合規(guī)管理制度0130

1、合規(guī)管理制度01304合規(guī)管理制度一、總則（2）（一）目的（2）（二）意義（2）（三）合規(guī)管理的目標(biāo) （2）（四）合規(guī)管理的制定原則 （2）（五）適用范圍（3）二、員工基本行為規(guī)范 （4）（一）職業(yè)道德規(guī)范 （4）（二）工作態(tài)度 （4）（三）崗位規(guī)范（4）（四）利益關(guān)系申報(bào)及回避 （4）（六）信息安全行為規(guī)范 （5）三、員工規(guī)范管理細(xì)則 （6）（一）風(fēng)控操作 （6）（二）文件管理（9）（三）客戶服務(wù)（10） （四）物品使用與保管 （11）（五）報(bào)銷及審批（12）四、合規(guī)處罰（13）（一）違規(guī)舉報(bào)與合規(guī)檢查（13）（二）違規(guī)行為分類（13）（三）違規(guī)處罰細(xì)則 （13）五、公司制度與部門文件附錄（

2、15）一、總則（一）目的為了加強(qiáng)和規(guī)范金融業(yè)務(wù)部合規(guī)與管理，提高部門管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)部門可持續(xù)發(fā)展，特制定本制度。（二）意義本制度的實(shí)施對(duì)完善金融業(yè)務(wù)合規(guī)、進(jìn)一步規(guī)范部門內(nèi)部各 個(gè)管理層級(jí)相關(guān)業(yè)務(wù)流程、分解和落實(shí)責(zé)任、控制部門風(fēng)險(xiǎn)、確 保財(cái)務(wù)及相關(guān)信息的真實(shí)完整、 資產(chǎn)安全高效運(yùn)行等具有較強(qiáng)的 現(xiàn)實(shí)意義。（三）合規(guī)管理的目標(biāo)通過合規(guī)制度的建立、建設(shè)、完善、實(shí)施，優(yōu)化金融業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)部環(huán)境、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程以及相關(guān)制度， 保證部門的經(jīng)營管理合 法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)及相關(guān)信息的真實(shí)完整，從而提高經(jīng)營 管理水平。（四）合規(guī)管理的制定原則1 .合法性原則。本制度的制訂符合國家法律法規(guī)和政府監(jiān)管

3、部門的相關(guān)要求。2 .全面性原則。本制度的制定貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程, 覆蓋部門的業(yè)務(wù)各流程和事項(xiàng)。3 .重要性原則。本制度的制訂在兼顧全面的基礎(chǔ)上突出重 點(diǎn)，針對(duì)重要業(yè)務(wù)與事項(xiàng)、高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域與環(huán)節(jié)采取更為嚴(yán)格的控制措施，確保不存在重大缺陷。4 .有效性原則。部門全體員工應(yīng)當(dāng)自覺維護(hù)合規(guī)制度的有效 執(zhí)行，合規(guī)制度建立和實(shí)施過程中存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)地糾正和處理。明確各崗位人員應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)，做到獎(jiǎng)罰有對(duì)象，責(zé)任可追溯，避免發(fā)生越權(quán)或互 相推諉的現(xiàn)象。5 .適應(yīng)性原則。本制度制訂的具體業(yè)務(wù)控制，合理體現(xiàn)了經(jīng) 營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及所處具體環(huán)境等方面的要求，弁隨著外部環(huán)境的

4、變 化、經(jīng)營業(yè)務(wù)的調(diào)整、管理要求的提高等不斷改進(jìn)和完善。6 .成本效益原則。本制度的制訂在保證有效性的前提下，合理權(quán)衡成本與效益的關(guān)系，爭(zhēng)取以合理的成本實(shí)現(xiàn)更為有效的控制。7 .包容性原則。本制度力求避免與公司其他制度相矛盾，盡 可能包容公司不同的現(xiàn)有的制度。（五）適用范圍本制度適用于金融業(yè)務(wù)部全體成員，包括試用期內(nèi)的員工。二、員工基本行為規(guī)范（一）職業(yè)道德規(guī)范1 .認(rèn)同公司企業(yè)文化，踐行公司核心經(jīng)營管理理念，保護(hù)公 司的合法權(quán)益。2 .不得私自占有應(yīng)當(dāng)屬于公司經(jīng)營活動(dòng)范圍的機(jī)會(huì)；不準(zhǔn)利 用公司財(cái)產(chǎn)、信息或地位謀取個(gè)人利益。3 .在經(jīng)營活動(dòng)中，要公平對(duì)待公司的機(jī)構(gòu)、銷售和客戶，賦 有管理領(lǐng)導(dǎo)職

5、權(quán)的員工，還要公平公正對(duì)待所管理領(lǐng)導(dǎo)范圍內(nèi)的所有員工。 在履行職責(zé)和對(duì)外業(yè)務(wù) 交往中，不得損壞公司形象。4 .在業(yè)務(wù)運(yùn)作中，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)章、制度執(zhí)行，保證公 司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)記錄準(zhǔn)確、清晰。嚴(yán)格禁止在工作中舞弊、弄虛作假或其他不良行為。（二）工作態(tài)度1 .發(fā)揚(yáng)主動(dòng)、認(rèn)真、細(xì)致、負(fù)責(zé)的工作精神，責(zé)任到我而止。2 .工作中任何時(shí)候都做到對(duì)事不對(duì)人，處理事情不要個(gè)人情 緒化。3 .能夠開展批評(píng)與自我批評(píng)，嚴(yán)禁相互指責(zé)、或相互推諉、 或相互推卸責(zé)任，做到不斷總結(jié)進(jìn)步。4 .忠于職守，熟練掌握職業(yè)技能，自覺履行職業(yè)責(zé)任，注重 工作效率。5 .積極與團(tuán)隊(duì)同事協(xié)作，互相幫助，團(tuán)結(jié)友愛。（三）崗位規(guī)范1 .上

6、班期間不做與本職工作無關(guān)之事務(wù)，不得隨意串崗。2 .員工辦公區(qū)域應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，在辦公區(qū)保持安 靜，不得邀請(qǐng)非企業(yè)內(nèi)部員工進(jìn)入辦公區(qū)。3 .遵守崗位職責(zé)，按照工作流程規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行，合規(guī)操作。（四）利益關(guān)系申報(bào)及回避1 .員工應(yīng)如實(shí)申報(bào)個(gè)人利益與公司利益是否存在潛在沖突， 弁據(jù)此采取相應(yīng)回避措施，以避免發(fā)生以下行為：a.因存在直接、間接匯報(bào)關(guān)系或其他利益沖突而可能存在的不公正、不公平、不公開行為b.因員工直系親屬（含血親和姻親）在利益相關(guān)的單位或部門工作，如：在供應(yīng)商或其他業(yè)務(wù)合作伙伴處工作等，而導(dǎo)致員工在行使職責(zé)時(shí)的不公正行為。c.因員工通過投資或通過其他關(guān)系，對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以及業(yè)務(wù)合 作伙伴實(shí)施了控制、或能夠施加重大影響的情況而導(dǎo)致公司的利益受損的行為。2 .員工不得在與公司存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系、與公司利益存在沖突的 或存在利益沖突可能的組織以任何身份任職，不準(zhǔn)從事與公司存在競(jìng)爭(zhēng)的任何活動(dòng)。3 .在職員工不應(yīng)該與其直系親屬（含血親和姻親）在同一部門工作，在職員工的直系親屬雖不在同一部門，但其之間存在直接、間接匯報(bào)關(guān)系或其他利益沖突 的，其中一方應(yīng)調(diào)離。（六）信息安全行為規(guī)范所有崗位應(yīng)做好信息安全保密工作。 不得以任何形式泄漏保 密