會議材料：四級機構考核指引(討論稿)

1、四級機構能力建設動.員會議討論材料之三四級機構考核指引（討論稿）對四級機構的直接考核管理，包括四級機構的經營等級考核、四級機構負責人薪酬及福利管理及四級機構費用管控三個部分。四級機構負責人可為銷售序列人員或非銷售序列人員。一、四級機構經營等級考核四級機構應根據(jù)其業(yè)務規(guī)模及經營狀況確定經營等級，對四級機構進行分類分級管理，不同級別的四級機構負責人享受不同的待遇。（一）四級機構的分類根據(jù)四級機構的管理水平、業(yè)務品質及經營情況對四級機構進行分類，分類方法如下（表中的具體標準數(shù)值由分公司根據(jù)實際確定，下同。 ）：考核條件（必須同時達到以下四個考核標準）機構分類經理個人業(yè)務合規(guī)考核邊際成本率保費增長率規(guī)

2、模I類公司無違規(guī)II類公司無重大違規(guī)III 類公司 無重大違規(guī)IV 類公司（二）四級機構的分級根據(jù)四級機構的業(yè)務發(fā)展情況對機構實施分級，四級機.構分級方法如下：考核條件（必須同時達到以下三個考核標準）公司分級考核保費保費增長率考核經理個人業(yè)務占比一級公司達不到最低增經理個人保費達不到最低二級公司長率下調一要求的，分級考核時在按機三級公司級，出現(xiàn)負增構實際保費收入考核的基四級公司長下調兩級礎上下調一級五級公司六級公司二、四級機構負責人薪酬及福利分公司可根據(jù)機構經營狀況及當?shù)厥袌銮闆r，確定薪酬及福利。四級機構負責人薪酬由基本底薪、績效獎金、年度獎金、優(yōu)秀管理津貼四個部分構成，薪酬與機構的經營等級掛

3、鉤。其他班子成員薪酬可參照經理薪酬執(zhí)行。除一、二級公司外，原則上級別為三級、四級、五級、六級機構班子成員職數(shù)不得超過1 個。（一）基本底薪四級機構負責人基本底薪約占其年度收入的30%左右，分公司可參考下表，制定機構負責人的基本底薪。一級公司二級公司三級公司四級公司五級公司六級公司分類分級（元/月）（元/ 月）（元/月）（元/月）（元/ 月）（元/月）I 類公司II 類公司III 類公司.IV 類公司基本底薪可根據(jù)最近一次經營等級評定的結果（季度或半年）進行兌現(xiàn)。（二）績效獎金績效獎金按季度發(fā)放，績效獎金約占年度收入的40%左右，分公司可參考下表，制定機構負責人的績效獎金。一級公司二級公司三級公

4、司四級公司五級公司六級公司分類分級（元/ 季） （元 / 季） （元/ 季） （元 / 季） （元/ 季） （元 / 季）I 類公司 II 類公司III 類公司IV 類公司季度獎金可根據(jù)季度考核結果兌現(xiàn)。（三）年度獎金年度獎金約占年度收入的30%左右，年度獎金可根據(jù)分公司實際經營情況設定。四級機構年度獎勵的項目可與上一級機構年度獎金項目掛鉤，另外可根據(jù)四級機構情況，增加其他年度獎金項目。下列年度獎金項目及獎勵辦法供參考（包括與上級機構掛鉤的年度獎金、市場份額提升獎、業(yè)務拓展獎、特別貢獻獎等）：1、與上級機構掛鉤的年度獎金（如年度超額利潤獎）。（中心）支公司獲得的年度獎金項目（如年度超額獎勵），

5、可獎勵對應的四級機構，根據(jù)該四級機構在所歸屬機構保費占比的權重進行分配。具體為：四級機構掛鉤年度獎勵（如年度超額利潤獎勵獎）=（四.級機構保費收入所歸屬機構保費）所歸屬機構年度獎勵（如年度超額利潤獎勵）經營等級調整系數(shù)。經營等級調整系數(shù)可根據(jù)不同的獎勵項目設定，參考如下：四級機構分類I 類機構II類機構III類機構IV 類機構調整系數(shù)2、年度業(yè)務拓展獎對四級機構超過該機構所在分級考核起點保費一定標準的機構，根據(jù)類別不同，給予年度業(yè)務拓展獎，參考表樣如下：超額保費萬萬分類I 類公司 II 類公司III 類公司 IV 類公司3、特別貢獻獎對保費收入比較大的優(yōu)秀公司，根據(jù)機構類別給予特別貢獻獎，參考

6、表樣如下：年度保費萬萬分類I 類公司II 類公司III 類公司IV 類公司.（四）優(yōu)秀管理津貼對 I 類的公司經理給予優(yōu)秀管理津貼，參考表樣如下：級別一級公司二級公司三級公司四級公司五級公司六級公司類別I 類公司（五）經理年收入調節(jié)對四級機構經理年收入（不含各項補貼、津貼）實行封頂?shù)恼{節(jié)政策，對一把手年收入限定收入上限。對超過限額以上的獎勵，轉移至該機構其他員工。三、四級機構的費用管控（一）職場費用包括房租、裝修費。四級機構房租、裝修費由分公司審批，超過合理比例的不允許租賃和裝修。經過分公司審批同意的房租和裝修費，納入年度預算管理范疇，由分公司集中直接支付。（二）管理費用分為日常運轉費用、職務

7、消費、非付現(xiàn)費用、其他管理費用。1、日常運轉費用。日常運轉費用 =固定額度變動額度。（ 1）固定額度（即開門費） ，分公司根據(jù)當?shù)厍闆r制定標準。.（ 2）變動額度，根據(jù)保費比例確定，標準為：保費收入一定比例。2、職務消費根據(jù)機構分級下達額度，業(yè)務性招待費并入銷售費用。參考表樣如下：分類分級一級公司二級公司三級公司四級公司五級公司六級公司四級機構3、非付現(xiàn)費用固定資產折舊、裝修費攤銷、95590 費用攤銷、省公司統(tǒng)一印刷單證費、 上交監(jiān)管費、 保險保障基金等非付現(xiàn)費用，四級機構據(jù)實入賬。4、其他管理費用行業(yè)協(xié)會會費、學會會費、公司宣傳費、網絡專線費、保費發(fā)票印刷費、保險合同印花稅、銀行結算費按省

8、公司規(guī)定列支。附件：* 分公司四級機構經營考核基本辦法（參考模板）.附件：* 分公司四級機構經營考核基本辦法（參考模板）第一條為充分調動四級機構的積極性，促進四級機構發(fā)展，特制定本辦法。第二條考核對象各縣支公司、縣營銷部，以下簡稱四級機構。第三條考核時間2011年 1月 1日至 2011年 12月 31日。第四條四級機構的管理對四級機構的經營管理，包括四級機的經營等級考核、四級機構負責人薪酬及福利及四級機構費用管理三個部分。四級機構負責人可為銷售序列人員或非銷售序列人員。第五條四級機構考核要求一、合格考核要求在考核年度內出現(xiàn)重大違規(guī)行為的，考核時實行一票否決制，分公司將對其機構分類考核結果進行

9、降類調整，相關規(guī)定詳見中國大地財產保險股份有限公司 * 分公司合規(guī)經營考核辦法（大地財保 * 辦發(fā)【 20* 】 * 號）。二、業(yè)務考核要求（一）考核保費.計算公式：考核保費Cognos 系統(tǒng)統(tǒng)計口徑查詢保費收入應收保費調整因素。具體考核保費目標由分公司所轄（中心）支公司年初另行分解下達。應收保費調整因素：應收保費考核起止時間為2011年1 月 1 日至 2011年12月 31 日，在此期間發(fā)生的應收保費： （ 1）除分期付費外所有應收保費全額扣減考核保費。 （ 2）除分公司批準的跨年度分期付費外，其他分期付費一律要求在2011年 12 月 31 日之前收回，沒有收回的，年終考核時全額扣減考核

10、保費。（二）邊際成本率計算公式：邊際成本率=自留滿期賠付率銷售費用率。其中：1、自留滿期賠付率為通過Cognos 系統(tǒng)查詢考核時點不含間接理賠費用的自留滿期賠付率。2、銷售費用率=銷售費用考核期間保費收入100%。3、四級機構經營中估損嚴重不足的，上級公司保留最終調整四級機構考核滿期賠付率的權利。（三）保費增長率四級機構保費增長率=（統(tǒng)計口徑） 2011 年保費收入2010年同時點保費收入-100%。第六條四級機構經營等級考核四級機構應根據(jù)其業(yè)務規(guī)模及經營狀況確定經營等級，.對四級機構進行分類分級管理，四級機構負責人享受不同的待遇。一、四級機構的分類根據(jù)四級機構的管理水平、業(yè)務品質及經營情況對

11、四級機構進行分類，分類如下：機構分類考核條件（必須同時達到以下四個考核標準，分類就高）合規(guī)考核邊際成本率保費增長率經理個人業(yè)務規(guī)模I 類公司無違規(guī) 55% 15%60 萬元II類公司無重大違規(guī) 60% 10%50 萬元III類公司無重大違規(guī) 70% 040 萬元IV 類公司二、四級機構的分級根據(jù)四級機構的業(yè)務發(fā)展情況對機構實施分級，四級機構分級如下：公司分級考核條件（必須同時達到以下三個考核標準，分級就高）考核保費保費增長率考核經理個人業(yè)務占比一級公司 800 萬元二級公司 600 萬元達不到最低增長率下經理個人保費達不到最低要求的，分級三級公司 400 萬元調一級，出現(xiàn)負增長考核時在按機構實

12、際保費收入考核的四級公司 300 萬元下調兩級基礎上下調一級五級公司 200 萬元六級公司 200 萬元第七條四級機構負責人薪酬及福利四級機構負責人薪酬由基本底薪、績效獎金、 年度獎金、優(yōu)秀管理津貼四個部分構成，薪酬與機構的經營等級掛鉤。其他班子成員薪酬可參照經理薪酬執(zhí)行。除一、二級公司外，原則上三級、四級、五級、六級機構班子成員職數(shù)不得超過.1 個。一、基本底薪四級機構負責人基本底薪如下：分類分級一級公司二級公司三級公司四級公司五級公司六級公司（元/月）（元/月）（元/ 月）（元/月）（元/月）（元/ 月）I類公司371335053297308928962688II類公司3505329730

13、89289626882094III類公司329730892896268820941916IV 類公司308928962688209419161738基本底薪可根據(jù)最近一次經營等級評定的結果（季度或半年）進行兌現(xiàn)。二、績效獎金績效獎金按季度發(fā)放，具體如下：一級公司二級公司三級公司四級公司五級公司六級公司分類分級（元/季）（元/ 季）（元/季）（元/季）（元/ 季）（元/季）I類公司14400108007200540036001800II類公司1080081005400405027001350III類公司72005400360027001800900IV 類公司000000季度獎金可根據(jù)季度考核結

14、果兌現(xiàn)。三、年度獎金年度獎金包括超額利潤獎、業(yè)務超速獎、市場份額提升獎1 、業(yè)務拓展獎、特別貢獻獎，具體為：1、年度超額利潤獎，四級機構所屬（中心）支公司獲得分公司年度超額利潤獎的，該四級機構獲年度超額利潤獎，獎勵額度根據(jù)該四級機構保費占比進行分配。具體為：1 注：該分公司對中心支公司設定了超額利潤獎、業(yè)務超速獎、市場份額提升獎三項年度獎勵項目。.年度超額利潤獎勵獎=四級機構保費收入所屬機中心支公司保費所屬中心支公司年度超額利潤獎經營等級調整系數(shù)。經營等級調整系數(shù)如下：四級機構分類I 類機構II類機構III類機構IV 類機構調整系數(shù)100%75%002、年度業(yè)務超速獎，四級機構所屬（中心）支公

15、司獲得分公司年度業(yè)務超速獎的，該四級機構獲年度業(yè)務超速獎，獎勵額度根據(jù)該四級機構保費占比進行分配。具體為：年度超業(yè)務超速獎=四級機構保費收入所屬機中心支公司保費所屬中心支公司年度業(yè)務超速獎3、市場份額提升獎，四級機構所屬（中心）支公司獲得分公司市場份額提升獎的，該四級機構獲市場份額獎，獎勵額度根據(jù)該四級機構保費占比進行分配。具體為：市場份額提升獎=四級機構保費收入所屬機中心支公司保費所屬中心支公司市場份額提升獎50%4、年度業(yè)務拓展獎。對四級機構超過該機構所在分級考核起點保費一定標準的機構，根據(jù)類別不同，給予年度業(yè)務拓展獎。年度業(yè)務拓展獎標準如下：超額保費100 萬四級機構分類I 類公司500

16、0 元.II類公司2000 元III類公司0IV 類公司05、特別貢獻獎。對保費收入比較大的優(yōu)秀公司，根據(jù)機構類別給予特別貢獻獎，具體標準如下：年度保費四級機構分類 1000 萬I 類公司3 萬元II類公司1.5 萬元III類公司0IV 類公司0四、優(yōu)秀管理津貼。對I 類的公司經理給予優(yōu)秀管理津貼，標準如下：級別一級公司二級公司三級公司四級公司五級公司六級公司類別I 類公司900630450270200150五、經理年收入調節(jié)。對四級機構經理年收入（不含各項補貼、津貼，下同）實行封頂?shù)恼{節(jié)政策，一把手年收入不得突破15 萬元，超過限額以上的獎勵，轉移至該機構其他員工。第八條四級機構的費用管理一、職場費用職場費用包括房租、裝修費。四級機構房租、裝修費由分公司審批，超過合理比例的.不允許租賃和裝修。經過分公司審批同意的房租和裝修費，納入年度預算管理范疇，由分公司集中直接支付。二、管理費用分為日常運轉費用、職務消費、非付現(xiàn)費用、其他管理費用。1、日常運轉費用。 日常運轉費用 =固定額度變動額度。1）固定額度（開即門費） ，分公司根據(jù)當?shù)厍闆r制定標準。2）變動額度，根據(jù)保費比例確定變動額度