銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)介紹ppt課件

1、商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)介紹商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)介紹主要內(nèi)容12浦發(fā)銀行票據(jù)池管理服務(wù)的綜合優(yōu)勢(shì)3浦發(fā)銀行對(duì)客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù) 票據(jù)保護(hù)成本高，責(zé)任大票據(jù)保護(hù)成本高，責(zé)任大 無專業(yè)化票據(jù)管理系統(tǒng)無專業(yè)化票據(jù)管理系統(tǒng) 大量票據(jù)處理費(fèi)時(shí)費(fèi)力大量票據(jù)處理費(fèi)時(shí)費(fèi)力 辨別真?zhèn)蜗娜肆ξ锪Ρ鎰e真?zhèn)蜗娜肆ξ锪?到期托收工作量大到期托收工作量大 貼現(xiàn)成本大貼現(xiàn)成本大浦發(fā)銀行對(duì)客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解浦發(fā)銀行對(duì)客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解主要內(nèi)容12浦發(fā)銀行票據(jù)池管理服務(wù)的綜合優(yōu)勢(shì)3浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)浦發(fā)銀行對(duì)客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解票據(jù)池業(yè)務(wù)是指浦發(fā)銀行基于票據(jù)池票據(jù)池業(yè)

2、務(wù)是指浦發(fā)銀行基于票據(jù)池為客戶提供票據(jù)保管、信息查詢、到為客戶提供票據(jù)保管、信息查詢、到期托收等服務(wù)，并根據(jù)客戶的指令辦期托收等服務(wù)，并根據(jù)客戶的指令辦理票據(jù)的入池、出池及融資等服務(wù)。理票據(jù)的入池、出池及融資等服務(wù)。什么是浦發(fā)銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)什么是浦發(fā)銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)l票據(jù)托管池功能票據(jù)托管池功能l票據(jù)質(zhì)押池授信票據(jù)質(zhì)押池授信票據(jù)池業(yè)務(wù)基本功能票據(jù)池業(yè)務(wù)基本功能票據(jù)托管池票據(jù)托管池票據(jù)托管池票據(jù)托收票據(jù)保管票據(jù)查詢票據(jù)質(zhì)押池授信票據(jù)質(zhì)押池授信企業(yè)銀行給予綜合授信給予綜合授信票據(jù)質(zhì)押背書票據(jù)質(zhì)押背書票據(jù)池票據(jù)池票據(jù)質(zhì)押池授信方式票據(jù)質(zhì)押池授信方式票據(jù)質(zhì)押池票據(jù)質(zhì)押池質(zhì)押質(zhì)押開票開票質(zhì)押質(zhì)押貸款貸款商

3、票商票保貼保貼質(zhì)押質(zhì)押開證開證lA A公司國(guó)內(nèi)銷售每月收到銀承公司國(guó)內(nèi)銷售每月收到銀承200-500200-500筆，合計(jì)筆，合計(jì)50005000萬(wàn)元，萬(wàn)元，l原料部分國(guó)內(nèi)采購(gòu)，每月原料部分國(guó)內(nèi)采購(gòu)，每月50-10050-100筆，筆，l原料部分進(jìn)口采購(gòu)，需要開證每月原料部分進(jìn)口采購(gòu)，需要開證每月4-54-5筆，筆，l銷售與采購(gòu)的信用期限、金額不匹配，往往需要貼現(xiàn)，支付貼銷售與采購(gòu)的信用期限、金額不匹配，往往需要貼現(xiàn)，支付貼現(xiàn)利息成本。現(xiàn)利息成本。案例案例lA A公司將持有的公司將持有的50005000萬(wàn)元銀票在我行辦理質(zhì)押池業(yè)務(wù)，我行根萬(wàn)元銀票在我行辦理質(zhì)押池業(yè)務(wù)，我行根據(jù)質(zhì)押池的余額為據(jù)質(zhì)

4、押池的余額為A A公司提供綜合授信額度，企業(yè)在此額度項(xiàng)下公司提供綜合授信額度，企業(yè)在此額度項(xiàng)下依據(jù)自身需求開證、開票。依據(jù)自身需求開證、開票。l益處：益處：l一、將多張銀票一次性辦理托管手續(xù)，方便快捷。一、將多張銀票一次性辦理托管手續(xù)，方便快捷。l二、在不辦理票據(jù)貼現(xiàn)的情況下即可獲得銀行授信支持，財(cái)務(wù)二、在不辦理票據(jù)貼現(xiàn)的情況下即可獲得銀行授信支持，財(cái)務(wù)成本低。成本低。l三、票據(jù)到期托收所得資金在用于支付我行銀票前，可以獲得三、票據(jù)到期托收所得資金在用于支付我行銀票前，可以獲得定期存款利息。定期存款利息。方案方案主要內(nèi)容123浦發(fā)銀行票據(jù)池管理服務(wù)的綜合優(yōu)勢(shì)浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)浦發(fā)銀行對(duì)客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解票據(jù)池業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)l不新增財(cái)務(wù)費(fèi)用負(fù)擔(dān)，財(cái)務(wù)成本低不新增財(cái)務(wù)費(fèi)用負(fù)擔(dān)，財(cái)務(wù)成本低l真實(shí)反映財(cái)務(wù)狀況實(shí)質(zhì)真實(shí)現(xiàn)金流）真實(shí)反映財(cái)務(wù)狀況實(shí)質(zhì)真實(shí)現(xiàn)金流）l蓄水為池，融資期限、金額突破了單蓄水為池，融資期限、金額突破了單筆應(yīng)收款限制