行辦法安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫

1、安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法、中華人民共和國合同法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法(中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令)等法律法規(guī)，結(jié)合安徽實際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。第三條 融資性擔(dān)保公司從事經(jīng)營活動應(yīng)以安全性、流動性、

2、合法性、收益性為基本準(zhǔn)則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第四條 融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。第五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。第七條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度，聯(lián)席會議由省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省財

3、政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機構(gòu)市場準(zhǔn)入、關(guān)閉和退出機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。省政府金融辦為全省擔(dān)保行業(yè)主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行融資性擔(dān)保公司日常審批、監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市縣政府加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管和風(fēng)險控制。聯(lián)席會議各成員單位具體職責(zé)，由聯(lián)席會議根據(jù)國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知(國辦發(fā)20097號)確定。第八條 各市、縣政府是轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險防范的第一責(zé)任人，要加強對本行

4、政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管管理和風(fēng)險防范。各市、縣政府金融辦(或政府指定部門)要牽頭做好本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的行業(yè)管理工作，建立日常監(jiān)管和風(fēng)險處置制度，承擔(dān)對融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險處置責(zé)任。各級財政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強融資性擔(dān)保公司的財務(wù)監(jiān)管;對政府出資的融資性擔(dān)保機構(gòu)要認(rèn)真履行出資人責(zé)任，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。第二章 設(shè)立、變更和終止第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，由行業(yè)主管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。任何單位和個人未經(jīng)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)不

5、得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十條 融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市、縣行政區(qū)劃的名稱，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(一)有符合中華人民共和國公司法規(guī)定的章程;(二)有具備持續(xù)出資能力的股東;(三)有符合本辦法規(guī)定的注冊資本;(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員;(五)有具備專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員;(六)有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度;(七)有符合要求的營業(yè)場所;(八)符合政府對融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布

6、局的總體要求;(九)省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。第十二條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。申請籌建和開業(yè)，按照安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引(試行)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十三條 融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為實繳貨幣資本，由發(fā)起人或出資人一次足額繳納。注冊資本的最低限額為人民幣500萬元。第十四條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司按注冊資本實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上(含5000萬元)的融資性擔(dān)保公司由省政府金融辦審批;注冊資本在人民幣5000萬元以下的由設(shè)區(qū)的市政府金融辦(或政府指定部門)審批，報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省

7、財政廳備案。第十五條 申請融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，應(yīng)符合下列條件：(一)董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗及能力;(二)董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專業(yè)知識;(三)董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。第十六條 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格由批準(zhǔn)機關(guān)按照審批權(quán)限核準(zhǔn)。融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格管理，依照安徽省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員資格管理暫行辦法執(zhí)行。第十七條 申請設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門提交下列文件、資料：(一)申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項;(二)可行性研究報告;(三)章程草案;(四)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu);(五)股東出資的驗資證明以及持有注冊資本的5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料;(六)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明;(七)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;(八)營業(yè)場所證明材料;(九)省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門要求提交的其他文件、資料。第十八條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)主管部門審查批準(zhǔn)：(一)變更名稱;(二)變更組織形式;(三)變更注冊