國際結(jié)算融資方式有哪些

1、Word文檔國際結(jié)算融資方式有哪些 隨著國際社會經(jīng)濟(jì)的進(jìn)展，國際貿(mào)易的方式越來越多，結(jié)算的方式也有許多，這里給大家介紹一下國際結(jié)算融資的相關(guān)內(nèi)容，盼望對大家有所關(guān)心。 國際結(jié)算中如何開展貿(mào)易融資 在國際貿(mào)易中，規(guī)范的金融工具為企業(yè)融資發(fā)揮了重要作用。貿(mào)易融資，是與國際結(jié)算連在一起。 一、國際結(jié)算 首先要從國際結(jié)算和貿(mào)易融資是如何產(chǎn)生開頭，銀行用匯款、托收和信用證方式，于是引出了國際結(jié)算。 國際結(jié)算通過銀行用貨幣收付清償國際間債權(quán)債務(wù)的行為。國際結(jié)算對比國內(nèi)業(yè)務(wù)的特點有：貨幣的活動范圍不同、使用的貨幣不同、所遵循的法律不同。國際結(jié)算的進(jìn)展也從現(xiàn)金結(jié)算進(jìn)展到票據(jù)結(jié)算、從憑實物結(jié)算進(jìn)展到憑單據(jù)結(jié)算、

2、從買賣雙方直接結(jié)算進(jìn)展到通過銀行結(jié)算。 國際結(jié)算方式細(xì)分匯款、托收和信用證。 其中匯款分為預(yù)付貨款和貨到付款。 其中托收分為付款交單(D/P)、承兌交單(D/A)以及其他方式。 其中信用證分為即期L/C、遠(yuǎn)期L/C和假遠(yuǎn)期L/C。 二、進(jìn)出口商融資需求將三大支付方式的過程分解，加進(jìn)銀行融資，便產(chǎn)生了國際貿(mào)易融資。這是一個簡單的過程，孕含著技術(shù)、利益和風(fēng)險的過程。對于這個過程，參加國際貿(mào)易、國際金融的人必需了解和把握。國際貿(mào)易融資是銀行圍圍著國際貿(mào)易結(jié)算的各個環(huán)節(jié)為進(jìn)出口商供應(yīng)的資金融通與便利。 進(jìn)出口客戶的深層次需求還包括防范進(jìn)口商及進(jìn)口國家風(fēng)險、匯率等其他風(fēng)險、擴(kuò)大海外市場和客戶，有些甚至需

3、要國際貿(mào)易結(jié)算的專業(yè)看法和建議。 三、銀行能夠供應(yīng)的貿(mào)易融資品種 銀行能供應(yīng)的貿(mào)易融資品種，按進(jìn)出口貿(mào)易分：進(jìn)口貿(mào)易融資與出口貿(mào)易融資;按貿(mào)易結(jié)算方式分：信用證貿(mào)易融資與非信用證貿(mào)易融資。其中出口融資按融資時點分：裝運(yùn)前融資和裝運(yùn)后融資。 為進(jìn)口商供應(yīng)的貿(mào)易融資品種包括：授信開證、進(jìn)口押匯及提貨擔(dān)保;為出口地銀行可以開展的融資活動包括：打包放款、出口押匯、票據(jù)貼現(xiàn)、出口發(fā)票融資、出口信保押匯、出口保理融資及福費(fèi)廷等。 1、進(jìn)口押匯 進(jìn)口押匯是指銀行收到信用證、進(jìn)口代收項下單據(jù)或匯款項下客戶供應(yīng)的相關(guān)單據(jù)后，向進(jìn)口商供應(yīng)的用于支付該信用證、代收或匯款項下金額的短期資金融通。進(jìn)口押匯的條件包括：企

4、業(yè)具有進(jìn)口經(jīng)營權(quán)、進(jìn)口商資信、良好的商業(yè)記錄、進(jìn)口貨物符合國家法規(guī)和政策以及在銀行有授信額度或國際貿(mào)易融資額度。 進(jìn)口押匯服務(wù)功能包括：推遲償付信用證項下款項、獲得較好的貿(mào)易合同價格以及在肯定程度規(guī)避匯率風(fēng)險。 2、提貨擔(dān)保 提貨擔(dān)保指信用證項下進(jìn)口貨物已到港，而正本貨運(yùn)單據(jù)未收到，開證銀行應(yīng)進(jìn)口商申請開立提貨擔(dān)保書，交船運(yùn)公司憑以先行提貨的一種特別進(jìn)口信用證項下貿(mào)易融資。提貨擔(dān)保的條件包括：銀行開證的申請人、進(jìn)口商資信及商業(yè)記錄很好、在銀行有授信額度或國際貿(mào)易融資額度，一般應(yīng)屬于近洋海運(yùn)方式。 提貨擔(dān)保服務(wù)功能包括使您準(zhǔn)時提貨，避開壓倉，削減倉儲和滯港費(fèi)用以及避開貨物品質(zhì)和行情變化帶來的可能

5、損失。為出口商供應(yīng)的主要貿(mào)易融資品種有：打包放款(裝運(yùn)前)、出口押匯(裝運(yùn)后)、出口貼現(xiàn)、福費(fèi)廷、出口保理、出口信保押匯。 3、打包貸款 出口打包貸款是指銀行依據(jù)出口企業(yè)與國外進(jìn)口商簽訂的出口銷售合同和國外銀行開立的以該出口企業(yè)為受益人的有效信用證正本，以出口收匯為還款來源保障，為出口企業(yè)的備料、生產(chǎn)、定貨和裝運(yùn)等生產(chǎn)經(jīng)營活動所做的短期融資。打包貸款的條件包括：企業(yè)具有出口經(jīng)營權(quán)、出口商資信及貿(mào)易結(jié)算記錄良好、出口商履約力量強(qiáng)、出口商為信用證的受益人、在銀行有授信額度或國際貿(mào)易融資額度和不行撤銷信用證，且無軟條款。打包貸款服務(wù)功能包括：收到信用證或合同、訂單時即獲得資金融通、組織貨源、生產(chǎn)資金

6、有保障。 4、出口押匯 出口押匯是指出口商將全套單據(jù)提交銀行，由銀行買入單據(jù)并根據(jù)票面金額扣除從押匯日到估計收匯日的利息及有關(guān)費(fèi)用，將凈額預(yù)先付給出口商的一種融資方式。依據(jù)結(jié)算方式不同，出口押匯可分為信用證項下押匯和出口跟單托收項下押匯。出口押匯的條件是：企業(yè)具有出口經(jīng)營權(quán)、出口商資信及貿(mào)易結(jié)算記錄良好、出口貨物符合國家法規(guī)和政策、已裝船出運(yùn)，并向銀行提交信用證規(guī)定的單據(jù)。出口押匯服務(wù)功能包括：發(fā)貨交單后即可獲得銀行融資、加速資金周轉(zhuǎn)、獲得低利率外匯融資、提前結(jié)匯，防范匯率風(fēng)險。 5、出口貼現(xiàn) 出口貼現(xiàn)指遠(yuǎn)期信用證項下匯票經(jīng)開證或承兌銀行承兌或跟單托收項下匯票由銀行加具保付后，在到期日前由銀行

7、從票面金額中扣減貼現(xiàn)利息及有關(guān)手續(xù)費(fèi)后，將余款支付給持票人的一種融資方式。出口貼現(xiàn)的條件是：開證/承兌/保付行國家在總行有國家風(fēng)險額度、開證/承兌/保付行在總行有單證授信額度、遠(yuǎn)期匯票經(jīng)開證/承兌/保付行承兌或保付、承兌或保付電文真實有效。出口貼現(xiàn)服務(wù)功能包括：國外銀行承兌后即可獲得銀行融資、加速資金周轉(zhuǎn)、獲得低利率外匯融資、提前結(jié)匯，防范匯率風(fēng)險。 6、福費(fèi)廷銀行作為包買銀行或代理境外包買銀行無追索權(quán)的買入境內(nèi)外代理行開立并承兌或承諾付款的信用證項下遠(yuǎn)期匯票、應(yīng)收賬款或者代理行加具保付的跟單托收項下遠(yuǎn)期匯票的融資行為。自營福費(fèi)廷的條件是：開證/承兌/付款/保付行國家在總行有國家風(fēng)險額度、開證

8、/承兌/付款/保付行在總行有單證授信額度、遠(yuǎn)期匯票或單據(jù)經(jīng)開證/承兌/付款/保付行承兌、承諾付款或保付、承兌、承諾付款或保付電文真實有效。代理福費(fèi)廷的條件是：風(fēng)險主體銀行國家及銀行風(fēng)險為代理買斷行接受、代理買斷行報價在銀行可承受的范圍內(nèi)、遠(yuǎn)期匯票或單據(jù)經(jīng)開證/承兌/付款/保付行承兌、承諾付款或保付、承兌、承諾付款或保付電文真實有效。福費(fèi)廷服務(wù)功能包括：資金融通、風(fēng)險防范-賣斷、提前核銷退稅、改善報表、防范匯率風(fēng)險。 7、國際保理國際保理業(yè)務(wù)是指出口商在采納賒銷(O/A)、承兌交單(D/A)等信用方式向進(jìn)口商銷售貨物或供應(yīng)服務(wù)時，由出口保理商和進(jìn)口保理商共同供應(yīng)的商業(yè)詢問調(diào)查、應(yīng)收賬款管理與催收

9、、信用風(fēng)險掌握及貿(mào)易融資等綜合金融服務(wù)。出口保理的條件是：出口商資信及貿(mào)易結(jié)算記錄良好、出口商行業(yè)較適合操作保理、出口貨物符合國家規(guī)定并較適合操作保理、以D/A或O/A方式結(jié)算、獲得進(jìn)口保理商核定的進(jìn)口商信用風(fēng)險額度、同意將應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓給銀行。出口保理服務(wù)功能包括：壞賬擔(dān)保、資金融通、賬款收取、帳務(wù)管理、改善報表。 8、出口信用保險融資 出口信用保險項下融資是指出口商在中國出口信用保險公司投保了出口信用險，發(fā)運(yùn)貨物后，將相關(guān)單據(jù)提交銀行或應(yīng)收賬款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀行，并將保險賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓銀行以后，由銀行按票面金額扣除從融資日到估計收匯日的利息及有關(guān)費(fèi)用，將凈額預(yù)先支付出口商的一種短期融資方式。出口信

10、保融資的條件是：出口商資信及貿(mào)易結(jié)算記錄良好、出口商履約力量強(qiáng)、出口商、銀行及中信保三方簽訂賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議、獲得中信保核定的進(jìn)口商信用風(fēng)險額度、履行信保保險項下義務(wù)并提交規(guī)定的單據(jù)和文件。出口信保押匯服務(wù)功能包括：壞賬擔(dān)保、資金融通、風(fēng)險管理、改善報表。通過以上內(nèi)容可以看出，貿(mào)易融資具有自償性、短期性、時效性、風(fēng)險低及高收益等特點。 國際結(jié)算融資方式是怎樣的 出口融資方式 一、裝運(yùn)前融資 (一)紅條款信用證RedClauseCredit 預(yù)支信用證中加列紅色打字的預(yù)支條款授權(quán)指定議付行預(yù)先墊付信用證金額的一部分(如80%)，放款給出口商，用于備貨裝運(yùn)，在固定的貿(mào)易中使用，如羊毛、皮草等，使用范圍

11、主要在遠(yuǎn)東國家、新西蘭、澳大利亞等地 (二)打包放款packingloan 出口商收到國外開來的信用證，以“致受益人的信用證”正本和“銷售合同”作為抵押品，申請的一種短期貸款(一般為3個月，最長為半年)，用于該信用證項下出口商品的進(jìn)貨、備料、生產(chǎn)和裝運(yùn)。 二、裝運(yùn)后融資 (一)貼現(xiàn)Discount (二)出口押匯(Outwardbill/outwarddocumentarybills/OutwardBillCredit/billpurchased) 銀行以出口商供應(yīng)的信用證項下完備的貨運(yùn)單據(jù)作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。 實質(zhì)是以單據(jù)為質(zhì)押先墊付一筆資金給出口企業(yè)

12、。 (三)福費(fèi)廷(Forfaiting)：包買票據(jù) 在以延期付款成交的大型設(shè)備的貿(mào)易中，出口商把經(jīng)過進(jìn)口商承兌并由進(jìn)口方銀行擔(dān)保的，期限在半年至五、六年甚至更長的遠(yuǎn)期匯票，無追索權(quán)(WithoutRecourse)地售予出口商所在地銀行或大金融公司(包買商forfaiter)，提前取得現(xiàn)款的一種資金融通形式 (四)保理(factoring) 賒銷貿(mào)易 進(jìn)口融資方式 一、開證授信Approvalofcreditlinebytheissuingbank 與資信良好、與銀行有常常性業(yè)務(wù)往來的企業(yè)簽定授信協(xié)議，額度內(nèi)開證可免除部分乃至全部開證保證金。 二、假遠(yuǎn)期信用證UsanceLetterofCre

13、ditPayableatsight 出口商開立遠(yuǎn)期匯票，但信用證明文規(guī)定按即期收匯，這種作法的實質(zhì)是由開證銀行或付款銀行對進(jìn)口商供應(yīng)融通資金的便利，所須支付利息由進(jìn)口商擔(dān)當(dāng)。 采納假遠(yuǎn)期信用證作為支付方式，對進(jìn)口商來講，可由銀行供應(yīng)周轉(zhuǎn)資金的便利，但須支付利息;對出口商來講，可即期獲得匯票票款，但擔(dān)當(dāng)匯票到期前被追索的風(fēng)險。 三、信托收據(jù)(trustreceipt) 信托收據(jù)就是進(jìn)口商借單時供應(yīng)一種書面信用擔(dān)保文件，用來表示情愿以代收行的受托人身份代為提貨、報關(guān)、存?zhèn)}、保險、出售并承認(rèn)貨物全部權(quán)仍屬于銀行。貨物售出后，應(yīng)于匯票到期時向銀行繳納匯票票款。這是代收行向進(jìn)口商供應(yīng)的信用便利 四、進(jìn)口

14、押匯ImportBillAdvance/inwardbillreceivable 進(jìn)口押匯申請人需在信用證開立時向銀行提出書面申請，進(jìn)口押匯申請書應(yīng)明確押匯金額、押匯期限。經(jīng)銀行審批同意雙方簽訂進(jìn)口押匯協(xié)議書。押匯期限一般不超過90天，押匯息從銀行墊款之日起計算，到期一次還本付息。 開證行償付議付行或交單行，墊付款項由押匯申請人在肯定時間內(nèi)歸還，進(jìn)口商無須支付信用證項下的款項，即可取得信用證項下單據(jù)，不但節(jié)約了占用資金的成本，而且獲得了融資便利。 五、提貨擔(dān)保DeliveryagainstBankGuarantee 通常狀況下，進(jìn)口商(收貨人)應(yīng)憑正本提單向船公司辦理提貨手續(xù)。但有時因航程過短

15、，貨比單據(jù)先到，為了能準(zhǔn)時提貨用于生產(chǎn)銷售并免付高額滯倉費(fèi)，進(jìn)口商可在銀行辦理提貨擔(dān)保業(yè)務(wù) 國際結(jié)算方式有融資作用的有哪幾種 信用證結(jié)算方式。信用證(letterofcredit)簡稱L/C)方式是銀行信用介入國際貨物買賣價款結(jié)算的產(chǎn)物。它的消失不僅在肯定程度上解決了買賣雙方之間互不信任的沖突，而且還能使雙方在使用信用證結(jié)算貨款的過程中獲得銀行資金融通的便利，從而促進(jìn)了國際貿(mào)易的進(jìn)展。因此，被廣泛應(yīng)用于國際貿(mào)易之中，以致成為當(dāng)今國際貿(mào)易中的一種主要的結(jié)算方式。 匯付和托收結(jié)算方式。匯付和托收是國際貿(mào)易中常用的貨款結(jié)算方式。 a、匯付匯付，又稱匯款，是付款人通過銀行，使用各種結(jié)算工具將貨款匯交收款人的一種結(jié)算方式。屬于商業(yè)信用，采納順匯法。 b、托收托收是出口人在貨物裝運(yùn)后，開具以進(jìn)口方為付款人的匯款人的匯票(隨附或不隨付貨運(yùn)單據(jù))，托付出口地銀行通過它在進(jìn)口地的分