第九章貿(mào)易規(guī)則

1、第九章第九章 貿(mào)易規(guī)則貿(mào)易規(guī)則 一、貿(mào)易流程一、貿(mào)易流程 二、貿(mào)易方式二、貿(mào)易方式 國際貿(mào)易實務(wù)國際貿(mào)易實務(wù)與經(jīng)濟學(xué)與經(jīng)濟學(xué)貿(mào)易流程貿(mào)易流程（一）貿(mào)易術(shù)語（一）貿(mào)易術(shù)語（二）物流運作及風(fēng)險分擔（二）物流運作及風(fēng)險分擔（三）資金流運作及風(fēng)險承擔（三）資金流運作及風(fēng)險承擔貿(mào)易術(shù)語貿(mào)易術(shù)語1、關(guān)于貿(mào)易術(shù)語的國際貿(mào)易慣例；、關(guān)于貿(mào)易術(shù)語的國際貿(mào)易慣例；2、六種常用貿(mào)易術(shù)語；、六種常用貿(mào)易術(shù)語；3、關(guān)于、關(guān)于“到岸價到岸價”。常用的國際貿(mào)易合同作價常用的國際貿(mào)易合同作價每公噸每公噸 100 美元美元 CIF西雅圖西雅圖貿(mào)易術(shù)語（貿(mào)易術(shù)語（trade terms） 用簡短的概念或三個字母的縮寫，用簡短的概

2、念或三個字母的縮寫，說明價格的構(gòu)成及買賣雙方有關(guān)風(fēng)險、說明價格的構(gòu)成及買賣雙方有關(guān)風(fēng)險、責(zé)任、費用的劃分，以確定買賣雙方在責(zé)任、費用的劃分，以確定買賣雙方在交貨和接貨過程中應(yīng)盡的義務(wù)。交貨和接貨過程中應(yīng)盡的義務(wù)。關(guān)于貿(mào)易術(shù)語的國際貿(mào)易慣例關(guān)于貿(mào)易術(shù)語的國際貿(mào)易慣例（1） Incoterms 2000：國際商會，：國際商會，1936、1953、1967、1976、1980、1990、2000、2010；（2）1932年華沙年華沙牛津規(guī)則牛津規(guī)則；（3）1941年美國對外貿(mào)易定義修訂本年美國對外貿(mào)易定義修訂本。 四組四組13種貿(mào)易術(shù)語種貿(mào)易術(shù)語（Incoterms 2000）E組（啟運）：組（啟運

3、）：EXWF組（主運費未付）：組（主運費未付）：FCA、FAS、FOBC組（主運費已付）：組（主運費已付）： CFR、CIF、CPT、CIPD組（到達）：組（到達）：DAF、DES、DEQ、 DDU、DDPEx Works 工廠交貨工廠交貨Free Carrier 貨交承運人貨交承運人Free Alongside Ship 裝運港船邊交貨裝運港船邊交貨 Free On Board 裝運港船上交貨裝運港船上交貨Cost and Freight 成本加運費成本加運費Cost, Insurance and Freight 保險費保險費Carriage Paid To 運費付至運費付至Carriage

4、 and Insurance Paid To Delivered At Frontier 邊境交貨邊境交貨Delivered Ex Ship 目的港船上交貨目的港船上交貨Delivered Ex Quay 目的港碼頭交貨目的港碼頭交貨Delivered Duty Unpaid 未完稅交貨未完稅交貨Delivered Duty Paid 完稅后交貨完稅后交貨賣賣方方有有安安排排運運輸輸、投投保保義義務(wù)務(wù)的的術(shù)術(shù)語語是是哪哪些些？清清關(guān)關(guān)責(zé)責(zé)任任和和費費用用由由誰誰承承擔擔？各各適適用用于于什什么么運運輸輸方方式式？Incoterms 2010（兩組（兩組11種貿(mào)易術(shù)語）種貿(mào)易術(shù)語）適用于各種運輸

5、方式的術(shù)語：適用于各種運輸方式的術(shù)語： EXW、FCA、CPT、CIP、DAT、DAP、DDP僅適用于水運的術(shù)語：僅適用于水運的術(shù)語： FAS、FOB、CFR、CIF新增項：新增項：DAT（Delivered At Terminal） DAP（Delivered At Place）刪除項：刪除項：DAF、DES、DEQ、DDUDAP The seller delivers when the goods are placed at the disposal of the buyer on the arriving means of transport not unloaded at the na

6、med place of destination. DAP facilitates use in domestic transactions and those within Customs Unions where no export or import clearance obligations exist.所有權(quán)的轉(zhuǎn)移問題所有權(quán)的轉(zhuǎn)移問題 債務(wù)人乙欠債權(quán)人甲債務(wù)人乙欠債權(quán)人甲100萬美元，甲萬美元，甲獲悉乙與丙簽定了獲悉乙與丙簽定了CIF出口合同，這批貨出口合同，這批貨正在裝運港裝船，于是甲申請查封這批正在裝運港裝船，于是甲申請查封這批貨以償還乙所欠債務(wù)。當執(zhí)行人員趕到貨以償還乙所欠債務(wù)

7、。當執(zhí)行人員趕到碼頭時，貨物已裝上船。執(zhí)行人員是否碼頭時，貨物已裝上船。執(zhí)行人員是否可以查封貨物？可以查封貨物？1932年華沙年華沙牛津規(guī)則牛津規(guī)則 專門針對專門針對CIF合同的性質(zhì)、特點及買賣合同的性質(zhì)、特點及買賣雙方的權(quán)利和義務(wù)作出具體規(guī)定和說明。雙方的權(quán)利和義務(wù)作出具體規(guī)定和說明。 根據(jù)該規(guī)則，國際貿(mào)易中所有權(quán)轉(zhuǎn)移往根據(jù)該規(guī)則，國際貿(mào)易中所有權(quán)轉(zhuǎn)移往往以賣方交單為標志。往以賣方交單為標志。FOB的糾紛的糾紛 1992年，上海化工進出口公司（年，上?；みM出口公司（A）與）與美國克蒽公司（美國克蒽公司（B）訂立進口原材料的合同：）訂立進口原材料的合同：化工原料化工原料1000公噸，每公噸公

8、噸，每公噸500美元美元FOB紐紐約，約，1993年年5月裝運；若有爭議，由美國仲月裝運；若有爭議，由美國仲裁機構(gòu)仲裁。裁機構(gòu)仲裁。 A于于5月月20日派船到紐約港，并通知日派船到紐約港，并通知B準準備裝船。直到備裝船。直到28日不見日不見B前來交貨。前來交貨。A再次催再次催問，問，B認為自己只需在紐約市內(nèi)其所在地交認為自己只需在紐約市內(nèi)其所在地交貨。貨。A應(yīng)前去接貨。應(yīng)前去接貨。 1941年美國對外貿(mào)易定義修訂本年美國對外貿(mào)易定義修訂本 將將FOB分成六種類型，只有其中的分成六種類型，只有其中的FOB Vessel與與Incoterms 2000的的FOB相似。該案例中相似。該案例中FOB紐

9、約術(shù)語下出紐約術(shù)語下出口商在紐約市內(nèi)交貨?？谏淘诩~約市內(nèi)交貨。FOB與與FOB Vessel 美方美方A從英方從英方B進口一批貨物，合同使用的進口一批貨物，合同使用的是是“FOB里斯本里斯本”，并注明按，并注明按Incoterms 2000解釋。因葡萄牙政府拒絕簽發(fā)出口許可解釋。因葡萄牙政府拒絕簽發(fā)出口許可證未能交貨，應(yīng)由誰承擔責(zé)任？證未能交貨，應(yīng)由誰承擔責(zé)任？ 美方美方A向英方向英方B出口一批貨物，合同使用的出口一批貨物，合同使用的是是“FOB Vessel里斯本里斯本”，因葡萄牙政府拒，因葡萄牙政府拒絕簽發(fā)出口許可證未能交貨，應(yīng)由誰承擔責(zé)任？絕簽發(fā)出口許可證未能交貨，應(yīng)由誰承擔責(zé)任？說明說

10、明 FOB在在Incoterms 2000中由賣方中由賣方負責(zé)辦理出口清關(guān)手續(xù)并承擔相關(guān)費用。負責(zé)辦理出口清關(guān)手續(xù)并承擔相關(guān)費用。 FOB Vessel術(shù)語下，賣方在買方的請術(shù)語下，賣方在買方的請求并由買方承擔相關(guān)費用的情況下，協(xié)助買求并由買方承擔相關(guān)費用的情況下，協(xié)助買方辦理出口清關(guān)手續(xù)。方辦理出口清關(guān)手續(xù)。六種常用貿(mào)易術(shù)語六種常用貿(mào)易術(shù)語（1）傳統(tǒng)適用于水運的三種貿(mào)易術(shù)語：）傳統(tǒng)適用于水運的三種貿(mào)易術(shù)語： FOB (Free On Board) CFR (Cost and Freight) CIF (Cost, Insurance and Freight)（2）現(xiàn)代適用各種運輸方式的貿(mào)易術(shù)

11、語：）現(xiàn)代適用各種運輸方式的貿(mào)易術(shù)語： FCA (Free Carrier) CPT (Carriage Paid To) CIP (Carriage, Insurance Paid To)常用術(shù)語共同點：象征性交貨常用術(shù)語共同點：象征性交貨（1）定義：買方付款針對賣方提交的全套合）定義：買方付款針對賣方提交的全套合 格單據(jù)，而不是貨物本身。格單據(jù)，而不是貨物本身。（2）風(fēng)險、費用劃分的界限：）風(fēng)險、費用劃分的界限： FOB、CFR、CIF（裝運港船舷為界）（裝運港船舷為界） FCA、CPT、CIP（承運人為界）（承運人為界）小麥出口案小麥出口案 1993年美商年美商A以以CFR術(shù)語向韓商術(shù)語

12、向韓商B出口出口2000公噸小麥，在裝運港公噸小麥，在裝運港A混裝了混裝了5000公噸公噸小麥（其中包括小麥（其中包括A、B雙方的貨物），準備到雙方的貨物），準備到目的港撥交目的港撥交B方方2000公噸。但途中損失了公噸。但途中損失了2500公噸。公噸。B方是否有權(quán)利從安全到港的方是否有權(quán)利從安全到港的2500公噸貨物中索要自己的貨物？公噸貨物中索要自己的貨物？ 特定化是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的前提特定化是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的前提 特定化：賣方對買賣合同項下的貨特定化：賣方對買賣合同項下的貨物包裝加上標記，或在裝運單據(jù)、向買物包裝加上標記，或在裝運單據(jù)、向買方發(fā)出的通知中、或以其他方式清楚地方發(fā)出的通知中、或以其他方

13、式清楚地注明貨物已劃歸合同項下。注明貨物已劃歸合同項下。比較案例比較案例 倫敦商人甲向位于布里斯托爾的兩位商倫敦商人甲向位于布里斯托爾的兩位商人乙、丙按照人乙、丙按照FOB漢堡各銷售漢堡各銷售200公噸食糖。公噸食糖。賣方裝運了賣方裝運了400公噸食糖，發(fā)貨時注明公噸食糖，發(fā)貨時注明“布布里斯托爾訂貨里斯托爾訂貨”。 當時食糖貿(mào)易的正常做法是：在裝運時當時食糖貿(mào)易的正常做法是：在裝運時不將特定的袋糖撥歸某個特定的合同項下，不將特定的袋糖撥歸某個特定的合同項下，只有在賣方取得提單后，各袋糖以及代表它只有在賣方取得提單后，各袋糖以及代表它們的提單，才會被分配給各個買方。在賣方們的提單，才會被分配給

14、各個買方。在賣方向原告乙撥歸所交貨物前，裝載船舶在海上向原告乙撥歸所交貨物前，裝載船舶在海上滅失。隨后貨物被撥歸。買方是否應(yīng)付款？滅失。隨后貨物被撥歸。買方是否應(yīng)付款？對象征性交貨的進一步理解對象征性交貨的進一步理解思考案例：思考案例：（1）目的地檢驗的貨物品質(zhì)缺陷能否索賠？）目的地檢驗的貨物品質(zhì)缺陷能否索賠？（2）CIF繞航運費由何方承擔？繞航運費由何方承擔？（3）“到岸價到岸價”：添加條款的：添加條款的CIF合同。合同。請判斷下列合同是否請判斷下列合同是否“CIF合同合同”（1） CIF Beira合同，在布宜諾斯艾利斯裝合同，在布宜諾斯艾利斯裝運小公牛，合同約定貨物抵達后在倫敦以支運小公

15、牛，合同約定貨物抵達后在倫敦以支付現(xiàn)金換取運輸單據(jù)。付現(xiàn)金換取運輸單據(jù)。（2）CIF紐約合同，約定紐約合同，約定“當船抵達后以現(xiàn)當船抵達后以現(xiàn)金換取單證，未抵達金換取單證，未抵達無合同無合同”。東非波羅麻出口案東非波羅麻出口案 CIF合同規(guī)定：若貨物或任何部分貨物合同規(guī)定：若貨物或任何部分貨物由于船舶滅失或其他不可避免的原因而不能由于船舶滅失或其他不可避免的原因而不能運抵目的地，本合同對任何該部分貨物無效。運抵目的地，本合同對任何該部分貨物無效。后在海運中因火災(zāi)船貨俱毀。買方在事故發(fā)后在海運中因火災(zāi)船貨俱毀。買方在事故發(fā)生前已付款取得單據(jù)，根據(jù)保險單索賠金額生前已付款取得單據(jù)，根據(jù)保險單索賠金

16、額高于已付貨款。賣方是否有權(quán)要求得到超額高于已付貨款。賣方是否有權(quán)要求得到超額的部分？的部分？阿根廷黑麥出口案阿根廷黑麥出口案 CIF合同規(guī)定：出口方必須保證谷物的到合同規(guī)定：出口方必須保證谷物的到達，運抵谷物的任何不足，少于提單數(shù)量者達，運抵谷物的任何不足，少于提單數(shù)量者由賣方負責(zé)。買方付款取得了提貨單并等待由賣方負責(zé)。買方付款取得了提貨單并等待貨物的抵達。貨物的抵達。 1940年年5月，當貨物尚在海上時，德軍月，當貨物尚在海上時，德軍占領(lǐng)了比利時的目的港，因此出口方指令船占領(lǐng)了比利時的目的港，因此出口方指令船舶開往里斯本，貨物在里斯本銷售。買方是舶開往里斯本，貨物在里斯本銷售。買方是否能索

17、要回已經(jīng)支付的貨款？否能索要回已經(jīng)支付的貨款？比較案例的啟示比較案例的啟示 當買賣合同添加條款作出模棱兩可當買賣合同添加條款作出模棱兩可的規(guī)定時，以履行合同的過程推斷雙方的規(guī)定時，以履行合同的過程推斷雙方的合意。的合意。 如果貨物滅失前買方已經(jīng)付款贖單，如果貨物滅失前買方已經(jīng)付款贖單，則推定雙方確認合同象征性交貨的性質(zhì)，則推定雙方確認合同象征性交貨的性質(zhì)，買方不能要求返還已支付的貨款；反之，買方不能要求返還已支付的貨款；反之，如果貨物滅失前買方尚未付款贖單，賣如果貨物滅失前買方尚未付款贖單，賣方不能要求買方付款。方不能要求買方付款。請思考請思考 一批圣誕節(jié)玩具的買賣合同約定：一批圣誕節(jié)玩具的買

18、賣合同約定：CIF西雅圖，賣方保證貨物西雅圖，賣方保證貨物12月月1日前抵達日前抵達目的港。根據(jù)前述原則，可能出現(xiàn)哪些情況？目的港。根據(jù)前述原則，可能出現(xiàn)哪些情況？關(guān)于關(guān)于CIF術(shù)語的經(jīng)典評述術(shù)語的經(jīng)典評述Simonds勛爵勛爵： CIF合同的顯著特點：貨物的所有權(quán)通過合同的顯著特點：貨物的所有權(quán)通過付款交單不僅可以而且是必須轉(zhuǎn)移。付款交單不僅可以而且是必須轉(zhuǎn)移。Roche法官法官： 在在CIF合同中，交貨有三個階段，即裝船合同中，交貨有三個階段，即裝船時的暫時交付、交單時的象征性交付和當把貨時的暫時交付、交單時的象征性交付和當把貨物交付給買方時的完全交付。物交付給買方時的完全交付。關(guān)于關(guān)于C

19、IF術(shù)語的經(jīng)典評述術(shù)語的經(jīng)典評述Devlin法官法官： CIF合同的買方在目的港取得的從船上的交付，合同的買方在目的港取得的從船上的交付，并不是取得銷售合同項下的貨物交付，而僅是在他并不是取得銷售合同項下的貨物交付，而僅是在他自己的倉庫提取貨物。自己的倉庫提取貨物。Scrutton法官法官： CIF買賣的基本特點是買賣有關(guān)貨物的單證，而買賣的基本特點是買賣有關(guān)貨物的單證，而非買賣貨物，它不是貨物已經(jīng)抵達的合同，而是按非買賣貨物，它不是貨物已經(jīng)抵達的合同，而是按照銷售合同裝運貨物的合同。相關(guān)的問題通常并非照銷售合同裝運貨物的合同。相關(guān)的問題通常并非“在遞交單證時貨物處于何種狀態(tài)在遞交單證時貨物處

20、于何種狀態(tài)”，而是，而是“在遞在遞交單證時，這些單證是否與銷售合同相符？交單證時，這些單證是否與銷售合同相符？”關(guān)于關(guān)于CIF術(shù)語的經(jīng)典評述術(shù)語的經(jīng)典評述Devlin法官：法官： CIF術(shù)語加諸賣方一系列義務(wù)，就貨物而言，術(shù)語加諸賣方一系列義務(wù)，就貨物而言，他必須在裝運港將符合合同的貨物裝上指定的船舶，他必須在裝運港將符合合同的貨物裝上指定的船舶，但是他還必須提交合格的單據(jù)。若延遲裝船，或賣但是他還必須提交合格的單據(jù)。若延遲裝船，或賣方未將符合合同的貨物裝上船，他的同一行為都可方未將符合合同的貨物裝上船，他的同一行為都可能造成違反兩種獨立義務(wù)的結(jié)果。能造成違反兩種獨立義務(wù)的結(jié)果。常用術(shù)語的區(qū)別

21、：價格構(gòu)成常用術(shù)語的區(qū)別：價格構(gòu)成（1）CIF = CFR + I = FOB + F + I（2）CIP = CPT + I = FCA + F + I重要環(huán)節(jié)重要環(huán)節(jié)術(shù)語術(shù)語運輸運輸投保投保FOB買方買方買方買方CIF賣方賣方賣方賣方CFR賣方賣方買方買方裝運和投保的銜接裝運和投保的銜接裝運通知的重要性：裝運通知的重要性：（1）CFR：賣方必須及時發(fā)出裝運通知，以：賣方必須及時發(fā)出裝運通知，以 便于買方辦理投保。便于買方辦理投保。（2）FOB、CIF：賣方的裝運通知同樣十分：賣方的裝運通知同樣十分 重要。重要。CIF賣方發(fā)出裝運通知的意義賣方發(fā)出裝運通知的意義 一戰(zhàn)爆發(fā)前夕，一份以一戰(zhàn)爆發(fā)

22、前夕，一份以CIF術(shù)語銷售麻術(shù)語銷售麻布袋的合同規(guī)定：最遲裝運期為布袋的合同規(guī)定：最遲裝運期為8月底，月底，“戰(zhàn)爭險買方付費戰(zhàn)爭險買方付費”。賣方提交了包括。賣方提交了包括“捕獲扣押不保捕獲扣押不保”條款的勞氏格式保單。條款的勞氏格式保單。 7月月20日，貨物裝上英國的溫徹斯特號日，貨物裝上英國的溫徹斯特號輪，輪，8月月6日，該船被德國巡洋艦捕獲，隨日，該船被德國巡洋艦捕獲，隨后沉沒。后沉沒。8月月8日買方收到裝運通知。該批日買方收到裝運通知。該批貨物未投保戰(zhàn)爭險，損失應(yīng)由誰承擔？貨物未投保戰(zhàn)爭險，損失應(yīng)由誰承擔？比較案例比較案例 一份以一份以FOB安特衛(wèi)普成交的買賣合同安特衛(wèi)普成交的買賣合同

23、約定約定“按買方要求裝船按買方要求裝船”，買方指示：，買方指示：由賣方選擇船舶并預(yù)付運費，由賣方選擇船舶并預(yù)付運費，7月月20日日裝運，賣方應(yīng)將貨物運往敖德薩港。裝運，賣方應(yīng)將貨物運往敖德薩港。 貨物按照買方的指示裝運，兩天后買貨物按照買方的指示裝運，兩天后買方收到裝運通知前貨物全部滅失，買方方收到裝運通知前貨物全部滅失，買方尚未辦理投保。尚未辦理投保。比較比較FOB與與FCA 2000年年2月，中方（月，中方（A）向日方（）向日方（B）出口出口30公噸甘草，貿(mào)易術(shù)語為公噸甘草，貿(mào)易術(shù)語為FOB新港。新港。 A將貨物運往其在天津的辦事處準備將貨物運往其在天津的辦事處準備訂箱裝船，貨物存?zhèn)}后第三

24、天，倉庫起火，訂箱裝船，貨物存?zhèn)}后第三天，倉庫起火，貨物全部燒毀。貨物全部燒毀。 如果選用如果選用FCA，情況是什么？，情況是什么？ 物流運作及風(fēng)險承擔物流運作及風(fēng)險承擔1、賣方的品質(zhì)義務(wù)及免責(zé)、賣方的品質(zhì)義務(wù)及免責(zé)2、 承運人的基本義務(wù)和免責(zé)承運人的基本義務(wù)和免責(zé)3、 保險公司承保的責(zé)任范圍保險公司承保的責(zé)任范圍4、 重要單據(jù)重要單據(jù)賣方的品質(zhì)義務(wù)賣方的品質(zhì)義務(wù)（1）明示擔保）明示擔保合同的品質(zhì)條款；合同的品質(zhì)條款；（2）默示擔保）默示擔保品質(zhì)擔保；品質(zhì)擔保；（3）產(chǎn)品責(zé)任。）產(chǎn)品責(zé)任。品質(zhì)責(zé)任的排除品質(zhì)責(zé)任的排除（1）合同明示條款：）合同明示條款： “依現(xiàn)狀依現(xiàn)狀”、“含各種殘損含各種殘損

25、”等措辭；等措辭；（2）檢驗：）檢驗： 經(jīng)買方檢驗或買方拒絕檢驗；經(jīng)買方檢驗或買方拒絕檢驗；（3）根據(jù)雙方交易習(xí)慣或行業(yè)慣例。）根據(jù)雙方交易習(xí)慣或行業(yè)慣例。承運人最低限度的義務(wù)承運人最低限度的義務(wù)（1）在開航前和開航時應(yīng)謹慎處理以）在開航前和開航時應(yīng)謹慎處理以 提供提供適航適航船舶。船舶。（2）應(yīng)適當、謹慎地裝載、操作、積）應(yīng)適當、謹慎地裝載、操作、積 載、運送、保管、照料和卸載所載、運送、保管、照料和卸載所 承運的貨物。（承運的貨物。（ “管貨管貨”的義務(wù)）的義務(wù)）承運人在開航前和開航時承運人在開航前和開航時應(yīng)謹慎處理以提供適航船舶應(yīng)謹慎處理以提供適航船舶 船離港時碰撞了混凝土碼頭，船殼船離

26、港時碰撞了混凝土碼頭，船殼出現(xiàn)裂縫，船行中海水從裂縫處滲入損出現(xiàn)裂縫，船行中海水從裂縫處滲入損及貨物。承運人是否應(yīng)該承擔責(zé)任？及貨物。承運人是否應(yīng)該承擔責(zé)任？ 承運人在開航前和開航時承運人在開航前和開航時應(yīng)謹慎處理以提供適航船舶應(yīng)謹慎處理以提供適航船舶 船在定期檢查時按習(xí)慣做法抽樣鉆探船在定期檢查時按習(xí)慣做法抽樣鉆探船身鐵板厚度，但一處已被腐蝕船身鐵板厚度，但一處已被腐蝕75%的的地方未被發(fā)覺。船行中該處鐵板裂開，地方未被發(fā)覺。船行中該處鐵板裂開，海水涌入，使貨物濕損。承運人是否應(yīng)海水涌入，使貨物濕損。承運人是否應(yīng)該承擔責(zé)任？該承擔責(zé)任？承運人的免責(zé)承運人的免責(zé)1、船長、船員、引水員或承運人的

27、其他雇傭人、船長、船員、引水員或承運人的其他雇傭人駕駛或管理船舶的行為、疏忽或不履行職責(zé)。駕駛或管理船舶的行為、疏忽或不履行職責(zé)。（“管船過失免責(zé)管船過失免責(zé)”）2、貨物本身固有的缺陷、貨物本身固有的缺陷 （品質(zhì)、包裝、標志等問題）（品質(zhì)、包裝、標志等問題）3、天災(zāi)人禍、天災(zāi)人禍 （火災(zāi)、戰(zhàn)爭等）（火災(zāi)、戰(zhàn)爭等）4、救助或企圖救助海上人命或財產(chǎn)而導(dǎo)致的、救助或企圖救助海上人命或財產(chǎn)而導(dǎo)致的 合理繞航及貨損。合理繞航及貨損。承運人的義務(wù)和免責(zé)承運人的義務(wù)和免責(zé) 某輪在途中遇到惡劣的氣候，為穩(wěn)定船身，某輪在途中遇到惡劣的氣候，為穩(wěn)定船身，需打入壓艙水，但由于船員疏忽需打入壓艙水，但由于船員疏忽未關(guān)

28、緊閥門未關(guān)緊閥門，使壓載艙積水過多溢出，并流入貨艙，而貨艙使壓載艙積水過多溢出，并流入貨艙，而貨艙的的污水溝堵塞污水溝堵塞無法將積水排出，造成貨損。承無法將積水排出，造成貨損。承運人是否應(yīng)該承擔責(zé)任？運人是否應(yīng)該承擔責(zé)任？保險承保的風(fēng)險保險承保的風(fēng)險1、海上風(fēng)險（海難，、海上風(fēng)險（海難，perils of the sea）（1）自然風(fēng)險（）自然風(fēng)險（natural calamity）（2）意外事故（）意外事故（fortuitous accidents）2、外來風(fēng)險（、外來風(fēng)險（extraneous risks）（1）一般外來風(fēng)險）一般外來風(fēng)險（2）特殊外來風(fēng)險）特殊外來風(fēng)險保險承保的損失保險承

29、保的損失1、全部損失（、全部損失（total loss） （1）實際全損（）實際全損（actural total loss） （2）推定全損（）推定全損（constructive total loss）2、部分損失（、部分損失（partial loss） （1）共同海損（）共同海損（general average） （2）單獨海損（）單獨海損（particular average）共同海損共同海損1、定義、定義2、要件、要件（1）危險是共同、真實或不可避免的；）危險是共同、真實或不可避免的；（2）措施是人為、有意、合理的；）措施是人為、有意、合理的；（3）損失和費用是上述措施直接導(dǎo)致的、）損失

30、和費用是上述措施直接導(dǎo)致的、 額外的；額外的；（4）措施是有效的，防止了全損的發(fā)生。）措施是有效的，防止了全損的發(fā)生。請思考請思考 船行途中遇到流冰使船身出現(xiàn)裂口，船長下令開船行途中遇到流冰使船身出現(xiàn)裂口，船長下令開動備用發(fā)動機排水，為了啟動備用發(fā)動機，被迫燒掉動備用發(fā)動機排水，為了啟動備用發(fā)動機，被迫燒掉了部分貨物。這些貨物是否是共同海損？了部分貨物。這些貨物是否是共同海損？（1）危險是共同、真實或不可避免的；）危險是共同、真實或不可避免的；（2）措施是人為、有意、合理的；）措施是人為、有意、合理的；（3）措施是有效的，防止了全損的發(fā)生；）措施是有效的，防止了全損的發(fā)生；（4）損失和費用是上

31、述措施直接導(dǎo)致的、額外的。）損失和費用是上述措施直接導(dǎo)致的、額外的?！癆RTI”共同海損案共同海損案 1993年，年，“ARTI”輪裝載輪裝載2.4萬公噸萬公噸生鐵和鋼材從印度某港啟航來中國，其中生鐵和鋼材從印度某港啟航來中國，其中有中國人民保險公司承保的鋼材。該輪啟有中國人民保險公司承保的鋼材。該輪啟航不到航不到48小時，船長發(fā)現(xiàn)船殼板與骨架分小時，船長發(fā)現(xiàn)船殼板與骨架分離，被迫將船就近掛靠在印度另一港口，離，被迫將船就近掛靠在印度另一港口，同時宣布共同海損。同時宣布共同海損。中國保險條款（中國保險條款（CIC）1、基本險基本險（1）平安險）平安險（free from particular

32、average,F.P.A.）（2）水漬險（）水漬險（with average,W.A.或或 with particular average,W.P.A.）（3）一切險（）一切險（all risks）中國保險條款（中國保險條款（CIC）2、附加險附加險（1）一般附加險）一般附加險 （general additional risk）（2）特殊附加險）特殊附加險 （special additional risk）承保責(zé)任的起訖承保責(zé)任的起訖1、“倉至倉倉至倉”條款條款（勞氏通常條件保險）（勞氏通常條件保險）（warehouse to warehouse clause）: 保險單所載明的起運地倉庫或

33、儲存保險單所載明的起運地倉庫或儲存所所保險單載明的目的地被保險人用保險單載明的目的地被保險人用于分配、分派或非正常運輸?shù)钠渌麅Υ嬗诜峙洹⒎峙苫蚍钦＿\輸?shù)钠渌麅Υ嫠鶠橹?。所為止?、“水上風(fēng)險水上風(fēng)險”（戰(zhàn)爭險）（戰(zhàn)爭險）：起運港裝：起運港裝上海輪或駁船上海輪或駁船目的港卸離海輪或駁目的港卸離海輪或駁船。船?！皞}至倉倉至倉”條款條款n 1997年，中方年，中方A公司向香港出口一批共公司向香港出口一批共500箱罐頭，向人保投保一切險。由于提單上未注明箱罐頭，向人保投保一切險。由于提單上未注明詳細的收貨人地址，貨到目的港船方無法通知收詳細的收貨人地址，貨到目的港船方無法通知收貨人提貨，便自行決定將

34、貨物運回天津新港。在貨人提貨，便自行決定將貨物運回天津新港。在運回途中由于輪船滲水，運回途中由于輪船滲水，229箱罐頭被海水浸泡。箱罐頭被海水浸泡。寫明收貨人地址后再次運至香港，進口方只收取寫明收貨人地址后再次運至香港，進口方只收取未生銹的未生銹的271箱貨物，其余又被運回新港。保險箱貨物，其余又被運回新港。保險公司是否應(yīng)該賠償？公司是否應(yīng)該賠償？“倉至倉至倉倉”條款條款n 以以CIF術(shù)語交易黃麻，買賣合同規(guī)定：按勞氏術(shù)語交易黃麻，買賣合同規(guī)定：按勞氏通常保險條件。賣方投保的保險合同規(guī)定：責(zé)任通常保險條件。賣方投保的保險合同規(guī)定：責(zé)任為貨物運至港口范圍內(nèi)的任何碼頭或倉庫。為貨物運至港口范圍內(nèi)的

35、任何碼頭或倉庫。 當貨物到達目的地碼頭的一個木棚時，因發(fā)生當貨物到達目的地碼頭的一個木棚時，因發(fā)生火災(zāi)而滅失。貨損是否可以獲得保險賠償？火災(zāi)而滅失。貨損是否可以獲得保險賠償？“倉至倉至倉倉”條款條款n 某外貿(mào)企業(yè)進口一批散裝化肥，投保一切險。某外貿(mào)企業(yè)進口一批散裝化肥，投保一切險。貨抵目的港后全部卸至港務(wù)公司倉庫。裝卸公司根貨抵目的港后全部卸至港務(wù)公司倉庫。裝卸公司根據(jù)與外貿(mào)企業(yè)的協(xié)議將半數(shù)貨物灌裝并堆放在港區(qū)據(jù)與外貿(mào)企業(yè)的協(xié)議將半數(shù)貨物灌裝并堆放在港區(qū)內(nèi)鐵路邊堆場，等待經(jīng)鐵路轉(zhuǎn)運到其他地方以交付內(nèi)鐵路邊堆場，等待經(jīng)鐵路轉(zhuǎn)運到其他地方以交付不同買主，另一半留在倉庫尚待灌裝。不同買主，另一半留在

36、倉庫尚待灌裝。 第一部分被雨淋濕，第二部分受臺風(fēng)襲擊受損。第一部分被雨淋濕，第二部分受臺風(fēng)襲擊受損。這些損失是否能獲保險賠償？這些損失是否能獲保險賠償？ 索賠對象的確定索賠對象的確定 某公司以某公司以FOB合同進口食品合同進口食品1000箱，箱，即期信用證付款。賣方裝運貨物后憑已即期信用證付款。賣方裝運貨物后憑已裝船清潔提單和已投保一切險的保險單裝船清潔提單和已投保一切險的保險單向銀行收妥貨款。貨到上海進口方向銀行收妥貨款。貨到上海進口方復(fù)驗復(fù)驗時發(fā)現(xiàn)下列情況：時發(fā)現(xiàn)下列情況： （1）200箱貨物內(nèi)含沙門氏細菌超標；箱貨物內(nèi)含沙門氏細菌超標； （2）只收到）只收到998箱；箱； （3）15箱貨

37、物運輸中受潮變質(zhì)。箱貨物運輸中受潮變質(zhì)。不可抗力的免責(zé)不可抗力的免責(zé)（1）意外事故發(fā)生在合同簽定以后；）意外事故發(fā)生在合同簽定以后；（2）不是當事人的過失或疏忽造成的；）不是當事人的過失或疏忽造成的；（3）意外事故的后果是無法預(yù)見、無）意外事故的后果是無法預(yù)見、無 法控制、無法避免和不可克服的；法控制、無法避免和不可克服的；（4）及時通知與合理證明。）及時通知與合理證明。請思考請思考 1976年年7月唐山發(fā)生地震，在此之前中方某外月唐山發(fā)生地震，在此之前中方某外貿(mào)企業(yè)與日商簽定了三份煤炭出口合同，貿(mào)企業(yè)與日商簽定了三份煤炭出口合同， 請問中方請問中方是否可以沿用不可抗力免除損害賠償責(zé)任？合同的

38、是否可以沿用不可抗力免除損害賠償責(zé)任？合同的商品名稱分別為：商品名稱分別為： “開灤煤開灤煤”、 “中國煤中國煤”、 “現(xiàn)貨開灤煤現(xiàn)貨開灤煤”。糾紛的解決糾紛的解決 1、友好協(xié)商、友好協(xié)商 2、仲裁、仲裁 3、訴訟、訴訟仲裁的特點仲裁的特點秘密性秘密性權(quán)威性權(quán)威性終局性終局性協(xié)商性協(xié)商性提單的性質(zhì)和功能提單的性質(zhì)和功能1、海上貨物運輸合同的證明；、海上貨物運輸合同的證明；2、承運人或其代理人收到貨物、承運人或其代理人收到貨物 的收據(jù)；的收據(jù)；3、承運人憑以交付貨物的具有、承運人憑以交付貨物的具有 物權(quán)特性的憑證。物權(quán)特性的憑證。運輸合同的證明運輸合同的證明英英“阿登納斯阿登納斯”案：案： 托運

39、人托運人A與承運人與承運人B口頭約定船直口頭約定船直接駛往利物浦，但接駛往利物浦，但B簽發(fā)的提單上寫簽發(fā)的提單上寫明明“船可以用任何方式，經(jīng)由任何船可以用任何方式，經(jīng)由任何航線駛往目的港航線駛往目的港”。實際該船先到。實際該船先到達比利時的安特衛(wèi)普，晚到利物浦。達比利時的安特衛(wèi)普，晚到利物浦。承運人收到貨物的收據(jù)承運人收到貨物的收據(jù)1、已裝船提單（、已裝船提單（on board B/L） 備運提單備運提單(received for shipment B/L) 倒簽提單倒簽提單(antedated B/L) 預(yù)借提單（預(yù)借提單（advanced B/L）2、清潔提單、清潔提單(clean B/L

40、) 不清潔提單不清潔提單(unclean B/L)承運人的交貨憑證承運人的交貨憑證1、正本（、正本（original）提單是合法主人手中）提單是合法主人手中 一把用于開啟存放貨物倉庫大門的鑰匙。一把用于開啟存放貨物倉庫大門的鑰匙。2、過期提單（、過期提單（stale B/L）：提單晚于貨）：提單晚于貨 物到達目的港。物到達目的港。 (異地簽單、電子提單、憑保函提貨異地簽單、電子提單、憑保函提貨)物權(quán)憑證特性與欺詐物權(quán)憑證特性與欺詐1、完善提單制度、完善提單制度2、海運單（、海運單（Sea Waybill）金馬輪提單糾紛案金馬輪提單糾紛案 買賣合同買賣合同要求賣方提供證明貨要求賣方提供證明貨物符

41、合一定質(zhì)量要求的質(zhì)檢證書，物符合一定質(zhì)量要求的質(zhì)檢證書，賣方托運貨物時已取得了符合要求賣方托運貨物時已取得了符合要求的質(zhì)檢證書，但接收貨物的船長堅的質(zhì)檢證書，但接收貨物的船長堅持簽發(fā)不清潔提單，托運人拒絕接持簽發(fā)不清潔提單，托運人拒絕接受該受該提單提單。請思考請思考 1914年，英賣方以年，英賣方以CIF漢堡售與英國買方漢堡售與英國買方一批中國大豆。一批中國大豆。7月底，貨物被裝上一艘德國月底，貨物被裝上一艘德國船。船。8月月4日英德宣戰(zhàn)，日英德宣戰(zhàn)，8月月5日公告禁止相互日公告禁止相互貿(mào)易。該德國船在一中立港避難。貿(mào)易。該德國船在一中立港避難。 8月月6日，賣方向買方提交單據(jù)遭到拒收。日，賣

42、方向買方提交單據(jù)遭到拒收。賣方認為單據(jù)簽發(fā)時是合法有效的，后來因為賣方認為單據(jù)簽發(fā)時是合法有效的，后來因為戰(zhàn)爭風(fēng)險導(dǎo)致其無效，買方應(yīng)該自行投保戰(zhàn)爭戰(zhàn)爭風(fēng)險導(dǎo)致其無效，買方應(yīng)該自行投保戰(zhàn)爭險以獲得補償。請問賣方的理由是否成立？險以獲得補償。請問賣方的理由是否成立？ 資金流運作及風(fēng)險防范資金流運作及風(fēng)險防范1、 支付工具支付工具2、 支付方式支付方式3、 信用保障機制信用保障機制 支付工具支付工具票據(jù)票據(jù)（1）匯票：出票人向受票人簽發(fā)，要求付款）匯票：出票人向受票人簽發(fā)，要求付款 人見票即付，或遠期支付。人見票即付，或遠期支付。（2）本票：出票人向受票人簽發(fā)，保證見票）本票：出票人向受票人簽發(fā)，保

43、證見票 即付，或遠期支付。即付，或遠期支付。（3）支票：以銀行為付款人的即期匯票。）支票：以銀行為付款人的即期匯票。 票據(jù)當事人票據(jù)當事人基本當事人：出票人、收款人、付款人基本當事人：出票人、收款人、付款人非基本當事人：保證人、背書人、被背書人非基本當事人：保證人、背書人、被背書人權(quán)利人：持票人權(quán)利人：持票人義務(wù)人：持票人之前在票據(jù)上作過表示的人義務(wù)人：持票人之前在票據(jù)上作過表示的人、承兌人、承兌人票據(jù)行為票據(jù)行為 基本票據(jù)行為：出票基本票據(jù)行為：出票附屬票據(jù)行為：其它（背書、承兌、保證）附屬票據(jù)行為：其它（背書、承兌、保證）票據(jù)的特性票據(jù)的特性（1）流通性：經(jīng)交付或背書轉(zhuǎn)讓；）流通性：經(jīng)交付

44、或背書轉(zhuǎn)讓；（2）無因性：票據(jù)效力與票據(jù)原因無關(guān)；）無因性：票據(jù)效力與票據(jù)原因無關(guān)；（3）文義性：文字記載決定票據(jù)義務(wù)；）文義性：文字記載決定票據(jù)義務(wù)；（4）要式性：法定格式。）要式性：法定格式。支付方式支付方式 匯付（匯付（remittance） 托收（托收（collection） 信用證（信用證（letter of credit，L/C）匯付匯付匯款人匯款人（買方）（買方）匯出行匯出行匯入行匯入行收款人收款人（賣方）（賣方）信匯信匯電匯電匯票票匯匯匯付的運用匯付的運用預(yù)付貨款（預(yù)付貨款（Payment in Advance）隨定單付現(xiàn)（隨定單付現(xiàn)（Cash with Order，C.O.D

45、）賒銷（賒銷（Open Account）其他：支付訂金、分期付款、貨款尾數(shù)、其他：支付訂金、分期付款、貨款尾數(shù)、 傭金等費用支付。傭金等費用支付。托收托收付款方付款方（進口方）（進口方）代收行代收行委托人委托人（出口方）（出口方）托收行托收行即期即期付款交單付款交單遠期遠期付款交單付款交單承兌承兌交單交單托收下的押匯托收下的押匯（1）出口押匯：）出口押匯：D/P at sight；（2）進口押匯：）進口押匯：D/P after sight， 憑信托收據(jù)借單。憑信托收據(jù)借單。托收的信用保障機制：國際保理托收的信用保障機制：國際保理進口方進口方代收行代收行出口方出口方托收行托收行保理商保理商保理商

46、保理商代理人代理人信用證信用證（即期跟單信用證）（即期跟單信用證）開證人開證人（進口方）（進口方）開證行開證行受益人受益人（出口方）（出口方）通知行通知行議付行議付行保兌行保兌行跟單信用證的修改跟單信用證的修改跟單信用證都是不可撤銷的，修改要符合要求。跟單信用證都是不可撤銷的，修改要符合要求。（1）受益人要用行動明白表態(tài)，是接受還是拒絕修改，）受益人要用行動明白表態(tài)，是接受還是拒絕修改，不允許用默示方式表達自己的態(tài)度。不允許用默示方式表達自己的態(tài)度。（2）對修改的內(nèi)容，要么全部接受，要么全部拒絕。）對修改的內(nèi)容，要么全部接受，要么全部拒絕。不允許接受部分內(nèi)容，拒絕另一部分內(nèi)容。不允許接受部分內(nèi)

47、容，拒絕另一部分內(nèi)容。（3）開證行修改信用證內(nèi)容后自然接受修改后內(nèi)容的）開證行修改信用證內(nèi)容后自然接受修改后內(nèi)容的約束。同樣，保兌行將其保兌責(zé)任延展到所修改內(nèi)容。約束。同樣，保兌行將其保兌責(zé)任延展到所修改內(nèi)容。但保兌行可以將修改內(nèi)容不加保兌地轉(zhuǎn)交給受益人，但保兌行可以將修改內(nèi)容不加保兌地轉(zhuǎn)交給受益人，這時應(yīng)該毫不遲延地通知開證行和受益人。這時應(yīng)該毫不遲延地通知開證行和受益人。信用證修改是否成立信用證修改是否成立 某信用證貨物數(shù)量某信用證貨物數(shù)量100公噸，其裝、效公噸，其裝、效期均為期均為7月月31日，受益人要求將裝、效期延展日，受益人要求將裝、效期延展到到8月月5日。開證人在修改通知中延展了

48、裝、日。開證人在修改通知中延展了裝、效期，同時將數(shù)量減至效期，同時將數(shù)量減至80公噸。公噸。（1）受益人備齊貨后，）受益人備齊貨后，8月月4日將日將80公噸貨物公噸貨物的單據(jù)送交銀行；的單據(jù)送交銀行；（2）受益人）受益人7月月31日將日將100公噸貨物裝運，并公噸貨物裝運，并向銀行提交向銀行提交100公噸貨物的全套合格單據(jù)；公噸貨物的全套合格單據(jù)；（3）受益人）受益人8月月4日交付裝運日交付裝運100公噸貨物的單公噸貨物的單據(jù)，是不允許的。據(jù)，是不允許的。信用證業(yè)務(wù)的特點信用證業(yè)務(wù)的特點（1）銀行信用）銀行信用（2）自足文件）自足文件（3）單據(jù)買賣）單據(jù)買賣銀行信用銀行信用（1）根本不允許開出

49、以開證人作為付款人的匯票。）根本不允許開出以開證人作為付款人的匯票。（2）更明確地規(guī)定開證行的責(zé)任，重申開證行對受益人以）更明確地規(guī)定開證行的責(zé)任，重申開證行對受益人以 及有關(guān)指定銀行負有第一性付款責(zé)任的承諾。及有關(guān)指定銀行負有第一性付款責(zé)任的承諾。（3）將開證行和保兌行分開兩條規(guī)定各自的責(zé)任，突出對）將開證行和保兌行分開兩條規(guī)定各自的責(zé)任，突出對 兩家銀行的重視程度。保兌行承擔第一性付款責(zé)任；兩家銀行的重視程度。保兌行承擔第一性付款責(zé)任； 如保兌行被指定為議付行，其議付是沒有追索權(quán)的。如保兌行被指定為議付行，其議付是沒有追索權(quán)的。自足文件自足文件 A、B買賣合同約定：買賣合同約定：14月每月

50、等月每月等量交貨。信用證規(guī)定：量交貨。信用證規(guī)定：14月分若干批交月分若干批交貨。賣方為早出口、早結(jié)匯，貨。賣方為早出口、早結(jié)匯，1、2兩月分兩月分兩次將貨物全部出運。兩次將貨物全部出運。 賣方是否可以得到信用證下的貨款？賣方是否可以得到信用證下的貨款？單據(jù)買賣：單證一致單據(jù)買賣：單證一致 UCP600突出對信用證只強調(diào)單據(jù)、不突出對信用證只強調(diào)單據(jù)、不涉及貨物的重視程度：涉及貨物的重視程度： （1）表面完全一致）表面完全一致 （2）對應(yīng)一致）對應(yīng)一致 （3）邏輯一致）邏輯一致 （4）含義一致）含義一致 表面一致原則表面一致原則 銀行對單據(jù)的形式、完整性、準確銀行對單據(jù)的形式、完整性、準確性、

51、真?zhèn)涡曰蚍尚Яπ?、真?zhèn)涡曰蚍尚ЯΩ挪回撠?zé)；概不負責(zé)； 銀行對單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)銀行對單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、價值或存在，對于貨物的發(fā)貨人、承運價值或存在，對于貨物的發(fā)貨人、承運人、運輸行、收貨人或保險人或其他任人、運輸行、收貨人或保險人或其他任何人的誠信、行為及何人的誠信、行為及/或疏忽、清償能力、或疏忽、清償能力、履約能力或資信也概不負責(zé)。履約能力或資信也概不負責(zé)。對應(yīng)一致原則對應(yīng)一致原則信用證規(guī)定運輸標志如下：信用證規(guī)定運輸標志如下：BBS HAMBURG No. 1up 出口裝運時共出口裝運時共200個紙箱。單

52、據(jù)上完全個紙箱。單據(jù)上完全照信用證規(guī)定寫上照信用證規(guī)定寫上1up，銀行拒付。，銀行拒付。 這時單據(jù)應(yīng)寫為這時單據(jù)應(yīng)寫為1200。邏輯一致原則邏輯一致原則 保險單的日期必須在提單簽發(fā)日之前，檢驗保險單的日期必須在提單簽發(fā)日之前，檢驗證書的檢驗日期應(yīng)在裝船前，表示貨物在裝船前證書的檢驗日期應(yīng)在裝船前，表示貨物在裝船前報請檢驗（極個別貨物的投保和檢驗除外）。報請檢驗（極個別貨物的投保和檢驗除外）。含義一致原則含義一致原則 例如信用證規(guī)定：貨物采用海運，例如信用證規(guī)定：貨物采用海運，CIF術(shù)語，貨物自天津新港運到奧地利維也納。術(shù)語，貨物自天津新港運到奧地利維也納。這違背了含義一致原則。這違背了含義一致

53、原則。 應(yīng)該用應(yīng)該用CIP術(shù)語、采用多式聯(lián)運、聯(lián)術(shù)語、采用多式聯(lián)運、聯(lián)運單據(jù)。運單據(jù)。提交單據(jù)提交單據(jù) 不遲于裝運日后的不遲于裝運日后的21個日歷日內(nèi)提交；個日歷日內(nèi)提交；無論如何提交不得遲于信用證到期日。單據(jù)務(wù)無論如何提交不得遲于信用證到期日。單據(jù)務(wù)必在信用證有效期到期前必在信用證有效期到期前/當天的銀行營業(yè)時當天的銀行營業(yè)時間內(nèi)到達開證行。間內(nèi)到達開證行。信用證欺詐的定義信用證欺詐的定義 欺詐是一方當事人故意用虛假情況或故意欺詐是一方當事人故意用虛假情況或故意隱瞞真實情況，誘使對方當事人作出錯誤的意隱瞞真實情況，誘使對方當事人作出錯誤的意思表示。思表示。 信用證欺詐是指利用跟單信用證機制中

54、單信用證欺詐是指利用跟單信用證機制中單證相符即予以支付的規(guī)定，騙取貨款支付的商證相符即予以支付的規(guī)定，騙取貨款支付的商業(yè)欺詐行為。業(yè)欺詐行為。信用證欺詐的種類信用證欺詐的種類（1）賣方風(fēng)險（）賣方風(fēng)險（“軟條款軟條款”信用證）信用證）（2）買方風(fēng)險）買方風(fēng)險 偽造、變造單據(jù)；偽造、變造單據(jù)； 交易欺詐；交易欺詐； 針對信用證本身的欺詐。針對信用證本身的欺詐?！败洍l款軟條款”信用證信用證例例1：L/C規(guī)定規(guī)定“必須在開證人通過開證行必須在開證人通過開證行發(fā)出的指定船名的指示后，才能裝運發(fā)出的指定船名的指示后，才能裝運”。例例2：受益人應(yīng)提交商業(yè)發(fā)票及經(jīng)買方會：受益人應(yīng)提交商業(yè)發(fā)票及經(jīng)買方會簽的商

55、品檢驗證書。簽的商品檢驗證書。例例3：L/C規(guī)定規(guī)定“受益人被特別告知：開證受益人被特別告知：開證行可以隨意修改信用證而無須明確任何行可以隨意修改信用證而無須明確任何理由。理由?！毙庞米C欺詐例外原則信用證欺詐例外原則里程碑式判例里程碑式判例Sztejn案案 1941年，原告年，原告A向被告向被告B（印度某公（印度某公司）購買一批鬃毛。司）購買一批鬃毛。A申請銀行申請銀行C向向B開開出不可撤消的信用證，后出不可撤消的信用證，后B提交了全套表提交了全套表面相符的單據(jù)辦理議付，但面相符的單據(jù)辦理議付，但A聲稱聲稱B實際實際裝運的是牛毛及其他不值錢的垃圾，并裝運的是牛毛及其他不值錢的垃圾，并以以B欺詐

56、為由申請法院發(fā)布禁令禁止欺詐為由申請法院發(fā)布禁令禁止C付付款。其主張獲得法院的支持?？?。其主張獲得法院的支持。Sztejn案案Shientag法官：法官：（1）首先肯定獨立性原則；）首先肯定獨立性原則；（2）本案爭議的特點不是違反品質(zhì)擔保，）本案爭議的特點不是違反品質(zhì)擔保， 而是故意不裝運買方所購之貨；而是故意不裝運買方所購之貨；（3）允許銀行拒付無不利影響；）允許銀行拒付無不利影響；（4）買方證實存在有實質(zhì)性破壞的欺詐。）買方證實存在有實質(zhì)性破壞的欺詐。1989年中國的年中國的“欺詐例外欺詐例外”規(guī)規(guī)定定 如有充分如有充分證據(jù)證據(jù)證明賣方在利用簽證明賣方在利用簽定合同進行定合同進行欺詐欺詐，

57、且中國銀行在合，且中國銀行在合理時間內(nèi)理時間內(nèi)尚未對外付款尚未對外付款、未未對遠期對遠期匯票進行匯票進行承兌承兌的，的，人民法院人民法院可行使可行使“止付止付”權(quán)，即根據(jù)買方指示，凍權(quán)，即根據(jù)買方指示，凍結(jié)信用證項下的貨款結(jié)信用證項下的貨款。信用證的種類信用證的種類（1）即期付款信用證（）即期付款信用證（Sight Payment L/C）（2）延期付款信用證（）延期付款信用證（Deferred Payment L/C）（3）承兌信用證（）承兌信用證（Acceptance L/C）信用證下的押匯信用證下的押匯（1）出口押匯：議付（）出口押匯：議付（Negotiation），），對單據(jù)（匯票）的

58、買對單據(jù)（匯票）的買 入行為，可以墊付或入行為，可以墊付或同意墊付貨款給受益人。同意墊付貨款給受益人。（2）進口押匯：憑信托收據(jù)借單。）進口押匯：憑信托收據(jù)借單。特殊類型的信用證特殊類型的信用證（1）轉(zhuǎn)口貿(mào)易：）轉(zhuǎn)口貿(mào)易： 可轉(zhuǎn)讓信用證（可轉(zhuǎn)讓信用證（Transferable Credit） 背對背信用證（背對背信用證（Back to Back Credit）（2）循環(huán)信用證（）循環(huán)信用證（Revolving Credit）（3）對開信用證（）對開信用證（Reciprocal Credit）（4）預(yù)支信用證（）預(yù)支信用證（Anticipatory L/C）信用保障機制信用保障機制國際保理國際保

59、理 出口信用險出口信用險賣方信用險賣方信用險銀行保函和備用信用證銀行保函和備用信用證銀行保函和備用信用證銀行保函和備用信用證（1）銀行保函）銀行保函（bankers letter of guarantee，L/G） 如委托出具保函的一方未向受益人履行義如委托出具保函的一方未向受益人履行義務(wù)，由銀行承擔保證書中的付款責(zé)任。務(wù)，由銀行承擔保證書中的付款責(zé)任。（2）備用信用證）備用信用證（standby L/C） 當開證人未履行應(yīng)盡義務(wù)時，受益人按備用當開證人未履行應(yīng)盡義務(wù)時，受益人按備用信用證規(guī)定向其開證行索償。信用證規(guī)定向其開證行索償。國際貿(mào)易方式國際貿(mào)易方式（一）直接的雙邊關(guān)系（一）直接的雙邊

60、關(guān)系（二）中介與國際貿(mào)易（二）中介與國際貿(mào)易（三）期貨貿(mào)易與期權(quán)交易（三）期貨貿(mào)易與期權(quán)交易直接的雙邊關(guān)系直接的雙邊關(guān)系逐筆售定逐筆售定招標投標招標投標加工貿(mào)易加工貿(mào)易對銷貿(mào)易對銷貿(mào)易逐筆售定逐筆售定詢盤詢盤發(fā)盤發(fā)盤還盤還盤接受接受招標投標招標投標招標招標（招標通知、招標文件、投標人資格預(yù)審）（招標通知、招標文件、投標人資格預(yù)審）投標投標（要約、投標保證金、投標文件）（要約、投標保證金、投標文件）開標與評標開標與評標簽定合同簽定合同（履約保證金）（履約保證金）加工貿(mào)易加工貿(mào)易（Processing Trade）來料加工來料加工（Processing with Customers Materia