客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷

1、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷（適用于自然人客戶）客戶姓名：資金賬號(hào)：本問(wèn)卷旨在了解您可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的金融產(chǎn) 品或金融服務(wù)類別，以符合您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是本公司向客戶履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。本公司特別提醒您：本公司向客戶履行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等適當(dāng)性職責(zé)， 并 不能取代您自己的投資判斷，也不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)。 同時(shí)， 與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對(duì)您進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估， 開(kāi)展 適當(dāng)性工作。您應(yīng)

2、當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料， 并對(duì)所提供的信息和證明材 料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。本公司建議：當(dāng)您的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí)，需對(duì)您所投資的金融產(chǎn)品及 時(shí)進(jìn)行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況一 致。本公司在此承諾，對(duì)于您在本問(wèn)卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照 法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢以 外，本公司保證不會(huì)將涉及您的任何信息提供、 泄露給任何第三方，或者將相關(guān) 信息用于違法、不當(dāng)用途。一、財(cái)務(wù)狀況1、您的主要收入來(lái)源是：A.工資、勞務(wù)報(bào)酬B.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得C.利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入D.出租、出售房地

3、產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E.無(wú)固定收入2、最近您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn) （不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：.以上.以下3、您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)，如有，其性質(zhì)是：A.沒(méi)有B.有，住房抵押貸款等長(zhǎng)期定額債務(wù)C.有，信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)D.有，親朋之間借款4、您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)）為：.不超過(guò)萬(wàn)元人民幣.萬(wàn)萬(wàn)元（不含）人民幣.萬(wàn)萬(wàn)元（不含）人民幣.萬(wàn)元人民幣以上二、投資知識(shí)5、以下描述中何種符合您的實(shí)際情況：A.現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過(guò)兩年B.已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相

4、關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C.取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書（）或注冊(cè)金融分析師 證書（）中的一項(xiàng)及以上D.我不符合以上任何一項(xiàng)描述三、投資經(jīng)驗(yàn)6、您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：.有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒(méi)有其他投資經(jīng)驗(yàn). 一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購(gòu)買過(guò)基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還 需要進(jìn)一步的指導(dǎo).豐富：我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過(guò)股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于 自己做出投資決策.非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過(guò)權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng) 險(xiǎn)產(chǎn)品的交易7、有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），您認(rèn)為這樣的交易頻率：.太高了.偏

5、局.正常.偏低8、過(guò)去一年時(shí)間內(nèi)，您購(gòu)買的不同金融產(chǎn)品（含同一類型的不同金融產(chǎn)品）的 數(shù)量是：A.個(gè)以下B.至個(gè)C.至個(gè)D.個(gè)以上9、以下金融產(chǎn)品，您投資經(jīng)驗(yàn)在兩年以上的有：A.銀行存款B.債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種D.期貨、融資融券E.復(fù)雜金融產(chǎn)品或其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評(píng)分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）10、如果您曾經(jīng)從事過(guò)金融產(chǎn)品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額 大概是多少：.萬(wàn)元以內(nèi).萬(wàn)元萬(wàn)元.萬(wàn)元萬(wàn)元.萬(wàn)元以上.從未投資過(guò)金融產(chǎn)品四、投資目標(biāo)11、您用于證券投資的大部分資金不會(huì)用作其它用途的

6、時(shí)間段為： 短期一一到年 中期一一到年 長(zhǎng)期一一年以上12、您打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種？.債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種.期貨、融資融券.復(fù)雜或圖風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品.其他產(chǎn)品.（注：本題可多選，但評(píng)分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）13、假設(shè)有兩種不同的投資：投資預(yù)期獲得的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失; 投資預(yù)期獲得的收益，但有可能面臨甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為： .全部投資于.大部分投資于.兩種投資各一半.大部分投資于.全部投資于五、風(fēng)險(xiǎn)偏好14、當(dāng)您進(jìn)行投資時(shí)，您的首要目標(biāo)是：.資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投

7、資風(fēng)險(xiǎn).盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低.產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn).實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長(zhǎng)，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)15、您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少？.以內(nèi).超過(guò)16、您打算將自己的投資回報(bào)主要用于：A.改善生活B.個(gè)體生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或證券投資以外的投資行為C.履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務(wù)D.本人養(yǎng)老或醫(yī)療E.償付債務(wù)六、其他信息17、您的年齡是：.歲.歲.歲歲.超過(guò)歲18、今后五年時(shí)間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等需負(fù)法定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)的人數(shù)為：A.人B.人C.人以上19、您的最高學(xué)歷是：A.高中或以下B.大學(xué)?？艭.大學(xué)本科D.碩士及以上20、您家庭的就業(yè)狀況是：.您

8、與配偶均有穩(wěn)定收入的工作.您與配偶其中一人有穩(wěn)定收入的工作.您與配偶均沒(méi)有穩(wěn)定收入的工作或者已退休.未婚，但有穩(wěn)定收入的工作.未婚，目前暫無(wú)穩(wěn)定收入的工作客戶簽署確認(rèn)本人已經(jīng)了解并愿意遵守國(guó)家有關(guān)證券市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人將及時(shí)書面通知貴公司客戶（簽名）：簽署日期：11 / 15客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷（適用于機(jī)構(gòu)客戶）客戶名稱：資金賬號(hào)：本問(wèn)卷旨在了解貴單位可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度等情況，借此協(xié)助貴單位選擇合適 的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類別，以符合貴單位的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是本公司向客戶履行

9、適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與貴單位的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。本公司特別提醒貴單位：本公司向客戶履行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代貴單位自己的投資判斷，也不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有 風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、 履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由 貴單位自行承擔(dān)。本公司提示貴單位：本公司根據(jù)貴單位提供的信息對(duì)貴單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能 力評(píng)估，開(kāi)展適當(dāng)性工作。貴單位應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料， 并對(duì)所提 供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。本公司建議：當(dāng)貴單位的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí)， 需對(duì)貴單位所投資的金 融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重

10、新審視，以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風(fēng)險(xiǎn) 程度等實(shí)際情況一致。本公司在此承諾，對(duì)于貴單位在本問(wèn)卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格 按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查 詢以外，本公司保證不會(huì)將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。1、貴單位的性質(zhì)：A.國(guó)有企事業(yè)單位B.非上市民營(yíng)企業(yè)C.外資企業(yè)D.上市公司2、貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：.萬(wàn)元以下.萬(wàn)元萬(wàn)元.萬(wàn)元億元.超過(guò)億元3、貴單位年?duì)I業(yè)收入為：.萬(wàn)元以下.萬(wàn)元萬(wàn)元.萬(wàn)元億元.超過(guò)億元4、貴單位證券賬戶資產(chǎn)為：.萬(wàn)元以內(nèi).萬(wàn)元萬(wàn)元.萬(wàn)元萬(wàn)元.超過(guò)萬(wàn)元5、貴單

11、位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)？如有，主要是:.銀行貸款.公司債券或企業(yè)債券.通過(guò)擔(dān)保公司等中介機(jī)構(gòu)募集的借款.民間借貸.沒(méi)有數(shù)額較大的債務(wù)6、對(duì)于金融產(chǎn)品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量:A. 一名兼職人員（包括負(fù)責(zé)人自行決策）B. 一名專職人員C.多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間分工不明確D.多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間有明確分工7、貴單位所配置的負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況：A.現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過(guò)兩年B.已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C.取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書（）或注冊(cè)金融分

12、析師 證書（）中的一項(xiàng)及以上D.本單位所配置的人員不符合以上任何一項(xiàng)描述8、貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關(guān)的管理制度：A.沒(méi)有。因?yàn)橐ＷC操作的靈活性B.已建立。包括了分工和授權(quán)的要求，但未包括投資風(fēng)險(xiǎn)控制的規(guī)則C.已建立。包括了分工與授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)控制等一系列與金融產(chǎn)品投資有關(guān)的規(guī)則9、貴單位的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：.有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒(méi)有其他投資經(jīng)驗(yàn). 一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，購(gòu)買過(guò)基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需 要進(jìn)一步的指導(dǎo).豐富：本單位具有相當(dāng)投資經(jīng)驗(yàn)，參與過(guò)股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于 自己做出投資決策.非常豐富：本單位對(duì)于投資非常有經(jīng)驗(yàn)，參與過(guò)權(quán)證、

13、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn) 產(chǎn)品的交易10、有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），貴單位認(rèn)為這樣的交易頻率：.太高了.偏局.正常.偏低年時(shí)間內(nèi)，您購(gòu)買的不同金融產(chǎn)品（含同一類型的不同金融產(chǎn)品）11、過(guò)去一的數(shù)量是：A.個(gè)以下B.至個(gè)C.至個(gè)D.個(gè)以上12、以下金融產(chǎn)品，貴單位投資經(jīng)驗(yàn)在兩年以上的有：.銀行存款.債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種.期貨、融資融券.復(fù)雜金融產(chǎn)品或其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評(píng)分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）13、如果貴單位曾經(jīng)從事過(guò)金融產(chǎn)品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交 易

14、額大概是多少：.萬(wàn)元以內(nèi).萬(wàn)元萬(wàn)元.萬(wàn)元萬(wàn)元.萬(wàn)元以上.從未投資過(guò)金融產(chǎn)品14、貴單位用于證券投資的大部分資金不會(huì)用作其它用途的時(shí)間段為： 短期一一到年 中期一一到年 長(zhǎng)期一一年以上15、貴單位進(jìn)行投資時(shí)的首要目標(biāo)是：.資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn).盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低.產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn).實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長(zhǎng)，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)16、貴單位打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種？A.債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類投資品種B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C.期貨、融資融券D.復(fù)雜金融產(chǎn)品E.其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但

15、評(píng)分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）17、貴單位認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少？.以內(nèi).超過(guò)18、假設(shè)有兩種不同的投資：投資預(yù)期獲得的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失; 投資預(yù)期獲得的收益，但有可能面臨甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配 為：.全部投資于.大部分投資于.兩種投資各一半.大部分投資于.全部投資于19、貴單位參與金融產(chǎn)品投資的主要目的是什么：A.閑置資金保值增值B.獲取主營(yíng)業(yè)務(wù)以外的投資收益C.現(xiàn)貨套期保值、對(duì)沖主營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.減持已持有的股票客戶簽署確認(rèn)本機(jī)構(gòu)已經(jīng)了解并愿意遵守國(guó)家有關(guān)證券市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本機(jī)構(gòu)在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若本機(jī) 構(gòu)提供的信息發(fā)生任何重大變化，本機(jī)構(gòu)將及時(shí)書面通知貴公司。客戶（蓋章）：簽署日期：14 /15問(wèn)卷及評(píng)估方法說(shuō)明：1、證券公司可在本問(wèn)卷基礎(chǔ)上增加本公司認(rèn)為較重要的問(wèn)題，或?qū)Ρ締?wèn)卷現(xiàn)有 問(wèn)題及答案的表述方式或內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，以更全面地了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力情 況。2、證券公司進(jìn)行評(píng)估時(shí)，應(yīng)根據(jù)評(píng)估選項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相關(guān)性，確定選項(xiàng) 的分值和權(quán)重，同時(shí)建立評(píng)估分值與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。為全面綜 合考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，分值設(shè)置應(yīng)整體均衡，但對(duì)于特