附中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)管理辦法(試行)_第1頁
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文檔簡介

1、附件:1中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行集中加配鈔業(yè)務(wù)管理辦法(試行)第一章 總則第一條 為規(guī)范自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)操作,提高設(shè)備運(yùn)行效率,有效防范風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行自助設(shè)備運(yùn)營操作規(guī)程(試行)、中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法、中國農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)外包管理辦法(試行)等有關(guān)規(guī)定,特制定本辦法。第二條 本辦法所稱的自助設(shè)備集中加配鈔,是指現(xiàn)金中心(或承擔(dān)集中加配鈔職能的分支庫)成立專職的加配鈔團(tuán)隊(duì)或外包服務(wù),對自助設(shè)備進(jìn)行現(xiàn)金集中加配鈔及相關(guān)的清分、賬務(wù)、吞卡等處理工作、實(shí)現(xiàn)集中加配鈔業(yè)務(wù)的電子化、專業(yè)化、流程化管理。第三條 本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行開展自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)的現(xiàn)金中心及

2、其分中心、分支庫。 無掛靠實(shí)體金庫的一級支行(以下簡稱支行)開展自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù),參照現(xiàn)金中心或分支庫辦理。第二章 基本規(guī)定第四條 自助設(shè)備集中加配鈔(以下簡稱集中加配鈔)適用離行式和在行式自助設(shè)備。網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)內(nèi)廳外的在行式自助設(shè)備,現(xiàn)金中心(及其分中心、分支庫,下同)視同離行式自助設(shè)備管理。第五條 集中加配鈔應(yīng)以“集中管理,風(fēng)險(xiǎn)可控,提高效率”為原則。集中管理:由現(xiàn)金中心統(tǒng)一負(fù)責(zé)已上收自助設(shè)備的現(xiàn)金清分、加配鈔、吞卡、應(yīng)急等處理及與業(yè)務(wù)部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、外包服務(wù)商進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。風(fēng)險(xiǎn)可控:通過系統(tǒng)平臺制定計(jì)劃、分配任務(wù)及對各流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,并結(jié)合制度約束、崗位制約、監(jiān)督檢查等手段,嚴(yán)格

3、控制手工交接、應(yīng)急處理、人員道德、外包管理等風(fēng)險(xiǎn)。 提高效率:明確業(yè)務(wù)流程,合理安排人員、車輛及線路,縮減現(xiàn)金清分、裝箱、押運(yùn)等環(huán)節(jié)占用的時(shí)間,并加大自助設(shè)備清機(jī)頻次,進(jìn)一步提高自助設(shè)備正常運(yùn)行率。第六條 現(xiàn)金中心開辦集中加配鈔業(yè)務(wù),應(yīng)明確工作場所和配置安防設(shè)備設(shè)施,并成立加配鈔團(tuán)隊(duì)和配備人員、辦公設(shè)備、電子鎖具、鈔箱、車輛等。 工作場所面積、人員、辦公設(shè)備、電子鎖具、鈔箱等應(yīng)能滿足加配鈔業(yè)務(wù)操作和發(fā)展需要。第七條 集中加配鈔業(yè)務(wù)涉及的人員、設(shè)備、鎖具、線路、賬務(wù)等原則上要通過自助設(shè)備集中加配鈔業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)(以下簡稱加配鈔系統(tǒng))進(jìn)行管理和操作。 現(xiàn)金、機(jī)具、鈔箱等交接手續(xù)通過加配鈔系統(tǒng)完成及相

4、關(guān)信息可在系統(tǒng)查詢、統(tǒng)計(jì)的,不再在運(yùn)營集中管理系統(tǒng)或手工登記簿等(簡稱COMS系統(tǒng),下同)進(jìn)行登記。第八條 集中加取鈔業(yè)務(wù)相關(guān)的交接、清分、裝箱、封箱、更換鈔箱、復(fù)點(diǎn)等操作應(yīng)在有效錄像監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。第九條 加配鈔團(tuán)隊(duì)人員應(yīng)加強(qiáng)對名章、鑰匙、出入證件等保管、使用,不得外借他人使用。 電子鑰匙、PDA及自助設(shè)備上箱蓋、加鈔間門控鑰匙等使用完畢,應(yīng)及時(shí)交回現(xiàn)金中心,并入保險(xiǎn)柜加鎖保管。第十條 前期工作。(一)成立工作小組。分行應(yīng)建立集中加配鈔工作小組,由電子銀行、運(yùn)營管理、安全保衛(wèi)、信息技術(shù)管理、財(cái)務(wù)會計(jì)、人力資源、個(gè)人金融等部門組成,負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、落實(shí)集中加配鈔各項(xiàng)推進(jìn)工作。(二)制定方案。由運(yùn)營管

5、理部牽頭制定集中加配鈔實(shí)施方案,進(jìn)一步明確部門職責(zé)、物品移交、鎖具管理、業(yè)務(wù)處理、推進(jìn)步驟等內(nèi)容。(三)提出申請。網(wǎng)點(diǎn)或支行根據(jù)實(shí)施方案,做好包括基礎(chǔ)設(shè)施、環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等重要事項(xiàng)的準(zhǔn)備工作,確定掛靠或指定網(wǎng)點(diǎn)(以下簡稱網(wǎng)點(diǎn)),并提交書面申請。(四)評估驗(yàn)收。分行根據(jù)申請,由運(yùn)營管理、電子銀行、安全保衛(wèi)等部室按線條對自助設(shè)備或自助銀行的風(fēng)控措施、安防要求、維護(hù)管理等內(nèi)容進(jìn)行評估、驗(yàn)收,經(jīng)評估、驗(yàn)收通過后方可上收。(五)試點(diǎn)運(yùn)行。現(xiàn)金中心實(shí)施時(shí),可先選取1個(gè)自助銀行或10臺以下自助設(shè)備試運(yùn)行,試點(diǎn)期可持續(xù)1-3個(gè)月不等;分行應(yīng)對試點(diǎn)情況進(jìn)行總結(jié),解決問題、改進(jìn)流程,再開展全面上收工作。第十一

6、條 現(xiàn)金中心應(yīng)建立集中加配鈔業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案(可納入現(xiàn)金中心應(yīng)急預(yù)案),明確各種突發(fā)事件和應(yīng)急處置流程,確保集中加配鈔工作安全運(yùn)行。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括但不限于以下應(yīng)急處置內(nèi)容:(一)系統(tǒng)或電子設(shè)備無法登錄或操作。(二)車輛、人員或鈔箱無法到達(dá)(送達(dá))設(shè)備現(xiàn)場。(三)其他突發(fā)事件影響加配鈔業(yè)務(wù)無法處理等。第十二條 二級分行(以下簡稱分行)可根據(jù)實(shí)際情況將部分集中加配鈔業(yè)務(wù)外包(以下簡稱業(yè)務(wù)外包),交由外包服務(wù)供應(yīng)商(以下簡稱服務(wù)商)負(fù)責(zé)。業(yè)務(wù)外包應(yīng)按照中國農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)外包管理辦法(試行)、中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行規(guī)范業(yè)務(wù)外包管理指導(dǎo)意見等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審批、準(zhǔn)入和后評價(jià),并嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制、保密、應(yīng)急機(jī)

7、制等管理措施。對服務(wù)商的后評價(jià)可作為費(fèi)用結(jié)算、招標(biāo)采購等重要依據(jù)。第三章 崗位設(shè)置及職責(zé)第十三條 現(xiàn)金中心必須設(shè)置集中加配鈔團(tuán)隊(duì),主要負(fù)責(zé)已集中管理自助設(shè)備的現(xiàn)金清分、裝箱配送、回箱清點(diǎn)、賬務(wù)處理及配套使用的設(shè)備、機(jī)具管理等工作。第十四條 集中加配鈔團(tuán)隊(duì)內(nèi)設(shè)立業(yè)務(wù)主管崗、監(jiān)控監(jiān)督崗、綜合處理崗、現(xiàn)金清分崗、現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理崗、設(shè)備管理崗(A、B)、賬務(wù)處理崗、庫房管理崗等工作崗位。 庫房管理崗由金庫管庫員兼任。第十五條 團(tuán)隊(duì)職責(zé)。(一)負(fù)責(zé)與庫房辦理自助設(shè)備用現(xiàn)金的出入庫交接工作。(二)負(fù)責(zé)制定加鈔任務(wù)、清分裝箱、配送清機(jī)、賬務(wù)處理等集中加配鈔業(yè)務(wù)操作。(三)負(fù)責(zé)集中加配鈔業(yè)務(wù)用的PDA、電子鎖具

8、、清分機(jī)具、鈔箱等設(shè)備物品的維護(hù)、保養(yǎng)和管理,保證設(shè)備物品安全、正常使用。(四)其他集中加配鈔任務(wù)。第十六條 崗位職責(zé)。(一)業(yè)務(wù)主管崗:兼任集中加配鈔團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。1.負(fù)責(zé)集中加配鈔團(tuán)隊(duì)日常工作,落實(shí)、檢查、監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況,合理安排、調(diào)整自助設(shè)備加配鈔的路線和相關(guān)人員。2.負(fù)責(zé)集中加配鈔團(tuán)隊(duì)人員的工作考核,實(shí)行外包的,負(fù)責(zé)向服務(wù)上提供服務(wù)商人員工作數(shù)量、質(zhì)量考評數(shù)據(jù)。3.負(fù)責(zé)清機(jī)管理任務(wù)及長短款處理的審批。4.負(fù)責(zé)審核當(dāng)日任務(wù)執(zhí)行及賬務(wù)處理情況。5.負(fù)責(zé)突發(fā)事件的應(yīng)急處理,并及時(shí)向現(xiàn)金中心主任及運(yùn)營管理、電子銀行等部門報(bào)告。6.負(fù)責(zé)對集中管理自助設(shè)備加、取鈔情況進(jìn)行檢查。(二)監(jiān)控監(jiān)

9、督崗:1.負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備加鈔、清機(jī)計(jì)劃,并結(jié)合自助設(shè)備維護(hù)等要求填制集中清機(jī)管理任務(wù)單(以下簡稱任務(wù)單),經(jīng)業(yè)務(wù)主管崗審批后執(zhí)行。2.負(fù)責(zé)制定因客戶投訴、設(shè)備故障等引起的緊急任務(wù)。3.負(fù)責(zé)根據(jù)設(shè)備故障信息及時(shí)通知維護(hù)服務(wù)商上門維修,并簽發(fā)任務(wù)單安排設(shè)備管理崗陪同。4.負(fù)責(zé)分配任務(wù)人員及車輛。5.負(fù)責(zé)實(shí)時(shí)監(jiān)控任務(wù)執(zhí)行情況,如遇異常情況及時(shí)向業(yè)務(wù)主管崗報(bào)告。6.負(fù)責(zé)收集、整理集中管理的自助設(shè)備運(yùn)行異常情況,并及時(shí)向運(yùn)營管理、電子銀行等部門報(bào)告。(三)綜合處理崗:1.負(fù)責(zé)按照加鈔、清機(jī)計(jì)劃申請現(xiàn)金出庫。2.負(fù)責(zé)回收鈔箱現(xiàn)金清點(diǎn)結(jié)果與清機(jī)對賬單的核對工作;對客戶賬務(wù)查詢及投訴進(jìn)行核查處理,并做好登記

10、。3.負(fù)責(zé)自助設(shè)備各類鑰匙(包括電子鑰匙、加鈔區(qū)門控鑰匙、自助設(shè)備上體箱鑰匙等、但不含備用鑰匙,下同)、PDA等物品的保管、交接工作。4.負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)報(bào)表的統(tǒng)計(jì),相關(guān)資料的整理、裝訂和歸檔工作。5.負(fù)責(zé)自助設(shè)備耗材的保管、發(fā)放工作。 (四)現(xiàn)金清分崗:1.負(fù)責(zé)與管庫員辦理現(xiàn)金出入庫交接手續(xù)。2.負(fù)責(zé)清分出庫現(xiàn)金和清點(diǎn)回收鈔箱現(xiàn)金。3.負(fù)責(zé)將已清分的自助設(shè)備用現(xiàn)金裝入鈔箱及加卡封條,并按自助設(shè)備入鈔箱袋。(五)現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理崗:1.負(fù)責(zé)對出庫現(xiàn)金及鈔箱收回現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)核、監(jiān)交;隔天加鈔計(jì)劃鈔箱入庫監(jiān)交。2.負(fù)責(zé)清分裝箱及鈔箱收回現(xiàn)金清點(diǎn)的現(xiàn)場管理、差錯確認(rèn)。3.負(fù)責(zé)自助設(shè)備空鈔箱及裝箱包的日常管理;鈔箱

11、鎖鑰匙及卡封的保管、發(fā)放工作。(六)設(shè)備管理崗(A、B):1.負(fù)責(zé)與綜合處理崗交接PDA、自助設(shè)備各類鑰匙等物品;A崗負(fù)責(zé)PDA操作,B崗負(fù)責(zé)自助設(shè)備各類鑰匙使用。2.負(fù)責(zé)根據(jù)任務(wù)單對自助設(shè)備裝卸鈔箱,將收回鈔箱交回現(xiàn)金清分崗。3.負(fù)責(zé)取回自助設(shè)備吞卡,及做好相關(guān)登記工作,并及時(shí)將吞卡交還網(wǎng)點(diǎn)處理。4.負(fù)責(zé)更換設(shè)備耗材、自助設(shè)備簡單維護(hù)。5.負(fù)責(zé)自助設(shè)備緊急任務(wù)的現(xiàn)場處理。6.負(fù)責(zé)協(xié)助電子銀行、信息技術(shù)管理等部門或服務(wù)商進(jìn)行設(shè)備維護(hù)維修。7.負(fù)責(zé)加鈔區(qū)的撤、布防。(七)賬務(wù)處理崗:1.負(fù)責(zé)鈔箱收回現(xiàn)金入賬及長短款掛賬與銷賬處理。2.負(fù)責(zé)管理系統(tǒng)與ABIS系統(tǒng)的賬務(wù)核對,處理ABIS系統(tǒng)單邊賬。

12、第十七條 現(xiàn)金中心按自助設(shè)備集中管理數(shù)量和業(yè)務(wù)特點(diǎn)定崗、定編,原則上按每增加20臺自助設(shè)備(或1條線路)至少增設(shè)2名設(shè)備管理員;集中加配鈔團(tuán)隊(duì)人員超過20人或集中管理自助設(shè)備超過100臺,原則上要配備至少各一名專職的業(yè)務(wù)主管、監(jiān)督監(jiān)控員、綜合管理員;現(xiàn)金清分員的配置按照中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行現(xiàn)金集中清分業(yè)務(wù)管理辦法(以下簡稱集中清分辦法)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 業(yè)務(wù)外包的,現(xiàn)金中心應(yīng)配備至少一名專職的現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理。第十八條 負(fù)責(zé)現(xiàn)金清分及復(fù)核工作的現(xiàn)金清分員、現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理等應(yīng)具備相應(yīng)的人民幣反假上崗資格?,F(xiàn)金中心另有清分團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)現(xiàn)金清分工作的,現(xiàn)金清分員、現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理相應(yīng)的現(xiàn)金清點(diǎn)與復(fù)核、出入庫交接與

13、監(jiān)交等職責(zé)由清分團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)。第十九條 現(xiàn)金清分員、設(shè)備管理員不得兼任其他崗位職責(zé);綜合處理員不得兼任賬務(wù)處理員。 賬務(wù)處理員可由現(xiàn)金中心掛靠ABIS行號的現(xiàn)金調(diào)撥記賬員兼任。第四章 場所管理第二十條 分區(qū)管理。(一)集中加配鈔作業(yè)區(qū)域可劃分為綜合辦公區(qū)、鎖具保管區(qū)、清點(diǎn)區(qū)、裝(開)箱區(qū)、交接區(qū)、鈔箱保管區(qū)、空箱(袋)擺放區(qū)等,并設(shè)置門控限制業(yè)務(wù)無關(guān)人員進(jìn)出。(二)鈔箱保管區(qū)應(yīng)設(shè)在現(xiàn)金中心庫區(qū)內(nèi)。因庫區(qū)原因確實(shí)無法改造、設(shè)置的,可在日終將已裝現(xiàn)金的鈔箱放入尾箱庫保管,但要與柜員現(xiàn)金箱分開擺放,以示區(qū)別?,F(xiàn)金中心無鈔箱保管區(qū)、尾箱庫等在日終保管已裝現(xiàn)金的鈔箱,可寄放在押運(yùn)公司的尾箱保管區(qū),但我行必須

14、在押運(yùn)公司設(shè)立獨(dú)立辦公室,在監(jiān)控錄像下辦理鈔箱出庫手續(xù)。(三)清點(diǎn)區(qū)、裝(開)箱區(qū)、交接區(qū)、空箱(袋)擺放區(qū)原則上設(shè)在金庫庫區(qū)內(nèi),其管理要求按照集中清分管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 (四)綜合辦公區(qū)、鎖具保管區(qū)可設(shè)在金庫庫區(qū)以外的本行辦公場所。(五)現(xiàn)金中心(或金庫庫區(qū))已有相應(yīng)區(qū)域劃分的,原則上不再另設(shè)、共同使用。第二十一條 用于存放、保管電子鑰匙、PDA等設(shè)備及上箱蓋、加間區(qū)門控鑰匙的鎖具保管區(qū),原則上要設(shè)在獨(dú)立封閉的房間,并配備足夠的保險(xiǎn)柜及安裝錄像監(jiān)控設(shè)備。長短款差錯查找、客戶投訴核實(shí)及設(shè)備鎖具交接等可在鎖具保管區(qū)處理。第二十二條 空鈔箱按自助設(shè)備的品牌、號型等分門別類上架擺放,要便于查找和

15、取放。單臺自助設(shè)備全部鈔箱未清點(diǎn)完成前,不得將已清空的鈔箱上架擺放。第二十三條 現(xiàn)金中心原則上要設(shè)立或配備的臨時(shí)檔案保管庫(柜)保管、存放清機(jī)取回的自助設(shè)備交易流水等紙質(zhì)檔案資料,并及時(shí)移交檔案中心。 分行運(yùn)營管理部門另設(shè)有臨時(shí)檔案保管庫(柜)的,現(xiàn)金中心可將紙質(zhì)檔案資料移交其檔案管理人員入庫(柜)保管。第二十四條 集中加配鈔團(tuán)隊(duì)人員要佩證上崗,工作期間不得擅自離崗、串崗。內(nèi)外部人員由于業(yè)務(wù)處理、監(jiān)督檢查、維修維護(hù)等工作原因,需進(jìn)入清點(diǎn)區(qū)、裝(開)箱區(qū)、交接區(qū)、空箱袋擺放區(qū)或金庫庫區(qū)內(nèi)其他作業(yè)區(qū)域的,應(yīng)按照中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法(以下簡稱金庫運(yùn)營辦法)、集中清分辦法等相關(guān)規(guī)定,做好進(jìn)

16、出人員的登記、審批、核實(shí)、陪同等工作。第二十五條 集中加配鈔團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)指定人員負(fù)責(zé)辦公設(shè)備、電子鑰匙、PDA、鈔箱等重要物品的日常維護(hù)工作,記錄機(jī)具保養(yǎng)、損壞或故障及其他重要情況。 工作期間,該些重要物品不能正常使用、操作的,應(yīng)及時(shí)聯(lián)系維修維護(hù)人員上門檢修,并向業(yè)務(wù)主管、現(xiàn)金中心主任或運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)人報(bào)告。第二十六條 分行可根據(jù)線路安排等,在集中加配鈔作業(yè)區(qū)域以外設(shè)立中午臨時(shí)??啃菹Ⅻc(diǎn)(以下簡稱停休點(diǎn)),以節(jié)約押運(yùn)車輛往返現(xiàn)金中心耗費(fèi)的工作時(shí)間。停休點(diǎn)原則上要設(shè)立在本行營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)相對封閉的空間,如圍院、已撤并的舊金庫等,其安全防衛(wèi)設(shè)施應(yīng)符合安全保衛(wèi)部門的相關(guān)規(guī)定。第二十七條 對停休點(diǎn)的管理,包括

17、但不限于以下要求:(一)停休點(diǎn)可細(xì)分為鈔箱存放、車輛停放、人員休息等區(qū)域;鈔箱存放區(qū)應(yīng)為獨(dú)立封閉的房間,并參照尾箱庫房管理,日終不得留有鈔箱。(二)車輛進(jìn)入停休點(diǎn)后,應(yīng)立即關(guān)閉門控,車輛離開前原則上不得打開,無關(guān)人員不得進(jìn)出。(三)車輛停好后,裝有現(xiàn)金的鈔箱應(yīng)卸車及入鈔箱保管區(qū)保管;但停留時(shí)間不超過30分鐘的,鈔箱可不卸車,留在押運(yùn)車輛內(nèi)保管。(四)鈔箱不卸車的,設(shè)備管理員、押運(yùn)人員在休息期間,應(yīng)安排至少一人輪流留守,但不得為掌管車輛后門鑰匙的人員。(五)停休點(diǎn)(除衛(wèi)生間等外)應(yīng)安裝監(jiān)控錄像設(shè)備,監(jiān)控鈔箱裝卸、車輛及人員進(jìn)出等情況。(六)停休點(diǎn)與營業(yè)機(jī)構(gòu)等相連的通道門控應(yīng)實(shí)行雙人雙鎖管理,除送

18、餐、傳遞業(yè)務(wù)資料等外不得打開。(七)分行應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況,制定停休點(diǎn)管理細(xì)則,并報(bào)備省行運(yùn)營管理部、安全保衛(wèi)部。第五章 鎖具管理第二十八條 集中管理的自助設(shè)備下箱體門控實(shí)行動態(tài)密碼鎖管理,并在集中加配鈔團(tuán)隊(duì)配備電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備。電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備視同鑰匙、密碼,應(yīng)在COMS系統(tǒng)登記保管使用情況。第二十九條 電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備除外出使用、維護(hù)維修外,應(yīng)存放鎖具保管區(qū),由綜合處理員負(fù)責(zé)保管、發(fā)放。電子鑰匙、PDA等使用完畢后,要入保險(xiǎn)柜保管。為滿足臨時(shí)或應(yīng)急需要而備用的電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備視同在用管理。第三十條 設(shè)備管理員憑任務(wù)單到綜合處理員處領(lǐng)取電子鑰匙、P

19、DA等;任務(wù)完成后,應(yīng)及時(shí)交還綜合處理員。當(dāng)天任務(wù)未完成的,設(shè)備管理員應(yīng)在日終前將電子鑰匙、PDA等實(shí)物先交回綜合處理員保管,下一工作日再領(lǐng)取,繼續(xù)處理未辦結(jié)任務(wù)。第三十一條 未啟用的電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備應(yīng)由兩名綜合處理員或監(jiān)控監(jiān)督員與綜合處理員雙人加封后入保管柜保管。 啟用時(shí),應(yīng)先經(jīng)業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)再拆封,并在完成相應(yīng)技術(shù)處理或加配鈔系統(tǒng)登記后使用。第三十二條 電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備因損壞等無法使用,綜合處理員應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管或現(xiàn)金中心主任報(bào)告,在加配鈔系統(tǒng)中止相關(guān)任務(wù)、停止或修改該設(shè)備的使用功能,并通知服務(wù)商派員上門維修。該設(shè)備需帶回服務(wù)商處維修的,應(yīng)先經(jīng)業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn),并填制交接

20、清單,列明設(shè)備型號、序列號、數(shù)量、維修原因等內(nèi)容,由雙方人員簽章確認(rèn);設(shè)備交回時(shí),可在該交接清單上注明交還日期等及交接人員簽章。該設(shè)備無法修復(fù)完好的,服務(wù)商應(yīng)提供證明資料,由現(xiàn)金中心 (或集中加配鈔團(tuán)隊(duì))向相關(guān)部室或廠家、服務(wù)商提出更換或報(bào)廢。第三十三條 電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備發(fā)生遺失的,綜合處理員(或設(shè)備管理員)應(yīng)立即向業(yè)務(wù)主管或現(xiàn)金中心主任報(bào)告,并在加配鈔系統(tǒng)中止相關(guān)任務(wù)及停止該設(shè)備的使用功能。第三十四條 只具備部分讀、寫功能的PDA(無開閉鎖或數(shù)據(jù)傳輸功能)及維修用電子鑰匙的使用保管,參照本章各項(xiàng)規(guī)定執(zhí)行。第三十五條 自助設(shè)備上箱蓋、加間區(qū)門控等鑰匙(以下簡稱任務(wù)鑰匙),由綜合處理

21、員入保險(xiǎn)柜保管,隨電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備一并與設(shè)備管理員交接。第三十六條 任務(wù)鑰匙可在網(wǎng)點(diǎn)或支行留存一套備用,用以處理應(yīng)急事件。 網(wǎng)點(diǎn)或支行的備用任務(wù)鑰匙要雙人管理、雙人使用,并在COMS系統(tǒng)登記保管使用情況;每次使用應(yīng)在運(yùn)營主管工作日志登記及通過電話、郵件等方式向現(xiàn)金中心報(bào)告相關(guān)情況。第三十七條 實(shí)行隔日加鈔任務(wù)及已裝現(xiàn)金的鈔箱在日終寄放押運(yùn)公司尾箱保管區(qū)的,綜合處理員可將隔日加鈔需使用的電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備和任務(wù)鑰匙,放入專用箱(袋),雙人加封或加鎖;通過專用或押運(yùn)車輛運(yùn)送至押運(yùn)公司,日終存放在尾箱保管區(qū)或獨(dú)立辦公室的保險(xiǎn)柜內(nèi)。 隔日鈔箱出庫時(shí),設(shè)備管理員在獨(dú)立辦公室與綜合處

22、理員交接電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備和任務(wù)鑰匙;任務(wù)完成后,設(shè)備管理員在鎖具保管區(qū)交還綜合處理員。第六章 加配鈔操作第三十八條 集中管理自助設(shè)備的ABIS系統(tǒng)柜員號掛靠在網(wǎng)點(diǎn)。第三十九條 加配鈔操作要采取“封箱配送、整體換箱”模式。裝入鈔箱的現(xiàn)金必須是經(jīng)清分的鈔券;現(xiàn)金裝箱后要立即加封。 廢鈔箱可整箱更換或雙人清點(diǎn)后裝入專用封(袋)并加封的方式帶回。第四十條 交接鈔箱時(shí),交接雙方應(yīng)先檢查鈔箱或鈔箱袋卡封的完好性,如有損壞應(yīng)立即現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管等報(bào)告。與隨車業(yè)務(wù)員等外部人員辦理箱包交接的,應(yīng)嚴(yán)格按照金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理、社會化押運(yùn)業(yè)務(wù)管理等相關(guān)規(guī)定,做好對方人員的身份驗(yàn)證工作。第四十一條 操作

23、流程。(一)制定計(jì)劃。監(jiān)控監(jiān)督員每天通過加配鈔系統(tǒng)了解自助設(shè)備鈔箱缺鈔、滿鈔等情況,并結(jié)合清機(jī)周期,制定清機(jī)計(jì)劃或緊急任務(wù),報(bào)業(yè)務(wù)主管審批。(二)現(xiàn)金出庫。庫房管理員按經(jīng)業(yè)務(wù)主管審批的清機(jī)計(jì)劃出庫,并與現(xiàn)金清分員辦理交接,由現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理監(jiān)交。(三)清分裝箱?,F(xiàn)金清分員雙人領(lǐng)取現(xiàn)金后進(jìn)行清分,其操作參照集中清分辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;按清機(jī)計(jì)劃對自助設(shè)備進(jìn)行配鈔,并卡封鈔箱,再掃描鈔箱、卡封的條形碼及裝入鈔箱袋、打印任務(wù)單。清分與裝箱非同一組現(xiàn)金清分員辦理的,雙方應(yīng)做好現(xiàn)金交接手續(xù),接收的現(xiàn)金清分員可只復(fù)點(diǎn)鈔券張數(shù)。(四)任務(wù)分配。監(jiān)控監(jiān)督員按線路分配車輛及設(shè)備管理員A、B;設(shè)備管理員A、B分別向綜合

24、處理員領(lǐng)取PDA、電子鑰匙和任務(wù)鑰匙等。(五)鈔箱交接。設(shè)備管理A、B崗與現(xiàn)金清分員按照任務(wù)單交接接收鈔箱,由現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理監(jiān)交。(六)現(xiàn)場清機(jī)。設(shè)備管理員A、B到達(dá)自助設(shè)備點(diǎn),打開電子門控及卸裝鈔箱,并測試設(shè)備出、收鈔等是否正常。(七)回箱清點(diǎn)。設(shè)備管理員A、B返回后,與現(xiàn)金清分員辦理收回鈔箱交接,并將PDA、電子鑰匙和任務(wù)鑰匙等交還綜合處理員;現(xiàn)金清分員雙人打開卡封,對存款與取款鈔箱收回現(xiàn)金要分別清點(diǎn),其操作參照集中清分辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,并將清點(diǎn)結(jié)果錄入加配鈔系統(tǒng)及確認(rèn)長短款等。收回鈔箱的現(xiàn)金原則上由非裝鈔箱的現(xiàn)金清分員進(jìn)行清點(diǎn)。對收回取款箱的現(xiàn)金,可只復(fù)點(diǎn)鈔券張數(shù)。(八)現(xiàn)金入庫?,F(xiàn)金清分

25、員清點(diǎn)完畢后,現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理進(jìn)行復(fù)核,及在加配鈔系統(tǒng)進(jìn)行日結(jié);雙人將現(xiàn)金實(shí)物與庫房管理員辦理交接后入庫。(九)財(cái)務(wù)處理。賬務(wù)處理員在日結(jié)完成后,對收回現(xiàn)金及假幣、長短款差錯等進(jìn)行核實(shí),并在加配鈔系統(tǒng)對回收鈔箱現(xiàn)金入賬、長短款掛賬。第四十二條 錯款處理?,F(xiàn)金清分員清點(diǎn)回收鈔箱現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)假幣、長短款的,按照集中清分辦法相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。加配鈔系統(tǒng)可查詢假幣、長短款等相關(guān)記錄的,可不再手工出具錯款證明書及登記現(xiàn)金清分差錯登記簿。第四十三條 隔日加配鈔?,F(xiàn)金清分員在清分裝箱后,將鈔箱入鈔箱袋及加封,再與庫房管理員辦理交接,日終入庫保管;下一工作日由庫房管理員與設(shè)備管理員A、B辦理鈔箱袋交接,再繼續(xù)清機(jī)任務(wù)

26、。第四十四條 隔日清點(diǎn)。因緊急任務(wù)等特殊情況,當(dāng)日回收的鈔箱可于下一工作日進(jìn)行清點(diǎn)。設(shè)備管理員A、B將鈔箱袋加封后,與庫房管理員辦理交接,日終入庫保管;下一工作日由庫房管理員與現(xiàn)金清分員辦理鈔箱袋交接,再完成現(xiàn)金清點(diǎn)及賬務(wù)處理等。 下一工作日清點(diǎn)回收鈔箱現(xiàn)金,不得違反金庫運(yùn)營辦法等關(guān)于季末、年末“運(yùn)送中現(xiàn)金”科目余額為零的規(guī)定。第四十五條 吞卡處理。 (一)設(shè)備管理員在清機(jī)時(shí),應(yīng)將自助設(shè)備吞卡取出,按每臺自助設(shè)備分別裝入專用封(袋);返回現(xiàn)金中心后,按設(shè)備填寫一式三聯(lián)吞卡清單及雙人簽章,一聯(lián)交賬務(wù)處理員記賬,兩聯(lián)隨吞卡按網(wǎng)點(diǎn)入專用封(袋)及簽章或加封后交網(wǎng)點(diǎn),其中一聯(lián)交網(wǎng)點(diǎn)記賬、一聯(lián)由網(wǎng)點(diǎn)簽章

27、確認(rèn)后交還設(shè)備管理員專夾保管備查。(二)交還網(wǎng)點(diǎn)的吞卡專用封(袋),可通過押運(yùn)或交換等方式送達(dá)網(wǎng)點(diǎn)。(三)在行式自助設(shè)備吞卡,設(shè)備管理員可不出具吞卡清單、現(xiàn)場將吞卡交還網(wǎng)點(diǎn),并在交接登記簿記錄。第四十六條 輔助維護(hù)。設(shè)備管理員在清機(jī)時(shí),可一并進(jìn)行更換設(shè)備耗材、自助設(shè)備日常巡檢維護(hù)、簡單故障處理等工作,對復(fù)雜故障要及時(shí)聯(lián)系報(bào)修。第四十七條 緊急任務(wù)。 (一)收到網(wǎng)點(diǎn)或客戶服務(wù)中心等反映的客戶投訴、設(shè)備停運(yùn)、設(shè)備維修等緊急情況,監(jiān)督監(jiān)控員應(yīng)及時(shí)在加配鈔系統(tǒng)制定緊急任務(wù)。 (二)綜合處理員與設(shè)備管理員A、B辦理電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備及任務(wù)鑰匙交接。(三)設(shè)備管理員A、B到自助設(shè)備點(diǎn),按照任務(wù)要

28、求取回吞卡或鈔箱、關(guān)閉設(shè)備、打開下箱體維護(hù)等操作。(四)任務(wù)完成后,設(shè)備管理員返回現(xiàn)金中心,將電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備及任務(wù)鑰匙交還綜合處理員。取回的鈔箱,移交現(xiàn)金清分員按正常操作處理;取出的吞卡,按照第四十五條相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,也可直接送還網(wǎng)點(diǎn)。(五)只涉及上箱體的取回吞卡、更換設(shè)備耗材等緊急處理,集中加配鈔團(tuán)隊(duì)由于線路、人員、車輛等因素?zé)o法及時(shí)處理的,可按約定要求網(wǎng)點(diǎn)或支行憑備用鑰匙上門進(jìn)行緊急處理。網(wǎng)點(diǎn)或支行緊急處理后,要及時(shí)將處理情況反饋集中加配鈔團(tuán)隊(duì)。第四十八條 中止任務(wù)。發(fā)生車輛堵塞、設(shè)備或通信故障等異常情況造成加配鈔業(yè)務(wù)無法繼續(xù)處理的,設(shè)備管理員應(yīng)及時(shí)向監(jiān)督監(jiān)控員、業(yè)務(wù)主管或現(xiàn)金

29、中心主任等報(bào)告,經(jīng)核實(shí)后,由業(yè)務(wù)主管在加配鈔系統(tǒng)終止流程,設(shè)備管理員攜帶鈔箱等返回。任務(wù)中止后,原加配鈔業(yè)務(wù)流程廢止,要重新進(jìn)行辦理。第四十九條 投訴處理。(一)集中加配鈔團(tuán)隊(duì)原則上由綜合處理員負(fù)責(zé)處理投訴工作,對網(wǎng)點(diǎn)或客戶服務(wù)中心等提交的涉及集中管理設(shè)備的吞卡、吞鈔等投訴進(jìn)行查找、處理及反饋;對非現(xiàn)金中心處理的投訴,要及時(shí)移交相關(guān)部門、支行或網(wǎng)點(diǎn)。(二)綜合處理員應(yīng)根據(jù)電子流水或紙質(zhì)流水日志等資料,及時(shí)查找長短款原因,并將查實(shí)情況移交賬務(wù)處理員作長短款銷賬處理。 (三)需要到自助設(shè)備點(diǎn)查找原因或處理的,可由設(shè)備管理員與正常清機(jī)一并進(jìn)行,或按照第四十七條的規(guī)定執(zhí)行。第五十條 檔案管理。 (一)

30、集中管理自助設(shè)備產(chǎn)生的流水日志等紙質(zhì)資料原則上由現(xiàn)金中心負(fù)責(zé)保管、歸檔。(二)設(shè)備管理員在清機(jī)過程中取回的紙質(zhì)自助設(shè)備流水日志等,要與電子鑰匙、PDA等開閉鎖設(shè)備一并交還綜合處理員保管;綜合處理員整理后,定期連同手工登記簿等資料一并移交檔案管理員歸檔。(三)網(wǎng)點(diǎn)或支行人員因處理緊急任務(wù)而從自助設(shè)備取下的流水日志等紙質(zhì)資料,要放在加鈔區(qū)內(nèi),由設(shè)備管理員在下次清機(jī)時(shí)一并帶回;沒有加鈔區(qū)的,可先帶回網(wǎng)點(diǎn)或支行,再通過押運(yùn)或交換方式送還現(xiàn)金中心。第五十一條 設(shè)備管理員清機(jī)時(shí)需通過網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)內(nèi)廳的,應(yīng)按相關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)。第五十二條 無掛靠實(shí)體金庫的支行開展集中加配鈔業(yè)務(wù)的,應(yīng)按照本辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

31、現(xiàn)金中心調(diào)撥給該支行用于集中加配鈔的現(xiàn)金,應(yīng)為已清分的現(xiàn)金。第五十三條 對在行式自助設(shè)備采用網(wǎng)點(diǎn)只負(fù)責(zé)裝卸鈔箱、其余操作由現(xiàn)金中心負(fù)責(zé)的方式進(jìn)行集中管理的,分行應(yīng)根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則,報(bào)省行運(yùn)營管理部審批后執(zhí)行。第七章 外包管理第五十四條 集中加配鈔服務(wù)外包必須符合中國農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)外包管理辦法(試行)、中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行規(guī)范業(yè)務(wù)外包管理指導(dǎo)意見等相關(guān)規(guī)定。分行與服務(wù)商簽訂外包合同時(shí),應(yīng)明確人員管理、交接手續(xù)、操作流程、質(zhì)量要求、差錯處理、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、保密條款、權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。涉及加鈔計(jì)劃、現(xiàn)金調(diào)撥、賬務(wù)處理等核心環(huán)節(jié)操作的業(yè)務(wù)主管、監(jiān)督管理、賬務(wù)處理等崗位不得外包。通過網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)內(nèi)廳進(jìn)行

32、清機(jī)的設(shè)備管理員不得為服務(wù)商人員。第五十五條 人員管理。(一)服務(wù)商應(yīng)按照合同約定提供足夠的現(xiàn)場管理員、操作員(以簡稱外包人員),以滿足集中加配鈔業(yè)務(wù)需求,并向現(xiàn)金中心提供人員相關(guān)信息資料。(二)從事現(xiàn)金清分的外包人員要熟練掌握點(diǎn)鈔技術(shù)、殘損人民幣兌換和挑剔標(biāo)準(zhǔn)以及鑒別人民幣真?zhèn)蔚募寄埽⒎系谑藯l的相關(guān)規(guī)定。 (三)服務(wù)商更換外包人員,應(yīng)事先告知現(xiàn)金中心,并做好交接登記。(四)工作期間,外包人員應(yīng)穿統(tǒng)一工作服、佩證上崗,不得攜帶無關(guān)物品進(jìn)入作業(yè)區(qū)域,不得擅自離崗、串崗,不得進(jìn)入與其工作無關(guān)的其他作業(yè)區(qū)域。(五)現(xiàn)場管理員應(yīng)根據(jù)工作時(shí)段、人員素質(zhì)等,對操作員進(jìn)行合理排班,并事先告知現(xiàn)金中心。

33、第五十六條 集中加配鈔團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)由現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)對外包業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行管理、監(jiān)督,協(xié)調(diào)相關(guān)工作。 現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理的出入庫監(jiān)交、現(xiàn)金清點(diǎn)復(fù)核及差錯確認(rèn)、裝(開)箱現(xiàn)場監(jiān)督等職責(zé)可由現(xiàn)場管理員負(fù)責(zé)。第五十七條 外包人員保管使用的業(yè)務(wù)用印章、箱(袋)鎖具和鑰匙等,視同本行人員保管使用,應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定在COMS系統(tǒng)登記其交接、保管使用等情況。外包人員應(yīng)妥善保管業(yè)務(wù)用印章、箱(袋)鎖具和鑰匙等,不得隨意擺放,使用完畢要及時(shí)放回保險(xiǎn)柜保管。第五十八條 外包人員的加配鈔操作參照本辦法第六章的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,加配鈔過程中發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)向現(xiàn)場項(xiàng)目經(jīng)理報(bào)告。第五十九條 現(xiàn)金中心應(yīng)加強(qiáng)保密管理,防范業(yè)務(wù)外包中的銀行內(nèi)部信息、客戶信息、賬戶信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。 外包人員不得通過紙質(zhì)和電子媒介打印、下載并外攜任何我行資料信息,非工作時(shí)間不得在辦公場所停留。第六十條 現(xiàn)金中心應(yīng)制定集中加配鈔外包突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案,建立健全應(yīng)急處理機(jī)制,防

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