C12025信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)介紹答案

1、-C12025 信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)介紹 95分測試一 一、單項(xiàng)選擇題 1. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，招標(biāo)發(fā)行時(shí)間確定后，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于招標(biāo)日前的第三個(gè)工作日將招標(biāo)公告送達(dá)（C ）。 A. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C. 中央結(jié)算公司 D. 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 2. 國內(nèi)資產(chǎn)證券化市場分為企業(yè)資產(chǎn)證券化與信貸資產(chǎn)證券化，其中企業(yè)資產(chǎn)證券化主要是受（C ）監(jiān)管。 A. 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 B. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C. 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) D. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 3. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場加強(qiáng)了對資產(chǎn)證券化的監(jiān)管，巴塞

2、爾委員會(huì)頒布了（C ）。 A. 管理規(guī)則 AB（修訂案） B. 安全港規(guī)則 C. 巴塞爾資本協(xié)議 D. 資本金要求指令（修訂案） 4. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)招標(biāo)發(fā)行的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于計(jì)劃招標(biāo)日前的第（ D）個(gè)工作日，向中央結(jié)算公司提交所要求的書面文件。 A. 3 B. 7 C. 5 D. 6 5. 發(fā)起人將缺乏流動(dòng)性但是能在未來產(chǎn)生可預(yù)見的穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)或資產(chǎn)集合出售給特設(shè)目的機(jī)構(gòu)，由其通過一定的結(jié)構(gòu)安排，分離和重組資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)并增強(qiáng)資產(chǎn)的信用，轉(zhuǎn)化成由資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流擔(dān)保的可自由流通的證券，銷售給金融市場上

3、的投資者并據(jù)以融資的這一過程是（ B）。 A. 資產(chǎn)重組 B. 資產(chǎn)證券化 C. 資產(chǎn)變現(xiàn) D. 資產(chǎn)分離 二、多項(xiàng)選擇題 6. 我國發(fā)展資產(chǎn)證券化的原因有（ABCD ）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 有利于緩解銀行再融資的壓力 B. 為銀行業(yè)轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式提供了契機(jī) C. 有利于我國金融市場體系結(jié)構(gòu)性變革 D. 改善銀行體系流動(dòng)性 7. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)招標(biāo)發(fā)行的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于計(jì)劃招標(biāo)日前的第六個(gè)工作日，向中央結(jié)算公司提交包括（ ABCD）在內(nèi)的書面文件。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 承銷團(tuán)成員名

4、單 B. 發(fā)行批文復(fù)印件 C. 評級報(bào)告 D. 發(fā)行說明書 8. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券交易結(jié)算方式包括（ABCD ）四種。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 純?nèi)^戶 B. 券款對付 C. 見券付款 D. 見款付券 9. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券發(fā)行成功的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)于信托受益權(quán)登記日，向中央結(jié)算公司提供（ AD）等書面文件。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 受托機(jī)構(gòu)簽章的資產(chǎn)支持證券發(fā)行款到賬確認(rèn)書 B. 承銷團(tuán)成員名單 C. 發(fā)行批文復(fù)印件 D. 發(fā)行結(jié)果公告 10. 對發(fā)行機(jī)構(gòu)而言，資產(chǎn)證券

5、化具有多重的優(yōu)點(diǎn)，包括（ABCD ）等。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) B. 降低資金取得成本 C. 增加資金靈活運(yùn)用 D. 改善財(cái)務(wù)比率 11. 我國資產(chǎn)證券化重啟的新特點(diǎn)有（ABD ）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 擴(kuò)大試點(diǎn)資產(chǎn)的范圍 B. 擴(kuò)大試點(diǎn)銀行范圍 C. 無條件、無限制的支持資產(chǎn)證券化 D. 支持“有條件的、有限制的、有前提的”資產(chǎn)證券化 12. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場資產(chǎn)證券化監(jiān)管政策在約束監(jiān)管套利方面采取了（ABD ）等措施。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 限定銀行對證券化的增信行為 B. 改變會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，使涉及監(jiān)管資本套利的證券化資產(chǎn)重回表內(nèi) C.

6、放松資本計(jì)提 D. 嚴(yán)格資本計(jì)提 13. 對投資者而言，資產(chǎn)證券化商品具有多重的好處，包括（ ABCD）等。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 違約風(fēng)險(xiǎn)分散 B. 破產(chǎn)隔離 C. 信用風(fēng)險(xiǎn)較同等級固定收益產(chǎn)品低 D. 法律結(jié)構(gòu)完整且信息披露充分 14. 我國資產(chǎn)證券化存在的主要問題有（ ABCD）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 資產(chǎn)證券化發(fā)起主體壟斷，資產(chǎn)證券化優(yōu)勢無存 B. 人才短缺問題制約中國的資產(chǎn)證券化發(fā)展 C. 交易體系構(gòu)成缺陷，證券化定價(jià)困難 D. 有效需求不足，資產(chǎn)支持證券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)未真正轉(zhuǎn)移 三、判斷題 15. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券在全

7、國銀行間債券市場上發(fā)行和交易。（ 正確） 正確 錯(cuò)誤 16. 證券化之成功與否，取決于一些量化及非量化之因素，尤其是在市場開發(fā)初期，更是潛在著許多未知的變數(shù)，如利差、資產(chǎn)品質(zhì)、IT系統(tǒng)、證券化業(yè)務(wù)管理、稅收/會(huì)計(jì)政策等等。（正確 ） 正確 錯(cuò)誤 17. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法的相關(guān)要求，發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)在全國性媒體上發(fā)布公告，將通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的事項(xiàng)，告知相關(guān)權(quán)利人。（ 正確） 正確 錯(cuò)誤 18. 按照資產(chǎn)支持證券交易操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券應(yīng)以現(xiàn)券買賣的方式在銀行間債券市場交易流通。（ 正確） 正確 錯(cuò)誤 19. 與相同存續(xù)期間且相同評級的公司債相比，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

8、的違約率比公司債的違約率高。（錯(cuò)誤 ） 正確 錯(cuò)誤 20. 資產(chǎn)證券化產(chǎn)品是由資產(chǎn)所有權(quán)人自主發(fā)行的。（ 錯(cuò)誤） 正確 錯(cuò)誤 測試二 一、單項(xiàng)選擇題 1. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場加強(qiáng)了對資產(chǎn)證券化的監(jiān)管，巴塞爾委員會(huì)頒布了（C ）。 A. 安全港規(guī)則 B. 資本金要求指令（修訂案） C. 巴塞爾資本協(xié)議 D. 管理規(guī)則 AB（修訂案） 2. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，招標(biāo)發(fā)行時(shí)間確定后，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于招標(biāo)日前的第三個(gè)工作日將招標(biāo)公告送達(dá)（A ）。 A. 中央結(jié)算公司 B. 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) C. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 3. 下列產(chǎn)

9、品按信用風(fēng)險(xiǎn)由低到高正確排列的是（ B）。 A. 普通資產(chǎn)擔(dān)保公司債-普通無擔(dān)保公司債-資產(chǎn)證券化產(chǎn)品 B. 資產(chǎn)證券化產(chǎn)品-普通資產(chǎn)擔(dān)保公司債-普通無擔(dān)保公司債 C. 普通無擔(dān)保公司債-普通資產(chǎn)擔(dān)保公司債-資產(chǎn)證券化產(chǎn)品 D. 資產(chǎn)證券化產(chǎn)品-普通無擔(dān)保公司債-普通資產(chǎn)擔(dān)保公司債 4. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)會(huì)計(jì)處理規(guī)定的相關(guān)要求，發(fā)起機(jī)構(gòu)已將信貸資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有的風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬轉(zhuǎn)移時(shí)，應(yīng)當(dāng)終止確認(rèn)該信貸資產(chǎn)?！皫缀跛小蓖ǔＶ福˙ ）或者以上的情形。 A. 100% B. 95% C. 20% D. 50% 5. 發(fā)起人將缺乏流動(dòng)性但是能在未來產(chǎn)生可預(yù)見的穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)或資產(chǎn)集合出售給特

10、設(shè)目的機(jī)構(gòu)，由其通過一定的結(jié)構(gòu)安排，分離和重組資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)并增強(qiáng)資產(chǎn)的信用，轉(zhuǎn)化成由資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流擔(dān)保的可自由流通的證券，銷售給金融市場上的投資者并據(jù)以融資的這一過程是（A ）。 A. 資產(chǎn)證券化 B. 資產(chǎn)變現(xiàn) C. 資產(chǎn)重組 D. 資產(chǎn)分離 二、多項(xiàng)選擇題 6. 我國資產(chǎn)證券化重啟的新特點(diǎn)有（ABCD ）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 擴(kuò)大試點(diǎn)銀行范圍 B. 擴(kuò)大試點(diǎn)資產(chǎn)的范圍 C. 無條件、無限制的支持資產(chǎn)證券化 D. 支持“有條件的、有限制的、有前提的”資產(chǎn)證券化 7. 對發(fā)行機(jī)構(gòu)而言，資產(chǎn)證券化具有多重的優(yōu)點(diǎn)，包括（ABCD ）等。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 降低

11、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) B. 增加資金靈活運(yùn)用 C. 降低資金取得成本 D. 改善財(cái)務(wù)比率 8. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)招標(biāo)發(fā)行的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于計(jì)劃招標(biāo)日前的第六個(gè)工作日，向中央結(jié)算公司提交包括（ABCD ）在內(nèi)的書面文件。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 評級報(bào)告 B. 承銷團(tuán)成員名單 C. 發(fā)行說明書 D. 發(fā)行批文復(fù)印件 9. 我國資產(chǎn)證券化存在的主要問題有（ ABC）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 交易體系構(gòu)成缺陷，證券化定價(jià)困難 B. 人才短缺問題制約中國的資產(chǎn)證券化發(fā)展 C. 有效需求不足，資產(chǎn)支持證券流動(dòng)性

12、差，風(fēng)險(xiǎn)未真正轉(zhuǎn)移 D. 資產(chǎn)證券化發(fā)起主體壟斷，資產(chǎn)證券化優(yōu)勢無存 10. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場資產(chǎn)證券化監(jiān)管為了推動(dòng)謹(jǐn)慎放貸實(shí)踐，提升證券化資產(chǎn)的質(zhì)量，采取了（ ABCD）等措施。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 禁止獵殺性貸款和貸款欺騙 B. 對低質(zhì)和高質(zhì)資產(chǎn)的證券化實(shí)施差別化監(jiān)管政策 C. 設(shè)定抵押貸款發(fā)放最低標(biāo)準(zhǔn) D. 推動(dòng)抵押貸款發(fā)放的標(biāo)準(zhǔn)化，并嚴(yán)格抵押貸款相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行 11. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券發(fā)行成功的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)于信托受益權(quán)登記日，向中央結(jié)算公司提供（AC ）等書面文件。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 發(fā)行結(jié)果公告

13、B. 承銷團(tuán)成員名單 C. 受托機(jī)構(gòu)簽章的資產(chǎn)支持證券發(fā)行款到賬確認(rèn)書 D. 發(fā)行批文復(fù)印件 12. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場資產(chǎn)證券化監(jiān)管政策在約束監(jiān)管套利方面采取了（BCD ）等措施。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 放松資本計(jì)提 B. 嚴(yán)格資本計(jì)提 C. 限定銀行對證券化的增信行為 D. 改變會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，使涉及監(jiān)管資本套利的證券化資產(chǎn)重回表內(nèi) 13. 按照資產(chǎn)支持證券交易操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券交易采用（AC ）的報(bào)價(jià)交易方式。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 詢價(jià)交易 B. 競價(jià)交易 C. 點(diǎn)擊成交 D. 自動(dòng)成交 14. 過度資產(chǎn)證券化對于金融市場的負(fù)面作用有（ABCD ）。（

14、本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 降低金融市場效率 B. 擴(kuò)散風(fēng)險(xiǎn) C. 復(fù)雜化風(fēng)險(xiǎn) D. 緊縮流動(dòng)性 15. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法的相關(guān)要求，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)于信息披露前將相關(guān)信息披露文件分別報(bào)送（ AB）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司 B. 全國銀行間同業(yè)拆借中心 C. 中國人民銀行 D. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 三、判斷題 16. 國內(nèi)資產(chǎn)證券化市場分為企業(yè)資產(chǎn)證券化與信貸資產(chǎn)證券化，且統(tǒng)一受證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。（錯(cuò)誤 ） 正確 錯(cuò)誤 17. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券結(jié)算通過中央國債登記結(jié)算公司的中央債券簿

15、記系統(tǒng)進(jìn)行。（ 錯(cuò)誤） 正確 錯(cuò)誤 18. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法的相關(guān)要求，發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)在全國性媒體上發(fā)布公告，將通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的事項(xiàng)，告知相關(guān)權(quán)利人。（ 正確） 正確 錯(cuò)誤 19. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行，代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額。（正確 ） 正確 錯(cuò)誤 20. 證券化之成功與否，取決于一些量化及非量化之因素，尤其是在市場開發(fā)初期，更是潛在著許多未知的變數(shù)，如利差、資產(chǎn)品質(zhì)、IT系統(tǒng)、證券化業(yè)務(wù)管理、稅收/會(huì)計(jì)政策等等。（正確 ） 正確 錯(cuò)誤 測試三 一、單項(xiàng)選擇題 1. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托

16、管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)招標(biāo)發(fā)行的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于計(jì)劃招標(biāo)日前的第（ D）個(gè)工作日，向中央結(jié)算公司提交所要求的書面文件。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 6 2. 國內(nèi)資產(chǎn)證券化市場分為企業(yè)資產(chǎn)證券化與信貸資產(chǎn)證券化，其中企業(yè)資產(chǎn)證券化主要是受（D ）監(jiān)管。 A. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì) B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C. 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 D. 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 3. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，招標(biāo)發(fā)行時(shí)間確定后，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于招標(biāo)日前的第三個(gè)工作日將招標(biāo)公告送達(dá)（D ）。 A. 中國證券監(jiān)督管

17、理委員會(huì) B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D. 中央結(jié)算公司 4. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場加強(qiáng)了對資產(chǎn)證券化的監(jiān)管，巴塞爾委員會(huì)頒布了（D ）。 A. 安全港規(guī)則 B. 資本金要求指令（修訂案） C. 管理規(guī)則 AB（修訂案） D. 巴塞爾資本協(xié)議 5. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券結(jié)算按照全國銀行間債券市場債券交易管理辦法的規(guī)定執(zhí)行。債券交易的債券結(jié)算通過（C ）的中央債券簿記系統(tǒng)進(jìn)行。 A. 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C. 中央結(jié)算公司 D. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 二、多項(xiàng)選擇題 6. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)

18、行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，在資產(chǎn)支持證券本息兌付過程中，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于T-5日向中央結(jié)算公司提交（AB ）等文件。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 當(dāng)期受托機(jī)構(gòu)報(bào)告 B. 資產(chǎn)支持證券兌付付息通知單 C. 發(fā)行說明書 D. 評級報(bào)告 7. 對投資者而言，資產(chǎn)證券化商品具有多重的好處，包括（ABCD ）等。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 信用風(fēng)險(xiǎn)較同等級固定收益產(chǎn)品低 B. 違約風(fēng)險(xiǎn)分散 C. 破產(chǎn)隔離 D. 法律結(jié)構(gòu)完整且信息披露充分 8. 我國資產(chǎn)證券化重啟的新特點(diǎn)有（ACD ）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 支持“有條件的、有限制的、有前提的”資產(chǎn)證券化 B.

19、無條件、無限制的支持資產(chǎn)證券化 C. 擴(kuò)大試點(diǎn)銀行范圍 D. 擴(kuò)大試點(diǎn)資產(chǎn)的范圍 9. 對發(fā)行機(jī)構(gòu)而言，資產(chǎn)證券化具有多重的優(yōu)點(diǎn)，包括（ABCD ）等。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 降低資金取得成本 B. 改善財(cái)務(wù)比率 C. 降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) D. 增加資金靈活運(yùn)用 10. 我國發(fā)展資產(chǎn)證券化的原因有（ ABCD）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 改善銀行體系流動(dòng)性 B. 為銀行業(yè)轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式提供了契機(jī) C. 有利于緩解銀行再融資的壓力 D. 有利于我國金融市場體系結(jié)構(gòu)性變革 11. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)招標(biāo)發(fā)

20、行的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于計(jì)劃招標(biāo)日前的第六個(gè)工作日，向中央結(jié)算公司提交包括（ABCD ）在內(nèi)的書面文件。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 發(fā)行說明書 B. 承銷團(tuán)成員名單 C. 評級報(bào)告 D. 發(fā)行批文復(fù)印件 12. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場資產(chǎn)證券化監(jiān)管特點(diǎn)有（ ABCD）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 推動(dòng)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的簡單化，規(guī)范和約束復(fù)雜證券化產(chǎn)品 B. 改革證券化機(jī)構(gòu)的高管薪酬體系 C. 解決發(fā)行人的代理問題 D. 推動(dòng)謹(jǐn)慎放貸實(shí)踐，提升證券化資產(chǎn)的質(zhì)量 13. 我國資產(chǎn)證券化存在的主要問題有（ACD ）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 交易體系構(gòu)成缺陷，證券化定價(jià)困難 B. 人才

21、短缺問題制約中國的資產(chǎn)證券化發(fā)展 C. 有效需求不足，資產(chǎn)支持證券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)未真正轉(zhuǎn)移 D. 資產(chǎn)證券化發(fā)起主體壟斷，資產(chǎn)證券化優(yōu)勢無存 三、判斷題 14. 與相同存續(xù)期間且相同評級的公司債相比，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的違約率比公司債的違約率高。（錯(cuò)誤 ） 正確 錯(cuò)誤 15. 資產(chǎn)證券化的過程中，特設(shè)機(jī)構(gòu)SPV以證券銷售收入償付發(fā)起人的資產(chǎn)出售價(jià)款，以資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流償付投資者所持有證券的收益。（正確 ） 正確 錯(cuò)誤17. 證券化之成功與否，取決于一些量化及非量化之因素，尤其是在市場開發(fā)初期，更是潛在著許多未知的變數(shù)，如利差、資產(chǎn)品質(zhì)、IT系統(tǒng)、證券化業(yè)務(wù)管理、稅收/會(huì)計(jì)政策等等。（正確 ） 正確

22、 錯(cuò)誤 18. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法的相關(guān)要求，發(fā)起機(jī)構(gòu)應(yīng)在全國性媒體上發(fā)布公告，將通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的事項(xiàng)，告知相關(guān)權(quán)利人。（正確 ） 正確 錯(cuò)誤20. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行，代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額。（ 正確） 正確 錯(cuò)誤 測試四 一、單項(xiàng)選擇題 1. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)招標(biāo)發(fā)行的，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于計(jì)劃招標(biāo)日前的第（C ）個(gè)工作日，向中央結(jié)算公司提交所要求的書面文件。 A. 5 B. 3 C. 6 D. 7 2. 按照關(guān)

23、于信貸資產(chǎn)證券化有關(guān)稅收政策問題的通知的相關(guān)規(guī)定，資產(chǎn)證券化全部環(huán)節(jié)暫免征收（C ）。 A. 印花稅和營業(yè)稅 B. 營業(yè)稅 C. 印花稅 D. 所得稅 3. 下列產(chǎn)品按信用風(fēng)險(xiǎn)由低到高正確排列的是（ C）。 A. 普通資產(chǎn)擔(dān)保公司債-普通無擔(dān)保公司債-資產(chǎn)證券化產(chǎn)品 B. 普通無擔(dān)保公司債-普通資產(chǎn)擔(dān)保公司債-資產(chǎn)證券化產(chǎn)品 C. 資產(chǎn)證券化產(chǎn)品-普通資產(chǎn)擔(dān)保公司債-普通無擔(dān)保公司債 D. 資產(chǎn)證券化產(chǎn)品-普通無擔(dān)保公司債-普通資產(chǎn)擔(dān)保公司債 4. 按照資產(chǎn)支持證券交易操作規(guī)則的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券的交易數(shù)額最小為面額（ C）萬元，交易單位為面額1萬元。 A. 50 B. 1 C. 10 D

24、. 100 5. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場加強(qiáng)了對資產(chǎn)證券化的監(jiān)管，巴塞爾委員會(huì)頒布了（ B）。 A. 安全港規(guī)則 B. 巴塞爾資本協(xié)議 C. 資本金要求指令（修訂案） D. 管理規(guī)則 AB（修訂案）2. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法的相關(guān)要求，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)支持證券發(fā)行前和存續(xù)期間依法披露信托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)支持證券信息。信息披露應(yīng)通過（D ）指定媒體進(jìn)行。 A. 中國證券監(jiān)督委員會(huì)B. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 中央結(jié)算公司D. 中國人民銀行 二、多項(xiàng)選擇題 7. 過度資產(chǎn)證券化對于金融市場的負(fù)面作用有（ABCD ）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 擴(kuò)散風(fēng)險(xiǎn) B. 緊縮流動(dòng)性 C. 降低金融市場

25、效率 D. 復(fù)雜化風(fēng)險(xiǎn) 8. 我國資產(chǎn)證券化重啟的新特點(diǎn)有（ ABD）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 擴(kuò)大試點(diǎn)資產(chǎn)的范圍 B. 支持“有條件的、有限制的、有前提的”資產(chǎn)證券化 C. 無條件、無限制的支持資產(chǎn)證券化 D. 擴(kuò)大試點(diǎn)銀行范圍 9. 資產(chǎn)支持證券的投資者面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有（ABCD ）和操作風(fēng)險(xiǎn)等。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 利率風(fēng)險(xiǎn) B. 信用風(fēng)險(xiǎn) C. 早償風(fēng)險(xiǎn) D. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 10. 對投資者而言，資產(chǎn)證券化商品具有多重的好處，包括（ ）等。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 法律結(jié)構(gòu)完整且信息披露充分 B. 信用風(fēng)險(xiǎn)較同等級固定收益產(chǎn)品低 C. 破產(chǎn)隔離 D.

26、違約風(fēng)險(xiǎn)分散 11. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場資產(chǎn)證券化監(jiān)管政策在約束監(jiān)管套利方面采取了（ABC ）等措施。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 嚴(yán)格資本計(jì)提 B. 改變會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，使涉及監(jiān)管資本套利的證券化資產(chǎn)重回表內(nèi) C. 限定銀行對證券化的增信行為 D. 放松資本計(jì)提三、判斷題 14. 與相同存續(xù)期間且相同評級的公司債相比，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的違約率比公司債的違約率高。（錯(cuò)誤 ） 正確 錯(cuò)誤18. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場資產(chǎn)證券化監(jiān)管特點(diǎn)包括改變薪酬體系的短期化、優(yōu)化薪酬體系結(jié)構(gòu)、增加高官薪酬的透明度、減少薪酬體系外部性、促使薪酬體系的合理化。（ 正確） 正確 錯(cuò)誤 19. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)會(huì)計(jì)

27、處理規(guī)定的相關(guān)要求，發(fā)起機(jī)構(gòu)仍保留對該信貸資產(chǎn)控制的，應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)讓日按其繼續(xù)涉入該信貸資產(chǎn)的程度確認(rèn)有關(guān)資產(chǎn)，并相應(yīng)確認(rèn)有關(guān)所有者權(quán)益。（錯(cuò)誤 ）注：所有者權(quán)益應(yīng)該是負(fù)債 正確 錯(cuò)誤 20. 按照資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則的相關(guān)要求，中央結(jié)算公司不遲于T+1日，將受托機(jī)構(gòu)劃入的本息兌付資金向受益人資金賬戶劃出;同時(shí)，簿記系統(tǒng)根據(jù)本次本金應(yīng)付金額進(jìn)行除本處理。（錯(cuò)誤 ）注：應(yīng)該是T日 正確 錯(cuò)誤 測試五二、多項(xiàng)選擇題9. 后危機(jī)時(shí)代，歐美市場資產(chǎn)證券化監(jiān)管政策在約束監(jiān)管套利方面采取了（ ABC）等措施。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 限定銀行對證券化的增信行為 B. 嚴(yán)格資本計(jì)

28、提 C. 改變會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，使涉及監(jiān)管資本套利的證券化資產(chǎn)重回表內(nèi) D. 放松資本計(jì)提 10. 資產(chǎn)證券化對于金融市場的正面作用有（ ABCD）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 分散風(fēng)險(xiǎn) B. 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) C. 增加流動(dòng)性 D. 提高金融結(jié)構(gòu)效率 11. 按照信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法的相關(guān)要求，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本辦法和信托合同約定，分別委托（ABCD ）等履行相應(yīng)職責(zé)。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)） A. 貸款服務(wù)機(jī)構(gòu) B. 其他為證券化交易提供服務(wù)的機(jī)構(gòu) C. 資金保管機(jī)構(gòu) D. 證券登記托管機(jī)構(gòu) 三、判斷題14. 按照關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化有關(guān)稅收政策問題的通知的相關(guān)要求，對資產(chǎn)證券化的部分環(huán)節(jié)

29、免征印花稅，部分環(huán)節(jié)照常征收印花稅。（錯(cuò)誤 ） 正確 錯(cuò)誤屋出租合同樣本出租方：承租方：根據(jù)中華人民共和國合同法及有關(guān)規(guī)定，為明確出租方與承租方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，經(jīng)雙方協(xié)商一致，簽訂本合同。第一條房屋座落、間數(shù)、面積、房屋質(zhì)量第二條 租賃期限租賃期共_年零_月，出租方從_年_月_日起將出租房屋交付承租方使用，至_年_月_日收回。承租人有下列情形之一的，出租人可以終止合同、收回房屋：1.承租人擅自將房屋轉(zhuǎn)租、轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)借的;2.承租人利用承租房屋進(jìn)行非法活動(dòng)，損害公共利益的;3.承租人拖欠租金累計(jì)達(dá)_個(gè)月的。租房合同如因期滿而終止時(shí)，如承租人到期確實(shí)無法找到房屋，出租人應(yīng)當(dāng)酌情延長租賃期限。如承租方

30、逾期不搬遷，出租方有權(quán)向人民法院起訴和申請執(zhí)行，出租方因此所受損失由承租方負(fù)責(zé)賠償。合同期滿后，如出租方仍繼續(xù)出租房屋的，承租方享有優(yōu)先權(quán)。第三條租金和租金的交納期限租金的標(biāo)準(zhǔn)和交納期限，按國家_的規(guī)定執(zhí)行(如國家沒有統(tǒng)一規(guī)定的，此條由出租方和承租方協(xié)商確定，但不得任意抬高)。第四條 租賃期間房屋修繕修繕房屋是出租人的義務(wù)。出租人對房屋及其設(shè)備應(yīng)每隔_月(或年)認(rèn)真檢查、修繕一次，以保障承租人居住安全和正常使用。出租人維修房屋時(shí)，承租人應(yīng)積極協(xié)助，不得阻撓施工。出租人如確實(shí)無力修繕，可同承租人協(xié)商合修，屆時(shí)承租人付出修繕費(fèi)用即用以充抵租金或由出租人分期償還。第五條 出租方與承租方的變更1.如果出租方將房產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移給第三方時(shí)，合同對新的房產(chǎn)所有者繼續(xù)有效。2.出租人出賣房屋，須在3個(gè)月前通知承租人。在同等條件下，承租人有優(yōu)先購買權(quán)。3.承租人需要與第三人互換住房時(shí)，應(yīng)事先征得出租人同意;出租人應(yīng)當(dāng)支持承租人的合理要求。第六條 違約責(zé)