信用管理制度

1、本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！山西教場(chǎng)坪集團(tuán)玉嶺煤業(yè)有限公司信用管理制度山西教場(chǎng)坪集團(tuán)玉嶺煤業(yè)有限公司二零一六年一月二十日目錄法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度2信用體系建設(shè)工作方案2信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度4法人授權(quán)委托書管理制度9合同簽訂前評(píng)審制度10合同簽訂、履約、變更和解除制度12客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度20客戶信用檔案建立與管理制度21應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度22失信違法行為責(zé)任追究制度24本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度1 、定期組織進(jìn)行合同法律法規(guī)的系統(tǒng)、詳細(xì)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)習(xí)的內(nèi)容、時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。2、董事長(zhǎng)、礦長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人必須帶

2、頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用管理人員、銷售、供應(yīng)、財(cái)務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員及專（兼）職信用管理員必須經(jīng)過合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核。3、公司分管信用工作的負(fù)責(zé)人，部門分管信用工作負(fù)責(zé)人及信用管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合信用管理中遇到的實(shí)際問題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，解決新問題。組織案例分析會(huì)等，并做好書面記錄。信用體系建設(shè)工作方案一、信用建設(shè)的指導(dǎo)思想按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制要求,開展信用建設(shè)活動(dòng)，建立良好的信用制度和誠(chéng)實(shí)、守信的約束機(jī)制，提高企業(yè)信用管理水平，增強(qiáng)企業(yè)防御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的能力，為創(chuàng)造誠(chéng)實(shí)、守信的社會(huì)氛圍和構(gòu)建和諧社會(huì)作出努力。二、開展企業(yè)信用建設(shè)的主要內(nèi)容1、依法經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)實(shí)守信，自覺維護(hù)煤炭市場(chǎng)

3、正常秩序，為用戶提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。2、遵守安全生產(chǎn)法 、煤炭法和合同法，認(rèn)真執(zhí)行山西省煤炭生產(chǎn)行業(yè)行為規(guī)范，依法開展煤炭生產(chǎn)、銷售經(jīng)營(yíng)活本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！動(dòng)。3、做到文明經(jīng)營(yíng)，注重環(huán)境保護(hù)，抓好安全生產(chǎn)，自覺維護(hù)國(guó)家和人民生命財(cái)產(chǎn)安全。4、加強(qiáng)質(zhì)量管理，做到不摻假、不以次充好、不哄抬物價(jià)，價(jià)格浮動(dòng)予以事先公布，并設(shè)定合理的過渡期。5、處理好煤礦的債權(quán)、債務(wù)，依法追討煤炭銷售拖欠款和計(jì)劃調(diào)撥煤炭款項(xiàng)等各種債權(quán)；及時(shí)支付員工工資，及時(shí)償還拖欠的材料款及其他債務(wù)，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中樹立良好的企業(yè)形象。6、嚴(yán)格用工制度，關(guān)心職工生活，加強(qiáng)職業(yè)培訓(xùn)教育，提高全員文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。如期發(fā)放職

4、工工資，為員工辦妥醫(yī)療、養(yǎng)老等各種保險(xiǎn)，做好企業(yè)穩(wěn)定工作，確保社會(huì)穩(wěn)定。7、依法納稅 ,自覺維護(hù)國(guó)家利益。三、開展企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)的方法1、宣傳發(fā)動(dòng)，引導(dǎo)員工投入企業(yè)信用建設(shè)活動(dòng)中來。通過各種會(huì)議、講座和培訓(xùn)，在企業(yè)中廣泛宣傳依法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信，增強(qiáng)企業(yè)全體員工的誠(chéng)信意識(shí)，提高守信和維護(hù)自身合法權(quán)益的能力。2、建章建制，加強(qiáng)企業(yè)信用管理，建立和完善一整套從用工管理、施工管理、質(zhì)量管理、預(yù)決算管理、安全生產(chǎn)、職工教育等制度，在企業(yè)內(nèi)部建立信用管理體制，增強(qiáng)企業(yè)守信自覺性。3、建立企業(yè)內(nèi)部征信機(jī)制，收集整理好企業(yè)日常發(fā)生的涉及企業(yè)各個(gè)方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及時(shí)反映和宣傳企業(yè)，提高企

5、業(yè)在社會(huì)中的形象和影響。本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！4、教育企業(yè)內(nèi)部各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理干部，充分重視企業(yè)信用建設(shè)，要認(rèn)識(shí)到信用是生產(chǎn)力，良好的信譽(yù)是企業(yè)綜合素質(zhì)的體現(xiàn)，是企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)“通行證”，亦有利于提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。5、建立信用建設(shè)自評(píng)自查制度，定期檢查信用建設(shè)情況，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，找出存在的問題，及時(shí)改進(jìn)，為創(chuàng)品牌企業(yè)作不懈的努力。四、組織保障：（一）建立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)成立信用管理部， 煤礦分管經(jīng)營(yíng)副總為信用管理部分管領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)企業(yè)信用體系建設(shè)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和工作協(xié)調(diào)。商議、決定、協(xié)調(diào)處理企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)中的重大事項(xiàng)。（二）納入財(cái)務(wù)預(yù)算在充分利用現(xiàn)有資源的基礎(chǔ)上，本著精打細(xì)算、逐步投入的原則，編制

6、工作經(jīng)費(fèi)計(jì)劃，納入財(cái)務(wù)預(yù)算，確保我礦企業(yè)信用體系建設(shè)工作得以順利進(jìn)行。信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度為了我礦信用工程建設(shè)方案的有效貫徹與執(zhí)行，經(jīng)研究決定成立信用管理組織機(jī)構(gòu)。一、成立信用管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)組組長(zhǎng)：紀(jì)秀欽副組長(zhǎng)： 孟德元鄭一金郭耀斌靳選龐爾星杜占芳專職管理人員：張秀清、秦普杰本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！一、信用管理部職能1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用管理人員，依法保護(hù)本礦的合法權(quán)益。2、制定、修訂本礦信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核。3、對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。4 、處理好企業(yè)的債權(quán)、債務(wù)，依法追討銷煤拖欠款

7、和計(jì)劃調(diào)撥款項(xiàng)等各種債權(quán)；及時(shí)支付員工工資，及時(shí)償還拖欠的材料款及其他債務(wù)。5、利用征信數(shù)據(jù)庫資源，幫助銷售部門開拓市場(chǎng)。二、崗位責(zé)任制度1、組長(zhǎng)的主要職責(zé)（ 1）加強(qiáng)信用管理工作，支持信用管理部開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；（ 2）授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；（ 3）對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；（ 4）定期了解合同的簽訂、履行情況。2 、副組長(zhǎng)的主要職責(zé)：（ 1）組織合同法律法規(guī)的宣傳、 培訓(xùn)，組織信用管理案例評(píng)析會(huì)；（ 2）制定、修訂本礦信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核；本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持?。?）統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本

8、礦合同專用章的使用；（ 4）匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；（ 5）協(xié)調(diào)經(jīng)營(yíng)、銷售、財(cái)務(wù)等部門的相互關(guān)系。3、專職管理人員的主要職責(zé)：（ 1）協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同， 參與重大合同的談判與簽訂。（ 2）審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。（ 3）檢查合同履行情況， 協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。（ 4）登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。（ 5）參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。（ 6）定期向組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)匯報(bào)信用管理情況。（ 7）配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。4 、供銷部門的主要職責(zé)（

9、1）參與本礦重大合同的論證、洽談、起草和簽訂工作；依法簽訂、變更、解除本部門的合同；（ 2）嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同， 重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審；（ 3）對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。做好本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作；本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持?。?4）在合同履行過程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)、信用管理員通報(bào)；（ 5）負(fù)責(zé)評(píng)審顧客對(duì)質(zhì)量要求的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量保證能力；（ 6）參加本部門合同糾紛的處理。（ 7）配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。5、財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)（ 1）加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系， 及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。（

10、2）做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。（ 3）配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。三、誠(chéng)信管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)1 、考核范圍：本公司信用管理員。2、考評(píng)時(shí)間：公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門信用管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。3、考核內(nèi)容序號(hào)考核內(nèi)容應(yīng)得分1、掌握合同的有關(guān)法律、法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)3一25、認(rèn)真參加本礦舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)。1、檢查所簽訂合同符合“三性”（合法性、真實(shí)性、可行性）32、檢查所簽訂合同符合“五審查” （對(duì)方主體是否合格，3二授權(quán)代理是否合法，資信是否有保證，經(jīng)營(yíng)范圍是否超出，合同結(jié)算方法和法定程序是否符合規(guī)定） 。3、檢

11、查除即時(shí)清算結(jié)帳外的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，是否簽訂了書面合同。3本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！4、檢查使用分類合同文本的正確性和合同內(nèi)容合法、條款齊全、手續(xù)完備。5、檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限。6、檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。1、檢查有關(guān)合同審查表的辦理和送審， 內(nèi)容齊全，手續(xù)完備。2、定期或不定期與部門業(yè)務(wù)員對(duì)帳。三3、經(jīng)常督促合同的履約行為。4、全面了解本部門的合同履行情況。1、檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的及時(shí)辦理和手續(xù)齊四全。2、協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。1、建立合同臺(tái)帳。2、合同臺(tái)帳的登記質(zhì)量（臺(tái)帳登記及時(shí)、正確、全同）。五3、檢查合同章的使用和保管。4、做好有關(guān)資料的保管和歸檔

12、工作。1、在信用管理上有創(chuàng)新的典型事例（包括運(yùn)用計(jì)算機(jī)管理六等事項(xiàng)）合計(jì)64456566461056101004 、考核部門獲獎(jiǎng)名單由綜合辦根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評(píng)審后報(bào)組長(zhǎng)批準(zhǔn)。取消資格的審批程序由綜合辦將名單及考核依據(jù)報(bào)組長(zhǎng)批準(zhǔn)。5、獎(jiǎng)懲方法信用管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表揚(yáng)；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃癃?jiǎng)勵(lì)為主，并分別給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持?。?1）獲先進(jìn)名單從考核總分在 95 分以上者中產(chǎn)生； （ 2）獲優(yōu)勝名單從考核總分 90-95 分者中產(chǎn)生； （3）獲表揚(yáng)名單從考核總分在 80-90 分者中產(chǎn)生；誠(chéng)信管理員的懲處方法：（ 1）凡考核總分首次達(dá)不到 60

13、分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎(jiǎng)金；（ 2）凡考核總分兩次達(dá)不到 60 分者，取消誠(chéng)信管理員資格；（ 3）凡利用合同從事違法違紀(jì)活動(dòng)者，取消誠(chéng)信管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。法人授權(quán)委托書管理制度1、“法人委托書” 必須是本礦生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中確需簽訂合同，并授予具有經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)驗(yàn)的有關(guān)人員。未取得“法人委托書”的其他人員一律不得對(duì)外簽訂合同。2、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)“法人委托書” 的申請(qǐng)審核、 證件辦理，變更、注銷登記、遺失聲明和監(jiān)督檢查等管理工作。3、凡持有“法人委托書”對(duì)外簽訂合同者，必須嚴(yán)格遵守本公司制定的信用管理規(guī)定和有關(guān)的配套制度，做好合同臺(tái)帳記錄，以備考查。4、凡發(fā)生

14、下列情況之一者，必須辦理變更或核準(zhǔn)注銷手續(xù)：“法人委托書”授權(quán)內(nèi)容變更；證件有效期屆滿，不再對(duì)外簽約；持證人因工作變動(dòng)，不再對(duì)外簽約；本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！持證人因調(diào)離本礦、退休或死亡；持證人因違反本礦管理制度，情節(jié)嚴(yán)重需撤消“持證人”資格；持證人擅自涂改授權(quán)內(nèi)容、轉(zhuǎn)借和弄虛作假的。5、經(jīng)頒發(fā)的“法人委托書”如有遺失，持證人應(yīng)書面向本部門領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并將本部門批示意見送信用管理機(jī)構(gòu)，由信用管理機(jī)構(gòu)向組織或信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告后，根據(jù)情況酌情處理。6、凡核準(zhǔn)注銷人員的“法人委托書”證件，由所在部門負(fù)責(zé)回交信用管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一處理。合同簽訂前評(píng)審制度合同簽訂前實(shí)行評(píng)審制度。合同評(píng)審機(jī)構(gòu)設(shè)在

15、信用管理部，組成人員包括組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)、信用管理員、合同承辦人、供銷、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人等。（一）合同評(píng)審程序1、合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用管理員初審；2、信用管理員填寫合同評(píng)審表中初審記錄交信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，簽署審批意見。3、特殊 / 重大合同，由信用管理部負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門進(jìn)行會(huì)審，信用管理員匯總各部門會(huì)審意見后交信用管理部負(fù)責(zé)人簽署意見，并報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實(shí)施。4、信用管理員將合同評(píng)審表歸入該合同檔案。（二）評(píng)審內(nèi)容本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！1、簽訂合同前必須嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的主體資格。（ 1）對(duì)法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復(fù)印專用章的公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或營(yíng)業(yè)

16、執(zhí)照的副本復(fù)印件。（ 2）對(duì)非法人經(jīng)濟(jì)組織， 應(yīng)當(dāng)審查其是否按法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。對(duì)分支機(jī)構(gòu)或是事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體設(shè)立的經(jīng)營(yíng)單位，除審查其經(jīng)營(yíng)范圍外，還應(yīng)同時(shí)審查其所從屬的法人主體資格。（ 3）對(duì)外方當(dāng)事人的資格審查，應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性質(zhì)、公司或組織是否合法存在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國(guó)籍及公司或組織注冊(cè)地。2、簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。（ 1）代理人職務(wù)資格證明及個(gè)人身份證；（ 2）被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書；（ 3）代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了代理期限。3、簽訂合同前，必須認(rèn)真審查對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。4、簽訂合同前，應(yīng)當(dāng)仔細(xì)審查對(duì)方當(dāng)

17、事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應(yīng)到簽發(fā)部門進(jìn)行驗(yàn)證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對(duì)方當(dāng)事人偽造或變?cè)熳C明材料。對(duì)方當(dāng)事人提供的各種證明資料中所使用的當(dāng)事人名稱、印章等內(nèi)容必須完全一致。5、下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸入合同檔案保存，以備考查。（1）名片；本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！（ 2）廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料；（ 3）各類廣告、宣傳資料；（ 4）各類電話、傳真等通訊工具號(hào)碼；（ 5）對(duì)方當(dāng)事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見證而復(fù)制的或未與原件核對(duì)無異的復(fù)印資料。（三）特殊 / 重大合同的適用范圍 簽訂的下列合同， 視為重大合同：（ 1）訂立價(jià)款在一百萬元以上的合同；（ 2

18、）投資、聯(lián)營(yíng)的合同；（ 3）合同承辦人認(rèn)為需可行性審查的其他合同。（四）特殊 / 重大合同評(píng)審的附加程序1、簽訂特殊 / 重大合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行可行性審查。合同的可行性審查由信用管理部負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門以會(huì)簽的形式進(jìn)行。也可以通過召開有關(guān)部門負(fù)責(zé)人會(huì)議的形式進(jìn)行。2、簽訂特殊 / 重大合同，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行合法性審查。合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送交信用管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合法性審查。合同簽訂、履約、變更和解除制度一、合同簽訂管理1、合同承辦人簽約前必須對(duì)對(duì)方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及合同可行性進(jìn)行審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評(píng)審機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審。本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下

19、載支持！2、訂立合同的主體，必須是法人或者是取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟(jì)組織。本礦各業(yè)務(wù)部門不得以本部門的名義或擅自以其他單位、部門的名義對(duì)外簽訂合同。嚴(yán)禁其他公司或個(gè)人所辦各類企業(yè)以本礦及下屬部門的名義對(duì)外簽訂合同。3、嚴(yán)禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個(gè)人使用。介紹信的存根應(yīng)當(dāng)保存五年，以備核查。4、合同管理工作是企業(yè)管理的重要內(nèi)容，也是企業(yè)依法經(jīng)營(yíng)，維護(hù)自身合法權(quán)益的重要工作，須遵循下列原則：（ 1）依法簽訂合同，保證合同的合法性；（ 2）嚴(yán)格審批程序，確保合同條款完備；（ 3）切實(shí)履行合同，提高合同的履約率；（ 4）及時(shí)處理合同糾紛，維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。5、合同的簽訂和審查（ 1）簽訂合同

20、應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律、 法規(guī)、規(guī)章和政策的規(guī)定，堅(jiān)持平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則。（ 2）對(duì)外簽訂合同必須以獨(dú)立法人資格企業(yè)的名義進(jìn)行， 嚴(yán)禁以分支機(jī)構(gòu)名義對(duì)外簽訂合同，嚴(yán)禁簽訂各種對(duì)外擔(dān)保和借款合同。對(duì)違反規(guī)定的追究承辦部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。（ 3）本礦對(duì)外簽訂合同應(yīng)由法定代表人或由其授權(quán)委托的代理人簽署，并加蓋合同專用章。委托代理人簽訂合同的必須持有由法定代表人簽發(fā)的 法人授權(quán)委托書 ，在委托權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行，堅(jiān)持一事一委托。委托書必須填明委托代理的權(quán)限和時(shí)限，禁止超越權(quán)限、時(shí)限簽訂合同。凡超越權(quán)限、時(shí)限對(duì)外簽訂的合同均本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！為無效合同，其后果由承辦人自負(fù)。（ 4）

21、對(duì)法定代表人授權(quán)委托書和空白合同文本，制定制度，嚴(yán)格管理，防止意外事件發(fā)生。（ 5）簽訂合同，除即時(shí)清結(jié)者外，應(yīng)采用書面形式。合同要做到主體合格、內(nèi)容合法、條款齊全、權(quán)利義務(wù)平等、文字表達(dá)準(zhǔn)確、違約責(zé)任清楚。（ 6 ）合同內(nèi)容與對(duì)方當(dāng)事人協(xié)商確定，一般包括以下條款： ( 一 )當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所； (二 ) 標(biāo)的（指貨物、勞務(wù)、工程項(xiàng)目等）； (三 )質(zhì)量； (四)數(shù)量； (五 )價(jià)款或者報(bào)酬； (六 ) 履行期限、地點(diǎn)和方式； ( 七)違約責(zé)任； (八)解決爭(zhēng)議的方法。（ 7）簽訂合同必須使用國(guó)家、省級(jí)工商行政管理部門頒發(fā)的示范文本。無示范文本的，依據(jù)國(guó)家示范文本格式及內(nèi)容要求自行制

22、定。（ 8）簽訂合同，應(yīng)認(rèn)真審查對(duì)方企業(yè)名稱、資金、信用、經(jīng)營(yíng)狀況、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地和履約能力，并驗(yàn)證、復(fù)印對(duì)方法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、機(jī)構(gòu)代碼證、授權(quán)委托書、經(jīng)營(yíng)許可證、資質(zhì)等級(jí)、技術(shù)資質(zhì)認(rèn)證、開戶銀行出具的證明等 (復(fù)印件要加蓋公章，法定代表人身份證書、授權(quán)委托書、投標(biāo)書、開戶銀行出具的證明等要收取原件 )，不得盲目簽約，必要時(shí)要求對(duì)方提供經(jīng)濟(jì)擔(dān)保。對(duì)方指定受托人的， 要審查收取授權(quán)委托書和復(fù)印受托人身份證件。（ 9）對(duì)簽約對(duì)方主體資格、經(jīng)營(yíng)范圍、履約能力等情況不了解的，應(yīng)及時(shí)到工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)資信調(diào)查和辦理合同鑒證，并及時(shí)了解對(duì)方在銀行的資金情況。根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定必須經(jīng)過本文檔如對(duì)你有幫助

23、，請(qǐng)幫忙下載支持！公證的合同以及上級(jí)公司企業(yè)管理和法律事務(wù)處認(rèn)為需要進(jìn)行公證的合同，應(yīng)到有關(guān)機(jī)關(guān)辦理公證手續(xù)。（10 ）重點(diǎn)審查內(nèi)容：資格審查： 主要審查對(duì)方是否具有簽訂合同主體資格能力，包括對(duì)方法定代表人身份證書、授權(quán)委托書、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、機(jī)構(gòu)代碼證、委托人身份證件等。資信審查：審查對(duì)方的資金和信譽(yù)能力。履約能力審查：審查對(duì)方經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、生產(chǎn)技術(shù)、工藝、供貨能力及產(chǎn)品質(zhì)量等。6、對(duì)外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇當(dāng)?shù)氐闹俨脵C(jī)構(gòu)或法院。7、合同的內(nèi)容要合法可行，并做到格式規(guī)范， 主要條款完備，權(quán)利義務(wù)明確，文字表達(dá)準(zhǔn)確，填寫清楚，印鑒齊全。8、簽訂合同必須嚴(yán)格遵

24、守下列規(guī)定：(一 )、不準(zhǔn)簽訂合同法第五十二條所列情形的合同；(二 )、不準(zhǔn)與無營(yíng)業(yè)執(zhí)照或不具備獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任的經(jīng)濟(jì)組織或個(gè)人簽訂合同；(三 )、不準(zhǔn)與無履約能力、資信能力和信譽(yù)度差的企業(yè)或個(gè)人簽訂合同；(四 )、不準(zhǔn)以行賄、受賄等不正當(dāng)手段簽訂合同；(五 )、不準(zhǔn)超越代理權(quán)限簽訂合同；(六 )、不準(zhǔn)簽訂未經(jīng)集體研究通過的大額經(jīng)營(yíng)合同。二、合同履行管理本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！1、法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人員具體負(fù)責(zé)其訂立合同的履行。2、在履行合同過程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)方當(dāng)事人的履行能力進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)問題，合同承辦人要及時(shí)處理，必要時(shí)經(jīng)單位負(fù)責(zé)

25、人同意，可現(xiàn)場(chǎng)考核合同履約情況和對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。3、合同結(jié)算必須通過本單位財(cái)務(wù)部門進(jìn)行。對(duì)合法有效的合同，財(cái)務(wù)部門必須在合同約定的期限內(nèi)結(jié)算。對(duì)未經(jīng)合法授權(quán)或超權(quán)限簽訂的合同，財(cái)務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。財(cái)務(wù)部門依據(jù)合同內(nèi)容履行收付款工作，對(duì)具有下列情形的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)拒絕結(jié)算：應(yīng)當(dāng)訂立書面合同而未訂立書面合同；結(jié)算單位與合同對(duì)方當(dāng)事人名稱不一致的；開戶銀行、帳號(hào)與對(duì)方合同章上的開戶銀行、帳號(hào)不一致的；未經(jīng)法定代表人授權(quán)或超越權(quán)限、時(shí)限而簽訂的合同。4、凡與合同有關(guān)的來往文書、電報(bào)、電傳、信函、電話記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。對(duì)我方當(dāng)事人的履約情況，除妥善保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。我方當(dāng)

26、事人收到對(duì)方當(dāng)事人通過郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的法律文書時(shí)，應(yīng)當(dāng)連同信封一并收存。通過郵遞方式傳送與合同有關(guān)的法律文書時(shí)，必須使用掛號(hào)信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。5、信用管理員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時(shí)間順序及時(shí)建立合同簽訂與履行情況臺(tái)帳。6、合同訂立后，信用管理機(jī)構(gòu)和信用管理員應(yīng)按照簽訂、履本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！行、完成三個(gè)環(huán)節(jié)，及時(shí)登入“合同履行情況統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳”，隨時(shí)與財(cái)務(wù)、合同承辦人員檢查合同履行情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)提出處理意見。7、合同不能履行，應(yīng)當(dāng)采取補(bǔ)救措施，減少損失。遇有不可抗力等影響合同履行時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式通知對(duì)方，并注意保存有關(guān)資料。8、發(fā)現(xiàn)對(duì)方不履

27、行或不完全履行合同的，合同經(jīng)辦部門除催促對(duì)方繼續(xù)履行外，應(yīng)將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)和本礦信用管理部，合同履行中發(fā)生的所有糾紛必須向法定代表人報(bào)告。9、信用管理部和信用管理員應(yīng)隨時(shí)檢查合同履行情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)提出處理意見。合同承辦人員發(fā)現(xiàn)合同不能履行或者不能完全履行時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告本礦信用管理部和合同管理人員，負(fù)責(zé)人和有關(guān)人員及時(shí)研究補(bǔ)救措施，以盡可能減少由此而造成的損失。三、合同變更和解除1、合同訂立后，經(jīng)雙方協(xié)商同意可以變更或解除合同，變更或解除合同應(yīng)采用書面形式。合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報(bào)本礦信用管理機(jī)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對(duì)方簽訂變更或解除協(xié)議。2、對(duì)方因企業(yè)變更或改制,

28、必須由對(duì)方單位提供書面的工商部門認(rèn)定的改制通知書和債權(quán)債務(wù)繼承書。在新的書面協(xié)議簽訂以前，原合同依然有效。當(dāng)事人協(xié)商一致變更或解除合同的文書、電報(bào)、傳真等書面文件應(yīng)當(dāng)與合同一并裝訂入卷，不得分散存放。本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！3、因?qū)Ψ阶兏蚪獬贤斐杀酒髽I(yè)經(jīng)濟(jì)損失的，除法定免除責(zé)任外 ,應(yīng)當(dāng)向?qū)Ψ教岢鰰嫠髻r請(qǐng)求。4、依法向人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)請(qǐng)求變更或解除合同的，應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)提出。5、合同簽訂時(shí)按照法律、法規(guī)規(guī)定或約定辦理了批準(zhǔn)、登記、公證等手續(xù)的，在變更、解除或轉(zhuǎn)讓時(shí)，仍需辦理相應(yīng)的批準(zhǔn)、登記、公證等手續(xù)。6、我方當(dāng)事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)收

29、集有關(guān)證據(jù)，并立即以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，同時(shí)積極采取補(bǔ)救措施，減少損失。7、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式通知對(duì)方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的原因和請(qǐng)求對(duì)方書面答復(fù)的期限，盡快與對(duì)方當(dāng)事人達(dá)成變更或解除合同的協(xié)議。四、合同糾紛的處理1、發(fā)生合同糾紛后，經(jīng)辦人要及時(shí)報(bào)告法定代表人、信用管理部，信用管理部處理糾紛時(shí)，有關(guān)部門要積極配合協(xié)助，同時(shí)向有關(guān)仲裁部門或法律服務(wù)單位報(bào)告，在企業(yè)管理和法律服務(wù)的指導(dǎo)下處理糾紛。2、與外單位發(fā)生合同糾紛時(shí)，需要通過仲裁或訴訟解決的，應(yīng)在法定時(shí)效期內(nèi)，以書面形式向法院或仲裁機(jī)構(gòu)提出，并由合同管理部負(fù)責(zé)人攜帶有關(guān)資料到仲裁部門和法律事務(wù)處辦理登

30、記，審定代理人手續(xù)。3、追索違約金、賠償金必須在法定或約定的時(shí)效期限內(nèi)書面本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！提出，并注意收集有關(guān)證據(jù)。4、合同糾紛解決后，經(jīng)辦人員要迅速將糾紛處理結(jié)果連同仲裁機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)裁決書或是人民法院的調(diào)解書、判決書送交給信用管理員存檔保管。五、合同管理、存檔1、以公司名義簽訂的各類合同、協(xié)議和所有對(duì)外合同及總經(jīng)理認(rèn)為應(yīng)該存檔的其他合同，由礦信用管理部門存檔：合同文本和合同草稿。合同原始資料、數(shù)據(jù)、函件、電文、電付、談判協(xié)商記錄、圖表等一切有關(guān)的書面材料。對(duì)方的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、企業(yè)代碼證、法定代表人身份證、法定代表人的授權(quán)委托書（個(gè)體客戶的身份證）復(fù)印件。根據(jù)履行

31、合同的需要，重要的合同應(yīng)包括對(duì)方資信及履約能力調(diào)查報(bào)告。簽訂合同涉及的其他資料。 要求：要裝訂成冊(cè)， 整理歸檔，送交信用管理員。礦信用管理人員應(yīng)按年度將公司簽訂的合同分類登記，按時(shí)間順序編號(hào)裝訂立卷。建立合同管理臺(tái)帳，及時(shí)將公司的合同簽訂、履行情況登入臺(tái)帳。2、每份合同履行完畢，合同承辦人員要寫出此份合同的履行報(bào)告，信用管理員存檔。3、合同管理監(jiān)督檢查合同監(jiān)督檢查是合同管理的重要內(nèi)容。礦信用管理機(jī)構(gòu)對(duì)合本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！同管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。合同監(jiān)督檢查采取不定期抽查、定期檢查的方式進(jìn)行。對(duì)于本礦簽訂的各類合同管理工作每半年至少要進(jìn)行一次全面檢查、總結(jié)。4、合同監(jiān)督檢查的內(nèi)

32、容：(1) 合同法及相關(guān)法律、法規(guī)貫徹執(zhí)行情況；(2) 合同管理機(jī)構(gòu)建立、 合同管理人員配備情況；(3) 合同管理制度的制定和落實(shí)情況；(4) 合同檔案建立的情況；(5) 合同有無違反規(guī)定自行簽訂的情況、 合同履行和跟蹤管理的情況；(6) 辦理了授權(quán)委托的合同事宜， 有無超越權(quán)限和限期范圍的；(7) 對(duì)于在簽訂、 履行和管理合同工作中，因違反合同管理制度，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的人員責(zé)任追究情況。客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度1、信用管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，將客戶的信用等級(jí)分為A 、B、 C、 D 四級(jí)，分別制訂不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限、

33、信用折扣。2、信用管理部負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。3、信用管理部負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申請(qǐng)；采用對(duì)客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，報(bào)主管副總審批后，確定信用等級(jí)，并及時(shí)回復(fù)客戶。4、對(duì)客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書面的年審評(píng)價(jià)報(bào)告，并根據(jù)年審報(bào)告及時(shí)調(diào)整

34、客戶信用等級(jí)與授信額度。5、對(duì)延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級(jí)的降級(jí)處理；對(duì)惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求采用即時(shí)清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)收集客戶信息并向信用管理機(jī)構(gòu)反饋；信用管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門?？蛻粜庞脵n案建立與管理制度1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：（1）談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件；（ 2）對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（或副本）的復(fù)印件；（ 3 ）對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件；（4 ）對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個(gè)人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印

35、件；5 ）我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件；（ 6 ）對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件；（ 7 ）雙方簽訂或履行合同的往來電報(bào)、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料；（ 8）登記、見證、鑒證、公證等文書資料；（ 9）合同正本、副本及變更、解除合同本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！的書面協(xié)議。2、本礦所有合同都必須按部門編號(hào)。信用管理員負(fù)責(zé)建立和保存合同管理臺(tái)帳。3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用管理員。信用管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交至檔案室歸檔。4、本礦各部門應(yīng)于每年的一月十日和

36、七月十日將本礦管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送本礦本礦管理機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)送上一年度誠(chéng)信管理情況分析報(bào)告。5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請(qǐng)，申請(qǐng)單要標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時(shí)間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度1、建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。2、建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最后通牒期，進(jìn)入專本文檔如對(duì)你有幫助，請(qǐng)幫忙下載支持！業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級(jí)，制訂相應(yīng)的催收措施。3、對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)日