中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目(個人理財專業(yè))考試大綱

1、中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目 (個人理財專業(yè) )考試大綱考試目的 通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產(chǎn)品、銀行代理理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)?？荚噧?nèi)容一、銀行個人理財業(yè)務(wù)（一）銀行個人理財業(yè)務(wù)分類；（二）國內(nèi)外銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和特點；（三）銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素；（四）銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位。二、銀行個人理財實務(wù)（一）銀行個人理財業(yè)務(wù)原理與方法；（二）理財客戶觀念、行為與風(fēng)險屬性分析。

2、三、金融市場（一）金融市場功能、分類及發(fā)展；（二）貨幣市場及其在個人理財中的運用；（三）資本市場及其在個人理財中的運用；（四）金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；（五）外匯市場及其在個人理財中的運用；（六）保險市場及其在個人理財中的運用；1 / 4（七）貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用；四、銀行理財產(chǎn)品（一）銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展；（二）銀行理財產(chǎn)品要素；（三）銀行理財產(chǎn)品分類和特點。五、銀行代理理財產(chǎn)品（一）銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則；（二）基金的分類和特點；（ 三）保險產(chǎn)品及其特點；（四）國債種類和特點；（五）信托產(chǎn)品及其特點；（六）黃金產(chǎn)品及其特點。六、理財顧問服務(wù)（一）理財顧問

3、服務(wù)特點及流程；（二）客戶分析的內(nèi)容和方法；（三）財務(wù)規(guī)劃的種類及方法。七、相關(guān)法律法規(guī)（一）相關(guān)法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等；2 / 4（二）相關(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例；（三）相關(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。八、個人理財業(yè)務(wù)管理（一）個人理財業(yè)務(wù)的基本條件、政策限制和法律責(zé)任；（二）個人理財資金使用管理；（三）個人理財業(yè)務(wù)流程管理；（四）理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。九、個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理（一）個人理財?shù)娘L(fēng)險及評估方法；（二）商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其管理：產(chǎn)品風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理、銷售風(fēng)險管理、聲譽風(fēng)險管理。十、職業(yè)道德和投資者教育（一）個人理財業(yè)務(wù)的從業(yè)資格；（二）個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德；（三）個人理財投資者教育。如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。本考試大綱和考試教材是2018 年