中國銀行委托代理合同

1、中國銀行委托代理合同中國銀行委托代理合同（1）委托方（甲方）：國家開發(fā)銀行 代理方（乙方）：中國銀行一、總則（一）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和中國銀行（下 稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地 為國家重點建設(shè)服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。（二）甲、乙雙方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家的有關(guān) 金融法律、法規(guī)，遵循相互支持、密切合作的原則。（三）對于涉及兩行全局性委代工作安排，應(yīng)由兩行協(xié) 商或聯(lián)合發(fā)文。二、甲方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍（一）監(jiān)督甲方委托項目借款合同（或臨時借款協(xié)議）的 執(zhí)行。（二）監(jiān)督甲方貸款資金的使用。（三）辦理甲方貸款資金結(jié)算和會計核算。（四）協(xié)助甲方做好貸款本息回

2、收工作。（五）辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)。三、甲方的責(zé)任和權(quán)利（一）向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關(guān) 資料。（二）在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等 情況發(fā)生變化時，應(yīng)及時書面通知乙方。（三）在借款合同中明確乙方經(jīng)辦行代表甲方對借款人 實施監(jiān)督管理的責(zé)任、權(quán)力以及借款人應(yīng)向乙方提供的資 料。（四）按期向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。（五）對乙方代理業(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核。四、乙方的責(zé)任和權(quán)利（一）根據(jù)代理業(yè)務(wù)需要，確定相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé) 代理業(yè)務(wù)。（二）辦理甲方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務(wù)。（三）對代理貸款實施全過程的監(jiān)督管理。（四）協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工作。（五

3、）向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。（六）按期向甲方收取代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。五、貸款發(fā)放（一）甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸 款_ O（二）甲方應(yīng)將年度貸款計劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等 文件和資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送 乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開 立的專項存款戶。乙方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當(dāng)日按“代 理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進(jìn)行賬務(wù)處理。六、貸款管理（一）乙方經(jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項目的 下列工作：1. 項目主體工程的設(shè)計、施工和設(shè)備采購的招標(biāo)；2. 項目概算調(diào)整的審查；3. 項目工程造價的編審；4. 項目竣工驗收和決算的編

4、審；5. 書面委托的其他工作。（二）為便于乙方經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項目進(jìn) 行有效的監(jiān)督和管理，甲方要求借款人及時向乙方經(jīng)辦行 提供以下有關(guān)資料：1. 已批準(zhǔn)的項目建議書、項目可行性研究報告、項目 初步設(shè)計文件及施工圖預(yù)算；2. 年度工程建設(shè)進(jìn)度計劃；3. 年度貸款資金使用計劃，其中大中型項目年度 貸款資金使用計劃須經(jīng)甲方認(rèn)可；4. 設(shè)備材料采購合同副本；5. 有關(guān)統(tǒng)計和會計報表。（三）乙方經(jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準(zhǔn)的項目 初步設(shè)計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、 有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進(jìn)度加強(qiáng)對貸款使用的監(jiān)督管理。當(dāng)以下情況發(fā)生時，乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人 貸款使用或其他

5、有效措施，并立即報上級行和甲方：1. 超計劃、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款等；2. 借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制 發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方經(jīng)辦行的除外）。（四）對于有多項建設(shè)資金來源的項目，乙方經(jīng)辦行應(yīng) 督促借款人落實資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金 同步到位。（五）乙方對代理的大中型項目要按月向甲方報送“代 理國家開發(fā)銀行貸款項目統(tǒng)計報表”（附表一至附表三）；小 型項目的統(tǒng)計報表由借款人向甲方報送，乙方經(jīng)辦行協(xié)助 甲方催報和審核。（六）乙方經(jīng)辦行應(yīng)建立健全建設(shè)項目檔案，設(shè)立項目 管理臺賬，系統(tǒng)完整地反映項目建設(shè)和生產(chǎn)情況。（七）乙方經(jīng)辦行在其代理的項目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲 方的書面

6、委托協(xié)助甲方做好項目的后評價工作。（八）項目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清甲方貸款本 息前，乙方經(jīng)辦行應(yīng)掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及 時向甲方反映情況并采取相應(yīng)措施。積極跟蹤了解借款人 的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，督促借款人組織資金按時歸 還甲方貸款本息。七、貸款回收（一）乙方應(yīng)采取一切可能的或約定的措施加強(qiáng)代理貸 款本息的回收工作。（二）乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人籌措還款資金，并于貸 款本息到期前20天填制“代理國家開發(fā)銀行到期還款資金 落實情況表”（附表四）報甲方信貸局。對借款人還款確有 困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)將情況書面反饋甲方信貸局。（三）乙方經(jīng)辦行應(yīng)按照借款合同按時計收甲方貸款本 息，對甲方

7、到期貸款本息，有權(quán)按甲方與借款人的合同約 定從借款人的賬戶中劃收，并于當(dāng)日上劃甲方（特殊情況不 超過次日）。（四）未經(jīng)甲方書面同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給 借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營 貸款本息。八、會計核算（一）甲方對貸款負(fù)責(zé)會計核算。乙方經(jīng)辦行為滿足監(jiān) 管和回收的需要，受甲方委托設(shè)立相應(yīng)會計科目進(jìn)行核 算。（二）貸款計息實行“算頭不算尾”的方法，即貸款發(fā) 放日為貸款起息日期，借款人在乙方經(jīng)辦行（或甲方）還款 的日期為貸款止息日期。（三）乙方經(jīng)辦行表外會計科目與項目管理臺賬的相關(guān) 數(shù)據(jù)要銜接一致，并按規(guī)定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與 甲方的對賬工作。（四）甲方發(fā)放貸款和直接收息后應(yīng)將有關(guān)會計信息傳 送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)