中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)練習(xí)試題P

1、一、單項(xiàng)選擇題1. 企業(yè)將自己的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的融資方式屬于（）。A. 股權(quán)融資B. 債權(quán)融資C. 內(nèi)源融資D. 外源融資2借貸性融資到期均必須返還，并支付利息，這說(shuō)明（）。A. 間接融資具有全部的可逆性B. 間接融資具有部分的可逆性C. 直接融資具有部分的不可逆性D. 直接融資具有全部的不可逆性3. 基礎(chǔ)貨幣是由（ ）創(chuàng)造的。A. 商業(yè)銀行B. 中央銀行C. 財(cái)政部D. 銀監(jiān)會(huì)4. 項(xiàng)目融資中相對(duì)低效、昂貴的融資方式是（）。A. 內(nèi)源融資B. 外源融資C. 有限追索權(quán)項(xiàng)目融資D. 無(wú)限追索權(quán)項(xiàng)目融資5. 從債權(quán)人的角度出發(fā)，項(xiàng)目融資的安全性除了來(lái)自項(xiàng)目本身之外，至關(guān)重要的因素是（）。A. 項(xiàng)

2、目的投資結(jié)構(gòu)B. 項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)C. 項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)D. 項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)6. 國(guó)際金融公司和地區(qū)性開(kāi)發(fā)銀行等在項(xiàng)目融資中起著重要的（）。A. 項(xiàng)目發(fā)起人作用B. 項(xiàng)目公司作用C. 信用擔(dān)保作用D. 商業(yè)貸款人作用7. 以下不屬于項(xiàng)目融資基本模塊的是（）。A. 項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)B. 項(xiàng)目的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C. 項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)D. 項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)8. T0T模式與BOT模式的根本區(qū)別在于（）階段。A. 移交B. 建設(shè)C. 經(jīng)營(yíng)D. 擁有9. B0T項(xiàng)目發(fā)起人（）。A. 對(duì)項(xiàng)目有直接控制權(quán)B. 對(duì)項(xiàng)目無(wú)直接控制權(quán)C. 在融資期間可獲少量經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)D. 融資期結(jié)束后有償?shù)孬@得項(xiàng)目所有權(quán)10. 項(xiàng)目融資一般

3、的債務(wù)比例為（）。A. 60% 70%B. 70% 75%C. 75%80%D. 80%85%11. 資金供求雙方通過(guò)證券市場(chǎng)進(jìn)行投融資的過(guò)程稱(chēng)為（）。A. 資本化B. 證券化C. 市場(chǎng)化D. 公開(kāi)化12. 我們通常所說(shuō)的證券化其實(shí)上是指（）。A. 資產(chǎn)證券化B. 一級(jí)證券化C. 融資證券化D. 直接發(fā)行的證券13. 資產(chǎn)證券化過(guò)程中一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）。A. 信用評(píng)級(jí)B. 受托管理C. 服務(wù)D. 信用增級(jí)14. 外部信用增級(jí)的實(shí)現(xiàn)需要（）提供的信用增級(jí)。A. 發(fā)起人B. 第三方C. 證券商D. 管理人15. 在資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)上直接發(fā)行證券是（）。A. 資產(chǎn)證券化B. 二級(jí)證券化C. 融資證

4、券化D. 四級(jí)證券化二、多項(xiàng)選擇題1. 以下屬于外源融資的是（）。A. 債權(quán)融資B. 股權(quán)融資C. 間接融資D. 內(nèi)源融資E. 直接融資2. 以下屬于商業(yè)信用的是（）。A. 企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)B. 企業(yè)間的分期付款C. 商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金D. 國(guó)庫(kù)券E. 信用卡3間接融資的特征包括（）。A. 間接性B. 相對(duì)分散性C. 信用差異較小D. 部分可逆性E. 相對(duì)集中性4. 以市場(chǎng)為主導(dǎo)的金融體系，其典型代表包括（）。A. 美國(guó)B. 法國(guó)C. 英國(guó)D. 德國(guó)E. 日本5. 信用貨幣的創(chuàng)造渠道為（）。A. 中央銀行創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣B. 企業(yè)創(chuàng)造貨幣需求C. 商業(yè)銀行系統(tǒng)通過(guò)信用活動(dòng)創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量D

5、. 市場(chǎng)創(chuàng)造貨幣流通市場(chǎng)E. 商業(yè)銀行創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣6. 影響商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量的因素包括（）。A. 基礎(chǔ)貨幣量B. 市場(chǎng)利率C. 法定存款準(zhǔn)備金率D. 必要的備付金E. 客戶提現(xiàn)率7. 有限追索權(quán)項(xiàng)目融資的有限性體現(xiàn)在（）。A. 融資資金的有限性B. 追索時(shí)間的有限性C. 金額上的有限性D. 對(duì)象上的有限性E. 渠道上的有限性8. 基本的項(xiàng)目融資模式一般具有的結(jié)構(gòu)特征是（）。A. 貸款形式方面的特征B. 資金結(jié)構(gòu)方面的特征C. 信用擔(dān)保方面的特征D. 融資結(jié)構(gòu)方面的特征E. 貸款發(fā)放方面的特征9. B0T項(xiàng)目的潛在負(fù)面效果是（）。A. 可能增加融資的機(jī)會(huì)成本B. 可能導(dǎo)致大量的稅收流失C.

6、 風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偛粚?duì)稱(chēng)D. 市場(chǎng)份額不大E. 不利于帶動(dòng)投資方產(chǎn)品出口10. 以下對(duì)TOT模式的表述中，正確的是（）。A. 只涉及經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓B. 存在產(chǎn)權(quán)，股權(quán)問(wèn)題C. 有利于優(yōu)化資源配置D. 有利于提高基礎(chǔ)設(shè)施的技術(shù)管理水平E. 可以滿足一些發(fā)展中國(guó)家特殊的經(jīng)濟(jì)以及法律環(huán)境的要求11. 資產(chǎn)證券化的作用主要體現(xiàn)在（）。A. 可以降低融資成本B. 可以實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)C. 可以改善資金來(lái)源D. 可以降低資本比率E. 具有明確的金融創(chuàng)新意義12. 成功的資產(chǎn)證券化需要具備的基本構(gòu)成要素是（）。A. 標(biāo)準(zhǔn)化的合約B. 使用法律的標(biāo)準(zhǔn)化C. 資產(chǎn)價(jià)值的正確評(píng)估D. 可靠的擔(dān)保結(jié)構(gòu)E. 確定服務(wù)人地位的標(biāo)準(zhǔn)13

7、. 內(nèi)部增級(jí)的主要措施是（）。A. 建立儲(chǔ)備基金賬戶B. 第三方擔(dān)保C. 設(shè)計(jì)高級(jí)/次級(jí)證券結(jié)構(gòu)D. 現(xiàn)金擔(dān)保賬戶E. 建立超額擔(dān)保14. 不利于證券化的資產(chǎn)屬性一般包括（）。A. 服務(wù)者缺乏經(jīng)驗(yàn)或財(cái)力單薄B. 本金到期一次償還C. 付款時(shí)間不確定D. 付款時(shí)間間隔期限過(guò)短E. 金融資產(chǎn)的債務(wù)人有權(quán)利修改合同條款15. 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期，我國(guó)銀行信貸的三大原則是（）。A. 計(jì)劃性B. 保證性C. 市場(chǎng)性D. 歸還性E. 盈利性答案部分一、單項(xiàng)選擇題1.【正確答案】C【答案解析】企業(yè)將自己的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，企業(yè)投資的資金來(lái)源于企業(yè)內(nèi)部，屬于內(nèi)源融資。外源融資包括直接融資與間接融資。股權(quán)融資與債權(quán)融資

8、都屬于直接融資，也就是屬于外源融資。【答疑編號(hào)25166】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】2.【正確答案】 A【答案解析】通過(guò)金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，全部具有可逆性。直接融資中，通過(guò)發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的，所以直接融資部分具有不可逆性?！敬鹨删幪?hào)25167】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】3.【正確答案】B【答案解析】基礎(chǔ)貨幣是由中央銀行創(chuàng)造的?！敬鹨删幪?hào)25168】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】4.【正確答案】D【答案解析】項(xiàng)目融資中相對(duì)低效、昂貴的融資方式是無(wú)限追索權(quán)項(xiàng)目融資?！敬鹨删幪?hào)2

9、5169】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】5.【正確答案】C【答案解析】項(xiàng)目的安全性除了來(lái)自項(xiàng)目本身以外，對(duì)于債權(quán)人來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目的信用擔(dān)保結(jié)構(gòu)是至關(guān)重要的因素?！敬鹨删幪?hào)25170】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】6.【正確答案】 C【答案解析】國(guó)際金融公司和地區(qū)性開(kāi)發(fā)銀行等在項(xiàng)目融資中起著重要的信用擔(dān)保作用?！敬鹨删幪?hào)25171】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】7.【正確答案】 B【答案解析】 本題考查項(xiàng)目融資基本模塊?！敬鹨删幪?hào)25172】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】8.【正確答案】 B【答案解析】BOT是“建設(shè)一運(yùn)營(yíng)一移交”。TOT是“移交一經(jīng)營(yíng)

10、一移交”。二者的根本區(qū)別在于“ B建設(shè)”上。【答疑編號(hào)25173】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】9.【正確答案】 B【答案解析】BOT項(xiàng)目發(fā)起人對(duì)項(xiàng)目沒(méi)有直接的控制權(quán)，在融資期間也無(wú)法獲得任何經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，只能通過(guò)項(xiàng)目的建設(shè)和運(yùn)行獲得間接的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益?！敬鹨删幪?hào)25174】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】10.【正確答案】 C【答案解析】 項(xiàng)目融資一般的債務(wù)比例為 75%-80%【答疑編號(hào)25175】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資的作用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】11.【正確答案】 B【答案解析】 證券化是指資金供求者和需求者越來(lái)越多的通過(guò)證券市場(chǎng)進(jìn)行投融資的

11、過(guò)程?！敬鹨删幪?hào)25176】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】12.【正確答案】 A【答案解析】 通常所說(shuō)的證券化事實(shí)上指的是資產(chǎn)證券化。【答疑編號(hào)25177】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】13.【正確答案】 D【答案解析】信用增級(jí)環(huán)節(jié)是資產(chǎn)證券化過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)?！敬鹨删幪?hào)25178】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化的基本要素、當(dāng)事人、程序以及條件和類(lèi)型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】14.【正確答案】 B【答案解析】 外部信用增級(jí)是通過(guò)第三方提供的信用增級(jí)來(lái)實(shí)現(xiàn)的?！敬鹨删幪?hào)25179】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化的基本要素、當(dāng)事人、程序以及條件和類(lèi)型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】15.【正確答案】 C【答

12、案解析】 融資證券化又稱(chēng)一級(jí)證券化，是指通過(guò)在資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)上直接發(fā)行證券。資產(chǎn)證 券化又稱(chēng)二級(jí)證券化，是指將已存在的信貸資產(chǎn)集中起來(lái)并重新分割成若干單位的證券?！敬鹨删幪?hào)25180】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】二、多項(xiàng)選擇題1.【正確答案】 ABCE【答案解析】 股權(quán)融資與債權(quán)融資都屬于外源融資。【答疑編號(hào)25181】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】2.【正確答案】 ABC【答案解析】 本題是對(duì)商業(yè)信用相關(guān)內(nèi)容的考查。【答疑編號(hào)25182】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】3.【正確答案】 ACE【答案解析】 本題是對(duì)間接融資特征的考查?！敬鹨删幪?hào)251

13、83】【該題針對(duì)“融資方式概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】4.【正確答案】 AC【答案解析】 以市場(chǎng)為主導(dǎo)的金融體系，其典型代表包括美國(guó)和英國(guó)?！敬鹨删幪?hào)25184】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】5.【正確答案】 AC【答案解析】 本題考查信用貨幣的創(chuàng)造渠道?！敬鹨删幪?hào)25185】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】6.【正確答案】 ACDE【答案解析】 本題考查影響商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣供應(yīng)量的因素?！敬鹨删幪?hào)25186】【該題針對(duì)“融資方式與金融體系、貨幣流通”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】7.【正確答案】 BCD【答案解析】 有限追索權(quán)主要表現(xiàn)在：時(shí)間上的有限性、金額

14、上的有限性、對(duì)象上的有限性?！敬鹨删幪?hào)25187】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】8.【正確答案】 ACE【答案解析】 本題考查基本項(xiàng)目融資模式具有的結(jié)構(gòu)特征?！敬鹨删幪?hào)25188】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】9.【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考查BOT項(xiàng)目的潛在負(fù)面效果?！敬鹨删幪?hào)25189】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】10.【正確答案】 ACDE【答案解析】TOT模式涉及經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)淮嬖诋a(chǎn)權(quán)、股權(quán)問(wèn)題，可以滿足一些發(fā)展中國(guó)家特殊的經(jīng)濟(jì) 以及法律環(huán)境的要求。而且TOT模式有利于優(yōu)化資源配置，有利于提高基礎(chǔ)設(shè)施的技術(shù)管理水平?！敬鹨删幪?hào)25190】【該題針對(duì)“項(xiàng)目融資模式BOT與 TOT知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】11.【正確答案】 ABCE【答案解析】 本題考查資產(chǎn)證券化的作用。【答疑編號(hào)25191】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】12.【正確答案】 ABCE【答案解析】 本題考查成功的資產(chǎn)證券化需要具備的基本構(gòu)成要素?！敬鹨删幪?hào)25192】【該題針對(duì)“資產(chǎn)證券化的基本要素、當(dāng)事人、程序以及條件和類(lèi)型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】13.【正確答案】 ACE【答案解析】 內(nèi)部信用增級(jí)是發(fā)行人提供的信用增級(jí)，主要措施有：一是設(shè)計(jì)高級(jí)/次級(jí)證券結(jié)構(gòu),是建立超額擔(dān)保，三是