專題講座資料（2021-2022年）付款確認(rèn)應(yīng)答業(yè)務(wù)操作指引

1、中國票據(jù)交易系統(tǒng)承兌信息登記與撤回、付款確認(rèn)應(yīng)答業(yè)務(wù)操作指引現(xiàn)將票交所系統(tǒng)紙質(zhì)商業(yè)匯票的承兌信息登記與撤回、付款確認(rèn)應(yīng)答等部分業(yè)務(wù)辦理規(guī)則具體說明如下：一、紙質(zhì)銀行承兌匯票的承兌信息登記紙質(zhì)銀行承兌匯票應(yīng)予登記的信息包括基本信息、出票人信息、收款人信息、承兌人信息、解付行信息五類，其中各字段應(yīng)予錄入的票面信息具體如下。（一）基本信息1.票據(jù)種類：錄入圖1圖例處所示的票據(jù)種類，包括“銀行承兌匯票”、“商業(yè)承兌匯票”。2.票據(jù)號碼：錄入圖1圖例處所示的票據(jù)號碼，為16位數(shù)字格式，其中銀行承兌匯票的第7位應(yīng)為“5”。3.出票日期：錄入圖1圖例處所記載的“出票日期”，格式為YYYY-MM-DD，不能大

2、于票交所系統(tǒng)的當(dāng)前工作日。4.票據(jù)到期日：錄入圖1圖例處所記載的“匯票到期日”，格式為YYYY-MM-DD，不得小于出票日期和票交所系統(tǒng)的當(dāng)前工作日期，且距出票日期不得超過6個(gè)月。5.票據(jù)金額：錄入圖1圖例處所記載的“出票金額”。（二）出票人信息1.出票人名稱：錄入圖1圖例處所記載的“出票人全稱”。2.出票人賬號：錄入圖1圖例處做記載的“出票人賬號”。3.其他：出票人社會信用代碼、行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模、是否三農(nóng)企業(yè)，按實(shí)際情況錄入。（三）收款人信息1.收款人名稱：錄入圖1圖例處所記載的“收款人全稱”。2.收款人賬號：錄入圖1圖例處所記載的“收款人賬號”。3.收款人開戶行行號：錄入圖1圖例處所記載

3、的“收款人開戶銀行”。（四）承兌人信息1.承兌人/付款人開戶行行號：錄入圖1圖例處承兌行簽章上所記載的行號。2.承兌人/付款人開戶行名稱：根據(jù)“承兌人/付款人開戶行行號”字段錄入的行號內(nèi)容，自動(dòng)返顯對應(yīng)名稱，返顯名稱為該行號對應(yīng)機(jī)構(gòu)在票交所開戶的機(jī)構(gòu)名稱。（五）解付行信息1.付款行行號：錄入圖1圖例處所記載的“付款行行號”，該行號所對應(yīng)的機(jī)構(gòu)，將在票交所系統(tǒng)對該張票據(jù)的付款確認(rèn)申請、提示付款申請等做出應(yīng)答，到期支付票款。2.付款行名稱：根據(jù)“付款行行號”字段錄入的行號內(nèi)容，自動(dòng)返顯對應(yīng)名稱，返顯名稱為該行號對應(yīng)機(jī)構(gòu)在票交所開戶的機(jī)構(gòu)名稱。圖1：承兌信息登記辦理示例（銀行承兌匯票）二、紙質(zhì)商業(yè)承

4、兌匯票的承兌信息登記紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票應(yīng)予登記的信息包括基本信息、出票人信息、收款人信息、承兌人信息、解付行信息五類，其中各字段應(yīng)予錄入的票面信息具體如下。（一）基本信息1.票據(jù)種類：錄入圖2圖例處所示的票據(jù)種類，包括“銀行承兌匯票”、“商業(yè)承兌匯票”。2.票據(jù)號碼：錄入圖2圖例處所示的票據(jù)號碼，為16位數(shù)字格式，其中商業(yè)承兌匯票的第7位應(yīng)為“6”。3.出票日期：錄入圖2圖例處所記載的“出票日期”，格式為YYYY-MM-DD，不能大于票交所系統(tǒng)的當(dāng)前工作日。4.票據(jù)到期日：錄入圖2圖例處所記載的“匯票到期日”，格式為YYYY-MM-DD，不得小于出票日期和票交所系統(tǒng)的當(dāng)前工作日期，且距出票日期不

5、得超過6個(gè)月。5.票據(jù)金額：錄入圖2圖例處所記載的“出票金額”。（二）出票人信息1.出票人名稱：錄入圖2圖例處所記載的“付款人全稱”。2.出票人賬號：錄入圖2圖例處做記載的“付款人賬號”。3.其他：出票人社會信用代碼、行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模、是否三農(nóng)企業(yè)，按實(shí)際情況錄入。（三）收款人信息1.收款人名稱：錄入圖2圖例處所記載的“收款人全稱”。2.收款人賬號：錄入圖2圖例處所記載的“收款人賬號”。3.收款人開戶行行號：錄入圖2圖例處所記載的“收款人開戶銀行”。（四）承兌人信息1.承兌人/付款人開戶行行號：錄入圖2圖例處記載的“付款人開戶行行號”。2.承兌人/付款人開戶行名稱：根據(jù)“承兌人/付款人開戶行

6、行號”字段錄入的行號內(nèi)容，自動(dòng)返顯對應(yīng)名稱，返顯名稱為該行號對應(yīng)機(jī)構(gòu)在票交所開戶的機(jī)構(gòu)名稱。（五）解付行信息1.付款行行號：錄入圖2圖例處所記載的“付款人開戶行行號”，該行號所對應(yīng)的機(jī)構(gòu)，將在票交所系統(tǒng)對該張票據(jù)的付款確認(rèn)申請、提示付款申請等做出應(yīng)答，到期支付票款。2.付款行名稱：根據(jù)“付款行行號”字段錄入的行號內(nèi)容，自動(dòng)返顯對應(yīng)名稱，返顯名稱為該行號對應(yīng)機(jī)構(gòu)在票交所開戶的機(jī)構(gòu)名稱。圖2：承兌信息登記辦理示例（商業(yè)承兌匯票）三、承兌登記信息撤回在票交所系統(tǒng)紙票登記子系統(tǒng)中，“承兌”模塊“承兌登記”菜單“承兌信息撤回”子菜單（見圖3）中，機(jī)構(gòu)操作員可在該票據(jù)發(fā)生質(zhì)押信息登記、保證信息登記或貼現(xiàn)信

7、息登記等其他登記業(yè)務(wù)前撤回承兌登記信息。在輸入票據(jù)號碼后，選擇撤回類型時(shí)，可選項(xiàng)有“未用退回”、“信息作廢”、“票據(jù)作廢”（見圖3）。撤回類型選擇“未用退回”或“票據(jù)作廢”，復(fù)核后相應(yīng)的票據(jù)號碼不能再用于新增的承兌信息登記；撤回類型選擇“信息作廢”，復(fù)核通過后相應(yīng)的票據(jù)號碼仍可再次在票交所系統(tǒng)辦理新增的承兌信息登記。圖3：承兌登記信息撤回示例四、付款確認(rèn)應(yīng)答在票交所系統(tǒng)紙票登記子系統(tǒng)中，“承兌付款確認(rèn)”模塊“承兌付款確認(rèn)”菜單“承兌付款確認(rèn)應(yīng)答”子菜單（見圖4）中，機(jī)構(gòu)操作員可對收到的付款確認(rèn)申請作出應(yīng)答操作。收到實(shí)物確認(rèn)申請，經(jīng)辦操作員核對票據(jù)信息要素?zé)o誤后，可在票據(jù)清單列表頁面單選或多選票據(jù)明細(xì)后，錄入處理意見，選擇審批結(jié)果，選擇項(xiàng)包括“審批通過”、“需補(bǔ)錄影像”、“審批拒絕” （見圖4）。機(jī)構(gòu)操作員如對票據(jù)真實(shí)性無異議，但對票據(jù)的背書連續(xù)性有異議，需補(bǔ)充說明，應(yīng)選擇的應(yīng)答類型為“需補(bǔ)錄影像”，要求貼現(xiàn)行或保管行通過補(bǔ)錄影像的方式向付款行提供補(bǔ)充說明；機(jī)構(gòu)操作員如在審驗(yàn)后對票據(jù)真實(shí)性有異議，應(yīng)選擇的應(yīng)答類型為“審批拒絕”，該票據(jù)將作為真?zhèn)?/p>