非金融機構支付服務管理辦法試題

1、非金融機構支付服務管理辦法試題一、單選題1. 非金融機構支付服務管理辦法中所稱的預付卡是指以營利為目的發(fā)行的，包括采取磁條、芯片等技術以卡片、密碼形式發(fā)行的預付卡，下列哪個公司發(fā)行的預付卡屬于本辦法所稱的預付卡。(C) A. 甲公司發(fā)行了僅限于繳納通信費用的預付卡； B. 乙公司發(fā)行了僅限于發(fā)放社會保障金的預付卡； C. 丙公司發(fā)行了可以在不同特約商戶消費的預付卡；D. 丁公司發(fā)行了僅限于乘坐公共交通工具的預付卡；2. 關于非金融機構提供支付服務，下列說法錯誤的是 ( C ) A. 應當依據(jù)非金融機構支付服務管理辦法取得支付業(yè)務許可證，成為支付機構； B. 該服務包含了網(wǎng)絡支付、預付卡發(fā)行與受

2、理、銀行卡收單及中國人民銀行確定的其他支付服務； C. 支付機構依法接受銀監(jiān)會的監(jiān)督管理；D. 未經(jīng)中國人民銀行批準，任何非金融機構和個人不得從事或變相從事支付業(yè)務；3. A公司要申請支付業(yè)務許可證，按照非金融機構支付服務管理辦法的要求，該公司應當具備5名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員，且這些高級管理人員應符合非金融機構支付服務管理辦法實施細則的具體要求，甲、乙、丙、丁均為A公司的高級管理人員，請選擇符合要求的人員 ( A ) A. 甲具有研究生學歷，從事金融工作3年以上； B. 乙具有計算機專業(yè)的中級技術職稱，從事金融信息處理業(yè)務1年； C. 丙具有專科學歷，從事會計工作5年；D. 丁具有經(jīng)

3、濟專業(yè)的初級技術職稱，從事經(jīng)濟工作5年；4. 下列哪個公司不符合支付業(yè)務許可證申請人應當具備的條件。( C ) A. 甲公司于2012年申請支付業(yè)務許可證，經(jīng)查，甲公司及其高級管理人員吳某于2005年因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動受過處罰； B. 乙公司有7名熟悉支付業(yè)務的高級管理人員； C. 丙公司于2011年申請支付業(yè)務許可證，經(jīng)查，丙公司的高級管理人員杜某在兩年前為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務受過處罰；D. 丁公司已建立了健全的組織機構、內(nèi)部控制制度和風險管理措施；5. 下列哪個支付機構的行為符合法律法規(guī)的規(guī)定。( C ) A. 支付機構應當按照支付業(yè)務許可證核準的業(yè)務范圍從事經(jīng)營活動，不得

4、從事核準范圍之外的業(yè)務，但可以將業(yè)務外包； B. 支付機構在必要時，可以將支付業(yè)務許可證出租于第三方使用； C. 支付機構應當確定支付業(yè)務的收費項目和收費標準，并報所在地中國人民銀行分支機構備案；D. 支付機構可以公開，也可以不公開披露支付業(yè)務的收費項目和收費標準；6. 關于客戶備付金，下列說法正確的是 ( C ) A. 支付機構接受客戶備付金時，應當按照接受的客戶備付金金額開具發(fā)票； B. 支付機構接受的客戶備付金屬于支付機構的自有財產(chǎn)； C. 支付機構只能根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金，禁止支付機構以任何形式挪用客戶的備付金；D. 支付機構的分公司可以以自己的名義開立備付金專用存款賬戶；

5、7. 支付機構應當具備必要的技術手段，確保支付指令的( )、一致性和( )，支付業(yè)務處理的( )、準確性和支付業(yè)務的( )；具備災難恢復處理能力和應急處理能力，確保支付業(yè)務的( )。 ( A ) A. 完整性、不可抵賴性、及時性、安全性、連續(xù)性； B. 安全性、完整性、連續(xù)性、不可抵賴性、及時性； C. 及時性、安全性、連續(xù)性、完整性、不可抵賴性；D. 連續(xù)性、及時性、不可抵賴性、安全性、完整性；8. 支付機構在備付金銀行開立備付金專用存款賬戶時應當提供規(guī)定的材料，下列哪項屬于只有當支付機構跨省開展支付業(yè)務時，必須要提供的材料。( B ) A. 支付業(yè)務許可證(副本)及復印件； B. 備付金銀

6、行的法人機構出具的同意支付機構在該備付金銀行開立備付金專用存款賬戶的文件； C. 備付金協(xié)議(副本)及復印件；D. 支付機構所在地中國人民銀行分支機構關于其開立備付金專用存款賬戶的批復文件；9. 支付機構有下列哪些情形的，中國人民銀行分支機構責令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款。( B ) A. 未按規(guī)定存放、使用、核算客戶備付金的； B. 未按規(guī)定辦理相關備案手續(xù)的； C. 虛構交易或以其他任何形式擠占、挪用客戶備付金的；D. 未經(jīng)批準擅自動用支付機構風險準備金的；二、判斷題：1.非金融機構擬提供支付服務，應當依據(jù)非金融機構支付服務管理辦法規(guī)定取得支付業(yè)務許可證，成為支付機

7、構。( 對 )2.支付業(yè)務許可證的申請人應當有至少3名熟悉支付業(yè)務的高級管理人員。( 錯 )3. 甲公司于2012年申請支付業(yè)務許可證，經(jīng)查，甲公司的高級管理人員賈某于2年前因交通肇事罪受過處罰，由此甲公司不具備申請人條件。( 錯 )4. 直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計不足50%的出資人一定不是支付業(yè)務許可證申請人的主要出資人。( 錯 )5. 支付業(yè)務許可證的申請人向其所在地中國人民銀行分支機構提交支付業(yè)務可行性研究報告時，若申請內(nèi)容為不同類型的支付業(yè)務，應當按照支付業(yè)務類型分別提供相關內(nèi)容。( 對)6. 支付業(yè)務許可證的申請人向其所在地中國人民銀行分支機構提交的申請資料真實

8、性聲明應當加蓋申請人公章，但無需法定代表人簽署。( 錯 )7. 支付業(yè)務許可證自頒發(fā)之日起，有效期5年。如需續(xù)展，支付機構應當在期滿前1年內(nèi)向其所在地中國人民銀行分支機構提出續(xù)展申請。( 錯 )8. 支付機構變更主要出資人，應當在向公司登記機關變更登記之后報中國人民銀行備案。( 錯 )9. 支付機構調(diào)整業(yè)務類型，向其所在地中國人民銀行分支機構提交蓋有公司公章的書面申請，無需法定代表人簽署，但要載明公司名稱、擬變更事項及變更原因。( 錯 )10. 支付機構應當按照審慎經(jīng)營的要求，制訂支付業(yè)務辦法及客戶權益保障措施，建立健全風險管理和內(nèi)部控制制度，并報其所在地中國人民銀行分支機構備案。( 對 )1

9、1. 支付機構應當制訂支付服務協(xié)議，并報其所在地中國人民銀行分支機構備案，但不一定要公開披露支付服務協(xié)議的格式條款。( 錯 )12. 法律法規(guī)、部門規(guī)章未明確支付業(yè)務的收費項目和收費標準的，支付機構可以按照市場原則合理確定其支付業(yè)務的收費項目和收費標準。( 對 )13. 銀行卡發(fā)卡機構應認真落實銀行卡賬戶實名制，無論任何理由，絕對不允許個人代理多人辦卡。(錯)14. 金融機構未經(jīng)中國人民銀行批準，不得發(fā)行預付卡。( 對 )15. 使用轉(zhuǎn)賬方式購買預付卡的，發(fā)卡人要對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。( 對 )16. 多用途預付卡發(fā)卡人接受的、客戶用于未來支付需要的預付資金，為發(fā)卡人的自有財產(chǎn)，可自主使用。( 錯 )17. 預付卡發(fā)卡機構應當識別購卡人身份，登記身份基本信息，核對有效身份證件，但無需留存有效身份證件的復印件或影印件。( 錯 )18. 夏某非甲公司員工，夏某在代理甲公司購買預付卡時，預付卡發(fā)卡機構應當?shù)怯浵哪车挠行矸菪畔ⅰ? 錯 )19. 對采用銀行轉(zhuǎn)賬方式購買預付卡的，發(fā)卡機構應核對轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購卡人身份信息的一致性。( 對 )20. 單張預付卡充值后的資金余額不得高于規(guī)定的資金限額。( 對 )三、簡答題1.支付機構申請終止支付業(yè)務的，應向所在地中國人民銀行分支機構提交哪些