基金公司IT架構(gòu)

1、精品可編輯淺談基金公司所用系統(tǒng)投資基金可以分為封閉式基金和開放式基金。開放式基金是指投資者可以隨時(shí)購買和贖回基 金單位，基金規(guī)模不確定的投資基金。封閉式基金是指基金一旦設(shè)立，基金的規(guī)模在規(guī)定的期 限內(nèi)是固定的，不能增發(fā)和贖回基金單位，投資者買賣基金只能在證券市場上交易。目前，主要以開放式基金為主。開放式基金需要做什么:II舍捫7殲II A扯佈占 2#優(yōu)州札卿和葉片込k t fM巧 mil'f SS 詡芯«> J JU 宀-;咗抵行理人依茯叢鄒改姿展癥鬥沖、饌十佔(zhàn)曲基僉托管人宦忸衽嚴(yán)、監(jiān)督裁理人投軽、星金倩曲'.-.r 土忙占懇金的買墓申啄 監(jiān)科答雖氐代衍乩方里直

2、社曲也生宣査抽機(jī)也望寶社祐也江忙 口 iCA（ a j ft iJA麹圖h消盤開放式基金生命過程（1）基金的發(fā)起。由管理人或其他法人發(fā)起設(shè)立（2 ）基金的發(fā)行。根據(jù)基金契約規(guī)定的發(fā)行方式向社會(huì)公眾公開發(fā)行（3 ）基金的設(shè)立。 基金自批準(zhǔn)之日起若干個(gè)月內(nèi)凈銷售額超過一定金額，投資者達(dá)到一定戶 數(shù)，基金即可成立。（4 ）基金的買賣（面向投資者）。投資者可以根據(jù)自己意愿，在封閉期之后進(jìn)行申購和贖回。（5 ）基金的銷售（面向管理人）?；鸸芾砣隧氝M(jìn)行市場策劃、銷售推介活動(dòng)。如向本基金 的投資者和潛在客戶提供全方位服務(wù)，包括宣傳基金的投資理念和投資價(jià)值。（6 ）基金的清算與登記。與股票交易一樣，開放式基

3、金有專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管投資人帳戶、進(jìn)行交易確認(rèn)、保存交易記錄、代理發(fā)放紅利、登記投資者基金帳戶基金份額。（ 7 ）基金的估值。按照正確的核算方法，計(jì)算基金在每個(gè)工作日的總凈值、單位凈值，作為 投資者當(dāng)日買賣的價(jià)格。（ 8 ）基金的投資（面向管理人）。管理人為了確?；鸨Ｖ岛驮鲋?，按照國家投資基金管理 法規(guī)的規(guī)定開展投資行為。（ 9 ）基金的分配。開放式基金，像封閉式基金和股票一樣，需要進(jìn)行紅利分配。（10 ）基金的融資。為了滿足基金的投資和贖回的臨時(shí)資金需求，基金管理人可按有關(guān)規(guī)定 通過交易所國債回購市場和全國銀行間同業(yè)拆借市場融通資金。（11 ）基金的收費(fèi)?；鸸芾砣?、銷售人、托管人、過戶代理

4、人均通過一定的收費(fèi)從開放式 基金市場中獲利，每個(gè)基金都規(guī)定了基金的收費(fèi)方式。（12 ）基金的信息披露。（13 ）基金的終止和清算?；鸪闪⒑?，當(dāng)基金資產(chǎn)凈值連續(xù)一段時(shí)間低于一定金額，或因 重大違規(guī)、違法行為被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止等，此基金被清盤。（14 ）基金的客戶服務(wù)?；鸸芾砣撕弯N售人為爭取客戶、服務(wù)客戶、開拓市場的需要，在 努力提供多種方式的良好的客戶服務(wù)，如建立 CALL CENTER 系統(tǒng)、電子商務(wù)系統(tǒng)，開展投資 咨詢。* 以上大部分過程都需要 IT 系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。開放式基金的參與者，如下圖皐金托箕人基全投資者搭金管理人注冊(cè)登記人一 二F某金代番機(jī)構(gòu)臭金直銷初構(gòu)基金公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)，如下圖

5、mW吟:冥已七W EF-；s三汙疇卑小“、鼻1«井心幵補(bǔ)式竝皆業(yè)勞梟畑U皓構(gòu)密WJJK 苓忑宜*;按照功能劃分，如下職能（1）登記過戶機(jī)構(gòu)職能。建立并管理投資人基金單位帳戶、負(fù)責(zé)基金單位注冊(cè)登記、基金交 易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金投資額人名冊(cè)。（2 ）代銷機(jī)構(gòu)職能。受理投資者開戶、交易申請(qǐng)，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算。（3 ）直銷機(jī)構(gòu)職能。受理投資者開戶、交易申請(qǐng)，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算，投資咨詢、客 戶服務(wù)（4 ）托管人職能。保管基金資產(chǎn)、核算基金凈值、監(jiān)督投資行為（5 ）客戶服務(wù)、電子商務(wù)系統(tǒng)職能。接受投資者查詢、委托，提供其他服務(wù)（6 ）基金會(huì)計(jì)職能。核算基金凈值并與托管

6、行核對(duì)，管理基金托管專戶及相關(guān)的資金清算開放式基金份額清算工作流程托管銀存岸惜申請(qǐng)開放式基金份額清算工作時(shí)間安排時(shí)何gaisA登記過戶中心«§»機(jī)枸瞻銀fTS如 30*15! 00播超戶業(yè)夯審侑T曰;： 00-10： Q0接收業(yè)務(wù)荻構(gòu)*將業(yè)勢魏揺倍瑩T1T+ia *： 3&之前將星金:爭值通 知工丄揍收星金皐値。將相關(guān)的廿情 信息聚入登記過戶裁T+1BS?卻-訊00耨基全行搐傅亀岌給涓書機(jī)接收星至行精值亙T+ 日? 00*15： «BtA*購屬回 段延期SWft耳仁昭特別信息通知基金 營湮人硼收釗的確認(rèn)館 勲蚩記過戶*1*181VOO之前地行葦交廚過戶、強(qiáng)増強(qiáng)軒移 餉手:E按作r+ia15： 00- 17t QO揍收T+ 1日的問謂售機(jī)枸發(fā)送確認(rèn)信肆國 謫售機(jī)粕和托蟻入岌澆T+I 呂基金份額余鞭信星；并複據(jù) T呂申購靈寫當(dāng)日幀回額計(jì)軍 突收魏攤1播收丁曰各頃il務(wù) 的申惰誦認(rèn)信息廉 IA認(rèn)為應(yīng)該戰(zhàn)底的 其他信馬并婕野救 頃®按授了土 I 的的額全T+2B 和后客戶可在梢售機(jī)構(gòu)S® 曰li務(wù)臧爐 與否的信鬼基金管理公司開