農(nóng)村信用合作聯(lián)社存款準(zhǔn)備金管理辦法(共5頁(yè))

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存款準(zhǔn)備金管理辦法（暫行）第一章 總則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)我社法定存款準(zhǔn)備金管理，促進(jìn)全縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)中華人民共和國(guó)人民銀行法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)存款準(zhǔn)備金管理的通知、人民銀行駐馬店市中心支行存款準(zhǔn)備金管理（暫行辦法）等規(guī)定，結(jié)合我社實(shí)際，制定本辦法。第二條 本實(shí)施辦法所稱存款準(zhǔn)備金為法定存款準(zhǔn)備金（以下簡(jiǎn)稱存款準(zhǔn)備金）。存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定將其吸收存款的一定比例繳存中國(guó)人民銀行的存款。存款準(zhǔn)備金率是指金融機(jī)構(gòu)繳存中國(guó)人民銀行地存款準(zhǔn)備金與其吸收的一般性存款的比率。第三條 為加強(qiáng)對(duì)存款準(zhǔn)備

2、金的管理，聯(lián)社成立由聯(lián)社主任任組長(zhǎng)，副主任為副組長(zhǎng)，相關(guān)部門為成員的存款準(zhǔn)備金管理領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全縣農(nóng)村信用社的存款準(zhǔn)備金的管理工作。相關(guān)部門按照分工辦理具體業(yè)務(wù)，履行管理職責(zé)。第二章 繳存第四條 轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)吸收的一般性存款須按規(guī)定向人民銀行繳存存款準(zhǔn)備金。第五條 農(nóng)村信用社的存款準(zhǔn)備金，應(yīng)繳存到中國(guó)人民銀行駐馬店市中心支行，存入在中國(guó)人民銀行駐馬店中心支行開立的“準(zhǔn)備金存款”賬戶。第六條 按照中國(guó)人民銀行繳存存款準(zhǔn)備金實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度規(guī)定，我聯(lián)社執(zhí)行農(nóng)村信用社資產(chǎn)規(guī)模小、支農(nóng)貸款比例高的準(zhǔn)備金率標(biāo)準(zhǔn)。第三章 管理第七條 建立準(zhǔn)備金管理責(zé)任制。業(yè)務(wù)管理部負(fù)“頭寸”管理責(zé)任，中間業(yè)務(wù)部負(fù)

3、資金營(yíng)運(yùn)管理責(zé)任，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)核算管理責(zé)任。第八條繳存存款準(zhǔn)備金實(shí)行按旬審核上報(bào)。當(dāng)旬第五日至下旬第四日每日營(yíng)業(yè)終了時(shí)，清算中心在人民銀行存款準(zhǔn)備金賬戶余額與上旬末全轄一般存款余額之比，不得低于其應(yīng)執(zhí)行的存款準(zhǔn)備金率。第九條 清算中心負(fù)責(zé)準(zhǔn)備金繳存范圍的會(huì)計(jì)科目審定工作，每旬應(yīng)將全轄匯總后的一般存款余額表、財(cái)政性存款余額表、日計(jì)表等相關(guān)會(huì)計(jì)資料按照要求及時(shí)向中國(guó)人民銀行駐馬店中心支行報(bào)送。第十條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部確定專門人員對(duì)清算中心報(bào)送的會(huì)計(jì)資料進(jìn)行認(rèn)真審核，審核憑證要素是否齊全，內(nèi)容是否真實(shí)、數(shù)字是否準(zhǔn)確、字跡是否清晰、填寫是否規(guī)范，印章加蓋是否齊全、清晰、規(guī)范；一般存款余額表的余額、科目與月末

4、（旬末）會(huì)計(jì)日計(jì)表是否一致；一般存款余額表的合計(jì)金額是否正確等。第四章 動(dòng)用第十一條 全縣農(nóng)村信用社發(fā)生支付困難，首先要大力組織存款和清收貸款及其他資金占用，籌措支付資金來(lái)源。在采取上述措施后仍存在嚴(yán)重支付困難的，可申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金。第十二條 動(dòng)用存款準(zhǔn)備金，必須具備下列條件：1、具有法人資格；2、按期向中國(guó)人民銀行繳存存款準(zhǔn)備金；3、新增存款和清收貸款及其他資金占用已不能滿足兌付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的需要；4、喪失從外部拆借資金的能力。第十三條 動(dòng)用存款準(zhǔn)備金的申請(qǐng)程序申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金，須向其當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提供下列材料：1、動(dòng)用存款準(zhǔn)備金申請(qǐng)書；2、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及其他相關(guān)資料；3、加強(qiáng)頭寸管

5、理、改變支付能力的方案和補(bǔ)交法定存款準(zhǔn)備金計(jì)劃；4、中國(guó)人民銀行鄭州中心支行農(nóng)村信用社動(dòng)用存款準(zhǔn)備金申請(qǐng)表。第十四條 申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金的最高限額不得超過其實(shí)際繳存的準(zhǔn)備金余額。第十五條 動(dòng)用存款準(zhǔn)備金的最長(zhǎng)期限為6個(gè)月；視具體情況可展期一次，展期期限不得超過原動(dòng)用期限。第十六條 動(dòng)用存款準(zhǔn)備金，僅限于兌付儲(chǔ)蓄存款，并于動(dòng)用到期后的第一個(gè)工作日足額補(bǔ)繳已動(dòng)用的存款準(zhǔn)備金。第十七條 在動(dòng)用準(zhǔn)備金期間，其新組織的可用資金確保儲(chǔ)蓄存款兌付之后，只能用于補(bǔ)繳動(dòng)用的存款準(zhǔn)備金。在補(bǔ)足動(dòng)用的存款準(zhǔn)備金之前，不得發(fā)放新的貸款或增加其他資產(chǎn)。第五章 罰則第十八條 對(duì)違犯以下規(guī)定并受到人民銀行處罰的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。1、沒有按照中國(guó)人民銀行規(guī)定及時(shí)繳存存款準(zhǔn)備金造成遲繳、漏繳、欠繳的；2、沒有按時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送有關(guān)存款準(zhǔn)備金材料及相關(guān)報(bào)表的；3、違犯中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定受到中國(guó)人民銀行處罰的。第六章