銀行基本業(yè)務(wù)流程圖完整版

1、銀行基本業(yè)務(wù)流程圖圖2. 1 ：單位結(jié)算賬戶開戶申請人提交開戶資料2501登記客戶資料退還開戶資斜2505賬戶開戶2202維護開戶登記T證核準號2503注銷客戶資料2506賬戶銷戶圖4. 1：準貸記卡業(yè)務(wù)流程圖4. 2:借記卡業(yè)務(wù)流程圖:公司貸款發(fā)放圖:公司貸款聯(lián)機歸還圖:公司貸款批量歸還圖:單位定期存單換單及質(zhì)押圖:公司貸款展期圖:公司貸款聯(lián)機形態(tài)轉(zhuǎn)移圖:公司貸款批量形態(tài)轉(zhuǎn)移圖:公司貸款核銷圖：收回已核銷貸款圖:公司貸款當日差錯處理圖:公司貸款次日及跨年差錯處理圖:貼現(xiàn)放款圖:貼現(xiàn)收回或轉(zhuǎn)逾期、核銷圖:融資申請及融資票據(jù)提出信貸部門或資金部門提次票據(jù)融資資料圖:融資入賬圖:回購式票據(jù)融資到期

2、處理圖:買斷式票據(jù)融資到期處理圖:融資期限變更圖:轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限變更應(yīng) 退 利圖：同業(yè)拆借放款圖:同業(yè)拆借還款圖：同業(yè)拆借展期圖：同業(yè)拆借形態(tài)轉(zhuǎn)移圖:委托貸款放款信貸部門提交 委托貸款放款 資料會計部門審核放款資料建立委托貸款合約8501約定放款日次 日打印自動打 款及放款清 單5修改賬戶 信息8512還款資金轉(zhuǎn)入過渡日終自動分配本息給資金委托人圖：委托貸款還款信貸部門或客 會計部門審核還 戶提交還款憑 款憑證及支付憑證 證及支付憑證次日打印委托貸款本息分配成功清 單和委托貸款本息分配不成功清 單，并對分配不成功記錄進行賬務(wù) 處理圖：委托貸款展期圖:貸款劃轉(zhuǎn)錄入圖：PCAS公積金貸款發(fā)放圖：PCA

3、S公積金貸款柜臺還款圖：PCAS公積金日終處理PCA礫統(tǒng)Ll終簽退PCA療統(tǒng)的柜員進行日終記賬，打印過賬流水清單彳和記賬憑證記賬憑證給4ABlS系統(tǒng)的柜員ABlS系統(tǒng)的柜員檢查 日終平賬情況， 確保賬務(wù)記載正確ABIS系統(tǒng)的柜員在內(nèi)部核算子系統(tǒng)為進行記賬處理PcA系統(tǒng)的柜員傳遞圖:以資抵債劃轉(zhuǎn)圖:以資抵債處置圖：跨中心往賬業(yè)務(wù)、來賬業(yè)務(wù)往往往往往往往往往往往往往4701 往往往往4705 往往往往*4702 往往往往往往往往往往往往往 往往往往 往往往往*4704往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往往4706往往往往社tm往在任往往往往住住往往往往往往往往往往往 0703往往往往往往

4、往往0704往往往往往往0703往往往徉往往往征往往往往往往往往往往往往往往往往0715往往往往往往往往往/0711往往往往往往往往往往 往往往往往往往往往往4741往往往往往往往 往往往往往往往往往往往往往往往電徉徉i往往往往往住住圖：網(wǎng)內(nèi)往來往賬業(yè)務(wù)、網(wǎng)內(nèi)往來來賬業(yè)務(wù)往往往往往往往往往往往往往往 往往往往 往往往往往往往往往往往往往圖：漫游匯款業(yè)務(wù)圖：同城交換提出業(yè)務(wù)、同城交換提入業(yè)務(wù)同城交換捉岀業(yè)務(wù)9099¾消交易9098柜臺抹ABIS邊帳4099同城抹賬止口 S-IJhll-4010屮筆捉岀票轉(zhuǎn)卜場40"整場提出票轉(zhuǎn)下場受理提審核出票據(jù)憑汨4005借方票據(jù)4006H

5、埠提出借方栗據(jù) 4002&出貸方票據(jù)4001批繪提出貸方票據(jù)滯后復(fù)核 票據(jù)加蓋 交換專川 認及打:碼場次同城交換提入業(yè)務(wù)據(jù)止確票據(jù)提出受理提審核入票據(jù)票據(jù)提入退票處埋完成4021提入借方票據(jù)4023ft匕量提入借方栗據(jù)4圖：大額支付往賬業(yè)務(wù)大額支付來賬業(yè)務(wù)大額支付往賬業(yè)務(wù)霑戶申請 跨察統(tǒng)O:托收審核5760往毆5765魂認憑證 業(yè)務(wù)*入錄入濟單貸方業(yè)務(wù)來妹大額支付來賬業(yè)務(wù)會計主管傅批營業(yè)期間柜員R8時選擇5794未處理業(yè)務(wù)匯總信息查詢5783查詢來賬業(yè)務(wù)5799 u ÷H.憑證打印來賤憑證審核來托憑證疋常一虎功打印記賬妊證次日打印客戶 人躺更知書會計主管申批L7QC1H5 7

6、60交易務(wù)沖類選擇“退回”圖：小額支付往賬業(yè)務(wù)=小額支付來賬業(yè)務(wù)小額支付往賬業(yè)務(wù)小額支付來賬業(yè)務(wù)圖：代理匯兌業(yè)務(wù)圖：外匯賬單清算業(yè)務(wù)流程圖：進口信用證業(yè)務(wù)流程(4)(6) (7)IM(2) (10)(H)受益人I申請人I（出口(5)（進口12)開證行1、進出口商簽定銷售合同，規(guī)定以跟單信用證方式結(jié)算；2、申請人（進口商）指示開證行開立跟單信用證；3'開證行開出跟單信用證，要求通知行通知受益人（出口商）4'通知行將信用證通知受益人（出口商）；5、受益人（出商）收到信用證，審證，發(fā)貨；6、受益人（出商）向其往來銀行或信用證指定銀行交單；/承兌/議付;（付款、承兌）7、交單銀行審單。

7、如果符合信用證要求，根據(jù)信用證的條件付款8'交單銀行將單據(jù)寄給開證行；9、開證行審單，如果符合信用證要求，向交單銀行進行償付；10、開證行向申請人（進口商）提示單據(jù)；11、申請人（進商）付款贖單；12、申請人（進口商）提貨。圖：進口代收業(yè)務(wù)流程（1）合同F(xiàn)委托人（出口商）（2）發(fā)貨付款人（逬口商）(3)J1 ( 8)1 ( 5)(6)交付提付款/單款不承兌（4）寄單托收行代收行（7）付款1、逬出口商簽定合同，規(guī)定以托收方式結(jié)算；2、委托人（出商）根據(jù)合同約定裝運貨物，取得相矢單據(jù)；3、委托人（出商）將單據(jù)交往來銀行，委托銀行（托收行）代為收款；4、托收行將單據(jù)寄往代收行，委托其向付款人

8、（進口商）收取貨款；5、代收行按照托收行的指示向付款人（進口商）提示單據(jù)；6、付款人（進商）辦理付款或承兌手續(xù)，取得單據(jù)；7、代收行按照托收行指示付款或向托收行發(fā)承兌通知，到期提示進口商付款;8、托收行收妥款項并入委托人（出口商）賬戶。圖：信用證通知流程rl模塊HJ UKiL信用證保兌仃川Idltin圖：信用證項下寄單索匯流程無償交m圖：跟單托收業(yè)務(wù)流程圖圖：貿(mào)易項下匯入?yún)R款解付流程圖圖：企業(yè)非貿(mào)易、資本項下匯入款解付圖：居民、非居民非貿(mào)易匯入款解付2666交易圖：居民、非居民非貿(mào)易售匯圖：非貿(mào)易、資本項下匯出匯款付匯圖：提貨擔(dān)保流程圖圖：進口押匯流程圖圖：打包放款流程圖國際結(jié) 算部門 審核單

9、 據(jù)信貸部 門審批 有權(quán)簽 字人簽 字部理手 訂辦款 會門貸續(xù)會計部 門辦理 還貸手 續(xù)圖：出口押匯流程圖信貸部 門審批 有權(quán)簽 字人簽 字國際結(jié) 算部I' J 審核單 據(jù)國際結(jié) 算部門 辦理押 匯發(fā)放 手續(xù)結(jié)算部 門辦理 押匯歸 還手續(xù)圖：出口貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程圖國際結(jié) 算部I' J 審核單 據(jù)結(jié)算部 門辦理 貼現(xiàn)歸 還手續(xù)圖：出口信用保險項下融 資流程圖國際結(jié) 算部門 審核單 據(jù)信貸部 門審批 有權(quán)簽 字人簽 字會計部 門辦理 貸款手 續(xù)會計部 門辦理 還貸手 續(xù)圖：出口商票融資流程圖：代理福費廷業(yè)務(wù)流程圖：出口保理融資流程圖：遠期結(jié)售匯一一銀行與客戶之間的交易(1)交易日客戶&

10、#39;輸入Y復(fù)核取消復(fù)核生成賬務(wù)生成統(tǒng)計數(shù)據(jù)BIBS(2)交割日廠遠期展期J Y遠期交割BlBS1遠期違約確認、 記賬1取消生成賬務(wù)生成統(tǒng)計數(shù)據(jù)圖：遠期結(jié)售匯一一上下級行之間的平盤交易復(fù)核(2)交割日圖：代客外匯買賣圖：調(diào)撥交易方式的重空調(diào)撥上級行庫房下級行庫房柜員憑證箱領(lǐng)用流程審核;5611填制“重要空白證請領(lǐng)單”k調(diào)拔入庫5612審核填制“重要空白:憑證請領(lǐng)單"丿上繳流 程調(diào)拔入摩/1調(diào)拔出庫柜員入庫5612!Xj56115614填制“重要空口憑證請領(lǐng)單"審核圖：直接出入庫方式的重空調(diào)撥上級行庫房下級行庫房領(lǐng)用流程審核填制“重要空憑 證請領(lǐng)單”審核上繳流程柜員領(lǐng)入5613填制“重要空白憑證請領(lǐng)單”柜員憑證箱填制“重要空白憑證請領(lǐng)單”管理行出庫管理行入庫56185610I管理行入庫L5610審核審核柜員領(lǐng)入'5613空白憑證請 領(lǐng)單”管理行出庫/柜員入庫5618<5614IJ “重要空白 '憑證請領(lǐng)單”< -圖：單筆代收業(yè)務(wù)基本流程9009建立委托單位合約9699轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金單筆處理電話銀行網(wǎng)銀 自助通等自助設(shè)備發(fā)起業(yè)務(wù)綜合核對及打印圖：批量代理業(yè)務(wù)基本流程9009建立委托單位合約第一次業(yè)務(wù)處理時 設(shè)垃即可