擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度

1、山西安泰集團(tuán)股份有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度第一章 總則第一條 為了規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為 ,加強(qiáng)擔(dān)保業(yè)務(wù)管 理 ,明確擔(dān)保業(yè)務(wù)審批權(quán)限 ,有效防范對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn) ,保證公司資產(chǎn) 安全 ,依據(jù)中華人民共和國(guó)公司法 、中華人民共和國(guó)擔(dān)保法 、關(guān) 于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知等其他相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī) 定以及上海證券交易所股票上市規(guī)則和山西安泰集團(tuán)股份有 限公司章程的規(guī)定 , 特制定本制度。第二條 公司對(duì)外擔(dān)保行為除遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性 文件和公司章程的規(guī)定外 ,還需遵守本制度的有關(guān)規(guī)定。第三條 本制度適用于山西安泰集團(tuán)股份有限公司（以下稱“公司）”及公司控股子公司。第四條 本制度中的“對(duì)外

2、擔(dān)?！敝腹緸樗颂峁┑膿?dān)保 包括公司對(duì)控股子公司的擔(dān)保 ,擔(dān)保方式包括但不限于保證、抵押或 質(zhì)押。第五條 本制度中的公司及公司控股子公司的對(duì)外擔(dān)?？?額,是指包括公司對(duì)控股子公司擔(dān)保在內(nèi)的公司對(duì)外擔(dān)?？傤~與公司 控股子公司對(duì)外擔(dān)?？傤~之和。第二章 對(duì)外擔(dān)保的決策程序第六條公司對(duì)對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)審 議。第七條 公司應(yīng)就對(duì)外擔(dān)保適宜調(diào)查被擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)和信 譽(yù)情況 ,認(rèn)真分析被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、營(yíng)運(yùn)狀況、行業(yè)前景和信用 情況。被擔(dān)保人應(yīng)滿足以下標(biāo)準(zhǔn) :（一 ）管理規(guī)范 ,運(yùn)營(yíng)正常 ,資產(chǎn)優(yōu)良 ;（二 ）近三年連續(xù)盈利 ,現(xiàn)金流穩(wěn)定 ,并能提供外部審計(jì)審定的報(bào)告;（三 ）企業(yè)資產(chǎn)負(fù)

3、債率不超過(guò) 70%;（四 ）資信狀況良好 ,銀行評(píng)定信用等級(jí)應(yīng)不低于 A 級(jí) ;（五）近一年內(nèi)無(wú)因擔(dān)保問(wèn)題引起的訴訟或未決訴訟。1 被擔(dān)保人不滿足上述標(biāo)準(zhǔn)中的任一一條標(biāo)準(zhǔn)的 , 該等擔(dān)保 事項(xiàng)需由股東大會(huì)審議批準(zhǔn) ,若公司認(rèn)為需要 ,被擔(dān)保人需向公司提 供反擔(dān)保。公司可在必要時(shí)聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)行評(píng)估 ,以作為董事會(huì)或股東大會(huì)進(jìn)行決策的依據(jù)。第八條 對(duì)被擔(dān)保人的資信審查由公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人可以要求被擔(dān)保人提供如下資料（一）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（二）現(xiàn)行有效的公司章程（三）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理人員名單（四）信用等級(jí)的證明文件（五）最近一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告（六）貸款用

4、途的詳細(xì)說(shuō)明（七）貸款項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告（八）發(fā)展前景的說(shuō)明（九）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人認(rèn)為的其它必要文件。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人認(rèn)為必要時(shí) ,可提請(qǐng)董事會(huì)要求聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié) 助調(diào)查 ,董事會(huì)決定是否聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查。第九條公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)在調(diào)查完成后作出詳細(xì)的調(diào)查報(bào) 告,并提交董事會(huì)審議。提交董事會(huì)審議的議案應(yīng)包括擔(dān)?；蛸J款金 額、被擔(dān)保方的基本情況及財(cái)務(wù)狀況、貸款的用途、擔(dān)保期限、擔(dān) 保方式、貸款期限、對(duì)公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的影響等。第十條董事會(huì)應(yīng)對(duì)公司財(cái)務(wù)責(zé)任人提交的報(bào)告認(rèn)真審慎的審議 ,并就相關(guān)對(duì)外擔(dān)保事宜最終作出決議。第十一條 公司下列對(duì)外擔(dān)保行為 ,須經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn) 50% 以后提供的任何

5、擔(dān)保（二）為資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò) 70% 的擔(dān)保對(duì)象擔(dān)保的擔(dān)保10% 的擔(dān),達(dá)到或超（三）單筆擔(dān)保額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn) 保 ; 2（四）按照擔(dān)保金額連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)累計(jì)計(jì)算原則 過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn) 30% 以后的擔(dān)保 ;（五）對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。第十二條 股東大會(huì)在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保的議案時(shí) ,該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東,不得參與該項(xiàng)表決 ,該項(xiàng)表決由出席股東大會(huì)的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以 上通過(guò)。第十三條除本制度第十一條所述須經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)的 對(duì)外擔(dān)保事宜以外 , 其余對(duì)外擔(dān)保行為均須由董事會(huì)審議通過(guò)。第十四條由董事會(huì)審批的對(duì)外

6、擔(dān)保 ,必須經(jīng)出席董事會(huì)的三 分之二以上董事審議同意并作出決議。第三章 對(duì)外擔(dān)保的管理要求第十五條 公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)盡 可能要求對(duì)方提供反擔(dān)保 （對(duì)控股子公司的擔(dān)保除外 ）,謹(jǐn)慎判斷反擔(dān) 保提供方的實(shí)際擔(dān)保能力和反擔(dān)保的可執(zhí)行性。第十六條公司獨(dú)立董事應(yīng)在董事會(huì)審議對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)時(shí)發(fā) 表獨(dú)立意見(jiàn) ,必要時(shí)可聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)公司累計(jì)和當(dāng)期對(duì)外擔(dān)保 情況進(jìn)行核查。 如發(fā)現(xiàn)異常 ,應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)管部門(mén)報(bào)告并公告。第十七條公司的對(duì)外擔(dān)保事宜由公司財(cái)務(wù)部管理,財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理和統(tǒng)計(jì)研究分析,并定期向董事會(huì)報(bào)告擔(dān)保業(yè)務(wù)情況。檢查 ,并定期與銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對(duì),保證存檔資料的完整、準(zhǔn)

7、確、有效 ,注意擔(dān)保的時(shí)效期限。財(cái)務(wù)部在合同管理過(guò)程中 ,一旦發(fā)現(xiàn)未經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì) 審議程序批準(zhǔn)的異常合同 ,應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告。第十八條公司應(yīng)指派專人持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況,收集被擔(dān)保人最近一期的財(cái)務(wù)資料和審計(jì)報(bào)告 ,定期分析其財(cái)務(wù)狀況及償債 能力 ,關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù)債、對(duì)外擔(dān)保以及分立合并、法定代 表人變化等情況 ,建立相關(guān)財(cái)務(wù)檔案 ,定期向董事會(huì)報(bào)告。如發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化或發(fā)生公司破產(chǎn)、清算、 解散、分立等重大事項(xiàng)的 ,有關(guān)責(zé)任人應(yīng)及時(shí)報(bào)告董事會(huì)。董事會(huì)有 義務(wù)采取有效措施 , 將損失3 降低到最小程度。第十九條對(duì)外擔(dān)保的債務(wù)到期后 ,公司應(yīng)督促被擔(dān)保人在限 定時(shí)間內(nèi)履行償債義務(wù)。若被擔(dān)保人未能按時(shí)履行義務(wù),公司董事會(huì)應(yīng)及時(shí)采取必要的補(bǔ)救措施。第二十條 公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由其提供擔(dān)保的 ,應(yīng)作為新的對(duì)外擔(dān)保 ,重新履行擔(dān)保審批程序第二十一條 公司控股子公司辦理對(duì)外擔(dān)保的有關(guān)資料應(yīng) 報(bào)公司備案 ,并按季度向公司報(bào)告有關(guān)擔(dān)保業(yè)務(wù)的執(zhí)行情況。第四章 其他事項(xiàng)第二十二條 本制度未盡事宜 ,依照國(guó)家有 關(guān)法律、法規(guī)公司章程及其他規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本制度 與有關(guān)法律、法規(guī)或公司章程的有關(guān)規(guī)定不一致的,以有關(guān)法律、法規(guī)或公司章程的規(guī)定為準(zhǔn)。第二十三