某信托有限公司年度報(bào)告

1、山西信托有限責(zé)任公司2012年年度報(bào)告二一三年四月目 錄1、重要提示52、公司概況.5 2.1公司簡介.5 2.2組織結(jié)構(gòu).63、公司治理結(jié)構(gòu).7 3.1公司治理結(jié)構(gòu).7 3.1.1股東.7 3.1.2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì).8 3.1.3監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)及其下屬委員會(huì).9 3.1.4高級(jí)管理人員.10 3.1.5公司員工.10 3.2公司治理信息.11 3.2.1年度內(nèi)召開股東會(huì)情況.113.2.2董事會(huì)及其下屬委員會(huì)履行職責(zé)情況.123.2.3監(jiān)事會(huì)履職情況.153.2.4高級(jí)管理人員履職情況.164、經(jīng)營管理.16 4.1經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營方針、戰(zhàn)略規(guī)劃.16 4.2所經(jīng)營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容.1

2、6 4.3市場分析.17 4.4內(nèi)部控制.18 4.4.1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化.18 4.4.2內(nèi)部控制措施.19 4.4.3信息交流與反饋.19 4.4.4監(jiān)督評價(jià)與糾正.19 4.5風(fēng)險(xiǎn)管理.20 4.5.1風(fēng)險(xiǎn)管理概況.20 4.5.2風(fēng)險(xiǎn)狀況.21 4.5.3風(fēng)險(xiǎn)管理.225、報(bào)告期末及上一年度末的比較式會(huì)計(jì)報(bào)表23 5.1自營資產(chǎn)（經(jīng)審計(jì)）.23 5.1.1會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)意見全文.23 5.1.2資產(chǎn)負(fù)債表.26 5.1.3利潤表.28 5.1.4所有者權(quán)益變動(dòng)表.285.2信托資產(chǎn).30 5.2.1信托資產(chǎn)項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表.30 5.2.2信托項(xiàng)目利潤及利潤分配匯總表.3

3、16、會(huì)計(jì)報(bào)表附注.31 6.1會(huì)計(jì)報(bào)表編制基準(zhǔn)說明31 6.2重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說明326.2.1計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的范圍和方法.326.2.2金融資產(chǎn)四分類的范圍和標(biāo)準(zhǔn).356.2.3交易性金融資產(chǎn)核算方法.356.2.4可供出售金融資產(chǎn)核算方法.356.2.5持有至到期投資核算方法.356.2.6長期股權(quán)投資核算方法.356.2.7投資性房地產(chǎn)核算方法.376.2.8固定資產(chǎn)計(jì)價(jià)和折舊方法.386.2.9無形資產(chǎn)計(jì)價(jià)及攤銷政策.396.2.10長期應(yīng)收款的核算方法.396.2.11長期待攤費(fèi)用的攤銷政策396.2.12合并會(huì)計(jì)報(bào)表的編制方法396.2.13收入確認(rèn)原則和方法396.2.

4、14所得稅的會(huì)計(jì)處理方法396.2.15信托報(bào)酬確認(rèn)原則和方法406.2.16與上一期年度報(bào)告相比，會(huì)計(jì)政策、會(huì)計(jì)估計(jì)和核算方法發(fā)生變化的情況說明.406.3或有事項(xiàng)說明.41 6.4重要資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及其出售說明.41 6.5會(huì)計(jì)報(bào)表中重要項(xiàng)目的明細(xì)資料.41 6.5.1披露自營資產(chǎn)經(jīng)營情況.41 6.5.2信托資產(chǎn)管理情況.43 6.6關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露.46 6.6.1關(guān)聯(lián)交易方的數(shù)量、關(guān)聯(lián)交易的總金額及關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)政策46 6.6.2關(guān)聯(lián)交易方與本公司的關(guān)系性質(zhì)、關(guān)聯(lián)交易方的名稱、法定代表人、注冊地址、注冊資本及主營業(yè)務(wù)46 6.6.3本公司與關(guān)聯(lián)方的重大交易事項(xiàng).47 6.6.4關(guān)

5、聯(lián)方逾期未償還本公司資金詳細(xì)情況.47 6.7會(huì)計(jì)制度的披露.47 7、財(cái)務(wù)情況說明書.47 7.1利潤實(shí)現(xiàn)和分配情況.47 7.2主要財(cái)務(wù)指標(biāo).48 7.3 對本公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果有重大影響的其他事項(xiàng).48 8、特別事項(xiàng)揭示.48 8.1公司股東變動(dòng)情況及原因.48 8.2董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員變動(dòng)情況及原因.488.3公司變更注冊資本、變更注冊地或公司名稱、公司分立合并事項(xiàng) 48 8.4公司的重大訴訟事項(xiàng). 48 8.5公司及其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員受到處罰的情況. 48 8.6銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對公司檢查意見. 49 8.7本年度重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告. 498.8銀監(jiān)會(huì)及其省級(jí)派出機(jī)

6、構(gòu)認(rèn)定的其他有必要讓客戶及相關(guān)利益人了解的重要信息. 49山西信托有限責(zé)任公司2012年年度報(bào)告1重要提示11本公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。12未有公司董事聲明對本年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性存在異議。13公司獨(dú)立董事楊有振保證本年度報(bào)告內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。14普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司對本公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)，出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告。15公司董事長郭晉普、主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人總裁劉叔肄、財(cái)務(wù)總監(jiān)雷淑俊、計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理劉拓旺聲明：保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)、完整

7、。2公司概況21公司簡介公司前身為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立于1985年4月1日的山西省經(jīng)濟(jì)開發(fā)投資公司，1991年更名為山西省信托投資公司；2002年4月，經(jīng)中國人民銀行總行核準(zhǔn)（銀復(fù)200285號(hào)），山西省信托投資公司吸收合并太原市信托投資公司，增加了新的股東，重新登記改制為山西信托投資有限責(zé)任公司；2007年8月，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)（銀監(jiān)復(fù)2007338號(hào)），公司更名為山西信托有限責(zé)任公司。截至本報(bào)告期末，公司注冊資本人民幣10億元，其中山西省國信投資（集團(tuán)）公司持股90.7%，太原市海信資產(chǎn)管理有限公司持股8.3%，山西國際電力集團(tuán)有限公司持股1%。表2.1 公司簡介1法定中文

8、名稱山西信托有限責(zé)任公司（中文縮寫：山西信托）2法定英文名稱SHANXI TRUST CORPORATION LTD. （英文縮寫：STC）3法定代表人郭晉普4注冊地址山西省太原市府西街69號(hào)5郵政編碼0300026國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址7公司電子信箱websxxt8信息披露事務(wù)負(fù)責(zé)人陳 強(qiáng)9信息披露事務(wù)聯(lián)系人吳 晶10聯(lián)系電話0351868677711傳真0351868611112電子信箱websxxt13本次信息披露報(bào)紙金融時(shí)報(bào)14年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)山西省太原市府西街69號(hào)山西國際貿(mào)易中心A座37層15公司聘請的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其住所普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司地址：上海湖濱路202號(hào)普華永道中心

9、2.2組織結(jié)構(gòu) 圖2.2股東會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)董事會(huì)薪酬委員會(huì)固有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)信托委員會(huì)經(jīng)營層信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)考核委員會(huì)投資管理部營銷服務(wù)中心研究發(fā)展部審計(jì)稽核部計(jì)劃財(cái)務(wù)部人力資源部合規(guī)風(fēng)控部綜合管理部信 托 一 部信托二部信托三部信托四部信托五部信托六部信托七部武 漢 業(yè) 務(wù) 部廣 州 業(yè) 務(wù) 部青 島 業(yè) 務(wù) 部證券投資部武漢業(yè)務(wù)部資本運(yùn)營部廣州業(yè)務(wù)部資產(chǎn)經(jīng)營部上海業(yè)務(wù)部北 京 業(yè) 務(wù) 部 3公司治理結(jié)構(gòu)31公司治理結(jié)構(gòu)3.1.1股東股東總數(shù)：3表3.1.1股東名稱出資比例法人代表注冊資本注冊地址主要經(jīng)營業(yè)務(wù)及主要財(cái)務(wù)情況山西省國信投資(集團(tuán))公司90.7%張廣慧

10、32.719億元太原市府西街69號(hào)投資業(yè)務(wù)，資產(chǎn)委托管理，資產(chǎn)重組并購，公司理財(cái)，財(cái)務(wù)顧問及咨詢，房地產(chǎn)投資，代理財(cái)產(chǎn)管理等。報(bào)告期內(nèi)，公司財(cái)務(wù)狀況良好。太原市海信資產(chǎn)管理有限公司8.3%張健健1.0073億元太原市府西街141號(hào)投資及資產(chǎn)委托管理，投資咨詢及企業(yè)財(cái)務(wù)法律咨詢。報(bào)告期內(nèi)，公司財(cái)務(wù)狀況良好。山西國際電力集團(tuán)有限公司1%劉建中60億元太原市勁松北路27號(hào)電、熱的生產(chǎn)和銷售；發(fā)電、輸變電工程的技術(shù)咨詢；電力調(diào)度、生產(chǎn)管理及電力營銷服務(wù)等。報(bào)告期內(nèi)，公司財(cái)務(wù)狀況良好。注1：本公司三個(gè)股東之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；注2：股東財(cái)務(wù)狀況數(shù)字截至2012年12月31日；注3：號(hào)表示公司最終實(shí)際控制人

11、。3.1.2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)表3.1.2-1（董事長、副董事長、董事） 姓名職務(wù)性別年齡選任日期所推舉的股東名稱該股東持股比例%簡要履歷郭晉普董事長男562012年 12月山西省國信投資（集團(tuán)）公司90.7曾任長治鍛壓機(jī)床廠生產(chǎn)副廠長，山西省信托投資公司房地產(chǎn)開發(fā)部、投資實(shí)業(yè)總部副總經(jīng)理，山西國際貿(mào)易中心有限公司董事、總經(jīng)理，山西信托有限責(zé)任公司副董事長。現(xiàn)任山西省國信投資（集團(tuán)）公司副總經(jīng)理，山西信托有限責(zé)任公司黨委書記、董事長。楊小勇副董事長男492007年2月山西省國信投資（集團(tuán)）公司90.7曾任山西省委組織部處長，山西省信托投資公司副總經(jīng)理，山西省國信投資（集團(tuán)）公司副總經(jīng)理

12、，山西信托投資有限責(zé)任公司副董事長?，F(xiàn)任山西省國信投資（集團(tuán)）公司黨委書記，山西信托有限責(zé)任公司副董事長。曹 煜副董事長男492011年 3月山西省國信投資（集團(tuán)）公司90.7曾任共青團(tuán)太原市委青農(nóng)部副部長，共青團(tuán)山西省委青農(nóng)部部長助理、副部長，共青團(tuán)山西省委常委、宣傳部部長，中共祁縣縣委副書記、縣長，中共榆社縣委書記。現(xiàn)任山西省國信投資（集團(tuán)）公司副總經(jīng)理，山西信托有限責(zé)任公司副董事長。劉叔肄董事男472010年2月山西省國信投資（集團(tuán)）公司90.7曾任山西省信托投資公司運(yùn)城證券營業(yè)部經(jīng)理、運(yùn)城辦事處副主任，山西信托投資有限責(zé)任公司地市信托部經(jīng)理、太原資產(chǎn)管理公司經(jīng)理，匯豐晉信基金公司副督察

13、長?，F(xiàn)任山西信托有限責(zé)任公司總裁。張健健董事男572007年2月太原市海信資產(chǎn)管理有限公司8.3曾任山西機(jī)器廠工程師、車間主任，太原市信托投資公司證券業(yè)務(wù)部副主任、實(shí)業(yè)公司經(jīng)理、辦公室主任、副總經(jīng)理，太原市海信資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任太原市海信資產(chǎn)管理有限公司董事長。王建軍董事男402011年2月山西國際電力集團(tuán)有限公司1曾任山西國際電力集團(tuán)工程管理公司工程部經(jīng)理，山西國際電力集團(tuán)公司產(chǎn)業(yè)部經(jīng)理，通寶能源有限公司黨委書記、總經(jīng)理。現(xiàn)任山西國際電力集團(tuán)有限公司產(chǎn)業(yè)管理部經(jīng)理。張福生董事男542007年2月職工董事曾任山西省統(tǒng)計(jì)局副處長，山西省信托投資公司技改處處長、辦公室主任、黨總支專職副書

14、記，山西信托有限責(zé)任公司黨委工作部主任?，F(xiàn)任山西信托有限責(zé)任公司紀(jì)委書記。表3.2-2（獨(dú)立董事）姓名所在單位及職務(wù)性別年齡選任日期所推舉的股東名稱該股東持股比例（%）簡要履歷楊有振山西財(cái)經(jīng)大學(xué)教務(wù)處處長、教授、博士生導(dǎo)師男542007年2月獨(dú)立董事曾任山西財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政金融系金融教研室主任、系主任，山西財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院院長。現(xiàn)任山西財(cái)經(jīng)大學(xué)教務(wù)處處長、教授、博士生導(dǎo)師。 董事會(huì)下屬委員會(huì)名稱職責(zé)組成人員姓名職務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審定公司風(fēng)險(xiǎn)管理的原則和政策，在授權(quán)范圍內(nèi)，對公司重大事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評審，檢查、指導(dǎo)公司日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。張健健主任張福生委員袁 波委員武 旭委員審計(jì)委員會(huì)審定公司內(nèi)部

15、審計(jì)計(jì)劃，監(jiān)督公司財(cái)務(wù)運(yùn)行，提議聘請或更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)。王建軍主任焦 楊委員劉 峻委員李巧仙委員薪酬委員會(huì)審定公司的薪酬制度，制定公司高級(jí)管理人員的績效評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和薪酬標(biāo)準(zhǔn)。劉叔肄主任陳強(qiáng)委員劉拓旺委員牛晉芳委員信托委員會(huì)負(fù)責(zé)督促公司依法履行受托職責(zé)，保證公司為受益人的最大利益服務(wù)。楊有振主任史慶瑞委員雷淑俊委員劉拓旺委員王亞飛委員原保松委員張成兵委員3.1.3監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)及其下屬委員會(huì)表3.1.3-1（監(jiān)事會(huì)成員）姓名職務(wù)性別年齡選任日期所推舉的股東名稱該股東持股比例(%)簡要履歷郭志宏監(jiān)事長男462012年5月山西省國信投資（集團(tuán)）公司90.7曾任中國人民銀行長子縣支行副行長，長治市信用社總

16、經(jīng)理，長治市商業(yè)銀行副行長（主持工作）、行長?，F(xiàn)任山西信托有限責(zé)任公司監(jiān)事長。牛海芳監(jiān)事女422007年2月太原市海信資產(chǎn)管理有限公司8.3曾任太原市交家電公司干部，太原市信托投資公司會(huì)計(jì)?，F(xiàn)任太原市海信資產(chǎn)管理有限公司財(cái)務(wù)科科長。宋曉偉監(jiān)事女482011年2月山西國際電力集團(tuán)有限公司1曾任山西中元、北京京都會(huì)計(jì)師事務(wù)所副主任會(huì)計(jì)師、主任會(huì)計(jì)師助理，太原理工天成科技股份有限公司副總經(jīng)理，通寶能源有限公司總會(huì)計(jì)師。現(xiàn)任山西國際電力集團(tuán)有限公司法律審計(jì)部經(jīng)理。公司監(jiān)事會(huì)未設(shè)立下屬委員會(huì)。3.1.4 高級(jí)管理人員 表3.1.4姓名職務(wù)性別年齡選任日期金融從業(yè)年限學(xué)歷專業(yè)簡要履歷劉叔肄總裁男47201

17、0年2月20碩士研究生經(jīng)濟(jì)曾任山西省信托投資公司運(yùn)城證券營業(yè)部經(jīng)理、運(yùn)城辦事處副主任，山西信托投資有限責(zé)任公司地市信托部經(jīng)理、太原資產(chǎn)管理公司經(jīng)理，匯豐晉信基金公司副督察長。現(xiàn)任山西信托有限責(zé)任公司總裁。焦 楊常務(wù)副總裁男462010年2月16碩士研究生金融曾任山西省審計(jì)廳金融處副主任，山西省信托投資公司計(jì)劃處副處長、資金部副經(jīng)理，山西信托有限責(zé)任公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任山西信托有限責(zé)任公司常務(wù)副總裁。史慶瑞副總裁男562007年2月24本科農(nóng)業(yè)曾任山西省信托投資公司國際金融處副處長、信托總部投資銀行部經(jīng)理，山西信托投資有限責(zé)任公司房地產(chǎn)信托部經(jīng)理?，F(xiàn)任山西信托有限責(zé)任公司副總裁。喬彥林黨委委員男4

18、92010年2月27本科經(jīng)濟(jì)曾任山西省信托投資公司委托處副處長、信托部經(jīng)理，山西信托投資有限責(zé)任公司機(jī)構(gòu)信托部、信托一部經(jīng)理，山西信托有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)召集人、監(jiān)事長。現(xiàn)任山西信托有限責(zé)任公司黨委委員。張福生紀(jì)委書記男542010年2月20研究生金融曾任山西省統(tǒng)計(jì)局副處長，山西省信托投資公司技改處處長、辦公室主任、黨總支專職副書記，山西信托有限責(zé)任公司黨委工作部主任。現(xiàn)任山西信托有限責(zé)任公司紀(jì)委書記。雷淑俊財(cái)務(wù)總監(jiān)女432010年2月20本科金融曾任山西信托投資有限責(zé)任公司營業(yè)部監(jiān)理、信托資金管理部（營業(yè)部）監(jiān)理，山西信托有限責(zé)任公司信托資金管理部經(jīng)理、創(chuàng)新業(yè)務(wù)部經(jīng)理、資本運(yùn)營部經(jīng)理。現(xiàn)任山西

19、信托有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。陳 強(qiáng)董事會(huì)秘書男442010年2月19研究生經(jīng)濟(jì)曾任山西省信托投資公司人事部副主任，山西信托投資有限責(zé)任公司綜合管理部副經(jīng)理、經(jīng)理?，F(xiàn)任山西信托有限責(zé)任公司董事會(huì)秘書。3.1.5公司員工總 人 數(shù)：172平均年齡：41表3.1.5項(xiàng)目報(bào)告期年度上年度人數(shù)比例人數(shù)比例年齡分布25歲以下52.9184.625-292816.283017.2430-393520.353318.9740以上10460.4610359.19學(xué)歷分布博士碩士3922.673721.26本科9856.9810057.47?？?69.3169.2其他1911.052112.07崗位分布董事、監(jiān)事以

20、及高管人員94.6574.02自營業(yè)務(wù)人員3721.514123.56信托業(yè)務(wù)人員7644.197341.96其他人員5129.655330.463.2公司治理信息3.2.1年度內(nèi)召開股東會(huì)情況2012年公司召開股東會(huì)議四次。3.2.1.1 2012年2月10日召開股東會(huì)2012年第一次會(huì)議議題：1、聽取審議公司2011年度董事會(huì)工作報(bào)告。2、聽取審議公司2011年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告。3、聽取審議公司2011年度財(cái)務(wù)決算及2012年財(cái)務(wù)預(yù)算的報(bào)告。4、聽取審議公司關(guān)于2011年年度報(bào)告的提案。5、聽取審議公司增資擴(kuò)股及變更為股份有限公司的實(shí)施方案。6、聽取審議公司關(guān)于修改山西信托有限責(zé)任公司章程

21、部分條款的提案。決議內(nèi)容：1、審議批準(zhǔn)公司2011年度董事會(huì)工作報(bào)告。2、審議批準(zhǔn)公司2011年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告。3、審議批準(zhǔn)公司2011年度財(cái)務(wù)決算及2012年財(cái)務(wù)預(yù)算的報(bào)告。4、審議批準(zhǔn)公司關(guān)于2011年年度報(bào)告的提案。5、審議批準(zhǔn)公司公司增資擴(kuò)股及變更為股份有限公司的實(shí)施方案。6、審議批準(zhǔn)公司關(guān)于修改山西信托有限責(zé)任公司章程部分條款的提案。3.2.1.2 2012年5月23日召開股東會(huì)2012年第一次臨時(shí)會(huì)議議題：聽取審議公司關(guān)于變更監(jiān)事的提案。決議內(nèi)容：審議批準(zhǔn)公司關(guān)于變更監(jiān)事的提案。3.2.1.3 2012年8月24日召開股東會(huì)2012年第二次臨時(shí)會(huì)議議題：聽取審議公司變更組織形式及

22、增資擴(kuò)股等有關(guān)事項(xiàng)的提案。決議內(nèi)容：審議批準(zhǔn)公司變更組織形式及增資擴(kuò)股等有關(guān)事項(xiàng)的提案。3.2.1.4 2012年11月7日召開股東會(huì)2012年第二次會(huì)議議題：1、聽取審議公司2012年上半年經(jīng)營情況報(bào)告。2、聽取審議公司2012年上半年財(cái)務(wù)情況報(bào)告。3、聽取審議關(guān)于公司變更組織形式及名稱等有關(guān)事項(xiàng)的議案。決議內(nèi)容：1、審議批準(zhǔn)公司2012年上半年經(jīng)營情況報(bào)告。2、審議批準(zhǔn)公司2012年上半年財(cái)務(wù)情況報(bào)告。3、審議批準(zhǔn)關(guān)于公司變更組織形式及名稱等有關(guān)事項(xiàng)的議案。3.2.2董事會(huì)及其下屬委員會(huì)履行職責(zé)情況2012年召開董事會(huì)會(huì)議三次。3.2.2.1 2012年2月10日召開第二屆董事會(huì)2012年

23、第一次董事會(huì)議議題：1、聽取審議2011年度經(jīng)營情況及2012年工作計(jì)劃的報(bào)告。2、聽取審議2011年度財(cái)務(wù)決算及2012年財(cái)務(wù)預(yù)算的報(bào)告。3、聽取審議關(guān)于公司2011年度報(bào)告的提案。4、聽取審議公司增資擴(kuò)股及變更為股份有限公司的實(shí)施方案。5、聽取審議關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作的報(bào)告。6、聽取審議自營證券投資業(yè)務(wù)管理辦法、自有資金投資信托計(jì)劃管理辦法的提案。7、聽取審議授權(quán)經(jīng)營層2012年自營證券投資額度的提案。8、聽取審議關(guān)于2012年授權(quán)經(jīng)營層使用自營資金投資信托計(jì)劃、發(fā)放自有資金貸款額度的提案。9、聽取審議設(shè)立五個(gè)異地營銷中心的提案。決議內(nèi)容：1、審議通過公司2011年度經(jīng)營情況及201

24、2年工作計(jì)劃的報(bào)告。2、審議通過公司2011年度財(cái)務(wù)決算及2012年財(cái)務(wù)預(yù)算的報(bào)告。3、審議通過關(guān)于公司2011年度報(bào)告的提案。4、審議通過公司增資擴(kuò)股及變更為股份有限公司的實(shí)施方案。5、審議通過關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作的報(bào)告。6、審議通過公司自營證券投資業(yè)務(wù)管理辦法、自有資金投資信托計(jì)劃管理辦法的提案。7、審議通過關(guān)于授權(quán)經(jīng)營層2012年自營證券投資額度的提案。8、審議通過關(guān)于2012年授權(quán)經(jīng)營層使用自營資金投資信托計(jì)劃、發(fā)放自有資金貸款額度的提案。9、審議通過關(guān)于設(shè)立五個(gè)異地營銷中心的提案。3.2.2.2 2012年8月24日召開第二屆董事會(huì)2012年第一次臨時(shí)會(huì)議議題：聽取審議公司變更

25、組織形式及增資擴(kuò)股等有關(guān)事項(xiàng)的提案。決議內(nèi)容：審議通過公司變更組織形式及增資擴(kuò)股等有關(guān)事項(xiàng)的提案。3.2.2.3 2012年11月7日召開第二屆董事會(huì)2012年第二次董事會(huì)議議題：1、聽取審議公司2012年上半年經(jīng)營情況報(bào)告。2、聽取審議公司2012年上半年財(cái)務(wù)情況報(bào)告。3、聽取審議關(guān)于公司變更組織形式及名稱等有關(guān)事項(xiàng)的議案。決議內(nèi)容：1、審議通過公司2012年上半年經(jīng)營情況報(bào)告。2、審議通過公司2012年上半年財(cái)務(wù)情況報(bào)告。3、審議通過關(guān)于公司變更組織形式及名稱等有關(guān)事項(xiàng)的議案。3.2.2.4對股東會(huì)決議和股東會(huì)授權(quán)事項(xiàng)的執(zhí)行情況報(bào)告期內(nèi)，董事會(huì)認(rèn)真執(zhí)行股東會(huì)決議和股東會(huì)授權(quán)事項(xiàng)，沒有違反法

26、律、法規(guī)和公司章程或損害公司利益的行為。3.2.2.5董事會(huì)下屬委員會(huì)履行職責(zé)情況2012年，公司董事會(huì)下屬風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、薪酬委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、信托委員會(huì)均能履行各自職責(zé)，發(fā)揮良好作用。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)在報(bào)告期內(nèi)召開2次會(huì)議。2012年8月23日召開第一次會(huì)議，審議通過了關(guān)于房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研的報(bào)告和銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的報(bào)告；2012年12月24日召開第二次會(huì)議，審議通過了關(guān)于信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的報(bào)告。薪酬委員會(huì)在報(bào)告期內(nèi)召開2次會(huì)議。2012年1月19日召開第一次會(huì)議，審議通過了公司2011年崗位效益工資、獎(jiǎng)金兌現(xiàn)的方案；2012年12月25日召開第二次會(huì)議，審議通過了公司高管人員薪酬兌現(xiàn)的方

27、案。審計(jì)委員會(huì)在報(bào)告期內(nèi)召開2次會(huì)議。2012年6月25日召開第一次會(huì)議，審議通過了內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況的報(bào)告和2011年度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況的審計(jì)報(bào)告；2012年12月18日召開第二次會(huì)議，審議通過了內(nèi)控制度及執(zhí)行情況的報(bào)告和2012年上半年業(yè)務(wù)經(jīng)營情況的審計(jì)報(bào)告。信托委員會(huì)在報(bào)告期內(nèi)召開2次會(huì)議。2012年6月18日召開第一次會(huì)議，審議通過了關(guān)于完成公司一體化信息系統(tǒng)建設(shè)的議案；2012年11月18日召開第二次會(huì)議，審議通過了關(guān)于完善業(yè)務(wù)及管理流程的議案。3.2.2.6獨(dú)立董事履職情況說明2012年，公司獨(dú)立董事楊有振嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，勤勉、忠實(shí)、盡責(zé)的履行職責(zé)，參加相關(guān)會(huì)議，認(rèn)

28、真審議董事會(huì)各項(xiàng)議案，并對相關(guān)事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見，有效保證了公司運(yùn)營的合理性和公平性，切實(shí)維護(hù)了公司整體利益和全體股東的合法權(quán)益。3.2.3監(jiān)事會(huì)履職情況2012年召開監(jiān)事會(huì)議二次。3.2.3.1 2012年2月10日召開第二屆監(jiān)事會(huì)2012年第一次會(huì)議議題：聽取審議公司2011年度內(nèi)部審計(jì)的報(bào)告。決議內(nèi)容：審議通過公司2011年度內(nèi)部審計(jì)的報(bào)告。3.2.3.2 2012年5月23日召開第二屆監(jiān)事會(huì)2012年第二次會(huì)議議題：聽取審議選舉監(jiān)事長的提案。決議內(nèi)容：選舉郭志宏擔(dān)任監(jiān)事長。報(bào)告期內(nèi)，監(jiān)事會(huì)通過列席董事會(huì)會(huì)議并發(fā)表獨(dú)立意見等方式，認(rèn)真履行監(jiān)督權(quán)，監(jiān)督重大經(jīng)營活動(dòng)及財(cái)務(wù)運(yùn)行情況，監(jiān)督董事、高

29、管人員的履職情況以及公司章程賦予的其它職責(zé)。3.2.3.3公司監(jiān)事會(huì)意見(1)監(jiān)事會(huì)對公司依法運(yùn)作情況的獨(dú)立意見監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，公司董事會(huì)、經(jīng)營層能夠按照國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責(zé)，決策程序合規(guī)有效。未發(fā)現(xiàn)董事、高管人員履行公司職務(wù)時(shí)有違法違規(guī)、違反公司章程或損害公司及投資人利益的行為。(2)監(jiān)事會(huì)對公司財(cái)務(wù)狀況的獨(dú)立意見監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，公司能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家有關(guān)政策和法律法規(guī)，公司財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)容完整，客觀真實(shí)地反映了公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果。3.2.4高級(jí)管理人員履職情況公司高級(jí)管理人員認(rèn)真執(zhí)行股東會(huì)和董事會(huì)決議，積極組織實(shí)施年度經(jīng)營計(jì)劃。在經(jīng)營工作中，嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)，誠信勤勉地履

30、行職責(zé)，積極防范金融風(fēng)險(xiǎn)，努力提高核心競爭力。報(bào)告期內(nèi)，公司高級(jí)管理人員沒有違反法律、法規(guī)、公司章程或損害公司利益的行為。4經(jīng)營管理4.1經(jīng)營目標(biāo)、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃經(jīng)營目標(biāo)：服務(wù)客戶、成就員工、奉獻(xiàn)社會(huì)、回報(bào)股東經(jīng)營方針：信守承諾、珍視托付、穩(wěn)健創(chuàng)新、超越期待戰(zhàn)略規(guī)劃：以市場為導(dǎo)向，以服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為宗旨，以轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展為主線，以創(chuàng)新為動(dòng)力，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)各項(xiàng)工作，通過不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，努力改善經(jīng)營環(huán)境，創(chuàng)造業(yè)務(wù)保障機(jī)制等措施，全方位支持業(yè)務(wù)的發(fā)展，積極加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，構(gòu)建科學(xué)、合理、穩(wěn)定的盈利模式，努力提高核心競爭力，促進(jìn)公司全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展，力爭成為客戶

31、不可或缺的卓越理財(cái)顧問和專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu),盡快推動(dòng)公司成為具有核心競爭力和創(chuàng)新精神的、國內(nèi)有影響力的金融服務(wù)商。4.2所經(jīng)營業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容公司業(yè)務(wù)分為信托業(yè)務(wù)和固有業(yè)務(wù)兩大部分。其中，信托業(yè)務(wù)主要包括投資類信托、融資類信托和事務(wù)管理類信托；固有業(yè)務(wù)主要包括融資服務(wù)、證券市場投資、其他金融產(chǎn)品投資、金融性股權(quán)投資、保管箱租賃業(yè)務(wù)以及金銀幣業(yè)務(wù)等。資產(chǎn)運(yùn)用方式與行業(yè)分布情況如下：自營資產(chǎn)運(yùn)用與分布表金額單位：人民幣萬元資產(chǎn)運(yùn)用金額占比(%）資產(chǎn)分布金額占比(%)貨幣資產(chǎn)73,747.7843.71%基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)貸款及應(yīng)收款15,599.149.25%房地產(chǎn)業(yè)交易性金融資產(chǎn)投資1,744.351.03%

32、證券市場33,571.4419.90%可供出售金融資產(chǎn)投資36,827.0821.83%實(shí)業(yè)持有至到期投資金融機(jī)構(gòu)45,660.0327.07%長期股權(quán)投資32,437.6219.23%其他*89,472.79 53.03%其他8,348.294.95%資產(chǎn)總計(jì)168,704.26100.00%資產(chǎn)總計(jì)168,704.26100.00%*備注：資產(chǎn)分布中，“其他類”資產(chǎn)主要包括貨幣資金、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)等。信托資產(chǎn)運(yùn)用與分布表金額單位：人民幣萬元資產(chǎn)運(yùn)用金額占比(%）資產(chǎn)分布金額占比()貨幣資產(chǎn)113,200.03 2.37%基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)1,263,854.92 26.41%貸款2,500,28

33、5.50 52.25%房地產(chǎn)575,289.52 12.02%交易性金融資產(chǎn)投資167,735.05 3.51%證券市場337,327.70 7.05%買入返售金融資產(chǎn)19,630.00 0.41%實(shí)業(yè)2,291,997.96 47.90%可供出售金融資產(chǎn)投資113,665.85 2.38%金融機(jī)構(gòu)4,900.02 0.10%持有至到期投資1,571,197.50 32.83%其他311,693.25 6.52%長期股權(quán)投資299,337.33 6.25%其他12.11 0.00%信托資產(chǎn)總計(jì)4,785,063.37 100.00%信托資產(chǎn)總計(jì)4,785,063.37 100.00% *備注：

34、資產(chǎn)分布中，“其他類”資產(chǎn)主要包括銀行存款、收益權(quán)類資產(chǎn)等。4.3市場分析4.3.1影響本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的有利因素（1）國內(nèi)資產(chǎn)管理市場快速增長，催生了巨大的資產(chǎn)管理需求，信托行業(yè)逐步轉(zhuǎn)向培育和集聚高端客戶資源，以高端私募客戶需求為 導(dǎo)向的發(fā)展模式，走上穩(wěn)定的發(fā)展軌道。（2）信托行業(yè)受托管理資產(chǎn)規(guī)模逐步增長，截至2012年底，信托全行業(yè)管理的信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)7.47萬億元，居于全國第二大金融機(jī)構(gòu)的位置，行業(yè)社會(huì)知曉度、美譽(yù)度有所提高，信托行業(yè)在金融同業(yè)中的競爭力、影響力有所增強(qiáng)。（3）“泛資產(chǎn)管理”時(shí)代的到來，監(jiān)管部門不僅放開了證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃與信托產(chǎn)品的對接，也放開了保險(xiǎn)資金與信托產(chǎn)品的

35、對接，促進(jìn)了信托公司與其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之間合作關(guān)系。（4）公司入股商業(yè)銀行，打造公司品牌，提升公司在省域和全國市場影響力的一系列舉措，進(jìn)一步拓寬了公司項(xiàng)目來源和產(chǎn)品銷售渠道，業(yè)務(wù)覆蓋范圍更加廣泛，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更加合理，盈利能力進(jìn)一步提高。4.3.2影響本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的不利因素（1）全球金融危機(jī)后呈現(xiàn)出美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力、歐債危機(jī)持續(xù)發(fā)酵的狀況，我國GDP增速下降到7.8%，經(jīng)濟(jì)發(fā)展開始步入弱周期階段，信托產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)存在一定的貶值風(fēng)險(xiǎn)。（2）金融界對信托公司與影子銀行的關(guān)系問題產(chǎn)生熱議與爭論，有關(guān)信托公司屬于“影子銀行體系”的觀點(diǎn)給信托業(yè)帶來一定的負(fù)面影響和困擾，信托公司開展業(yè)務(wù)受到更多的關(guān)注和更嚴(yán)

36、格的監(jiān)管。（3）其他金融機(jī)構(gòu)開始進(jìn)入資產(chǎn)管理市場，逐步分化信托公司的現(xiàn)有客戶，削弱了信托公司原先擁有的綜合信托業(yè)務(wù)專營權(quán)，信托業(yè)傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)所具有的制度紅利和先發(fā)優(yōu)勢受到擠壓。（4）公司產(chǎn)品以理財(cái)產(chǎn)品為主，直接開發(fā)設(shè)計(jì)和服務(wù)于客戶需求的能力較弱；以固定收益產(chǎn)品為主，而以各類權(quán)益投資為驅(qū)動(dòng)的浮動(dòng)收益產(chǎn)品則較少；以融資信托為主，真正的投資信托較少，公司投資管理能力須進(jìn)一步加強(qiáng)。4.4內(nèi)部控制4.4.1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化公司按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，建立了產(chǎn)權(quán)明晰、責(zé)任明確、管理科學(xué)、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營層依照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程行使職責(zé)，形成了權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策

37、機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和經(jīng)營層之間相互制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制。公司董事會(huì)設(shè)立了戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)控制、審計(jì)、信托等專門委員會(huì)，各委員會(huì)依據(jù)議事規(guī)則有效開展工作，向董事會(huì)提出專業(yè)意見和建議。公司始終堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先的管理理念，通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)全體員工依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力；通過完善內(nèi)部管理制度和責(zé)任追究制度，真正把內(nèi)控文化的建設(shè)和執(zhí)行落到實(shí)處，營造良好的內(nèi)控環(huán)境。4.4.2內(nèi)部控制措施公司通過健全以投資決策系統(tǒng)、內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)、業(yè)務(wù)審批及操作系統(tǒng)等為主要內(nèi)容的內(nèi)部控制機(jī)制，建立了多層次、全方位的內(nèi)控體系，形成了點(diǎn)面結(jié)合的內(nèi)控機(jī)制,并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及時(shí)調(diào)整和

38、完善，確保公司規(guī)范經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展。公司按照職責(zé)分離的原則，明確了前、中、后臺(tái)各部門的職責(zé)和權(quán)限，形成了架構(gòu)清晰、分工明確、制衡有效的內(nèi)控組織架構(gòu)，做到“內(nèi)控有制度、部門有制約、崗位有職責(zé)、操作有程序、過程有監(jiān)控、工作有評價(jià)、責(zé)任有追究”，確保公司各部門及各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)均能在內(nèi)部控制制度框架內(nèi)健康運(yùn)行。4.4.3信息交流與反饋公司建立了完善的信息交流與反饋機(jī)制，對公司內(nèi)部通過業(yè)務(wù)專報(bào)、公司內(nèi)網(wǎng)、專題會(huì)議等渠道，將經(jīng)營動(dòng)態(tài)、重大事項(xiàng)等信息予以及時(shí)、準(zhǔn)確、有效地交流與反饋；對監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、專項(xiàng)報(bào)告、年度報(bào)告等形式及時(shí)予以報(bào)告，并通過監(jiān)管專網(wǎng)及時(shí)得到反饋信息；對客戶及公眾通過公司網(wǎng)站、指定

39、媒體、書面報(bào)告等途徑向客戶和社會(huì)公眾及時(shí)披露公司相關(guān)信息。公司不斷加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，加大對信息化的投入力度，為內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)、執(zhí)行、反饋提供信息保障。4.4.4監(jiān)督評價(jià)與糾正公司建立了有效的監(jiān)督評價(jià)與糾正處理機(jī)制，董事會(huì)根據(jù)內(nèi)控制度執(zhí)行情況，及時(shí)調(diào)整內(nèi)控規(guī)劃，確保內(nèi)控有效；管理層根據(jù)內(nèi)部控制的檢查情況和評價(jià)結(jié)果，研究和提出相應(yīng)的整改意見與糾正措施，并責(zé)成專人組織落實(shí)；內(nèi)控監(jiān)督部門通過日常監(jiān)督、定期審計(jì)、專項(xiàng)檢查等形式，進(jìn)行全面監(jiān)督和評價(jià)，提出改進(jìn)意見，敦促及時(shí)改進(jìn)。公司按照外部監(jiān)管部門對公司的檢查意見，對提出的問題及時(shí)整改和落實(shí)，并將整改落實(shí)結(jié)果及時(shí)向監(jiān)管部門反饋。4.5風(fēng)險(xiǎn)管理4.5.1風(fēng)險(xiǎn)

40、管理概況（1）風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則和控制政策風(fēng)險(xiǎn)管理是公司的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，公司始終遵循“事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督”的原則，建立了多層次、全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對公司開展的各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)，進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在合理水平，保障公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)劃分公司建立了由董事會(huì)及下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)，總裁辦公會(huì)及下設(shè)固有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，合規(guī)風(fēng)控部、審計(jì)稽核部和各業(yè)務(wù)部門的雙線制和多級(jí)化的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。董事會(huì)決定公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重大政策，定期審視公司現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)控制制度的完備性和有效性，并提出方向性改進(jìn)要求。董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員

41、會(huì)負(fù)責(zé)檢查、指導(dǎo)公司日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作，在授權(quán)范圍內(nèi)對公司重大事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)審查公司內(nèi)控制度及其執(zhí)行情況，監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的實(shí)施?？偛棉k公會(huì)按照議事規(guī)則的規(guī)定，在職權(quán)范圍內(nèi)，對項(xiàng)目進(jìn)行議定并提出具體要求。固有、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)按照固有業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離的原則，負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和審查。合規(guī)風(fēng)控部對項(xiàng)目設(shè)立的合規(guī)性和項(xiàng)目運(yùn)作過程中可能存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行評估，并獨(dú)立出具風(fēng)控報(bào)告；審計(jì)稽核部對項(xiàng)目運(yùn)作過程中的風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行檢查。各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)項(xiàng)目事前的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，提出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，并負(fù)責(zé)對項(xiàng)目運(yùn)作過程中的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行日常監(jiān)控。（3）公司經(jīng)營活動(dòng)中可能遇到的風(fēng)

42、險(xiǎn)及產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)公司經(jīng)營活動(dòng)中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。4.5.2風(fēng)險(xiǎn)狀況4.5.2.1信用風(fēng)險(xiǎn)狀況信用風(fēng)險(xiǎn)主要是由于交易對手不履行合同義務(wù)使公司遭受潛在損失的可能性。主要表現(xiàn)在資金使用人不能及時(shí)準(zhǔn)確披露信息，未經(jīng)許可擅自改變資金用途，經(jīng)濟(jì)狀況惡化導(dǎo)致不能到期還本付息等對資產(chǎn)安全產(chǎn)生的影響。4.5.2.2市場風(fēng)險(xiǎn)狀況市場風(fēng)險(xiǎn)主要是由市場變動(dòng)使公司遭受潛在損失的可能性。主要表現(xiàn)在證券市場、匯率、利率及其他價(jià)格因素變動(dòng)，對公司的盈利能力和財(cái)務(wù)狀況可能產(chǎn)生的影響。4.5.2.3操作風(fēng)險(xiǎn)狀況操作風(fēng)險(xiǎn)主要是由公司內(nèi)部業(yè)務(wù)流程的不完善、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的錯(cuò)誤、工作人員在操作過程中

43、的失誤，可能給公司造成的風(fēng)險(xiǎn)。4.5.2.4其他風(fēng)險(xiǎn)狀況其他風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。政策風(fēng)險(xiǎn)主要指國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整可能對公司業(yè)務(wù)經(jīng)營造成一定影響。道德風(fēng)險(xiǎn)主要指由于公司內(nèi)部人員蓄意違規(guī)、違法給公司帶來損失的可能性。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)主要指由機(jī)構(gòu)經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致的利益相關(guān)方對機(jī)構(gòu)負(fù)面評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。4.5.3風(fēng)險(xiǎn)管理4.5.3.1信用風(fēng)險(xiǎn)管理公司高度重視交易對手的信用情況，業(yè)務(wù)人員必須對交易對手進(jìn)行詳盡的盡職調(diào)查，按照風(fēng)控流程從不同的層面和不同風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)對項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的、全方位的審查，并根據(jù)實(shí)際情況采用保證、抵押或質(zhì)押等信用增級(jí)手段控制風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目運(yùn)作過程中持續(xù)關(guān)注項(xiàng)目運(yùn)

44、作情況，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控，嚴(yán)格防范信用風(fēng)險(xiǎn)。公司按照相關(guān)規(guī)定計(jì)提一般準(zhǔn)備和專項(xiàng)準(zhǔn)備。4.5.3.2市場風(fēng)險(xiǎn)管理公司關(guān)注國家宏觀政策，規(guī)避限制類行業(yè)和相關(guān)項(xiàng)目，加強(qiáng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究，規(guī)避行業(yè)周期產(chǎn)生的市場風(fēng)險(xiǎn)。證券市場投資遵循組合投資、結(jié)構(gòu)化投資的原則，科學(xué)制定投資比例和投資策略，合理確立風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防范證券市場波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。公司采取調(diào)整債券資產(chǎn)投資結(jié)構(gòu)，壓縮長期利率產(chǎn)品比例，提高浮動(dòng)利率產(chǎn)品比例等措施降低利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。公司通過控制投資于同一行業(yè)的項(xiàng)目規(guī)模和數(shù)量，避免風(fēng)險(xiǎn)過于集中，積極拓展多元化投資領(lǐng)域和項(xiàng)目，對銀信合作、政信合作等項(xiàng)目嚴(yán)格按照監(jiān)管要求進(jìn)行壓力測試和風(fēng)險(xiǎn)排查，嚴(yán)防經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。4.5.3.

45、3操作風(fēng)險(xiǎn)管理公司堅(jiān)持前、中、后臺(tái)分離和部門、崗位之間相互制衡原則，通過明確工作職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和權(quán)限設(shè)置，定期對業(yè)務(wù)規(guī)章和操作流程進(jìn)行修訂和完善，加大信息化建設(shè)硬件投入，加強(qiáng)對員工技能培訓(xùn)，完備相應(yīng)管理記錄，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。4.5.3.4其他風(fēng)險(xiǎn)管理公司根據(jù)國家法律、宏觀政策和行業(yè)政策的導(dǎo)向，積極調(diào)整經(jīng)營策略和業(yè)務(wù)拓展方向，確保公司經(jīng)營與國家政策的一致性；公司通過加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)管理教育，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，完善業(yè)務(wù)制度和流程，加大檢查監(jiān)督力度等措施，防范道德風(fēng)險(xiǎn)；公司將發(fā)展戰(zhàn)略和企業(yè)文化與聲譽(yù)構(gòu)建進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，通過盡職管理和充分信息披露塑造公司的專業(yè)誠信的良好形象，加強(qiáng)業(yè)務(wù)的評審和風(fēng)險(xiǎn)管理

46、，有效規(guī)避聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。5、報(bào)告期末及上一年度末的比較式會(huì)計(jì)報(bào)表5.1自營資產(chǎn)5.1.1會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)意見全文5.1.2 資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)負(fù)債表編報(bào)單位：山西信托有限責(zé)任公司 金額單位：人民幣萬元資產(chǎn)：2012.12.312011.12.31負(fù)債：2012.12.312011.12.31存放同業(yè)款項(xiàng)73,747.7875,705.36應(yīng)付職工薪酬2,073.111,815.48交易性金融資產(chǎn)1,744.351,676.70遞延所得稅負(fù)債應(yīng)收利息80.26249.33應(yīng)交/(預(yù)繳)稅費(fèi)3,678.823,354.68貸款和應(yīng)收款項(xiàng)15,599.1412,930.90其他負(fù)債8,063.055,011.58 可供出售金融資產(chǎn)36,827.0840,559.19負(fù)債合計(jì)13,814.9810,181.74投資性房地產(chǎn)532.8881.82所有者權(quán)益：長期股權(quán)投資32,437.6211,641.28實(shí)收資本100,000.00100,000.00固定資產(chǎn)4,413.954,579.88資本公積9,0