基金定投方法

1、精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有基金定投方法：1、用多少錢做定投？用固定收入減支出，剩下的錢中的 50%!以用來做定投。如果已經(jīng)有 一筆閑錢，用這筆錢除以 36,就是每個月做定投的金額，即如果有 36萬元閑錢每個月拿出1萬元做定投比較合適。建議做定投的絕對 金額不要太少。2、買什么樣的基金好？指數(shù)型、積極的股票型基金是最適合做定投的基金，債券基金做定投效率很差。如果投資一只很平穩(wěn)的基金，過程很舒服，也許其間不會 出現(xiàn)負(fù)收益，但結(jié)果也會比較一般。如果追求結(jié)果就要忍受過程。3、投資策略：定投有多種策略，普通的做法很簡單，先算出自己一個月有多少錢

2、， 再確定買幾只基金，一直買，不要理會過程中的漲跌。定期不定額：基金凈值高漲的過程，逐步減少定投的金額，凈值下降 過程，逐步增加定投的金額，漲則減碼，跌就加碼。用定投解套：很多人在6000點或者高點采用了一次性投資基金的 方法，一直被套牢，定投可以幫助解套，用當(dāng)時投資的絕對金額除以 24,就是現(xiàn)在開始每個月定投相應(yīng)基金的金額，即如果過去用24萬投資某只基金被套牢，從現(xiàn)在開始每個月定投 1萬元投資該基金。單筆投資：每次金融海嘯都是創(chuàng)造財富的最好機會， 只要人生中 碰到兩次這樣的大事件，你的財富、退休金一次到位，當(dāng)然前提是先 保住本金。如果定投出現(xiàn)虧損 30%U上，就可以加碼了，即一次性買進(jìn)，但

3、要有技巧，不要完全一次性買進(jìn)，應(yīng)在一定階段逐漸加碼，可以先買 五萬，再買十萬，再買五十萬等。蕭碧燕的定投格言 精品 文檔1、停利不停損。2、不要在乎過程，只在乎結(jié)果。3、傻傻地買，聰明地賣，賣掉不等于結(jié)束，要回頭加碼。4、金額變大時請記住一點，漲也開心，跌要更開心，否則你會很痛 苦。5、紀(jì)律投資絕對勝過追逐市場趨勢。A股每一次暴跌都是在儲備能量，基金定投不僅不能停損，還要逢 低不斷加碼。如果投資定投的基金報酬忽然暴跌了50%股市也呈現(xiàn)量縮價跌，這投資者進(jìn)場的絕佳時機，應(yīng)該果斷加碼，甚至可以一次 性大手筆投資；相反，如果定投的賬面收益一下從10%漲到50%時， 代表這時候的股票市場已經(jīng)處在相對高

4、點，不宜再進(jìn)場，甚至要考慮 賣出。這就是臺灣“定投教母”投信投顧秘書長蕭碧的“停利不停 損”理論。為什么需要停利？假設(shè)目前 A股是3000點，恐怕無法期待10年 之后，A股指數(shù)就會隨著時間而上漲，攀升到3萬點；相反，10年后， A股有可能還在3000點。因為經(jīng)濟(jì)循環(huán)是周而復(fù)始的，要走完一個 經(jīng)濟(jì)循環(huán)，大約需要2至3年，這時候就應(yīng)該適時出場了。什么是適合的停利時點？蕭碧燕建議，可以把定存當(dāng)作一個指 標(biāo)，對于一個剛進(jìn)市場的投資新人來說，定投基金，一年獲利至少要 是定存的五倍，以目前中國一年期定存利率來看，一年的目標(biāo)報酬大 約是12.5%。如果定期定額投資兩年，設(shè)定的目標(biāo)收益就是 25%, 如果沒有

5、達(dá)到這個目標(biāo)收益，就要耐心等待。蕭碧燕認(rèn)為，定投賺得很少、很慢并不是定投的問題，而是投入的金 額太少。定投有兩大作用：一是存小孩子的教育基金，二是存自己的退休基金。 蕭碧燕道出了定投的目標(biāo)。 精品 文檔作為臺灣最受歡迎的理財師，蕭碧燕在 17年的投基實踐中總 結(jié)出四大定投攻略：普通版的基金定投、進(jìn)階版的定投不定額、活用 版的用定投解套，以及高階版的單筆投資。蕭碧燕介紹，普通版的做法很簡單，先算出自己一個月有多少 錢，然后進(jìn)行投資，再確定買幾只基金，然后就一直買。不在乎過程， 只注重結(jié)果，停利不停損。比如，用固定收入減支出，剩下的錢中的50%!以用來做定投。如果已經(jīng)有一筆閑錢，用這筆錢除以 36

6、,就是每個月做定投的金額， 即如果有36萬元閑錢，每個月拿出1萬元做定投比較合適。進(jìn)階版就是，在基金凈值高漲的過程中，逐步減少定投的金額，凈值 下降過程中，逐步增加定投的金額，即漲則減碼，跌就加碼。高階版 與進(jìn)階版類似，主要是設(shè)置一定報酬率，達(dá)到就賣出，下跌時則根據(jù) 市場跌幅有計劃地加碼。越跌機會越大對于部分投資人近期因市場下跌而萌生停供定投的念頭， 蕭碧 燕表示，市場下跌越深，帶來的機會越多，未來獲利越高。在蕭碧燕看來，每次金融海嘯都是創(chuàng)造財富的最好機會， 下跌的過程 也是在儲備能量?！敝灰松信龅絻纱芜@樣的大事件，如果把握得 當(dāng)，你的財富、退休金會一步到位。”她說。具體來看，如果投資者的

7、定投虧損 30%U上，蕭碧燕認(rèn)為那是 最好的買進(jìn)時點，可以加碼，但也需要技巧，“第一次盡量不要買太 多，可以先買5萬元，再買10萬元，再買50萬元，要把錢留在后面， 因為我們不知道這次之后會不會再跌”。蕭碧燕說，很多人在6000點或者高點采用了一次性投資基金的 方法，一直被套牢，用活用版可以幫助解套。具體做法是，用當(dāng)時投 資的絕對金額除以24,就是現(xiàn)在開始每個月定投相應(yīng)基金的金額。 精品 文檔即如果過去用24萬元投資某只基金被套牢，從現(xiàn)在開始每個月定投1萬元該基金，那么，一旦市場走好，解套就為期不遠(yuǎn)了。適合股票基金面對投資人“什么樣的基金適合定投”的疑問，蕭碧燕的答案 是，“股票型基金，越積極

8、型的基金越好”，因為定投最大的好處在 于分批進(jìn)場、攤平投資成本，分散可能買高的風(fēng)險，再利用相對高點 獲利了結(jié)，達(dá)到低買高賣的效果。因此想要找高點離場，當(dāng)然要選擇 波動幅度較大的股票型基金。如果投資一只很平穩(wěn)的基金，過程很舒 服，其間也許不會出現(xiàn)負(fù)收益，但結(jié)果也會比較一般。蕭碧燕分析指出，投資者很多時候的失敗都源自在市場跌宕起伏中所 暴露出的人性弱點。而基金定投沒有進(jìn)場時點的疑慮，克服了人性的 優(yōu)柔寡斷、追漲殺跌的心理弱點。在定投過程中，蕭碧燕總結(jié)五大定投格言：“停利不停損”、 “在乎結(jié)果，不要在意過程”、“漲也開心，跌要更開心”、“傻傻 地買，聰明地賣，穩(wěn)穩(wěn)地賺”、“紀(jì)律投資絕對勝過追逐市場趨

9、勢”。投資涵蓋全球“由于是定期定額投資，因此盡管今年全球股市變化較大，但是 今年我的投資組合與去年相比并沒有太大改變。 我的投資地區(qū)幾乎涵 蓋全球，包括成熟市場、新興市場，其中全球股票型基金也包含今年 經(jīng)濟(jì)可能衰退的美國。”蕭碧燕說?！耙酝顿Y比重來說，我?guī)缀踔匮涸谛屡d市場上。成熟市場的基金一旦 達(dá)到預(yù)設(shè)的目標(biāo)報酬率時，就會停利贖回，然后把贖回的資金轉(zhuǎn)入新 興市場，成熟市場基金則會繼續(xù)定期定額投資。不過，也因為沒有更 多資金投入，所以在我的投資組合中，成熟市場的投資比重會逐步下 降?！笔挶萄啾硎尽Ｏ碌^程儲備能量 精品 文檔蕭碧燕介紹，普通版的做法很簡單，先算出自己一個月有多少 錢，然后進(jìn)行投資

10、，再確定買幾只基金，就一直買，不在乎過程，注 重結(jié)果，停利不停損。進(jìn)階版的話就是越上去越減碼，越下去越加碼。 高階版的與此類似，主要在設(shè)置一定報酬率后賣出，在下跌時要根據(jù) 市場跌幅有計劃地加碼。記者注意到，蕭碧燕在6月3日的演講恰逢國內(nèi)A股市場跌跌不休之 際。對于部分人由于近期市場下跌而萌生的斷供念頭，蕭碧燕表示， 跌越深，帶來的商機越多，未來獲利越高。她以嘉實增長基金為例， 如果投資者從最高點開始定投的話，中間賠到 32%但后來從最低點 彈上來以后，賺到31%“所以，負(fù)多少最后就能看到正多少，如果你負(fù)50麻要很高興，因為即將要賺到50% ”在蕭碧燕看來，每次金融海嘯都是創(chuàng)造財富 的最好機會，下跌的過程也是在儲備能量，”只要人生中碰到兩次這 樣的大事件，可以告訴你，如果把握得當(dāng)，你的財富、退休金會一次 到位?！本唧w看來，如果投資者的定投出現(xiàn)負(fù) 30%U上，她認(rèn)為那時 候是最好的買進(jìn)的時間，就可以加碼，但也需要技巧?！暗谝淮伪M量不要買太多，要把錢留在后面，因為我們也不知道這次之后會不會 再跌?！边x擇高風(fēng)險基金面對投資人常常詢問的“什么樣的基金適合定投投資？”蕭碧燕的答案是“股票型基金，越積極越好！”因為定投投資最大的好處，在于分批進(jìn)場、攤平投資成本，分散可能買高的風(fēng)險；再利用 相對高點獲利了結(jié)，達(dá)到低買高賣的效果。因此想要找高點出場，當(dāng) 然要選擇