證券從業(yè)人員在投資者適當(dāng)性工作中的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范_第1頁
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二、證券營業(yè)部投資者適當(dāng)性工作重點(diǎn) 就信息披露與風(fēng)險(xiǎn)揭示需關(guān)注的幾點(diǎn)事項(xiàng) - 前述應(yīng)披露的信息、資料及風(fēng)險(xiǎn)揭示相關(guān)文件由公司總部統(tǒng)一準(zhǔn)備，營業(yè)部應(yīng)向客 戶充分講解與披露，并做好書面留痕工作 -應(yīng)明確告知客戶，披露評(píng)估金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況不 構(gòu)成對(duì)客戶投資收益的擔(dān)保 - 對(duì)前述專業(yè)投資者，不適用以下要求： 客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) 第21頁 三、證券營業(yè)部投資者適當(dāng)性工作應(yīng)注意防范的問題與風(fēng)險(xiǎn) （一）對(duì)投資者適當(dāng)性工作重要性的認(rèn)識(shí)仍有待加強(qiáng) （二）了解客戶環(huán)節(jié)易出現(xiàn)的問題 - 信息了解不充分，留痕不充分 - 為“有利于”向客戶銷售特定產(chǎn)品，授意或協(xié)助客戶在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估過程 中 提供虛假信息，從而導(dǎo)致客戶購買可能并不適當(dāng)或匹配的產(chǎn)品或服務(wù) （三）在信息披露與風(fēng)險(xiǎn)揭示環(huán)節(jié)易出現(xiàn)的問題 - 自身對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的了解不充分 - 有意、無意地強(qiáng)化收益、淡化風(fēng)險(xiǎn)，甚至做出保本、保收益暗示 - 產(chǎn)品銷售人員有機(jī)會(huì)擅自發(fā)布未經(jīng)審核的非公司統(tǒng)一提供的產(chǎn)品信息或材料 第22頁 三、證券營業(yè)部投資者適當(dāng)性工作應(yīng)注意防范的問題與風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)對(duì)上述問題與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)關(guān)注： （一）通過培訓(xùn)、考核等安排持續(xù)提高對(duì)投資者適當(dāng)性工作重要性的認(rèn)識(shí) （二）通過加強(qiáng)事前審核

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