù)經(jīng)理每天通過(guò)OCR陳統(tǒng)中的重要事件，到期產(chǎn)品等信息，與客戶(hù)及時(shí)聯(lián)系，做好維護(hù)與營(yíng)銷(xiāo)，對(duì)AUMS300萬(wàn)-100萬(wàn)元的客戶(hù)，客戶(hù)生日或重要事件客戶(hù)經(jīng)理主管要同客戶(hù)經(jīng)理上門(mén)拜訪(fǎng)祝賀。逢年過(guò)節(jié)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理對(duì)已聯(lián)系的客戶(hù)發(fā)信息致以節(jié)日問(wèn)候,客戶(hù)經(jīng)理要充分了解客戶(hù)的各方面信息,建立一個(gè)良好的客戶(hù)關(guān)系網(wǎng)絡(luò),做到客戶(hù)與銀行共贏,客戶(hù)與客戶(hù)間的共贏,除300萬(wàn)元以上客戶(hù)外,對(duì)綜合貢獻(xiàn)度高的客戶(hù),根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)需求個(gè)金部及網(wǎng)點(diǎn)共同走訪(fǎng)客戶(hù),3、個(gè)金部每日對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶(hù)維護(hù)督導(dǎo),并根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)需求對(duì)300萬(wàn)元以上客戶(hù)進(jìn)行配合維護(hù)。逢年過(guò)節(jié)個(gè)金部統(tǒng)一以電力支行的口吻向300萬(wàn)元以上的客戶(hù)致以節(jié)

4、日問(wèn)候,個(gè)金部每月組織一次小型理財(cái)沙龍或答謝活動(dòng),每次邀請(qǐng)客戶(hù)15人左右,根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)特點(diǎn)及產(chǎn)品特點(diǎn)和客戶(hù)需求有目的的邀請(qǐng)客戶(hù)。半年一次大型的投資理財(cái)分析報(bào)告會(huì),邀請(qǐng)客戶(hù)100人左右,年度兩次VIP答謝宴會(huì)或郊游,邀請(qǐng)資產(chǎn)100萬(wàn)元以上客戶(hù),四、開(kāi)展客戶(hù)維護(hù)工作的相關(guān)要求,1、各網(wǎng)點(diǎn)具體組織實(shí)施,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)安排網(wǎng)點(diǎn)的客戶(hù)分配、維護(hù)以及統(tǒng)計(jì)工作。2、各崗位員工在收到自己所維護(hù)的客戶(hù)后,應(yīng)及時(shí)與客戶(hù)聯(lián)系,完善客戶(hù)相關(guān)資料,及時(shí)了解客戶(hù)需求,根據(jù)客戶(hù)年齡、性別、興趣愛(ài)好、職業(yè)、收入情況、消費(fèi)習(xí)慣以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等特征對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi),以便在今后的產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中有針對(duì)性,實(shí)現(xiàn)銀行產(chǎn)品的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)。3、系統(tǒng)維護(hù)仍由客戶(hù)經(jīng)理維護(hù),日常維護(hù)如電話(huà)維護(hù)、等工作為分配管理人員職責(zé)。4