陽光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)集團(tuán)資金管理系統(tǒng)用戶手冊(cè)(賬戶管理篇)

1、資金管理系統(tǒng)用戶手冊(cè) 集團(tuán)資金管理系統(tǒng)用戶手冊(cè)（系統(tǒng)操作篇）文檔作者：新框架集團(tuán)資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目組創(chuàng)建日期：2011-08-08當(dāng)前版本：2.0拷貝數(shù)量：【本手冊(cè)的功能】本手冊(cè)詳細(xì)介紹了新框架集團(tuán)資金管理系統(tǒng)的登陸使用方式，以及每個(gè)功能的詳細(xì)操作步驟，旨在為資金系統(tǒng)的使用者提供一份方便快捷的參考指南，協(xié)助其快速學(xué)習(xí)和使用資金系統(tǒng)，高效的完成日常業(yè)務(wù)的處理。【讀者對(duì)象】本手冊(cè)的讀者對(duì)象為擬實(shí)施公司的所有資金系統(tǒng)的使用人員。© 2001-2008 版權(quán)所有 軟通動(dòng)力信息技術(shù)（集團(tuán)）有限公司目 錄目 錄3【功能描述】4【使用對(duì)象】4【系統(tǒng)通用描述】41賬戶管理6【說明】61.1開戶管理71

2、.1.1開戶申請(qǐng)71.1.2開戶確認(rèn)111.1.3賬戶啟用131.2銷戶管理151.2.1銷戶申請(qǐng)151.2.2賬戶銷戶191.2.3銷戶確認(rèn)211.3變更管理231.3.1變更申請(qǐng)241.3.2賬戶變更291.3.3變更確認(rèn)321.4凍結(jié)解凍351.4.1賬戶凍結(jié)351.4.2賬戶解凍371.4.3凍結(jié)解凍復(fù)核391.5賬戶查詢401.5.1賬戶信息查詢401.5.2當(dāng)日余額查詢421.5.3歷史余額查詢441.5.4當(dāng)日交易查詢451.5.5歷史交易查詢47【功能描述】將作為資金管理系統(tǒng)中的基礎(chǔ)信息的賬戶信息維護(hù)進(jìn)入系統(tǒng)。管理賬戶開戶的整個(gè)流程：從開戶前的意向管理：“開戶申請(qǐng)”，到賬戶開立

3、后賬戶具體信息在資金系統(tǒng)中的維護(hù)：“開戶確認(rèn)”，及賬戶在資金系統(tǒng)中是否容許使用的狀態(tài)管理：“賬戶啟用”。【使用對(duì)象】出納（資金管理員）：負(fù)責(zé)本公司新開賬戶申請(qǐng)，到銀行開戶，將開戶信息錄入到系統(tǒng)；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)賬戶信息變更的申請(qǐng)，賬戶變更；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銷戶申請(qǐng)，賬戶銷戶。財(cái)務(wù)經(jīng)理：負(fù)責(zé)對(duì)本公司和下級(jí)公司提交的開戶、變更、銷戶申請(qǐng)進(jìn)行審批?？偛控?cái)務(wù)部機(jī)構(gòu)資金管理崗：負(fù)責(zé)總部新開賬戶申請(qǐng)，到銀行開戶，將開戶信息錄入到系統(tǒng)；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)賬戶信息變更的申請(qǐng)，賬戶變更；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銷戶申請(qǐng)，賬戶銷戶。負(fù)責(zé)對(duì)總部、分公司、三級(jí)機(jī)構(gòu)提交的開戶、變更、銷戶申請(qǐng)進(jìn)行審批?？偛繖C(jī)關(guān)資金管理崗：負(fù)責(zé)總部新開賬戶申請(qǐng)，到銀行開戶

4、，將開戶信息錄入到系統(tǒng)；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)賬戶信息變更的申請(qǐng)，賬戶變更；負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)銷戶申請(qǐng)，賬戶銷戶。總公司財(cái)務(wù)部資金管理處負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)對(duì)總部、分公司和三級(jí)機(jī)構(gòu)提交的開戶、變更、銷戶申請(qǐng)進(jìn)行審批?！鞠到y(tǒng)通用描述】u 錄入操作u 列表翻頁u 必輸項(xiàng)u 日期選擇u 放大鏡錄入操作業(yè)務(wù)錄入時(shí)，系統(tǒng)提供回車操作，當(dāng)前輸入框錄入完成之后拍回車即可自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到下一個(gè)需要輸入的欄位。列表翻頁系統(tǒng)中對(duì)于列表頁面，為減少負(fù)載，提高效率，系統(tǒng)提供翻頁支持，如圖：系統(tǒng)列出查詢范圍內(nèi)的所有記錄條數(shù)，顯示當(dāng)前頁碼（默認(rèn)第一頁），顯示每頁行數(shù)（默認(rèn)每頁10行）?？梢酝ㄟ^點(diǎn)擊或者在 輸入行數(shù)并點(diǎn)擊 改變頁面顯示的行數(shù)。通過在 中選擇

5、頁碼進(jìn)行快速翻頁查看。必輸項(xiàng)系統(tǒng)操作區(qū)內(nèi)所有頁面中有紅色“*”項(xiàng)為必輸(選)項(xiàng)，如果必輸(選)項(xiàng)不輸則系統(tǒng)將提示不能為保存。日期選擇系統(tǒng)中如果有需要錄入日期的輸入框，如：，系統(tǒng)提供日歷控件進(jìn)行選擇，點(diǎn)擊輸入框后面的 ，系統(tǒng)彈出日歷選擇框 供用戶選擇日期（默認(rèn)顯示系統(tǒng)當(dāng)前日期，并以紅色字體顯示），點(diǎn)擊日期，即可自動(dòng)填入輸入框。放大鏡放大鏡功能為數(shù)據(jù)錄入助手，如：在放大鏡之前的輸入框中拍回車或點(diǎn)擊系統(tǒng)自動(dòng)顯示該輸入框待選數(shù)據(jù)，如果在輸入框中錄入數(shù)據(jù)后拍回車或點(diǎn)擊可以對(duì)放大鏡中的待選數(shù)據(jù)進(jìn)行模糊查詢，帶有放大鏡的輸入框中所錄入的數(shù)據(jù)一般需要從放大鏡中選擇才能被系統(tǒng)識(shí)別，否則將提示數(shù)據(jù)錯(cuò)誤。1 賬戶管

6、理【說明】開戶流程1、 機(jī)構(gòu)出納崗（資金管理員）在系統(tǒng)中的“開戶處理-申請(qǐng)”模塊提交申請(qǐng)，說明開戶銀行情況和開戶理由。申請(qǐng)被提交后，自動(dòng)關(guān)聯(lián)審批流。2、 審批流通過后，分支機(jī)構(gòu)（總部）可以進(jìn)行用印申請(qǐng)流程，到銀行辦理開戶，在系統(tǒng)中的“開戶申請(qǐng)-開戶”模塊進(jìn)行賬戶信息的錄入。如果在用印申請(qǐng)后3個(gè)月未到銀行進(jìn)行開戶，則回銷用印手續(xù)，不能在系統(tǒng)中進(jìn)行開戶操作。3、 開戶信息錄入到系統(tǒng)后，開戶的機(jī)構(gòu)與總部對(duì)賬戶信息進(jìn)行審批，系統(tǒng)將賬戶信息同步到oracle，總部辦理直連授權(quán)或者是網(wǎng)銀歸集，業(yè)務(wù)類型設(shè)置中設(shè)置賬戶收支權(quán)限，此時(shí)賬戶在系統(tǒng)中還不能使用。總部確認(rèn)在系統(tǒng)的“開戶處理-啟用”后，賬戶才能在系統(tǒng)中

7、進(jìn)行收支操作。4、 賬戶啟用后，進(jìn)行開戶資質(zhì)資料的歸檔，開戶流程結(jié)束。5、 操作步驟：新增錄入開戶申請(qǐng)單à提交申請(qǐng)à審批（見審批流程）à到銀行進(jìn)行實(shí)際開戶à將賬戶信息錄入到系統(tǒng)。銷戶流程1、 機(jī)構(gòu)出納崗（資金管理員）在系統(tǒng)中的“銷戶處理-申請(qǐng)”模塊提交申請(qǐng)，說明銷戶賬戶和銷戶理由。申請(qǐng)被提交后，自動(dòng)關(guān)聯(lián)審批流。2、 審批流通過后，在系統(tǒng)中取消賬戶的收支權(quán)限，在核心系統(tǒng)禁用，完成后總部確認(rèn)，機(jī)構(gòu)到銀行進(jìn)行銷戶，銀行銷戶后，在系統(tǒng)中錄入銷戶信息，機(jī)構(gòu)和總部審批，審批通過后，賬戶在系統(tǒng)中禁用。如果兩個(gè)月未在系統(tǒng)錄入銷戶，則需要系統(tǒng)預(yù)警。3、 賬戶在系統(tǒng)中禁用后

8、，資質(zhì)檔案歸檔，3個(gè)月后將銷戶狀態(tài)同步到總賬，同時(shí)檢查賬戶的客戶信息和余額調(diào)節(jié)表，銷戶流程結(jié)束。4、 操作步驟：實(shí)際操作中，賬戶銷戶后，系統(tǒng)無法從銀行同步回最后一筆交易信息，導(dǎo)致系統(tǒng)中賬戶余額不為0。影響后面的賬務(wù)核對(duì)。所以如果是直連賬戶銷戶，則先進(jìn)行賬戶變更申請(qǐng)，將直連賬戶變成非直連。然后到銀行進(jìn)行實(shí)際的銷戶操作。在系統(tǒng)導(dǎo)入非直連賬戶交易導(dǎo)入，將該賬戶余額變?yōu)?。以上操作后再提交銷戶申請(qǐng)。變更流程1、 分支機(jī)構(gòu)（總部）在系統(tǒng)中的“變更處理-申請(qǐng)”模塊提交申請(qǐng)。申請(qǐng)被提交后，自動(dòng)關(guān)聯(lián)審批流（可以根據(jù)實(shí)際管理需要設(shè)置審批流）。2、 審批流通過后，分支機(jī)構(gòu)（總部）可以到銀行進(jìn)行賬戶信息變更，并由分

9、支機(jī)構(gòu)（總部）將變更信息在系統(tǒng)中的“變更申請(qǐng)-變更”模塊進(jìn)行補(bǔ)充錄入，并確認(rèn)變更。3、 總部做賬戶變更的信息備案，如果不發(fā)生特殊情況，總部經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中的“變更處理-變更確認(rèn)”模塊進(jìn)行賬戶變更確認(rèn)，之后該銀行賬戶信息在資金系統(tǒng)中被更新。4、 賬戶信息在系統(tǒng)中完成變更，變更后的賬戶信息同步到oracle系統(tǒng)，變更流程結(jié)束。5、 操作步驟：新增錄入變更申請(qǐng)單à提交申請(qǐng)à審批（見審批流程）à賬戶變更 à總部變更確認(rèn)。審批流程錄入第一級(jí)審批第二級(jí)審批第三級(jí)第四級(jí)二級(jí)機(jī)構(gòu)開戶申請(qǐng)分公司出納（資金管理員）分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人銷戶申請(qǐng)

10、分公司出納（資金管理員）分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人賬戶變更申請(qǐng)分公司出納（資金管理員）分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人三級(jí)機(jī)構(gòu)開戶申請(qǐng)三級(jí)機(jī)構(gòu)出納（資金管理員）三級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)經(jīng)理分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人銷戶申請(qǐng)三級(jí)機(jī)構(gòu)出納（資金管理員）三級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)經(jīng)理分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人賬戶變更申請(qǐng)三級(jí)機(jī)構(gòu)出納（資金管理員）三級(jí)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)經(jīng)理分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理總部機(jī)構(gòu)資金管理崗總部財(cái)務(wù)部資金處負(fù)責(zé)人1.1 開戶管理1.1.1 開戶申請(qǐng)【功能描述】涉及名詞銀行賬戶：在銀行開立的實(shí)體賬戶。直連賬戶：賬戶所屬銀

11、行為企業(yè)的銀企直連銀行，并且與銀行簽署了賬戶的直連協(xié)議，該賬戶可以通過資金系統(tǒng)直接查詢及交易。適用范圍當(dāng)用戶有意向新開立一個(gè)賬戶前，在系統(tǒng)中新增開戶申請(qǐng)如需領(lǐng)導(dǎo)審批可以掛接審批流，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批通過后財(cái)務(wù)人員可以正式進(jìn)行開戶。前關(guān)聯(lián)銀行設(shè)置、賬戶用途設(shè)置、賬戶屬性設(shè)置后關(guān)聯(lián)開戶確認(rèn)注意事項(xiàng)【操作路徑】賬戶管理-à開戶處理-à開戶申請(qǐng)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司及其下級(jí)公司狀態(tài)為已保存、已提交審批或?qū)徟赐ㄟ^的開戶申請(qǐng)全部列出。3. 點(diǎn)擊按鈕，進(jìn)入開戶申請(qǐng)的新增頁面，如下圖：&#

12、178; 明細(xì)頁面說明申請(qǐng)單編號(hào)：自動(dòng)生成。申請(qǐng)公司編號(hào)：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司。申請(qǐng)日期：默認(rèn)為登錄當(dāng)天申請(qǐng)人：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人。賬戶所屬公司編號(hào)：選擇申請(qǐng)開戶的公司。賬戶所屬公司名稱：選擇開戶公司編號(hào)以后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。開戶銀行編號(hào)：選擇申請(qǐng)?jiān)谀募毅y行開戶。放大鏡支持編號(hào)和中文名稱的模糊查詢。如果還不確定開戶的銀行，可以不填寫。開戶銀行名稱：選擇銀行以后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。賬戶用途編號(hào)：選擇新開賬戶的用途信息。賬戶用途名稱：選擇賬戶用途編號(hào)以后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。幣種編碼：新開戶的賬戶幣種，默認(rèn)為人民幣，點(diǎn)擊放大鏡可以選擇其他幣種。幣種名稱：選擇賬戶幣種后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。收集渠道：申請(qǐng)新開戶的賬戶通

13、過資金系統(tǒng)直接進(jìn)行實(shí)際支付。則收集渠道選擇直連。目前能夠選擇直連的銀行為中行、農(nóng)行、工行、建行、招行。賬戶性質(zhì)：根據(jù)實(shí)際到銀行開戶時(shí)需要確定的賬戶性質(zhì)，選擇基本戶，一般存款戶等。賬戶屬性：新開賬戶的擴(kuò)展屬性。開戶說明：開戶申請(qǐng)意向說明。銀行名稱：在上面放大鏡中未找到新開戶的銀行信息，則在此欄位手工填寫。申請(qǐng)完成后，總部管理員未將新銀行維護(hù)到系統(tǒng)中。銀行地址：新銀行的省市信息。省、市：新銀行的省市信息。點(diǎn)擊按鈕，選擇需要上傳的文件，填寫文件說明后，點(diǎn)擊按鈕，將所選文件上傳。填寫完成之后點(diǎn)擊按鈕，可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來，并進(jìn)入如下頁面：點(diǎn)擊按鈕，根據(jù)系統(tǒng)設(shè)置：可以將申請(qǐng)?zhí)峤恢翆徟?。點(diǎn)擊按鈕

14、，返回至開戶申請(qǐng)列表頁面。1.1.2 開戶確認(rèn)【功能描述】涉及名詞適用范圍開戶申請(qǐng)已被審批通過，賬戶已實(shí)際開立后在資金系統(tǒng)中將賬戶的詳細(xì)信息進(jìn)行維護(hù)。前關(guān)聯(lián)開戶申請(qǐng)。后關(guān)聯(lián)賬戶啟用。注意事項(xiàng) 開戶申請(qǐng)中的開戶銀行信息在開戶確認(rèn)中可以進(jìn)行修正，此時(shí)銀行信息為必輸項(xiàng)。 【操作路徑】賬戶管理-à開戶處理-à開戶確認(rèn)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶所在公司的已審批通過未開戶的申請(qǐng)全部列出。3. 雙擊或點(diǎn)選開戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁面：² 明細(xì)頁面說明開戶銀行編號(hào)：開戶申請(qǐng)審批通過后，從

15、此頁面的開戶銀行放大鏡中選出開戶銀行。如果在放大鏡中未找到申請(qǐng)的銀行，聯(lián)系總部管理員維護(hù)到系統(tǒng)。開戶銀行名稱：選擇開戶銀行編號(hào)后系統(tǒng)自動(dòng)帶出。賬戶號(hào)碼：填寫實(shí)際的開立賬戶號(hào)碼的信息。賬戶名稱：填寫實(shí)際的開立賬戶的戶名信息。賬戶科目編號(hào)：填寫賬戶的明細(xì)段值，在開戶如果還不確認(rèn)此段值，此頁面可以為空，由總部統(tǒng)一進(jìn)行維護(hù)。開戶日期：填寫實(shí)際賬戶在銀行的開戶日期。附件：將銀行開戶相關(guān)文件掃描后，打成壓縮包上傳到系統(tǒng)。² 開戶日期默認(rèn)為當(dāng)前日期，可以點(diǎn)擊修改。銀行賬號(hào)，賬戶名稱手工錄入，賬戶科目編號(hào)可以通過點(diǎn)擊在待選項(xiàng)中選擇。錄入所有數(shù)據(jù)后，點(diǎn)擊按鈕，系統(tǒng)保存開戶信息。點(diǎn)擊按鈕，放棄當(dāng)前操作，

16、返回到開戶列表頁面。1.1.3 賬戶啟用【功能描述】涉及名詞適用范圍對(duì)已經(jīng)開戶的賬戶，由總部核實(shí)了賬戶信息后，在系統(tǒng)設(shè)置該賬戶的收付權(quán)限及歸集歸集關(guān)系等操作后，對(duì)賬戶進(jìn)行啟用。前關(guān)聯(lián)開戶確認(rèn)。后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)【操作路徑】賬戶管理-à開戶處理-à賬戶啟用【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司已經(jīng)錄入的開戶申請(qǐng)全部列出。3. 雙擊賬戶信息或點(diǎn)選賬戶信息后點(diǎn)擊按鈕，系統(tǒng)彈出頁面如下圖：² 點(diǎn)擊按鈕將該賬戶的狀態(tài)變更為正常；點(diǎn)擊按鈕，返回至賬戶啟用的列表頁面。 只有已開戶未啟用的賬戶

17、才能做啟用的操作。² 點(diǎn)擊按鈕將賬戶的狀態(tài)變更為未啟用。只有已經(jīng)啟用的賬戶才能做取消啟用的操作。² 點(diǎn)擊按鈕將賬戶開戶信息刪除，退回到開戶確認(rèn)操作處重新錄入開戶信息。只有未啟用的賬戶可以做打回操作，建議賬戶在未使用前發(fā)現(xiàn)信息有誤時(shí)使用打回進(jìn)行修改，當(dāng)使用后如賬戶信息發(fā)生變更請(qǐng)使用賬戶變更流程變更賬戶信息。² 啟用后，賬戶的狀態(tài)變更為正常。² 只有狀態(tài)為正常的賬戶，才可以在資金系統(tǒng)中進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。² 賬戶與oracle同步功能上線前，明細(xì)段由總部管理員手工維護(hù)。1.2 銷戶管理1.2.1 銷戶申請(qǐng)【功能描述】前關(guān)聯(lián)賬戶啟用。后關(guān)聯(lián)賬戶銷戶。注意事

18、項(xiàng)對(duì)進(jìn)行變更的賬戶需等待變更流程完畢后才能進(jìn)行銷戶申請(qǐng)。只有非直連賬戶才能進(jìn)行銷戶申請(qǐng)?！静僮髀窂健抠~戶管理-à銷戶管理-à銷戶申請(qǐng)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司及其下級(jí)公司狀態(tài)為已保存、已提交審批或?qū)徟赐ㄟ^的銷戶申請(qǐng)全部列出。3. 點(diǎn)擊按鈕，進(jìn)入銷戶申請(qǐng)的新增頁面，如下圖：² 頁面說明：申請(qǐng)單編號(hào)：系統(tǒng)自動(dòng)生成。申請(qǐng)公司編號(hào)：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司申請(qǐng)人：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人。申請(qǐng)日期：默認(rèn)為登錄當(dāng)天。賬戶所屬公司編號(hào)：默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司，可以選擇放

19、大鏡選擇本機(jī)機(jī)構(gòu)及下級(jí)機(jī)構(gòu)的公司。銀行賬號(hào)：通過點(diǎn)擊放大鏡進(jìn)行選擇，得到公司下所有賬戶信息。開戶銀行編號(hào)：選擇銀行放大鏡后，自動(dòng)帶出賬戶所屬銀行。銷戶原因?yàn)椋菏止ぽ斎脘N戶原因說明。填寫完成之后點(diǎn)擊按鈕，可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來，并進(jìn)入如下頁面：² 點(diǎn)擊按鈕，可以將申請(qǐng)?zhí)峤恢翆徟鳌｜c(diǎn)擊按鈕，返回至銷戶申請(qǐng)列表頁面。1.2.2 賬戶銷戶【功能描述】涉及名詞適用范圍銷戶申請(qǐng)已被審批通過的申請(qǐng)單。前關(guān)聯(lián)銷戶申請(qǐng)。后關(guān)聯(lián)銷戶確認(rèn)。注意事項(xiàng) 賬戶銷戶操作完成后賬戶狀態(tài)不會(huì)發(fā)生變更，在資金系統(tǒng)中還能正常使用?！静僮髀窂健抠~戶管理-à銷戶管理-à賬戶銷戶【具體操作】1. 如

20、下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司的已審批通過還未銷戶的申請(qǐng)全部列出。3. 雙擊銷戶申請(qǐng)或點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁面：4. 雙擊銷戶申請(qǐng)或點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁面：² 可以上傳附件，或?qū)h除銷戶申請(qǐng)時(shí)上傳的附件信息。5. 點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，更新賬戶信息。這時(shí)賬戶狀態(tài)還未更新為銷戶，需要等待銷戶確認(rèn)后賬戶才正式不能在資金系統(tǒng)中使用。6. 當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)將銷戶申請(qǐng)審批通過后，應(yīng)業(yè)務(wù)需要不需將此賬戶銷戶，可以點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊按鈕將申請(qǐng)退回銷戶申請(qǐng)?zhí)庍M(jìn)行刪除。1.2.3 銷戶確認(rèn)【功能描述】涉及名詞

21、適用范圍已經(jīng)進(jìn)行銷戶操作的賬戶。前關(guān)聯(lián)銷戶申請(qǐng)、賬戶銷戶。后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)銷戶確認(rèn)時(shí)如果該賬戶為直連賬戶系統(tǒng)將校驗(yàn)賬戶余額是否為零?！静僮髀窂健抠~戶管理-à開戶處理-à銷戶確認(rèn)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：3. 雙擊銷戶申請(qǐng)或點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁面：² 點(diǎn)擊將該賬戶的狀態(tài)變更為銷戶；點(diǎn)擊按鈕，返回至賬戶銷戶確認(rèn)的列表頁面。² 在列表頁面直接點(diǎn)選銷戶申請(qǐng)后點(diǎn)擊按鈕也能將該賬戶的狀態(tài)變更為銷戶。² 狀態(tài)為銷戶的賬戶，在資金系統(tǒng)中不能繼續(xù)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。但是能在資金系統(tǒng)中查詢到該賬戶的信息，

22、包括歷史余額查詢、歷史交易查詢等等。1.3 變更管理【用途】當(dāng)用戶有意向?qū)δ迟~戶進(jìn)行變更時(shí)，需要在資金系統(tǒng)中先提交“變更申請(qǐng)”說明變更原因，如需提交領(lǐng)導(dǎo)審批，則在領(lǐng)導(dǎo)審批后才能正式對(duì)賬戶進(jìn)行變更并在自己系統(tǒng)中進(jìn)行該賬戶對(duì)應(yīng)的“賬戶變更”操作。，當(dāng)實(shí)體賬戶正式變更后在資金系統(tǒng)中由財(cái)務(wù)人員確認(rèn)銷戶信息做“變更確認(rèn)”。有時(shí)為銀行發(fā)起的變更，也需要在資金系統(tǒng)中進(jìn)行變更管理。賬戶可以對(duì)這些信息進(jìn)行變更：賬戶號(hào)、賬戶名稱、賬戶所屬銀行、賬戶用途、收集渠道、賬戶性質(zhì)、賬戶科目號(hào)、賬戶屬性、定向?qū)傩?、代付賬戶。1.3.1 變更申請(qǐng)【功能描述】涉及名詞適用范圍需要進(jìn)行賬戶變更的賬戶。前關(guān)聯(lián)后關(guān)聯(lián)賬戶變更注意事項(xiàng)

23、【操作路徑】賬戶管理-à變更管理-à變更申請(qǐng)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑： 2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司及下級(jí)公司已經(jīng)錄入的賬戶變更申請(qǐng)全部列出。3. 雙擊變更申請(qǐng)記錄或點(diǎn)選記錄后點(diǎn)擊按鈕，頁面如圖:4. 點(diǎn)擊按鈕，進(jìn)入賬戶變更申請(qǐng)的新增頁面，如下圖：² 申請(qǐng)單編號(hào)自動(dòng)生成，申請(qǐng)公司編號(hào)默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司，申請(qǐng)人默認(rèn)為當(dāng)前登錄人，均無法修改。申請(qǐng)日期默認(rèn)為登錄當(dāng)天，可以點(diǎn)擊修改。賬戶所屬公司編號(hào)默認(rèn)為當(dāng)前登錄人職責(zé)所屬公司，銀行賬號(hào)都可以通過點(diǎn)擊在待選項(xiàng)中選擇。填寫完成之后點(diǎn)擊按鈕，

24、可以將剛才錄入的數(shù)據(jù)保存下來，并進(jìn)入如下頁面：² 在這個(gè)頁面可以根據(jù)需要錄入變更的內(nèi)容，即銀行賬號(hào)、賬戶用途編號(hào)、收集渠道、賬戶性質(zhì)、銀行賬號(hào)科目號(hào)、賬戶屬性、變更原因等內(nèi)容。申請(qǐng)日期默認(rèn)為當(dāng)前日期，可以修改。當(dāng)更改完畢點(diǎn)擊按鈕，可以保存變更的內(nèi)容，進(jìn)入如下界面：² 點(diǎn)擊按鈕，可以將申請(qǐng)?zhí)峤恢翆徟?。點(diǎn)擊按鈕，返回至變更申請(qǐng)列表頁面。5. 點(diǎn)選變更申請(qǐng)信息點(diǎn)擊按鈕，如下圖所示，如下圖所示：² 這個(gè)頁面可以修改申請(qǐng)日期、銀行賬號(hào)、賬戶用途編號(hào)、收集渠道、賬戶性質(zhì)、銀行賬號(hào)科目號(hào)、賬戶屬性、變更原因等內(nèi)容。點(diǎn)擊按鈕，可以保存修改的內(nèi)容。點(diǎn)擊按鈕，返回至變更申請(qǐng)列表頁面

25、。² 只有保存狀態(tài)和審批未通過狀態(tài)的申請(qǐng)才能被刪除、修改并提交審批。6. 點(diǎn)選變更申請(qǐng)信息點(diǎn)擊按鈕，可以將此變更申請(qǐng)刪除。點(diǎn)擊按鈕，返回至變更申請(qǐng)列表頁面。只有保存狀態(tài)和審批未通過狀態(tài)的申請(qǐng)才能被刪除。7. 帳戶界面安久，點(diǎn)擊此按鈕可以查看賬戶在修改初始時(shí)的賬戶信息，如下頁面：可以方便進(jìn)行變更對(duì)比1.3.2 賬戶變更【功能描述】涉及名詞適用范圍賬戶變更申請(qǐng)已被審批通過的申請(qǐng)單。前關(guān)聯(lián)變更申請(qǐng)。后關(guān)聯(lián)變更確認(rèn)。注意事項(xiàng)【操作路徑】賬戶管理-à變更管理-à賬戶變更【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面中將系

26、統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所屬公司的已審批通過還未進(jìn)行賬戶變更的申請(qǐng)全部列出。3. 雙擊變更申請(qǐng)或點(diǎn)選變更申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁面：4. 雙擊變更申請(qǐng)或點(diǎn)選變更申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁面：² 可以上傳附件，或?qū)h除變更申請(qǐng)時(shí)上傳的附件信息。5. 點(diǎn)選變更申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊，更新賬戶信息。這時(shí)還需要等待變更確認(rèn)后新的賬戶信息才能在資金系統(tǒng)中使用。6. 當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)將變更申請(qǐng)審批通過后，應(yīng)業(yè)務(wù)需要不需將此賬戶變更，可以點(diǎn)選變更申請(qǐng)記錄點(diǎn)擊按鈕將申請(qǐng)退回變更申請(qǐng)?zhí)庍M(jìn)行刪除。1.3.3 變更確認(rèn)【功能描述】涉及名詞適用范圍已經(jīng)進(jìn)行賬戶變更操作的賬戶。前關(guān)聯(lián)變更申請(qǐng)、賬戶變更。后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)【操作路徑】賬戶管理-

27、à變更管理-à變更確認(rèn)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：3. 雙擊變更申請(qǐng)，出現(xiàn)如下頁面：² 點(diǎn)擊確認(rèn)賬戶的變更信息；點(diǎn)擊按鈕，返回至賬戶變更確認(rèn)的列表頁面。² 在列表頁面直接點(diǎn)選變更申請(qǐng)后點(diǎn)擊按鈕也能將確認(rèn)該賬戶的變更信息。² 確認(rèn)變更后，變更的賬戶信息才能在系統(tǒng)中查詢到，并在資金系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理中使用。² 注：點(diǎn)擊按鈕出現(xiàn)賬戶再更改前的信息如下界面：如果放棄更改并查詢?cè)~戶信息或針對(duì)原賬戶信息進(jìn)行對(duì)照操作，可使用此按鈕功能，1.4 凍結(jié)解凍【用途】根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要（實(shí)際在銀行已凍結(jié)或解

28、凍該賬戶，或者是只在資金系統(tǒng)內(nèi)部對(duì)賬戶凍結(jié)解凍），由財(cái)務(wù)人員在系統(tǒng)中的“凍結(jié)解凍賬戶凍結(jié)”、“凍結(jié)解凍賬戶解凍”模塊進(jìn)行操作。復(fù)核人員在系統(tǒng)中的“凍結(jié)解凍復(fù)核”模塊進(jìn)行確認(rèn)。確認(rèn)后該銀行賬戶在系統(tǒng)中被凍結(jié)或解凍，總部可以做相關(guān)的賬戶凍結(jié)/解凍信息備案。1.4.1 賬戶凍結(jié)【功能描述】涉及名詞適用范圍需要做賬戶凍結(jié)的賬戶。前關(guān)聯(lián)賬戶啟用。后關(guān)聯(lián)凍結(jié)解凍復(fù)核。注意事項(xiàng)只能對(duì)狀態(tài)為正常的賬戶進(jìn)行凍結(jié)操作?！静僮髀窂健抠~戶管理-à凍結(jié)解凍-à賬戶凍結(jié)【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面上顯示登錄人職責(zé)所屬公司及其下級(jí)公

29、司所有的狀態(tài)為正常的賬戶。3. 雙擊賬戶記錄或點(diǎn)選賬戶記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁面：² 點(diǎn)擊按鈕，賬戶提交凍結(jié)。只有狀態(tài)為正常的賬戶才可以凍結(jié)。點(diǎn)擊按鈕，返回賬戶列表頁面。4. 在賬戶凍結(jié)列表中點(diǎn)選賬戶信息后點(diǎn)擊按鈕，賬戶提交凍結(jié)。1.4.2 賬戶解凍【功能描述】涉及名詞適用范圍需要做賬戶解凍的賬戶。前關(guān)聯(lián)賬戶凍結(jié)、凍結(jié)解凍復(fù)核后關(guān)聯(lián)凍結(jié)解凍復(fù)核。注意事項(xiàng)只能對(duì)狀態(tài)為凍結(jié)的賬戶進(jìn)行解凍操作。【操作路徑】賬戶管理-à凍結(jié)解凍-à賬戶解凍【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑： 2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面上顯示登錄人職責(zé)所屬公司及其下級(jí)公司

30、所有的狀態(tài)為凍結(jié)或解凍中的賬戶。3. 雙擊賬戶記錄或點(diǎn)選賬戶記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁面：² 點(diǎn)擊按鈕，賬戶提交解凍。只有狀態(tài)為凍結(jié)的賬戶才可以解凍。點(diǎn)擊按鈕，返回賬戶列表頁面。4、點(diǎn)選賬戶記錄后點(diǎn)擊按鈕，賬戶提交解凍。只有狀態(tài)為凍結(jié)的賬戶才可以解凍。1.4.3 凍結(jié)解凍復(fù)核【功能描述】涉及名詞適用范圍 對(duì)提交了凍結(jié)申請(qǐng)或解凍申請(qǐng)的賬戶進(jìn)行復(fù)核。前關(guān)聯(lián)賬戶凍結(jié)、賬戶解凍。后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)【操作路徑】賬戶管理-à凍結(jié)解凍-à凍結(jié)解凍復(fù)核【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：² 頁面中將系統(tǒng)中登錄用戶職責(zé)所在公司及下級(jí)公司

31、存在的進(jìn)行凍結(jié)或解凍經(jīng)辦操作的賬戶（非登錄用戶進(jìn)行的經(jīng)辦操作）全部列出。3. 雙擊賬戶記錄或點(diǎn)選賬戶記錄點(diǎn)擊，出現(xiàn)如下頁面：² 點(diǎn)擊按鈕，同意對(duì)此賬戶進(jìn)行凍結(jié)或者解凍，賬戶的狀態(tài)發(fā)生相應(yīng)變化。² 進(jìn)行賬戶凍結(jié)與解凍經(jīng)辦、復(fù)核操作的人員不能是同一個(gè)系統(tǒng)用戶。4. 點(diǎn)選賬戶記錄點(diǎn)擊，同意對(duì)此賬戶進(jìn)行凍結(jié)或者解凍，賬戶的狀態(tài)發(fā)生相應(yīng)變化。1.5 賬戶查詢1.5.1 賬戶信息查詢【功能描述】涉及名詞適用范圍前關(guān)聯(lián)后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)【操作路徑】賬戶管理-à賬戶查詢-à賬戶信息查詢【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下屏幕：

32、8; 頁面中列出登錄人職責(zé)所屬公司及其下級(jí)公司所有的賬戶。3. 賬戶所屬公司編號(hào)、銀行編號(hào)、幣種編碼、賬戶用途編號(hào)、賬戶編號(hào)通過選擇，是否包含下級(jí)公司、是否包含下級(jí)銀行、收集渠道、賬戶狀態(tài)通過下拉框選擇，選定查詢條件后，點(diǎn)擊按鈕，頁面顯示查詢結(jié)果：4. 雙擊賬戶信息或點(diǎn)選賬戶信息點(diǎn)擊按鈕，查看賬戶詳細(xì)信息，頁面如下：1.5.2 當(dāng)日余額查詢【功能描述】涉及名詞適用范圍查詢賬戶當(dāng)日余額信息，余額信息來源分為：1、直聯(lián)賬戶從銀行導(dǎo)入當(dāng)日余額信息；2非直聯(lián)賬戶通過“銀企接口-à銀企信息導(dǎo)入-à非直聯(lián)賬戶當(dāng)日數(shù)據(jù)導(dǎo)入”導(dǎo)入當(dāng)日余額信息。前關(guān)聯(lián)非直聯(lián)賬戶當(dāng)日數(shù)據(jù)導(dǎo)入、銀企接口后關(guān)聯(lián)注意事項(xiàng)【操作路徑】賬戶管理-à賬戶查詢-à當(dāng)日余額查詢【具體操作】1. 如下圖所示找到該路徑：2. 根據(jù)上圖所示，點(diǎn)擊菜單進(jìn)入如下