信用社銀行飛行稽查的方案

1、百度文庫-讓每個人平等地提升自我信用社（銀行）飛行稽查的方案第二條飛行檢查是指不提前通知被檢查機構而實施的現(xiàn)場檢 查，具有保密性、即時性、靈活性、針對性和實效性的特點。第三條飛行檢查的原則。（一）保密性原則。在檢查時間、內(nèi)容上增強保密性，不提前通 知被查單位，不泄露檢查行蹤與信息。/（二）嚴謹性原則。飛行檢查應堅持風險控制優(yōu)先，遵循內(nèi)部控制的基本要求，嚴格工作程序，杜絕出現(xiàn)制約漏洞。（三）客觀性原則。實事求是，客觀公正，對檢查結論的確 定應有理有據(jù)。（四）有效性原則。飛行檢查應審慎立項，重點實施，注重實效, 切實防止走過場。第四條 聯(lián)社成立飛行檢查辦公室，制定飛行檢查辦法，負責組 織實施對轄內(nèi)

2、網(wǎng)點的飛行檢查。飛行檢查的頻率為每年度至少不少于 全部網(wǎng)點20%。第二章 飛行檢查管理第五條 '飛行檢查項目由聯(lián)社飛行檢查辦公室提出請示， 經(jīng)分管 領導審批同意后，方可組織實施。飛行檢查不得實施未經(jīng)領導批準的 檢查項目。第六條 實施飛行檢查，必須持有飛行檢查通知書，并向被 查單位出示；飛行檢查通知書必須加蓋聯(lián)社行政公章，由分管領 導簽發(fā)，并對檢查人員數(shù)量和身份予以明確。第七條 飛行檢查由3人（含）以上組織實施，設組長1人，實 行組長負責制。飛行檢查組長為檢查質(zhì)量的第一責任人， 檢查人員對 分工范圍內(nèi)的事項負責任。/對已按方案完成的檢查事項，其檢查的業(yè) 務范圍內(nèi)又出現(xiàn)重大問題或形成案件的

3、，要嚴格追究飛行檢查組組 長、檢查人員的責任。第三章飛行檢查程序/第八條準備階段。制定檢查方案。按照報經(jīng)領導同意的立項報告制定檢查方案,方 案應明確飛行檢查的期限、檢查內(nèi)容、人員組成等，被查單位由領導 確定后，裝入信封密封保管，交飛行檢查小組，上車后才能打開密封 信封確定被檢查單位。飛行檢查組憑飛行檢查通知書 對辦公場所內(nèi)的辦公物品進行 檢查。第九條實施階段。飛行檢查時， 可采取以下檢查方式：1 .實地觀察營業(yè)機構與人員的工作行為。2 .以暗訪、對客戶和群眾調(diào)查等方式進行考察。3 .以錄像、錄音、照相等方法記錄事實。4 .回放視頻監(jiān)控資料，對業(yè)務處理過程中的行為進行監(jiān)督。5 .現(xiàn)場檢查賬簿、現(xiàn)

4、金、印章和有價證券、業(yè)務憑證及檔案資料 等。6 .其他必要的檢查方式。認真做好對檢查事項的記錄和影像資料的保存，做到事實清楚、 依據(jù)準確、記錄完整、證據(jù)充分。第十條被查單位要積極配合飛行檢查工作。如發(fā)生被查單位或 人員不配合或在檢查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題時，'飛行檢查組有權建議聯(lián) 社立即停止有關人員工作，組織專門清查，作出處理。第十一條 評價與反饋階段。、/ 現(xiàn)場檢查工作結束后5個工作日內(nèi)，將檢查情況形成檢查報告。檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改，采取現(xiàn)場整改和跟蹤督促整改相結合的方 式，確保飛行檢查效果。被查單位現(xiàn)場整改的，要同時在現(xiàn)場整改表 上簽字；不能現(xiàn)場整改的，要限期整改。檢查發(fā)現(xiàn)的問題同時反饋

5、相 關專業(yè)部門。飛行檢查違規(guī)問題的責令整改、問題查處和人員處理等后續(xù)工 作，應自檢查立項起一個月內(nèi)完成。 第四章檢查成果運用第十二條 檢查結論納入聯(lián)社年度綜合管理考評。對 2007年以 來監(jiān)管部門（人民銀行、銀監(jiān)局等）和省聯(lián)社、市辦事處、聯(lián)社組織 檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，屢查屢犯、查而不糾的，將從嚴從重處罰；對問 題較多或存有重大隱患的被查單位，飛行檢查辦公室可建議聯(lián)社另行 組織專項檢查，并提出問責建議。第十三條 建立飛行檢查專項報告制度。檢查結束后 10日內(nèi)將 飛行檢查報告報聯(lián)社。報告內(nèi)容應包括飛行檢查工作開展、 發(fā)現(xiàn)的問 題及原因分析、問題查處、人員處理和整改等情況。第五章飛行檢查內(nèi)容第十四條 飛行檢查對以下一 12個方面的內(nèi)容進行重點檢查。（一）現(xiàn)金業(yè)務方面。（二）存款業(yè)務方面。（三）貸款業(yè)務方面。（四）銀行卡及中間業(yè)務方面。/（五）聯(lián)行及結算業(yè)務方面。（六）資金清算業(yè)務方面。（七）信息科技方面。（八）會計主管職責方面。（九）輪崗休假方面。（十）事后監(jiān)督方面。（十一）安全監(jiān)控方面。（十二）適合飛行檢查的其他內(nèi)容。第六章飛行檢查紀律第十五條飛行檢查執(zhí)行以下紀律：（一）不準使用被檢查單位的交通工具、通訊工具等辦理與檢查 工作無關的事項。（二）不準參加被檢查單位安排的宴請、旅游、娛樂和聯(lián)歡等活 動。（三）不準在被檢查單位報銷任何因公