金融市場部銷售工作計劃

1、202x金融市場部銷售工作方案 金融行業(yè)暗藏了很多風(fēng)險，投資理財，怎樣讓客戶滿意，做好工作，必定要有個工作方案，一下面是的20xx金融市場部，請參考，上公文站，發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)。 一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持疑心的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大局部人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有局部先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購置和投資，當(dāng)這局部投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才

2、逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者-股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。 處在金融市場逐漸開展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金疑心，想做投資心理卻又擔(dān)憂。擔(dān)憂是因為懼怕風(fēng)險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投

3、資，從而防止產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)憂. 20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于標準和引導(dǎo)場外黃金交易市場開展。 這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在局部人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)開

4、展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改良和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的開展。 在國外已經(jīng)開展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的開展，開展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康開展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和標準開展具有極其重要的作用。怎么做到標準開展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。 根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投

5、資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。 近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。 一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以開展

6、的很迅速。 還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比方說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。 黃金市場正處在高速的開展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。 在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體開展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定開展為根底，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好根底。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3

7、年的銷售目標如下。 20xx年入金量1200萬元人民幣。 20xx年入金量1500萬元人民幣。 20xx年入金量20xx萬元人民幣。 預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。 首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，承當(dāng)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況。 目標客戶：能承當(dāng)一定風(fēng)險，并對市場比擬了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。 營銷方案分三個階段完成，最

8、終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。 (1)長期方案：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。 (2)中期方案： 在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。 (3)短期方案：完成20xx年的銷售目標。 為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng)。 (1) 業(yè)務(wù)策略 a) 營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的 號碼，讓員工進行 營銷工作。 b) 陌生拜訪策略：在高檔社

9、區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準客戶的信息。 c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長，愛好參加不同的群，逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷。 d) 緣故開展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。 e) 合作商、合作社區(qū)策略：不斷開展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。 f) 開展合作伙伴策略：開展每一個認識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹方案) 公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、播送、傳單、戶外廣告

10、等。 第四局部 部門構(gòu)成 市場部一個部門的員工方案穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。 方案在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶著部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。 20xx年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個根本點”的根本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、效勞、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個根本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點

11、，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、效勞管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。 (一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在穩(wěn)固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的根底上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和效勞的完善改良，穩(wěn)定和拓展客戶根底

12、，提升單一客戶對建行的奉獻度和忠誠度。 (二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個根本點”，堅決不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原那么，在競爭中要確保有足夠大的群眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。 (三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大

13、物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速開展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力開展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量到達3：1比例，延伸效勞半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互照應(yīng)、相互補充的全新渠道格局。 (四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點開展地區(qū)和開展地區(qū)三大區(qū)域開展策略，著重打造“第二個*”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣

14、地，作出更大奉獻;繼續(xù)打造“第二個*”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高奉獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速開展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的奉獻度。 (一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品 1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。 2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氣氛。 3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅

15、戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。 4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步穩(wěn)固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托方案產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。 5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)本錢控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易標準管理。 6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管

16、箱業(yè)務(wù)管理方法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的開展。 7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶效勞能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步標準貨幣基金交易。 8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，穩(wěn)固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。 9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置

17、考核方案;建立保險公司銷售支持人員標準管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估，提高客效勞水平。 10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。 11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加

18、大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。 12.穩(wěn)步推出 支付業(yè)務(wù)，建立 支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。 13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐效勞，提升產(chǎn)品覆蓋度。 14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。 (三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶效勞 15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。 16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評方法。 1

19、7.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。 18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以參謀式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。 19.通過多種手段持續(xù)穩(wěn)固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。 20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、效勞vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系方案覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和效勞能力。 21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置標準的根底上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。 22.強化客戶分層效勞，加強理財中心客戶引導(dǎo)分

20、流，進一步提升理財中心客戶效勞成效。 23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。 24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)立的根底上，著力實施創(chuàng)立精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長開展的良好梯隊。 25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。 26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)

21、系和產(chǎn)品推薦。 27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項根底性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。 28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造工程。 29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理根底信息和日常維護 實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差異化效勞。 30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平 31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力 32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作 33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。 34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究

22、通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。 35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。 36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與xx規(guī)劃開展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在興旺地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。 37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè)，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行vi標準網(wǎng)點比例到達98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建

23、設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)工程;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。 38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機制。 39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。 40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。 41.進一步強化自助業(yè)務(wù)根底管理

24、，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備效勞廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和效勞質(zhì)量。 42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造*的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標、設(shè)備收入奉獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此根底上，帶動以呼倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快開展，有效提高設(shè)備交易量和收入奉獻度。帳務(wù)性替代率要到達60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。 43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與

25、網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比到達3：1。 44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。 45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進一步標準自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺躲避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。 46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。 47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的根底上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。 48.整體提升全

26、行網(wǎng)點效勞質(zhì)量，重點表達網(wǎng)點效勞的穩(wěn)定性和效勞的固化。 49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓效勞、固成果、上水平”效勞提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點效勞水平的有序提升。 50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。 51.打造理財中心效勞標準，提高理財中心效勞質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心效勞品牌。 52.完善網(wǎng)點效勞考核機制，強化網(wǎng)點的效勞考核，在標準統(tǒng)一效勞流程的根底上，提高零售網(wǎng)點的營銷效勞質(zhì)量和水平。 53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行那么重點進行根底知識的培訓(xùn)。 54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風(fēng)險管

27、理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理，強化屢查屢犯問題的整改。 55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。 56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，標準理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。 57.制定并下發(fā)零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行方法，標準統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。 58.理順理財產(chǎn)品銷售標準，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分

28、行銷售合規(guī)性開展檢查，標準操作。 59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織 60.加強投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。 61.繼續(xù)抓好根底管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員根本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制。 62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預(yù)防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，做到事前預(yù)防。 63.強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對不及時