四川地方金融監(jiān)督管理條例

1、- 1 - 四川省地方金融監(jiān)督管理條例 （2019年 3 月28 日四川省第十三屆人民代表大會常務委員會第十次會議通過） 第一章 總 則 第一條 為了加強地方金融監(jiān)管，防控金融風險，維護金融 秩序， 促進金融發(fā)展， 服務實體經濟， 根據有關法律、 行政法規(guī)， 結合四川省實際，制定本條例。 第二條 在四川省行政區(qū)域內對地方金融組織從事金融業(yè)務 進行監(jiān)督管理，適用本條例。國家對金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的， 從其規(guī)定。 第三條 本條例所稱地方金融組織，是指國家授權地方人民 政府及其有關部門監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū) 域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資 產管理公司、開展

2、信用互助的農民專業(yè)合作社、從事權益類或者 大宗商品類交易的交易場所（以下統稱交易場所）等。 第四條 地方金融監(jiān)督管理工作應當遵循積極穩(wěn)妥、安全審 慎原則，堅持發(fā)展與規(guī)范、創(chuàng)新與監(jiān)管并重，保持金融健康平穩(wěn) 運行。 第五條 省人民政府應當加強對全省地方金融工作的領- 2 - 導， 建立健全金融工作議事協調機制，依照法律、法規(guī)和有關規(guī)定履 行金融發(fā)展和地方金融監(jiān)管職責，對市（州）人民政府進行履職 問責。省金融工作議事協調機構研究決定全省地方金融監(jiān)管和風 險防范重大事宜。 省人民政府地方金融主管部門依照法律、法規(guī)和有關規(guī)定對 地方金融組織、地方金融活動實施監(jiān)督管理，承擔省金融工作議 事協調機構具體工作

3、。 第六條 市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府應當加強對本行政 區(qū)域內地方金融工作的領導，制定金融發(fā)展扶持政策，保障地方 金融工作經費，防范化解金融風險。 市（州）、縣（市、區(qū)）人民政府確定的負責地方金融工作 的機構依照有關規(guī)定承擔對地方金融組織的日常檢查、數據統計 等工作，依法接受省人民政府地方金融主管部門委托開展有關行 政處罰的具體工作。 縣級以上地方人民政府發(fā)展改革、財政、公安、農業(yè)農村、 商務、 國有資產監(jiān)督管理、 市場監(jiān)督管理等部門， 按照有關法律、 法規(guī)的規(guī)定履行各自職責，做好相關工作。 第七條 地方金融組織應當合法合規(guī)經營，誠實守信、自擔 風險，接受監(jiān)督管理，不得損害國家利益、社會公

4、共利益和他人 合法- 3 - 權益。 第八條 縣級以上地方人民政府及其有關部門應當通過廣 播、電視、報刊、網絡等媒體，加強對金融法律、法規(guī)以及相關 知識的宣傳教育，提高人民群眾金融風險防范意識。 地方金融組織行業(yè)協會應當組織制定、實施行業(yè)規(guī)范和職業(yè) 道德準則，教育會員遵守金融法律、法規(guī)，完善行業(yè)自律管理約 束機制。 第二章 地方金融組織 第九條 地方金融組織從事相關金融業(yè)務，應當符合中華 人民共和國公司法 融資擔保公司監(jiān)督管理條例等法律、行 政法規(guī)，以及中央金融管理部門和機構的有關規(guī)定，經有權機關 按照法定程序批準或者備案，取得相應經營資格。 第十條 地方金融組織應當依法開展業(yè)務，建立金融消費

5、者 和投資者適當性制度，將合適的金融產品和服務推介給適當的消 費者和投資者。地方金融組織在提供金融產品和服務時，應當以 顯著方式和通俗易懂的語言文字如實披露可能影響其決策的信 息，充分提示風險。 第十一條 地方金融組織應當按照審慎經營的要求，建立健 全風險管理、內部控制、資產質量、風險準備、風險集中、關聯 交易、- 4 - 資產流動性等業(yè)務規(guī)則和管理制度。 第十二條 地方金融組織應當按照規(guī)定向住所地人民政府負 責地方金融工作的機構報送業(yè)務情況、財務會計報告、風險事件 情況等重大事項。 第十三條 設立融資擔保公司，注冊資本不低于人民幣一億 元，且為實繳貨幣資本。 第十四條 小額貸款公司應當在批準

6、的區(qū)域范圍內，按照小 額、分散、信用原則，為農民、個體工商戶、城鎮(zhèn)居民、小微企 業(yè)、農業(yè)經營組織等提供貸款和相關咨詢服務。 第十五條 融資擔保公司應當按照審慎經營原則，規(guī)范融資 擔保項目評審、擔保后管理、代償責任追償等業(yè)務活動，建立健 全風險管理等內部控制制度。 第十六條 典當行應當按照批準的范圍經營業(yè)務，建立健全 財務會計制度和內部審計制度，在典當期內不得出租、質押、抵 押和使用典當物。 第十七條 融資租賃公司依照有關規(guī)定可以采取直接租賃、 轉租賃、委托租賃、聯合租賃等形式開展融資租賃業(yè)務，建立完 善的內部風險控制體系，形成良好的風險資產分類管理制度、承 租人信用評估制度、事后追償和處置制度

7、以及風險預警機制等。 第十八條 農民專業(yè)合作社開展信用互助業(yè)務，應當堅持社 員- 5 - 制、封閉性原則，建立完善決策科學、制衡有效的治理結構， 有效保護社員合法權益。 第十九條 交易場所應當按照依法合規(guī)、審慎經營、風險可 控原則， 完善公司法人治理結構， 建立健全業(yè)務規(guī)則和管理制度， 實行投資者適當性準入管理，加強交易信息系統和資金賬戶安全 性建設，提供優(yōu)質高效安全服務。 第二十條 地方金融組織解散的，應當依法進行清算，對相 關業(yè)務承接以及債務清償作出明確安排，清算過程應當依法接受 監(jiān)督。 地方金融組織解散或者被宣告破產的，應當依法注銷業(yè)務經 營許可證，并向社會公告。 第三章 服務與發(fā)展 第

8、二十一條 省人民政府地方金融主管部門根據國家金融發(fā) 展規(guī)劃和監(jiān)管要求，會同中央金融管理部門派出機構制定全省金 融發(fā)展規(guī)劃，報省人民政府批準。 第二十二條 省人民政府應當綜合考慮區(qū)位、產業(yè)、資源等 因素，支持西部金融中心等現代金融集聚區(qū)建設，增強金融資源 集聚和輻射能力。 現代金融集聚區(qū)所在地人民政府應當加強政策扶持，做好機 構培育、市場建設、人才引進、環(huán)境營造等工作。 - 6 - 第二十三條 縣級以上地方人民政府應當優(yōu)化營商環(huán)境，加 大金融機構引進力度，鼓勵金融機構在轄區(qū)內設立總部或者區(qū)域 第二十四條 縣級以上地方人民政府及其有關部門應當通過 引進、培育、整合等方式，加快發(fā)展征信、信用評級、資

9、產評估、 保險代理和經紀、融資倉儲以及會計、審計、法律等中介服務組 織。 第二十五條 縣級以上地方人民政府應當鼓勵地方金融組織 進行技術、服務、管理等方面的創(chuàng)新，完善金融創(chuàng)新激勵和風險 防控機制。 第二十六條 縣級以上地方人民政府應當引導地方金融組織 對小微企業(yè)和農業(yè)、農村、農民經濟發(fā)展提供金融支持，加大對 貧困地區(qū)的金融支持力度。 第二十七條 省人民政府地方金融主管部門應當加強金融信 用環(huán)境建設，組織建立地方金融組織信息綜合服務平臺，與省社 會信用信息平臺、企業(yè)信用信息公示系統互聯互通，構建守信激 勵和失信聯合懲戒機制。 第二十八條 縣級以上地方人民政府應當制定金融人才培養(yǎng) 引進計劃和獎勵政

10、策，并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面 提供便利。 第四章 風險防范 - 7 - 第二十九條 縣級以上地方人民政府應當制定地方金融風險 突發(fā)事件應急預案和防范處置方案，建立金融信息共享、風險處 置等協作機制，承擔防范和處置地方金融風險責任。 第三十條 省人民政府地方金融主管部門應當建立地方金融 組織信息公示制度，公布并定期更新地方金融組織名單以及相關 行政許可和備案等信息。 第三十一條 省人民政府地方金融主管部門和市（州） 、縣 （市、區(qū)）人民政府確定的負責地方金融工作的機構應當加強與 所在地中央金融管理部門派出機構的信息溝通和協調，提高金融 風險防范處置能力。 第三十二條 省人民政府地方金

11、融主管部門和市（州） 、縣 （市、區(qū)）人民政府確定的負責地方金融工作的機構在履行監(jiān)督 管理職責中可以采取下列措施 : （一）詢問地方金融組織的工作人員，要求其對有關檢查事 項作出說明； （二）查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料，對可能被 轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等先行登記保存； （三）檢查地方金融組織的計算機信息管理系統； （四）對地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行 約談和風險提示； （五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。進行現場檢查，檢 查人員不得少于兩人，并應當出示合法證件和檢查通知書。檢查 - 8 - 結束后應當依法形成檢查記錄并存檔 地方金融組織及其工作人員應

12、當予以配合，不得拒絕、阻礙 現場檢查和調查取證。 第三十三條 省人民政府地方金融主管部門和市（州） 、縣 （市、區(qū)）人民政府確定的負責地方金融工作的機構發(fā)現地方金 融組織存在可能引發(fā)金融風險的隱患的，應當對其重點監(jiān)控，進 行風險提示；對已經形成金融風險，嚴重影響金融秩序和金融穩(wěn) 定的，應當按照規(guī)定程序及時報告。省人民政府地方金融主管部 門可以責令地方金融組織暫停相關業(yè)務，采取查封、扣押地方金 融組織經營活動相關的電子信息設備及存儲介質、財務賬簿、會 計憑證、檔案資料等措施。 地方金融組織應當及時采取措施，消除風險隱患，妥善處理 金融風險，并逐級向省人民政府地方金融主管部門報告有關情 況。經省人

13、民政府地方金融主管部門驗收通過之日起三日內解除 前款規(guī)定的有關措施。 第三十四條 省人民政府地方金融主管部門應當運用大數據 等現代信息技術手段，統籌建立全省統一的地方金融風險監(jiān)測預 警系統，實現地方金融監(jiān)管信息共享，維護地方金融安全。 第三十五條 任何單位和個人不得非法吸收公眾存款、擅自 發(fā)行有價證券， 或者以其他方式從事非法金融活動； 不得以廣告、 公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象承諾或者 變相- 9 - 承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風 險等保證。 廣播、電視、報刊、網絡等媒體發(fā)布金融類廣告，應當依法 查驗廣告主或者廣告經營者的相關證明文件，核實廣告內容

14、，不 得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙、金融虛假廣告的信息。 第三十六條 縣級以上地方人民政府及其有關部門應當建立 非法金融活動舉報制度，及時處理投訴和舉報。 任何單位和個人有權對非法金融活動進行投訴和舉報。 第五章 法律責任 第三十七條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、法規(guī)已規(guī)定法 律責任的，從其規(guī)定。 第三十八條 違反本條例規(guī)定，國家工作人員在地方金融監(jiān) 督管理工作中濫用職權、 玩忽職守、 徇私舞弊的， 依法給予處分； 構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第三十九條 違反本條例第十條規(guī)定，地方金融組織未以顯 著方式和通俗易懂的語言文字如實向消費者和投資者披露可能 影響其決策的信息和充分提示風險的，由省

15、人民政府地方金融主 管部門責令限期改正；逾期拒不改正的，責令停業(yè)，并處十萬元 以上四十萬元以下的罰款。 - 10 - 第四十條 違反本條例第十一條規(guī)定，地方金融組織未按照 要求建立業(yè)務規(guī)則和管理制度的，由省人民政府地方金融主管部 門責令限期改正；逾期拒不改正的，處五萬元以上二十萬元以下 的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)。 第四十一條 違反本條例第十二條規(guī)定，地方金融組織未按 照要求報送業(yè)務情況、財務會計報告、風險事件情況等重大事項 的，由省人民政府地方金融主管部門責令限期改正，處五萬元以 上二十萬元以下的罰款；逾期拒不改正的，責令停業(yè)。 第四十二條 違反本條例第三十二條規(guī)定，地方金融組織及 其有關人員拒絕、阻礙現場檢查和調查取證的，由省人民政府地 方金融主管部門責令改正；拒不改正的，處二萬元以上十萬元以 下的罰款。 第四十三條 違反本條例第三十五條規(guī)定，有下列情形之一 的，依照有關法律、法規(guī)規(guī)定給予處罰；構成犯罪的，依法追究 刑事責任： （一）非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他 方式從事非法金融活動的； （二）以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式向社會不 特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保 本、高收