對(duì)電信詐騙案件的分析及預(yù)防建議

1、對(duì)電信詐騙案件的分析及預(yù)防建議導(dǎo)讀： 隨著電信詐騙宣傳、防范力度的加大，人們對(duì)電信詐騙防范意識(shí)的增強(qiáng)，相關(guān)案件有所減少，但也時(shí)有發(fā)生。筆者親身經(jīng)歷過(guò)一起大額電信詐騙案件，也有幸榮獲公安部門(mén)三等功，所以想從該案件入手，結(jié)合自身臨柜實(shí)際，淺淡關(guān)于防范電信詐騙的一些思考和建議。 一、 隨著電信詐騙宣傳、防范力度的加大，人們對(duì)電信詐騙防范意識(shí)的增強(qiáng)，相關(guān)案件有所減少，但也時(shí)有發(fā)生。筆者親身經(jīng)歷過(guò)一起大額電信詐騙案件，也有幸榮獲公安部門(mén)三等功，所以想從該案件入手，結(jié)合自身臨柜實(shí)際，淺淡關(guān)于防范電信詐騙的一些思考和建議。 一、案件經(jīng)過(guò) 某日下午4點(diǎn)左右，臨近下班，客戶(hù)應(yīng)女士神色慌張，急急忙忙地跑到慈溪農(nóng)商

2、行勝山支行新區(qū)分理處1號(hào)柜臺(tái)，要求柜員將我行卡內(nèi)的16萬(wàn)元全部匯入位于北京的一個(gè)賬戶(hù)。筆者見(jiàn)客戶(hù)慌張匯款又是大額，還時(shí)不時(shí)的接聽(tīng)電話(huà)，便提高了警惕，再三詢(xún)問(wèn)資金用途，是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，提醒其不要給陌生人匯錢(qián)，注意防范電信詐騙。應(yīng)女士表示收款人是其姑姑，在北京做生意急需用錢(qián)，今天一定要將16萬(wàn)匯到其賬號(hào)上。筆者見(jiàn)客戶(hù)堅(jiān)持要匯款，便建議客戶(hù)向其姑姑確認(rèn)一下賬號(hào)是否正確，乘應(yīng)女士打電話(huà)的間隙，通過(guò)查其言，觀其色，發(fā)覺(jué)越來(lái)越不對(duì)勁，便希望與其姑姑通話(huà)確定一下收款方的細(xì)節(jié)，以確保匯款無(wú)誤，應(yīng)女士拒絕了這一要求，再次強(qiáng)烈要求馬上進(jìn)行匯款，如匯不到，就要進(jìn)行投訴。筆者再次提醒其注意防范電信詐騙，并說(shuō)明一旦錢(qián)匯出

3、就追不回來(lái)了，應(yīng)女士好像查覺(jué)到了什么，打著電話(huà)離開(kāi)了營(yíng)業(yè)場(chǎng)。半小時(shí)后應(yīng)女士敲開(kāi)了剛關(guān)的營(yíng)業(yè)大門(mén)，表示其遇到了電信詐騙，就在二個(gè)小時(shí)前，她已不幸通過(guò)郵政銀行將另一張卡里的2萬(wàn)元匯了出去。應(yīng)女士告訴銀行工作人員其個(gè)人信息被冒充公安的詐騙電話(huà)說(shuō)的一清二楚，使得她非常相信對(duì)方，對(duì)方讓其將錢(qián)匯入安全賬戶(hù)以免被扣劃，這才有了上述被騙的一幕。最后應(yīng)女士選擇了報(bào)警，同時(shí)她十分感謝銀行工作人員的多次提醒，讓其避免了更大的損失。 二、案件分析 現(xiàn)如今，各類(lèi)電信詐騙案件頻發(fā)，詐騙手段多樣，在信息爆炸的時(shí)代，個(gè)人信息也被泄露無(wú)疑。在上述案件中，不法分子充分利用受害者泄露的個(gè)人信息進(jìn)行詐騙，讓其信以為真。筆者的及時(shí)提醒

4、和制止，成功堵截了一起電信詐騙，不僅使客戶(hù)避免了更進(jìn)一步的損失，也進(jìn)一步維護(hù)了和美銀行的聲譽(yù)和形象。 三、預(yù)防措施 （一）充分認(rèn)識(shí)。首先，銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，儲(chǔ)戶(hù)的資金安全涉及銀行的聲譽(yù)問(wèn)題，銀行工作人員應(yīng)深刻認(rèn)識(shí)防范電信詐騙犯罪的重要意義。近來(lái)不法分子利用個(gè)人信息泄露，借助電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)等手段實(shí)行詐騙犯罪案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶(hù)資金安全造成較大危害，銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)當(dāng)前案件防范應(yīng)有充分認(rèn)識(shí)，明白防范電信詐騙犯罪的重要意義。 （二）加大宣傳。要積極向客戶(hù)進(jìn)行宣傳，解釋銀行基本業(yè)務(wù)的常識(shí)、電信詐騙犯罪的特點(diǎn)，通過(guò)柜員宣傳引導(dǎo)，張貼提示標(biāo)語(yǔ)，大堂溫馨提示等方式告誡客戶(hù)不要輕信各類(lèi)陌生電信。提醒客戶(hù)保護(hù)好自已的銀行卡及密碼、身份信息，天上不會(huì)掉陷餅，從源頭上防止詐騙事件發(fā)生。 （三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)。把電信詐騙案件的學(xué)習(xí)列入晨會(huì)、例會(huì)之中。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高員工防范電信詐騙意識(shí)。積極加強(qiáng)對(duì)一線(xiàn)臨柜、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓(xùn)工作。 （四）觀察細(xì)節(jié)。提高電信詐騙識(shí)別能力和防范技巧。在客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)要學(xué)會(huì)察言觀色，多