保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收支財(cái)務(wù)處理流程（續(xù)期保費(fèi)）

1、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收支財(cái)務(wù)處理流程一、首期保費(fèi)財(cái)務(wù)處理流程二、銀行保險(xiǎn)首期保費(fèi)財(cái)務(wù)處理流程三、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支出財(cái)務(wù)處理流程一、首期保費(fèi)財(cái)務(wù)處理流程個險(xiǎn)首期保費(fèi)客戶繳費(fèi)與公司收費(fèi)處理方式客戶交納首期保費(fèi)的方式客戶在填寫投保單等投保文件后，可選擇不同的交納首期保費(fèi)方式：現(xiàn)金。在客戶交納現(xiàn)金時，公司業(yè)務(wù)員收取現(xiàn)金后開具首期保費(fèi)暫收收據(jù)。支票。在客戶交納支票時，公司業(yè)務(wù)員收取支票后開具首期保費(fèi)暫收收據(jù)。銀行轉(zhuǎn)帳。在客戶選擇首期繳費(fèi)銀行轉(zhuǎn)帳時，由于客戶尚未支付款項(xiàng)，公司業(yè)務(wù)員不開具首期保費(fèi)暫收收據(jù)。客戶填寫銀行自動扣款委托授權(quán)書，如客戶有適宜的銀行賬戶用作保費(fèi)轉(zhuǎn)賬，那么填寫該銀行賬號；如無，那么客戶可將其身份證復(fù)印件

2、交業(yè)務(wù)員，以便業(yè)務(wù)員代客戶到銀行開立銀行賬戶用作轉(zhuǎn)賬。公司收取首期保費(fèi)的方式對客戶選擇的不同的交納首期保費(fèi)的方式，公司可確定對應(yīng)的收取保費(fèi)的方式：銀行代理收費(fèi)。對客戶交納現(xiàn)金保費(fèi)的，公司業(yè)務(wù)員收取后到銀行填寫銀行代理收費(fèi)憑證，將款項(xiàng)通過銀行存入公司帳戶后將銀行代理收費(fèi)憑證回單連同投保文件送交公司網(wǎng)點(diǎn)。或者，業(yè)務(wù)員將現(xiàn)金款項(xiàng)直接交存公司網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)，由網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)集中送存銀行 公司不提倡的收費(fèi)方式，僅在開業(yè)初期或條件不成熟時進(jìn)行。POS機(jī)劃款。對客戶交納現(xiàn)金保費(fèi)的，公司業(yè)務(wù)員收取后到銀行存入個人銀行帳戶；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對投保申請初審?fù)ㄟ^后，將業(yè)務(wù)員的銀行借記卡在POS機(jī)上按收據(jù)金額進(jìn)行刷卡轉(zhuǎn)帳。業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳。對

3、客戶交納現(xiàn)金保費(fèi)的，業(yè)務(wù)員收取后到銀行存入個人的銀行帳戶，公司財(cái)務(wù)委托銀行將該保費(fèi)款項(xiàng)從業(yè)務(wù)員帳戶劃入公司帳戶。首期客戶轉(zhuǎn)帳。由公司財(cái)務(wù)委托銀行將該保費(fèi)款項(xiàng)直接從客戶帳戶劃入公司帳戶。支票劃款。對客戶交納支票的，公司業(yè)務(wù)員收取支票后，將投保文件送交營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，支票通過網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)或分公司財(cái)務(wù)交由銀行進(jìn)帳。系統(tǒng)對個險(xiǎn)不同收費(fèi)的處理方式目前公司的業(yè)務(wù)系統(tǒng)對個險(xiǎn)不同收費(fèi)的處理分類為：現(xiàn)金。對公司而言，銀行代理收費(fèi)、POS機(jī)劃款兩種收費(fèi)方式在系統(tǒng)中視同現(xiàn)金進(jìn)行處理。支票。由于支票在財(cái)務(wù)未收到銀行進(jìn)帳回單前不能確認(rèn)公司已收到款項(xiàng)，系統(tǒng)對支票進(jìn)行單獨(dú)處理。業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳?？蛻翥y行轉(zhuǎn)帳。 現(xiàn)金銀行代理代收、POS機(jī)財(cái)

4、務(wù)處理流程暫收錄入審核確認(rèn)暫收收據(jù)內(nèi)容與相應(yīng)的單據(jù)匹配，如銀行代理收費(fèi)憑證、POS機(jī)收條等。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?暫收錄入。依據(jù)暫收收據(jù)內(nèi)容進(jìn)行暫收錄入單位代碼、機(jī)構(gòu)部門：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在單位與機(jī)構(gòu)部門；選擇單證類型：根據(jù)暫收收據(jù)的性質(zhì)，選擇單證類型為個險(xiǎn)暫收收據(jù)。錄入暫收收據(jù)號。系統(tǒng)會對錄入的暫收收據(jù)號進(jìn)行檢查與校驗(yàn)，如該收據(jù)未領(lǐng)用或已回銷，或收據(jù)號輸入錯誤，那么系統(tǒng)不予確認(rèn)，并顯示：“收據(jù)號未找到或已回銷。選擇收費(fèi)方式：根據(jù)收費(fèi)類型或方式，選擇現(xiàn)金。錄入投保單號。系統(tǒng)會對錄入的投保單號進(jìn)行校驗(yàn)，如投保單號輸入錯誤，那么系統(tǒng)不予確認(rèn)。錄入暫收金額：錄入

5、暫收收據(jù)記錄的金額。輸入業(yè)務(wù)員工號。其他內(nèi)容系統(tǒng)會根據(jù)已輸入的信息自動給出，其中暫收日期默認(rèn)為當(dāng)日，但可根據(jù)需要進(jìn)行修改。審核確認(rèn)輸入無誤后，進(jìn)行確認(rèn)。網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳將當(dāng)日已進(jìn)行暫收錄入的所有暫收收據(jù)按現(xiàn)金、支票、業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳等收費(fèi)類型進(jìn)行分類匯總，并與相應(yīng)的單據(jù)匹配。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳。在網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳的對賬處理窗口進(jìn)行處理機(jī)構(gòu)/部門代碼：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在機(jī)構(gòu)與部門。處理日期：系統(tǒng)默認(rèn)為網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳處理當(dāng)日，但可修改處理日期?，F(xiàn)金合計(jì)：POS機(jī)收費(fèi)的，輸入POS機(jī)日清單上的合計(jì)金額；其他現(xiàn)金收費(fèi)方式的，輸入現(xiàn)金或現(xiàn)金解款單的合計(jì)金額。在清單列印的復(fù)選框中，選

6、擇“首期暫收現(xiàn)金，并點(diǎn)擊“清單列印操作鍵，系統(tǒng)列印處理日暫收錄入的收費(fèi)方式為現(xiàn)金的所有記錄。點(diǎn)擊“核對操作鍵，系統(tǒng)將分別核對首期現(xiàn)金暫收錄入金額與現(xiàn)金合計(jì)，如不一致，那么系統(tǒng)提示錯誤。如一致，那么系統(tǒng)提示可以上報(bào)數(shù)據(jù)。如發(fā)現(xiàn)暫收錄入信息有誤，可通過直接點(diǎn)擊信息列印的該記錄進(jìn)入“暫收錄入修改畫面，可修改暫收錄入的金額、支票號與暫收日期。目前系統(tǒng)對暫收錄入錯誤的其他工程尚無法修改。確信處理日暫收錄入準(zhǔn)確無誤，并系統(tǒng)核對通過后，點(diǎn)擊“上報(bào)鍵，系統(tǒng)確認(rèn)上報(bào)成功。財(cái)務(wù)中心確認(rèn)對于已做網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳處理的現(xiàn)金保費(fèi)，分公司財(cái)務(wù)在確認(rèn)網(wǎng)點(diǎn)的金額正確無誤后，在財(cái)務(wù)中心確認(rèn)中進(jìn)行處理。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)

7、網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?財(cái)務(wù)中心確認(rèn)。在財(cái)務(wù)中心確認(rèn)的對帳窗口進(jìn)行處理：分公司代碼：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在分公司。操作日期：系統(tǒng)默認(rèn)為當(dāng)日，但可更改操作日期。點(diǎn)擊“執(zhí)行鍵，系統(tǒng)將分公司所屬各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳后的數(shù)據(jù)列印顯示。對核對無誤的數(shù)據(jù)，選擇確認(rèn)欄下確實(shí)認(rèn)框，并點(diǎn)擊確認(rèn)鍵后，即表示財(cái)務(wù)中心對網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行了核對并確認(rèn)無誤。生成業(yè)務(wù)接口憑證對已進(jìn)行財(cái)務(wù)中心確認(rèn)的收費(fèi)記錄，在有關(guān)原始憑證包括暫收收據(jù)、銀行代理收費(fèi)憑證或POS收條核對無誤后，由財(cái)務(wù)人員在財(cái)務(wù)總帳中確認(rèn)收到的銀行存款與首期預(yù)收保費(fèi)。對于現(xiàn)金方式處理的首期預(yù)收保費(fèi)，生成業(yè)務(wù)接口憑證的數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)中心確認(rèn)的收費(fèi)數(shù)據(jù)一致進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理

8、系統(tǒng)?財(cái)務(wù)總帳?日常操作?轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)接口憑證?個險(xiǎn)帳套。在業(yè)務(wù)接口憑證操作欄中進(jìn)行操作：憑證類別：選擇憑證類別為“銀行憑證取數(shù)期間：錄入接口憑證提取數(shù)據(jù)的期間范圍。費(fèi)用類型：費(fèi)用類型為11首期預(yù)收保費(fèi)。付款方式：付款方式為1現(xiàn)金。憑證日期：錄入憑證生成的日期，默認(rèn)為當(dāng)日。點(diǎn)擊“查詢功能鍵，系統(tǒng)會列示生成的接口憑證分錄：借：銀行存款 貸：預(yù)收保費(fèi)首期預(yù)收如該分錄的銀行存款對應(yīng)多個銀行帳戶，那么點(diǎn)擊“增加明細(xì)功能鍵后，將其他銀行科目代碼錄入，同時修改各銀行存款科目的發(fā)生額。確認(rèn)接口憑證生成的分錄與財(cái)務(wù)中心確認(rèn)數(shù)、原始憑證記錄一致后，點(diǎn)擊“生成憑證功能鍵，系統(tǒng)自動生成相應(yīng)的憑證。收費(fèi)查詢網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)和財(cái)務(wù)

9、中心都可通過收費(fèi)查詢，檢查暫收錄入數(shù)據(jù)的狀況。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?收費(fèi)查詢。在歷史記錄查詢窗口進(jìn)行處理 目前2002-09-27，系統(tǒng)中收費(fèi)查詢的時間實(shí)際為網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳的日期，不是財(cái)務(wù)中心的日期。收費(fèi)查詢將會增加查詢條件與查詢功能。：機(jī)構(gòu)代碼：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在機(jī)構(gòu)。處理日期：系統(tǒng)默認(rèn)為當(dāng)日，但可更改處理日期。點(diǎn)擊查詢鍵，系統(tǒng)列示已做暫收錄入的各收據(jù)的詳細(xì)情況：收據(jù)類型、狀態(tài)、付款方式、支票號、收據(jù)號、暫收金額、業(yè)務(wù)員姓名交單日期。在不同處理階段，各數(shù)據(jù)的狀態(tài)不同：對現(xiàn)金收據(jù)未進(jìn)行財(cái)務(wù)中心確認(rèn)的，收據(jù)狀態(tài)顯示為：“6現(xiàn)金已收/支票已收/轉(zhuǎn)帳成功對現(xiàn)金收據(jù)已進(jìn)

10、行財(cái)務(wù)中心確認(rèn)的，收據(jù)狀態(tài)顯示為：“1財(cái)務(wù)確認(rèn)到帳/出納付款確認(rèn)。對支票退票的，該收據(jù)的狀態(tài)為：“2取消。支票財(cái)務(wù)處理流程暫收錄入審核確認(rèn)暫收收據(jù)內(nèi)容與相應(yīng)的單據(jù)及支票金額匹配。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?暫收錄入。依據(jù)暫收收據(jù)內(nèi)容進(jìn)行暫收錄入單位代碼、機(jī)構(gòu)部門：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在單位與機(jī)構(gòu)部門；選擇單證類型：根據(jù)暫收收據(jù)的性質(zhì)，選擇單證類型為個險(xiǎn)暫收收據(jù)。錄入暫收收據(jù)號。系統(tǒng)會對錄入的暫收收據(jù)號進(jìn)行檢查與校驗(yàn)，如該收據(jù)未領(lǐng)用或已回銷，或收據(jù)號輸入錯誤，那么系統(tǒng)不予確認(rèn)，并顯示：“收據(jù)號未找到或已回銷。選擇收費(fèi)方式：根據(jù)收費(fèi)類型或方式，選擇支票。錄入投保單號。系

11、統(tǒng)會對錄入的投保單號進(jìn)行校驗(yàn)，如投保單號輸入錯誤，那么系統(tǒng)不予確認(rèn)。錄入支票號。錄入暫收金額：錄入暫收收據(jù)記錄的金額。輸入業(yè)務(wù)員工號。其他內(nèi)容系統(tǒng)會根據(jù)已輸入的信息自動給出，其中暫收日期默認(rèn)為當(dāng)日，但可根據(jù)需要進(jìn)行修改。審核確認(rèn)輸入無誤后，進(jìn)行確認(rèn)。網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳將當(dāng)日已進(jìn)行暫收錄入的所有暫收收據(jù)按現(xiàn)金、支票、業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳等收費(fèi)類型進(jìn)行分類匯總，并與相應(yīng)的單據(jù)匹配。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳。在網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳的對賬處理窗口進(jìn)行處理機(jī)構(gòu)/部門代碼：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在機(jī)構(gòu)與部門。處理日期：系統(tǒng)默認(rèn)為網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳處理當(dāng)日，但可修改處理日期。支票金額合計(jì)：錄入支票的合計(jì)金額。在

12、清單列印的復(fù)選框中，選擇“首期暫收支票，并點(diǎn)擊“清單列印操作鍵，系統(tǒng)列印處理日暫收錄入的收費(fèi)方式為支票的所有記錄。點(diǎn)擊“核對操作鍵，系統(tǒng)將分別核對首期支票暫收錄入金額與支票合計(jì)，如不一致，那么系統(tǒng)提示錯誤。如一致，那么系統(tǒng)提示可以上報(bào)數(shù)據(jù)。如發(fā)現(xiàn)暫收錄入信息有誤，可通過直接點(diǎn)擊信息列印的該記錄進(jìn)入“暫收錄入修改畫面，可修改暫收錄入的金額、支票號與暫收日期。目前系統(tǒng)對暫收錄入錯誤的其他工程尚無法修改。確信處理日暫收錄入準(zhǔn)確無誤，并系統(tǒng)核對通過后，點(diǎn)擊“上報(bào)鍵，系統(tǒng)確認(rèn)上報(bào)成功。財(cái)務(wù)中心確認(rèn)對于已做網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳處理的支票保費(fèi)，分公司財(cái)務(wù)在確認(rèn)網(wǎng)點(diǎn)的金額正確無誤后，在財(cái)務(wù)中心確認(rèn)中進(jìn)行處理。進(jìn)入操作界面

13、：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?財(cái)務(wù)中心確認(rèn)。在財(cái)務(wù)中心確認(rèn)的對帳窗口進(jìn)行處理：分公司代碼：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在分公司。操作日期：系統(tǒng)默認(rèn)為當(dāng)日，但可更改操作日期。點(diǎn)擊“執(zhí)行鍵，系統(tǒng)將分公司所屬各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳后的數(shù)據(jù)列印顯示。對核對無誤的數(shù)據(jù)，選擇確認(rèn)欄下確實(shí)認(rèn)框，并點(diǎn)擊確認(rèn)鍵后，即表示財(cái)務(wù)中心對網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行了核對并確認(rèn)無誤。支票到帳確認(rèn)對于收款方式為支票的，在將支票解交銀行進(jìn)賬，收到支票進(jìn)賬成功或進(jìn)賬失敗的回單后，在“支票到賬確認(rèn)中進(jìn)行處理。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?支票到帳確認(rèn)在支票確認(rèn)操作框中輸入查詢信息：輸入機(jī)構(gòu)代碼：輸入該支票進(jìn)行暫收

14、錄入時所在的機(jī)構(gòu)代碼。收據(jù)號、進(jìn)帳日期，支票號：不輸入有關(guān)信息那么默認(rèn)選擇全部。點(diǎn)擊“暫收費(fèi)調(diào)閱操作鍵，系統(tǒng)列示支票信息。如該支票已成功進(jìn)帳，那么在該支票狀態(tài)變更欄下選擇“到帳，在變更確認(rèn)欄下的空白框中點(diǎn)擊選定，點(diǎn)擊“確認(rèn)鍵。系統(tǒng)確認(rèn)支票已成功進(jìn)帳。如該支票已退票，那么在該支票狀態(tài)變更欄下選擇“退票，在變更確認(rèn)欄下的空白框中點(diǎn)擊選定，點(diǎn)擊“確認(rèn)鍵。系統(tǒng)確認(rèn)支票已退票。對于已退票的支票，“暫收費(fèi)調(diào)閱操作不會列示支票信息，但可通過點(diǎn)擊“支票清理操作鍵，系統(tǒng)會列示已退票的支票信息。對于已退票的支票，公司正在處理的，可通過點(diǎn)擊“支票清理操作鍵列示出該支票后，在該支票狀態(tài)變更欄下選擇“處理中，說明公司正

15、在處理該支票；對于已退票的支票，如公司獲得客戶重新簽發(fā)的新支票，可通過點(diǎn)擊“支票清理操作鍵列示出該支票后，在該支票狀態(tài)變更欄下選擇“已回復(fù)，并在新支票號欄下輸入其號碼，點(diǎn)擊“確認(rèn)鍵。生成業(yè)務(wù)接口憑證對已進(jìn)行支票到帳確認(rèn)的收費(fèi)記錄，在有關(guān)原始憑證包括暫收收據(jù)、支票進(jìn)帳單核對無誤后，由財(cái)務(wù)人員在財(cái)務(wù)總帳中確認(rèn)收到的銀行存款與首期預(yù)收保費(fèi)。對于支票方式處理的首期預(yù)收保費(fèi)，業(yè)務(wù)接口憑證的數(shù)據(jù)與支票到帳確認(rèn)得數(shù)據(jù)一致。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)?財(cái)務(wù)總帳?日常操作?轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)接口憑證?個險(xiǎn)帳套。在業(yè)務(wù)接口憑證操作欄中進(jìn)行操作：憑證類別：選擇憑證類別為“銀行憑證取數(shù)期間：錄入接口憑證提取數(shù)據(jù)的期間范圍。費(fèi)用

16、類型：費(fèi)用類型為11首期預(yù)收保費(fèi)。付款方式：付款方式為2支票。憑證日期：錄入憑證生成的日期，默認(rèn)為當(dāng)日。點(diǎn)擊“查詢功能鍵，系統(tǒng)會列示生成的接口憑證分錄：借：銀行存款 貸：預(yù)收保費(fèi)首期預(yù)收如該分錄的銀行存款對應(yīng)多個銀行帳戶，那么點(diǎn)擊“增加明細(xì)功能鍵后，將其他銀行存款科目代碼錄入，同時修改各銀行存款科目的發(fā)生額。確認(rèn)接口憑證生成的分錄與支票到帳確認(rèn)數(shù)、原始憑證記錄一致后，點(diǎn)擊“生成憑證功能鍵，系統(tǒng)自動生成相應(yīng)的憑證。收費(fèi)查詢網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)和財(cái)務(wù)中心都可通過收費(fèi)查詢，檢查暫收錄入數(shù)據(jù)的狀況。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?收費(fèi)查詢。在歷史記錄查詢窗口進(jìn)行處理 目前2002-09-

17、27，系統(tǒng)中收費(fèi)查詢的時間實(shí)際為網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳的日期，不是財(cái)務(wù)中心的日期。收費(fèi)查詢將會增加查詢條件與查詢功能。：機(jī)構(gòu)代碼：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在機(jī)構(gòu)。處理日期：系統(tǒng)默認(rèn)為當(dāng)日，但可更改處理日期。點(diǎn)擊查詢鍵，系統(tǒng)列示已做暫收錄入的各收據(jù)的詳細(xì)情況：收據(jù)類型、狀態(tài)、付款方式、支票號、收據(jù)號、暫收金額、業(yè)務(wù)員姓名交單日期。在不同處理階段，各數(shù)據(jù)的狀態(tài)不同：對現(xiàn)金收據(jù)未進(jìn)行財(cái)務(wù)中心確認(rèn)的，收據(jù)狀態(tài)顯示為：“6現(xiàn)金已收/支票已收/轉(zhuǎn)帳成功對現(xiàn)金收據(jù)已進(jìn)行財(cái)務(wù)中心確認(rèn)的，收據(jù)狀態(tài)顯示為：“1財(cái)務(wù)確認(rèn)到帳/出納付款確認(rèn)。對支票退票的，該收據(jù)的狀態(tài)為：“2取消。業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳財(cái)務(wù)處理流程暫收錄入審核確認(rèn)暫收收據(jù)內(nèi)容與相應(yīng)

18、的單據(jù)匹配。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?暫收錄入。依據(jù)暫收收據(jù)內(nèi)容進(jìn)行暫收錄入單位代碼、機(jī)構(gòu)部門：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在單位與機(jī)構(gòu)部門；選擇單證類型：根據(jù)暫收收據(jù)的性質(zhì)，選擇單證類型為個險(xiǎn)暫收收據(jù)。錄入暫收收據(jù)號。系統(tǒng)會對錄入的暫收收據(jù)號進(jìn)行檢查與校驗(yàn)，如該收據(jù)未領(lǐng)用或已回銷，或收據(jù)號輸入錯誤，那么系統(tǒng)不予確認(rèn)，并顯示：“收據(jù)號未找到或已回銷。選擇收費(fèi)方式：根據(jù)收費(fèi)類型或方式，選擇業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳。錄入投保單號。系統(tǒng)會對錄入的投保單號進(jìn)行校驗(yàn)，如投保單號輸入錯誤，那么系統(tǒng)不予確認(rèn)。錄入暫收金額：錄入暫收收據(jù)記錄的金額。輸入業(yè)務(wù)員工號。其他內(nèi)容系統(tǒng)會根據(jù)已輸入的信息自動給出

19、，其中暫收日期默認(rèn)為當(dāng)日，但可根據(jù)需要進(jìn)行修改。審核確認(rèn)輸入無誤后，進(jìn)行確認(rèn)。網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳將當(dāng)日已進(jìn)行暫收錄入的所有暫收收據(jù)按現(xiàn)金、支票、業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳等收費(fèi)類型進(jìn)行分類匯總，并與相應(yīng)的單據(jù)匹配。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)=?網(wǎng)點(diǎn)收費(fèi)=?網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳。在網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳的對賬處理窗口進(jìn)行處理機(jī)構(gòu)/部門代碼：系統(tǒng)默認(rèn)為操作員所在機(jī)構(gòu)與部門。處理日期：系統(tǒng)默認(rèn)為網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳處理當(dāng)日，但可修改處理日期。業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳合計(jì)：輸入業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳單證的合計(jì)金額。在清單列印的復(fù)選框中，選擇“首期業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳，并點(diǎn)擊“清單列印操作鍵，系統(tǒng)列印處理日暫收錄入的收費(fèi)方式為業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳的所有記錄。點(diǎn)擊“核對操作鍵，系統(tǒng)將分別核對首期業(yè)

20、務(wù)員暫收錄入金額與業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳合計(jì)，如不一致，那么系統(tǒng)提示錯誤。如一致，那么系統(tǒng)提示可以上報(bào)數(shù)據(jù)。如發(fā)現(xiàn)暫收錄入信息有誤，可通過直接點(diǎn)擊信息列印的該記錄進(jìn)入“暫收錄入修改畫面，可修改暫收錄入的金額、支票號與暫收日期。目前系統(tǒng)對暫收錄入錯誤的其他工程尚無法修改。確信處理日暫收錄入準(zhǔn)確無誤，并系統(tǒng)核對通過后，點(diǎn)擊“上報(bào)鍵，系統(tǒng)確認(rèn)上報(bào)成功。銀行轉(zhuǎn)帳 目前銀行轉(zhuǎn)帳統(tǒng)一由專人負(fù)責(zé)管理。銀行轉(zhuǎn)帳指公司通過一系列動作，委托銀行將款項(xiàng)從扣款帳戶劃入公司銀行帳戶并確認(rèn)的過程，在“銀行轉(zhuǎn)帳下進(jìn)行如下操作：業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳數(shù)據(jù)抽檔：通過業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳數(shù)據(jù)抽檔，更新應(yīng)生成報(bào)盤的數(shù)據(jù)。報(bào)盤生成：將應(yīng)進(jìn)行轉(zhuǎn)帳扣款的數(shù)據(jù)生成文件。報(bào)

21、盤數(shù)據(jù)下載：將扣款數(shù)據(jù)文件下載后送交銀行扣款。回盤及數(shù)據(jù)檢查：將銀行扣款后返回的數(shù)據(jù)上載入系統(tǒng)，系統(tǒng)對回盤數(shù)據(jù)的筆數(shù)、金額與對應(yīng)的報(bào)盤數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，核對通過后數(shù)據(jù)上載入系統(tǒng)。生成暫收保費(fèi)對銀行轉(zhuǎn)帳成功的數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)在收到銀行進(jìn)帳單并核對公司收到的款項(xiàng)正確無誤后，在“銀行轉(zhuǎn)帳下通過“生成暫收保費(fèi)對相應(yīng)的轉(zhuǎn)帳數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)。生成業(yè)務(wù)接口憑證對已生成暫收保費(fèi)的業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳記錄，在有關(guān)原始憑證包括暫收收據(jù)、銀行進(jìn)帳單核對無誤后，由財(cái)務(wù)人員在財(cái)務(wù)總帳中確認(rèn)收到的銀行存款與首期預(yù)收保費(fèi)。對于業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳方式處理的首期預(yù)收保費(fèi)，業(yè)務(wù)接口憑證的數(shù)據(jù)與生成暫收保費(fèi)的數(shù)據(jù)一致。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)?財(cái)務(wù)總帳?日常操

22、作?轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)接口憑證?個險(xiǎn)帳套。在業(yè)務(wù)接口憑證操作欄中進(jìn)行操作：憑證類別：選擇憑證類別為“銀行憑證取數(shù)期間：錄入接口憑證提取數(shù)據(jù)的期間范圍。費(fèi)用類型：費(fèi)用類型為11首期預(yù)收保費(fèi)。付款方式：付款方式為4業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳。憑證日期：錄入憑證生成的日期，默認(rèn)為當(dāng)日。點(diǎn)擊“查詢功能鍵，系統(tǒng)會列示生成的接口憑證分錄：借：銀行存款 貸：預(yù)收保費(fèi)首期預(yù)收如該分錄的銀行存款對應(yīng)多個銀行帳戶，那么點(diǎn)擊“增加明細(xì)功能鍵后，將其他銀行存款科目代碼錄入，同時修改各銀行存款科目的發(fā)生額。確認(rèn)接口憑證生成的分錄與生成暫收保費(fèi)數(shù)、原始憑證記錄一致后，點(diǎn)擊“生成憑證功能鍵，系統(tǒng)自動生成相應(yīng)的憑證。轉(zhuǎn)帳清單列表在“銀行轉(zhuǎn)帳的“轉(zhuǎn)帳清

23、單列表下可以通過“業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳清單列表或所有類型清單列表“查詢業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳明細(xì)信息?？蛻艮D(zhuǎn)帳財(cái)務(wù)處理流程客戶轉(zhuǎn)帳合同錄入核對確認(rèn)客戶銀行轉(zhuǎn)帳授權(quán)書內(nèi)容正確無誤。進(jìn)入操作界面“業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)?網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)?客戶轉(zhuǎn)帳合同錄入“。在首期客戶轉(zhuǎn)帳合同錄入窗口下錄入授權(quán)書內(nèi)容。授權(quán)書編號；投保單號：錄入授權(quán)書對應(yīng)的投保單號；轉(zhuǎn)帳金融機(jī)構(gòu)：錄入轉(zhuǎn)帳銀行的代碼；帳戶所有人姓名：錄入用于轉(zhuǎn)帳扣款的銀行帳戶戶名；身份證號：錄入帳戶所有人的身份證號。轉(zhuǎn)帳金額：錄入授權(quán)書約定的轉(zhuǎn)帳金額。帳號：重復(fù)錄入用于轉(zhuǎn)帳的銀行帳號，便于核對確認(rèn)無誤。轉(zhuǎn)帳內(nèi)容：目前系統(tǒng)僅進(jìn)行首期保費(fèi)轉(zhuǎn)帳。業(yè)務(wù)員：錄入業(yè)務(wù)員代碼；簽訂日期：錄

24、入委托授權(quán)書簽訂日期?？蛻艮D(zhuǎn)帳網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳在客戶轉(zhuǎn)帳合同批次錄入完畢后，通過客戶轉(zhuǎn)帳網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳功能，復(fù)核確認(rèn)轉(zhuǎn)帳數(shù)據(jù)的正確性。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)?網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)?個險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)?客戶轉(zhuǎn)帳網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳在客戶轉(zhuǎn)帳網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳窗口下進(jìn)行如下處理：處理日期：錄入進(jìn)行結(jié)帳處理的數(shù)據(jù)的日期。轉(zhuǎn)帳金額合計(jì)：錄入待結(jié)帳的轉(zhuǎn)帳授權(quán)書的合計(jì)金額，以便與錄入數(shù)進(jìn)行核對。點(diǎn)擊“清單列印功能鍵，系統(tǒng)列示轉(zhuǎn)帳合同錄入的明細(xì)記錄。對轉(zhuǎn)帳合同錄入有誤的，可點(diǎn)擊該記錄進(jìn)行修改。點(diǎn)擊“核對功能鍵，系統(tǒng)核對轉(zhuǎn)帳金額合計(jì)與明細(xì)清單金額。對核對無誤的，點(diǎn)擊“上報(bào)功能鍵后并確認(rèn)上報(bào)成功后，該數(shù)據(jù)即可進(jìn)行抽檔處理。銀行轉(zhuǎn)帳 目前銀行轉(zhuǎn)帳統(tǒng)一由專人負(fù)責(zé)管

25、理。銀行轉(zhuǎn)帳指公司通過一系列動作，委托銀行將款項(xiàng)從扣款帳戶劃入公司銀行帳戶并確認(rèn)的過程，在“銀行轉(zhuǎn)帳下進(jìn)行如下操作：個險(xiǎn)首期客戶委托抽檔：通過抽檔，更新應(yīng)生成報(bào)盤的數(shù)據(jù)。報(bào)盤生成：將應(yīng)進(jìn)行轉(zhuǎn)帳扣款的數(shù)據(jù)生成文件。報(bào)盤數(shù)據(jù)下載：將扣款數(shù)據(jù)文件下載后送交銀行扣款。回盤及數(shù)據(jù)檢查：將銀行扣款后返回的數(shù)據(jù)上載入系統(tǒng)，系統(tǒng)對回盤數(shù)據(jù)的筆數(shù)、金額與對應(yīng)的報(bào)盤數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，核對通過后數(shù)據(jù)上載入系統(tǒng)。生成暫收保費(fèi)對銀行轉(zhuǎn)帳成功的數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)在收到銀行進(jìn)帳單并核對公司收款項(xiàng)正確無誤后，在“銀行轉(zhuǎn)帳下通過“生成暫收保費(fèi)對相應(yīng)的轉(zhuǎn)帳數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)。生成業(yè)務(wù)接口憑證對已生成暫收保費(fèi)的業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳記錄，在有關(guān)原始憑證包括暫收

26、收據(jù)、銀行進(jìn)帳單核對無誤后，由財(cái)務(wù)人員在財(cái)務(wù)總帳中確認(rèn)收到的銀行存款與首期預(yù)收保費(fèi)。對于業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳方式處理的首期預(yù)收保費(fèi)，業(yè)務(wù)接口憑證的數(shù)據(jù)與生成暫收保費(fèi)的數(shù)據(jù)一致。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)?財(cái)務(wù)總帳?日常操作?轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)接口憑證?個險(xiǎn)帳套。在業(yè)務(wù)接口憑證操作欄中進(jìn)行操作：憑證類別：選擇憑證類別為“銀行憑證取數(shù)期間：錄入接口憑證提取數(shù)據(jù)的期間范圍。費(fèi)用類型：費(fèi)用類型為11首期預(yù)收保費(fèi)。付款方式：付款方式為3客戶銀行轉(zhuǎn)帳。憑證日期：錄入憑證生成的日期，默認(rèn)為當(dāng)日。點(diǎn)擊“查詢功能鍵，系統(tǒng)會列示生成的接口憑證分錄：借：銀行存款 貸：預(yù)收保費(fèi)首期預(yù)收如該分錄的銀行存款對應(yīng)多個銀行帳戶，那么點(diǎn)擊“增加明

27、細(xì)功能鍵后，將其他銀行存款科目代碼錄入，同時修改各銀行存款科目的發(fā)生額。確認(rèn)接口憑證生成的分錄與生成暫收保費(fèi)數(shù)、原始憑證記錄一致后，點(diǎn)擊“生成憑證功能鍵，系統(tǒng)自動生成相應(yīng)的憑證。轉(zhuǎn)帳清單列表在“銀行轉(zhuǎn)帳的“轉(zhuǎn)帳清單列表下可以通過“個險(xiǎn)客戶委托清單或所有類型清單列表“查詢客戶轉(zhuǎn)帳明細(xì)信息。二、銀行保險(xiǎn)首期保費(fèi)財(cái)務(wù)處理流程銀行保險(xiǎn)首期保費(fèi)客戶繳費(fèi)與公司收費(fèi)處理方式 客戶交納首期保費(fèi)的方式客戶在填寫投保單等投保文件后，可選擇不同的交納首期保費(fèi)方式：銀行柜臺交納現(xiàn)金。對客戶交納的現(xiàn)金及投保文件，由銀行網(wǎng)點(diǎn)代為收取?？蛻翥y行轉(zhuǎn)帳。對客戶選擇銀行轉(zhuǎn)帳的，銀行僅代為收取投保文件，不直接收取款項(xiàng)公司處理首期收

28、費(fèi)的方式對客戶在銀行柜臺交納現(xiàn)金的，由銀行將代理收取的款項(xiàng)集中劃入公司帳戶后將銀行進(jìn)帳單送交公司；對客戶銀行轉(zhuǎn)帳的，由公司委托銀行代為扣款，收取首期保費(fèi)款項(xiàng)。銀行代理收費(fèi)財(cái)務(wù)處理流程進(jìn)帳單錄入公司收到銀行進(jìn)帳單后，核對銀行進(jìn)帳單金額正確無誤后預(yù)備錄入系統(tǒng)。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)?銀代收費(fèi)管理=?進(jìn)帳單錄入將進(jìn)帳單內(nèi)容錄入：進(jìn)帳機(jī)構(gòu)代碼、操作員代碼：系統(tǒng)根據(jù)操作員身份進(jìn)行默認(rèn)。錄入銀行代碼：錄入該進(jìn)帳單所在銀行代碼，該代碼由公司統(tǒng)一設(shè)置。錄入進(jìn)帳單號碼：如銀行的進(jìn)帳單無號碼，那么由操作員按年月日的日期20020211規(guī)那么統(tǒng)一編號。操作員必須保證同一銀行進(jìn)帳單號碼的唯一性。到帳日

29、期：系統(tǒng)默認(rèn)為當(dāng)日，可更改。錄入到帳金額：錄入進(jìn)帳單記錄的金額。錄入到帳筆數(shù)：即該進(jìn)帳單對應(yīng)的投保單筆數(shù)。確認(rèn)錄入信息正確無誤后，按“確認(rèn)鍵退出。數(shù)據(jù)上載及檢查將銀行提供的數(shù)據(jù)文件進(jìn)行復(fù)制備份后預(yù)備上載。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)?銀代收費(fèi)管理=?數(shù)據(jù)上載及檢查。進(jìn)行錄入：機(jī)構(gòu)代碼、操作員代碼：系統(tǒng)根據(jù)操作員身份進(jìn)行默認(rèn)。錄入銀行代碼：該數(shù)據(jù)文件對應(yīng)的銀行代碼。錄入進(jìn)帳單號碼：該數(shù)據(jù)文件對應(yīng)的進(jìn)帳單號碼。選擇是否有暫收據(jù)：如該銀行使用了暫收收據(jù)，那么選擇是；否那么為否。選定轉(zhuǎn)帳文件：點(diǎn)擊“瀏覽鍵選擇銀行提供的數(shù)據(jù)文件。確認(rèn)無誤后點(diǎn)擊“數(shù)據(jù)上載：如數(shù)據(jù)上載文件與對應(yīng)的銀行進(jìn)帳單不符，

30、系統(tǒng)會進(jìn)行提示并不予確認(rèn)。轉(zhuǎn)預(yù)收保費(fèi)對銀行數(shù)據(jù)上載成功的銀行進(jìn)帳單，財(cái)務(wù)中心可按銀行及進(jìn)帳單號進(jìn)行預(yù)收保費(fèi)確實(shí)認(rèn)。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)=?網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)?銀代收費(fèi)管理=?轉(zhuǎn)預(yù)收保費(fèi)。進(jìn)行錄入：輸入銀行代碼輸入進(jìn)帳單號碼確認(rèn)錄入信息正確無誤后，按“確認(rèn)鍵退出。生成業(yè)務(wù)接口憑證對已轉(zhuǎn)預(yù)收保費(fèi)的收費(fèi)記錄，在有關(guān)原始憑證包括銀行進(jìn)帳單核對無誤后，由財(cái)務(wù)人員在財(cái)務(wù)總帳中確認(rèn)收到的銀行存款與首期預(yù)收保費(fèi)。對于銀行代理收費(fèi)的首期預(yù)收保費(fèi)，生成業(yè)務(wù)接口憑證的數(shù)據(jù)與轉(zhuǎn)預(yù)收保費(fèi)的數(shù)據(jù)一致進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)?財(cái)務(wù)總帳?日常操作?轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)接口憑證?銀行保險(xiǎn)帳套。在業(yè)務(wù)接口憑證操作欄中進(jìn)行操作：憑證類別：選擇憑

31、證類別為“銀行憑證取數(shù)期間：錄入接口憑證提取數(shù)據(jù)的期間范圍。費(fèi)用類型：費(fèi)用類型為11首期預(yù)收保費(fèi)。付款方式：付款方式為7銀行代理代收。憑證日期：錄入憑證生成的日期，默認(rèn)為當(dāng)日。點(diǎn)擊“查詢功能鍵，系統(tǒng)會列示生成的接口憑證分錄：借：銀行存款 貸：預(yù)收保費(fèi)首期預(yù)收如該分錄的銀行存款對應(yīng)多個銀行帳戶，那么點(diǎn)擊“增加明細(xì)功能鍵后，將其他銀行科目代碼錄入，同時修改各銀行存款科目的發(fā)生額。確認(rèn)接口憑證生成的分錄與轉(zhuǎn)預(yù)收保費(fèi)數(shù)、原始憑證記錄金額一致后，點(diǎn)擊“生成憑證功能鍵，系統(tǒng)自動生成相應(yīng)的憑證。首期收費(fèi)清單查詢根據(jù)銀行代碼和進(jìn)帳單號對銀行代理收費(fèi)情況進(jìn)行查詢。客戶首期轉(zhuǎn)帳財(cái)務(wù)處理流程銀行轉(zhuǎn)帳 目前銀行轉(zhuǎn)帳統(tǒng)

32、一由專人負(fù)責(zé)管理。銀行轉(zhuǎn)帳指公司通過一系列動作，委托銀行將款項(xiàng)從扣款帳戶劃入公司銀行帳戶并確認(rèn)的過程。對銀行保險(xiǎn)客戶選擇首期銀行轉(zhuǎn)帳的，公司在業(yè)務(wù)系統(tǒng)的“銀行轉(zhuǎn)帳下進(jìn)行如下操作：銀代首期客戶委托抽檔：通過抽檔，更新應(yīng)生成的報(bào)盤的數(shù)據(jù)。報(bào)盤生成：將應(yīng)進(jìn)行轉(zhuǎn)帳扣款的數(shù)據(jù)生成文件。報(bào)盤數(shù)據(jù)下載：將扣款數(shù)據(jù)文件下載后送交銀行扣款?；乇P及數(shù)據(jù)檢查：將銀行扣款后返回的數(shù)據(jù)上載入系統(tǒng)，系統(tǒng)對回盤數(shù)據(jù)的筆數(shù)、金額與對應(yīng)的報(bào)盤數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，核對通過后數(shù)據(jù)上載入系統(tǒng)。生成暫收保費(fèi)對銀行轉(zhuǎn)帳成功的數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)在收到銀行進(jìn)帳單并核對公司收到的款項(xiàng)正確無誤后，在“銀行轉(zhuǎn)帳下通過“生成暫收保費(fèi)對相應(yīng)的轉(zhuǎn)帳數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)。生成

33、業(yè)務(wù)接口憑證對已生成暫收保費(fèi)的銀行轉(zhuǎn)帳記錄，在有關(guān)原始憑證包括銀行進(jìn)帳單核對無誤后，由財(cái)務(wù)人員在財(cái)務(wù)總帳中確認(rèn)收到的銀行存款與首期預(yù)收保費(fèi)。對于銀行保希臘轉(zhuǎn)帳方式處理的首期預(yù)收保費(fèi)，業(yè)務(wù)接口憑證的數(shù)據(jù)與生成暫收保費(fèi)的數(shù)據(jù)一致。進(jìn)入操作界面：業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)?財(cái)務(wù)總帳?日常操作?轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)接口憑證?銀行保險(xiǎn)帳套。在業(yè)務(wù)接口憑證操作欄中進(jìn)行操作：憑證類別：選擇憑證類別為“銀行憑證取數(shù)期間：錄入接口憑證提取數(shù)據(jù)的期間范圍。費(fèi)用類型：費(fèi)用類型為11首期預(yù)收保費(fèi)。付款方式：付款方式為3客戶銀行轉(zhuǎn)帳。憑證日期：錄入憑證生成的日期，默認(rèn)為當(dāng)日。點(diǎn)擊“查詢功能鍵，系統(tǒng)會列示生成的接口憑證分錄：借：銀行存款 貸：預(yù)收

34、保費(fèi)首期預(yù)收如該分錄的銀行存款對應(yīng)多個銀行帳戶，那么點(diǎn)擊“增加明細(xì)功能鍵后，將其他銀行存款科目代碼錄入，同時修改各銀行存款科目的發(fā)生額。確認(rèn)接口憑證生成的分錄與生成暫收保費(fèi)數(shù)、原始憑證記錄一致后，點(diǎn)擊“生成憑證功能鍵，系統(tǒng)自動生成相應(yīng)的憑證。轉(zhuǎn)帳清單列表在“銀行轉(zhuǎn)帳的“轉(zhuǎn)帳清單列表下可以通過“銀代理轉(zhuǎn)帳清單列表或“所有類型清單列表查詢業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)帳明細(xì)信息。三、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支出財(cái)務(wù)處理流程業(yè)務(wù)支出類別承保前退費(fèi)指客戶支付保費(fèi)款項(xiàng)后，公司退還客戶交納的溢交保費(fèi)局部或在保險(xiǎn)單簽發(fā)前退回客戶交納的保險(xiǎn)款項(xiàng)，包括：1溢交退費(fèi)；2延期退費(fèi)；3撤件退費(fèi)；4拒保退費(fèi)；5強(qiáng)撤退費(fèi)。會計(jì)對承保前退費(fèi)作沖減預(yù)收保費(fèi)處理。

35、保全退費(fèi)指保險(xiǎn)合同簽訂后，因客戶提出申請，公司全部終止或局部終止保險(xiǎn)合同，或因保險(xiǎn)合同約定事項(xiàng)變化，公司支付款項(xiàng)給客戶，包括：1契撤退費(fèi)；2退保；3終止附約；4生日性別變更；5職業(yè)變更；6補(bǔ)充告知；7批次加減保；8保單抵押貸款；9滿期給付包括年金產(chǎn)品的到期給付與非年金產(chǎn)品的滿期給付。會計(jì)對退保支出的金額計(jì)入退保金；對保單抵押貸款支出的金額計(jì)入保單抵押貸款；對滿期給付分別計(jì)入年金給付年金產(chǎn)品的到期給付與滿期給付非年金產(chǎn)品的滿期給付；其他保全退費(fèi)作沖減保費(fèi)收入處理。 理賠給付指發(fā)生保險(xiǎn)合同約定范圍內(nèi)的保險(xiǎn)責(zé)任，公司按合同約定支付客戶賠款金或給付金，包括：1死亡給付；2傷殘給付；3醫(yī)療賠款或住院補(bǔ)貼

36、。會計(jì)核算中按發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任的保險(xiǎn)產(chǎn)品的性質(zhì)及保險(xiǎn)期限的長短，分別計(jì)入：1賠款支出一年及一年期內(nèi)產(chǎn)品的死亡、傷殘、醫(yī)療支出；2死傷醫(yī)療給付一年期以上的產(chǎn)品的死亡、傷殘、醫(yī)療支出。 業(yè)務(wù)支出授權(quán)權(quán)限個險(xiǎn)業(yè)務(wù)支出授權(quán)權(quán)限 個險(xiǎn)業(yè)務(wù)支出權(quán)限總公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)支出授權(quán)權(quán)限團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)支出權(quán)限根據(jù)?團(tuán)險(xiǎn)作業(yè)權(quán)限管理暫行規(guī)定?執(zhí)行。銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支出授權(quán)權(quán)限 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支出權(quán)限根據(jù)總公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。業(yè)務(wù)支出付款方式及要求現(xiàn)金/現(xiàn)金支票特種領(lǐng)款憑證對付款金額較小1萬元以下的，可通過現(xiàn)金或現(xiàn)金支票支付。如運(yùn)營部或業(yè)務(wù)部門對業(yè)務(wù)付款另有規(guī)定的，付款方式及要求按照嚴(yán)格的規(guī)定處理。個險(xiǎn)業(yè)務(wù)與銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在客戶

37、的要求下，可直接支付現(xiàn)金或現(xiàn)金支票。現(xiàn)金支付金額在2千元以下的，客戶可以委托他人代為領(lǐng)?。滑F(xiàn)金支付金額超過2千的，必須由客戶親自領(lǐng)取。團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的承保前退費(fèi)或保全退費(fèi)，在客戶交納保費(fèi)是銀行轉(zhuǎn)帳時，不得支付現(xiàn)金給投保單位或被保險(xiǎn)人，但在客戶以現(xiàn)金方式交納保費(fèi)時，經(jīng)特定授權(quán)后可酌情處理。團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理賠給付支出不包括團(tuán)體兩全保險(xiǎn)的滿期生存給付金支付現(xiàn)金時，可參考個險(xiǎn)與銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的付款方式及要求?？蛻翥y行轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)帳支票/貸記憑證客戶銀行轉(zhuǎn)帳有三種不同方式：對同意銀行轉(zhuǎn)帳付款的個險(xiǎn)與銀行保險(xiǎn)客戶以及團(tuán)險(xiǎn)客戶應(yīng)由被保險(xiǎn)人或其受益人領(lǐng)取款項(xiàng)的，公司開具轉(zhuǎn)帳支票或貸記憑證并提供領(lǐng)款人帳戶明細(xì)，由銀行將支票款項(xiàng)劃

38、入指定帳戶。由銀行大機(jī)集中處理。對付款請求較急的保險(xiǎn)客戶，在銀行同意的情況下，公司通過開具轉(zhuǎn)帳支票貸記憑證并提供轉(zhuǎn)帳帳戶明細(xì)，委托銀行柜臺直接將支票款項(xiàng)支付給指定帳戶的客戶。類似由銀行代發(fā)工資。對支付給團(tuán)險(xiǎn)投保單位的，公司通過轉(zhuǎn)帳支票將款項(xiàng)支付給指定投?？蛻?。網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)帳對團(tuán)險(xiǎn)客戶和同意銀行轉(zhuǎn)帳付款的個險(xiǎn)與銀行保險(xiǎn)客戶，公司可通過網(wǎng)上銀行直接支付款項(xiàng)給指定帳戶的客戶。業(yè)務(wù)支出付款依據(jù)現(xiàn)金/現(xiàn)金支票財(cái)務(wù)部通過現(xiàn)金或現(xiàn)金支票進(jìn)行業(yè)務(wù)付款時，必須有足夠的支持憑證作為付款依據(jù)，必不可少的要素包括：領(lǐng)款憑證或給付憑證；領(lǐng)款憑證或給付憑證上運(yùn)營部有效授權(quán)人的簽章。在業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)完善、運(yùn)營部內(nèi)部控制良好的情

39、況下，財(cái)務(wù)部將認(rèn)可領(lǐng)款憑證上打印的授權(quán)人姓名即為其簽名。領(lǐng)款憑證或給付憑證上領(lǐng)款人的簽章；領(lǐng)款人提供身份證原件或其他具有同等效力的證件供核對。假設(shè)客戶委托代為領(lǐng)取款項(xiàng)的，同時還需要委托授權(quán)書、委托領(lǐng)款人身份證或其他具有同等效力的證件復(fù)印件、客戶身份證或其他具有同等效力的證件復(fù)印件。此外，領(lǐng)款人須在領(lǐng)款憑證上簽上身份證號或其他具有同等效力的證件號及注明委托人與被委托人。對公司用現(xiàn)金支票付款的，領(lǐng)款人需在支票登記簿上簽章。轉(zhuǎn)帳支票貸記憑證財(cái)務(wù)部通過轉(zhuǎn)帳支票進(jìn)行業(yè)務(wù)付款時，必須有足夠的支持憑證作為付款依據(jù)，必不可少的要素包括：領(lǐng)款憑證給付憑證。對年金給付或滿期給付的續(xù)期給付運(yùn)營部不能提供領(lǐng)款憑證給付憑證的，可由運(yùn)營部提供書面的付款明細(xì)清單并經(jīng)有效授權(quán)人簽章。領(lǐng)款憑證給付憑證上運(yùn)營部有效授權(quán)人的簽章。在業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)完善、運(yùn)營部內(nèi)部控制良好的情況下，財(cái)務(wù)部將認(rèn)可領(lǐng)款憑證上打印的授權(quán)人姓名即為其簽名，并認(rèn)可系統(tǒng)提供的付款明細(xì)清單。轉(zhuǎn)帳支票貸記憑證領(lǐng)取人在支票登記簿上的