某銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目總體實(shí)施方案

1、目錄* 銀行 * 業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目總體方案21前言 .22背景簡(jiǎn)介 .22.1 * 市* 貸款貸款回收模式22.2 * 市分行 * 貸款上線23項(xiàng)目目標(biāo) .34項(xiàng)目總體計(jì)劃.45項(xiàng)目組織 .55.1 項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)65.2 職能設(shè)置65.2.1 項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組65.2.2 * 貸款項(xiàng)目組65.3 擬進(jìn)入 * 貸款項(xiàng)目組的人員名單86項(xiàng)目預(yù)算方案.106.1 項(xiàng)目人力資源計(jì)劃106.2 項(xiàng)目設(shè)備資源使用計(jì)劃106.3 項(xiàng)目場(chǎng)所使用計(jì)劃116.4 項(xiàng)目費(fèi)用計(jì)劃127項(xiàng)目管理方案.137.1 項(xiàng)目管理制度137.2 配置管理187.3 人員制度187.4 考勤制度197.5 項(xiàng)目費(fèi)用開(kāi)支管理197.6 文件管

2、理制度197.7 建立安全管理制度197.8 . 工具使用 201* 銀行* 業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目總體方案1前言本方案為 * 業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目的總體方案，在本計(jì)劃基礎(chǔ)上，項(xiàng)目組對(duì)將要開(kāi)發(fā)的內(nèi)容、范圍、過(guò)程予以明確， 在實(shí)施過(guò)程中項(xiàng)目組成員將以本方案為指引， 并編制細(xì)化的項(xiàng)目計(jì)劃。2背景簡(jiǎn)介本項(xiàng)目的關(guān)鍵需求源自 * 市* 貸款中心計(jì)劃實(shí)施 * 貸款貸款回收模式調(diào)整， 以及* 市分行計(jì)劃開(kāi)辦 * 貸款貸款業(yè)務(wù)。2.1 * 市* 貸款貸款回收模式* 市市住房 * 貸款管理中心計(jì)劃調(diào)整 * 貸款貸款回收模式， 2013 年 7 月中心就調(diào)整實(shí)施方案、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試時(shí)間安排等相關(guān)工作進(jìn)行了部署。按照中心計(jì)劃， * 銀

3、行被列為第一批上線行的三家銀行之一，預(yù)計(jì)上線時(shí)間為2014 年 10月。2.2 * 市分行 * 貸款上線* 市分行開(kāi)業(yè)后，業(yè)務(wù)模式逐步成熟， 為了進(jìn)一步完善當(dāng)?shù)氐淖》啃刨J體系， 擴(kuò)大當(dāng)?shù)氐目蛻?hù)群體的覆蓋范圍，豐富當(dāng)?shù)氐馁J款業(yè)務(wù)種類(lèi)， 提高在* 市市場(chǎng)的影響力與競(jìng)爭(zhēng)力， 因此* 市分行申請(qǐng)開(kāi)辦 * 貸款業(yè)務(wù)。目前，分行已經(jīng)先后與市* 貸款中心、總行及 * 市建行房金部進(jìn)行交流經(jīng)驗(yàn)，并著手推進(jìn)相關(guān)的準(zhǔn)備工作， 希望在 2013 年年底之前可以正式開(kāi)辦* 貸款業(yè)務(wù)。基于兩家 * 貸款中心上線或者系統(tǒng)優(yōu)化的需求，同時(shí)，考慮到目前貸款市場(chǎng)的變化、未來(lái)* 銀行在業(yè)界的定位， 行領(lǐng)導(dǎo)希望本項(xiàng)目不僅僅為了滿(mǎn)足

4、* 貸款中6心的要求，進(jìn)行簡(jiǎn)單的系統(tǒng)改造而完成簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)對(duì)接，而是要結(jié)合市場(chǎng)預(yù)期等綜合因素考慮， 根據(jù)* 銀行自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)， 在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中與 * 貸款中心就未來(lái)的業(yè)務(wù)模式進(jìn)行深入的討論， 做好中德特色業(yè)務(wù)與 * 貸款業(yè)務(wù)結(jié)合， 彌補(bǔ)市場(chǎng)的業(yè)務(wù)空白。3項(xiàng)目目標(biāo)根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示， * 業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目將作為2013-2014 年的重點(diǎn)項(xiàng)目之一， 項(xiàng)目目標(biāo)分成兩個(gè)層次來(lái)實(shí)現(xiàn)：一、滿(mǎn)足兩地 * 貸款中心和業(yè)務(wù)部門(mén)的要求，實(shí)現(xiàn)* 市* 貸款貸款回收模式調(diào)整與 * 市分行* 貸款業(yè)務(wù)上線。（一） * 市* 貸款相關(guān)工作如下：1. 按照* 貸款中心的要求，完成存量數(shù)據(jù)對(duì)賬工作，并按照調(diào)整后的業(yè)務(wù)模式進(jìn)行接

5、口調(diào)整和應(yīng)用系統(tǒng)調(diào)整。2. 按照調(diào)整后的業(yè)務(wù)模式， 更新業(yè)務(wù)流程及政策制度， 并完成區(qū)域內(nèi)的培訓(xùn)工作。3. 配合* 貸款中心的上線計(jì)劃，逐步完成系統(tǒng)上線與切換的相關(guān)工作。（二） * 市分行* 貸款相關(guān)工作如下：1. 配合分行 * 貸款業(yè)務(wù)開(kāi)辦申請(qǐng)的相關(guān)事宜的推進(jìn)： 開(kāi)辦業(yè)務(wù)需要：向* 市市* 貸款管理中心申請(qǐng)開(kāi)辦 * 貸款貸款，落實(shí) * 貸款貸款的相關(guān)政策及系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與對(duì)接問(wèn)題；向總行申請(qǐng)開(kāi)辦 * 貸款貸款；向* 市市金融辦、人民銀行上報(bào)開(kāi)辦* 貸款貸款的申請(qǐng)；2. 按照* 市公市* 貸款管理中心和總行的要求，分行編寫(xiě)* 貸款貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)流程及政策制度；并完成區(qū)域內(nèi)的培訓(xùn)工作；3. 完成個(gè)

6、貸系統(tǒng)以及相關(guān)系統(tǒng)的改造。二、結(jié)合 * 銀行的住房?jī)?chǔ)蓄業(yè)務(wù)，加強(qiáng)與各地 * 貸款中心合作， 在業(yè)務(wù)領(lǐng)域開(kāi)展廣泛而深入的合作， 力爭(zhēng)將住儲(chǔ)貸款與 * 貸款貸款打造成全新的市場(chǎng)品牌，從而增加 * 銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。需要實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：（一）根據(jù)* 市* 貸款中心現(xiàn)狀， 積極與中心溝通，盡快實(shí)現(xiàn)住房?jī)?chǔ)蓄貸款與* 貸款貸款的組合， 實(shí)現(xiàn)住房?jī)?chǔ)蓄貸款替換* 貸款的替換業(yè)務(wù)， 力爭(zhēng)在與 * 貸款中心結(jié)合的過(guò)程中爭(zhēng)取更多的市場(chǎng)份額。（二）在滿(mǎn)足基本業(yè)務(wù)需求的基礎(chǔ)上，項(xiàng)目組應(yīng)該結(jié)合* 銀行的下一個(gè)五年發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合 * 貸款業(yè)務(wù)的情況與國(guó)內(nèi)信貸市場(chǎng)的現(xiàn)狀，形成一系列與* 貸款產(chǎn)品組合銷(xiāo)售的新產(chǎn)品，并力爭(zhēng)在兩家分

7、行推廣。（三）在系統(tǒng)建設(shè)方面，項(xiàng)目組將充分利用本次項(xiàng)目的機(jī)會(huì)，在系統(tǒng)設(shè)計(jì)4項(xiàng)目總體計(jì)劃項(xiàng)目計(jì)劃暫時(shí)按照與兩家* 貸款中心協(xié)商的總體計(jì)劃來(lái)執(zhí)行，總體時(shí)間從2013 年 8 月開(kāi)始，預(yù)計(jì) 2014 年 10 月底結(jié)束。在項(xiàng)目正式啟動(dòng)后，將列出更為詳細(xì)的執(zhí)行計(jì)劃。主體計(jì)劃如下：過(guò)程中充分考慮未來(lái)系統(tǒng)的可擴(kuò)展性，可以相對(duì)靈活的支持各地不同的* 貸款業(yè)務(wù)模式，減少未來(lái)的業(yè)務(wù)改造量。階段開(kāi)始時(shí)間結(jié)束時(shí)間主要工作* 市* 貸款工作計(jì)劃（2013/04-2014/10）（按照中心發(fā)布時(shí)間計(jì)劃擬定）第一批存量數(shù)據(jù)對(duì)賬* 貸款中心需求確認(rèn)內(nèi)部開(kāi)發(fā)內(nèi)部測(cè)試聯(lián)合測(cè)試第二批存量數(shù)據(jù)對(duì)賬工作階段開(kāi)始時(shí)間結(jié)束時(shí)間主要工作系

8、統(tǒng)驗(yàn)收系統(tǒng)上線 系統(tǒng)試運(yùn)行* 市* 貸款工作計(jì)劃（2013 年 8 月 -2013 年 12 月）前期準(zhǔn)備需求分析與確認(rèn)內(nèi)部開(kāi)發(fā)內(nèi)部測(cè)試聯(lián)合測(cè)試系統(tǒng)上線系統(tǒng)試運(yùn)行* 貸款業(yè)務(wù)與市場(chǎng)結(jié)合工作計(jì)劃（各地 * 貸款模式收集2013 年 8 月-2014 年 05 月）分析和研究建行代理貸款業(yè)務(wù)模式與流程*分析個(gè)貸系統(tǒng)* 貸款模塊設(shè)計(jì)對(duì)個(gè)貸系統(tǒng)* 貸款模塊進(jìn)行初步改造5項(xiàng)目組織5.1 項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組公積金項(xiàng)目組業(yè)務(wù)組實(shí)施組技術(shù)組綜合組5.2 職能設(shè)置5.2.1 項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組* 銀行牽頭負(fù)責(zé)人即領(lǐng)導(dǎo)組組長(zhǎng)： 主要職責(zé)：項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組作為項(xiàng)目的總指揮部，負(fù)責(zé)以下工作：負(fù)責(zé)確定項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目相關(guān)的

9、人力資源的調(diào)配審定項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和技術(shù)方案，項(xiàng)目相關(guān)重大問(wèn)題的決策和終決負(fù)責(zé)項(xiàng)目里程碑任務(wù)完成情況的評(píng)定，審查評(píng)定項(xiàng)目管理狀況 負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)費(fèi)的確認(rèn)負(fù)責(zé)項(xiàng)目的最終驗(yàn)收確認(rèn)負(fù)責(zé)向業(yè)務(wù)部門(mén)提交業(yè)務(wù)方案進(jìn)行審定5.2.2 * 貸款項(xiàng)目組項(xiàng)目經(jīng)理： 項(xiàng)目副經(jīng)理：* 貸款項(xiàng)目組下設(shè)四個(gè)小組。分別是：業(yè)務(wù)組、實(shí)施組、技術(shù)組、綜合組。業(yè)務(wù)組業(yè)務(wù)組組長(zhǎng)：個(gè)金部業(yè)務(wù)管理處人員小組成員：個(gè)金部業(yè)務(wù)管理處、主要職責(zé)是：根據(jù)* 貸款中心的需求，提出業(yè)務(wù)需求； 對(duì)實(shí)施組提交的系統(tǒng)改造需求進(jìn)行確認(rèn)； 負(fù)責(zé)參與相關(guān)測(cè)試工作，含上線驗(yàn)收測(cè)試；根據(jù)現(xiàn)有情況，提出 * 貸款業(yè)務(wù)與中德業(yè)務(wù)的對(duì)接方案，彌補(bǔ)業(yè)務(wù)市場(chǎng)的缺失，使中德住房

10、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)與* 貸款業(yè)務(wù)的組合成為彌補(bǔ)市場(chǎng)空白的新產(chǎn)品； 完善* 貸款業(yè)務(wù)與 * 銀行業(yè)務(wù)對(duì)接過(guò)程中的產(chǎn)品定義、業(yè)務(wù)梳理、以及相關(guān)的相關(guān)制度修訂；負(fù)責(zé)與兩家 * 貸款中心就項(xiàng)目?jī)?nèi)容進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)反饋中心的計(jì)劃變更、需求變更和制度變更。實(shí)施組實(shí)施組組長(zhǎng)：組員： 主要職責(zé)是：針對(duì)* 貸款中心的需求，進(jìn)行需求分析，提出系統(tǒng)改造需求；在需求提出過(guò)程中，應(yīng)該兼顧業(yè)務(wù)組對(duì)于* 貸款業(yè)務(wù)未來(lái)的設(shè)想，提出具有前瞻性設(shè)想的需求，使系統(tǒng)建設(shè)模式可以有一定的擴(kuò)展空間；負(fù)責(zé)組織項(xiàng)目相關(guān)的測(cè)試工作和培訓(xùn)工作； 負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)組開(kāi)展用戶(hù)驗(yàn)收測(cè)試工作； 負(fù)責(zé)組織實(shí)施項(xiàng)目相關(guān)的系統(tǒng)上線工作。7技術(shù)組技術(shù)組組長(zhǎng)：小組成員：開(kāi)發(fā)

11、公司負(fù)責(zé)系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)、負(fù)責(zé)技術(shù)評(píng)審；負(fù)責(zé)各種基礎(chǔ)環(huán)境的總體管理， 包括開(kāi)發(fā)環(huán)境、 測(cè)試環(huán)境等、生產(chǎn)環(huán)境； 負(fù)責(zé)與* 貸款中心的技術(shù)溝通按照需求進(jìn)行詳細(xì)設(shè)計(jì)、編碼與技術(shù)測(cè)試按照中德項(xiàng)目管理的相關(guān)制度提交相關(guān)的技術(shù)文檔與開(kāi)發(fā)文檔各類(lèi)環(huán)境的支持與維護(hù)其他項(xiàng)目相關(guān)事宜綜合組業(yè)務(wù)組組長(zhǎng)：小組成員：主要職責(zé)是：負(fù)責(zé)按照 * 銀行項(xiàng)目管理制度的要求完成項(xiàng)目管理的日常工作； 負(fù)責(zé)項(xiàng)目的配置管理與質(zhì)量控制；作為項(xiàng)目組對(duì)外的統(tǒng)一管理接口，負(fù)責(zé)發(fā)文管理、 項(xiàng)目會(huì)議紀(jì)要的整理和分發(fā)等；負(fù)責(zé)項(xiàng)目的日常保障工作5.3 擬進(jìn)入 * 貸款項(xiàng)目組的人員名單根據(jù)項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)與相應(yīng)的職能劃分的需要，擬定由以下人員組成 * 貸款項(xiàng)目

12、組：所屬部門(mén)姓名參與模式分組備注住房?jī)?chǔ)蓄部個(gè)人金融部兼職兼職項(xiàng)目經(jīng)理項(xiàng)目副經(jīng)理兼部門(mén)工作兼信息技術(shù)部住房?jī)?chǔ)蓄部兼職全職項(xiàng)目副經(jīng)理實(shí)施組兼處室工作13所屬部門(mén)姓名參與模式分組備注住房?jī)?chǔ)蓄部兼職實(shí)施組住房?jī)?chǔ)蓄部全職實(shí)施組住房?jī)?chǔ)蓄部全職實(shí)施組住房?jī)?chǔ)蓄部全職實(shí)施組 /綜合組個(gè)人金融部業(yè)務(wù)管理處1人全職或者兼職業(yè)務(wù)組熟悉行內(nèi)制度， 主要負(fù)責(zé)與各地*貸款業(yè)務(wù)深度結(jié)合的相關(guān)事項(xiàng)個(gè)人金融部應(yīng)屆 2 人全職業(yè)務(wù)組稍后進(jìn)入項(xiàng)目組，作為個(gè)金后備力量的培養(yǎng)信息技術(shù)部兼職技術(shù)組兼?zhèn)€貸系統(tǒng)日常運(yùn)維，以及其他部門(mén)工作總行第一營(yíng)業(yè)部全職業(yè)務(wù)組主要負(fù)責(zé)與各地* 貸款業(yè)務(wù)深度結(jié)合的相關(guān)事項(xiàng)（第一營(yíng)業(yè)部借調(diào)）* 市分行兼職業(yè)務(wù)組兼

13、職參與 * 市* 貸款相關(guān)工作* 市分行全職業(yè)務(wù)組 /實(shí)施組熟悉個(gè)貸業(yè)務(wù)與相關(guān)制度法規(guī)， 熟悉 * 市當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)環(huán)境的人員1-2 名總計(jì)專(zhuān)職人員： 8 人，兼職人員： 8 人。全程參與 * 市* 貸款相關(guān)工作擬定由以下人員組成* 貸款項(xiàng)目組：所屬公司姓名分組備注北明公司技術(shù)組北明公司技術(shù)組承擔(dān)業(yè)務(wù)管理改造相關(guān)工作，并且協(xié)助進(jìn)行測(cè)試、上線等輔助北明公司技術(shù)組承擔(dān)核算改造相關(guān)工作其他公司補(bǔ)充6 項(xiàng)目預(yù)算方案6.1 項(xiàng)目人力資源計(jì)劃根據(jù)項(xiàng)目的里程碑計(jì)劃，與各階段工作的任務(wù)情況，擬定了人員使用計(jì)劃表（含人員數(shù)量與人員級(jí)別） ，見(jiàn)附件：（待補(bǔ)充）6.2 項(xiàng)目設(shè)備資源使用計(jì)劃預(yù)算項(xiàng)目提供者項(xiàng)目組人員的個(gè)人設(shè)

14、備1，項(xiàng)目組全職人員的個(gè)人設(shè)備需要按人配置個(gè)人設(shè)備，可以是臺(tái)式機(jī)也可以是筆記本，個(gè)人已配備計(jì)算機(jī)設(shè)備的， 進(jìn)組時(shí)應(yīng)該攜帶設(shè)備進(jìn)組，其余設(shè)備需求由項(xiàng)目組統(tǒng)計(jì)后統(tǒng)一向總 行科技部申領(lǐng)總行科技部2，項(xiàng)目組兼職人員的個(gè)人設(shè)備根據(jù)兼職人員在組時(shí)間確定設(shè)備需求，由項(xiàng)目組統(tǒng)計(jì)后統(tǒng)一向總行科技部申領(lǐng)總行科技部3， * 市人員在津出差期間的個(gè)人設(shè)備需要配置兩臺(tái)個(gè)人設(shè)備，方案一：由項(xiàng)目組向總行科技部借用兩臺(tái)臺(tái)式機(jī)總 行 科 技 部或者* 市分行方案二：由 * 市分行提供兩臺(tái)筆記本.4， * 市人員在渝出差期間的個(gè)人設(shè)備自備需要配置兩臺(tái)個(gè)人設(shè)備，建議由出差人員自行攜帶5，合作公司人員的個(gè)人設(shè)備自備項(xiàng)目組所需的其他設(shè)

15、備1，測(cè)試使用的測(cè)試終端，供臨時(shí)測(cè)試人員與培訓(xùn)使用總行科技部4-5 臺(tái)，在 2014 年 6-9 月間臨時(shí)使用項(xiàng)目組所需的其他公共設(shè)施1，打印機(jī)：激光打印機(jī)與中心制式表單打印所需的打印設(shè)備總行科技部2，網(wǎng)絡(luò)設(shè)備：總行科技部a ， * 市分行可以連通總行測(cè)試環(huán)境b，總行集中辦公區(qū)的一個(gè)會(huì)議室可以與開(kāi)發(fā)環(huán)境連通3，總行集中辦公區(qū)長(zhǎng)途電話(huà)：1 臺(tái)便于與 * 市分行交流6.3 項(xiàng)目場(chǎng)所使用計(jì)劃項(xiàng)目期間建議集中辦公，以提高項(xiàng)目實(shí)施的效率。考慮到部分人員為兼職人員，建議在集中辦公區(qū)預(yù)留一定工位給兼職人員使用。按照項(xiàng)目計(jì)劃，2013 年 8 月-9 月期間，需要?jiǎng)澐挚傂修k公樓內(nèi)的10 個(gè)固定工位， 4 個(gè)流

16、動(dòng)工位，供項(xiàng)目組使用，固定工位使用者主要是：行內(nèi)的全職人員與合作公司人員；流動(dòng)工位供其他兼職人員臨時(shí)使用。2013 年 10 月-11 月期間，總行辦公樓內(nèi)的固定工位需求為8 個(gè)， 4 個(gè)流動(dòng)工位；同時(shí)需要 * 市分行提供 2-3 個(gè)固定工位供項(xiàng)目組使用。2013 年 12 月-2014 年 10 月期間，總行辦公樓內(nèi)的固定工位為8 個(gè)，4 個(gè)流動(dòng)工位。6.4 項(xiàng)目費(fèi)用計(jì)劃預(yù)算項(xiàng)目預(yù)算金額行內(nèi)成本費(fèi)用1，人員成本：按照人力資源計(jì)劃所涉及的行內(nèi)人員總?cè)嗽聻椋?，按照人員工資成本核算人員成本，具體不在此列示。2， * 市人員到 * 市參與項(xiàng)目工作所產(chǎn)生的費(fèi)用：住宿、往返差旅費(fèi)用等，按照2 人， 2

17、次往返，在津2 個(gè)月估算機(jī)票（往返： 3200 元） 3,200× 2× 2=12,800 元住宿（標(biāo)準(zhǔn)間：300 元/ 天） 300× 60=18,000 元差旅補(bǔ)貼（標(biāo)準(zhǔn)：元/天）30,8003， * 市人員到 * 市支持驗(yàn)證測(cè)試與上線等工作所產(chǎn)生的費(fèi)用：住宿、往返差旅費(fèi)用等，按照2 人， 3 次往返， 1 人在渝 1.5 個(gè)月， 1 人在渝0.5 個(gè)月估算機(jī)票（往返： 3200 元） 3,200× 3× 2=19,200 元住宿（標(biāo)準(zhǔn)間：300 元/ 天） 300× 45=13,500 元差旅補(bǔ)貼（標(biāo)準(zhǔn)：元/天）其中住宿費(fèi)用建議

18、由*市分行承擔(dān)32,7004，加班費(fèi)用：在實(shí)施過(guò)程中，需要配合項(xiàng)目進(jìn)度要求、* 貸款中心的進(jìn)度要求加班，按照加班 60 次每次 12 人計(jì)算加班補(bǔ)助（標(biāo)準(zhǔn)：75.00 元）：75× 60×12=54,000 元加班交通補(bǔ)助：20×60× 12=14,400 元76,560加班餐補(bǔ)（平日：7.00 元，周末：20 元）：（ 7× 40+20× 20）× 12=8,160 元5，其他費(fèi)用：業(yè)務(wù)上線培訓(xùn)費(fèi)用、實(shí)施過(guò)程中與* 貸款中心溝通會(huì)議成本，25,000項(xiàng)目變更導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估成本等實(shí)施成本費(fèi)用1， * 市分行開(kāi)辦 * 貸款業(yè)務(wù)的

19、開(kāi)辦費(fèi)500,0002，設(shè)備采購(gòu)費(fèi)用10,000與* 市* 貸款中心搭設(shè)信息交互專(zhuān)線的費(fèi)用：由于需要按年結(jié)算，建議由* 市分行承擔(dān)與* 市* 貸款中心進(jìn)行信息交互所需的前置服務(wù)器費(fèi)用（pc server）： 1 臺(tái)10,000 元3，軟件開(kāi)發(fā)費(fèi)用待定按照人力資源計(jì)劃所涉及的合作公司人員使用人月總計(jì)：工作涉及北明軟件公司， 宇信公司， 由于具體方案不同，涉及的總體工作量或者具體工作量劃分可能不同，目前前期方案尚未確認(rèn)，只能進(jìn)行總量估算，按照人月均價(jià)：2.5 萬(wàn)/人月估算，總費(fèi)用預(yù)計(jì)：25000× =元費(fèi)用合計(jì)：675,060.007項(xiàng)目管理方案7.1 項(xiàng)目管理制度決策制度決策制度是對(duì)項(xiàng)

20、目文檔和任務(wù)界定中沒(méi)有涉及、或者有沖突的職責(zé)和權(quán)利進(jìn)行決策之制度。決策內(nèi)容包括各個(gè)方面，并應(yīng)該遵循以下原則：?小組長(zhǎng)/項(xiàng)目經(jīng)理首先決策原則對(duì)于組內(nèi)工作或者項(xiàng)目范圍內(nèi)的日常工作，一般由小組長(zhǎng) /項(xiàng)目經(jīng)理加以決策，如果需要向上匯報(bào)的，以會(huì)議紀(jì)要或者其他約定的形式提交給項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組并發(fā)布相關(guān)方，如果沒(méi)有任何一方提出異議，則該決定生效；如有異議應(yīng)以書(shū)面方式表達(dá)。?最高權(quán)力機(jī)構(gòu)準(zhǔn)則項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組會(huì)可以推翻項(xiàng)目經(jīng)理和任何項(xiàng)目機(jī)構(gòu)的決策。項(xiàng)目經(jīng)理可以推翻項(xiàng)目小組長(zhǎng)的決策。?決策書(shū)面準(zhǔn)則一切決策應(yīng)有書(shū)面文件，并且在項(xiàng)目管理委員會(huì)備案。?自主發(fā)起決策原則一切需決策的問(wèn)題，如果無(wú)章程可循，首先遇到此問(wèn)題的項(xiàng)目成員，需拿

21、出自己的建議，并且提交項(xiàng)目經(jīng)理。交流制度?問(wèn)題及早提出準(zhǔn)則對(duì)自己承擔(dān)責(zé)任的工作，必須及時(shí)發(fā)現(xiàn)不能恰當(dāng)完成的因素，并及時(shí)向項(xiàng)目經(jīng)理或有關(guān)責(zé)任人書(shū)面報(bào)告，否則不能恰當(dāng)完成任務(wù)的責(zé)任在于任務(wù)的承擔(dān)人。?及時(shí)澄清準(zhǔn)則對(duì)所承接的工作，如沒(méi)有拒絕，則代表接受人已經(jīng)完全了解工作環(huán)境、工作結(jié)果要求等多個(gè)要素。如果在呈交結(jié)果時(shí)，與任務(wù)要求有出入，則不可以以任何理由解釋責(zé)任，失敗責(zé)任在接受人。因此，接受人應(yīng)及時(shí)與任務(wù)分派人澄清任務(wù)的全部因素。?提醒準(zhǔn)則所有項(xiàng)目組成員，如發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目進(jìn)展隱患，應(yīng)及時(shí)向項(xiàng)目經(jīng)理或其他人員提醒。14例會(huì)制度?周例會(huì)每周最后一個(gè)工作日，各個(gè)小組長(zhǎng)負(fù)責(zé)匯總本周工作情況，并對(duì)下周工作進(jìn)行細(xì)化，最

22、終形成周總結(jié)。每周一上午由項(xiàng)目經(jīng)理組織各個(gè)小組長(zhǎng)參加周例會(huì)，如小組長(zhǎng)不在場(chǎng)，則需指定人員參與?？偨Y(jié)上周工作，對(duì)于執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題進(jìn)行溝通，最終形成項(xiàng)目周報(bào)。項(xiàng)目周報(bào)的內(nèi)容包括：上周工作情況、本周工作計(jì)劃，項(xiàng)目周報(bào)由綜合組向組內(nèi)發(fā)布，同時(shí)抄送項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組。?月例會(huì)每月的第一個(gè)周例會(huì)升級(jí)為月例會(huì)，由項(xiàng)目經(jīng)理組織項(xiàng)目參加人員召開(kāi)項(xiàng)目例會(huì)，總結(jié)本月工作情況，會(huì)后形成會(huì)議紀(jì)要、項(xiàng)目月報(bào)，呈交項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組。?里程碑會(huì)議當(dāng)項(xiàng)目完成里程碑任務(wù)后，由項(xiàng)目經(jīng)理組織召開(kāi)由項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組、業(yè)務(wù)代表及其它項(xiàng)目骨干參加的里程碑會(huì)議。從宏觀上向項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組匯報(bào)階段工作完成情況，會(huì)后形成會(huì)議紀(jì)要。?與中心溝通會(huì)議為了確保與 * 貸

23、款中心的項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)程同步， 溝通組負(fù)責(zé)至少每?jī)芍芘c兩家* 貸款中心進(jìn)行一次交流，交流范圍包括但不限于：向* 貸款中心匯報(bào)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度，了解* 貸款中心的工作進(jìn)程情況，問(wèn)題的協(xié)調(diào)與解決，明確下一階段的工作計(jì)劃。?其他例會(huì)根據(jù)實(shí)施的具體需要，可以增加日常例會(huì)，如在業(yè)務(wù)需求分析階段可以安排需求溝通例會(huì)，在測(cè)試階段可以安排測(cè)試?yán)龝?huì)，等等。15此類(lèi)日常例會(huì)機(jī)制的確立可以由小組長(zhǎng)發(fā)起。問(wèn)題與爭(zhēng)議管理制度?問(wèn)題及早報(bào)告原則對(duì)于一個(gè)問(wèn)題，問(wèn)題發(fā)起人必須在問(wèn)題發(fā)生的三日之內(nèi)，向直接主管人報(bào)告。問(wèn)題沒(méi)有及早報(bào)告，導(dǎo)致的項(xiàng)目影響，由延誤報(bào)告人承擔(dān)。?報(bào)告方式如報(bào)告人認(rèn)為口頭報(bào)告即可，可以采用口頭報(bào)告，但是如果口頭報(bào)

24、告沒(méi)有使問(wèn)題得以解決，則視同報(bào)告人沒(méi)有作報(bào)告。?爭(zhēng)議管理在項(xiàng)目中，任何不能達(dá)成一致的觀點(diǎn)均為爭(zhēng)議，爭(zhēng)議可以逐級(jí)上報(bào)。爭(zhēng)議應(yīng)由可以協(xié)調(diào)爭(zhēng)議各方的機(jī)構(gòu)加以裁決，并對(duì)裁決承擔(dān)責(zé)任。爭(zhēng)議裁決人由項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組和項(xiàng)目經(jīng)理選擇。爭(zhēng)議的最高仲裁機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組。如項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組仍不能達(dá)成一致意見(jiàn)，可以提請(qǐng)行務(wù)會(huì)議解決。報(bào)告制度項(xiàng)目組內(nèi)部的匯報(bào)應(yīng)該遵循自下而上的機(jī)制，組員向小組長(zhǎng)匯報(bào)，以此類(lèi)推。項(xiàng)目變更管理在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，項(xiàng)目的變更是必然存在的，并且合理的變更是應(yīng)予以允許和尊重的。因此，項(xiàng)目變更管理目的在于忠實(shí)地記錄項(xiàng)目演變的過(guò)程，有利于項(xiàng)目的跟蹤管理，是項(xiàng)目管理工作的重要組成部分。針對(duì)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的各種變更

25、，可能的變更包括但不限于需求、工16作任務(wù)、進(jìn)度要求、人員調(diào)動(dòng)、經(jīng)費(fèi)等。變更處理過(guò)程為：（詳見(jiàn)科技部項(xiàng)目管理制度的有關(guān)描述）提出項(xiàng)目變更請(qǐng)求， 提出方或發(fā)現(xiàn)方需填寫(xiě)項(xiàng)目變更申請(qǐng)，說(shuō)明變更前的狀態(tài)、變更原因、變更的內(nèi)容、變更涉及的人員或者系統(tǒng)，并提交項(xiàng)目經(jīng)理。如果項(xiàng)目變更被拒絕， 項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)該負(fù)責(zé)解釋原因，并填入項(xiàng)目變更報(bào)告。如果項(xiàng)目變更被接受，項(xiàng)目經(jīng)理分析由于該項(xiàng)目變更對(duì)工作量、費(fèi)用、進(jìn)度、人員安排等方面的影響，并將此內(nèi)容填入項(xiàng)目變更報(bào)告。如該變化涉及第三方或轉(zhuǎn)包方， 則項(xiàng)目經(jīng)理必須將項(xiàng)目變更報(bào)告提交他們，并取得一致意見(jiàn)。如遇到重大的項(xiàng)目變更，項(xiàng)目經(jīng)理還必須將項(xiàng)目變更報(bào)告提交項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)組，提請(qǐng)項(xiàng)

26、目領(lǐng)導(dǎo)組對(duì)該項(xiàng)目變更進(jìn)行討論和決策。相關(guān)在項(xiàng)目變更報(bào)告單上簽字認(rèn)可后，該項(xiàng)變更生效， 項(xiàng)目經(jīng)理執(zhí)行變更實(shí)施。計(jì)劃管理項(xiàng)目計(jì)劃是項(xiàng)目實(shí)施工作的執(zhí)行依據(jù)，在項(xiàng)目實(shí)施工作開(kāi)始之前，項(xiàng)目經(jīng)理必須提交項(xiàng)目計(jì)劃，否則不允許執(zhí)行下一步工作。項(xiàng)目計(jì)劃必須經(jīng)合作雙方認(rèn)真討論確定，保證計(jì)劃的可行性。項(xiàng)目計(jì)劃在確定之后，必須予以公布，告知相關(guān)各方，以便對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)督。項(xiàng)目計(jì)劃分為總體計(jì)劃、階段計(jì)劃、月計(jì)劃、周計(jì)劃。階段跨度在2 個(gè)月以上時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理必須制定月計(jì)劃，階段跨度在2 個(gè)月以?xún)?nèi)時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理可以以階段計(jì)劃代替月計(jì)劃。項(xiàng)目計(jì)劃包括進(jìn)度計(jì)劃、人力計(jì)劃、資源計(jì)劃、資金費(fèi)用計(jì)劃。項(xiàng)目總體計(jì)劃及其變化必須經(jīng)項(xiàng)

27、目領(lǐng)導(dǎo)組會(huì)批準(zhǔn)，其他計(jì)劃及其變化由項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn)。項(xiàng)目計(jì)劃必須以明確工作目標(biāo)和工作任務(wù)為前提，因此各類(lèi)計(jì)劃應(yīng)按階段、按工作目標(biāo)和任務(wù)的明確落實(shí)為下階段各類(lèi)計(jì)劃的制定開(kāi)始日。進(jìn)度計(jì)劃中應(yīng)包括項(xiàng)目組工作安排和對(duì)于與項(xiàng)目有關(guān)的其他各方的工作安17排。項(xiàng)目經(jīng)理在完成項(xiàng)目計(jì)劃之后，方可根據(jù)項(xiàng)目計(jì)劃，分派工作任務(wù)。7.2 配置管理?環(huán)境管理項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中所使用的公共設(shè)備與個(gè)人設(shè)備將納入項(xiàng)目組統(tǒng)一管理。?版本管理項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中所涉及系統(tǒng)的代碼、生產(chǎn)版本、相關(guān)說(shuō)明文檔按照科技部的項(xiàng)目管理要求進(jìn)行統(tǒng)一管理，存放在項(xiàng)目組指定的版本管理服務(wù)器上。測(cè)試版本、生產(chǎn)版本的構(gòu)建將依賴(lài)版本庫(kù)中的內(nèi)容，包括但不限于源代碼、配置文件、數(shù)據(jù)庫(kù)腳本、參數(shù)腳本、安裝工藝等進(jìn)行生產(chǎn)版本的構(gòu)建，否則視為無(wú)效安裝包。?資源管理交易碼、數(shù)據(jù)字典、錯(cuò)誤代碼、數(shù)據(jù)庫(kù)表等重要資源，設(shè)置相應(yīng)的管理規(guī)范，由項(xiàng)目組的設(shè)置專(zhuān)人進(jìn)行管理。7.3 人員制度由于本項(xiàng)目的持續(xù)周期比較長(zhǎng)，而且部分人員在組是兼職模式，