合規(guī)文化演講稿上課講義

1、尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好 !今天，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸! 今天我發(fā)言的題目是“公司合規(guī)文化建設(shè)” 。希望能對大家有些幫助和 啟發(fā)!第一、合規(guī)文化及重要意義所謂的合規(guī)文化， 顧名思義， 就是凡事必須要合乎規(guī)則和常理的 一種理念。 具體到我們的企業(yè)中， 就是在企業(yè)運(yùn)營的過程中要遵守立 法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行業(yè)慣例、公司內(nèi)部 規(guī)章制度，以及職業(yè)道德規(guī)范的準(zhǔn)則。合規(guī)文化有以下幾點(diǎn)理念：首先， 合規(guī)創(chuàng)造價值。 合規(guī)管理本身雖然并不能直接為公司增加 利潤，但是一系列的合規(guī)活動能夠?yàn)楣緺幦〉接欣谖磥戆l(fā)展和業(yè) 務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境、 避免業(yè)務(wù)活動受到

2、限制； 通過內(nèi)部制度的持 續(xù)修訂，形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、程序化的內(nèi)部制度，將日積 月累的各種良好做法沉淀下來， 將大大降低公司管理成本并增強(qiáng)企業(yè) 風(fēng)險控制能力，提高資本回報，最終為公司創(chuàng)造價值。其次，全面合規(guī)、全員合規(guī)。合規(guī)管理應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)、各個部 門和分支機(jī)構(gòu)和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個 環(huán)節(jié)，確保不存在合規(guī)管理的空白或漏洞。 合規(guī)是公司所有員工的共 同責(zé)任，公司全體員工都應(yīng)參與合規(guī)管理。 公司高層應(yīng)當(dāng)在整個公司 中做出表率，設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。 “合規(guī)從高層做起”是有效的合規(guī)管理體制得以建立的基礎(chǔ)再次，主動合規(guī)理念， 是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主 動遵守

3、各種規(guī)章管理制度， 自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種理 念。具體表現(xiàn)在：主動發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，主動改進(jìn)相應(yīng)的業(yè) 務(wù)政策，行為手冊和操作程序， 主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和 主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。 同時，還應(yīng)主動對相關(guān)責(zé)任人采取必要 的懲戒措施。對于主動報告問題或隱患的，可視情況減輕處罰，甚至 免責(zé)，乃至給予獎勵?，F(xiàn)在在我們企業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。 具體表現(xiàn)為： 有的為完 成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)違規(guī)操作，已經(jīng)造成了經(jīng)濟(jì)損失 ;有的雖未 造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失， 但是沒有嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作 流程的現(xiàn)象突出， 存在大量風(fēng)險隱患。 而這些現(xiàn)象的深層次原因還是 合規(guī)守法意識欠

4、缺， 反映出我們的合規(guī)文化還沒有完全滲透到日常管 理和決策中。如今，在互聯(lián)網(wǎng)金融飛速發(fā)展的同時， 也帶來了諸多問題和風(fēng)險。 該業(yè)務(wù)在中國還屬于探索發(fā)展階段， 具體監(jiān)管規(guī)范尚未出臺， 國家政 策指引不明，在這樣的情況下，如果我們不謹(jǐn)慎經(jīng)營，很容易觸碰國 家法律紅線，最終可能導(dǎo)致企業(yè)發(fā)展陷入困境。培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機(jī)制、 治本之策， 是有效防 范化解各類風(fēng)險， 實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求， 是完善企業(yè)全面風(fēng) 險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是公司樹立良好企業(yè)形象， 持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。第二、如何實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化（一）制定科學(xué)合理的制度在合規(guī)管理中，必須制定一套符合公司自身特色且行

5、之有效的制 度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險管理的綱領(lǐng)和保障，落實(shí)合規(guī)文化的理念。 制度必須能夠量化風(fēng)險，明確責(zé)任，操作性強(qiáng)。不僅需要有全體員工 遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實(shí)際情 況，制作崗位手冊和操作程序，細(xì)化操作過程中的風(fēng)險，為每一個業(yè) 務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變，要在實(shí)踐中不斷 完善，修補(bǔ)各種因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有 嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行 為。（二）培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和 意

6、識，才能實(shí)現(xiàn)“雙保險”。合規(guī)意識是公司文化的重要組成部分， 培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)和行為 操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中， 讓員工認(rèn)識到 合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng) 參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，而且高層管理人員要做好表率，從根本上 消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，強(qiáng)化決策和管理過程中的 合規(guī)意識，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念。 同時要教育全體員工進(jìn) 一步增強(qiáng)法治意識、制度意識，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培是一種潛移養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向, 默化的教育方式。（三）建立有效的監(jiān)督、激勵

7、、獎懲機(jī)制要使合規(guī)文化有效實(shí)現(xiàn)，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機(jī)制， 倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé) 任追究體系，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任。 要實(shí)行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化，對每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人， 同時領(lǐng)導(dǎo) 層要樹立正確認(rèn)識，確保每一條制度、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和 認(rèn)識，保證規(guī)章的傳達(dá)到位。公司要建立正向激勵機(jī)制，將內(nèi)控管理 成效與考評機(jī)制相結(jié)合，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性， 采用 全面評估方法實(shí)施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管 理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風(fēng)險有功者給予獎勵?？梢詫?積極探索和實(shí)現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門

8、目標(biāo)同時考核， 與各級管理人員 績效考核掛鉤的方式，來引導(dǎo)和推動內(nèi)控管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。 在績效考核 之外，還要要制定另外的合規(guī)文化管理獎懲制度， 建立合規(guī)文化獎項(xiàng)， 采用目標(biāo)激勵、業(yè)績激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規(guī)操作。 對合規(guī)文化執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使優(yōu)秀員工感受到 成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進(jìn) 而引導(dǎo)、督促員工對合規(guī)文化的追求。（四）重視合規(guī)文化的培訓(xùn) 要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等 有機(jī)地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實(shí)踐。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)， 把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順， 形成規(guī)范操作， 把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿 于公司的整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域， 把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于公司員工的整 個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個公司的管理與決策之中。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè) 缺乏人氣， 一個沒有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。 合規(guī)