中型客戶發(fā)起報告模板

1、中型客戶（生產(chǎn)型）發(fā)起報告模板（2013年版）申報單位客戶經(jīng)理聯(lián)系電話/手機上報時間第一部分 簡要信息及授信方案客戶名稱：湖南婁底百雄堂高科技農(nóng)業(yè)有限責任公司 （以下簡稱：“ ”）客戶性質(zhì)存量授信客戶 新授信客戶（現(xiàn)結(jié)算客戶） 新授信客戶（非結(jié)算客戶）客戶所屬行業(yè)行業(yè)授信投向分類是否集團客戶是 否所屬集團名稱百雄堂控股集團有限公司集團限額及效期 萬元有效期至 年 月 日客戶切分限額萬元申請授信總量及授信額度流動資金貸款2000萬元 上期審批效期（適用存量客戶）本期授信方案（適用新授信客戶）授信品種金額期限用途利率/保證金率債項評級及LGD值擔保條件合計/前提條件/擔保條件約束條件爭取條件授信管

2、理措施本期授信方案（適用存量授信客戶）授信品種現(xiàn)有授信余額上期核定金額本期申報金額本期較上期+/-本期債項評級及LGD值上期利率/保證金率本期利率/保證金率合計本期方案上期方案前提條件/擔保條件約束條件爭取條件授信管理措施第二部分 客戶評估客戶基本情況有否工商查冊有（查冊日期：）否（請說明原因）成立日期2001營業(yè)期限歷史沿革改制、重組、上市或經(jīng)營方式變化等重要變化及原因。注冊資本 萬元實收資本 萬元其中：現(xiàn)金出資 萬元近三年注冊資本變化情況 無變化：如注冊資本未全部到位，請說明原因及到位時間表。 有變化：具體說明公司變更前后注冊資本金額，增資方式等情況。如新增注冊資本未全部到位，請說明原因及

3、到位時間表。 將變化：請了解企業(yè)有否進一步增資計劃及具體增資金額。公司類型法定代表人最新年檢時間注冊地址實際地址經(jīng)營范圍現(xiàn)經(jīng)營范圍：近三年有否變更：有（請說明原因） 否經(jīng)營場所情況面積性質(zhì)/建成時間用途權(quán)屬人辦證情況設定抵押情況土地上蓋物補充說明如權(quán)屬人非授信客戶，請說明權(quán)屬人與授信客戶的關系；如為租賃，請說明出租人、租期、月租金股權(quán)結(jié)構(gòu)股東名稱股比認繳額驗資額出資方式股東之間的關系：說明最終控制人（民營企業(yè)背景客戶須追溯到實際控制的自然人或家族）近三年股東變化情況： 無變化 有變化：請具體說明變更前后股東名稱和持股比例變化情況等，控股股東變更要具體說明變更理由及對企業(yè)經(jīng)營的管理的影響。 將變

4、化：請了解企業(yè)有否改變現(xiàn)有股權(quán)結(jié)構(gòu)的計劃及具體情況。上下游投資關系結(jié)構(gòu)圖包括借款人主要投資企業(yè)。同時要顯示各企業(yè)投資比例（可加附件）實際控制人（法人）名稱是否控股股東是 （實際持有股比： ）否（代持股股東名稱： ；原因： ）成立日期營業(yè)期限注冊資本實收資本經(jīng)營范圍股權(quán)結(jié)構(gòu)行業(yè)地位信用記錄財務簡況項目本期（ 年）上期（ 年）上上期（ 年）是否審計報表是 否是 否是 否資產(chǎn)總額（萬元）所有者權(quán)益（萬元）銀行借款額（萬元）營業(yè)收入（萬元）凈利潤（萬元）經(jīng)營性凈現(xiàn)金流（萬元）實際控制人（自然人）姓名出生年月文化程度籍貫國籍婚姻狀況已婚（配偶： ）未婚 其他實際控制人是否控股股東是 （實際持有股比： ）

5、否 （代持股股東名稱： ；原因： ）從業(yè)經(jīng)歷時段任職公司公司主營業(yè)務職位個人及家族名下資產(chǎn)情況資產(chǎn)種類具體情況房地產(chǎn)面積、性質(zhì)、位置和估值（非本土人士須反映其有否在當?shù)刂脴I(yè)、家人是否隨住、子女是否在當?shù)鼐妥x或就業(yè)等本地化信息）金融資產(chǎn)及其他存款、有價證券、基金、銀行理財產(chǎn)品；車輛、古董、字畫等銀行負債情況及信用記錄直接負債授信行授信品種金額期限信用記錄或有負債被保證人授信品種金額期限信用記錄民間借貸情況客戶管理層及員工基本情況高管層情況高管人員姓名出生年月學歷加入企業(yè)時間與實際控制人關系從業(yè)經(jīng)歷法定代表人總經(jīng)理財務負責人生產(chǎn)/技術負責人銷售負責人采購負責人最近一年高管層有否變動是（請說明具體情

6、況）否一線員工流動情況客戶經(jīng)營狀況實際主營業(yè)務與產(chǎn)品經(jīng)營資質(zhì)證書名稱發(fā)證機構(gòu)權(quán)屬人有效期年審要求最新年審時間排污許可證補充說明：若無排污許可證，請?zhí)峁o需辦理的理據(jù)。主要生產(chǎn)流程主要機器設備名稱數(shù)量購置日期入賬價使用情況設定抵押情況賬面凈值外部估值是否貼牌生產(chǎn)是：請說明被貼牌企業(yè)、貼牌生產(chǎn)和自有品牌生產(chǎn)的占比否：請說明持有商標的情況近期開工情況及產(chǎn)能利用（最近6月）月份201_年 月201_年 月201_年 月201_年 月201_年 月201_年 月水費電費產(chǎn)能利用情況最新現(xiàn)場調(diào)查情況時間受訪對象及職務會談內(nèi)容現(xiàn)場見聞主要交易對手名稱上年業(yè)務占比往來時間交易方式賬期是否關聯(lián)交易第一大供應商第

7、二大供應商第三大供應商第一大銷售客戶第二大銷售客戶第三大銷售客戶上下游穩(wěn)定性及客戶的談判地位原材料來源地及成本管理手段原材料來源地：國內(nèi)市場占比 ，國外市場占比 成本管理手段銷售市場、拓展手段及未來訂單終端銷售市場：國內(nèi)市場占比 ，國外市場占比 拓展市場手段；未來一年訂單情況：主要競爭對手及比較競爭優(yōu)勢包括規(guī)模、技術、成本、原材料供應等方面。最新股權(quán)投資、資本運作、固定資產(chǎn)投資情況（如有）是否跨行業(yè)經(jīng)營，投資涉及的主要行業(yè)客戶近三年經(jīng)營戰(zhàn)略變化及未來發(fā)展規(guī)劃客戶財務狀況是否已在CCMS系統(tǒng)錄入客戶財務報表是 （最新一期財務報表時間為 年 月）否 （請說明原因）最新一期財務情況分析項目今年 月（

8、萬元）上年末（萬元）具體情況說明應收賬款列舉前三位欠款人名稱、欠款額和賬齡存貨列舉原材料、在產(chǎn)品、產(chǎn)成品的金額及占比其他應收款列舉前三位欠款人名稱、欠款額和賬齡短期和長期投資列舉前三位投資的企業(yè)、投資金額及股權(quán)占比銀行短期借款若大幅變動，需詳加說明。應付票據(jù)若大幅變動，需詳加說明。銀行長期借款若大幅變動，需詳加說明。其他應付款列舉前三位債權(quán)人名稱和往來金額銷售收入主營業(yè)務利潤凈利潤主要關聯(lián)企業(yè)情況（如有）名稱企業(yè)一企業(yè)二企業(yè)三成立時間/注冊地址企業(yè)性質(zhì)注冊資本/實收資本股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)主營產(chǎn)品及產(chǎn)能與授信客戶在產(chǎn)品和市場方面的關聯(lián)關系最新一期（ 年）財務情況（單位：萬元）總資產(chǎn)凈資產(chǎn)銷售收入凈利

9、潤銀行借款總額經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量客戶與銀行關系我行是否客戶基本戶開戶行是； 否（請說明其開戶行，以及可否將基本戶轉(zhuǎn)至我行開立及時間表）我行是否客戶主要結(jié)算銀行是 （請說明上年結(jié)算量）否（請說明其主要結(jié)算行，以及我行可否成為其主要結(jié)算行及時間表）建立授信關系后可帶來的銀行業(yè)務（新客戶適用）包括直接收益（利息收入、中間業(yè)務收入、存款、結(jié)算），間接收益和衍生收益（如高管個人業(yè)務、關聯(lián)企業(yè)業(yè)務）他行整體授信情況（截至 年 月）授信銀行授信品種授信用途授信額度授信余額期限還款計劃擔保條件信用狀況合計-近三年同業(yè)對客戶授信政策變化情況或有負債情況（截至 年 月）被擔保人授信銀行擔保金額授信余額期限信用狀況

10、合計存量授信客戶在我行的往來情況與我行建立授信關系的時間在我行歷史履約記錄上期批復落實情況針對存量授信客戶上期批復中前提、約束、管理、爭取性條件中未落實的要求進行具體原因解釋和說明，并說明本次授信如何完善等。我行授信使用情況授信品種上期累計發(fā)生額現(xiàn)有余額（至 年 月）實際利率/實際保證金比例履約記錄內(nèi)外審檢發(fā)現(xiàn)的問題及整改銷售收入歸行情況近12個月通過客戶對公賬戶回款額近12個月通過客戶對私賬戶回款額月份（最近6月）201_年 月201_年 月201_年 月201_年 月201_年 月201_年 月對公賬戶對私賬戶合計上年度綜合業(yè)務情況利息收入中間業(yè)務收入日均存款國際結(jié)算量國內(nèi)結(jié)算量網(wǎng)銀交易量

11、代發(fā)薪和借記卡理財產(chǎn)品/基金年金其他：具體說明品種和交易量（如代發(fā)債、代發(fā)融資券、購買中銀保險產(chǎn)品、POS機業(yè)務）上年度交叉銷售情況股東/高管人員及家族在我行的個人業(yè)務具體說明品種和交易量：如儲蓄存款、購買理財產(chǎn)品或基金、開立信用卡、成為我行私人銀行客戶、購買中銀保險產(chǎn)品等關聯(lián)企業(yè)在我行的業(yè)務具體說明品種和交易量：如存款、國際結(jié)算、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金歸集、年金、代發(fā)薪和借記卡等。公開信息查詢情況核查內(nèi)外部信息平臺中客戶是否存在不良記錄查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)、內(nèi)部信息系統(tǒng)、中國法院網(wǎng)、海關、稅務、工商質(zhì)檢、互聯(lián)網(wǎng)等信息平臺，核查借款人有否負面信息。如有，應說明具體情況。第三部分 擔保條件評估法人保證擔保（

12、保證人為實際控制人，只需填寫名稱）保證人1保證人2保證人3名稱成立時間注冊資本/實收資本股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)本期信用評級結(jié)果人行征信系統(tǒng)信用記錄上年財務概況（萬元）資產(chǎn)總額凈資產(chǎn)額主營業(yè)務收入凈利潤對外擔保額擔保金額保證人與授信客戶的關系股東或關聯(lián)企業(yè)；非關聯(lián)企業(yè)（說明擔保的原因和反擔保條件）股東或關聯(lián)企業(yè)；非關聯(lián)企業(yè)（說明擔保的原因和反擔保條件）股東或關聯(lián)企業(yè)；非關聯(lián)企業(yè)（說明擔保的原因和反擔保條件）與授信客戶是否互保自然人保證擔保（保證人為實際控制人，只需填寫名稱）保證人1保證人2保證人3姓名籍貫/國籍出生年月名下資產(chǎn)名下負債保證人與客戶/實際控制人的關系 直接股東； 實際控制人親屬（請說明具體

13、關系）； 其他（請說明提供擔保的原因和反擔保條件） 直接股東； 實際控制人親屬（請說明具體關系）； 其他（請說明提供擔保的原因和反擔保條件） 直接股東； 實際控制人親屬（請說明具體關系）； 其他（請說明提供擔保的原因和反擔保條件）人行征信系統(tǒng)信用記錄擔保金額房地產(chǎn)抵押擔保押品1押品2押品3名稱權(quán)屬人權(quán)屬人與授信客戶的關系與授信客戶一致關聯(lián)方（請說明具體關系和抵押原因）非關聯(lián)方（請說明抵押原因）與授信客戶一致關聯(lián)方（請說明具體關系和抵押原因）非關聯(lián)方（請說明抵押原因）與授信客戶一致關聯(lián)方（請說明具體關系和抵押原因）非關聯(lián)方（請說明抵押原因）位置性質(zhì)/用途目前使用狀態(tài) 空置（請說明原因） 使用中（

14、請說明使用人，以及使用人與授信客戶的關系） 空置（請說明原因） 使用中（請說明使用人，以及使用人與授信客戶的關系） 空置（請說明原因） 使用中（請說明使用人，以及使用人與授信客戶的關系）面積（平米）評估總價/評估單價評估時間評估機構(gòu)押品對授信客戶的重要性及約束力現(xiàn)場調(diào)查時間及情況質(zhì)押擔保押品1押品2押品3名稱權(quán)屬人權(quán)屬人與授信客戶的關系與授信客戶一致關聯(lián)方（說明具體關系和抵押原因）非關聯(lián)方（說明抵押原因）與授信客戶一致關聯(lián)方（說明具體關系和抵押原因）非關聯(lián)方（說明抵押原因）與授信客戶一致關聯(lián)方（說明具體關系和抵押原因）非關聯(lián)方（說明抵押原因）價值/估值押品對授信客戶的重要性及約束力第三方監(jiān)管情況（如需）現(xiàn)場調(diào)查情況（如需）第四部分 風險認識、評價及控制措施結(jié)合本次授信和企業(yè)情況，具體列點說明目前授信存在的主要風險點將對其未來經(jīng)營和我行授信可能造成的影響，對風險發(fā)生可能性進行評價，并提出具體的風險防范和控制措施。第五部分 授信方案說明本期授信策略和授信份額