反洗錢考試題庫大全

1、專業(yè).專注15 .對收到反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或中辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對16 .中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出（），進行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄B反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書C反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書D反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書5-11 .以下哪些說法是正確的ABCA.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的

2、一種常用監(jiān)管方式B.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查C.中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)D.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰2 .人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序ACDA.準(zhǔn)備B.進駐現(xiàn)場C.實施D.處理3.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDEA.內(nèi)控體系建設(shè)情況B.客戶身份識別工作情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況1.反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有ABCDA.查閱資料B.詢問C.現(xiàn)場測試D.數(shù)據(jù)篩選ABC

3、D2 .被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合A.提供必要的工作條件B.配合進行現(xiàn)場會談C.及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作3 .現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施ABCA.按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C.準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D.被查單位負(fù)責(zé)人對現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要簽字確認(rèn)4 .在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以

4、對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存錯5 .根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款A(yù)BCA.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的學(xué)習(xí)參考專業(yè).專注D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的10.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款錯6.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛

5、假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款對11.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談對5-21.以下說法正確的有ACDA.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B.金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C.金融機構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D.金融機構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款2 .根據(jù)反洗錢

6、法的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料對3 .反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為錯4 .反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報錯5 .反洗錢法中專門規(guī)定了反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)對6 .關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是BD. 學(xué)習(xí)參考 .專業(yè).專注A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B.封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存

7、的文件、資料C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列反洗錢當(dāng)場封存清單D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描7 .反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查錯8 .反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章對9 .實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料ABCDA.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D.其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料7 .

8、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施對8 .反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施對9 .對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有ABCDA.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案C.臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到臨時凍結(jié)通知書之時起計算D.金融機構(gòu)

9、解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知10 .以下對保密要求說法正確的有ACDA.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作B.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C.如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危D.向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和

10、司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險11 .配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于BCDA.建立反洗錢調(diào)查檔案庫B.建立案件線索檔案庫C.客戶身份的重新識別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險16.金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利ABCDA.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利C.清點及封存清單的權(quán)利D.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利12 .金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些ABCA.配合調(diào)查義務(wù)B.如實提供信息義務(wù)C.保密義務(wù)D.拒絕調(diào)查義務(wù)13 .金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)ABCDA.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要

11、求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B.通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料6-11、金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）A保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識B讓公眾了解反洗錢知識C保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能2、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）A基礎(chǔ)知識B法律法規(guī)培訓(xùn)C業(yè)務(wù)操作D法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)3、

12、反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A反洗錢工作負(fù)責(zé)人B反洗錢合規(guī)官C反洗錢合規(guī)專員D反洗錢情報專員4、反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（A、B、C、D）A新員工B一線人員C中高級管理人員D反洗錢崗位人員5以下說法正確的是：（A、B、D）A為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。6以下說法錯誤的是：（A）A反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B

13、宣傳方式可靈活多樣C對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。D對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。1-11 .信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對2 .反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。3 .反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4 .控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要

14、包括哪些?ABCDEA.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5 .金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對6 .金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯7 .有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制學(xué)習(xí)參考專業(yè).專注8 .加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCDA.外部監(jiān)管的要求8 .金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件9 .反

15、洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABCA.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行D.確保將洗錢風(fēng)險控制在最低10 .加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能走出去”對11 .反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯12 .反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利.學(xué)習(xí)參考.專業(yè).專注對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營

16、為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險對14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對獨立性原則1-21 .金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACDA.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理2 .反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)錯3 .金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為

17、金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分對4 .反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施對5 .在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單對6 .只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易錯7 .可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8 .金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)錯9 .對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)

18、保密對10 .客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作錯11 .關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADEA.培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員12 .反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說法正確的是？ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督

19、和審計的頻率與級別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11.客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCDA.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2客戶身份識別也稱了解你的客戶”對3.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機構(gòu)大額交易和可疑

20、交易報告管理辦法D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4 .客戶身份識別包含哪三層含義？ABCDA. 了解客戶本人的真實身份B. 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C. 了解客戶的資金來源和用途D. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5 .客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對6 .在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別7 .在與客戶的業(yè)

21、務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑對8 .客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對9 .金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任錯10 .核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人,應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCDA.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源C.

22、資金用途D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況11.客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息對2-2(2.1-2.3)1 .為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDE.華僑出具中國護照F.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證G.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件H.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件14.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些

23、身份證明文件？ABA.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證C.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證4.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和

24、有效期限5 .為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDA.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C.董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件6 .案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理？答：合理7 .為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDEA.可證明該客戶依法設(shè)立或

25、者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件8 .組織機構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件8.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCDA.客戶的名稱B.客戶的住所C.客戶的經(jīng)營范圍D.客戶的組織機構(gòu)代碼9.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地錯10. 一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？ABCDA.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際

26、受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件11.一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？ABA.客戶B.代理人C.客戶經(jīng)理D.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融

27、服務(wù)ACDA.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付14.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明15.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C.機關(guān)和

28、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書16.申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C.黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文

29、件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證17.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA.外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證C.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明18.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA.獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B.獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和

30、批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA.擬開立賬戶的對公客戶B.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對20.申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人

31、因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件ABCDA.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)

32、責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD學(xué)習(xí)參考專業(yè).專注A.軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明B.社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D.外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25.申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶登記證C.基本建

33、設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明26.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查ACDA.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況B.開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C.可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款.學(xué)習(xí)參考.專業(yè).專注賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查

34、開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明2-2(242.5)1.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目ABA.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的要項是否為賬戶開立”B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D.商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCDA.國家外匯管理局核發(fā)的開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證B.中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文C.公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)

35、執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的3 .境內(nèi)機構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證C.組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件4 .開立外債專用賬戶,銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCA.外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為賬戶開立”B.外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C.外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D.國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)

36、書5 .境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA.公司章程、驗資證明（如有需要）B.國務(wù)院授權(quán)機構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件C.外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6 .開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCDA.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B.擬開立賬戶的對公客戶C.法定代表人D.開戶經(jīng)辦人7 .開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證8 .授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)

37、書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶8 .開立外國投資者賬戶,銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDEA.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為賬戶開立”B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D.商務(wù)部門對外

38、資非法人項目的批復(fù)文件E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，具依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效9 .經(jīng)常項目主要包括什么ABCDA.貨物B.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移10 .資本項目主要包括什么ABCDA.資本轉(zhuǎn)移B.直接投資C證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款11.開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDEA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人C國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D.客戶經(jīng)理E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面ABCA.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶1

39、3.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點ABCDA.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14.開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D.國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15 .外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA.非經(jīng)營性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資

40、金劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16 .營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABCA.無法判斷身份證件真實性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實有效的身份證件17 .銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符

41、合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18 .個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACDA.外匯結(jié)算賬戶B.經(jīng)常項目賬戶C.資本項目賬戶D.外匯儲蓄賬戶19.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.擬開立賬戶的自然人C.客戶經(jīng)理D.代理人2-3(3.1-3.3)3.1 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識選擇題：1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面?ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的

42、，應(yīng)重新識別客戶身份？BCA、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性3、下列那種情況出現(xiàn)時,應(yīng)重新識別客戶？ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)4、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）2、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（

43、對）3.2 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）2、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯）3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（對）4、銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）3.3 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),銀行應(yīng)登記哪些信息？AB

44、CA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（）AA、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪

45、些方面的職責(zé)？ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存2-3（3.4-3.6）1 .查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABCA、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機關(guān)2 .對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCDA、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機關(guān)核查15.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料進一步識別客戶身份？（）BCDA、結(jié)蠟證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4 .銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信

46、息系統(tǒng)中登記哪些信息？ABA,收款人的姓名、帳號、住所；B,匯款人的姓名、住所；C,匯款銀行的名稱和地址；D,匯款人職業(yè)、工作單位,單筆或累計等什2000美元以上的匯5 .銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)入款，應(yīng)審查哪個表單？DA,外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,矽卜匯業(yè)務(wù)審批表；D,涉外收入申報單（對私）6 .對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A,外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,矽卜匯業(yè)務(wù)審批表；D,涉外收入申報單（對私）7 .與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的核對”一樣，銀

47、行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯8 .貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。錯9 .貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對學(xué)習(xí)參考專業(yè).專注10 .有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對11 .人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。對2-3(3.7)1 .發(fā)放外匯貸款后，銀行

48、沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯2 .對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析對3 .外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景對2-41、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證.學(xué)習(xí)參考.專業(yè).專注明文件對2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的3、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體

49、包括哪些人員（AC）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上

50、報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。6、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯8、個人人民幣存款賬

51、戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人錯9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶,需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報。10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交

52、易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？(ACD)A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理