公司治理題庫

1、1）商業(yè)銀行哪個部門對股東大會負責，并對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任。（ ）A.高級管理層B.監(jiān)事會C.董事會D.職代會 答案： C（2）商業(yè)銀行股東大會年會應當由董事會在每一會計年度結束后（）個月內(nèi)召集和召開因特殊情況需延期召開的，應當向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告，并說明延期召開的事由。A.3B.6C.9D.12 答案： B（ 3）商業(yè)銀行（ ）對董事會負責，同時接受監(jiān)事會監(jiān)督。高級管理層依法在其職權范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預。A.職代會B.高級管理層C.專門委員會D.專門委員會工作小組 答案： B（ 4）商業(yè)銀行獨立董事不得在超過（）家商業(yè)銀行同時任職。A. 4B. 3C. 2D. 1 答

2、案： C（5）獨立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間累計不得超過（）年。A. 3B. 5C. 6D. 無限期 答案： C（ 6）董事應當投入足夠的時間履行職責，每年至少親自出席（）以上的董事會會議。A. 1 月 4 日B. 1 月 2 日C. 1 月 3 日D. 2 月 3 日 答案： D（7）商業(yè)銀行外部監(jiān)事在同一家商業(yè)銀行的任職時間累計不得超過（）年。A. 2B. 3C. 5D. 6 答案： D（8）商業(yè)銀行監(jiān)事連續(xù)（ ）次未能親自出席，也不委托其他監(jiān)事代為出席監(jiān)事會會議，或 每年未能親自出席至少（ ）的監(jiān)事會會議的，視為不能履職。A.2、1/3B.2、2/3C.3、1/3D.3、2/3 答案：

3、 B9）股東監(jiān)事和外部監(jiān)事每年在商業(yè)銀行工作的時間不得少于（ ）個工作日。A. 15B. 30C. 45D. 60 答案： A（10 ）監(jiān)事會工作指引規(guī)定， 監(jiān)事會成員包括股東監(jiān)事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事， 其中職工監(jiān) 事、外部監(jiān)事的比例均不應低于（ ）。A. 1 月 4 日B. 1 月 3 日C. 1 月 2 日D. 2 月 3 日 答案： B（11 ）監(jiān)事會應當在每個年度終了（）個月內(nèi)，將其對董事會和高級管理層及其成員的履職評價結果和評價依據(jù)向監(jiān)管機構報告，并將評價結果向股東大會或股東會報告。A. 2B. 3C. 4D. 6 答案： C（12 ）股東監(jiān)事和外部監(jiān)事分別由監(jiān)事會、 單獨或合計持有

4、商業(yè)銀行有表決權股份 （ ）、（ ） 以上的股東提名。A.2%、1%B.3%、1%C.1%、3%D.1%、2% 答案： B13)單個境內(nèi)非銀行金融機構及其關聯(lián)方合計投資入股比例不得超過農(nóng)商行股本總額的）%。A.2B.5C.8D.10答案： D（14 ）農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請，由（ ）受理并初步審查， （ ）審查并決定。（）A.銀監(jiān)局、銀監(jiān)會B.銀監(jiān)分局、銀監(jiān)局C.銀監(jiān)會、銀監(jiān)會D.銀監(jiān)局、銀監(jiān)局 答案： A（15）農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建期為自批準決定之日起（）個月。未能按期完成籌建工作的，申請人應在籌建期限屆滿前 （）個月向決定機關提交籌建延期報告。（ ）A. 3、 6B.6、3

5、C.6、2D.6、 1答案： D（16 ）農(nóng)村商業(yè)銀行的開業(yè)申請，由（）受理，（ ）審查并決定。審批決定機關自收到完整申請材料或受理之日起 2 個月內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。 （ ）A. 銀監(jiān)局、銀監(jiān)會B. 銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局、銀監(jiān)局C. 銀監(jiān)會、銀監(jiān)會D. 銀監(jiān)分局、銀監(jiān)會 答案： B（17 ）農(nóng)村商業(yè)銀行應自領取營業(yè)執(zhí)照之日起（）個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請人應在開業(yè)期限屆滿前 （ ）個月向決定機關提交開業(yè)延期報告。 開業(yè)延期不得超過一次， 開業(yè)延期的最長期限為 3個月。 （ ）A. 6、 1B.6、2C.6、3D.6、 4答案： A（18 ）單個境內(nèi)非金融機構及其關聯(lián)方合

6、計投資入股比例不得超過農(nóng)商行股本總額的（ ） %。A. 5B. 8C. 10D. 15 答案： C（19 ）村鎮(zhèn)銀行設立（）個月以上，公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求的，其法人機構可根據(jù)當?shù)亟鹑诜招枨笊暾堅谳爟?nèi)村鎮(zhèn)設立支行。A. 6B. 12C. 24D. 36 答案： A（20 ）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構本部和分支機構連續(xù)停止營業(yè)時間（） 以內(nèi)為臨時停業(yè)。法人機構本部的臨時停業(yè)由法人機構作為申請人。A.3 天以上 3 個月B.5 天以上 3 個月C.3 天以上 6 個月D.7 天以上 6 個月 答案： C（21 ）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機構本部臨時停業(yè)，由（）受理、審查并決定。審批決定機關

7、自受理之日起 10 日內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。A. 銀監(jiān)局B. 銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局C. 銀監(jiān)會D. 所在地人民銀行 答案： B（22 ）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行董事長、副董事長應具備本科以上學歷，從事金融工作（）年以上，或從事相關經(jīng)濟工作（ ）年以上（其中從事金融工作 3 年以上）。 （）A. 6、 10B.6、8C.5、10D.5、8 答案： A（ 23）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行董事會秘書，應具備大專以上學歷，從事金融工作（）年以上，或從事相關經(jīng)濟工作（ ）年以上（其中從事金融工作 3 年以上）。 （ ）。A. 6、 8B. 6、 10C. 5、 10D. 5、 8答案： B24 ）擬任獨立董事

8、（理事） ，應具備（）以上學歷。A.高中B.中專C.大專D.本科答案： D（25）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行支行行長，村鎮(zhèn)銀行行長、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務總 監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、營業(yè)部負責人、支行行長，應具備（ ）以上學歷，從事金融工作（ ） 年以上，或從事相關經(jīng)濟工作 10 年以上（其中從事金融工作 3 年以上）。（ ）A. 高中、 10B. 中專、 5C. 大專、 6D. 本科、 3 答案： C （26）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行總審計師、總會計師、內(nèi)審部門負責人、財務部門負責 人，應具備大專以上學歷，取得國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術職稱，并從事財務、 會計或?qū)徲嫻ぷ鳎?） 年以上（其中從

9、事金融工作（ ）年以上）。（ ）A. 6、 3B. 6、 2C. 5、 3D. 10、5 答案： B（27 ）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行合規(guī)部門負責人，應具備（）以上學歷，并從事金融工作（）年以上。（ ）A.高中、10B.中專、5C.大專、3D.本科、4 答案： D（ 28）擬任農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行首席信息官，應具備（）以上學歷，并從事信息科技工作（ ）年以上（其中任信息科技高級管理職務 4 年以上并從事金融工作 2 年以上）。 （）A. 中專、 5B. 大專、 3C. 本科、 4D. 本科、 6 答案： D （29）農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法規(guī)定，農(nóng)村中小金融機構自身或聘請外 部

10、審計機構對其離任的董事長、 副董事長、 高級管理人員的離任審計報告， 于該人員離任后的（ ）內(nèi)向監(jiān)管機構報送。A.15B.30C.45D.60 答案： D（30 ）根據(jù)商業(yè)銀行公司治理指引 ，商業(yè)銀行主要股東是指能夠直接、間接、共同持有 或控制商業(yè)銀行（ ）以上股份或表決權以及對商業(yè)銀行決策有重大影響的股東。A. 百分之三B. 百分之五C. 百分之八D. 百分之十 答案： B（31 ）股東應當嚴格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定的程序提名董事、監(jiān)事候選人。 同一股東及其關聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的（ ）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一答案： C（32 ）根據(jù)商

11、業(yè)銀行公司治理指引 ，負責制定商業(yè)銀行經(jīng)營管理目標和長期發(fā)展戰(zhàn)略， 監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營計劃、投資方案的執(zhí)行情況的是董事會哪個專門委員會？（ ）A. 戰(zhàn)略委員會B. 審計委員會C. 風險管理委員會D. 關聯(lián)交易控制委員會 答案： A（33 ）根據(jù)商業(yè)銀行公司治理指引 ，主要負責監(jiān)督高級管理層關于信用風險、流動性風 險、市場風險、操作風險、合規(guī)風險和聲譽風險等風險的控制情況，對商業(yè)銀行風險政策、 管理狀況及風險承受能力進行定期評估， 提出完善商業(yè)銀行風險管理和內(nèi)部控制的意見的是 董事會哪個專門委員會？ （ ）A. 戰(zhàn)略委員會B.審計委員會C.風險管理委員會D.關聯(lián)交易控制委員會 答案： C（34）

12、以下董事會各專門委員會可以由董事?lián)呜撠熑说氖牵ǎ?。A.風險管理委員會B.關聯(lián)交易控制委員會C.提名委員會D.薪酬委員會 答案： A（35）根據(jù)商業(yè)銀行公司治理指引 ，擔任審計委員會、關聯(lián)交易控制委員會及風險管理委員會負責人的董事每年在商業(yè)銀行工作的時間不得少于（）個工作日。A.10B.15C.20D.25 答案： D（36）監(jiān)事的薪酬應當由（ ）審議確定。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.高級管理層 答案： A37 ）商業(yè)銀行發(fā)生重大投資、 重大資產(chǎn)處置事項、 重大訴訟或者重大仲裁等事項應當自事項發(fā)生之日起 （ ）工作日內(nèi)編制臨時信息披露報告， 并通過公開渠道發(fā)布， 因特殊原因不 能按時披

13、露的，應當提前向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提出申請。A. 10B. 15C. 20并根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模、 業(yè)務狀況和股權結構合）。D. 30 答案： A （38）商業(yè)銀行依照法律法規(guī)的規(guī)定設立監(jiān)事會， 理確定監(jiān)事會規(guī)模和構成，監(jiān)事會成員為（A. 三人至十三人B. 五人至十三人審計委員會和監(jiān)督委員會等專門委員會， 各專門委員會負責人原則上應當由（ ）擔任。A.職工監(jiān)事B.外部監(jiān)事C.股東監(jiān)事D.內(nèi)部監(jiān)事答案： B（40）對連續(xù)（ ）被評為基本稱職的董事、高級管理人員評為不稱職的董事、高級管理人員，監(jiān)事會有權建議罷免。A.兩年B.三年C.四年D.五年 答案： A（41）專職股東監(jiān)事的薪酬執(zhí)行延期支付制度。其績效

14、薪酬的方式，且延期支付期限一般不少于（ ）。（)A.30%，兩年B.30%，三年C.40%，兩年D.40%，三年 答案： D答案： A，監(jiān)事會有權建議罷免。對被（42）受到監(jiān)管機構或其他金融管理部門處罰累計達到（董事 （理事）和高級管理人員不具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄。C.D.39）監(jiān)事會可以根據(jù)情況設立提名委員會、）以上應當采取延期支付）以上的金融機構擬任、現(xiàn)任A.兩次B.三次C.四次D.五次答案： A）。43）金融機構擬任、現(xiàn)任獨立董事可以存在下列情形（本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股權A.B.本人或其近親屬在持有該金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職C.本人或其近親

15、屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職本人或其近親屬在能按期償還該金融機構貸款的機構任職 答案： D（ 44）已連續(xù)中斷任職（）以上的金融機構高級管理人員任職前，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構應當書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格。D.A. 一年B.兩年C.三年D.四年答案： A（45）已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事 （理事 ）和高級管理人員，出現(xiàn)監(jiān)管機構發(fā)出任職資格核準文件（ ）后，未實際到任履行相應職責，且未向監(jiān)管機構提供正當理由的情形，該人員任職資格失效，金融機構應當及時將相關情況報告監(jiān)管機構。A.一個月B.兩個月C.三個月D.六個月答案： C46 ）金融機構因內(nèi)部管理

16、與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的情形，監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事 ）和高級管理人員（ ）任職資格。A. 一年以上三年以下B. 一年以上五年以下C. 五年以上十年以下D. 十年以上 答案： B（47 ）金融機構嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則， 造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的， 監(jiān) 管機構可視情節(jié)輕重及其后果， 取消直接負責的董事 （理事 ）和高級管理人員 （ ）任職資格。A. 一年以上三年以下B. 一年以上五年以下C. 五年以上十年以下D. 十年以上 答案： C （48）金融機構向監(jiān)管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等

17、文件、資料，情節(jié)特別嚴重的，監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事 ）和高級管理人員（ ）的任職資格。A. 一年以上三年以下B. 一年以上五年以下C. 五年以上十年以下D. 十年以上直至終生 答案： D（49 ）金融機構有以下哪項情形的 （ ），監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果， 取消直接負責的 董事 （理事）和高級管理人員一年以上五年以下任職資格。A. 違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴重或造成損失數(shù)額巨大的B. 內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力， 造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯 罪案件的C. 向監(jiān)管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的D. 拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管

18、，情節(jié)較為嚴重的 答案： D （50）金融機構董事 （理事 ）和高級管理人員有下列情形之一的不可以酌情從輕、減輕或免除 處罰（ ）。A. 有充分證據(jù)表明，該董事 （理事 ）和高級管理人員勤勉盡職的B. 該董事 （理事 ）和高級管理人員對突發(fā)事件或重大風險積極采取補救措施，有效控制 損失和不良影響的C. 對造成損失或不良后果的事項， 在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見， 并有書面 記錄的D. 執(zhí)行上級違法決定，造成損失或不良后果的答案： D（51 ）股份有限公司股東大會作出修改公司章程、 增加或者減少注冊資本的決議， 以及公司 合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)哪些表決權的股東通過。

19、 （ ）A.出席會議的股東所持1/2 以上B.代表 1/2 以上C.出席會議的股東所持2/3 以上D.代表 2/3 以上 答案：C52）2014 年修訂后的公司法 ，有限責任公司的股東人數(shù)（）。A. 2 人以上 50 人以下B. 50 人以下C. 無任何限制D. 2 人以上 200 人以下，且須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所 答案： B 53）2014 年修訂后的公司法 ，股份有限公司的注冊資本最低限額為（）。A. 人民幣 3 萬元B. 人民幣 10 萬元C. 人民幣 500 萬元D. 取消限額規(guī)定 答案： D54 ）股份有限公司可以發(fā)行無記名股票，其發(fā)行對象是（ ）。A.社會公眾B.法人

20、C.國家授權的投資機構D.發(fā)起人 答案： A（55 ）以募集方式設立股份有限公司的，認股人從何時起不能抽逃其出資。（ ）A. 繳付出資之后B. 法定驗資機構出具驗資報告之后C. 公司召開創(chuàng)立大會并決定設立公司之后D. 公司登記主管機關登記之后 答案： C（56）根據(jù) 公司法 的規(guī)定， 股份有限公司的發(fā)起人在規(guī)定期間內(nèi)不得轉讓其持有的本公 司股份，該期間為 （ ）。A.自公司成立之日起5 年內(nèi)B.自公司成立之日起3 年內(nèi)C.自公司成立之日起2 年內(nèi)D.自公司成立之日起1 年內(nèi) 答案： D（57）根據(jù)公司法 的規(guī)定， 有限責任公司的股東在下列何種情況下不得抽逃其出資（ ）。A. 繳納出資后B. 經(jīng)

21、法定驗資機構驗資后C. 提出公司設立登記申請后D. 公司成立后 答案： D（58 ）有限責任公司的分立、 合并或者解散及變更公司的形式， 必須經(jīng)怎樣的程序作出決議 （ ） 。A. 股東會的一致同意B. 股東會的過半數(shù)同意C. 代表 23 以上表決權的股東通過D. 代表 23以上股權的股東通過 答案： C59）根據(jù)公司法的規(guī)定，公司合并時， 應在法定期限內(nèi)通知債權人， 該法定期限為 （ ）。A.公司做出合并決議之日起 10日內(nèi)B.合并各方簽訂合并協(xié)議之日起10 日內(nèi)C.合并各方主管部門批準之日起10 日內(nèi)D.公司辦理工商登記后 10 日內(nèi)答案： A60 ）根據(jù)公司法的規(guī)定，股份有限公司董事會做出

22、決議，應由（ ）。A. 出席會議的董事過半數(shù)通過B. 出席會議的董事 23 以上通過C. 全體董事的過半數(shù)通過D. 全體董事的 2 3以上通過 答案： C61 ）根據(jù)公司法規(guī)定，股份有限公司中有權決議發(fā)行公司債券的機構是（ ）。A.董事會B.職工代表大會C.股東大會D.監(jiān)事會 答案： C（62 ）根據(jù)公司法的規(guī)定，下列人員中，可以擔任有限責任公司監(jiān)事的是（）。A. 本公司董事B. 本公司經(jīng)理C. 本公司財務負責人D. 本公司股東 答案： D （63）股份公司股東大會應當對所議事項的決定作成會議記錄，按照公司法規(guī)定，哪些 人必須在會議記錄上簽名。 （ ）A. 監(jiān)事B. 經(jīng)理C. 主持人和出席會議

23、的董事D. 記錄人 答案： C（64 ）設立公司應當申請名稱預先核準，預先核準的公司名稱保留期為（ ）。A. 1 個月B. 3 個月C. 6 個月D. 12 個月 答案： C（65）根據(jù)公司法 的規(guī)定， 下列各項中， 屬于有限責任公司董事會行使的職權是 （ ） 。A. 決定減少注冊資本B. 聘任或解聘公司經(jīng)理C. 聘任和解聘董事D. 修改公司章程 答案： B（66 ）下列各項中，不是由國有獨資公司董事會作出決議的是（ ）。A. 發(fā)行公司債券B. 制定公司的年度利潤分配方案C. 制定公司的年度財務預算方案D. 決定公司內(nèi)部管理機構的設置 答案： A （67 ）某有限責任公司召開股東會，決議與其他

24、公司進行合并，該決議必須經(jīng)（）。A. 代表 2/3 以上表決權的股東表決同意B. 出席會議的 2/3 股東一致同意C. 出席會議的全體股東一致同意D. 代表 1/2 以上表決權的股東表決同意 答案： A68 )某有限責任公司的下列行為中，符合我國公司法規(guī)定的有( )。A. 在法定會計賬冊之外另設會計賬冊B. 將公司資金以個人名義開立賬戶存儲C. 股東會以財務負責人熟悉財務為由指定其兼任監(jiān)事D. 公司章程規(guī)定其董事每屆任期不得超過 3 年 答案： D(69)根據(jù)公司法的規(guī)定，股份有限公司股東大會所作的下列決議中，必須經(jīng)出席會議 的股東所持表決權的過半數(shù)通過的有 ( )。A.公司合并決議B.公司分

25、立決議C.修改公司章程決議D.批準公司年度預算方案決議答案： D(70 )某股份有限公司共發(fā)行股份 3000 萬股，每股享有平等的表決權。公司擬召開股東大 會對另一公司合并的事項作出決議。 在股東大會表決時可能出現(xiàn)下列情形中， 能使決議得以通過的是() 。A.出席大會的股東共持有2700 萬股，其中持有1600 萬股的股東同意B.出席大會的股東共持有2400 萬股，其中持有1200 萬股的股東同意C.出席大會的股東共持有1800 萬股，其中持有1300 萬股的股東同意D.出席大會的股東共持有1500 萬股，其中持有800 萬股的股東同意 答案： C71 )根據(jù)公司法律制度的規(guī)定， 股份有限公司

26、的財務會計報告應在召開股東大會年會的一定期間以前置備于公司，供股東查閱。該期間為 ( )。A.10 日B.15 日C.20 日D.25 日 答案： C(72 )根據(jù)公司法律制度的規(guī)定， 股份有限公司發(fā)生下列情形時， 不符合召開臨時股東大會 條件的有 ()。A.董事人數(shù)不足公司章程所定人數(shù)2/3 時B.監(jiān)事會提議召開時C.持有公司股份 5%的股東請求時D.公司未彌補的虧損達到股本總額的1/3 時 答案： C(73 )下列有關股份有限公司股份轉讓的敘述，符合我國公司法規(guī)定的有( )。A. 公司不能接受本公司股票作為質(zhì)押權的標的B. 公司任何情況下都不得收購本公司股票C. 發(fā)起人持有的本公司股份，自

27、公司成立之日起 3 年內(nèi)不得轉讓D. 無記名股票的轉讓， 由股東將該股票交付給受讓人并辦理股權轉讓登記后發(fā)生效力 答案： A(74 )甲為 A 有限責任公司的債權人，現(xiàn) A 有限責任公司股東會作出公司解散決議，并依 法向債權人發(fā)出了通知，進行了公告。根據(jù)公司法的規(guī)定，甲在法定期限內(nèi)有權向清算 組申報債權，該法定期限為 ()。A. 自接到通知書之日起 15 日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告起30 日內(nèi)B. 自接到通知書之日起 30 日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告起60 日內(nèi)C. 自接到通知書之日起 30 日內(nèi)，未接到通知書的自第一次公告起45 日內(nèi)D. 自接到通知書之日起 90 日內(nèi)，未接到通

28、知書的自第一次公告起90 日內(nèi) 答案： C（75）有限責任公司召開股東會會議，應當于會議召開（）以前通知全體股東。股份有限公 司召開股東大會，應當將會議審議的事項于會議召開（）以前通知各股東。 （ ）。A. 10 日、 10 日B. 15 日、 20 日C. 15 日、 15 日D. 30 日、 l0 日 答案： B（76 ）某股份有限公司的注冊資本為 4000 萬元， 2013 年末的凈資產(chǎn)為 5000 萬元，法定公 積金余額為 2500萬元。 2014年 1月，經(jīng)股東大會決議通過，擬將部分法定公積金轉增為股 本，根據(jù)公司法的規(guī)定，本次轉增股本最多不得超過（ ）萬元。A. 1000B. 12

29、50C. 1500D. 2000 答案： C（77 ）根據(jù)公司法的有關規(guī)定，下列有關公司成立日期的表述中，正確的是（）。A. 股東協(xié)議簽訂之日B. 股東會議召開并作出決議之日C. 向工商機關申請登記之日D. 公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日答案： D（78 ）依照公司法的規(guī)定，公司提取的法定公積金不可以用于。（ ）A. 擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營B. 彌補公司虧損C. 轉增公司注冊資本D. 改善職工福利 答案： D（79 ）甲乙同為一家有限責任公司的股東， 甲欲將自己對該公司的出資全部轉讓給乙， 應如 何操作？（ ）。A. 須經(jīng)全體股東同意B. 直接轉讓即可C. 須經(jīng)全體股東過半數(shù)同意D. 須經(jīng)全體股東 2/3 以

30、上多數(shù)同意 答案： B（80 ）根據(jù)公司法的有關規(guī)定，股份有限公司經(jīng)理由（）決定聘任或者解聘。（ ）A. 股東會B. 董事會C. 監(jiān)事會D. 職工大會或職工代表大會答案： B（81）根據(jù)公司法的有關規(guī)定，法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于 轉增前公司注冊資本的（） %。（ ）A. 25B. 30C. 35D. 50 答案： A（82 ）公司法規(guī)定，對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額（） 的罰款。（ ）A. 5%以上 15%以下B. 15%以下C. 5%以下D. 15%以上 答案： A（83）公司法規(guī)定，提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司，處以（）的 罰款

31、;情節(jié)嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。（ ）A.1 萬元以上10 萬元以下B.3 萬元以上30 萬元以下C.5 萬元以上50 萬元以下D.10 萬元以上100 萬元以下 答案： C（84 ）公司的發(fā)起人、 股東虛假出資， 未交付或者未按期交付作為出資的貨幣或者非貨幣財 產(chǎn)的，由公司登記機關責令改正，處以虛假出資金額的（）罰款。 （ ）A.5%以下B.5%以上 15%以下C.15%以下D.15%以上 答案： B（85）公司在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正處以（）的罰款。 （ ）A.5 萬元以下B.5 萬元以上 50 萬元以下C.3 萬元以上 30 萬元

32、以下D.50 萬元以上 答案： B（86）公司在依法向有關主管部門提供的財務會計報告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實的，由有關主管部門對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以（）的罰款。 （A.3 萬元以上 30 萬元以下B.5 萬元以下C.5 萬元以上 50 萬元以下D.50 萬元以上 答案： A87 ）公司登記事項發(fā)生變更時， 未依照本法規(guī)定辦理有關變更登記的， 由公司登記機關責令限期登記。逾期不登記的，處以（）的罰款。 （ ）A. 1 萬元以上 10 萬元以下B. 3 萬元以上 30 萬元以下C. 5 萬元以上 50 萬元以下D. 50 萬元以上 答案： A（88）根據(jù)公司法的有關規(guī)

33、定，要求股份有限公司董事會、監(jiān)事會成員分別為（）人。 （）A.3-13 人、3 人以上B.3-13 人、5 人以上C.5-19 人、3 人以上D.5-19 人、5 人以上 答案： C89）根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，設立商業(yè)銀行，應當經(jīng)（）審查批準。 （ ）A. 國務院B. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構C. 中國人民銀行D. 發(fā)改委 答案： B（90）根據(jù)商業(yè)銀行法 規(guī)定， 設立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）人民幣。A. 三千萬元B. 四千萬元C. 五千萬元D. 六千萬元 答案： C（91）根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設立分支機構，應當按照 規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額

34、。 撥付各分支機構營運資金額的總和， 不得超過 總行資本金總額的（ ）。（ ）A. 百分之五十B.百分之六十C.百分之七十D.百分之七十五答案： B（92）商業(yè)銀行因行使抵押權、質(zhì)權而取得的不動產(chǎn)或者股權，應當自取得之日起（）內(nèi)予 以處分。（ ）A. 一年B. 兩年C. 三年D. 四年 答案： B（93 ）商業(yè)銀行有下列哪些變更事項，可以不經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。（ ）A.變更名稱B.變更注冊資本C.調(diào)整業(yè)務范圍D.變更持有資本總額或者股份總額百分之三的股東 答案：D（94）商業(yè)銀行貸款，下列哪項不符合資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定。（）A.資本充足率不得低于百分之八B.貸款余額與存款余額的比

35、例不得超過百分之七十五C.流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十D.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十答案：（95）商業(yè)銀行違反規(guī)定提高或降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正， 有違法所得的， 沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足50 萬元的，處（ ）罰款。A.10 萬元以上 50 萬元以下B.30 萬元以上 100 萬元以下C.50 萬元以上 150 萬元以下D.50 萬元以上 200 萬元以下 答案： D96 ）商業(yè)銀行提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的。 由國務院銀行業(yè)監(jiān)

36、督管理機構責令改正，并處（ ）罰款。A. 5 萬元以上 30 萬元以下B. 10 萬元以上 50 萬元以下C. 20 萬元以上 50 萬元以下D. 50 萬元以上 100 萬元以下 答案： C （97）商業(yè)銀行向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的 條件的。由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得 50 萬 元以上的，并處違法所得（ ）罰款。A.一倍以上三倍以下B.一倍以上五倍以下C.一倍以上十倍以下D.二倍以上十倍以下答案：B（98 ）未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、 變相吸收公眾存款，構成犯罪的

37、，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，沒收違法所得，沒 有違法所得或者違法所得不足 50萬元的，處（）罰款。A.B.C.D.50萬元以上50萬元以上50萬元以上50萬元以上100萬元以下150萬元以下200萬元以下300萬元以下答案：C（99）商業(yè)銀行違反商業(yè)銀行法規(guī)定，但尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，并處（）罰款。A.2萬兀以上20萬兀以下B.3萬兀以上30萬兀以下C.4萬兀以上 40萬兀以下D.5萬兀以上50萬兀以下答案：D（100）下列拆入資金用途錯誤的是（）。A.彌補票據(jù)結算頭寸不足B.彌補聯(lián)行匯差頭寸不足C.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款D.解決臨時性資

38、金周轉答案：C（101）單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應事先經(jīng)銀監(jiān)部門批準？（A.5%B.4%C.3%D.2%答案：A（102）在下列哪種情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對商業(yè)銀行實施接管？（）A.嚴重違法經(jīng)營B.重大違約行為C.可能發(fā)生信用危機D.擅自開辦新業(yè)務答案：C（103）設立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）兀人民幣。()A.10億B.5億C.1億D.5000萬答案：C（104）下列哪一項不屬于商業(yè)銀行的“三性”原則。（）A.安全性B.流動性C.效益性D.政策性答案：D（105）商業(yè)銀行法規(guī)定， 商業(yè)銀行分支機構不具有法人資格,在總行授權范圍內(nèi)依法開展業(yè)務,其民事責任

39、由（）承擔。A.本分支機構B.分支機構負責人C.分支機構高管層D.總行 答案： D106)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行以其全部（）財產(chǎn)獨立承擔民事責任。A.總部B.法人C.分支機構D.股東 答案： B107)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優(yōu)先支付 :（ ）A.企事業(yè)單位存款的本金和利息B.拆入其他金融機構的款項C.個人儲蓄存款的本金和利息D.央行對其的貸款 答案： C（108）商業(yè)銀行法規(guī)定， 未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務，任何單位不得在名稱中使用“ （）”字樣。A.公司B.股份C.證券D

40、.銀行 答案： D（109）商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務，需經(jīng)（）批準。A.中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.工商總局D.財政部 答案： B（110）商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行不可經(jīng)營的業(yè)務為： （ ）。A.吸收公眾存款B.辦理國內(nèi)外結算C.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)D.發(fā)行國債答案： D111）商業(yè)銀行應當于每一會計年度終了（）內(nèi)，按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A. 一個月B. 二個月C. 三個月D. 四個月 答案： C （112）商業(yè)銀行的組織形式、組織機構適用 （ ）的規(guī)定。A. 中華人民共和國中國人民銀行法B. 中華人民共和國商業(yè)銀行法C. 中

41、華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法D. 中華人民共和國公司法 答案： D （113）銀行業(yè)金融機構對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為進行整改后，應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督 管理機構或者其省一級派出機構提交報告。 經(jīng)驗收符合有關審慎經(jīng)營規(guī)則的， 應當自驗收完A.三B.五C.七D.十 答案： A114)商業(yè)銀行及其分支機構自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過（）個月未開業(yè)畢之日起（ ）日內(nèi)解除對其采取的有關措施。）個月以上的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構吊銷其的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（ 經(jīng)營許可證，并予以公告。 （ ）A. 六、六B. 五、五C. 九、九D. 三、三 答案： A115）下列說法正確的是（）。A. 商業(yè)銀

42、行可以從事信托投資業(yè)務B. 商業(yè)銀行可以向非自用不動產(chǎn)投資C. 商業(yè)銀行可以向企業(yè)投資D. 商業(yè)銀行可以向自用不動產(chǎn)投資 答案： D116）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對銀行實行接管，下列說明錯誤的是（ ）。A. 接管的目的是對被接管的商業(yè)銀行采取必要措施B. 接管的目的是保護存款人的目的C. 接管的目的是為了恢復商業(yè)銀行的正常經(jīng)營能力D. 被接管的商業(yè)銀行的債權債務關系因接管而變化 答案： D117）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對商業(yè)銀行實行接管，接管期限屆滿，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過（ ）。A. 一年B. 二年C. 半年D. 三年 答案： B （118）商業(yè)銀行的關聯(lián)交易

43、應當符合（）原則。A. 誠實信用及公允B. 實質(zhì)重于形式C. 重要性D. 市場價值 答案： A （119）法人或其他組織應當自其成為商業(yè)銀行的主要非自然人股東之日起（ ）工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關聯(lián)交易控制委員會報告其關聯(lián)方情況。A.5個B.10 個C.15 個D.30 個 答案： B120）商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間發(fā)生的轉移資源或義務的下列事項不屬于商業(yè)銀行的關聯(lián)交易的是（）。A.授信B.資產(chǎn)轉移C.提供服務D. 理財 答案： D（121）重大關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本 凈額

44、（ ）以上的交易。A. 5%B. 10%C. 8%D. 12% 答案： A（122）商業(yè)銀行董事會關聯(lián)交易控制委員會成員不得少于（）。A. 兩人B. 三人C. 五人D. 七人 答案： B（123）商業(yè)銀行向關聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在（）內(nèi)不得再向該關聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失， 經(jīng)商業(yè)銀行董事會、 未設立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策機構批準的除 外。A.半年B.一年C.兩年D.三年答案： C（124）商業(yè)銀行的一筆關聯(lián)交易被否決后， 在（ ）內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關聯(lián)交易進行審議。A. 三個月B. 六個月C. 十個月D. 一年 答案： B（ 125 ）商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商

45、業(yè)銀行資本凈額的 （）。商業(yè)銀行對一 個關聯(lián)法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的 （）。（ ）A. 10%、 10%B. 15%、 15%C. 10%、 15%D. 15%、 10% 答案： C （126）商業(yè)銀行對全部關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A. 20%B. 30%C. 50%D. 60% 答案： C （127）商業(yè)銀行董事會應當（）向股東會就關聯(lián)交易管理制度的執(zhí)行情況以及關聯(lián)交易情況做出專項報告。A. 每月B. 每季C. 每半年D. 每年 答案： D128）商業(yè)銀行應當按（ ）向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關聯(lián)交易情況報告。A. 月B.

46、 季C. 半年D. 年 答案： B（129）商業(yè)銀行關聯(lián)交易控制委員會的日常事務由商業(yè)銀行（）負責。A. 授信評審部B. 風險管理部C. 合規(guī)管理部D. 董事會辦公室 答案： D（130）商業(yè)銀行未按照規(guī)定向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告重大關聯(lián)交易或報送關聯(lián)交 易情況報告的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正，逾期不改正的，處（ ）罰款。A. 十萬元以上三十萬元以下B. 十萬元以上五十萬元以下C. 三十萬元以上D. 五十萬元以上 答案： A（131）商業(yè)銀行違反商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法規(guī)定為關聯(lián)方融資行 為提供擔保的情形，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正，并處（ ）罰款。A.

47、十萬元以上三十萬元以下B. 二十萬元以上五十萬元以下C. 三十萬元以上D. 五十萬元以上 答案： B（132）商業(yè)銀行接受本行的股權作為質(zhì)押提供授信并且情節(jié)嚴重的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理 委員會可以取消商業(yè)銀行直接負責的董事、 高級管理人員 （ ）的任職資格或禁止其一定期 限從事銀行業(yè)工作，可以禁止其他直接責任人員一定期限從事銀行業(yè)工作。A. 一至三年B. 一至五年C. 一至六年D. 一至十年 答案： D（133）商業(yè)銀行對關聯(lián)方授信余額超過商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法規(guī) 定比例的情形， 尚未構成犯罪的， 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以對商業(yè)銀行直接負責的董 事、高級管理人員和其他直接責任

48、人員處（ ）罰款。A. 五萬元以上五十萬元以下B. 十萬元以上五十萬元以下C. 三十萬元以上D. 五十萬元以上 答案： A（134）債權人提出破產(chǎn)申請的，人民法院應當自收到申請之日起（）內(nèi)通知債務人。債務人對申請有異議的，應當自收到人民法院的通知之日起（ ）內(nèi)向人民法院提出。 （ ）A. 五日、五日B. 七日、五日C. 五日、七日D. 七日、七日 答案： C（135）根據(jù) 企業(yè)破產(chǎn)法 ，人民法院受理破產(chǎn)申請后， 管理人對破產(chǎn)申請受理前成立而債 務人和對方當事人均未履行完畢的合同有權決定解除或者繼續(xù)履行， 并通知對方當事人。 管 理人自破產(chǎn)申請受理之日起（ ）內(nèi)未通知對方當事人，或者自收到對方當

49、事人催告之日起 （ ）內(nèi)未答復的，視為解除合同。 （ ）A.一個月、 30 日B.一個月、 60 日C.兩個月、 30 日D.兩個月、 60 日 答案： C（136）根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法 ，下列哪類人員不可以擔當管理人（）。A. 由有關部門、機構的人員組成的清算組B. 依法設立的律師事務所C. 依法設立的會計師事務所、破產(chǎn)清算事務所等社會中介機構D. 人民法院 答案： D（137）根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法 ，下列哪個不屬于債務人財產(chǎn)（）。A. 破產(chǎn)申請受理前屬于債務人的全部財產(chǎn)B. 破產(chǎn)申請受理時屬于債務人的全部財產(chǎn)C. 破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結前債務人取得的財產(chǎn)D. 破產(chǎn)申請受理后債務人占有的屬于債權人

50、的財產(chǎn) 答案： D（138）人民法院受理破產(chǎn)申請前（ ）內(nèi)，涉及債務人財產(chǎn)無償轉讓財產(chǎn)、以明顯不合理的 價格進行交易、 對沒有財產(chǎn)擔保的債務提供財產(chǎn)擔保、 對未到期的債務提前清償、 放棄債權 的行為，管理人有權請求人民法院予以撤銷。A. 三個月B. 六個月C. 一年D. 兩年 答案： C（139）人民法院受理破產(chǎn)申請前（ ）內(nèi)，債務人不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償 全部債務或者明顯缺乏清償能力的情形， 仍對個別債權人進行清償?shù)模?管理人有權請求人民 法院予以撤銷。但是，個別清償使債務人財產(chǎn)受益的除外。A. 三個月B. 六個月C. 一年D. 兩年 答案： B（140）債權人的以下哪個情形，

51、可以向管理人主張抵銷債務的情形是（）。A. 債務人的債務人在破產(chǎn)申請受理后取得他人對債務人的債權的情形B. 債權人因為法律規(guī)定或者有破產(chǎn)申請一年前所發(fā)生的原因而負擔債務的以外， 債權 人已知債務人有不能清償?shù)狡趥鶆栈蛘咂飘a(chǎn)申請的事實，對債務人負擔債務的情形C. 債務人的債務人因為法律規(guī)定或者有破產(chǎn)申請一年前所發(fā)生的原因而取得債權的 以外，債務人的債務人已知債務人有不能清償?shù)狡趥鶆栈蛘咂飘a(chǎn)申請的事實， 對債務人取得 債權的情形D. 債務人的債務人在破產(chǎn)申請受理前取得他人對債務人的債權的情形 答案： D（141）人民法院受理破產(chǎn)申請后發(fā)生的下列哪類費用不是破產(chǎn)費用：（ ）。A. 破產(chǎn)案件的訴訟費用B. 管理、變價和分配債務人財產(chǎn)的費用C. 管理人執(zhí)行職務的費用、報酬和聘用工作人員的費用D. 破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補助、撫恤費用 答案： D（142）人民法院受理破產(chǎn)申請后發(fā)生的下列