金融法規(guī)平時作業(yè)（一）

1、金融法規(guī)導(dǎo)學(xué)計劃第一部分 課程性質(zhì)金融法是我國民商法體系中一門重要的法律，是調(diào)整各種金融活動的法律規(guī)范的總稱。其重要性不在于金融法中具有許多深刻和復(fù)雜的法律制度，而在于金融法是為社會金融活動提供服務(wù)的一系列專門法律，所以基于這種出發(fā)點，為了更好的幫助學(xué)生學(xué)好這門課程，據(jù)此制定了金融法規(guī)導(dǎo)學(xué)計劃，目的是幫助學(xué)生了解金融法的基本原理及其運用方法，從而達(dá)到不斷深入理解金融法的目的。第二部分 各章的學(xué)習(xí)重點重點及法規(guī)導(dǎo)讀第一章 金融法綜述本章的學(xué)習(xí)重點為：一、了解:金融法的體系、金融法的調(diào)整對象、金融犯罪的構(gòu)成及其法律責(zé)任 二、理解:金融法的基本原理和體系 三、掌握:金融的概念與特

2、征、金融市場及其種類、金融工具、金融法的體系、金融法的調(diào)整對象 基本概念:1、 金融 2.貨幣 3、 金融 4.信用 5、 金融市場 6.金融犯罪基本知識：1. 我國金融法的基本原則 2、 我國金融體系與金融立法 3、 金融法法律關(guān)系4、 外匯與外匯管理概述 5、我國外匯管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé) 6、我國外匯管理制度的 基本內(nèi)容 7、 違反外匯管理的法律責(zé)任 8、 破壞金融管理秩序罪及其法律責(zé)任 9. 金融詐騙罪極其法律責(zé)任 第二章 中國人民銀行法學(xué)習(xí)重點：1、 銀行法與中央銀行法 2、中國人民銀行法的立法目的及主要內(nèi)容3、 中央銀行的性質(zhì)與法律地位 4、 中國人民銀行的職能和職責(zé)

3、5、 中央銀行組織機(jī)構(gòu)分類 6、 中國人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)體制與管理體制7、 貨幣政策的目標(biāo) 8、 貨幣政策工具9、 人民幣的發(fā)行與管理制度 10、 人民幣現(xiàn)金管理制度11、 中國人民銀行的信用調(diào)控制度 12、 中國人民銀行的業(yè)務(wù)范圍13、 中國人民銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 14、 中國人民銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)15、 中國人民銀行的國庫業(yè)務(wù) 16、 中國人民銀行的禁止業(yè)務(wù)17、 中國人民銀行金融監(jiān)管的主要內(nèi)容 18、中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定第三章 商業(yè)銀行法學(xué)習(xí)重點:1、 商業(yè)銀行的設(shè)立 2、 商業(yè)銀行的組織形式和組織機(jī)構(gòu)3、 商業(yè)銀行的變更事項 4、 商業(yè)銀行的合并與分立5、 商業(yè)銀行的終止與清算 6、 商業(yè)

4、銀行的法定業(yè)務(wù)范圍 7、 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 8、 商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)規(guī)則9、 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理10、 商業(yè)銀行法對商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的要求11、 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例管理 12、侵犯存款人利益應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任13、逃脫中央銀行監(jiān)控應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任14、侵犯商業(yè)銀行權(quán)利的法律責(zé)任第四章 票據(jù)法學(xué)習(xí)重點: 1、 票據(jù)的性質(zhì)與特點 2、 票據(jù)法律關(guān)系 3、 票據(jù)行為4、 票據(jù)權(quán)利概述 5、票據(jù)權(quán)利的取得 6、 票據(jù)權(quán)利的行使7、 票據(jù)的偽造與變造 8、票據(jù)的更改 9、 票據(jù)抗辯10、 票據(jù)喪失補(bǔ)救 11、匯票概述 12、匯票出票14、 匯票轉(zhuǎn)讓 15、匯票承兌及票據(jù)保證 16、

5、 匯票付款17、 追索權(quán) 18、本票概述 19、 本票的出票及法律意義20、 支票 21、涉外票據(jù)概念 22、 涉外票據(jù)的法律適用23、 法院對票據(jù)爭議的受理與管轄 24、 法院對爭議票據(jù)的保全25、 當(dāng)事人的舉證責(zé)任 26、訴訟中的票據(jù)抗辯27、 票據(jù)權(quán)利補(bǔ)救的情況第五章 擔(dān)保法學(xué)習(xí)重點：1、擔(dān)保與擔(dān)保法的概念 2、擔(dān)保的種類 3、擔(dān)保的原則 4、反擔(dān)保5、保證的概念 6、保證合同 7、保證責(zé)任 8、抵押 9、抵押合同 10、抵押物登記 11、 抵押的效力 12、抵押權(quán)的實現(xiàn)13、質(zhì)押的概念 14、動產(chǎn)質(zhì)押概述 15、質(zhì)押合同 16、權(quán)利質(zhì)押 17、留置的概念 18、留置擔(dān)保的程序 19、定

6、金的概念20、定金法律關(guān)系 21、對外擔(dān)保概述 23、對外擔(dān)保的程序24、國際融資的信用擔(dān)保第六章 信托法學(xué)習(xí)重點： 1、信托的概念 2、信托的種類 3、信托的方式及信托財產(chǎn) 4、信托主體 5、信托的變更與終止 6、 資金信托 7、證券信托8、公益信托 9、基金信托 10、土地信托與其他不動產(chǎn)信托11、動產(chǎn)信托 12、遺囑信托 13、信托公司的設(shè)立、解散及破產(chǎn)14、信托公司的監(jiān)督管理及法律責(zé)任 15、受托人的法律責(zé)任第七章 證券法學(xué)習(xí)重點：1、證券的概念 2、證券市場概述 3、證券發(fā)行的法律條件4、 證券發(fā)行審批程序 5、證券發(fā)行公告的內(nèi)容 5、 發(fā)行中介機(jī)構(gòu)6、 新股的發(fā)行及股利的分配 7、

7、 證券承銷業(yè)務(wù) 8、 證券交易9、證券上市的條件及環(huán)境 10、信息公開制度的意義及內(nèi)容11、內(nèi)幕交易欺詐行為及法律責(zé)任 12、操縱市場行為及法律責(zé)任13、欺詐客戶行為及法律責(zé)任 14、虛假陳述行為及法律責(zé)任15、收購程序 16、可轉(zhuǎn)換公司債券的概念 17、 可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行18、可轉(zhuǎn)換公司債券募集說明書、轉(zhuǎn)股價格及承銷 19、可轉(zhuǎn)換公司債券的上市、轉(zhuǎn)換股及債券償還 20、買賣證券的主要程序 21、市場禁入的條件22、市場禁入行為 23、證券法律責(zé)任概述 24 證券發(fā)行活動涉及的法律責(zé)任 25、違法交易的法律責(zé)任第八章 投資基金法學(xué)習(xí)重點：1、投資基金的概念 2、 投資基金的特征 3、投資基

8、金的分類4、 投資基金法的概念 5、投資基金管理人 6、投資基金托管人7、 基金管理人和基金托管人的關(guān)系 8、 投資基金的設(shè)立9、 投資基金的交易 10、 投資基金的終止 11、 基金持有人的含義 12、 基金持有人的權(quán)利和義務(wù) 13、 基金持有人大會14、 投資基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé) 15、 投資基金監(jiān)督管的主要措施第九章 保險法學(xué)習(xí)重點：1、保險的概念和性質(zhì) 2、 保險制度 3、 保險法及其主要原則4、 保險公司的設(shè)立、變更和清算 5、保險公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營管理6、 保險代理人 7、專業(yè)代理人 8、 兼業(yè)代理人 9、 個人代理人 10、 保險合同概述 11、保險合同的主要內(nèi)容12、 無

9、效保險合同 13、 合同的變更和解除 14、 索賠和理賠15、 保險欺詐及其法律后果 16、 財產(chǎn)保險概述 17、 財產(chǎn)保險的程序 18、 保險事故的處理 19、 機(jī)動車輛保險 20、人身保險概述21、 人身保險合同第十章 國際金融法律制度學(xué)習(xí)重點：1、 國際金融法的概念 2、 國際金融法的淵源 3、 國際金融法的范圍4、 國際貨幣基金辦法確立的國際貨幣制度 5、 歐洲貨幣聯(lián)盟與歐元6、 國際證券概述 7、 國際證券發(fā)行與流通的法律制度 8、 中國的國際證券籌資 9、 國際票據(jù)法律制度 10、 國際支付法律制度11、 國際貸款法律制度 12、 國際貸款擔(dān)保法律制度 13、 跨國銀行及其監(jiān)管金融

10、法規(guī)平時作業(yè)一、名詞解釋 1、 典質(zhì) 2、稱提之術(shù) 3、錢莊 4、票號二、判斷 1、貝幣的計算單位是朋，每朋10貝。 （ ） 2、環(huán)錢是銅錢的原型。 （ ） 3、布幣起源于手工業(yè)區(qū)，布含有布匹的意思。 （ ） 4、秦始皇統(tǒng)一貨幣后，銅錢幣面鑄有“半兩”二字，表明每枚銅錢的重量是半兩，史稱半兩錢。 （ ） 5、“文”和“貫”是我國古代銅錢的兩個重要單位，1枚銅錢稱1文，100文為1貫。（ ） 6、我國最早的紙幣產(chǎn)生于宋真宗年的四川，名曰“交子”。 （ ）7、泉府是周朝時的政府財政金融機(jī)構(gòu)，泉府的賒貸是中國最早的政府信用。（ ） 8、在錢莊出現(xiàn)之前，唐朝經(jīng)營貨幣兌換業(yè)務(wù)的是金銀鋪。（ ） 9、唐朝

11、在一些商店、藥店中，有一種接近于專門辦理存款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，就是寄附鋪，還有柜枋。這是最早的存款機(jī)構(gòu)。 （ ） 10、清代的票號是以經(jīng)營匯兌為主的信用機(jī)構(gòu)，為山西人首創(chuàng)。（ ） 三、簡答 1、我國古代貨幣形成的條件。 2、信用的產(chǎn)生。 3、秦始皇統(tǒng)一貨幣的意義。 4、明朝貨幣制度的特點。 四、論述 1、試述元朝的貨幣制度改革。 2、評價漢武帝的幣制改革平時作業(yè)（二）一、名詞解釋 1、莊票 2、袁頭幣 3、信交風(fēng)潮 4、善后大借款 二、判斷 1、庫平是政府征稅時使用的標(biāo)準(zhǔn)。 （ ） 2、漕平是征收漕銀折色使用的平。 （ ） 3、清朝，各地鑄造銀錠的機(jī)構(gòu)是銀爐，又叫爐房。 （ ） 4、中國第一家正式開

12、業(yè)的證券交易所是1905年成立的上海從業(yè)公所。（ ） 5、1910年，清政府頒布幣制則例，將銀元的鑄造權(quán)收歸中央，開始鑄造“大清銀幣”，稱為國幣。 （ ） 6、“匯劃”就是錢莊業(yè)的票據(jù)清算。 （ ） 7、“逆匯”是票號匯兌業(yè)務(wù)的一種業(yè)務(wù)，是存款、放款、匯兌相結(jié)合。 （ ） 8、票號的組織形式一般是獨資或合資，均負(fù)有限責(zé)任。 （ ） 9、最早入侵中國的美國銀行是花旗銀行。 （ ） 10、北洋政府時期，除中國銀行、交通銀行代表國家發(fā)行紙幣外，各省地方銀行、私營銀行也發(fā)行紙幣。 （ ） 三、簡答 1、清末外國銀行利用哪些手段控制中國金融市場？ 2、中國銀行業(yè)是在什么歷史背景下興起的？有什么特點？ 3

13、、“京鈔風(fēng)潮”及其產(chǎn)生的原因？ 4、國際銀團(tuán)的侵略活動主要有哪些？ 六、論述 錢莊、票號發(fā)展的原因是什么？為什么辛亥革命后錢莊能繼續(xù)存在，票號卻消亡？ 平時作業(yè)（三）一、單項選擇題1、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（ ）A、設(shè)立保險公司 B、保險公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)C、保險公司增減注冊資本金 D、保險公司招募中層干部2、保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（ ）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。 A、20% B、30% C、25% D、10%3、保險期間內(nèi)發(fā)生保險責(zé)任格范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險方提出賠償要求，保險方應(yīng)該（ ）A、 在第三者無力賠償

14、時，保險方才予以賠償B、 在查明第三者尚未對投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時，保險方才予以賠償C、 保險方不予賠償D、 保險方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)4、經(jīng)營人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，應(yīng)當(dāng)按照（ ）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。A、自留保險費的50% B、有效的人壽保險單的全部凈值C、自留保險費的35% D、自留保險費的25% 5、專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（ ）A、有限責(zé)任公司 B、股份有限公司C、國有獨資公司 D、沒有限制6、保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時做出核定，對屬于保險責(zé)任的，應(yīng)在與被保險人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者

15、給付保險金額的協(xié)議后（ ）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。A、30 B、20 C、10 D、57、下列關(guān)于保險價值的說法錯誤的一項是（ ）A、 保險金額不得超過保險價值B、 如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。C、 保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任D、在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定8、某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險合同，保險標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險費50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理

16、辦法是（ ）A、不退還全部保險費 B、只退還減去3個月后剩余部分的保險費C、應(yīng)退還全部保險費 D、應(yīng)退還保險費及其利息9、某公司投保財產(chǎn)保險200萬元，在一次屬于保險責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實際遭受損失為195萬元，為保護(hù)和搶救財產(chǎn)支出必要費用10萬元，為確認(rèn)保險損失交付的評估費用5萬元。保險公司應(yīng)賠償（ ）A、195萬元 B、200萬元 C、205萬元 D、210萬元10、下列各項中不屬于財產(chǎn)保險的是（ ）A、 貨物運輸保險 B、工程保險C、責(zé)任保險、生存保險二、多項選擇題 1、根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險利益（ ）A、 本人及其配偶 B、子女 C、父母D、 與投保人有

17、撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員2、我國保險公司可采取的組織形式有（ ）A、有限責(zé)任公司 B、股份有限責(zé)任公司C、合伙企業(yè) D、國有獨資公司3、根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人的主要義務(wù)包括（ ）A、 投保時告知保險人所有自身情況 B、 危險、事故的補(bǔ)救和通知義務(wù)C、 在保險標(biāo)的的危險增加時通知保險人D、按時交付保險費4、保險合同成立后，可能導(dǎo)致保險合同無效的原因有（ ）A、 簽訂保險合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定B、 投保人不按照合同約定的時間交納保險費C、 保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為D、保險事故發(fā)生后，投保人（被保險人）沒有采取必要的措施避免損失的擴(kuò)大 5、財產(chǎn)保險中保險利

18、益的構(gòu)成條件有（ ）A、 須為法律上承認(rèn)的利益 B、須為確定利益C、須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài)D、 須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益6、財產(chǎn)保險合同中，保險責(zé)任開始后，當(dāng)事人不得解除合同的是（ ）A、貨物運輸保險合同 B、家庭財產(chǎn)保險合同C、運輸工具航程保險合同 D、企業(yè)財產(chǎn)保險合同7、除保險法另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，下列關(guān)于合同解除的表述正確的是（ ）A、投保人可以解除合同 B、保險人可以解除合同C、投保人可以解除合同 D、保險人不可以解除合同8、劉某購新車一輛后投了財產(chǎn)保險，保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機(jī)王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬

19、元。下列表述中正確的是（ ）A、 劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償B、 若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠C、 王某向劉某支付了賠償費，則劉某仍有權(quán)再向保險公司索賠D、 若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險公司不承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任9、三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險人投了一份五年期的人身保險，未指定受益人。去年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，致使陳東手術(shù)后落了個終身殘疾。依照保險法，下列陳述正確的是（ ）A、 保險公司應(yīng)向陳東支付保險金，并且不得向醫(yī)院追償B、 保險公司在向陳東支付保險金后取得向醫(yī)院代位追償?shù)臋?quán)利C、 投保之際若未經(jīng)被保險人陳東的書面

20、同意，保險合同無效D、 若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶10、下列關(guān)于重復(fù)保險的陳述中正確的是（ ）A、 重復(fù)保險的投保人應(yīng)當(dāng)將重復(fù)保險的有關(guān)情況通知各保險人B、重復(fù)保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額的總和不得超過保險價值。C、重復(fù)保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額按實際損失金額分?jǐn)偂、除合同另有約定外，各保險人按照其保險金額與保險金額總和的比例承擔(dān)賠償責(zé)任。三、判斷題1、經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)，經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。（ ）2、個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)娜藛T不可擔(dān)任保險公司的董事長，但可擔(dān)任副總經(jīng)理。

21、（ ）3、保險公司的設(shè)立、變更必須由其行業(yè)主管機(jī)關(guān)保監(jiān)會審批后方可進(jìn)行，但破產(chǎn)只需依破產(chǎn)法進(jìn)行即可。（ ）4、在訂有再保險合同的情況時，投保人既能請求分出公司（與之訂立保險合同的保險公司）賠付保險金，也可請求分入公司（再保險公司）賠付保險金。（ ）5、投保人要將被保險利益的真實情況完全告訴給保險人，如有任何重大隱瞞則可能導(dǎo)致整個保險合同的無效。（ ）6、個人代理人全是專職代理人，任何個人不得兼職從事保險代理業(yè)務(wù)。（ ）7、投保人對訂立保險合同有故意欺詐的情節(jié)的，保險合同無效，但保險費要退。（ ）8、保險合同首先要按照保險法的規(guī)定辦，在保險法沒有規(guī)定的情況下才適用合同法的規(guī)定。（ ）9、保險人不

22、得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利。（ ）10、貨物運輸保險憑證可由投保方自行決定背書轉(zhuǎn)讓，毋須征得保險方的同意。（ ）四、簡答題1、 試述保險合同中當(dāng)事人的主要權(quán)利義務(wù)。2、 試述我國保險法上規(guī)定的保險合同的解除情形。3、 簡述保險欺詐的幾種情形及其法律后果。4、 試述代位請求賠償?shù)睦馇闆r。五、案例分析題1、1998年5月，甲公司經(jīng)工會研究表決通過決定給全體員工投保人身意外傷害團(tuán)體保險，公司辦公室主任在代表公司辦理手續(xù)填寫投保單時，未經(jīng)工會知曉擅自將受益人列為公司，每個員工保險金額為5萬元，保險期限為3年。2000年9月，該公司員工李某在乘坐班車上班途中，遭遇車禍死

23、亡。事故發(fā)生后，保險公司按照合同支付了團(tuán)體人身意外傷害保險金5萬元，甲公司領(lǐng)取后未轉(zhuǎn)交給李某的家屬，李妻幾經(jīng)交涉未果后訴至法院。（1）什么是保險利益？（2）本案中保險合同是否有效？為什么？（3）本案中甲公司是否是保險合同的受益人？請簡要說明理由。（4）誰可以領(lǐng)取該筆保險賠償金？2、某市火電廠1998年3月向甲保險公司投保了為期2年的財產(chǎn)保險，保險金額為8個億。甲保險公司承保后將其中的30%分給了乙保險公司?；痣姀S投保后，仍擔(dān)心一旦發(fā)生事故，甲公司無力理賠，影響其生產(chǎn)的恢復(fù)。于是又于1998年5月向丙保險公司投保了為期2年的財產(chǎn)保險，保險金額也為8個億。丙公司承保后將其中的20%分給了丁保險公司

24、?；痣姀S在向丙保險公司投保時已告之以有關(guān)先前已投保的情況，在丙公司承保后，火電廠又將投保情況告訴了甲保險公司。1999年4月15日，該火電廠發(fā)生重大事故，損失慘重。（1）什么是重復(fù)保險和再保險？（2）火電廠應(yīng)該向哪些保險公司索賠？為什么？（3）本案保險公司如何理賠？為什么？平時作業(yè)（四）一、 單項選擇題1、 根據(jù)第二次修訂的國際貨幣基金協(xié)定（即牙買加協(xié)定）關(guān)于匯率制度的規(guī)定，成員國（ ）A 必須采用浮動匯率制B 必須采用固定匯率制C 可以采用任何一種不與黃金相聯(lián)系的匯率制度D 必須采用聯(lián)合浮動制2、要成為國際貨幣基金協(xié)定"第八條成員國"必須不限制（ ）交易的支付（ ）A 經(jīng)

25、常項目B 資本項目C 平衡項目D 經(jīng)常項目和資本項目3、根據(jù)日內(nèi)瓦匯票和本票統(tǒng)一法公約與支票統(tǒng)一法公約的有關(guān)規(guī)定，票據(jù)上記載（ ）為有效。A 免除匯票出票人保證匯票承兌的責(zé)任B 免除匯票出票人保證匯票付款的責(zé)任C 免除支票出票人保證支票付款的責(zé)任D 免除支票出票人保證支票承兌的責(zé)任4、各國目前主要用（ ）確定跟單信用證當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)。A 國內(nèi)法B 國際公約C 國際慣例D 國際法5、 國際貸款涉及的利息預(yù)扣稅A由借款人所在國直接向貸款人預(yù)扣B由借款人所在國直接向借款人預(yù)扣C由貸款人所在國直接向貸款人預(yù)扣D由貸款人所在國直接向借款人預(yù)扣6目前有關(guān)擔(dān)保的國際慣例和國際公約，其適用對象是（ ）。

26、A國際物權(quán)擔(dān)保B國際信用擔(dān)保C國際物權(quán)擔(dān)保與國際信用擔(dān)保D國際借貸的擔(dān)保 7根據(jù)我國境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法實施細(xì)則的規(guī)定，對外擔(dān)保合同（ ）。A只能視為主債務(wù)合同的從合同B只能采用獨立性擔(dān)保的形式C在當(dāng)事人未有相反約定時視為主債務(wù)合同的從合同D是主債務(wù)合同的主合同8巴塞爾委員會關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的報告，其規(guī)定的資本充足率是指（ ）。A總資本與資產(chǎn)總額的比率。B總資本與風(fēng)險資產(chǎn)總額的比率C總資本與加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的比率D總資本與總負(fù)債的比率二、多項選擇題1國際金融法的淵源主要有（ ）A各國國內(nèi)法B國際條約C國際慣例D國際公約2國際證券發(fā)行所受管制主要來自（ ）。A國際證券發(fā)行人

27、所屬國法律B國際證券發(fā)行地所在國法律C當(dāng)事人選擇適用的法律D當(dāng)事人所在國的法律3根據(jù)我國目前有關(guān)境外發(fā)行和上市股票的管理規(guī)定，外資股在境外上市可以采取（ ）。A境外存股證形式B股票的其他派生形式C境內(nèi)機(jī)構(gòu)和企業(yè)購買境外上市公司控股權(quán)的方式進(jìn)行買殼上市D采用私募方式4根據(jù)聯(lián)合國國際匯票和國際本票公約的有關(guān)規(guī)定，（ ）。A在票據(jù)上簽名者方承擔(dān)票據(jù)責(zé)任B在票據(jù)上以非本人姓名簽名者也須承擔(dān)責(zé)任C其姓名被他人偽造者，不因票據(jù)上的偽造簽名而承擔(dān)任何責(zé)任D其姓名被他人偽造者，應(yīng)為偽造簽名而承擔(dān)責(zé)任5我國票據(jù)法規(guī)定，涉外票據(jù)的（ ）行為使用行為的法律。A背書B承兌C付款D保證6貸款用途有嚴(yán)格限制的國際貸款是（

28、 ）。A自由外匯貸款B出口買方信貸C國際項目貸款D出口賣方信貸7根據(jù)巴塞爾委員會1983年公布的銀行外國機(jī)構(gòu)的監(jiān)督原則，（ ）由東道國和母國共同負(fù)責(zé)監(jiān)管。A分行的流動性B分行的清償力C子銀行的清償力D子銀行的安全性8我國商業(yè)銀行法規(guī)定，該法在我國法律、行政法規(guī)未另作規(guī)定的情況下也適用于（ ）。A外資商業(yè)銀行B中外合資商業(yè)銀行C外國商業(yè)銀行分行D外國中央銀行駐我國代表處三、思考題1 試述國際貨幣基金組織發(fā)行的特別提款權(quán)。2 簡要說明各國對國際證券發(fā)行與流通主要實施哪些方面的法律管制。3 簡要說明國際貸款合同中有利于貸款人收回貸款的條款主要有哪些？ 4 簡要說明巴塞爾委員會有關(guān)跨國銀行監(jiān)管的幾個基

29、本文件分別用于解決哪些主要方面的問題？四、案例分析題1中國A公司與某外國B公司與1997年簽訂買賣合同，約定由B公司向A公司出售一批原材料，貸款通過信用證方式支付。合同簽訂之后，A公司根據(jù)合同規(guī)定，申請當(dāng)?shù)劂y行（即開證行）向B公司開出一份不可撤消的即期信用證。該信用證關(guān)于貨物（即上述所指原材料）品質(zhì)的條款指明：“貨物品質(zhì)以A公司和B公司*年簽訂的第*號合同關(guān)于貨物品質(zhì)的條款為準(zhǔn)”。信用證還指明，該信用證適用國際商會第500號出版物跟單信用證統(tǒng)一慣例。T公司收到信用證之后，按合同規(guī)定的時間將貨物裝運，然后向當(dāng)?shù)劂y行提交了信用證規(guī)定的全套單據(jù)，以便獲得銀行支付的貨款。T公司所在地銀行按信用證規(guī)定，

30、將單據(jù)寄交我國開證行。由于信用證規(guī)定的貨物品質(zhì)涉及到A公司與B公司之間的買賣合同，開證行即通知A公司審查全套單據(jù)是否符合要求。根據(jù)買賣合同的規(guī)定，對貨物品質(zhì)要求的關(guān)鍵部分是貨物的標(biāo)準(zhǔn)水分為5%，最高不得超過8%，且水分超過5%時，每超過1%應(yīng)下調(diào)貨物單價1%。A公司經(jīng)仔細(xì)審查全套單據(jù)后，發(fā)現(xiàn)其中的商業(yè)發(fā)票存在問題，即商業(yè)發(fā)票注明貨物的水分為5%，這與貨物品質(zhì)檢驗證書注明貨物的水分為8%不符。鑒于這種情況，A公司通知開證行暫不付匯，并請開證行將暫不付匯的原因通過對方銀行轉(zhuǎn)告B公司。同時，A公司又與B公司直接聯(lián)系，說明按合同規(guī)定，貨物由于起水分超標(biāo)3%，因而應(yīng)降價3%。其后不久，B公司請當(dāng)?shù)劂y行想

31、開證行轉(zhuǎn)達(dá)其反駁意見，同時也向A公司發(fā)出傳真，要求起立即按原價支付貨款。問：開證行是否應(yīng)將信用證付款金額下降3%（通過對方銀行）支付給受益人B公司？其依據(jù)是什么？金融法規(guī)課程教學(xué)一體化方案一、 課程的性質(zhì)金融法規(guī)是廣播電視大學(xué)開放教育金融學(xué)專業(yè)（本科）的一門必修課。課程以各金融子法為研究對象，集中討論各金融子法的內(nèi)容規(guī)定和法學(xué)原理，使學(xué)生學(xué)會熟練運用金融法規(guī)來規(guī)范金融活動。本課程以現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下各種金融主體和金融行為為對象，立足監(jiān)管，深入研究這些主體和行為的法律規(guī)范，對我國金融法律體系及其因此而形成的金融法律制度進(jìn)行詮釋和闡述。課程將致力于完整的金融法體系的建設(shè)，重點研究中國人民銀行法、商

32、業(yè)銀行法、擔(dān)保法、票據(jù)法、證券法、投資基金法、信托法、保險法、國際金融法律制度等10部分。 二、課程教學(xué)的基本要求1、正確認(rèn)識課程的性質(zhì)、任務(wù)及其研究對象，在此基礎(chǔ)上，力求對課程的體系、結(jié)構(gòu)及具體內(nèi)容有一個總體把握；2、牢固掌握課程所涉及的法學(xué)和金融概念，從法學(xué)和金融兩個層面掌握金融法的具體規(guī)定及法學(xué)內(nèi)涵，在此基礎(chǔ)上，熟練地運用金融法；3、學(xué)會理論聯(lián)系實際，學(xué)會以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高學(xué)生防范金融風(fēng)險的能力和自覺性。 三、教學(xué)媒體使用和教學(xué)過程建議（一）學(xué)時和學(xué)分1.學(xué)時：72學(xué)時2.學(xué)分：4學(xué)分  （二）教材1.文字教材：文字教材包括主教材和學(xué)

33、習(xí)指導(dǎo)書。文字教材是學(xué)生學(xué)習(xí)的主要用書，是教學(xué)的主要媒體和課程考核的基本依據(jù)，本課程的主文字教材是中央廣播電視大學(xué)出版社出版、管曉峰主編的金融法規(guī)。2.IP課件：金融法規(guī)IP課件共16節(jié)，主講老師為中央電大。主要是對重、難點進(jìn)行講解，最后一節(jié)為期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)。 （三）教學(xué)環(huán)節(jié)1.自學(xué)及面授輔導(dǎo)：金融法規(guī)是一門理論性與實踐性較強(qiáng)的課程，要求學(xué)生理解金融法律的基本理論和基本內(nèi)容，掌握從法律角度對金融現(xiàn)象的分析方法，要達(dá)到這一教學(xué)要求，除學(xué)生自學(xué)外，面授輔導(dǎo)課是一個重要的教學(xué)環(huán)節(jié)。輔導(dǎo)老師要根據(jù)教學(xué)大綱的要求，配合文字教材、IP課件，對學(xué)生進(jìn)行輔導(dǎo)，負(fù)責(zé)教學(xué)答疑并按統(tǒng)一教學(xué)要求布置并批改作業(yè)

34、。在整個教學(xué)過程中要充分發(fā)揚(yáng)學(xué)生的學(xué)習(xí)自主性，注意培養(yǎng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)的能力，要定期組織學(xué)生分小組進(jìn)行討論，適當(dāng)增加自主學(xué)習(xí)課時，積極組織學(xué)生收看IP課件和直播課堂，參加網(wǎng)上答疑活動，課時算在自主學(xué)習(xí)課時中。2.網(wǎng)上輔導(dǎo)：本課程安徽電大將利用計算機(jī)網(wǎng)頁發(fā)布網(wǎng)上教學(xué)輔導(dǎo),內(nèi)容包括課程教學(xué)大綱、教學(xué)實施方案、教學(xué)輔導(dǎo)、期末復(fù)習(xí)要求、平時作業(yè)、方法指導(dǎo)及往屆試卷等。同時推出網(wǎng)上集中答疑、電子郵件答疑等手段幫助學(xué)生學(xué)習(xí)。 3.IP課件：為幫助學(xué)生熟悉和掌握金融法規(guī)的基本知識，提高金融法規(guī)課程的教學(xué)質(zhì)量和學(xué)生的學(xué)習(xí)效率，中央電大制作了IP課件，主要是對各個章節(jié)中的重、難點進(jìn)行講解。各電大分校課程指導(dǎo)教師應(yīng)組

35、織學(xué)生收看。4.作業(yè)：金融法規(guī)課程本學(xué)期學(xué)生必須完成4次以上的作業(yè)和一次期中測驗。作業(yè)以中央電大下發(fā)的形成性考核作業(yè)冊為準(zhǔn)。除此以外，各分?？梢愿鶕?jù)教學(xué)大綱的教學(xué)要求、實際的教學(xué)進(jìn)度和學(xué)生的具體情況，安排數(shù)次作業(yè)。學(xué)生必須按要求完成全部作業(yè)及期中測驗。輔導(dǎo)教師要認(rèn)真批改作業(yè)，并有針對性地寫個性化評語，詳細(xì)記錄每個學(xué)生的作業(yè)成績，使作業(yè)真正成為學(xué)生鞏固學(xué)習(xí)內(nèi)容，掌握所學(xué)知識的必不可少的環(huán)節(jié)。學(xué)生平時作業(yè)成績合格者方可參加期末考試。作業(yè)成績占形成性考核成績的50%，總成績的10%。5課程實踐環(huán)節(jié)：在本學(xué)期試點分校應(yīng)組織學(xué)生進(jìn)行社會調(diào)查并交一篇社會調(diào)查報告，字?jǐn)?shù)不少于1000。各試點電大可以根據(jù)本門

36、課程的實際情況自行確定調(diào)查的題目，也可以從以下幾個方面選擇調(diào)查主題：1）票據(jù)詐騙是金融詐騙的一種類型，可組織學(xué)生調(diào)查商業(yè)銀行怎樣防范票據(jù)詐騙。2）根據(jù)我國對信托投資公司幾次大的整頓調(diào)查我國信托法出臺的背景。3）金融業(yè)的分業(yè)、混業(yè)之爭是一個熱點問題，請結(jié)合美國、日本等國的有關(guān)準(zhǔn)許金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營的法律調(diào)查我國金融業(yè)若從分業(yè)經(jīng)營過渡到混業(yè)經(jīng)營應(yīng)掃除哪些法律上的障礙。6期中測驗：期中測驗試題可由各分校命題。期中測驗和小組討論表現(xiàn)、網(wǎng)上教學(xué)活動參與情況三項成績占形成性考核成績的50%，總成績的10%。7期末考試：本課程為統(tǒng)設(shè)課，考試由中央電大命題。期末考試成績占總成績的80%。具體的考試要求及題型以中央

37、電大網(wǎng)頁上發(fā)布的復(fù)習(xí)要求為準(zhǔn)。9、教學(xué)時數(shù)安排間或周次學(xué)習(xí)內(nèi)容及方式個別化學(xué)習(xí)內(nèi)容 第一周導(dǎo)學(xué) 金融法總論：面授（電子教案）收看IP課件第一節(jié)。第二周人民銀行法：面授（電子教案）收看IP課件第二節(jié)。第三周商業(yè)銀行法：面授輔導(dǎo)（電子教案）收看IP課件第三節(jié)第四周網(wǎng)上答疑：復(fù)習(xí)前三章的內(nèi)容課后作業(yè)第五周票據(jù)法：小組討論收看IP課件第四節(jié)第六周擔(dān)保法：面授（電子教案）收看IP課件第五節(jié)第七周信托法：面授（電子教案）收看IP課件第六節(jié)第八周網(wǎng)上答疑第二次作業(yè)第九周證券法：面授（電子教案）收看IP課件第七節(jié)第十周投資基金法：面授（電子教案）收看IP課件第八節(jié)第十一周網(wǎng)上答疑第三次作業(yè)

38、第十二周保險法：小組討論收看IP課件第九節(jié)第十三周國際金融法律制度：面授（電子教案）收看IP課件第十節(jié)第十四周網(wǎng)上答疑第四次作業(yè)第十五周期末復(fù)習(xí)：網(wǎng)上測試全書內(nèi)容第十六周專題講座：國際金融法1收看IP課件第十五節(jié)、十六節(jié)注：1、上表一共16個學(xué)習(xí)周，不包括國慶放假。2、本課程面授輔導(dǎo)及專題講座擬安排10次，30課時。另外42學(xué)時為學(xué)生自主學(xué)習(xí)學(xué)時。面授輔導(dǎo)應(yīng)詳細(xì)講授教材重難點內(nèi)容，專題講座可在教材有關(guān)內(nèi)容基礎(chǔ)上有所拓展，以擴(kuò)大學(xué)生的知識面。個別化學(xué)習(xí)形式包括：錄像、小組討論、作業(yè)及講評、期中測驗、網(wǎng)上答疑等。預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)及上網(wǎng)查詢資料時間由學(xué)生根據(jù)個人情況自定。3、本學(xué)期共安排2次小組討論，以小

39、組討論的方法學(xué)習(xí)票據(jù)法和保險法4、本課程的四次作業(yè)應(yīng)按規(guī)定完成。作業(yè)以學(xué)生個人完成為主，指導(dǎo)教師在網(wǎng)上講解部分疑難問題。5、社會調(diào)查安排在國慶放假期間進(jìn)行。金融法規(guī)模擬卷一、單項選擇題1、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（ ）A、證券法 B、金銀C、財產(chǎn) D、貨幣2、中國人民銀行行長由（ ）任命A、國務(wù)院總理 B、國家主席C、委員長 D、全國人民代表大會3、單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為是：（ ）A、虛假陳述 B、操縱市場行為C、欺詐客戶 D、內(nèi)幕交易行為4、投資基金由（ ）設(shè)立。A基金管理機(jī)構(gòu) B基金托管機(jī)構(gòu)

40、C基金持有人 D商業(yè)銀行5、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（ ）A、設(shè)立保險公司 B、保險公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)C、保險公司增減注冊資本金 D、保險公司招募中層干部6、 國際貸款涉及的利息預(yù)扣稅A由借款人所在國直接向貸款人預(yù)扣B由借款人所在國直接向借款人預(yù)扣C由貸款人所在國直接向貸款人預(yù)扣D由貸款人所在國直接向借款人預(yù)扣7、下列匯票中，無需提示承兌的是（ ） A見票即付的匯票 B定日付款的匯票C見票后定期付款的匯票 D出票后定期付款的匯票8、受益人自（ ）起享有信托受益權(quán)。A、信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日 B、信托生效之日C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日9、具有以人的信用為

41、履行合同之保障的特征的擔(dān)保方式是：（ ）A、抵押 B、保證 C、質(zhì)押 D、留置10、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)優(yōu)先支付（ ）A、稅金 B、存款利息C、單位存款 D、個人儲蓄存款本金和利息二、多項選擇題1、我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成 （ ） A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國人民銀行的監(jiān)督 C、全國人大的監(jiān)督 D、審計機(jī)關(guān)的監(jiān)督2、甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊要求付款銀行付款時被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務(wù)人包括（）A甲 B乙 C丙 D丁3、依據(jù)我國法律規(guī)定，以下人員

42、中禁止擔(dān)任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的有：（）A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人B、因財產(chǎn)犯罪受到刑法處罰，刑滿釋放后未逾5年的C、擔(dān)任公司、企業(yè)董事及負(fù)責(zé)人并對該公司、企業(yè)破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾5年的D、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的E、個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹?、基金托管人的職責(zé)包括（ ）。A代為或名義持有基金資產(chǎn) B保管基金資產(chǎn)C執(zhí)行基金管理人的投資指令 D監(jiān)督基金管理人的投資運作 5、下列行為屬于逃匯的有（ ）A、 不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。B、