融資融券模擬題庫（精編版）

1、融資融券業(yè)務(wù)第二次現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試題（a）營業(yè)部名稱：?jiǎn)T工 xx ：得分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題， 以下各題中有一個(gè)正確答案，每題 1 分，正確得1 分，未答或錯(cuò)誤得0 分，共 100 分。01、 “融券”是指客戶向證券公司借入什么（b）？a.股票b.上市證券c.債券d.基金02、 “融資”是指客戶向證券公司借入什么（d）？a.基金b.債券c.股票d.資金03、 融 資融券交易與普通證券交易不同的有（ b）a.投資者從事融資融券交易時(shí)，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券； 從事普通證券交易時(shí)，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券b.投資者從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)完全由其自行承擔(dān)。從事融資融券交易時(shí)， 如不能按

2、時(shí)足額償還資金或證券，會(huì)給證券公司帶來風(fēng)險(xiǎn)c.投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證券賣出d.融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券， 擴(kuò)大交易籌碼， 因此投資者的收益也一定會(huì)加大04、 融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶（c） 。a.券商其他客戶的證券b.券商自有的證券和基金公司提供的證券c.券商自有的證券d.券商自有的證券和金融公司提供的證券05、 客戶融資買入時(shí)， 其交收資金來自 （ d）a.客戶普通資金賬戶b.客戶信用資金賬戶c.公司自營賬戶d.融資專用資金賬戶06、 如客戶融券賣出證券后該證券價(jià)格上漲了

3、20% ， 此時(shí)客戶了結(jié)該筆融券交易，則相對(duì)于本次交易客戶：（b）a.盈利b.虧損c.持平d.不確定07、 以 下關(guān)于融資融券的說法錯(cuò)誤的是：（c）a.融資買入證券上漲時(shí)，融資交易的收益是無限的b.融資買入證券下跌時(shí)，融資交易的虧損是有限的c.融券賣出證券上漲時(shí)，融券交易的虧損是有限的d.融券賣出證券下跌時(shí)，融券交易的收益是有限的08、 客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（a） 。a.信托財(cái)產(chǎn)b.交易所財(cái)產(chǎn)c.證券公司財(cái)產(chǎn)d.登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn)09、 融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本法律關(guān)系有（a） ：a.委托買賣關(guān)系、 借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系b.委托買賣關(guān)系c.因借

4、貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系d.借貸關(guān)系10、 客戶享有信托財(cái)產(chǎn)的： （c ）a.擔(dān)保權(quán)b.處分權(quán)c.收益權(quán)d.分配權(quán)11、 在客戶信用賬戶權(quán)益處置時(shí)，以下優(yōu)先級(jí)別最高的是： （ d ）a.客戶權(quán)益b.財(cái)產(chǎn)保全c.強(qiáng)制執(zhí)行d.公司債權(quán)12、 證券公司不得向下列（c ）客戶融資融券a.交易結(jié)算資金已納入第三方存管b.具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力c.有重大違約記錄d.已在該證券公司從事證券交易二年以上13、 下 列哪個(gè)條件不是公司參與融資融券業(yè)務(wù)客戶的基本條件： （d ）a.客戶在公司證券資產(chǎn)達(dá)50 萬或 50萬以上b.非交易所重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象c.開戶時(shí)間達(dá)18 個(gè)月或 18 個(gè)月以上d.最近

5、一年盈利14、 客戶提交融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)前，營業(yè)部不需要對(duì)以下資料進(jìn)行審核：（c）a 客戶賬戶是否為合格賬戶b 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否在中等或中等以上c 客戶是否為中長(zhǎng)線投資者d 客戶在公司賬戶資產(chǎn)無權(quán)益瑕疵15、 以 下哪些材料需要客戶提供外部資信證明文件才能予以采信：（d）a 客戶銀行存款b 客戶收入狀況c 客戶黃金資產(chǎn)d 以上都是16、 公司（ b）負(fù)責(zé)客戶信用評(píng)級(jí)a 融資融券業(yè)務(wù)部b 風(fēng)險(xiǎn)管理部c 經(jīng)管委業(yè)務(wù)管理部d 運(yùn)營管理部17、 客戶授信額度不得高于（d）a 客戶申請(qǐng)額度b 營業(yè)部建議額度c 評(píng)級(jí)對(duì)應(yīng)額度上限d 以上三項(xiàng)都是18、 以 下哪個(gè)因素不會(huì)影響客戶授信額度？（ a）a 客

6、戶職業(yè)b 客戶金融資產(chǎn)總價(jià)值c 客戶證券資產(chǎn)市值d 客戶申請(qǐng)額度19、 出現(xiàn)以下哪些情況， 公司將可能下調(diào)客戶授信額度：（ d ）a 客戶交易異常b 客戶信用等級(jí)降低c 監(jiān)管機(jī)關(guān)要求d 以上三項(xiàng)均是20、 下列說法錯(cuò)誤的是（c ）a.投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字留痕b.投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶c.投資者更換融資融券交易委托證券公司的， 可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管， 而不需要注銷其原先的信用證券賬戶d.投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格21、 投資者參與

7、融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（ d ） 。a.簽訂融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書b.提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn)c.簽訂融資融券合同d.其他三項(xiàng)都包括22、 客戶只能與 （d ）家證券公司簽訂融資融券合同，進(jìn)行融資融券交易。a.不限b.3 c.2 d.1 23、 下 列關(guān)于信用賬戶和普通賬戶的說法正確的是： (d) a.信用證券賬戶是登記公司統(tǒng)一編碼，由證券公司開立的，而普通證券賬戶是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立b.信用證券賬戶記錄的只是“明細(xì)數(shù)據(jù)” ，證券所有權(quán)為證券公司名義持有，而普通賬戶記錄的是“證券持有” ，為證券的所有權(quán)c.與普通賬戶不同， 信用證券賬戶不能掛失、 掛失轉(zhuǎn)戶， 且只能補(bǔ)辦原d.以上說

8、法都正確24、 以 下哪一項(xiàng)不是融資融券推薦人職責(zé)（a）a.為客戶提供股票資訊b.為客戶講解融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容c.為客戶講解融資融券業(yè)務(wù)合同書內(nèi)容d.為客戶講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則25、 客 戶可通過以下哪種方法終止融資融券業(yè)務(wù)合同？（a）a.注銷信用賬戶b.轉(zhuǎn)出擔(dān)保物c.了結(jié)所有融資融券交易d.結(jié)息26、 根據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法 的規(guī)定， 客戶在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開（c ）個(gè)信用證券賬戶a.2 b.多c.1 d.3 27、 客戶在簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同之前，必須給客戶做風(fēng)險(xiǎn)揭示，并簽訂（b ）a.貸款合同b.風(fēng)險(xiǎn)揭示書c.免責(zé)申明d.代理協(xié)議28、 公 司在

9、與客戶的融資融券業(yè)務(wù)合同中明確約定的事項(xiàng)包括（d） 。a.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、 客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)b.融資、融券的額度、 期限、利率（費(fèi)率） 、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式c.保證金比例、 維持擔(dān)保比例、 可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍d.其他三項(xiàng)都包括29、 除下列哪項(xiàng)以外， 客戶普通賬戶信息必須與信用賬戶信息一致？（d ）a.客戶 xx或名稱b.證件類型c.證件d.電子30、 下列哪個(gè)賬戶不是客戶在融資融券交易前需要開立的？（c）a.客戶信用資金賬戶b.客戶信用證券賬戶c.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶d.客戶信用資金管理賬戶（三方存管）3

10、1、 “客戶信用證券賬戶”與公司 “客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”的關(guān)系是：（d）a 沒關(guān)系b 同一個(gè)賬戶c 平級(jí)的關(guān)系d “客戶信用證券賬戶”是公司“客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”的二級(jí)賬戶32、 客戶信用證券賬戶不能： （c）a 注銷b 修改資料c 掛失轉(zhuǎn)戶d 補(bǔ)打33、 關(guān)于信用賬戶銷戶，以下說法錯(cuò)誤的是： （d）a.客戶銷戶前， 須先了結(jié)全部融資融券交易b.客戶銷戶前， 須先轉(zhuǎn)出信用賬戶內(nèi)全部資金c.客戶須先注銷信用賬戶，才能注銷普通賬戶d.客戶銷戶前， 須將信用賬戶內(nèi)證券轉(zhuǎn)托管至其他證券公司34、 投 資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（b）負(fù)責(zé)向投資者

11、作出解釋a.證券交易所b.證券公司c.存管銀行d.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)35、 以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（ c） ：a.信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)b.信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保資產(chǎn)c.信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)d.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn)36、 投 資者從事融資融券交易，可以通過（d）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。a.其他三項(xiàng)都不對(duì)b.柜臺(tái)現(xiàn)金存入c.從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入d.通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入37、 客戶向證券公司提供的，可以作為 “擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（c） ？a.定期存折b.汽車c.現(xiàn)金 +符合規(guī)定條件的股票d.房產(chǎn)38、 投 資者對(duì)證券公

12、司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由（c ）構(gòu)成。a.該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有資金b.該客戶普通賬戶內(nèi)的所有證券和資金c.該客戶信用賬戶內(nèi)的所有證券和資金d.該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有證券39、 以 下哪種證券可以轉(zhuǎn)入客戶信用賬戶作為充抵保證金的證券?（b）a.長(zhǎng)期停牌的股票b.正常交易的滬深300 指數(shù)成分股c.個(gè)人限售股d.暫停上市證券40、 證券被調(diào)出充抵保證金的證券范圍的，下列哪項(xiàng)不是公司的處理方法：（c）a 市值按零計(jì)算b 折算率按零計(jì)算c 調(diào)整前該證券作為沖抵建立的融資融券合約無效d 禁止轉(zhuǎn)入41、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中， xx100指數(shù)成份股股票的折

13、算率最高不超過（d） 。a.65% b.80% c.90% d.70% 42、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券中,折算率最高的是: （c）a.股票b.etf基金c.國債d.封閉式基金43、 根據(jù)交易所的規(guī)定， 投資者融資買入或融券賣出時(shí)， 融資、 融券保證金比例不得低于（ a） 。a.50% b.90% c.80% d.70% 44、 客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（a）a.標(biāo)的證券b.可充抵保證金的有價(jià)證券c.所有上市證券d.大盤藍(lán)籌股45、 關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（a ）a.標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券b.在滬、深交易所

14、上市的所有證券c.證券公司確定標(biāo)的證券, 可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券d.標(biāo)的證券由中國證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布46、 公司的標(biāo)的證券可在（d）向市場(chǎng)公布的標(biāo)的證券的范圍內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。a.中國證監(jiān)會(huì)b.證券公司c.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)d.證券交易所47、 證 券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控， 并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為（ c ） 。a.維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金 / 信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和b.維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和 /（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量當(dāng)前市價(jià)）c.維持擔(dān)保比例 = ( 現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券

15、市值總和)/( 融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量當(dāng)前市價(jià)利息及費(fèi)用總和) d.維持擔(dān)保比例 = （融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量當(dāng)前市價(jià)利息及費(fèi)用總和） /( 現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和) 48、 在其他條件均不變的情況下，證券折算率調(diào)低，則信用賬戶的維持擔(dān)保比例將： （ b ）a.降低b.不變c.升高d.以上都不對(duì)49、 客 戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（ d） 。a.100% b.300% c.150% d.130% 50、 投 資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（ b）a.160% b.150% c.130% d.140% 51、 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（b）時(shí)，客戶

16、可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（ ） 。交易所另有規(guī)定的出外。a.150， 130b.300， 300c.150， 150d.300， 15052、 下列選項(xiàng)中， 保證金可用余額的正確計(jì)算公式是（ a） 。a.保證金可用余額現(xiàn)金+ ( 充抵保證金的證券市值折算率)+ ( 融資買入證券市值- 融資買入金額 ) 折算率 ( 融券賣出金額 - 融券賣出證券市值) 折算率- 融券賣出金額- 融資買入證券金額融資保證金比例- 融券賣出證券市值融券保證金比例- 利息及費(fèi)用b.保證金可用余額現(xiàn)金+ ( 充抵保證金的證券市值折算率) c.保證金可用余額現(xiàn)金+

17、充抵保證金的證券市值d.保證金可用余額現(xiàn)金53、 以下關(guān)于可用保證金余額的說法，正確的是： （ c）a.保證金可用余額一定大于或等于零b.保證金可用余額一定大于信用資金賬戶資金余額c.保證金可用余額可能小于零d.保證金可用余額小于零時(shí)可以進(jìn)行融資買入54、 客戶甲向其信用賬戶提交了150000 元現(xiàn)金和 5000 股“證券a”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券a”市價(jià)為20 元，其折算率為 70% ， “證券 b”市價(jià)為10 元，客戶甲以每股 10 元融資買入20000 股 “證券 b” ，折算率為65% ，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是 （ c） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。a.2

18、.25% b.1.25% c.225% d.125% 55、 客 戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（ d） ：a.轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券b.賣券還款c.轉(zhuǎn)入資金d.其他三項(xiàng)都包括56、 假設(shè)客戶信用賬戶有市值100 萬元的可充抵保證金證券a，融券賣出50 萬元的標(biāo)的證券b， a 和 b 的折算率均為70，則維持擔(dān)保比例為（c） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。a.200% b.210% c.300% d.140% 57、 如投資者融資余額為100 萬元，擔(dān)保物的價(jià)值為125 萬。 投資者需追加的擔(dān)保物最少為（ a ） 。a.100萬元 x150% 125萬元 =25 萬元

19、b.100 萬元 x300% 125 萬元 =175 萬元c.100萬元 x200% 125萬元 =75 萬元d.100 萬元 x130% 125萬元 =5萬元58、 某客戶賬戶內(nèi)有100 萬元市值的股票a，如果該股票的折算率為0.7 ，則 100萬元股票a 股票可以充抵的保證金是（a）？a.70 萬元b.80 萬元c.100 萬元d.50 萬元59、 其他條件不變， 可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額（ c ） 。a.不變b.增加c.減少d.無法判斷60、 某投資者信用賬戶中有100 元保證金可用余額， 擬融券賣出融券保證金比例為 50% 的證券c，則該投資者理論上可融券賣出（

20、 a）元市值的證券c。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。a.200 b.150 c.100 d.400 61、 假設(shè)客戶提交市值100 萬元的股票a作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為 70% ，融資保證金比例為0.5 。則客戶可以融資買入的最大金額為（c） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。a.200 萬元b.50 萬元c.140 萬元d.70 萬元62、 在保證金金額一定的情況下（c）: a.保證金比例越低， 投資者融資融券的規(guī)模就越大， 財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低b.保證金比例越高， 投資者融資融券的規(guī)模就越大， 財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高c.保證金比例越高， 投資者融資融券

21、的規(guī)模就越小， 財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低d.保證金比例越低， 投資者融資融券的規(guī)模就越小， 財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高63、 某投資者信用賬戶中有100 元現(xiàn)金和200 元市值的證券a，假設(shè)證券a的折算率為 60% ，擬融資買入融資保證金比例為 50% 的證券b，則該投資者理論上可融資買入（ c ）元市值的證券b 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。a.480 b.400 c.440 d.600 64、 投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為(a) 。a.100 股（份）或其整數(shù)倍b.10 股（份）或其整數(shù)倍c.1 股（份）或其整數(shù)倍d.1000 股（份）或其整數(shù)倍65、 如

22、果融券賣出的標(biāo)的證券當(dāng)天有成交，則其申報(bào)價(jià)格不得低于（c ） 。a.價(jià)格無限制b.上一交易日收盤價(jià)c.最新成交價(jià)d.當(dāng)天開盤價(jià)66、 交 易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（d ） 時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。a.30% b.35% c.20% d.25% 67、 公司規(guī)定，單一客戶持有單一證券作為擔(dān)保物的規(guī)模不得超過該證券流通股本的（ a）a.2% b.10% c.20% d.30% 68、 以 下哪個(gè)指標(biāo)不會(huì)影響客戶融資買入最大可買金額？（b）a.保證金可用余額b.融資買入證券價(jià)格c.客戶授信額度d.融資買入證券融資保證金比例69、 以下敘

23、述錯(cuò)誤的是（c ） 。a.投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。b.投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券， 不得用于從事債券回購交易。c.融資融券可以采用大宗交易方式。d.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。70、 客戶不得使用信用證券賬戶進(jìn)行（c ）a.融資買入b.融券賣出c.要約收購d.賣券還款71、 客 戶或其關(guān)聯(lián)人賣出與融資證券相同的證券的，應(yīng)該在（a）個(gè)交易日內(nèi)向公司申報(bào)。a.3 b.4 c.5 d.以上均不正確72、 客戶為上市公司（d）的，不得通過其信用賬戶轉(zhuǎn)入、 買入、 融資買入或融券賣出該上市公司的

24、證券。a、董事b、監(jiān)事c、高級(jí)管理人員d、以上三項(xiàng)均是73、 以下關(guān)于參與融資融券交易客戶持有限售股的說法錯(cuò)誤的是：（b）a 個(gè)人持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券b 個(gè)人持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券c 機(jī)構(gòu)持有未解禁的限售股，不得融券賣出該證券d 機(jī)構(gòu)持有已解禁的限售股，可以融券賣出該證券74、 客戶及其一致行動(dòng)人（b）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)。a.只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量b.合計(jì)通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量c.只有通過普通證券賬

25、戶持有一家上市公司股票的數(shù)量d.只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量75、 正常情況下， 融資融券的交易合約期限最長(zhǎng)是（ b ） 。a.30 天b.180 天c.60 天d.90 天76、 以下哪種情況， 融資融券交易合約期限可以延長(zhǎng) ?（a）a.合約到期日為非交易日b.標(biāo)的證券暫停交易, 在順延6 個(gè)月后仍未確定恢復(fù)交易日的c.標(biāo)的證券終止上市d.標(biāo)的證券涉及要約收購77、 投 資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款（ c ） 。a.可以自行考慮是否歸還融資欠款b.可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶c.先償還其融資欠款d.可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券78、 投資者從事融券交易， 除了“直接還

26、券”方式外，還可以選擇（c ）的方式，償還向證券公司融入的證券。a.賣券還款b.融券賣出c.買券還券d.融資買入79、 投資者融券賣出股票所得資金（c） ：a.可以自由支配b.可以用來買入股票c.除買券還券外，不得他用d.可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶80、 不屬于償還融券債務(wù)的方式為（d ） ：a.直接還券b.融券平倉c.買券還券d.賣券還款81、 以 下關(guān)于擔(dān)保證券停牌證券的說法錯(cuò)誤的是：（b）a.停牌的證券禁止轉(zhuǎn)入b.停牌證券市值都按零計(jì)算c.停牌 10 天以上且證券為滬深300指數(shù)成分股的， 該市值計(jì)算根據(jù)滬深 300 指數(shù)同期漲跌幅進(jìn)行調(diào)整d.停牌 10 天以上且證券非滬深300指數(shù)成分股的，

27、 該市值計(jì)算根據(jù)相應(yīng)中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅進(jìn)行調(diào)整82、 客 戶信用交易占用額度中融券額度的按（ c）進(jìn)行計(jì)算。a.融券賣出當(dāng)日當(dāng)日開盤價(jià)b.融券賣出當(dāng)日當(dāng)日收盤價(jià)c.融券賣出價(jià)d.融券賣出當(dāng)日均價(jià)83、 客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（b ） 。a.給客戶增加新的融資融券額度b.根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物， 不足部分可以向客戶追索c.給客戶延期d.根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉措施，處分客戶擔(dān)保物， 不足部分不得向客戶繼續(xù)追索84、 當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130% 時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉通知，若通知日為 t 日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過

28、(b ) 交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。a.t+4 b.t+2 c.t+3 d.t+1 85、 某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10 萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12 萬元，維持擔(dān)保比例為120% ，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150% ，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150% 的要求，投資者至少需要了結(jié)（d）債務(wù)。a.2 萬元b.4 萬元c.8 萬元d.6 萬元86、 下列哪種情況公司不會(huì)強(qiáng)制平倉：（d）a.客戶賬戶維持擔(dān)保比例低于130% ，且在接下來的兩個(gè)交易日收市均低于 150% b.客戶融資融券債務(wù)到期未償還c.客

29、戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于110% d.客戶可用保證金余額為零87、 關(guān)于強(qiáng)制平倉， 以下說法正確的是：（ b）a.客戶可以自由選擇平倉的時(shí)間及品種等b.公司可自由決定平倉的方式、時(shí)間等c.強(qiáng)制平倉的損失由公司承擔(dān)d.應(yīng)強(qiáng)制平倉而未平倉的，視為公司違約88、 司 法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（ b ） 。a.直接協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施b.在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行c.在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強(qiáng)制執(zhí)行措施d.婉拒協(xié)助執(zhí)行89、 客 戶為什么要避免強(qiáng)制平倉情形的發(fā)生？（ d ）a.因發(fā)生過強(qiáng)制平倉，客戶的信用等級(jí)下降，影響日后的授信額度b.客戶在強(qiáng)制平倉階段，沒有操作上的主動(dòng)權(quán)c.資金損失最大， 因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉操作成功進(jìn)行， 可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉操作d.其他三項(xiàng)都包括90、 融資融券利率不低