大連市小額貸款公司設(shè)立工作指引

1、大連市小額貸款公司設(shè)立工作指引大連市小額貸款公司設(shè)立工作指引（試行） 根據(jù)遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法 （遼政辦發(fā) 2008 81 號）和大連市小額貸款公司試點暫行管理辦法 （大金辦發(fā) 2008 69 號）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對大連市小額貸款 公司的設(shè)立工作指引如下。一、籌建申報程序及要件（一）籌建申報程序1、全體出資人按照中華人民共和國公司法的規(guī)定，簽 訂出資人協(xié)議書， 確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、 出資金 額和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開出資人會議，按 照法定程序?qū)徸h通過設(shè)立小額貸款公司、 成立籌建工作小組， 并 授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。2、籌建工作小組

2、向稅務(wù)、工商、勞動保障、公安、人行大 連市中心支行等部門進行出資人信用查詢， 出具無違法違規(guī)信用 記錄等相關(guān)證明。3、籌建工作小組向市金融發(fā)展局提交籌建申請材料。4、市金融發(fā)展局對申報材料進行初審，同時與所在區(qū)市縣 政府會商， 區(qū)市縣政府出具同意函后， 市金融發(fā)展局出具審核意 見，上報市政府。5、市政府出具正式文件，報送省政府金融辦。6、省政府金融辦自接到完整申報材料之日起 60 日內(nèi)，按 照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。7、市金融發(fā)展局對于經(jīng)審核符合任職資格的小額貸款公司 擬任董事、 監(jiān)事及高管人員進行任職培訓(xùn)， 統(tǒng)一考試，合格上崗。（二）籌建申報材料要件（附件 1 ）1、籌建申請書 （附件 1 1

3、）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機構(gòu)名稱、 住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，出資人基 本情況、 出資比例及是否符合投資條件等。 申請書要分別報送省 金融辦和市金融發(fā)展局。2、可行性報告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組 建的可行性和必要性， 市場前景分析、 未來 3 年業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和 風(fēng)險處置預(yù)案，其中：業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括經(jīng)營機制、目標(biāo)市場、 資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤分 配預(yù)案、內(nèi)控機制及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提 取方案等。3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、擬設(shè)立 機構(gòu)的名稱、宗旨、性質(zhì)、注冊地、營業(yè)場所、注冊資本、股本 結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)

4、范圍、 公司治理架構(gòu)、 董事及高級管理人員配備數(shù)量、 部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、 主要管理制度起草計劃、 籌建時間安 排等。4、出資人協(xié)議書。內(nèi)容包括公司名稱與注冊資本；公司的 宗旨、經(jīng)營范圍；公司的設(shè)立方式和組織形式；各發(fā)起人認(rèn)購的 股份、出資額及占比；出資時間；發(fā)起人的義務(wù)；爭議解決等。 全體出資人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章 （自然人股東可以委托代理人 簽字）。協(xié)議書應(yīng)附以下附件：（1）企業(yè)出資人名錄（附件 1 2），包括出資人名稱、企 業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、資 產(chǎn)負債比例、銀行貸款情況。（2）自然人出資人名錄（附件 1 3），包括出資人姓名、 身份證號碼及復(fù)印件、

5、住所、擬入股金額以及占總股份比例。（3）社會組織出資人名錄 （附件 1 4），包括出資人名稱、 法人代碼、住所、注冊證明、擬入股金額、占總股份比例，及社 會組織的主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決議。（4）企業(yè)法人作為出資人的，需提供有權(quán)機構(gòu)同意其向小 額貸款公司出資入股的決議， 及其營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、 法人代表人 身份證復(fù)印件和其它有效證明文件。（5）需提供企業(yè)法人代表人和自然人出資人的戶口本復(fù)印 件。（6 ）經(jīng)審計的年度會計報告（必須有清楚的騎縫章）。其 中主發(fā)起人需提供前三年度經(jīng)審計的財務(wù)報告， 其他非自然人出 資人需提供前兩年度經(jīng)審計的財務(wù)報告。（附件1 5 ）5、出資人承諾書（附件

6、 1 6、附件 1 7）。內(nèi)容包括： 出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、 省、市有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī) 定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險。承諾不從事非法集資 活動； 不從事高利貸活動和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法， 不以借貸資金入股， 不以他人的委托資金入股； 不以任何形式向公司貸款； 在今后的經(jīng)營過程中若出現(xiàn)違法違規(guī) 行為，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。6、小額貸款公司籌備工作委托書（附件 1 8）。出資人會 議同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)。7、籌建工作小組成員名單（附件 1 9）。8、申請人的聯(lián)系方式（附件 110 ）。9、公司章程（草案）（附件 111 ）。10

7、、工商行政管理部門企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)書 （附件 112） 。11 、關(guān)于設(shè)立 XX 小額貸款公司的法律意見書（附件 1 13 ）。12 、XX 小額貸款公司董事、 監(jiān)事、高級管理人員履歷表 （有 限公司至少 1名董事、 1名監(jiān)事、 1名總經(jīng)理， 1名財務(wù)負責(zé)人 ; 股份公司至少 5 名董事、 3 名監(jiān)事， 1 名總經(jīng)理、 1 名財務(wù)負責(zé) 人；監(jiān)事不能由董事或、 監(jiān)事或財務(wù)負責(zé)人兼任） （附件 114 ）。13 、稅務(wù)部門出具的證明材料（附件 1-15 、116 ）。14 、工商部門出具的證明材料（附件 117 ）。15 、勞動保障出具的證明材料（附件 118 ）。16 、公安機關(guān)出具的證明材料（

8、附件 119 ），自然人出資人不能是外地人，企業(yè)只能有一家是外地企業(yè)。如果企業(yè)法人為外地的， 須由所在地經(jīng)偵支隊出具無經(jīng)濟犯 罪證明。17 、人行大連市中心支行出具的出資人信用記錄或報告 （附 件 120 ）。18 、省政府金融辦、市金融發(fā)展局要求的其他文件。二、開業(yè)申請申請程序及要件（一）開業(yè)申請程序1、籌建工作完成后，籌建工作小組向市金融發(fā)展局提出開 業(yè)申請。市金融發(fā)展局自收到完整申請材料之日起 20 日內(nèi)，按 相關(guān)程序?qū)I建情況進行驗收檢查， 審核公司擬任董事、 監(jiān)事及 高管人員是否具備任職資格以及培訓(xùn)考試情況等。2、驗收合格后，由市金融發(fā)展局出具意見，上報省政府金 融辦，做出批復(fù)意見。

9、3 、公司籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)開業(yè)之日起30日內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記、 領(lǐng)取營業(yè) 執(zhí)照，到稅務(wù)部門辦理稅務(wù)登記， 向注冊地中國人民銀行分支機 構(gòu)申領(lǐng)開戶許可證和貸款卡，并將上述材料上報市金融發(fā)展局， 在 90 日內(nèi)完成開業(yè)。4、未經(jīng)省政府金融辦、市金融發(fā)展局批準(zhǔn)，當(dāng)?shù)毓ど绦姓?管理部門、稅務(wù)部門不予辦理工商注冊登記和稅務(wù)登記。（二）開業(yè)申請材料要件（附件 2 ）1 、開業(yè)申請書（刻“ * 小額貸款公司籌建工作組”的章） （附件 2 1）。申請書要分別報送省金融辦和市金融發(fā)展局。2、籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程及籌建工作完成情況 等。3、公司創(chuàng)立大會決議。 包

10、括第一次股東大會決議 （附件 2-2 ） 和第一次董事會決議（附件 2-3 ）4、公司章程。5 、具有資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告。6、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表（附件 24），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明，以及出資人對擬任人的品 行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績等方面的綜合鑒定，擬任人 的個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違 紀(jì)行為等）。7、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書（附件2 5）。8、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議 事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。公司 治理和主要管理制度， 內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、 財務(wù)、 信

11、貸、 審計、人力資源、 安全保衛(wèi)等制度。 （要明確股東、 董事、 監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系， 制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、 決策程 序和內(nèi)審制度；建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時審 查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范； 加強內(nèi)部控制， 按照國家有 關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度， 真實記錄和全面反映其業(yè)務(wù) 活動和財務(wù)活動。）9、職能部門的設(shè)置、職責(zé)及主要負責(zé)人名單。10 、組織結(jié)構(gòu)圖。11 、經(jīng)營計劃。12 、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13 、公安局內(nèi)保支隊對營業(yè)場所出具的安全證明（持附件2-6 及營業(yè)場所設(shè)計圖到內(nèi)保支隊 電話： 82510911 聯(lián)系人： 劉群）（附件 2 6）。1

12、4 、消防部門對消防設(shè)施出具的合格證明。15 、申請人的聯(lián)系方式。16 、人民銀行出具的董事、監(jiān)事及高級管理人員的信用報 告（在提交材料的一個月內(nèi)）。17 、總經(jīng)理需由其曾所在金融機構(gòu)出具工作證明，并蓋章。18 、擬任董事、監(jiān)事及高級管理人員戶籍所在地公安機關(guān) 出具的無犯罪記錄的證明，如果戶籍所在地在大連以外的地區(qū)， 須由當(dāng)?shù)亟?jīng)偵支隊出具無經(jīng)濟犯罪記錄。19 、區(qū)市縣同意函復(fù)印件。20 、省政府金融辦籌建批復(fù)。21 、核名書復(fù)印件。22 、法律意見書（原件）。23 、省政府金融辦、市金融發(fā)展局要求的其他文件。三、格式要求申請材料一式 3 份（省政府金融辦 1 份、市金融發(fā)展局 1 份、縣級政府

13、 1 份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn) A4 紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān) 于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）籌建申請材料”、 “關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）開業(yè)申請材 料”的字樣，申請材料須列明材料目錄， 用中文簡體仿宋 GB2312 小三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。四、其它要求申請人在收到開業(yè)批復(fù)文件后 30 日內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾?部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門辦理稅務(wù)登記，向注 冊地中國人民銀行分支機構(gòu)申領(lǐng)開戶許可證和貸款卡，并在 90 日內(nèi)完成開業(yè)。 開業(yè)后 5 日內(nèi)向省政府金融辦

14、、 市金融發(fā)展局等 報送相關(guān)資料備案。 未到工商行政管理部門辦理登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí) 照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。附： 1、小額貸款公司籌建流程圖2、小額貸款公司開業(yè)流程圖另：為進一步推進小額貸款公司試點工作， 改善中小企業(yè)融 資環(huán)境， 根據(jù)遼寧省人民政府金融工作辦公室 遼寧省小額貸款 公司監(jiān)督管理辦法（暫行）（遼金辦 200968 號）及我市試 點工作進展情況， 我局對 大連市小額貸款公司試點暫行管理辦 法（大金辦發(fā) 200869 號）的部分內(nèi)容做如下調(diào)整：1、第六條“試點期間，暫不設(shè)立分支機構(gòu)”調(diào)整為“小額 貸款公司可在本市范圍內(nèi)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點”2、第七條（二）“成立 1 年后可增資擴股”調(diào)整為“成立

15、 半年后可增資擴股， 增資擴股后， 小額貸款公司注冊資本金的上 限可突破 2 億元”。3、第九條小額貸款公司業(yè)務(wù)范圍“（一）辦理各項貸款； （二）辦理票據(jù)貼現(xiàn)；（三）小企業(yè)財務(wù)、管理顧問、咨詢等” 調(diào)整為“辦理各項小額貸款和銀行資金融入業(yè)務(wù)”。4、第十八條“小額貸款公司主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方的持股比 例不超過小額貸款公司注冊資本總額的 20% ” 調(diào)整為“小額貸 款公司主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方的持股比例不超過小額貸款公司注 冊資本總額的 49% ”。5 、第十八條“自然人最高出資額不超過 500 萬元”去掉6、第十八條“自然人出資合計不超過注冊資本總額的20% ”調(diào)整為“自然人出資合計不超過注冊資本總額的 30% ”。7、第二十條“主發(fā)起人持有的股份自小額貸款公司成立之 日起 3 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東 2 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)