中國郵政儲蓄銀行理財產品銷售從業(yè)人員資格考試試題B

1、一、單選題1. 基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。答案：A. B. C. D. 得分：0分2. （）是理財類業(yè)務監(jiān)督的實施單位，由事后監(jiān)督員負責對日常業(yè)務進行事后的監(jiān)督。答案：A. 一級支行B. 二級支行C. 二級分行D. 一級分行得分：1分3. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。答案：A. 年B. 年C. 年D. 永久得分：1分4. 基金銷售機構可以選擇（）或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。答案：A. 商業(yè)銀行B. 證券公司C. 保險公司D. 基金公

2、司得分：1分5. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶累計輸錯（）次密碼后理財類交易將被臨時鎖定。答案：A. B. C. D. 得分：1分6. 分行發(fā)起引進特定資產管理計劃時，應對資產管理計劃進行初步評判，初評報告不包括（）。答案：A. 風險分析B. 營銷方案C. 管理人評價D. 客戶需求和市場前景分析得分：1分7. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關于客戶在理財產品的預約起止期內預定購買一定金額理財產品的交易，說法不正確的是（）。答案：A. 客戶需在預約最終有效日前至網點進行認購，預約最終有效日后未進行認購的，該預約額度取消B. 客戶預約后，可在全國范圍內任一網點進行認購C. 客

3、戶預約同一期理財產品限制次D. 客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增金額的整數倍得分：1分8. 郵政儲蓄銀行機構理財類業(yè)務營銷管理崗設置在（）管理部門。答案：A. 公司業(yè)務B. 個人理財業(yè)務C. 信貸業(yè)務D. 電子銀行業(yè)務得分：1分9. 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。答案：A. B. C. D. 得分：1分10. 下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產品銷售活動應當遵循原則的是（）。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠實守信原則C. 客戶主導原則D. 專業(yè)勝任原則得分：1分11. 根據中國郵政儲蓄銀行

4、理財類業(yè)務指引，現在儲蓄國債托管賬戶內連續(xù)（）年無余額，系統將自動進行銷戶。答案：A. B. C. D. 得分：1分12. 混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權益類投資比例不得超過（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分13. 商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。答案：A. 風險防范B. 風險回避C. 風險匹配D. 風險均攤得分：1分14. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，上級機構將在接到各級機構的開辦申請理財類業(yè)務之日起（）個工作日內批復。答案：A. B. C. D. 得分：0分15

5、. 下列選項中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財產品應當遵循原則的是（）。答案：A. 誠實守信B. 勤勉盡責C. 專業(yè)勝任D. 如實告知得分：1分16. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：1分17. 郵政儲蓄銀行預約客戶認購理財業(yè)務時，認購金額可以（）預約金額。答案：A. 小于B. 等于C. 大于D. 以上都正確得分：1分18. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質的信息，其不包括（）。答案：A. 宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料

6、B. 電話、傳真、短信、郵件C. 報紙、海報、電子顯示屏D. 理財銷售合同得分：1分19. 總行（）負責對投資顧問類理財投資業(yè)務開展風險監(jiān)測，檢查、分析和評估業(yè)務風險管理狀況。答案：A. 個人金融部B. 審計部C. 金融同業(yè)部D. 風險管理部得分：1分20. 設立管理公開募集的基金管理公司，注冊資本不低于（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。答案：A. 一，三B. 三，三C. 三，五D. 五，三得分：1分21. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金申購交易后，（）日可查詢交易結果。答案：A. B. C. D. 得分：1分22. 基金銷售機構應當根據（）的要求履行信息報送

7、義務。答案：A. 基金銷售支付結算機構B. 中國證監(jiān)會派出機構C. 中國證券業(yè)協會D. 中國證監(jiān)會得分：1分23. 個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡折。答案：A. 個人儲蓄B. 機構儲蓄C. 個人結算D. 對公結算得分：1分24. 郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務的柜臺辦理場所應至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。答案：A. B. C. D. 得分：1分25. 從事基金銷售支付結算業(yè)務的支付機構除應當具備證券投資基金銷售管理辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得（）頒發(fā)的支付業(yè)務許可證，且公司基金銷售支付結算業(yè)務賬戶應

8、當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。答案：A. 中國銀監(jiān)會B. 中國證監(jiān)會C. 中國人民銀行D. 中國證券登記結算公司得分：1分26. 郵政儲蓄銀行各省分行須經（）授權后方可開辦理財類業(yè)務。答案：A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會C. 證監(jiān)會D. 總行得分：1分27. 基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至國務院證券監(jiān)督管理機構認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。答案：A. 五B. 十C. 十五D. 二十得分：1分28. 基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意

9、見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。答案：A. B. C. D. 得分：1分29. 郵政儲蓄銀行專戶理財產品的資產規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬元。答案：A. B. C. D. 得分：0分30. 固定收益類產品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產的項目，其不包括（）答案：A. 國債B. 央行票據C. 股票D. 短期融資券得分：1分31. 商業(yè)銀行分支機構應當在開始發(fā)售理財產品之日起（）日內，將總行理財產品發(fā)售授權書等相關材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告。答案：A. B. C. D. 得分：1分32. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理

10、辦法，僅對個人客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲蓄國債（電子式）C. 憑證式國債D. 人民幣理財產品得分：1分33. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理儲蓄國債（電子式）取消交易時，需要在（）辦理。答案：A. 縣內任一網點B. 省內任一網點C. 全國任一網點D. 原網點得分：1分34. 基金銷售結算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。答案：A. 修改B. 變更C. 轉移D. 更換得分：1分35. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關于客戶在網點提前贖回理財產品的交易，說法不正確的是（）。答案：A. 必須在提前贖

11、回期辦理B. 部分贖回金額無限制，但留存金額應大于等于最低投資金額C. 全部提前贖回不受倍增金額整數倍的限制D. 提前贖回必須由客戶本人持本人有效身份證件、已簽約的個人結算賬戶卡折、原產品協議書在原認購網點辦理得分：1分36. 理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書中的“客戶風險承受能力評級”內容，由（）填寫。答案：A. 理財經理B. 客戶C. 銷售人員D. 大堂經理得分：1分37. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，各級管理部門應針對各類理財業(yè)務分別設置相應的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。答案：A. 各崗位的人員配置可根據業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人“B

12、. 各崗位的人員配置可根據業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗多人”C. 業(yè)務主管崗和其他崗位不得兼任D. 二級支行各崗位不得兼任得分：1分38. 下列理財類業(yè)務中不適用中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定的是（）。答案：A. 代理國債B. 代理基金C. 代理保險業(yè)務D. 人民幣理財業(yè)務得分：0分39. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權的是（）。答案：A. 多對一加辦關系變更B. 客戶資料更改C. 密碼解掛失D. 密碼變更得分：1分40. 基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于個月但少于個月的投資人收取不低于的贖回費，并將不低于贖回費總額的

13、（）計入基金財產。答案：A. B. C. D. 得分：1分三、判斷題41. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務簽約。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分42. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，柜員在辦理公檢法等國家規(guī)定的有權機關的司法扣劃申請交易時，需要核實相關法律文件。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分43. 權益類投資顧問項目投資顧問團隊中，任何人均可擔任儲備投資經理。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分44. 特定資產管理業(yè)務管理人應當建立有效的內部控制制度，實現資產管理業(yè)務與其他業(yè)務有效隔離，確保公平交易。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分45. 根據中

14、國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，交易碼（基金分紅方式變更）可進行機構客戶基金撤單。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分46. 郵儲銀行申請基金銷售業(yè)務資格，應當具備證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定的條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于人。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分47. 郵政儲蓄銀行各級理財類業(yè)務營業(yè)人員必須具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分48. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產品進行宣傳。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分49. 基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定時間內披露，并保證投資人能夠按照基金合同約

15、定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分50. 混合類投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經理的人員從事固定收益類權益類投資或研究的年限不得低于年。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分51. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，重打單據的種類為“產品協議書”、“回執(zhí)”等收據類單據，不支持對重要憑證進行重打。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分52. 基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分53. 商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機

16、構開發(fā)設計的理財產品標記本行標識后作為自有理財產品銷售。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分54. 基金份額持有人大會及其日常機構可以直接參與基金的投資管理活動。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分55. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理銷戶時該儲蓄國債賬戶應無未兌取的國債，且不含任何待確認交易。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分56. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，個人投資者辦理客戶資料更改交易可在省內任一網點辦理。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分57. 每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權。答案：A. 正確B.

17、錯誤得分：2分58. 客戶在辦理理財類交易賬號密碼掛失、密碼重置、密碼更改時，經辦人員應仔細校驗客戶證件有效性，并留存復印件。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分59. 商業(yè)銀行從事理財產品銷售活動，如需要可采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分60. 郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產管理計劃，均不可以由本行負責托管。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分61. “投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)機構擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產品投資顧問項目、權益類產品投資顧問項目及混合類產品投資顧問項目。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2

18、分62. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取時，需由綜合柜員授權。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分63. 理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財產品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產品風險收益特性不匹配的表述。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分64. 商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分65. 理財類業(yè)務屬于全國性中間

19、業(yè)務，由總行統一開辦、統一應用、統一管理。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分66. 商業(yè)銀行通過本行網上銀行銷售理財產品時，銷售過程應有醒目的風險提示，風險確認不得高于網點標準，銷售過程應當保留完整記錄。答案：A. 正確B. 錯誤得分：0分67. 基金銷售機構可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分68. 基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分69. 個人客戶必須憑已簽約的個人結算賬戶卡折和理財類交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財業(yè)務。答案：A. 正確B. 錯誤得分：

20、2分70. 基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于日的投資人收取不低于的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分消息×loading.您當前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生答案一、單選題1. 理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書中的“客戶風險承受能力評級”內容，由（）填寫。答案：A. 理財經理B. 客戶C. 銷售人員D. 大堂經理得分：1分2. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法，僅對個人客戶銷售的是（）。答案：A. 代理基金B(yǎng). 儲蓄國債（電子式）C.

21、 憑證式國債D. 人民幣理財產品得分：1分3. 基金銷售結算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。答案：A. 修改B. 變更C. 轉移D. 更換得分：1分4. 個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡折。答案：A. 個人儲蓄B. 機構儲蓄C. 個人結算D. 對公結算得分：1分5. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關于客戶在網點提前贖回理財產品的交易，說法不正確的是（）。答案：A. 必須在提前贖回期辦理B. 部分贖回金額無限制，但留存金額應大于等于最低投資金額C. 全部提前贖回不受倍增金額整數倍的限制D. 提

22、前贖回必須由客戶本人持本人有效身份證件、已簽約的個人結算賬戶卡折、原產品協議書在原認購網點辦理得分：1分6. 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。答案：A. B. C. D. 得分：1分7. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金申購交易后，（）日可查詢交易結果。答案：A. B. C. D. 得分：1分8. 分行發(fā)起引進特定資產管理計劃時，應對資產管理計劃進行初步評判，初評報告不包括（）。答案：A. 風險分析B. 營銷方案C. 管理人評價D. 客戶需求和市場前景分析得分：1分9. 總行（）負責對投資顧問類理財投資業(yè)務開

23、展風險監(jiān)測，檢查、分析和評估業(yè)務風險管理狀況。答案：A. 個人金融部B. 審計部C. 金融同業(yè)部D. 風險管理部得分：1分10. 基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。答案：A. B. C. D. 得分：1分11. 根據商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質的信息，其不包括（）。答案：A. 宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料B. 電話、傳真、短信、郵件C. 報紙、海報、電子顯示屏D. 理財銷售合同得分：1分12. 根據中國郵政儲蓄銀行理財

24、類業(yè)務指引，客戶辦理儲蓄國債（電子式）取消交易時，需要在（）辦理。答案：A. 縣內任一網點B. 省內任一網點C. 全國任一網點D. 原網點得分：1分13. 混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權益類投資比例不得超過（）。答案：A. B. C. D. 得分：0分14. 下列選項中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財產品應當遵循原則的是（）。答案：A. 誠實守信B. 勤勉盡責C. 專業(yè)勝任D. 如實告知得分：1分15. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。答案：A. 年B. 年C. 年D. 永久得分：0分1

25、6. 郵政儲蓄銀行機構理財類業(yè)務營銷管理崗設置在（）管理部門。答案：A. 公司業(yè)務B. 個人理財業(yè)務C. 信貸業(yè)務D. 電子銀行業(yè)務得分：1分17. （）是理財類業(yè)務監(jiān)督的實施單位，由事后監(jiān)督員負責對日常業(yè)務進行事后的監(jiān)督。答案：A. 一級支行B. 二級支行C. 二級分行D. 一級分行得分：1分18. 基金銷售機構可以選擇（）或者支付機構從事基金銷售支付結算業(yè)務。答案：A. 商業(yè)銀行B. 證券公司C. 保險公司D. 基金公司得分：1分19. 基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于個月但少于個月的投資人收取不低于的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。答案：A. B. C. D

26、. 得分：1分20. 基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。答案：A. B. C. D. 得分：1分21. 郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務的柜臺辦理場所應至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。答案：A. B. C. D. 得分：1分22. 設立管理公開募集的基金管理公司，注冊資本不低于（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。答案：A. 一，三B. 三，三C. 三，五D. 五，三得分：1分

27、23. 基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至國務院證券監(jiān)督管理機構認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。答案：A. 五B. 十C. 十五D. 二十得分：0分24. 郵政儲蓄銀行專戶理財產品的資產規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬元。答案：A. B. C. D. 得分：1分25. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權的是（）。答案：A. 多對一加辦關系變更B. 客戶資料更改C. 密碼解掛失D. 密碼變更得分：1分26. 下列理財類業(yè)務中不適用中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定的是

28、（）。答案：A. 代理國債B. 代理基金C. 代理保險業(yè)務D. 人民幣理財業(yè)務得分：1分27. 從事基金銷售支付結算業(yè)務的支付機構除應當具備證券投資基金銷售管理辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得（）頒發(fā)的支付業(yè)務許可證，且公司基金銷售支付結算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。答案：A. 中國銀監(jiān)會B. 中國證監(jiān)會C. 中國人民銀行D. 中國證券登記結算公司得分：1分28. 商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。答案：A. 風險防范B. 風險回避C. 風險匹配D. 風險均攤得分：1分29. 基金銷售機構應當根據（）的要求履行信息報送

29、義務。答案：A. 基金銷售支付結算機構B. 中國證監(jiān)會派出機構C. 中國證券業(yè)協會D. 中國證監(jiān)會得分：0分30. 郵政儲蓄銀行各省分行須經（）授權后方可開辦理財類業(yè)務。答案：A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會C. 證監(jiān)會D. 總行得分：1分31. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關于客戶在理財產品的預約起止期內預定購買一定金額理財產品的交易，說法不正確的是（）。答案：A. 客戶需在預約最終有效日前至網點進行認購，預約最終有效日后未進行認購的，該預約額度取消B. 客戶預約后，可在全國范圍內任一網點進行認購C. 客戶預約同一期理財產品限制次D. 客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計

30、最高投資額并為倍增金額的整數倍得分：1分32. 固定收益類產品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產的項目，其不包括（）答案：A. 國債B. 央行票據C. 股票D. 短期融資券得分：1分33. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，現在儲蓄國債托管賬戶內連續(xù)（）年無余額，系統將自動進行銷戶。答案：A. B. C. D. 得分：0分34. 郵政儲蓄銀行預約客戶認購理財業(yè)務時，認購金額可以（）預約金額。答案：A. 小于B. 等于C. 大于D. 以上都正確得分：0分35. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：A. B. C. D. 得分：0分36. 下列選項

31、中，不屬于銷售人員從事理財產品銷售活動應當遵循原則的是（）。答案：A. 勤勉盡職原則B. 誠實守信原則C. 客戶主導原則D. 專業(yè)勝任原則得分：0分37. 商業(yè)銀行分支機構應當在開始發(fā)售理財產品之日起（）日內，將總行理財產品發(fā)售授權書等相關材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告。答案：A. B. C. D. 得分：0分38. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶累計輸錯（）次密碼后理財類交易將被臨時鎖定。答案：A. B. C. D. 得分：0分39. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，各級管理部門應針對各類理財業(yè)務分別設置相應的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。答案：A. 各崗位的人

32、員配置可根據業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人“B. 各崗位的人員配置可根據業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗多人”C. 業(yè)務主管崗和其他崗位不得兼任D. 二級支行各崗位不得兼任得分：1分40. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，上級機構將在接到各級機構的開辦申請理財類業(yè)務之日起（）個工作日內批復。答案：A. B. C. D. 得分：0分三、判斷題41. 理財類業(yè)務屬于全國性中間業(yè)務，由總行統一開辦、統一應用、統一管理。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分42. 特定資產管理業(yè)務管理人應當建立有效的內部控制制度，實現資產管理業(yè)務與其他業(yè)務有效隔離，確保公平交易。答案：A. 正

33、確B. 錯誤得分：2分43. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，柜員在辦理公檢法等國家規(guī)定的有權機關的司法扣劃申請交易時，需要核實相關法律文件。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分44. 權益類投資顧問項目投資顧問團隊中，任何人均可擔任儲備投資經理。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分45. 商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產品進行宣傳。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分46. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理銷戶時該儲蓄國債賬戶應無未兌取的國債，且不含任何待確認交易。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分47. 基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收

34、取增值服務費。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分48. 郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產管理計劃，均不可以由本行負責托管。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分49. 客戶在辦理理財類交易賬號密碼掛失、密碼重置、密碼更改時，經辦人員應仔細校驗客戶證件有效性，并留存復印件。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分50. 郵儲銀行申請基金銷售業(yè)務資格，應當具備證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定的條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于人。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分51. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取時，需由綜合柜員授權。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分5

35、2. 商業(yè)銀行從事理財產品銷售活動，如需要可采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分53. 商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分54. 郵政儲蓄銀行各級理財類業(yè)務營業(yè)人員必須具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分55. “投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)機構擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產品投資顧問項目、權益類產品投資顧問項目及混合類產品投資顧問項目。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分56.

36、商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機構開發(fā)設計的理財產品標記本行標識后作為自有理財產品銷售。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分57. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，交易碼（基金分紅方式變更）可進行機構客戶基金撤單。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分58. 混合類投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經理的人員從事固定收益類權益類投資或研究的年限不得低于年。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分59. 每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分60. 商業(yè)銀行通過本行網上銀行銷售理財產品時，銷售過程應有

37、醒目的風險提示，風險確認不得高于網點標準，銷售過程應當保留完整記錄。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分61. 基金份額持有人大會及其日常機構可以直接參與基金的投資管理活動。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分62. 基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分63. 理財產品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產品的重要特性和與產品有關的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財產品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產品風險收

38、益特性不匹配的表述。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分64. 具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務簽約。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分65. 基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于日的投資人收取不低于的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分66. 基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定時間內披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分67. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，個人投

39、資者辦理客戶資料更改交易可在省內任一網點辦理。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分68. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，重打單據的種類為“產品協議書”、“回執(zhí)”等收據類單據，不支持對重要憑證進行重打。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分69. 個人客戶必須憑已簽約的個人結算賬戶卡折和理財類交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財業(yè)務。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分70. 基金銷售機構可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。答案：A. 正確B. 錯誤得分：2分消息×loading.您當前所在位置: 管理員專區(qū) > 查看考試> 查看考生日志查看考生答案

40、一、單選題1. 固定收益類產品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產的項目，其不包括（）答案：A. 國債B. 央行票據C. 股票D. 短期融資券得分：1分2. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，理財類業(yè)務管理人員應具備學（）以上歷水平及相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：A. 高中B. 大專C. 本科D. 研究生得分：1分3. 商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾（）同期存款利率的保證收益率。答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分4. 非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）。答案：A. 一百人B. 二百人C. 五百人D. 一千人得分：1分5. 為郵

41、政儲蓄銀行高端個人客戶提供的專業(yè)化金融理財服務的是（）。答案：A. 私人銀行業(yè)務B. 普通理財業(yè)務C. 專享理財業(yè)務D. 貴賓理財業(yè)務得分：0分6. “憑證式國債收款憑證”一律使用由中國人民銀行監(jiān)制、中國印鈔造幣總公司所屬（）印鈔造幣廠統一印制的“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”。答案：A. 北京B. 石家莊C. 西安D. 天津得分：0分7. 巨額贖回是指開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時的情形。答案：A. B. C. D. 得分：1分8. 為擁有多個理財類交易賬戶綁定同一個人結算賬戶，且不能通過其他交易進行資產歸并的客戶，進行理財類交易賬戶與個人結算賬戶一一對應關系的加辦交易是指（）。答案：A. 資金賬號加辦B. 個人結算賬號變更C. 多對一加辦關系變更D. 個人投資者客戶資料更改得分：1分9. 郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務重要空白憑證的印刷號碼編制規(guī)則技術指標由（）規(guī)定。答案：A. 總行B. 一級分行C. 二級分行D. 一級支行得分：1分10. 根據中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權的是（）。答案：A. 多對一加辦關系變更B. 客戶資料更改C. 密碼解掛失D. 密碼變更得分：1分11. 商業(yè)銀行收取超出支付結算服務費用的，下列說法錯誤的是（）。