反洗錢(qián)考試題庫(kù)大全

1、專(zhuān)業(yè).專(zhuān)注15 .對(duì)收到反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或中辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對(duì)16 .中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄B反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)C反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)D反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)5-11 .以下哪些說(shuō)法是正確的ABCA.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐核查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的

2、一種常用監(jiān)管方式B.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查C.中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)行政處罰2 .人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序ACDA.準(zhǔn)備B.進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)C.實(shí)施D.處理3.反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容包括ABCDEA.內(nèi)控體系建設(shè)情況B.客戶(hù)身份識(shí)別工作情況C.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況D.大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E.宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況1.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有ABCDA.查閱資料B.詢(xún)問(wèn)C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D.數(shù)據(jù)篩選ABC

3、D2 .被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合A.提供必要的工作條件B.配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C.及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作3 .現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施ABCA.按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B.嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶(hù)信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C.準(zhǔn)備好于反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D.被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要簽字確認(rèn)4 .在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以

4、對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存錯(cuò)5 .根據(jù)反洗錢(qián)法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款A(yù)BCA.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的學(xué)習(xí)參考專(zhuān)業(yè).專(zhuān)注D.未指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的10.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款錯(cuò)6.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛

5、假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款對(duì)11.反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談對(duì)5-21.以下說(shuō)法正確的有ACDA.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶(hù)C.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款D.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款2 .根據(jù)反洗錢(qián)

6、法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料對(duì)3 .反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為錯(cuò)4 .反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)錯(cuò)5 .反洗錢(qián)法中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)對(duì)6 .關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是BD. 學(xué)習(xí)參考 .專(zhuān)業(yè).專(zhuān)注A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存

7、的文件、資料C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列反洗錢(qián)當(dāng)場(chǎng)封存清單D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描7 .反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查錯(cuò)8 .反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章對(duì)9 .實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料ABCDA.賬戶(hù)信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶(hù)是提供的信息和資料B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D.其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料7 .

8、反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施對(duì)8 .反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施對(duì)9 .對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有ABCDA.客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)之時(shí)起計(jì)算D.金融機(jī)構(gòu)

9、解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知10 .以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有ACDA.反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作B.對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題C.如果在協(xié)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢(qián)案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D.向客戶(hù)泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和

10、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)11 .配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息用于BCDA.建立反洗錢(qián)調(diào)查檔案庫(kù)B.建立案件線索檔案庫(kù)C.客戶(hù)身份的重新識(shí)別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)16.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利ABCDA.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利12 .金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括哪些ABCA.配合調(diào)查義務(wù)B.如實(shí)提供信息義務(wù)C.保密義務(wù)D.拒絕調(diào)查義務(wù)13 .金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)ABCDA.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要

11、求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)D.配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料6-11、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）A保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)C保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢(qián)工作必備的技能2、反洗錢(qián)培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）A基礎(chǔ)知識(shí)B法律法規(guī)培訓(xùn)C業(yè)務(wù)操作D法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)3、

12、反洗錢(qián)崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人B反洗錢(qián)合規(guī)官C反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員D反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員4、反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（A、B、C、D）A新員工B一線人員C中高級(jí)管理人員D反洗錢(qián)崗位人員5以下說(shuō)法正確的是：（A、B、D）A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。C金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。6以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（A）A反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。B

13、宣傳方式可靈活多樣C對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)，中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等。D對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。1-11 .信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)2 .反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。3 .反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4 .控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要

14、包括哪些?ABCDEA.員工的專(zhuān)業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5 .金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)6 .金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯(cuò)7 .有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制學(xué)習(xí)參考專(zhuān)業(yè).專(zhuān)注8 .加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么？ABCDA.外部監(jiān)管的要求8 .金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件9 .反

15、洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABCA.保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低10 .加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能走出去”對(duì)11 .反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)錯(cuò)12 .反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利.學(xué)習(xí)參考.專(zhuān)業(yè).專(zhuān)注對(duì)13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)

16、為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)14.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對(duì)獨(dú)立性原則1-21 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACDA.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理2 .反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)錯(cuò)3 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為

17、金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對(duì)4 .反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施對(duì)5 .在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單對(duì)6 .只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)7 .可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息錯(cuò)8 .金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)9 .對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)

18、保密對(duì)10 .客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作錯(cuò)11 .關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？ADEA.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12 .反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說(shuō)法正確的是？ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督

19、和審計(jì)的頻率與級(jí)別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)了解你的客戶(hù)”對(duì)3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

20、交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法4 .客戶(hù)身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCDA. 了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B. 了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)C. 了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途D. 了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人5 .客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份對(duì)6 .在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別7 .在與客戶(hù)的業(yè)

21、務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑對(duì)8 .客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)對(duì)9 .金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任錯(cuò)10 .核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人,應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCDA.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來(lái)源C.

22、資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況11.客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息對(duì)2-2(2.1-2.3)1 .為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件？ABCDE.華僑出具中國(guó)護(hù)照F.香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證G.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件H.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件14.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶(hù)哪些

23、身份證明文件？ABA.合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo).代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書(shū)D.代理人的資質(zhì)證明3.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件？ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證C.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿D.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證4.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些？ABCDA.客戶(hù)的住所地或者工作單位地址B.客戶(hù)的聯(lián)系方式C.客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)D.客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和

24、有效期限5 .為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？ABCDA.經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件6 .案例：15周歲客戶(hù)持家中戶(hù)口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，B銀行按照客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？答：合理7 .為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？ABCDEA.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或

25、者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件8 .組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件8.為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些？ABCDA.客戶(hù)的名稱(chēng)B.客戶(hù)的住所C.客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍D.客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼9.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息，若客戶(hù)的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地錯(cuò)10. 一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCDA.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際

26、受益人B.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶(hù)身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件11.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？ABA.客戶(hù)B.代理人C.客戶(hù)經(jīng)理D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供以下哪些方面的一次性金融

27、服務(wù)ACDA.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付14.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件BCDA.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明15.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件BCDA.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C.機(jī)關(guān)和

28、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)16.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCA.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文

29、件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證17.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCDA.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C.個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明18.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件BCA.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證和

30、批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些ABCA.擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)B.法定代表人C.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人D.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人20.開(kāi)立定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶(hù)首次開(kāi)立人民幣賬戶(hù)的方式審核客戶(hù)身份資料對(duì)20.申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCDA.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人

31、因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21.申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求客戶(hù)出具以下哪些基本證明文件ABCDA.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文23.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶(hù)經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)

32、責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD學(xué)習(xí)參考專(zhuān)業(yè).專(zhuān)注A.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文25.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCDA.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證C.基本建

33、設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明26.異地開(kāi)立單位用戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)的，銀行除根據(jù)不同賬戶(hù)類(lèi)型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查ACDA.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況B.開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況，以及隸屬單位的證明C.可憐專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款.學(xué)習(xí)參考.專(zhuān)業(yè).專(zhuān)注賬戶(hù)情況，以及隸屬單筆的證明D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查

34、開(kāi)立基本存款賬戶(hù)情況，以及隸屬單筆的證明2-2(242.5)1.開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶(hù)，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目ABA.開(kāi)戶(hù)所在地外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的要項(xiàng)是否為賬戶(hù)開(kāi)立”B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件2外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，需要出示的證明文件包括哪些ABCDA.國(guó)家外匯管理局核發(fā)的開(kāi)戶(hù)通知書(shū)”和外商投資企業(yè)外匯登記證B.中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文C.公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等D.工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)

35、執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的3 .境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資企業(yè)除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA.登錄外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中查詢(xún)企業(yè)基本信息登記情況B.工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件4 .開(kāi)立外債專(zhuān)用賬戶(hù),銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCA.外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為賬戶(hù)開(kāi)立”B.外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C.外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶(hù)批準(zhǔn)

36、書(shū)5 .境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA.公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）B.國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件C.外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D.查詢(xún)外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6 .開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些BCDA.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人B.擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)C.法定代表人D.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人7 .開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶(hù)是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶(hù)提供企業(yè)法定代表人有效客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證8 .授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)

37、書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的D.銀行應(yīng)將客戶(hù)提供的外匯管理局開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件與外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)8 .開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶(hù),銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDEA.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為賬戶(hù)開(kāi)立”B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效C.工商部門(mén)出具的公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外

38、資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，具依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效9 .經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么ABCDA.貨物B.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移10 .資本項(xiàng)目主要包括什么ABCDA.資本轉(zhuǎn)移B.直接投資C證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款11.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDEA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人C國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D.客戶(hù)經(jīng)理E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABCA.大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)B.異常開(kāi)戶(hù)C.存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D.一般存款賬戶(hù)1

39、3.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCDA.要求出示真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼14.開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)的識(shí)別主體有哪些人員ABCDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶(hù)經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15 .外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的收支范圍包括以下哪些ABA.非經(jīng)營(yíng)性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類(lèi)別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間的資

40、金劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支D.投資并購(gòu)專(zhuān)用賬戶(hù)內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16 .營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABCA.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C.能確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證件為虛假證件D.客戶(hù)提供了真實(shí)有效的身份證件17 .銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為賬戶(hù)開(kāi)立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符

41、合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18 .個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶(hù)ACDA.外匯結(jié)算賬戶(hù)B.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)C.資本項(xiàng)目賬戶(hù)D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)19.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些BDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.擬開(kāi)立賬戶(hù)的自然人C.客戶(hù)經(jīng)理D.代理人2-3(3.1-3.3)3.1 持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份基礎(chǔ)知識(shí)選擇題：1、客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面?ABCDEA、姓名或者名稱(chēng)B、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、法定代表人2、銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的

42、，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份？BCA、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性3、下列那種情況出現(xiàn)時(shí),應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)？ABDA、客戶(hù)行為異常B、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑C、客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)D、客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)4、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？ABCDA、客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶(hù)辦理結(jié)算情況C、客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況D、客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況判斷題：1、客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）2、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。（

43、對(duì)）3.2 對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。（對(duì)）2、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）3、單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶(hù)身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。（對(duì)）3.3 對(duì)公外匯存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),銀行應(yīng)登記哪些信息？AB

44、CA、匯款人的姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬戶(hù)、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（）AA、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪

45、些方面的職責(zé)？ABDA、客戶(hù)身份識(shí)別B、客戶(hù)身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存2-3（3.4-3.6）1 .查驗(yàn)個(gè)人客戶(hù)的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（）？ABCA、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機(jī)關(guān)2 .對(duì)個(gè)人客戶(hù)異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？（）ABCDA、實(shí)地查訪；B、要求可戶(hù)補(bǔ)充身份資料；C、回訪客戶(hù)；D、向公安機(jī)關(guān)核查15.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶(hù)身份了解，還可要求客戶(hù)提供以下那些資料進(jìn)一步識(shí)別客戶(hù)身份？（）BCDA、結(jié)蠟證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4 .銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信

46、息系統(tǒng)中登記哪些信息？ABA,收款人的姓名、帳號(hào)、住所；B,匯款人的姓名、住所；C,匯款銀行的名稱(chēng)和地址；D,匯款人職業(yè)、工作單位,單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯5 .銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？DA,外匯申報(bào)單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,矽卜匯業(yè)務(wù)審批表；D,涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）6 .對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A,外匯申報(bào)單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,矽卜匯業(yè)務(wù)審批表；D,涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）7 .與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的核對(duì)”一樣，銀

47、行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)8 .貸后應(yīng)關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶(hù)利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)9 .貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)學(xué)習(xí)參考專(zhuān)業(yè).專(zhuān)注10 .有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)11 .人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。對(duì)2-3(3.7)1 .發(fā)放外匯貸款后，銀行

48、沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)2 .對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)3 .外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)2-41、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證.學(xué)習(xí)參考.專(zhuān)業(yè).專(zhuān)注明文件對(duì)2、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的3、個(gè)人外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體

49、包括哪些人員（AC）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人4、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對(duì)5、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）A、開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，客戶(hù)未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上

50、報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。D、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，要求客戶(hù)補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。6、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人7、個(gè)人客戶(hù)在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。錯(cuò)8、個(gè)人人民幣存款賬

51、戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù)、代理人錯(cuò)9、客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶(hù)提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，了解銷(xiāo)戶(hù)理由的合理性B、若為信貸客戶(hù),需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的可疑賬戶(hù)，應(yīng)完成最后一筆該客戶(hù)交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。10、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、銀行客戶(hù)經(jīng)理C、客戶(hù)D、代理人11、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)；是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，可疑交

52、易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(hù)。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。12、銀行在為個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？(ACD)A、對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)。B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。13、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員？(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶(hù)經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員14、外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別主體包括？（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理