理財人員管理辦法章程規(guī)章制度好

1、理財人員管理辦法為嚴肅團隊紀律，加強網(wǎng)點管理，明確理財人員管理責任，凝聚 網(wǎng)點所有人員力量，提升網(wǎng)點整體合力，促進我局理財業(yè)務發(fā)展，特 制定理財營銷員管理辦法，現(xiàn)通知如下：一、管理體系（一）郴州郵政負責理財團隊規(guī)劃建設，總體經(jīng)營工作安排等工 作。（二）金融部負責理財團隊管理，理財專業(yè)經(jīng)營指標制定、落實 和督導，人員調配，績效核發(fā)，制定各項管理制度等工作。（三）網(wǎng)點負責人負責本網(wǎng)點理財業(yè)務經(jīng)營發(fā)展，理財人員的日 常監(jiān)督管理等工作。（四）郴州郵政經(jīng)理負責本小組人員管理、基礎資料統(tǒng)計、整 理、上報和管理，理財小組成員的傭金分配等工作。一、管理細則（一）考勤管理1、理財人員應嚴格執(zhí)行郴州郵政理財人員請

2、銷假制度（附件 1），日?？记凇⒎展芾須w屬網(wǎng)點，由網(wǎng)點負責人進行日常監(jiān)督和管 理，每月以紙質上報理財人員扣罰情況表（附件 2）至金融部。2、網(wǎng)點負責人員應嚴格履行管理職責，造成嚴重后果的，除追究責任人相關責任外，將按照相關規(guī)定追究網(wǎng)點負責人管理責任。二）衛(wèi)生管理1、網(wǎng)點營業(yè)前，理財人員應協(xié)助做好網(wǎng)點大堂衛(wèi)生環(huán)境及廳外場所衛(wèi)生工作，營業(yè)期間及時打掃處理，確保衛(wèi)生情況良好，無紙 屑，地面干凈，機具整潔無塵土，大廳業(yè)務單證擺放整齊到位。2、網(wǎng)點負責人負責對網(wǎng)點環(huán)境整理進行具體分工，進行定期巡 查，及時提出整改意見，加強監(jiān)督檢查管理。（三）著裝管理1、理財人員上崗前應仔細檢查著裝情況，要求服裝整潔干

3、凈、 無褶皺、可適當配戴飾品。2、嚴禁梳理夸張發(fā)式，濃妝艷抹，涂抹異色指甲油等。3、網(wǎng)點負責人負責服裝調配、日常監(jiān)督檢查。（四）晨會管理1、理財人員應根據(jù)各網(wǎng)點營業(yè)時間提前到崗，參加網(wǎng)點晨會， 執(zhí)行網(wǎng)點負責人的工作安排。2、網(wǎng)點負責人負責組織召開本網(wǎng)點的晨會，統(tǒng)一管理，統(tǒng)一安 排部署當日網(wǎng)點工作，對相關工作進行安排指導，對發(fā)現(xiàn)的問題提出 具體整改要求和整改落實期限，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀現(xiàn)象未及時糾正的， 追究網(wǎng)點負責人管理責任。（五）服務管理1、廳內理財人員要主動使用服務禮貌用語，迎接進店客戶，協(xié) 助取號，進行客戶分流，指導協(xié)助客戶填寫業(yè)務單證（嚴禁代填）， 窗口疏導工作。如發(fā)現(xiàn)客戶與柜面人員發(fā)生爭

4、執(zhí)等突發(fā)情況，應及時 介入，帶離柜面，上報網(wǎng)點負責人并協(xié)助安撫客戶情緒。2、網(wǎng)點負責人負責其日常服務知識、服務禮儀的培訓工作，督 促其日常應用情況。（六）投訴管理1、理財人員做為第一責任人負責理財投訴處理，對相關投訴情 況進行詳細記錄，協(xié)調處理，留存相關檔案。如未能解決的，需及時 上報網(wǎng)點負責人進行二次解決。2、網(wǎng)點負責人應對相關投訴情況進行調查和了解，如未能解決 需上報金融部，需提供客戶詳細資料。3、金融部對相關情況進行核實，協(xié)調相關單位、部門或個人及 時處理相關問題，不能解決的，及時上報主管領導。4、各層級人員要杜絕與投訴客戶發(fā)生直接沖突，避免矛盾激 化。除特殊情況外，主管領導不直接受理網(wǎng)

5、點投訴，如因不認真履行 各自職責，不能提供相關資料，由相關責任人承擔相應后果，如造成 嚴重后果，區(qū)局將嚴肅處理。（七）業(yè)務管理1、理財人員嚴禁在理財單上代填客戶簽名、保費金額、險種名 稱、期限、風險承受能力測評及風險語句提示。2、理財人員嚴禁在銷售過程中對客戶存在誤導行為，應做好相 關提示工作。網(wǎng)點負責人做出書面警示，一次罰 100 元，三次以上做 清退處理。3、窗口操作人員負責準確錄入理財客戶信息，確保各項信息錄 入真實、準確、不漏項。理財人員要做好相關信息的復核工作，審核無誤后，交給客戶。4、網(wǎng)點負責人負責相關日常監(jiān)督檢查，對于未履行職責的人員 進行提示、警告或出具書面整改要求。（八）培訓

6、管理1、金融部負責組織召開每周理財團隊例會，對理財人員進行理 財業(yè)務基礎知識、法律法規(guī)、理財產品培訓，定期通報分析理財業(yè)務 發(fā)展情況等。2、理財人員應按時參加團隊例會，嚴格落實請銷假制度。積極 參加各項教育培訓活動。3、理財人員嚴禁私下接受理財公司培訓，杜絕利用企業(yè)資源銷 售非企業(yè)指定銷售險種。4、省保監(jiān)局組織的網(wǎng)上繼續(xù)教育培訓學習，不合格者將不能繼 續(xù)上崗，作為待崗處理，通過補考后方能上崗，如補考仍不能合格 的，做清退處理。三、考核制度（一）勞動紀律類1、理財人員出現(xiàn)遲到、早退，不參加晨會，違反著裝管理等現(xiàn) 象，每次扣罰 50 元，曠工的一次扣罰 100 元，取消當日傭金分配，曠 工三次以上

7、，局內待崗處理。2、無故不參加每周理財例會者，每次扣罰 50 元，三次以上局內 待崗處理。3、不服從網(wǎng)點負責人工作安排和管理，整改落實工作不及時，每次扣罰 100 元，二次以上局內待崗處理（二）服務規(guī)范類1、網(wǎng)點負責人或相關檢查人員發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點內外部理財人員責任區(qū) 內衛(wèi)生環(huán)境未達到規(guī)定要求，每次扣罰 10 元，當月兩次（含）以上每 次扣罰 50元。2、理財人員未執(zhí)行著裝、服務管理的相關要求，每次扣罰50元，整改不及時或當月發(fā)生兩次以上按不服從管理處理。3、理財人員未對大廳內發(fā)生的投訴等情況進行及時安撫，協(xié)助 處理的，扣罰當班理財人員 50 元, 造成新聞媒體曝光的，扣罰當月傭 金及所有獎勵。4、服

8、務過程中，因理財人員無故未履行服務要求引起客戶投訴 至市級投訴處理中心或新聞媒體的扣罰責任人每件次 100 元，投訴至 省級以上投訴處理中心或新聞媒體的扣罰責任人每件次 20* ，造成 嚴重后果的，局內待崗或清退。5、存在銷售誤導給客戶造成損失的，如未提示猶豫期的，如未 提示本金受損等相關情況的，對違規(guī)經(jīng)營帶來的一切后果，由責任人 自行承擔。對問題嚴重，并造成企業(yè)損失的，承擔經(jīng)濟賠償責任并解 除非全日制用工勞動合同。（三）業(yè)務操作類1、窗口營業(yè)人員將產品險種、期限、客戶身份證號等信息錄 錯，操作人員每單扣罰 100 元。2、對于未錄入客戶地址、有效真實電話的，營業(yè)操作人員每單扣罰 20* 。3、以上信息操作，理財人員負連帶復核責任，每單扣理財人員50 元，