2流動性風(fēng)險測算表xls

1、表1：基本情景預(yù)測現(xiàn)金流量表 公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬元行行次次項項目目1 1季季度度2 2季季度度3 3季季度度4 4季季度度本本年年合合計計1 11 12 23 34 45 52 2一一、經(jīng)經(jīng)營營活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：3 3收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金0 04 4再保險業(yè)務(wù)現(xiàn)金流入0 05 5保戶儲金及投資款凈增加額0 06 6收到其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金0 07 7經(jīng)經(jīng)營營活活動動現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入小小計計0 00 00 00 00 08 8支付原保險合同賠付款項的現(xiàn)金0 09 9支付保單紅利的現(xiàn)金0 01010再保險業(yè)務(wù)現(xiàn)金流出0 01111支付其他與經(jīng)營活動

2、有關(guān)的現(xiàn)金0 01212經(jīng)經(jīng)營營活活動動現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出小小計計0 00 00 00 00 01313經(jīng)經(jīng)營營活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額0 00 00 00 00 01414二二、投投資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1515投資活動現(xiàn)金流入0 01616投資活動現(xiàn)金流出0 01717投投資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額0 00 00 00 00 01818三三、籌籌資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1919籌資活動現(xiàn)金流入0 02020籌資活動現(xiàn)金流出0 02121籌籌資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額0 00 00 00 00

3、 02222四四、現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價價物物凈凈增增加加額額0 00 00 00 00 02323加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額0 00 00 00 02424五五、期期末末現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價價物物余余額額0 00 00 00 00 0表2：現(xiàn)金流壓力測試表（1）壓力情景：_公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬元行行次次項項目目1 1季季度度2 2季季度度3 3季季度度4 4季季度度本本年年合合計計1 11 12 23 34 45 52 2一一、經(jīng)經(jīng)營營活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：3 3收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金0 04 4再保險業(yè)務(wù)現(xiàn)金流入0 05 5保戶儲金及投資款

4、凈增加額0 06 6收到其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金0 07 7經(jīng)經(jīng)營營活活動動現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入小小計計0 00 00 00 00 08 8支付原保險合同賠付款項的現(xiàn)金0 09 9支付保單紅利的現(xiàn)金0 01010再保險業(yè)務(wù)現(xiàn)金流出0 01111支付其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金0 01212經(jīng)經(jīng)營營活活動動現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出小小計計0 00 00 00 00 01313經(jīng)經(jīng)營營活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額0 00 00 00 00 01414二二、投投資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1515投資活動現(xiàn)金流入0 01616投資活動現(xiàn)金流出0 01717投投資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)

5、現(xiàn)金金流流量量凈凈額額0 00 00 00 00 01818三三、籌籌資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1919籌資活動現(xiàn)金流入0 02020籌資活動現(xiàn)金流出0 02121籌籌資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額0 00 00 00 00 02222四四、現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價價物物凈凈增增加加額額0 00 00 00 00 02323加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額0 00 00 00 02424五五、期期末末現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價價物物余余額額0 00 00 00 00 0表3：現(xiàn)金流壓力測試表（2）壓力情景：_公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬元行行次次項項目目

6、1 1季季度度2 2季季度度3 3季季度度4 4季季度度本本年年合合計計1 11 12 23 34 45 52 2一一、經(jīng)經(jīng)營營活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：3 3收到原保險合同保費取得的現(xiàn)金0 04 4再保險業(yè)務(wù)現(xiàn)金流入0 05 5保戶儲金及投資款凈增加額0 06 6收到其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金0 07 7經(jīng)經(jīng)營營活活動動現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入小小計計0 00 00 00 00 08 8支付原保險合同賠付款項的現(xiàn)金0 09 9支付保單紅利的現(xiàn)金0 01010再保險業(yè)務(wù)現(xiàn)金流出0 01111支付其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金0 01212經(jīng)經(jīng)營營活活動動現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出小小計計0 00 00 00

7、 00 01313經(jīng)經(jīng)營營活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額0 00 00 00 00 01414二二、投投資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1515投資活動現(xiàn)金流入0 01616投資活動現(xiàn)金流出0 01717投投資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額0 00 00 00 00 01818三三、籌籌資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量：1919籌資活動現(xiàn)金流入0 02020籌資活動現(xiàn)金流出0 02121籌籌資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額0 00 00 00 00 02222四四、現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價價物物凈凈增增加加額額0 00 00 0

8、0 00 02323加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物余額0 00 00 00 02424五五、期期末末現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價價物物余余額額0 00 00 00 00 0表4：綜合流動比率表公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬元 行行次次項項目目賬賬面面價價值值未未標(biāo)標(biāo)明明到到期期日日的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流預(yù)預(yù)期期現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入或或流流出出（非非折折現(xiàn)現(xiàn)）3 3個個月月內(nèi)內(nèi)3-123-12個個月月內(nèi)內(nèi)1-31-3年年內(nèi)內(nèi)3-53-5年年內(nèi)內(nèi)5 5年年以以上上1現(xiàn)金及流動性管理工具2定期存款和協(xié)議存款3政府債券4金融債5企業(yè)債券6資產(chǎn)證券化產(chǎn)品7信托資產(chǎn)8基礎(chǔ)設(shè)施投資9資產(chǎn)管理產(chǎn)品10權(quán)益投資11貸款12

9、投資性不動產(chǎn)13衍生金融工具14無形資產(chǎn)15其他資產(chǎn)16獨立賬戶資產(chǎn)17合合計計000000018未到期責(zé)任準(zhǔn)備金19未決賠款責(zé)任準(zhǔn)備金20壽險責(zé)任準(zhǔn)備金21長期健康險責(zé)任準(zhǔn)備金22保戶儲金及投資款23應(yīng)付保戶紅利24應(yīng)付傭金及手續(xù)費25應(yīng)付分?？铐?6賣出回購證券27應(yīng)付返售證券28資本性負(fù)債29預(yù)計負(fù)債30其他負(fù)債31獨立賬戶負(fù)債32或有負(fù)債33合合計計000000034凈凈現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入000000035綜綜合合流流動動比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!表5：流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)表公司名稱：_ _年_月_日 單位：萬

10、元項項目目行行次次期期末末值值流動資產(chǎn)（1）流動負(fù)債（2）流流動動比比率率（3）=（1）/（2）100%#DIV/0!#DIV/0!3個月內(nèi)各項資產(chǎn)的預(yù)期現(xiàn)金流入合計（4）各項負(fù)債的預(yù)期現(xiàn)金流出合計（5）綜綜合合流流動動比比率率1 1（6）=（4）/（5）100%#DIV/0!#DIV/0!3至12個月內(nèi)各項資產(chǎn)的預(yù)期現(xiàn)金流入合計（7）各項負(fù)債的預(yù)期現(xiàn)金流出合計（8）綜綜合合流流動動比比率率2 2（9）=（7）/（8）100%#DIV/0!#DIV/0!壓力情景1優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)的期末賬面價值（10）未來一個季度的凈現(xiàn)金流（11)流流動動性性覆覆蓋蓋率率1 1（12）=（10）/（11）100%#DIV/0!#DIV/0!壓力情景2優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)的期末賬面價值（13）未來一個季度的凈現(xiàn)金流（14）流流動動性性覆覆蓋蓋率率2 2（15）=（13）/（14）100%#DIV/0!#DIV/0!表6：優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)公司名稱：_ _年_月