風(fēng)險(xiǎn)評估方法及技巧

1、風(fēng)險(xiǎn)評估方法及技巧本專題將從風(fēng)險(xiǎn)的定義、風(fēng)險(xiǎn)的分類、風(fēng)險(xiǎn)評估的發(fā)展歷史、風(fēng)險(xiǎn)評估的分 類、風(fēng)險(xiǎn)評估的常用方法、風(fēng)險(xiǎn)的處理、整改措施的分類、措施的執(zhí)行。舉例電力行業(yè)的常見風(fēng)險(xiǎn)及改進(jìn)措施。一、風(fēng)險(xiǎn)的定義風(fēng)險(xiǎn)是人們對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而導(dǎo)致的實(shí)際結(jié)果與預(yù)期 結(jié)果之間偏離的程度。二、風(fēng)險(xiǎn)的三要素風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故、損失1、風(fēng)險(xiǎn)因素是指引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)或影響損失程度的條件。風(fēng)險(xiǎn)因素越多，風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)就越大。（1）物質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素（2）道德風(fēng)險(xiǎn)因素（3）心理 風(fēng)險(xiǎn)因素。2、風(fēng)險(xiǎn)事故是指直接或間接造成損失發(fā)生的偶發(fā)事件，又稱風(fēng)險(xiǎn)事件。是造成損失的直接原因或間接原因。3、損失是指

2、由于風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生或風(fēng)險(xiǎn)因素的存在所導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的意外喪失或減（2）損失是經(jīng)濟(jì)價(jià)值的少。（1） 損失是意外發(fā)生的，排除故意的、有計(jì)劃的、預(yù)期的情況;喪失或減少。三、風(fēng)險(xiǎn)的分類1、按損失對象分類人身風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)2、按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)分類純粹風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)3、按風(fēng)險(xiǎn)的來源分類基本風(fēng)險(xiǎn)、特定風(fēng)險(xiǎn)4、按生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的原因分類靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)、動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)5、按損失產(chǎn)生的原因自然風(fēng)險(xiǎn)、人為風(fēng)險(xiǎn)（行為風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)）6、按風(fēng)險(xiǎn)控制的程度分類可控風(fēng)險(xiǎn)、不可控風(fēng)險(xiǎn)。四、風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷史1、國際風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展德國在 20 世紀(jì)初第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束后，就為重建提出了風(fēng)險(xiǎn)管理。其強(qiáng)調(diào)風(fēng) 險(xiǎn)的控制、分散、

3、補(bǔ)償、轉(zhuǎn)嫁、防止、回避、抵消、比較完善。美國開始對風(fēng)險(xiǎn)管理理解比較狹窄，他們是從費(fèi)用管理為出發(fā)點(diǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)管理 作為經(jīng)營合理化的手段提出。二戰(zhàn)后，才過度到全面的風(fēng)險(xiǎn)管理。法國和一些歐洲國家直到 70 年代中期才接受這一概念發(fā)展較晚。日本的風(fēng)險(xiǎn)管理雖然起步較晚，但其研究的比較透徹和深入，基本繼承了德國 風(fēng)險(xiǎn)管理理論和觀念五、風(fēng)險(xiǎn)評估的概念風(fēng)險(xiǎn)評估也稱危險(xiǎn)度評價(jià)或安全評價(jià)，它以實(shí)際系統(tǒng)安全為目的，應(yīng)用安全系 統(tǒng)工程和工程技術(shù)方法， 對系統(tǒng)中固有的或潛在的危險(xiǎn)源進(jìn)行定性和定量分析， 掌握系統(tǒng)發(fā)生危險(xiǎn)的可能性及其危害程度，從而制定出防災(zāi)措施和管理決策的 一項(xiàng)工程。概念包含了三層意義：1、對系統(tǒng)中固有的或

4、潛在的危險(xiǎn)性進(jìn)行定性和定量分析，這是風(fēng)險(xiǎn)評估的核心。 系統(tǒng)分析是以預(yù)測和防止事故為前提， 全面地對評估對象的功能及潛在危險(xiǎn)進(jìn)行 分析、測定，是評估工作必不可少的手段；2、掌握企業(yè)發(fā)生危險(xiǎn)的可能性及其危害程度之后，就要用指標(biāo)來衡量企業(yè)安全程 度。即從數(shù)量上說明分析對象安全性的程度。 為了達(dá)到準(zhǔn)確評估的目的， 要說明 情況的可靠數(shù)據(jù)、資料和評價(jià)指標(biāo)。評價(jià)指標(biāo)可以是指數(shù)、概率值或等級。3、風(fēng)險(xiǎn)評估的目的是尋求企業(yè)發(fā)生的事故率最低，損失最小，安全投資效益最優(yōu)。 是以提高生產(chǎn)安全管理的效率和經(jīng)濟(jì)效益為目的的。 即確保安全生產(chǎn)， 盡可能少 受損失。欲達(dá)到此目的，必須采取預(yù)防和控制危險(xiǎn)的措施，優(yōu)選措施方案，

5、提高 安全水平，確保系統(tǒng)安全。六、風(fēng)險(xiǎn)評估的目的 風(fēng)險(xiǎn)評估對于各行業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)部的評定的作用非常多，如評優(yōu)、決定項(xiàng)目的可 行性、為了制訂規(guī)章制度以供參考等。對于保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估，通常有以下 3 種情況：1、為是否承保提供決策，并厘定費(fèi)率；2、控制保險(xiǎn)標(biāo)的的賠付率；3、體現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量。七、風(fēng)險(xiǎn)評估的分類1、評估對象的不同階段分類（1）預(yù)評估： 是指建設(shè)項(xiàng)目 （工程） 在規(guī)劃、 設(shè)計(jì)階段或施工之前進(jìn)行的評估 主要是為規(guī)劃者或設(shè)計(jì)者提供安全設(shè)計(jì)的依據(jù)和可靠性資料。（2）中間評估：是在建設(shè)項(xiàng)目（工程）研制或安裝過程中，用來判斷是否有必 要變更目標(biāo)和為及時(shí)采取措施而進(jìn)行管理的有效手段。（3）現(xiàn)狀評估：對現(xiàn)有

6、的工藝過程、設(shè)備、環(huán)境、人員素質(zhì)和管理水平等情況 進(jìn)行系統(tǒng)的安全評估。以確定安全措施，做好安全生產(chǎn)，降低事故率。2、根據(jù)評估方法的特征分類（1）定性評估：不對危險(xiǎn)性進(jìn)行量化處理，只做定性的比較。定性評估使用系 統(tǒng)工程方法，將系統(tǒng)進(jìn)行分解，依靠人的觀察分析能力，借助有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、 規(guī)范、經(jīng)驗(yàn)和判斷能力進(jìn)行評估。（ 2）定量評估：是在危險(xiǎn)性量化的基礎(chǔ)上進(jìn)行評估，主要依靠歷史統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，運(yùn)用數(shù)學(xué)方法構(gòu)造數(shù)學(xué)模型進(jìn)行評估。定量評估法分為：概率評估法數(shù)學(xué)模型計(jì)算評估相對評估法（即指數(shù)法）。 概率評估法：是以某事故發(fā)生概率計(jì)算為基礎(chǔ)的方法。如事故數(shù)和事件數(shù)的 評估方法。 數(shù)學(xué)模型計(jì)算評估：主要是應(yīng)用軟件來

7、實(shí)現(xiàn)。 相對評估法：也稱平分法，是評估者根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和個(gè)人見解制定一系列評分標(biāo)準(zhǔn)，然后按危險(xiǎn)性分?jǐn)?shù)值評估危險(xiǎn)性。4、根據(jù)評估的內(nèi)容分類1）人：管理人員、生產(chǎn)技術(shù)人員、工人的綜合素質(zhì)，以及其經(jīng)驗(yàn)和接受培 訓(xùn)的時(shí)間等因素。（ 2）機(jī)：生產(chǎn)用建筑物、設(shè)備及系統(tǒng)，涉及到設(shè)計(jì)、制造、安裝、調(diào)試、試 運(yùn)行、運(yùn)行維護(hù)等因素。（ 3）料：企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)，如原材料、半成品、產(chǎn)成品的危險(xiǎn)因素。（ 4）法：企業(yè)的文化、規(guī)章、制度、生產(chǎn)流程等因素。（ 5）環(huán)：環(huán)境，如地質(zhì)水文、廠區(qū)的規(guī)劃布置、周圍危險(xiǎn)源的情況、自然災(zāi) 害的程度等因素。八、風(fēng)險(xiǎn)評估的指標(biāo)評估標(biāo)的的衡量尺度指標(biāo)。1、風(fēng)險(xiǎn)率 危險(xiǎn)源在一定的條件下發(fā)展成為事故，

8、所造成的后果受兩個(gè)因素的影響。一是 發(fā)生事故的概率，另一是發(fā)生事故造成后果的嚴(yán)重程度。如果事故發(fā)生的概率很小，即使后果十分嚴(yán)重，風(fēng)險(xiǎn)也不會(huì)很大。反之，若事 故發(fā)生概率很大，雖然每次后果不嚴(yán)重，但風(fēng)險(xiǎn)也是很大。（ 1） 嚴(yán)重程度：表示發(fā)生一起事故（災(zāi)害造成的損失金額。這里所指，僅是進(jìn)接 損失金額。（ 2） 頻率：表示在一定的時(shí)間或生產(chǎn)周期內(nèi)事故（災(zāi)害）發(fā)生次數(shù)。 有了風(fēng)險(xiǎn)率的概念，就把風(fēng)險(xiǎn)從抽象的概念轉(zhuǎn)化為一個(gè)數(shù)量指標(biāo)。安全系統(tǒng)工 程的任務(wù)，就是設(shè)法減少或預(yù)防事故（災(zāi)害）的嚴(yán)重度，是風(fēng)險(xiǎn)率達(dá)到安全指標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)率二嚴(yán)重度X頻率二損失金額/單位時(shí)間2、人員傷亡指標(biāo)（1）平均死亡率是美國原子能委員會(huì)于

9、1974 年提出，其概念是：事故可能造成人以每年平均死 亡人數(shù)的不同比較不同系統(tǒng)的安全性。 10-3 （死亡/年.人）的作業(yè)危險(xiǎn)特別高， 是不允許的；10-4的作業(yè)是中等程度的危險(xiǎn)； 10-5的危險(xiǎn)率，如游泳溺水死亡， 危險(xiǎn)率較低；10-6的危險(xiǎn)率，如地震等天災(zāi)，幾率極低。（3） FAFR值英國帝國化學(xué)公司的克雷茨于1971年提出，一般稱為事故死亡率指標(biāo)（FatalAccident Frequency Rale縮寫為：FAFR，即在10-h（1億h）內(nèi)，直接工作于一定的業(yè)務(wù)或行業(yè)的死亡概率。若每人一生工作40年，每年工作2500h，沒1000個(gè)人這樣工作一生時(shí)有一人發(fā)生死亡。就相當(dāng)于1FAFR

10、用FAFR的大小比較不同系統(tǒng)的 安全性就是克雷茨法。見下頁表：英國各類工廠的 FAFR值。英國各類工廠的FAFR值表工業(yè)類型FAFR值制衣合制鞋業(yè)0.15汽車工業(yè)1.3化工3.5全英工業(yè)平均4.0鋼鐵8.0農(nóng)業(yè)10漁業(yè)35煤礦40鐵路45建筑業(yè)67飛機(jī)乘務(wù)員2503、經(jīng)濟(jì)損失指標(biāo)本處僅指利潤除承保的利潤損失。企業(yè)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任事故或?yàn)?zāi)害時(shí)，根據(jù)其設(shè) 備或系統(tǒng)的不同特點(diǎn)，其恢復(fù)的時(shí)間是大不相同的。而通常在風(fēng)險(xiǎn)率中，很少將營 業(yè)中斷的因素考慮進(jìn)去，因此，我們將營業(yè)中斷的因素用經(jīng)濟(jì)損失指標(biāo)來衡量。假如委托人要求或已經(jīng)承保了利損險(xiǎn)，那我們在風(fēng)險(xiǎn)評估中，將根據(jù)每個(gè)主險(xiǎn) 種的事故造成營業(yè)中斷需要恢復(fù)的時(shí)間，

11、評估出一個(gè)量化的金額。九、風(fēng)險(xiǎn)評估的原則1、政策性國家和有關(guān)部委頒布了多項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)、法規(guī)、規(guī)程和規(guī)范，以及國家公布的個(gè)行業(yè) 事故率、職工作傷亡率、財(cái)產(chǎn)損失率、和車間空氣中害氣體、蒸汽及粉塵的最高允許濃度、 勞動(dòng)條件分級標(biāo)準(zhǔn)等。都可以作為風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)尺度。中2002年6月29 日，第九屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十八次會(huì)議通過了 華人民共和國安全生產(chǎn)法該法將于2002年11月1日起施行。2、科學(xué)性（1）科學(xué)的制定系統(tǒng)評價(jià)目標(biāo)安全系統(tǒng)是由若干要素集合在一起，目的是為實(shí)現(xiàn)一定的目標(biāo)，沒有目標(biāo)就沒 有要素。（2）評價(jià)方法的運(yùn)用現(xiàn)有的評估方法都有其局限性，一般限于某人或某些行業(yè)。為此，評估人員必須對 現(xiàn)有的

12、評估方法有一個(gè)全面的了解，科學(xué)地分析各自的原理方法、特點(diǎn)、適用范圍 和適用條件3）科學(xué)地識別潛在危險(xiǎn)和安全防范措施事物的發(fā)展有其客觀規(guī)律，事故也是如此。根據(jù)事故發(fā)展的客觀規(guī)律來識別系統(tǒng)中的危險(xiǎn)和潛在危險(xiǎn)。即找出然危險(xiǎn)的存在條件、觸發(fā)因素、發(fā)展趨勢，然后預(yù) 測其后果，并據(jù)此制定合理、可靠的防范措施。（ 4） 科學(xué)的安全管理制度在安全生產(chǎn)中，人的因素是最主要的。因此，沒有健全、嚴(yán)格、科學(xué)的管理制度來約束人的行為，那企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)將無法評價(jià)。3、公正性（ 1） 合理分配危險(xiǎn)要素值在安全系統(tǒng)中，其危險(xiǎn)程序是不一樣的，有的比較好判斷，有的則不易判斷。（ 2） 客觀地、事實(shí)求是地做出評估結(jié)論有時(shí)評估活動(dòng)會(huì)涉及

13、到有關(guān)部門、集團(tuán)甚至個(gè)人的某種利益。在承保后的風(fēng)險(xiǎn)檢驗(yàn)中，這樣的利益沖突情況較低。4、針對性從當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)條件和科學(xué)技術(shù)水平出發(fā)，在評價(jià)過程中既不要提出無針對性 的泛泛的結(jié)論與建議，也不要脫離現(xiàn)實(shí)條件的許可，提出不切合實(shí)際的過高過急的 安全技術(shù)和勞動(dòng)衛(wèi)生的要求。十、風(fēng)險(xiǎn)評估方法1、 定性評估法主要是根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和判斷能力對生產(chǎn)系統(tǒng)的工藝、設(shè)備、環(huán)境、人員、管理等方面的狀況進(jìn)行定性的評價(jià)。 屬于這類評估方法的有： 安全檢查表、 預(yù)先危險(xiǎn)性分析、故障型和影響分析以及危險(xiǎn)可操作性研究等方法。 這類方法的特點(diǎn)是簡單、 便于操作，評估過程及結(jié)果直觀。2、指數(shù)評估法如美國道（DOW化學(xué)公司的火災(zāi)、爆炸指數(shù)法，

14、英國帝國化學(xué)公司蒙德工廠 的蒙德評估法，日本的六階段危險(xiǎn)評估法和我國化工廠危險(xiǎn)程度分級方法、電力安 全評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)等，均指數(shù)評估法。其優(yōu)點(diǎn)是：避免了事故概率及其后果難以確定的困難，評價(jià)指數(shù)值同時(shí)含有事 故頻率和事故后果兩個(gè)方面的因素。其缺點(diǎn)是：危險(xiǎn)物質(zhì)和安全保障體系間的相互作用關(guān)系未予考慮，忽視了各因 素之間重要性的差別。指標(biāo)值的確定只和指標(biāo)的設(shè)置與否有關(guān)，而與指標(biāo)因素的客 觀狀態(tài)無關(guān)。使實(shí)際安全水平相差較遠(yuǎn)的系統(tǒng)，其評估結(jié)果相近。3、概率風(fēng)險(xiǎn)評估法是根據(jù)零部件或子系統(tǒng)的事故發(fā)生概率，求取整個(gè)系統(tǒng)的事故發(fā)生概率。本方 法以1974年美國接姆遜教授評價(jià)民用核電站的安全性幵始，繼而1977年的英國坎威

15、島石油化工聯(lián)合企業(yè)的危險(xiǎn)評估，1979年德國對19座大型核電站的危險(xiǎn)評估，1979年荷蘭六項(xiàng)大型石油化工裝置的危險(xiǎn)評估等都是使用概率法。其優(yōu)點(diǎn)是：系統(tǒng)結(jié)構(gòu)簡單、清晰，相同元件的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)相互借鑒性強(qiáng)，要求數(shù) 據(jù)準(zhǔn)確、充分，分析過程完整，判斷和假設(shè)合理。其缺點(diǎn)是：耗費(fèi)大量的人力、物力，且要求該行業(yè)的零部件或子系統(tǒng)的事故發(fā) 生概率的數(shù)據(jù)要有一個(gè)長久的精細(xì)的積累過程。4、危險(xiǎn)評估軟件英國、荷蘭、美國等工業(yè)發(fā)達(dá)國家從20世紀(jì)70年代就幵始研究，目前已有幾十種危險(xiǎn)評估軟件包得到應(yīng)用。軟件包可以幫助人們找出導(dǎo)致事故發(fā)生的主要原 因，認(rèn)識潛在事故的嚴(yán)重程度，并確定減緩危險(xiǎn)的方法。目前，主要有四種類型:(1)

16、危險(xiǎn)識別軟件(2) 事故后果模型軟件(3) 事故頻率分析軟件(4) 綜合危險(xiǎn)定量分析軟件5、我國危險(xiǎn)評估方法研究與應(yīng)用現(xiàn)狀20 世紀(jì)80年代初期，安全系統(tǒng)工程引入我國。受到許多大中型企業(yè)和行業(yè)管 理部門的高度重視。通過翻譯、消化和吸收國外的評估方法。機(jī)械、冶金、化工、 航空、航天等行業(yè)幵始應(yīng)用簡單的安全分析評估方法。女口： 1.危險(xiǎn)性預(yù)先分析；2.安全檢查表；3.故障模式及影響分析；4.致使度分 析；5.事故樹分析；6.事件數(shù)分析；7.可靠性工程；8.可操作性研究；9.因果分析; 10.共同原因分析等。1991 年國家“八五”科技攻關(guān)課題中，危險(xiǎn)評估方法研究被列為重點(diǎn)攻關(guān)項(xiàng)目。 完成的“易燃、

17、易爆、有毒重大危險(xiǎn)源辯識評估方法”填補(bǔ)了我國跨待業(yè)重大危險(xiǎn) 源評估方法的空白。盡管國內(nèi)外已研究幵發(fā)出幾十種危險(xiǎn)評估方法和商業(yè)化軟件 包，但由于風(fēng)險(xiǎn)評估不僅涉及技術(shù)科學(xué)，而且涉及管理科學(xué)、心理學(xué)、法學(xué)等社會(huì) 科學(xué)的相關(guān)知識，另外，危險(xiǎn)評估指標(biāo)及其權(quán)值的選取與生產(chǎn)技術(shù)水平、安全管理 水平、生產(chǎn)者和管理者的素質(zhì)以及當(dāng)?shù)厣鐣?huì)文化背景等因素密切相關(guān)。因此，每種 評估方法都有一定的使用國內(nèi)研究幵發(fā)的機(jī)械工廠安全性評估標(biāo)準(zhǔn)、化工廠危險(xiǎn)程度分級、冶金工廠危險(xiǎn)程 度分級等方法主要用于同行業(yè)企業(yè)的安全管理評價(jià)或評比。不同類型評估對象的評 估結(jié)果沒有可比性風(fēng) 險(xiǎn) 評 估 程 序十二、風(fēng)險(xiǎn)的處理1回避2 損失控制3分

18、離4 分散5 轉(zhuǎn)移6自留十三、整改決策分類1 決定性決策2 非決定性決策 十四、行業(yè)常見風(fēng)險(xiǎn)列舉1、 電力行業(yè)（ 1） 發(fā)電及供熱設(shè)備 制粉系統(tǒng)火災(zāi)、鍋爐暴燃、鍋爐干鍋、汽輪發(fā)電機(jī)組飛車、汽缸進(jìn)水水沖擊、發(fā)電機(jī)短路、發(fā)電機(jī)氫氣爆炸、潤滑油系統(tǒng)斷油等；（ 2） 輸電線路 臺風(fēng)、塔基滑坡、線路污閃、線路雷擊等；（ 3） 變電設(shè)備 變壓器短路、開關(guān)短路、設(shè)備短路爆炸引發(fā)的火災(zāi)等；（ 4） 配電線路及設(shè)備 雷擊、短路爆炸引發(fā)的火災(zāi)、低壓線路被盜等；5） 用電計(jì)量設(shè)備雷擊、短路、火災(zāi)、被盜等。十五、常規(guī)企業(yè)安全評價(jià)介紹機(jī)械工廠安全性評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)機(jī)械工廠安全性評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)采用千分制分級法，按設(shè)備設(shè)施安全狀態(tài)和管理效果分為：特級安全級一一950分以上（含950分）；安全