2021有關(guān)銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例.doc

1、2021有關(guān)銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例5篇關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例-文檔【小雅的文檔，希望對(duì)你有所幫助，歡迎你的閱讀下載?！?jī)?nèi)容如下-5篇關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例在全面推進(jìn)合規(guī)建設(shè)的過(guò)程中，_證券重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)合規(guī)、決策環(huán)節(jié)制衡、合規(guī)機(jī)制有效和管理方法科學(xué)等方面，形成了重效用、可操作的合規(guī)管理模式，逐漸將自覺(jué)的合規(guī)意識(shí)強(qiáng)化為公司習(xí)慣，凝結(jié)成為自身的自律文化。一是注重制衡，規(guī)則比權(quán)力更重要。在實(shí)踐中，堅(jiān)持有制度按制度行事、無(wú)制度先建制度再行事的原則，持續(xù)建立和完善了各決策環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)則。同時(shí)，始終堅(jiān)持“管理同步監(jiān)督”原則，規(guī)定合規(guī)人員可列席公司所有決策環(huán)節(jié)，以實(shí)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)決策的專(zhuān)業(yè)性和制

2、衡性。二是機(jī)制保障，執(zhí)行比規(guī)劃更重要。公司長(zhǎng)期堅(jiān)持以行動(dòng)為導(dǎo)向，更多關(guān)注于合規(guī)機(jī)制的有效性和約束力，具體而言，通過(guò)一票否決制、跨級(jí)報(bào)告制、封閉督辦制來(lái)實(shí)現(xiàn)。三是方法相輔，防范比治理更重要。實(shí)踐中，_證券創(chuàng)建了多種模式，以提高合規(guī)工作的嚴(yán)肅性、有效性和快速反應(yīng)能力，包括五連環(huán)操作模式（即啟動(dòng)、過(guò)程、結(jié)果、反饋、跟蹤）、全員合規(guī)問(wèn)責(zé)模式、合規(guī)留痕“五色標(biāo)識(shí)”模式。針對(duì)合規(guī)人員“考核難”的問(wèn)題，公司制定了明確的考核規(guī)則，根據(jù)合規(guī)管理人員的履職情況，重點(diǎn)圍繞合規(guī)管理人員能否勤勉盡1責(zé)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)警示未警示、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告、是否形成或避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等情形，分為稱(chēng)職、不稱(chēng)職、優(yōu)秀三個(gè)類(lèi)別，單

3、獨(dú)對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)和考核。_證券：破解知易行難、培育執(zhí)行文化合規(guī)文化建設(shè)，始于理念，終于落實(shí)。由于主體明確、責(zé)任清晰、教育到位，華安證券形成了有制度必執(zhí)行、有要求必落實(shí)的文化氛圍，有效地防止了合規(guī)制度建設(shè)中知行不一、知易行難的問(wèn)題。為切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任主體自主意識(shí)，華安證券將合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理情況與績(jī)效考核嚴(yán)格掛鉤。明確規(guī)定，董事會(huì)對(duì)公司合規(guī)管理負(fù)最終責(zé)任，經(jīng)理層合規(guī)管理的有效性負(fù)責(zé)，各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任，不能有絲毫僥幸心理。在強(qiáng)化制度的基礎(chǔ)上，合規(guī)總監(jiān)把合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)建設(shè)作為合規(guī)文化建設(shè)的首要手段。今年以來(lái)，共收到合規(guī)監(jiān)督員報(bào)送工作日志4082件，合規(guī)月報(bào)12

4、5份，合規(guī)半年報(bào)32份。此外，協(xié)作主體還積極發(fā)揮各自職能，稽核、法律等內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)在公司內(nèi)控平臺(tái)上各自發(fā)揮自主優(yōu)勢(shì)，從內(nèi)部控制檢查、評(píng)價(jià)，到對(duì)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管人員、各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理職責(zé)履行的有效性進(jìn)行評(píng)估，形成合規(guī)管理合力。該公司負(fù)責(zé)人表示，通過(guò)上述措施，突出了主體因素，抓住了合規(guī)文化建設(shè)的牛鼻子，收到了良好效果：一是不同主體的合規(guī)理念和責(zé)任意識(shí)牢牢扎根；二是合規(guī)工作責(zé)任清晰、重點(diǎn)突出、推進(jìn)有效；2三是合規(guī)氛圍逐漸形成，合規(guī)文化已融入企業(yè)文化之中。人人合規(guī)、事事合規(guī)為構(gòu)建合規(guī)文化的內(nèi)部環(huán)境，_證券大力開(kāi)展審查、監(jiān)督、檢查以及咨詢(xún)、培訓(xùn)等行之有效的工作，從治理層面抓起，重點(diǎn)搞好制度建

5、設(shè)、學(xué)習(xí)培訓(xùn)和檢查問(wèn)責(zé)。具體體現(xiàn)在“高、廣、細(xì)”三個(gè)方面。一是合規(guī)由“高”層推動(dòng)，做到治理先行，構(gòu)建合規(guī)文化的基礎(chǔ)環(huán)境。現(xiàn)在公司上下的一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，已經(jīng)同合規(guī)密切結(jié)合在一起，成為日常運(yùn)營(yíng)的有機(jī)組成部分。合規(guī)文化建設(shè)滲透到公司治理的各個(gè)層面，為合規(guī)制度的落實(shí)提供了體制保障。二是推進(jìn)合規(guī)向“廣”度鋪開(kāi)，狠抓學(xué)習(xí)培訓(xùn)，大力傳播合規(guī)文化。公司制定了月度、季度和年度培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)員工、部門(mén)和專(zhuān)題等不同類(lèi)型，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，尤其是要求公司高管和業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人擔(dān)任培訓(xùn)講師，促使合規(guī)責(zé)任人對(duì)合規(guī)知識(shí)全面掌握。三是落實(shí)合規(guī)從“細(xì)”處著手，強(qiáng)化檢查問(wèn)責(zé)，鞏固合規(guī)文化建設(shè)的效果。公司規(guī)范要求“橫要到邊，豎要到底”，做

6、到設(shè)權(quán)合理、控權(quán)有效、責(zé)權(quán)利配套，為合規(guī)檢查和標(biāo)準(zhǔn)化管理打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。公司為合規(guī)檢查還設(shè)計(jì)了精細(xì)的表格，采取檢查和復(fù)查相結(jié)合的方式，集中精力深查主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。同時(shí)，對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，把責(zé)任落實(shí)到細(xì)節(jié)，落實(shí)到個(gè)人。_證券認(rèn)為，合規(guī)建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期艱巨的任務(wù)，縱觀行業(yè)發(fā)展歷程，“順風(fēng)順?biāo)畷r(shí)容易忘記合規(guī)，競(jìng)爭(zhēng)激烈時(shí)容易被迫違規(guī)“是過(guò)去違規(guī)經(jīng)營(yíng)的最大癥結(jié)所在。為實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)健康發(fā)展，必須全面樹(shù)3立合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)基礎(chǔ)工作，形成合規(guī)價(jià)值觀，提升公司軟實(shí)力。關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例_農(nóng)商銀行通過(guò)扎緊制度籠子，夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)，構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制，從三個(gè)維度扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。扎緊制度籠子。一是堅(jiān)持黨建統(tǒng)領(lǐng)。樹(shù)

7、立“黨建+”思維模式，堅(jiān)持黨章統(tǒng)攬全局、協(xié)調(diào)整合各方的工作思路，構(gòu)建以黨建為引領(lǐng)、統(tǒng)籌推進(jìn)各項(xiàng)工作的機(jī)制，抓班子、帶隊(duì)伍、嚴(yán)制度、強(qiáng)執(zhí)行。二是堅(jiān)持歸口管理。由15個(gè)部室對(duì)現(xiàn)行的185個(gè)規(guī)章制度進(jìn)行全面整理，歸口負(fù)責(zé)本領(lǐng)域的“清理改廢”工作，規(guī)范和完善業(yè)務(wù)操作流程。三是堅(jiān)持分類(lèi)梳理。對(duì)沒(méi)有制度約束的，本著于法周延、于事簡(jiǎn)便的原則，突出可執(zhí)行性，由有關(guān)部門(mén)統(tǒng)一制定；對(duì)不能滿足實(shí)際工作需要的，根據(jù)相關(guān)權(quán)限和程序進(jìn)行修訂完善或廢止,目前，已梳理規(guī)章制度158個(gè)，新建立10個(gè)，修訂完善17個(gè)，廢止3個(gè)。嚴(yán)格制度執(zhí)行。一是定“紅線”、劃“雷區(qū)”。為防止現(xiàn)有制度成為中看不中用的空中樓閣，該行以員工違規(guī)違紀(jì)行

8、為處理辦法為“藍(lán)本”設(shè)定“紅線”，以監(jiān)管規(guī)章和法律法規(guī)為“框架”劃定“雷區(qū)”，確保執(zhí)行有據(jù)可依，今年以來(lái)，共梳理監(jiān)管規(guī)章2個(gè)，法律法規(guī)5個(gè)。二是清理頑固性問(wèn)題。為防止抓一抓就好轉(zhuǎn)、松一松就反彈的現(xiàn)象，該行深入排查“五類(lèi)行為”和“九種人”，與縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局積極配合，對(duì)428名員工及931名家屬經(jīng)商辦企情況進(jìn)行了查詢(xún)。三是抓好反復(fù)性問(wèn)題。針對(duì)員工個(gè)人賬戶與客戶賬戶異常往來(lái)疑點(diǎn)問(wèn)題，該行通過(guò)審計(jì)模型導(dǎo)出769條交易記錄，通過(guò)內(nèi)網(wǎng)發(fā)至各機(jī)構(gòu)，由員工4本人書(shū)面說(shuō)明與客戶的親屬關(guān)系和資金用途。構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。一是創(chuàng)新檢查手段，構(gòu)建“不必為”的監(jiān)督機(jī)制。審計(jì)監(jiān)督部門(mén)充分利用網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，強(qiáng)化數(shù)據(jù)核驗(yàn)和信息反

9、饋，提高監(jiān)督力度和效果，截至目前，共核驗(yàn)信息324條，反饋60條，落實(shí)整改56個(gè)，整改率93.33。二是強(qiáng)化考核管理，形成“不能為”的防范機(jī)制。將合規(guī)管理納入千分制考核，占比30。其中每月合規(guī)測(cè)試100分、違規(guī)業(yè)務(wù)扣減50分、案件防控100分，信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信訪穩(wěn)定50分。三是嚴(yán)格責(zé)任追究，形成“不敢為”的懲戒機(jī)制。實(shí)行整改責(zé)任銷(xiāo)號(hào)制，落實(shí)管理責(zé)任人和直接責(zé)任人，實(shí)行員工違規(guī)積分動(dòng)態(tài)管理。關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例20_年以來(lái)，_銀行_分行以“20_年興航程合規(guī)經(jīng)營(yíng)示范年”活動(dòng)為契機(jī)，緊密?chē)@“合規(guī)盈利、合規(guī)致勝”精神，立足“一個(gè)目標(biāo)”，堅(jiān)持“三大導(dǎo)向”，推進(jìn)“五大舉措”，對(duì)內(nèi)塑造“合規(guī)人人有責(zé)、

10、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的企業(yè)文化，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)成果、轉(zhuǎn)型發(fā)展實(shí)踐、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式及先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)等方面優(yōu)秀典型案例的總結(jié)、復(fù)制與推廣。通過(guò)開(kāi)展合規(guī)教育系列活動(dòng)，豐富合規(guī)文化傳播方式，創(chuàng)新教育宣導(dǎo)手段，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)和廣大從業(yè)人員對(duì)合規(guī)建設(shè)的認(rèn)同感，提升合規(guī)意識(shí)，厚植合規(guī)文化。_銀行_分行積極開(kāi)展一把手講合規(guī)活動(dòng)。各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、分行各部門(mén)負(fù)責(zé)人作為本單位合規(guī)管理的第一責(zé)任人，對(duì)分行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展發(fā)揮著“領(lǐng)頭雁”示范作用。對(duì)此，分行組織開(kāi)展了“一把手講合5規(guī)”活動(dòng)，各級(jí)機(jī)構(gòu)“一把手”勇于擔(dān)當(dāng)，深入踐行“合規(guī)從高層做起”理念，結(jié)合合規(guī)經(jīng)營(yíng)實(shí)際案例，率先垂范，以身作則，對(duì)本行合規(guī)理念進(jìn)行宣導(dǎo)，為廣大員工做出依法合規(guī)的良好示

11、范，促進(jìn)全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，持續(xù)引導(dǎo)分行業(yè)務(wù)合規(guī)、可持續(xù)發(fā)展。制定了合規(guī)內(nèi)控暨案防主題學(xué)習(xí)月課程學(xué)習(xí)和推廣計(jì)劃，組織528人參加學(xué)習(xí)月學(xué)習(xí)，應(yīng)學(xué)人員學(xué)習(xí)率100，營(yíng)造“人人合規(guī)、事事合規(guī)”的良好氛圍。通過(guò)理論學(xué)習(xí)并與實(shí)踐相結(jié)合，學(xué)習(xí)成果較好地得以運(yùn)用。角美支行成功與_臺(tái)商投資區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目的學(xué)校簽訂“智慧校園”一卡通項(xiàng)目合作協(xié)議，成為該校學(xué)費(fèi)、代發(fā)、政府補(bǔ)貼、學(xué)生卡等業(yè)務(wù)_唯一合作銀行。_分行營(yíng)業(yè)部、萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)支行依托強(qiáng)大的綜合金融服務(wù)能力進(jìn)行精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，成功為超高凈值客戶簽約具有資產(chǎn)隔離和財(cái)富傳承功能的家族信托業(yè)務(wù)。為加強(qiáng)分行員工廉政思想教育，增強(qiáng)員工廉潔自律的意識(shí)，_ 銀行_分行于20_年

12、6月11日晚舉辦了員工廉潔教育專(zhuān)題講座，梳理十八大以來(lái)黨中央推動(dòng)廉潔政治建設(shè)的思路及舉措；剖析違紀(jì)違法典型案例，透過(guò)案例分析p 腐敗原因及其啟示；結(jié)合_懺悔錄分析p 領(lǐng)導(dǎo)干部如何增強(qiáng)拒腐防變能力。進(jìn)一步營(yíng)造風(fēng)清氣正的工作氛圍。同時(shí)，圍繞信貸、票據(jù)、存款、同業(yè)等領(lǐng)域，重點(diǎn)關(guān)注銀行從業(yè)人員利益輸送、非法集資、挪用資金、違法放貸等違法違規(guī)行為，通過(guò)組織觀看廉政微電影教育片、學(xué)習(xí)案例選編、集中培訓(xùn)、興知 自學(xué)自查統(tǒng)一考試等形式，使全體員工充分認(rèn)識(shí)案件的嚴(yán)重性和危害性，全面系統(tǒng)地開(kāi)展崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，“以案為鑒、以案釋6法、以案明紀(jì)、以案代訓(xùn)、以案促改”，強(qiáng)化知敬畏、存戒懼、嚴(yán)防案件風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)悉，_

13、銀行_分行開(kāi)展“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、法治同行”論文大賽活動(dòng)。通過(guò)大賽鼓勵(lì)員工勤加思考，緊扣經(jīng)營(yíng)管理熱點(diǎn)難點(diǎn)，積極運(yùn)用專(zhuān)業(yè)知識(shí)及理論研究能力，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)政治及監(jiān)管環(huán)境中探尋發(fā)展新機(jī)會(huì)、管控新途徑，為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。經(jīng)過(guò)篩選，分行共向總行報(bào)送論文6篇，內(nèi)容涉及企金、零售、運(yùn)營(yíng)管理、合規(guī)內(nèi)控、法律事務(wù)、信息科技領(lǐng)域。通過(guò)大賽的組織，提升員工自我驅(qū)動(dòng)能力、理論研究能力、專(zhuān)業(yè)履職能力、合規(guī)防控能力，將合規(guī)意識(shí)內(nèi)嵌入心，讓法治觀念外顯于形，推動(dòng)分行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與可持續(xù)發(fā)展。開(kāi)展“禁令記我心合規(guī)伴我行”合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)。通過(guò)創(chuàng)新活動(dòng)形式，以單人闖關(guān)、多人PK等形式強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)氛圍，提升活動(dòng)趣味性和親和度，將文化建設(shè)工作

14、寓訓(xùn)于樂(lè)，讓合規(guī)“內(nèi)化于心、外化于形”，成為全體員工的自覺(jué)行為習(xí)慣。本次競(jìng)賽各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、分行各部門(mén)均認(rèn)真組織、積極動(dòng)員。據(jù)統(tǒng)計(jì)，競(jìng)賽期間分行共有538名員工參與在線答題，共計(jì)完成答卷18254套，完成答題逾91270題，開(kāi)展在線多人合規(guī)知識(shí)PK賽771場(chǎng)。分行的平均積分在總行全集團(tuán)54家參賽單位中排名第五名，進(jìn)一步鞏固前期合規(guī)管理工作成果，有效檢驗(yàn)了總行“十三條禁令”等合規(guī)內(nèi)控知識(shí)的掌握水平。基層一線員工和管理人員是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，承擔(dān)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和管理的首要責(zé)任。推進(jìn)基層貫徹落實(shí)監(jiān)管政策和_銀行“合規(guī)盈利”、“合規(guī)致勝”精神，提升基層合規(guī)經(jīng)營(yíng)和管理能力，增強(qiáng)基7層遵章守紀(jì)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)

15、，營(yíng)造“人人合規(guī)、事事合規(guī)”的良好氛圍，為分行業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航，是合規(guī)管理工作的目標(biāo)和重點(diǎn)。一方面，由分行內(nèi)部講師、合規(guī)經(jīng)理組成合規(guī)文化宣講團(tuán)隊(duì)，通過(guò)“合規(guī)下基層”活動(dòng)，充分傾聽(tīng)一線聲音，了解基層困惑，將收集到的涉及基層業(yè)務(wù)發(fā)展、營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)過(guò)程中的痛點(diǎn)難點(diǎn)，流程環(huán)節(jié)冗長(zhǎng)、效率低下等問(wèn)題梳理、甄別、匯總，并組織各相關(guān)部門(mén)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)研究，確定方案、落實(shí)措施。另一方面，對(duì)于解決方案成熟、措施明確的問(wèn)題，直接提出改進(jìn)的路徑、方法和手段，深入一線開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，有針對(duì)性地破解難題，有效解決了基層困惑，疏通了溝通配合中的堵點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)助力發(fā)展。_銀行_分行對(duì)分行制度中管理存在的缺陷、業(yè)務(wù)操作流程存在的不足

16、進(jìn)行梳理、優(yōu)化和完善；同時(shí)，建立流程優(yōu)化意見(jiàn)、建議處理反饋機(jī)制（企業(yè)、零售相關(guān)業(yè)務(wù)分別由企業(yè)金融部、零售金融部專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)接），并將流程優(yōu)化作為一項(xiàng)持續(xù)、長(zhǎng)期的工作來(lái)抓，確保內(nèi)控建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展同步，與監(jiān)管政策同向。此外，_銀行_分行還結(jié)合近年來(lái)發(fā)生的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件以及“整治亂象”工作內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和典型案例，開(kāi)展合規(guī)問(wèn)題反思討論。緊緊圍繞“重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)員工”等四個(gè)重點(diǎn),根據(jù)制定的檢查規(guī)劃，開(kāi)展重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查和員工行為大排查，強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)控監(jiān)督履職的第一責(zé)任，強(qiáng)化內(nèi)控檢查落實(shí)情況的監(jiān)督、考評(píng)，進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、形成8從“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)為“我要合規(guī)”的主動(dòng)

17、自覺(jué)。關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例工商銀行_省分行內(nèi)控合規(guī)部成立于20_4年12月，成立之初，即承擔(dān)了牽頭內(nèi)部控制、合規(guī)管理等多項(xiàng)職能。多年來(lái)，該部認(rèn)真落實(shí)總行和監(jiān)管部門(mén)的工作要求，奉行誠(chéng)實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的價(jià)值理念，建立健全了與全行發(fā)展戰(zhàn)略和組織架構(gòu)相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，制訂了合規(guī)管理的基礎(chǔ)性制度，提煉了合規(guī)文化核心理念，采取了檢查和治理“兩輪驅(qū)動(dòng)”，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，不斷夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)，持續(xù)促進(jìn)了全行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)和可持續(xù)發(fā)展。20_年，對(duì)于內(nèi)控合規(guī)部這個(gè)團(tuán)隊(duì)來(lái)講，是不平凡的一年。這一年，該部深入學(xué)習(xí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)會(huì)議精神，貫徹落實(shí)監(jiān)管部門(mén)的工作要

18、求，各項(xiàng)管理工作井然有序，圓滿完成了總行、省行和監(jiān)管部門(mén)安排的各項(xiàng)工作。這一年，該部認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、省行黨委工作部署，始終把“嚴(yán)防案件和嚴(yán)防重大風(fēng)險(xiǎn)事件”作為政治責(zé)任，聚焦案件防范，_分行下轄7家分支機(jī)構(gòu)被_銀監(jiān)局評(píng)為“案防合規(guī)文化建設(shè)先進(jìn)單位”，數(shù)量同業(yè)第一。這一年，該部穩(wěn)步推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)，轄內(nèi)一個(gè)機(jī)構(gòu)和個(gè)人分別榮獲總行級(jí)合規(guī)標(biāo)兵、合規(guī)先鋒稱(chēng)號(hào)；組織的“踐行合規(guī)、明責(zé)有為”情景模擬劇在總行決賽中，排名第四、榮獲三等獎(jiǎng)。這一年，該部積極應(yīng)對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)變化帶來(lái)的新情況、新問(wèn)題和新挑戰(zhàn)，堅(jiān)持從嚴(yán)治行、過(guò)程控制，將合規(guī)文化建設(shè)與具體管控動(dòng)作相結(jié)合，推動(dòng)全行的合規(guī)9經(jīng)營(yíng)水平再上新高度。高度

19、重視合規(guī)文化建設(shè)20_年，是工行合規(guī)文化建設(shè)五年規(guī)劃（20_-2021年）的第二年，按照“一年一個(gè)主題，一年一個(gè)臺(tái)階”的思路，該部在去年“基礎(chǔ)強(qiáng)化年”主題活動(dòng)的基礎(chǔ)上，組織全行開(kāi)展了內(nèi)控合規(guī)“執(zhí)行強(qiáng)化年”主題活動(dòng)，潛心培育“主動(dòng)合規(guī)”環(huán)境，推進(jìn)合規(guī)理念宣導(dǎo)、制度執(zhí)行落地。秉持合規(guī)從高層做起的理念，省行行長(zhǎng)史立軍帶頭，各級(jí)行一把手層層開(kāi)展了合規(guī)專(zhuān)題授課；組建合規(guī)宣講團(tuán)，宣講合規(guī)文化核心理念及新時(shí)期“十大禁令”，省行紀(jì)委書(shū)記劉澤華帶隊(duì)，在省行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了第一站的宣講，宣講團(tuán)利用半個(gè)月的時(shí)間，巡回宣講了全轄11家二級(jí)分行。期間，精心挑選的合規(guī)標(biāo)兵集體和個(gè)人先后介紹了先進(jìn)事跡、先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，這項(xiàng)活動(dòng)行程3

20、000余公里，參聽(tīng)人數(shù)近兩萬(wàn)，基層網(wǎng)點(diǎn)覆蓋達(dá)100，充分發(fā)揮了榜樣引路作用，強(qiáng)化了全行員工的合規(guī)意識(shí)。除此之外，該部非常重視合規(guī)教育，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，組織開(kāi)展了“熟知禁令、承諾執(zhí)行”大討論、網(wǎng)絡(luò)大學(xué)合規(guī)專(zhuān)題培訓(xùn)、制度現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，“三新”（新入職員工、新提拔員工、新轉(zhuǎn)崗員工）員工合規(guī)教育、線上學(xué)習(xí)“十大禁令”等活動(dòng)，教育員工知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，合規(guī)承諾書(shū)的簽署率100，促進(jìn)了員工由被動(dòng)合規(guī)向主動(dòng)合規(guī)的轉(zhuǎn)變。將文化建設(shè)與具體管控舉措相結(jié)合宣傳合規(guī)，是合規(guī)文化建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，其目的在于提升員10工的合規(guī)意識(shí)。但合規(guī)意識(shí)有了，還要落實(shí)到具體的操作、經(jīng)營(yíng)和管理中去。通過(guò)實(shí)踐，去檢驗(yàn)、去發(fā)現(xiàn)、去有效整改

21、問(wèn)題，才是真正的合規(guī)。因此，除了在全行宣傳合規(guī)外，該部還將文化建設(shè)與具體的管控動(dòng)作進(jìn)行了深入結(jié)合，狠抓各項(xiàng)工作落實(shí)，促使合規(guī)在全行真正落地。對(duì)于20_年監(jiān)管部門(mén)部署的“三三四十”“彌補(bǔ)監(jiān)管短板”“全面風(fēng)險(xiǎn)防控”等系列治理工作，該部將之納入內(nèi)控合規(guī)“執(zhí)行強(qiáng)化年”主題活動(dòng)中，同安排、同部署、同落實(shí)。組織召開(kāi)了直通支行的“學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管工作精神暨深入推進(jìn)綜合整治工作部署會(huì)議”，進(jìn)行全行動(dòng)員和安排部署；組織省行部門(mén)主要負(fù)責(zé)人簽訂了“落實(shí)承諾書(shū)”，落實(shí)治理主體責(zé)任；召開(kāi)了多次協(xié)調(diào)會(huì)，解決工作中遇到的問(wèn)題。對(duì)于20_年自行開(kāi)展的“十大重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)”風(fēng)險(xiǎn)治理等項(xiàng)目，該部從行內(nèi)實(shí)際出發(fā)，突出嚴(yán)查違法、違規(guī)

22、行為，嚴(yán)防信貸、票據(jù)、同業(yè)、存款、現(xiàn)金等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)以及案件風(fēng)險(xiǎn)、員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)，組織開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查和風(fēng)險(xiǎn)排查，建立了省行部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)月度排查機(jī)制，防控各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)將檢查和治理發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，反饋到相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，督促其不斷完善制度、流程、系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了整改閉環(huán)。對(duì)于全行開(kāi)展的各類(lèi)監(jiān)督檢查項(xiàng)目，該部出于平衡成本與收益，節(jié)約檢查資的考慮，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，對(duì)年初省行各部門(mén)申報(bào)的年度檢查計(jì)劃進(jìn)行了統(tǒng)籌管理，按照檢查內(nèi)容、檢查時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、被查機(jī)構(gòu)等進(jìn)行了整合，并全程跟蹤檢查進(jìn)度、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、整改問(wèn)責(zé)等情況。對(duì)運(yùn)營(yíng)可控一類(lèi)、十大違規(guī)事件繼續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，全年可控一類(lèi)及十大違規(guī)事件較上年下降63.16。重點(diǎn)治理

23、的5類(lèi)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事11件下降34.36；全部可控風(fēng)險(xiǎn)事件下降29.26。對(duì)內(nèi)外部組織開(kāi)展的監(jiān)督檢查、治理項(xiàng)目發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，實(shí)行雙線整改，嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)，并將專(zhuān)項(xiàng)檢查執(zhí)行率和監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率納入“執(zhí)行強(qiáng)化年”主題活動(dòng)進(jìn)行考核，計(jì)劃執(zhí)行率、整改率和整改效果，得到了總行和監(jiān)管部門(mén)的充分認(rèn)可。持續(xù)優(yōu)化和完善合規(guī)管理機(jī)制實(shí)際工作中，該部在堅(jiān)持用好專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)和獨(dú)立定位，守住風(fēng)險(xiǎn)底線，維護(hù)制度尊嚴(yán)的同時(shí)，不斷完善優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)管理體系，旨在發(fā)揮防線部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)防控作用。在制度管理上，該部年初對(duì)全行的制度進(jìn)行了全面梳理，發(fā)布了有效制度清單和廢止制度清單，便于員工學(xué)習(xí)和遵循；對(duì)全年擬制定的制度進(jìn)行統(tǒng)籌管理，有計(jì)劃有步

24、驟地實(shí)施，同時(shí)要求各專(zhuān)業(yè)部門(mén)加強(qiáng)制度的培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，使員工真正掌握制度、執(zhí)行制度。一分耕耘一分收獲，在20_年內(nèi)控案防形勢(shì)異常嚴(yán)峻的情況下，工商銀行_省分行內(nèi)控合規(guī)部人氣聚、士氣高，措施得力，成效顯著，在總行的專(zhuān)業(yè)考核上，獲得了20_年度內(nèi)控合規(guī)工作先進(jìn)單位稱(chēng)號(hào)。防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作者永恒的主題，工商銀行_ 省分行內(nèi)控合規(guī)部將在總行、省行黨委領(lǐng)導(dǎo)班子的領(lǐng)導(dǎo)下，在監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督和管理下，一如既往地扎實(shí)工作，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，追求卓越，永不停息。關(guān)于銀行合規(guī)文化建設(shè)典型案例今年以來(lái)，_保險(xiǎn)_分公司緊盯市場(chǎng)，在業(yè)務(wù)乘勢(shì)而上的同時(shí)，12牢牢把握發(fā)展和合規(guī)兩者的“魚(yú)和水”的關(guān)系，圍繞“持盈保泰”總體目標(biāo)，六措并舉，練好內(nèi)功，確保公司平安，有效的促進(jìn)了合規(guī)文化建設(shè)的傳播發(fā)展。將合規(guī)文化建設(shè)列入重要議事日程。_保險(xiǎn)_分公司總經(jīng)理李瑋帶領(lǐng)班子成員率先學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會(huì)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。同時(shí)從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。分公司定期召開(kāi)會(huì)議對(duì)合規(guī)工作進(jìn)行研究部署，豐富載體，把合規(guī)文化建設(shè)的具體要求落實(shí)到各項(xiàng)工作中去，不斷推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)向