稽核年終工作總結(精選多篇)

1、稽核年終工作總結（ 精選多篇 ）第一篇：xx社2020年稽核工作總結xx信用社二。 一一年稽核工作總結二。一一年 xx信用社稽核員在區(qū)聯(lián)社領 導的堅強領導下，嚴格按照稽核監(jiān)察部的安排、布署，認真貫徹執(zhí)行國家農(nóng)村金融方針、政策。按區(qū)聯(lián)社制定的稽核工作的目標、方案，以序時稽核為基礎，專項稽核為重點，實現(xiàn)全轄所有網(wǎng)點、所有業(yè)務經(jīng)營管理活動的全面稽核檢查，有力地促進了 xx 信用社的健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將2020 年的工作總結如下：一、基本工作情況2020 年 xx 信用社稽核員在xx區(qū)聯(lián)社的統(tǒng)一安排和領導下完成了以下工作：1、完成 2020 年度序時稽核工作。查出違規(guī)問題44 件，已整改完善33

2、 件，正在整改之中11 件。發(fā)出整改通知書 47份，處罰款xxx 元。及時的查處了違規(guī)違制行為，消除了案件隱患，進一步規(guī)范了業(yè)務經(jīng)營。2、在區(qū)聯(lián)社的安排下完成了內控風險排查專項稽核、對公存款風險排查、七項專項檢查、信貸專項檢查、離任審計專項稽核活動。二、工作中的具體做法1、加強理論學習，提高自身綜合素質作為稽核戰(zhàn)線上的新人，我不斷加強自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時間學習法律知識和各項規(guī)章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確 的人生觀和價值觀。二是認真學習聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，并做到工作中（ 請您支持 ） 的融會貫通、學以致用；為不斷地充實和提高自己 的業(yè)務技能和管理

3、能力，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白；積極參加聯(lián)社的稽核例會、稽核培訓活動，認真做好會議記錄、學習筆記。三是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補不足，提高自己的工作質量。2、恪守規(guī)章制度，嚴格履行崗位職責在片區(qū)各社檢查期間，我嚴守稽核審計人員工作紀律，生活方面輕車簡從，工作方面雷厲風行，堅持原則，樹立稽核檢查的嚴肅性、權威性，得到了被查單位的信任和支持。3、樹立“規(guī)范”思維，扎實開展工作金融行業(yè)的制度是用金錢、自由甚至是生命換來的，必須遵守。為規(guī)范信用社業(yè)務經(jīng)營，促進信用社健康

4、發(fā)展。根據(jù)2020 年稽核工作安排，本著“規(guī)范經(jīng)營，防范風險，促進發(fā)展”的工作宗旨，在工作中我始終堅持實事求是，客觀公正的評價原則，違章必查、違規(guī)必處、查處必嚴的查處原則，懲教結合，打防并舉，誓為“三年再造”工程保駕護航。4、恪守“廉潔”操守，抓好監(jiān)察工作稽核工作的特殊性，更嚴格的要求從業(yè)人員潔身自好、以身作則起好模范帶頭作用。在上半年工作中，本著“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉，防范風險，嚴格管理，穩(wěn)步發(fā)展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業(yè)紀律，糾正不正之風，加強了對重點機構、重點監(jiān)控對象的稽核檢查。5、團結奮進，共同營造良好的工作環(huán)境在工作中，

5、我能夠與同事和睦相處、相互學習、相互促進；在生活中，互相幫助、互相關心，共同創(chuàng)造和諧的氛圍。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，與同事們能搞好團結，服從領導的安排，積極主動地做好其他工作，為全社經(jīng)營目標的順利完成而同心同德，盡心竭力。在2020 年的工作中，我雖然取得了一定的成績，但還存在著不足：1、業(yè)務能力方面提高不快，尤其是掌握的法律、財務知識少，還需要加強對專業(yè)知識的學習。2、稽核重檢查，輕處理，在平時工作中，檢查發(fā)現(xiàn)問題基本上還是嚴肅認真，堅持原則，尊重客觀事實，實事求是的觀察分析問題，但在處理問題時特別是向上級部門揭露自身存在的問題時，一般總是避重就輕。3、自己所做工作與同行相比還有

6、差距，特別是稽核知識和文字材料寫作還需要進一步提高。三、 2020 年工作計劃。接下來的工作中我將認真彌補自身不足，認真學習業(yè)務知識，提高自身素質，履行工作職責，服從領導，當好領導的助手。1、首先加強與領導，同事之間的溝通與理解，其次，轉變思想觀念，及時了解掌握信用社稽核工作中存在問題的艱巨性、復雜性和多樣性。2、真正做到按法規(guī)辦事，按制度辦事，堅持嚴密細致的工作作風，拋棄粗放式、過場式的檢查，做到寧精勿濫，寧細勿粗，敢于和善于發(fā)現(xiàn)問題，真正把信用社再監(jiān)督工作落到實處。3、完善稽核監(jiān)督職能，在稽核監(jiān)督過程中，通過擴大檢查監(jiān)督面，增加檢查頻率。對信用社進行實時和事后監(jiān)督，做到善于發(fā)現(xiàn)問題，及時解

7、決問題，把各種風險控制在萌芽狀態(tài)之中，有效遏制農(nóng)村信用社違規(guī)違紀案件有發(fā)生，確保信用社資金和財產(chǎn)安全。4、加大稽核處罰力度，對于查出的問題，堅持以事實為依據(jù)，以制度為標準，分清主次，界定責任，不搞多重或雙重標準，不夸大或縮小問題，不回避矛盾，不混淆是非。同時遵循發(fā)現(xiàn)問題是手段，解決問題才是目的的思路。通過后續(xù)稽核檢查，認真督促各種漏洞弊端的糾正，進一步化解經(jīng)營風險。5、認真學習法律知識和各項規(guī)章制度，力求上進，為全面完成 2020 年 xx 片區(qū)全年的各項目標任務努力。 xx 信用社稽核員二O-x年一月九日第二篇：社?；斯ぷ骺偨Y一、不斷加強稽核工作的學習和宣傳力度今年以來，結合我局實際情況，

8、把學習宣傳活動列入重要議事日程，制定了學習宣傳活動實施方案和夜讀學習計劃，每周一組織學習州級社保文件精神、稽核、社保、財會、審計等知識。 3 月 3 日，由許局長帶領全體職工集中學習了巴社險 xx20 號文件（關于印發(fā)巴州地區(qū) xx 年度社會保險稽核工作總體思路）、巴社險 xx21 號文件（關于印發(fā)巴州地區(qū) xx 年度社會保險稽核工作要點）和巴社險 xx22 號文件（關于印發(fā)巴州地區(qū) xx 年度社會保險稽核工作考核指標）的通知。按照文件要求，結合我局實情和存在的問題，制定了 xx 年度稽核工作計劃和切實可行解決問題的辦法和措施，并多次利用板報、橫幅、發(fā)宣傳單等形式向企業(yè)、社會進行社會保險稽核宣

9、傳。隨著業(yè)務范圍的不斷擴大，人員顯得更加緊張，為保證稽核工作的正常開展，我局千方百計對人員進行調配，單獨設置了社會保險稽核科（編制 3 人），配備了 2 名（兼職）稽核工作人員，并對稽核工作人員進行了政策及業(yè)務培訓，使稽核工作人員的整體素質得到了明顯提高。二、稽核工作的開展情況（一）認真做好社會保險年度申報稽核工作。在社會保險年度申報稽核工作中，我局對全縣參保單位申報繳費基數(shù)、工資基數(shù)等數(shù)據(jù)進行嚴格核定，以確保真實準確。把平時在繳費人數(shù)、繳費工資基數(shù)等方面存在問題較多的企業(yè)和欠費嚴重的單位作為重點，采取了實地稽核與重點稽核相結合的方式。結合參保單位的實際情況，第一季度針對年初未進行申報單位下發(fā)

10、了書面稽核通知書，并組織人員進行了實地稽核，促進了社會保險繳費工作的順利完成。截止目前，我縣養(yǎng)老保險參保單位共有88 個，參保職工 1279 人；失業(yè)保險參保單位119 個、參保職工1918 人；醫(yī)療保險參保單位144 個 , 參保職工 2691 人；工傷保險參保單位31 個, 參保職工 866 人；生育保險參保單位133 個，參保職工2639 人。（二）全面做好社會保險登記證年檢工作。社會保險登記證的年檢工作是稽核工作的保證，為加強稽核工作的規(guī)范性，確保 xx 年度繳費工作的真實有效， 3 月初我局通知全縣各單位進行年檢，各單位已陸續(xù)到我局進行年檢，我局稽核人員認真檢查各單位社會保險登記證的

11、填寫，并建立了社會保險登記證的臺帳、數(shù)據(jù)庫工作。截止目前，我局已發(fā)放社會保險登記證 124 本，已參加年檢單位 99 個，年檢率達 80%以上。（三）進一步建立健全內控制度。為進一步加強內部控制，按照要求，我局建立健全了相關工作制度，整理編印了涉及業(yè)務、財務、計算機系統(tǒng)管理等各個方面的內部制度匯編；在加強制度建設控制的同時，狠抓了業(yè)務經(jīng)辦控制，各業(yè)務崗位嚴格劃分了工作權限，按照既定的工作程序和業(yè)務規(guī)程辦理相關業(yè)務，看似分散和獨立的表面下，其實已經(jīng)形成了一張互為聯(lián)系、互相制約的網(wǎng)格；在財務會計控制方面，我局嚴格執(zhí)行國家在財務及會計工作方面的政策法規(guī)和制度，合理設置了財務工作崗位，加強了對票據(jù)、印

12、章和銀行賬戶的管理，貨幣資金的支出按照管理權限分級審核，并主動接受基金監(jiān)管部門與公眾的監(jiān)督檢查。（四）認真做好信息網(wǎng)絡統(tǒng)計工作。我局把信息網(wǎng)絡統(tǒng)計工作抓緊抓實，一直以來，始終由專人負責信息網(wǎng)絡的管理、維護和統(tǒng)計報表工作。為提高信息網(wǎng)絡和社會保險統(tǒng)計報表的質量，我局按照州級要求，通過理論和實際相結合的方式，不斷提高信息網(wǎng)絡統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓和操作技能水平。針對業(yè)務工作中存在的問題及時提出具體的糾正措施，并定期進行檢查監(jiān)督，較好地完成了州級下達的信息網(wǎng)絡統(tǒng)計工作任務和其它交辦的事項。第三篇：信用社稽核工作總結、綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)專項檢查方面為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng) 下的業(yè)務經(jīng)營活動的監(jiān)督

13、和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務操作權限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng) 中無摘要欄等現(xiàn)象大額結算業(yè)務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。、衛(wèi)生及規(guī)范化服務專項檢查方面為了加強我市農(nóng)村信用社規(guī)范化服務，增強員工品牌意識，打造精品網(wǎng)點，提高服務質量，

14、我社從基本的環(huán)境衛(wèi)生入手，對全轄 *個營業(yè)網(wǎng)點進行衛(wèi)生專項稽核，共發(fā)出“最清結” *份、“清潔” *份、“不清潔” X 份；對城區(qū)信用社規(guī)范化服務進行突擊檢查，共檢查 * 個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達*%，共處罰違規(guī)人員*人，經(jīng)濟罰款計*x元。、協(xié)同相關部門進行“冒名”貸款專項檢查經(jīng)過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社“冒名”貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市*個信用社存在冒名貸款，共計*x 戶， *x 筆，金額 *x 元。四、工作中存在的問題和障礙由于農(nóng)村信用社機構分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務素質參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等

15、方面觀念淡薄，對內控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，內控制度形同虛設，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。帶來便捷的結算渠道的同時，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。如：沒有行之有效的與綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)相匹配的“稽核檢查、風險預警系統(tǒng)”，使得在所有業(yè)務數(shù)據(jù)“集中”處理下，稽核人員無法直接從系統(tǒng) 得到相應的稽核項目，從而使存在風險不能在第一時間得到發(fā)現(xiàn)和解決，管理部門不能應用發(fā)達的計算機網(wǎng)絡進行監(jiān)控。沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結合，來構成農(nóng)村信用社稽核監(jiān)督管理工

16、作的完整體系。其主要原因，一是由于綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 對“稽核、監(jiān)督、檢查”等方面存在“真空”狀態(tài)，新系統(tǒng) 下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，導致非現(xiàn)場稽核無法進行的現(xiàn)象存在。二是非現(xiàn)場稽核的技術支持不夠，全省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng) 。而手工和半手工操作，不能對浩繁復雜的數(shù)據(jù)進行快捷處理，形成時效性強的監(jiān)督管理信息。由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成抓經(jīng)營和抓管理“兩張皮”現(xiàn)象，使得在內部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。總之，一年來，我市聯(lián)社稽核工作在聯(lián)社領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了

17、大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業(yè)務能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航。以上報告妥否，請指正。第四篇：公司稽核工作總結一、工作概述根據(jù)公司審計室要求完成生產(chǎn)車間相關審計和稽核工作。二、本月工作內容1、 xx 年 2 月 2 日處理短截玻纖散亂收貨問題（采購問題）2、 xx 年 2 月 3 日 xx016501-02wha 鋁銅端子的稽核報告3、 xx 年 2 月 9 日關于 200a 美式 pt 雙通與使用氣箱安裝

18、孔徑尺寸不符的稽核報告，導致導致xx023202jnb （ ia-kvd 3臺）、 xx023402jnb （ ia-kv21 3 臺）不能按期完成訂單4、 xx 年 2 月 10 日倉庫物料結存咖稽核報告；南京雙威生物醫(yī)學科技有限公司的 aw-eab4 工業(yè)裝甲纏繞帶事件（采購問題）5、應知應會標準清晰化資料整理6、財產(chǎn)清盤工作及協(xié)調7、清盤資料的錄入8、 xx 年 2 月 23 日工裝統(tǒng)計人員培訓9、查閱生產(chǎn)部門日報表擬訂培訓內容：生產(chǎn)統(tǒng)計報表的編制10、 xx 年 2 月 25 日關于電器總裝ia-5l 托盤錯為 ia-4l1p 托盤的稽核報告以及關于倉庫碎布庫存問題的稽核報告11、整理

19、 xx 年 1 月份生產(chǎn)系統(tǒng)異常問題匯總報告12、 xx 年 2 月 26 日統(tǒng)計員培訓生產(chǎn)統(tǒng)計報表的編制3、統(tǒng)計生產(chǎn)部門財產(chǎn)清盤資料。三、本月存在的問1. 核和統(tǒng)計員的技能培2. 產(chǎn)審計和稽核的組織結構和地3. 產(chǎn)現(xiàn)場管理：生產(chǎn)計劃的實施和監(jiān)4. 司中高層的責任意識的自我培5. 序間的制約責任制6. 產(chǎn)現(xiàn)場管理：中高層管理人員和基層管理人員生產(chǎn)現(xiàn)場的組織能力及生產(chǎn)工作流程和制度的完善。四、本月我碰到的實際問題：略（具體請見工作日志）五、本月心得在本月中主要是財產(chǎn)清盤工作，作為工作的協(xié)助者我沒有正真的實現(xiàn)自己的工作方式和我對工作結果控制的工作流程，從這件工作中讓我正真的知道流程和工作方法的重要

20、性，中下層管理者對細節(jié)的重要性是完成和完善工作的必要條件，雖然對各生產(chǎn)部門的主管將本次的工作內容說得相當明白，然而在清盤的過程中執(zhí)行起來卻有相當?shù)挠謙度，如電器、smc對清盤的準備工作重視力度相當?shù)牟粔颍ぱb對清盤的方法的執(zhí)行錯誤的理解，給清盤帶來一種人為的障礙，電器、smc、工裝執(zhí)行力和組織能力相當?shù)那啡?。中高層管理者對工作細?jié)容易忽略，在工作中總會出現(xiàn)不切實際的指揮和得不償失的決定，如清盤人員和車間的變動而忽略早會的作用，在請盤中對財產(chǎn)狀態(tài)的認定就顯得雜亂無章在加上車間組織中對清盤范圍和清盤方法理解不到位導致重盤和漏盤以及盒裝物資盤了物資不盤盛裝物。作為這項工作的協(xié)助者還有很多不如意的地方

21、，不僅是物資狀態(tài)描述不規(guī)范，而且還出現(xiàn)低壓銅排車間沒有清盤記錄上交的事情。更有一些結尾處理的工作實在是難以用語言來描述料。在本月中我們還對生產(chǎn)系統(tǒng)中存在的問題進行了稽核，在稽核工作中出現(xiàn)的問題（請看相關的稽核報告），其實這一切我也沒話可說了，只覺得我什么也不是，解決不了公司中的相關問題，而最基本的工序流程也難以說清楚。而對于現(xiàn)場主管心中的流程卻分得清清楚楚，如 2 月 27 日生產(chǎn)大樓兩部電梯都壞料，生產(chǎn)主管門就等著電梯修好而讓車間處于停產(chǎn)或半停產(chǎn)狀態(tài)，而讓員工門白白消耗工時，即堅持了清楚的流程（物資從電梯里送上來）而又忽略了相應的處理流程（異常情況的處理），總之從上至下沒有人去注意制度流程的

22、靈活性。因而我在2 月 24日下發(fā)了一個通知，通知內容如下：生產(chǎn)系統(tǒng)各部門車間：生產(chǎn)審計稽核將于 xx 年 3 月 1 日起開始對生產(chǎn)系統(tǒng)的下列文件規(guī)章制度開展稽核審計工作：1 、計劃物控部生產(chǎn)協(xié)調會管理辦法生產(chǎn)管控程序生產(chǎn)統(tǒng)計作業(yè)流程生產(chǎn)管理條例物料控制作業(yè)流程外發(fā)加工作業(yè)流程安全庫存管理辦法呆廢料處理作業(yè)流程物控管理條例2、倉庫倉庫平面示意圖進料作業(yè)流程物料儲存、保管、搬運管理辦法領（發(fā)）料作業(yè)流程退料作業(yè)流程補料作業(yè)流程成品進倉作業(yè)流程成品出倉作業(yè)流程賬務處理規(guī)定3、生產(chǎn)部門生產(chǎn)控制作業(yè)流程員工培訓計劃表生產(chǎn)車間“ 5s”管理制度請相關部門在3月11日17: 00前將以上流程文件規(guī)章制度

23、修正后交給生產(chǎn)審計部顏虹，以利生產(chǎn)審計工作的開展。以便能促進公司生產(chǎn)體制的改革。生產(chǎn)管理說簡單就簡單，任何一個人都可以說出一大堆理論，但是真要做好任何一件事并不那么輕松，正如我們知道管理的方法有很多，但每個人的管理理念不盡相同，而控制卻是一切管理的基礎，沒有控制力，管理就只能是一場游戲，所以說管理不是時刻讓人開心的娛樂，管理也不是人人都能獲利的分贓，管理中有競爭，有對抗，有不斷的沖突，有暫時的犧牲，這一切都需要整合，整合就需要強有力的控制。只有完善我們的控制體系才能提高公司的凝聚力。凝聚力是體現(xiàn)，控制力是保障。每個崗位都能管好自己的工作，安排好時間和流程，學會授權，不被工具所累，提高決策效率，

24、處處留心，重視文檔的管理，用好助手，總結規(guī)律，制作清單。每個現(xiàn)場管理者都能根據(jù)工作計劃進度與事先預計，安排自己在合適的時間（便于發(fā)現(xiàn)和解決問題的時機）去跟蹤檢查。約定執(zhí)行者在什么時候，什么情況下應該匯報工作進度與相關情況及相關原因。相關職能人員（跟單員、助理、品管等）應在什么時候進行跟蹤監(jiān)督、回饋信息或遞交報告等。而不是所有的工作都交給下屬來做，而不對訂單、圖紙、計劃排程等進行監(jiān)督和控制。對生產(chǎn)指令的完備性沒有起到應有的促進作用。第五篇： xx 信用社稽核工作總結xx, 是中共中央關于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關鍵一年。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)

25、社的正確領導下，全體信合員工認真學習、實踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央x 號文件精神，緊緊圍繞當?shù)卣P于農(nóng)村經(jīng)濟工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導思想，狠抓稽核監(jiān)察隊伍建設，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個五”奮斗目標為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點；以強化內部管理和狠抓落實為手段，認真開展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務、管理、協(xié)調、指導的監(jiān)督職能，加大稽核督導力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點放在“落實”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?，將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)

26、過全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長，貸款收放兩旺，實力增加，效益提高，經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實了基礎?，F(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結如下：一、基本情況* 農(nóng)村信用社設有總稽核一人，稽核經(jīng)理x 人，專職稽核員四人，兼職稽核員 x 人。全轄設有獨立核算信用社（部） * 個，信用分社* 個，共*個營業(yè)網(wǎng)點，共有員工 *x 人。截止 * 年末，各項存款*x 萬元，比上年增加*x 萬元；各項貸款*x 萬元，比上年增長*x 萬元，其中不良貸款*x萬元，占比為*x%,存貸比例*%；股本金 余額 *萬元，比上年增加*萬元，盈余總額*x 萬元，實現(xiàn)凈利潤 *x

27、萬元。二、稽核工作概況* 聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社 xx 稽核工作要點及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結合我市實際情況，先后對我市*個信用社（部）， *個分社共計*個營業(yè)網(wǎng)點進行了最少x 次，最多 x 次的全面序時稽核和 x 次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達*x 。為了確?；藱z查質量高，定性準確，側重點突出，在每次稽核工作進行前都要結合各信用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。我們在進行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。今年共進行專項稽核 x 次，其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項稽核 x

28、 次，共稽核* 個新系統(tǒng) 營業(yè)網(wǎng)點，新系統(tǒng) 網(wǎng)點稽核面達*x ；進行衛(wèi)生檢查專項稽核 x 次，共查 * 個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達*x ；進行規(guī)范化服務專項檢查 x 次；對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟實體（ 誠信金店和銀鑫典當行） ，進行專項稽核x 次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負債部對全轄信用社進行“冒名”貸款專項稽核x 次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出稽核報告書 *份，糾正通知書* 份 , 整改通知書 * 份，離任報告書 * 份，待崗通知書x 份，貸款催收通知書 * 份，清收貸款通知書 * 份；為了規(guī)范信貸操作， * 聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了 * 農(nóng)村信用社信貸文本 , 共發(fā)出 * 農(nóng)村信用社信貸文本 *份。

29、通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀人員 *x 人，罰款 *x 元，其中：通報批評* 人，行政警告x 人，行政降級x 人，行政記大過 x 人，交流信用社主任 x 人，免信用社副主任 x 人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務經(jīng)營，財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法 ,規(guī)范了各營業(yè)機構的業(yè)務操作，解決了業(yè)務操作中的實際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為 * 聯(lián)社業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎。三、稽核工作具體內容、重點搞好常規(guī)稽核工作 * 年

30、度會計決算常規(guī)稽核。為了確保 * 年度會計決算真實、準確，聯(lián)社稽核、業(yè)務人員對所轄各網(wǎng)點進行了全面、細致的檢查，重點是對年終決算是否核對準確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費用，貸款形態(tài)是否真實，并進行相應科目的帳務調整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了 x 個社少提應付未付利息 * 元； x 個社多提應付未付利息 * 元； x 個社加提應付未付利息 *.* 元； x 個社各項提留基礎數(shù)錯誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務處理。 * 年度經(jīng)營目標責任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營目標責任制的考核采取“百分計計酬”的辦法, 主要對我市農(nóng)村信用社經(jīng)營目標完成的真實性及考核情況的合規(guī)性進行檢查。經(jīng)考核我

31、市農(nóng)村信用社 * 年度經(jīng)營目標責任制各項指標均真實、準確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個，占比*%，得*-* 分的社x個，占比為*%, *-*分的社x個，占比為X%、積極 開展序時稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業(yè)務經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有力于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結算業(yè)務合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 的合規(guī)性操作等方面進行了多達x 次的序時稽核和x 次跟蹤檢查，共檢查信用社庫

32、存*x 次，共查現(xiàn)金* 萬元；檢查重要空白憑證*x 次，共查 *萬份；檢查抵（質）押物品 *次，累計 *x 萬元；檢查計算機備份盤* 次，計 *x 張；檢查計算機各類打印資料*次，計 * 份；檢查結算業(yè)務*x 次；檢查各種登記簿*本；現(xiàn)場稽核傳票*本。、根據(jù)我社實際情況，及時開展專項稽核根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況和普遍存在的問題，及時進行研究、部署，開展專項稽核。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要共進行專項稽核x 次，其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)專項稽核 x 次；城區(qū)規(guī)范化服務專項檢查 x 次；“冒名”貸款專項稽核X次；進行專項稽核X次，檢查情況如下：、綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項檢查方面為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng) 下的業(yè)務經(jīng)營活動的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務操作權限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng) 中無摘要欄等現(xiàn)象大額結算業(yè)務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。、衛(wèi)生及規(guī)范化服務專