百旺金融營銷管理系統(tǒng)

1、杭州百航信息技術(shù)有限公司杭州百航信息技術(shù)有限公司行業(yè)背景行業(yè)背景產(chǎn)品概念產(chǎn)品概念解決方案解決方案公司介紹公司介紹應(yīng)用案例應(yīng)用案例行業(yè)背景行業(yè)背景競爭加劇競爭加劇爭奪資源爭奪資源主動營銷主動營銷過程控制過程控制網(wǎng)點轉(zhuǎn)型網(wǎng)點轉(zhuǎn)型銀行業(yè)銀行業(yè)行業(yè)背景行業(yè)背景亟需亟需解決解決營銷風(fēng)險控制營銷風(fēng)險控制體系不健全體系不健全缺乏一對一缺乏一對一服務(wù)工具服務(wù)工具缺乏主動缺乏主動營銷工具營銷工具缺乏營銷過缺乏營銷過程檢查工具程檢查工具客戶資源存客戶資源存在管理風(fēng)險在管理風(fēng)險沒有標(biāo)準(zhǔn)化沒有標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程的作業(yè)流程產(chǎn)品概念產(chǎn)品概念 過程管理是過程管理是PDCAPDCA（PLAN-DO-CHECK-ACTIONPL

2、AN-DO-CHECK-ACTION）的循環(huán)，包含過程策）的循環(huán)，包含過程策劃，過程實施，過程監(jiān)測，過程改進(jìn)。劃，過程實施，過程監(jiān)測，過程改進(jìn)。過程是結(jié)果的原因，結(jié)果是過過程是結(jié)果的原因，結(jié)果是過程的延長。好的結(jié)果必須有好的過程，程的延長。好的結(jié)果必須有好的過程，管理好過程才叫管理管理好過程才叫管理! !過程管理過程管理PDCAPDCA產(chǎn)品概念產(chǎn)品概念PLANPLANDOCHECKACTION只給員工下達(dá)任務(wù)指標(biāo)，沒有給員工提供有效執(zhí)行工具。營銷過程無留痕，營銷過程無法掌控；人員流失或調(diào)崗影響很大；考核沒依據(jù)。沒有數(shù)據(jù)支持，任務(wù)發(fā)布不科學(xué)，無法高效的分解下達(dá)營銷任務(wù)給一線銷售人員。沒有辦法全程

3、真實反映員工營銷工作狀態(tài)，很難實現(xiàn)有針對性的組織學(xué)習(xí)改進(jìn)。銀行現(xiàn)狀銀行現(xiàn)狀產(chǎn)品概念產(chǎn)品概念PIANPIANDODOCHECKCHECKACTIONACTION百旺百旺閉環(huán)營銷閉環(huán)營銷管理管理8解決方案解決方案 百旺金融營銷管理系統(tǒng)為銀行客戶經(jīng)理提供了一套有效的營銷服務(wù)工具，幫助他們實現(xiàn)“一對一”的客戶服務(wù)、精準(zhǔn)營銷，提高工作效率、提升服務(wù)質(zhì)量。主管部門通過系統(tǒng)可以全面掌控客戶經(jīng)理的營銷過程，不僅規(guī)范了客戶經(jīng)理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，同時KPI考核有據(jù)可依，形成一個真正意義上的閉環(huán)式營銷管理體系。9解決方案解決方案百旺金融營銷管理系統(tǒng)產(chǎn)品流程圖百旺金融營銷管理系統(tǒng)產(chǎn)品流程圖解決方案解決方案百旺金融百旺金融營銷

4、管理營銷管理系統(tǒng)系統(tǒng)百旺金融營銷管理系統(tǒng)分為PC版和PAD版，構(gòu)成統(tǒng)一整體的產(chǎn)品，包含以下主要核心模塊解決方案解決方案PLANPLAN現(xiàn)狀現(xiàn)狀:沒有數(shù)據(jù)支持，任務(wù)發(fā)布不科學(xué)，無法高效的分解下達(dá)營銷任務(wù)給一線銷售人員。解決方案：解決方案：通過系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析科學(xué)制定任務(wù)，高效分解下達(dá)營銷任務(wù)給客戶經(jīng)理。解決方案解決方案PLANPLAN產(chǎn)品管理產(chǎn)品管理通過系統(tǒng)發(fā)售最新理財產(chǎn)品，各分支機構(gòu)客戶經(jīng)理通過客戶端及時獲息。解決方案解決方案PLANPLAN任務(wù)分配任務(wù)分配領(lǐng)導(dǎo)通過系統(tǒng)高效分解下達(dá)營銷任務(wù)給客戶經(jīng)理，分層分級管理落實到具體責(zé)任人。解決方案解決方案PLANPLAN營銷計劃營銷計劃領(lǐng)導(dǎo)通過系統(tǒng)精確篩選

5、出有需求客戶，指派給各分支機構(gòu)客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理并建立聯(lián)系任務(wù)。解決方案解決方案PLANPLAN執(zhí)行計劃執(zhí)行計劃上級主管通過系統(tǒng)進(jìn)行分配任務(wù)，客戶經(jīng)理自己建立外出拜訪任務(wù)，對任務(wù)執(zhí)行進(jìn)行跟蹤。解決方案解決方案DODO現(xiàn)狀：現(xiàn)狀：任務(wù)下達(dá)后，客戶經(jīng)理沒有營銷服務(wù)工具，更沒有精力為數(shù)百上千個客戶個性化服務(wù)，無法提供“一對一”服務(wù)。解決方案：解決方案：百旺金融營銷管理系統(tǒng)為客戶經(jīng)理提供了一套高效營銷服務(wù)工具，幫助客戶經(jīng)理更快更精準(zhǔn)的為客戶提供個性化服務(wù)，提高銀行服務(wù)品質(zhì)。通過來電提示，讓每一個客戶都能享受VIP服務(wù)，為其提供優(yōu)質(zhì)的“一對一”金融服務(wù)，提高了客戶經(jīng)理的服務(wù)品質(zhì)和工作效率。解決方案解決方

6、案DODO“一對一一對一” 服務(wù)服務(wù)與客戶溝通時，客戶經(jīng)理通過系統(tǒng)能高效、有針對性的為客戶提供服務(wù)，提升工作效率和服務(wù)品質(zhì)。解決方案解決方案DODO“一對一一對一” 服務(wù)服務(wù)激活目前行內(nèi)休眠客戶，對該類客戶進(jìn)行電話回訪，挖掘客戶需求，提升該類客戶活躍度,同時對行內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶建立更緊密合作,提升粘合度。解決方案解決方案DODO主動營銷主動營銷營銷服務(wù)提醒、提示客戶經(jīng)理及時維護客戶，增強與客戶粘合度。解決方案解決方案DODO主動營銷主動營銷解決方案解決方案DODO精準(zhǔn)營銷精準(zhǔn)營銷客戶經(jīng)理通過系統(tǒng)可以建立完整的客戶檔案，記錄客戶不同階段的需求。當(dāng)銀行發(fā)售金融產(chǎn)品時，客戶經(jīng)理可以清晰、完整、快速、精準(zhǔn)定

7、位與產(chǎn)品相匹配的客戶。銀行各項產(chǎn)品營銷時，哪些是合適的客戶，哪些是邀約客戶？理財經(jīng)理通過系統(tǒng)快速精準(zhǔn)定位有需求的客戶，提高客戶匹配度和服務(wù)水平。解決方案解決方案DODO精準(zhǔn)營銷精準(zhǔn)營銷短信群發(fā)：系統(tǒng)可自由編輯各類營銷和祝福類短信，并自動匹配客戶稱呼，按客戶類別等多種篩選方式即時或定時發(fā)送。同時還可與客戶形成短信互動，支持長短信（300字/條）。解決方案解決方案DODO精準(zhǔn)營銷精準(zhǔn)營銷彩信群發(fā)：系統(tǒng)提供可編輯圖像、文字、特效字等多種功能的彩信，有針對性的將金融產(chǎn)品信息傳遞給有此類需求的客戶。解決方案解決方案DODO精準(zhǔn)營銷精準(zhǔn)營銷解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案過程管理過程管理解

8、決方案解決方案DODO營銷工具營銷工具風(fēng)險測評風(fēng)險測評通過系統(tǒng)對客戶投資偏好、風(fēng)險承受能力進(jìn)行測評。無論是網(wǎng)點內(nèi)或網(wǎng)點外客戶經(jīng)理能更高效的為客戶推薦適合的產(chǎn)品。解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案DODO營銷工具營銷工具理財規(guī)劃理財規(guī)劃無論是網(wǎng)點內(nèi)或網(wǎng)點外客戶經(jīng)理通過通過系統(tǒng)理財規(guī)劃模塊，為客戶提供快捷服務(wù)。解決方案解決方案CHECKCHECK現(xiàn)狀現(xiàn)狀：下達(dá)任務(wù)指標(biāo)后，一線銷售人員能否定時定量去完成？沒有檢查工具，領(lǐng)導(dǎo)不清楚為何預(yù)期目標(biāo)和呈現(xiàn)結(jié)果之間的差異大，考核沒依據(jù)？嚴(yán)格的監(jiān)管體制下，糾紛時有發(fā)生，如何追責(zé)？如何避免？沒有完整的客戶維護記錄，人員

9、調(diào)崗或流失損失非常大。解決方案解決方案：銀行主管下達(dá)營銷任務(wù)指標(biāo)后，客戶經(jīng)理接收、執(zhí)行營銷任務(wù)的整個過程可通過百旺金融營銷管理系統(tǒng)可以全程留痕，主管部門對營銷服務(wù)過程可控，從而更精準(zhǔn)的對客戶經(jīng)理進(jìn)行管理和指導(dǎo)。合規(guī)銷售是各家銀行的重中之重，百旺金融營銷管理系統(tǒng)的現(xiàn)場錄音和電話錄音在客戶經(jīng)理服務(wù)客戶時均有據(jù)可依。營銷服務(wù)過程留痕，領(lǐng)導(dǎo)很清晰客戶經(jīng)理是怎么服務(wù)客戶的；崗位調(diào)配接替人員能更好更高效的維護客戶，減少損失。解決方案解決方案CHECKCHECK過程管理過程管理通過系統(tǒng)主管部門對營銷服務(wù)過程可控，從而更精準(zhǔn)的對客戶經(jīng)理進(jìn)行管理和指導(dǎo)。解決方案解決方案CHECKCHECK過程管理過程管理任務(wù)下

10、達(dá)后，領(lǐng)導(dǎo)通過系統(tǒng)隨時隨地掌握客戶經(jīng)理是否有主動進(jìn)行營銷，階段性完成情況如何？解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案CHECKCHECK過程管理過程管理任務(wù)下達(dá)后，任務(wù)完成情況如何？是否有主動進(jìn)行營銷，系統(tǒng)提供最真實的客戶經(jīng)理活動量考核指標(biāo)。解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案CHECKCHECKKPIKPI考核考核任務(wù)下達(dá)后，領(lǐng)導(dǎo)通過系統(tǒng)隨時隨地掌握客戶經(jīng)理是否有主動進(jìn)行營銷，階段性完成情況如何，對客戶經(jīng)理活動量考核提供依據(jù)。解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案CHECKCHECKKPIKPI考核考核百旺金融營銷管理系統(tǒng)的現(xiàn)場錄音和電話錄音，是領(lǐng)導(dǎo)規(guī)范客戶經(jīng)

11、理服務(wù)有效工具，有效的減少非合規(guī)性操作；即使發(fā)生糾紛均有據(jù)可依，便于追責(zé)。解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案CHECKCHECK風(fēng)險控制風(fēng)險控制解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案ACTIONACTION現(xiàn)狀：現(xiàn)狀：沒有辦法全程真實反映員工營銷工作狀態(tài)，很難實現(xiàn)有針對性的組織學(xué)習(xí)改進(jìn)。解決方案：解決方案：百旺金融營銷管理系統(tǒng)還原現(xiàn)場，提取成功的營銷案例錄音，為銀行提供最直觀的學(xué)習(xí)工具，起到規(guī)范話術(shù)，提升銷售技巧等作用。百旺金融營銷管理系統(tǒng)還原現(xiàn)場，提取成功的營銷案例錄音，為銀行提供最直觀的學(xué)習(xí)工具，起到規(guī)范話術(shù)，提升銷售技巧等作用。解決方案解決方案過程管理過程管理解決

12、方案解決方案ACTIONACTION學(xué)習(xí)案例學(xué)習(xí)案例百旺金融營銷管理系統(tǒng)為銀行高管提供最直觀的營銷數(shù)據(jù)報表，幫助高管分析營銷結(jié)果產(chǎn)生的原因，從而更科學(xué)更精細(xì)化進(jìn)行團隊管理。解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案ACTIONACTION數(shù)據(jù)分析數(shù)據(jù)分析解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案網(wǎng)點外辦公網(wǎng)點外辦公現(xiàn)狀：現(xiàn)狀：客戶經(jīng)理上門服務(wù)時采用傳統(tǒng)的紙質(zhì)媒介給客戶提供的內(nèi)容有限，很難全面展現(xiàn)各類金融產(chǎn)品，不能給客戶提供最快捷的服務(wù)，效率低下?？蛻艚?jīng)理上門是如何維護客戶的？管理層無法了解其服務(wù)是否規(guī)范、話術(shù)是否合理？考核沒有依據(jù)。解決方案：解決方案：1 1、對客戶經(jīng)理上門拜訪，建

13、立完善的目標(biāo)客戶信息檔案，給客戶經(jīng)理提供如同網(wǎng)點內(nèi)辦公的環(huán)境，提高工作效率、提升服務(wù)。2、實現(xiàn)網(wǎng)點外營銷服務(wù)過程管理；主管隨時隨地了解客戶經(jīng)理外出營銷服務(wù)的相關(guān)流程，對銷售過程進(jìn)行把控。3、對完整的客戶檔案進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，制定精準(zhǔn)營銷方案進(jìn)行主動營銷的管理與考核。4、對典型客戶案例進(jìn)行分享、學(xué)習(xí)。解決方案解決方案過程管理過程管理解決方案解決方案移動移動辦公辦公解決方案解決方案應(yīng)用效果應(yīng)用效果通過使用百旺金融營銷管理系統(tǒng)，實現(xiàn)通過使用百旺金融營銷管理系統(tǒng)，實現(xiàn)閉環(huán)營銷、周而復(fù)閉環(huán)營銷、周而復(fù)始、螺旋上升始、螺旋上升！管理層管理層1 1、營銷過程管理（閉環(huán)的營銷管理）、營銷過程管理（閉環(huán)的營銷管理）

14、2 2、減少人員流失損失減少人員流失損失3 3、規(guī)范客戶服務(wù)規(guī)范客戶服務(wù)4 4、客戶經(jīng)理考核、客戶經(jīng)理考核 5 5、銷售教材、銷售教材應(yīng)用層應(yīng)用層 1 1、提高工作效率、提高工作效率2 2、提升服務(wù)質(zhì)量、提升服務(wù)質(zhì)量3 3、降低交易風(fēng)險、降低交易風(fēng)險4 4、主動營銷工具、主動營銷工具應(yīng)用案例應(yīng)用案例工行私人銀行某分部：工行私人銀行某分部：投資顧問在營銷高風(fēng)險理財產(chǎn)品時必須錄音，并且錄音需集中到一個服務(wù)器進(jìn)行管理，確保數(shù)據(jù)安全，百航為其提供了整套的解決方案。工行某分行銀行卡部：工行某分行銀行卡部：根據(jù)工行的車貸錄音審核需求，耗時半年定制開發(fā)了百旺金融客戶服務(wù)系統(tǒng)，完全符合工行車貸錄音審核的應(yīng)用，

15、從而全面推廣。工行某分行財富管理部：工行某分行財富管理部：在車貸應(yīng)用的基礎(chǔ)上，結(jié)合客戶營銷服務(wù)的角度對系統(tǒng)進(jìn)行了個性化開發(fā)，幫助客戶經(jīng)理更好的為客戶提供服務(wù)、提升服務(wù)品質(zhì)，并深入挖掘客戶需求，實現(xiàn)精準(zhǔn)營銷。應(yīng)用案例應(yīng)用案例 浦發(fā)銀行個人銀行部：浦發(fā)銀行個人銀行部：根據(jù)浦發(fā)總行的要求，將百旺金融營銷管理系統(tǒng)閉環(huán)式營銷管理的應(yīng)用和浦發(fā)總行的個人銀行部PCRM進(jìn)行有效結(jié)合。管理部門更好的實現(xiàn)了營銷過程管理，一線的使用者工作效率提高、服務(wù)質(zhì)量得到了提升，客戶粘合度也明顯提高了。應(yīng)用案例應(yīng)用案例中信銀行中信銀行零售銀行部：零售銀行部：通過使用百旺金融營銷管理系統(tǒng)來規(guī)范客戶經(jīng)理的營銷服務(wù)、對一線員工的KP

16、I考核有了全面的掌控，不但提高了客戶的滿意度，同時也提高了員工服務(wù)客戶的積極性。成為客戶經(jīng)理主動營銷的工具、管理層對客戶經(jīng)理過程考核的工具。某分行在2011年終系統(tǒng)排名從22名提升至2012年中排名第9名。解決方案解決方案杭州銀行個人業(yè)務(wù)部：杭州銀行個人業(yè)務(wù)部：根據(jù)杭州銀行總行個人業(yè)務(wù)部的需求，百航為其定制開發(fā)了百旺金融營銷管理系統(tǒng)。為一線員工“一對一”客戶服務(wù)和主動營銷提供了強大的技術(shù)支撐；為杭州銀行在服務(wù)型網(wǎng)點向主動營銷型網(wǎng)點轉(zhuǎn)型中提供了有效的營銷管理工具。解決方案解決方案順德農(nóng)商順德農(nóng)商行零售業(yè)務(wù)部行零售業(yè)務(wù)部：該項目主要是針對順德農(nóng)商行零售業(yè)務(wù)部缺少營銷過程管理、風(fēng)控審核等業(yè)務(wù)難題定制

17、開發(fā)了百旺營銷管理系統(tǒng)。目前順德農(nóng)商行全行一線的零售業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理在使用，有效解決了客戶“一對一”服務(wù)的質(zhì)量和銷售隊伍管理標(biāo)準(zhǔn)化的問題。為順德農(nóng)商銀行在當(dāng)?shù)亓闶蹣I(yè)務(wù)做出特色，保持40%的市場高占有率提供有效的營銷管理工具。公司介紹公司介紹 百航信息技術(shù)有限公司成立于2007年，坐落于美麗的西子湖畔，同浙江大學(xué)等高校通力合作，借鑒外資銀行實踐經(jīng)驗，只專注于中國金只專注于中國金融營銷管理系統(tǒng)的研發(fā)和服務(wù)。融營銷管理系統(tǒng)的研發(fā)和服務(wù)。百航始終堅持以自主創(chuàng)新和行業(yè)應(yīng)用為基礎(chǔ)，深入挖掘行業(yè)需求及引用整合營銷理論，以軟件、硬件、服務(wù)三軟件、硬件、服務(wù)三位一體位一體的全方位解決能力，服務(wù)于銀行等金融行業(yè)。 百

18、航是中國起步最早的專業(yè)金融營銷管理解決方案提供商，公司以咨詢、產(chǎn)品、管理流程一攬子綜合解決方案咨詢、產(chǎn)品、管理流程一攬子綜合解決方案服務(wù)于金融客戶。公司選擇了以金融營銷管理軟件作為研發(fā)方向，近年投入重大的人力物力，關(guān)注和借鑒外資銀行業(yè)務(wù)的先進(jìn)管理經(jīng)驗，結(jié)合國內(nèi)金融行業(yè)業(yè)務(wù)的特點，研發(fā)了整套金融行業(yè)營銷管理系統(tǒng)。有效解決了金融行業(yè)營銷過程管理的盲點，客戶經(jīng)理誘導(dǎo)銷售等合規(guī)性風(fēng)控的問題，還同時給銀行客戶經(jīng)理提供了一套最實用的營銷工具。金融營銷理念剛起步，百旺金融營銷管理系統(tǒng)可以說填補了國內(nèi)這類管理系統(tǒng)的一個空白，百旺金融營銷管理系統(tǒng)硬件獲得了國家相關(guān)專利；系統(tǒng)軟件獲得最佳“金融解決方案金鼎獎”。目前已經(jīng)成功實施多家銀行并且反饋使用效果良好。 公司現(xiàn)有員工研發(fā)人員占60%，均是在金融IT行業(yè)有多年產(chǎn)品管理和研發(fā)經(jīng)驗；技術(shù)實施人員占20%，均有多年銀行、證券等泛金融行業(yè)大型項目實施經(jīng)驗。公司有來自花旗、匯豐外資銀行資深管理團隊作為產(chǎn)品咨詢顧問。并且公司于2012年通過了CMMI