個人理財沖刺試題

1、2009 年下半年銀行從業(yè)考試沖刺試卷個人理財（一）開始時間： 2009-10-19 16:17:37答題時間： 120 分鐘試卷總分： 100 分考生用戶名： XINYUE評分方式： 自動一、單選題1 、平衡型和債券型基金最適合的投資者類型是( ) 。A. 保守型B. 均衡型C. 進(jìn)取型D.標(biāo)準(zhǔn)答案： B2 、零貝塔系數(shù)的投資組合的預(yù)期收益率是( ) 。A. 市場收益率B. 零收益率C. 負(fù)收益率D. 無風(fēng)險收益率ABCD您的答案：1/63標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分3 、下面選項中，不屬于數(shù)據(jù)倉庫的基本特征的是( ) 。A. 集成性B. 數(shù)據(jù)倉庫

2、應(yīng)用是一個典型的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)C. 面向主題D. 易失性ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分4 、收集客戶個人信息的方法，不包括( ) 。A. 填寫登記表B. 與客戶交談C. 向第三人打聽D. 使用心理測試問卷ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分5 、下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是( ) 。2/63A. 保單信息B. 資產(chǎn)和負(fù)債C. 收入和支出D. 金錢觀ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分6 、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法正確

3、的是( ) 。A. 為朋友提供擔(dān)保B. 利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款C. 利用客戶名義為自己買賣證券D. 將自己的賬戶與客戶賬戶合并ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分7 、下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是( ) 。A. 貨幣兌換費(fèi)B. 商業(yè)銀行劃人的外匯資金C. 境外匯回的投資本金D. 境外匯回的投資收益3/63ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分8 、將金融產(chǎn)品以某種標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行通常狀況下的排序，則下列說法正確的是( ) 。A. 按金融產(chǎn)品的風(fēng)險由大到小排序為：衍生品、股票、

4、儲蓄產(chǎn)品、可轉(zhuǎn)換債券B. 按金融產(chǎn)品的流動性由大到小排序為：國庫券、定期存款、大額可轉(zhuǎn)讓存單C. 按金融產(chǎn)品的收益率由大到小排序為：外幣理財計劃、期貨、儲蓄產(chǎn)品D. 按金融產(chǎn)品的利率由大到小排序為：定期存款、定活兩便儲蓄存款、活期存款A(yù)BCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分9 、下列關(guān)于債券贖回的說法，不正確的是( ) 。A. 有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利B. 附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限C. 在保護(hù)期內(nèi)，發(fā)行人可以行使贖回權(quán)D. 發(fā)行人可以通過使用這項權(quán)利以更低的利率籌集資金ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案：

5、 C4/63本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分10 、分析客戶現(xiàn)金流量表時，應(yīng)特別注意的事項是( ) 。A. 無須具體分析各收入支出工程的數(shù)額及其在總額中所占的比例B. 現(xiàn)金流量表分析并不重要C. 對客戶財務(wù)狀況影響較大的非經(jīng)常性工程應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注D. 任何客戶都應(yīng)該努力保持正的凈現(xiàn)金流量ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分11 、下列選項不屬于保險理財規(guī)劃( 設(shè)計 ) 實務(wù)的是 ( ) 。A. 保險公司的信用風(fēng)險及對保單中顧客權(quán)利的保障評估B. 人生各階段最低保障額的計算方法C. 家庭成員及個人的保險設(shè)計和風(fēng)險管理D.

6、 健康保險、護(hù)理保險的結(jié)構(gòu)和種類ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分12 、對消費(fèi)者的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，指出個人在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃他的消費(fèi)和儲蓄行為，在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費(fèi)的最佳配置的理論是 ( ) 。5/63A. 馬柯維茨投資組合理論B. 資本資產(chǎn)定價模型C. 生命周期理論D. 套利定價理論ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分13 、李先生計劃通過投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值的目標(biāo)，在不考慮通貨膨脹的條件下要求的最低收益率為13%，假定通貨膨脹率為 6%，則考慮通貨膨脹之后李先生要求的

7、最低收益率是 ( ) 。A. 17.6%B. 19%C. 19.78%D. 20.23%ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分14 、下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說法，不正確的是( ) 。A. 代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任B. 代理人不履行代理責(zé)任，而給被代理人造成傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任C. 沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止后的行為，經(jīng)過被代理人的追認(rèn)，被代理人承擔(dān)民6/63事責(zé)任D. 第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，第三人不承擔(dān)責(zé)任ABC

8、D您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分15 、根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在( ) 美元 ( 或等值外幣 ) 以上。A. 6 ，000 0B. 5 ，000C. 4 ，000D. 3 ，00ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分16 、下列關(guān)于合同訂立的說法，不正確的是( ) 。A. 當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力B. 當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理C. 當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合lq 是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂肈. 當(dāng)事人訂

9、立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式ABCD7/63您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分17 、下列關(guān)于收集保存客戶信息的說法錯誤的是( ) 。A. 應(yīng)注重銀行間客戶基本信息的交流B. 無論是環(huán)境信息還是客戶個人信息都應(yīng)妥善的保存與保密C. 客戶信息應(yīng)只能用于專業(yè)分析和統(tǒng)計，其他用于任何途徑都應(yīng)獲得客戶的同意D. 客戶的財力證明、審計證明、信用卡聲明只能用書面文件及其復(fù)印件保存ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分18 、下列行為中， ( ) 符合法律法規(guī)及各銀行機(jī)構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用的規(guī)

10、定。A. 利用工作空閑時間上網(wǎng)瀏覽財經(jīng)信息、股市行情與工作無關(guān)的內(nèi)容B. 利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)瀏覽不健康的網(wǎng)頁、聊天游戲、收發(fā)私人電子郵件C. 在電子設(shè)備上安裝使用各類安全防護(hù)系統(tǒng)D. 安裝下載盜版和有合法許可的軟件ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分8/6319 、為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于哪種基金?( ) 。A. 創(chuàng)業(yè)基金B(yǎng). 對沖基金C. 成長型基金D. 收入型基金ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分20 、根據(jù)監(jiān)管的規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制的要求，從業(yè)人員應(yīng)對客戶所在區(qū)域

11、的信用環(huán)境、所處的行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄( ) 。A. 進(jìn)行調(diào)查、審查、授信后管理B. 向社會公眾披露C. 向上級管理層報告D. 進(jìn)行收集保存ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分21 、銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是( ) 。A. 捆綁銷售B. 將客戶分類9/63C. 交叉銷售D. 提高客戶滿意度ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分22 、下列關(guān)于稅收政策的說法，不正確的是( ) 。A. 稅收政策會影響可用于投資的個人可支配收入B. 稅收政策通過改

12、變投資的交易成本可以改變投資收益率C. 在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈D. 房地產(chǎn)價格飛速上漲過程中，提高交易稅率具有抑制房地產(chǎn)價格上漲的作用ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分23 、我們將風(fēng)險分為人身風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險，是根據(jù)( ) 的不同進(jìn)行區(qū)分。A. 承保對象B. 風(fēng)險損失原因C. 風(fēng)險損害對象D. 風(fēng)險損失結(jié)果ABCD10/63您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分24 、下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法，正確的是( ) 。A. 證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險、信托相互獨(dú)立

13、經(jīng)營B. 證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)C. 證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)D. 證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務(wù)ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分25 、對于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對其采取的措施不包括() 。A. 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)B. 限制分配紅利和其他收入C. 限制發(fā)放員工工資D. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分11/6326 、上海黃金交易所的黃金交易的報價單位為( ) 。

14、A. 美形盎司B. 美形克C. 人民幣形兩D. 人民幣形克ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分27 、下列關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流量分析的表述不正確的是( ) 。A. 企業(yè)在開發(fā)期和成長期可能沒有收人，現(xiàn)金流量一般是負(fù)值B. 企業(yè)成熟期銷售收入增加，凈現(xiàn)金流量為正值并保持穩(wěn)定增長C. 對企業(yè)的短期貸款首要考慮該企業(yè)的籌資能力和投資能力D. 對企業(yè)的中長期貸款要分析期末來能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金償這貸款本息ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分28 、 ( ) 的目的是對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對銀行業(yè)體系沖擊較

15、小的市場退出方式，以此維護(hù)市場信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。A. 接管12/63B. 撤銷C. 重組D. 依法宣告破產(chǎn)ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分29 、下列關(guān)于保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人的說法，不正確的是( ) 。A. 保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位或者個人B. 保險經(jīng)紀(jì)人是基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位C. 保險代理人根據(jù)保險人的授權(quán)代為辦理保險業(yè)務(wù)的行為，由保險人承擔(dān)責(zé)任D. 因保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過

16、錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分30 、下列對生命周期各個階段的特征的陳述有誤的一項是( ) 。A. 銀行存款比較適合少年成長期的客戶存放富余的消費(fèi)資金B(yǎng). 處于青年發(fā)展期的理財客戶通常的理財理念是追求快速增加資本積累C. 當(dāng)理財客戶處于中年成熟期時，其理財策略是最保守的13/63D. 老年養(yǎng)老期的客戶在理財時應(yīng)當(dāng)注重于資產(chǎn)價值的穩(wěn)定性而非增長性ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分31 、若借款人甲、乙內(nèi)部評級 l 年期違約概

17、率分別為 0.02%和 0.04%，則根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議定義的二者的違約概率分別為 ( ) 。A. 0.02% ，0.04%B. 0.03% ，0.03%C. 0.02%.0.03%D. 0.03% ，0.04%ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分32 、委托人有權(quán)向法院申請撤銷受托人的某些處分行為，委托人應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起 ( ) 內(nèi)行使，未行使的，申請權(quán)取消。A.1 個月B.3 個月C. 半年D. 一年ABCD14/63您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分33 、市場組合是

18、( ) 。A. 市場上所有金融資產(chǎn)按照賬面價值加權(quán)平均計算所得的組合B. 市場上所有金融資產(chǎn)按照市場價值加權(quán)平均計算所得的組合C. 市場上大部分金融資產(chǎn)按照賬面價值加權(quán)平均計算所得的組合D. 市場上大部分金融資產(chǎn)按照市場價值加權(quán)平均計算所得的組合ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分34 、由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財計劃是 ( ) 。A. 非保本浮動收益理財計劃B. 保本浮動收益理財計劃C. 最低收益理財計劃D. 固定收益理財計劃ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)：

19、0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分15/6335 、根據(jù)商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見的規(guī)定，外部營銷( ) 。A. 是指銀行在經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的固定營業(yè)場所內(nèi)，由銀行外部營銷人員向消費(fèi)者推介個人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的產(chǎn)品和服務(wù)的活動B. 包括設(shè)立臨時性攤位或路演地點(diǎn)、租用固定場所進(jìn)行銀行產(chǎn)品介紹的活動C. 包括外部營銷人員上門拜訪與銀行有業(yè)務(wù)關(guān)系和即將建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶D. 包括通過電話 . 互聯(lián)網(wǎng)等渠道進(jìn)行的實際銷售活動ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分36 、理財業(yè)務(wù)是經(jīng) ( ) 批準(zhǔn)的一項銀行中間業(yè)務(wù)。A. 中國人民

20、銀行B. 銀行監(jiān)督管理委員會C. 中國銀行業(yè)協(xié)會D. 證券監(jiān)督委員會ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分37 、外國銀行分行經(jīng) ( ) 批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A. 中國人民銀行16/63B. 外匯管理局C. 銀監(jiān)會D. 銀行業(yè)協(xié)會ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分38 、商業(yè)銀行應(yīng)按季度對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析，并于下一季度的 ( ) 內(nèi)，將有關(guān)分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會。A. 第一周B. 第一個月前 l0 日C. 第一個月前 20 日D. 第一個月ABCD您的答案：標(biāo)

21、準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分39 、下列關(guān)于股票價格指數(shù)的說法，不正確的是( ) 。A. 通常以算術(shù)平均數(shù)表示B. 是股票市場總體或局部動態(tài)的綜合反映C. 是用以反映股票市場價格總體變動狀況的重要指標(biāo)D. 是政府進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的重要參照指標(biāo)17/63ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分40 、 A、 B 兩種債券現(xiàn)均以 1 000 美元面值出售，每年付息 80 美元。已知 A 債券 3 年后到期， B 債券 4 年后到期，則若 A、 B 債券的到期收益率上升為 10%時， ( ) 。A. A 、B

22、 債券均升值，且A 債券升值較多B. A 、B 債券均升值，且B 債券升值較多C. A 、B 債券均貶值，且A 債券貶值較多D. A 、B 債券均貶值，且B 債券貶值較多ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分41 、同樣用 l0 萬元炒股票，對于一個僅有 l0 萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因為各自有不同的 ( ) 。A. 實際風(fēng)險承受能力B. 風(fēng)險偏好C. 風(fēng)險分散D. 風(fēng)險認(rèn)知ABCD您的答案：18/63標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分42 、根據(jù)商業(yè)銀行

23、開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法中的規(guī)定，境外理財資金匯回后，( ) 。A. 商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者B. 商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者C. 投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者D. 投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行將外匯直接劃人投資者任一賬戶ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分43 、房地產(chǎn)的投資方式不包括( ) 。A. 房地產(chǎn)購買B. 房地產(chǎn)租賃C. 房地產(chǎn)信托D. 申請房地產(chǎn)抵押貸款A(yù)BCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分19/6344 、結(jié)構(gòu)性理財規(guī)劃方案不包括

24、( ) 。A. 現(xiàn)金規(guī)劃B. 風(fēng)險管理和保險規(guī)則C. 投資規(guī)劃D. 遺產(chǎn)規(guī)劃ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分45 、商業(yè)銀行在提供財務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是 ( ) 業(yè)務(wù)。A. 綜合理財規(guī)劃B. 投資規(guī)劃C. 投資品分析D. 理財顧問服務(wù)ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分46 、國際資本流動的根本動力是( ) 。A. 擴(kuò)大商品銷售B. 獲得較高利潤20/63C. 調(diào)節(jié)國際收支D. 緩和個別國家內(nèi)部矛盾ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案：

25、 B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分47 、以下有關(guān)個人 / 家庭資產(chǎn)負(fù)債的論述錯誤的是( ) 。A. 折舊性資產(chǎn)的價值一般隨著其使用年限的增加而降低。B. 凈資產(chǎn)金額很大，可能意味著客戶的部分資產(chǎn)并未得到充分利用。C. 對于那些債務(wù)關(guān)系已經(jīng)形成，但客戶尚未收到正式的付賬通知的，不應(yīng)計人負(fù)債工程中。D. 理想的凈資產(chǎn)持有量應(yīng)根據(jù)客戶的實際情況而定。ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分48 、假設(shè)未來經(jīng)濟(jì)可能有四種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率是相同的，理財產(chǎn)品 x 在四種狀態(tài)下的收益率分別是 14%，20%，35%，29

26、%。對應(yīng)地，理財產(chǎn)品 Y在四種狀態(tài)下的收益率分別是 9%，l6%， 40%，28%。則理財產(chǎn)品 x 和 Y 的收益率協(xié)方差是 ( ) 。A. 4.256%B. 3.7%C. 0.8266%D. 0.9488%21/63ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分49 、如進(jìn)口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進(jìn)口成本，他應(yīng)選擇做() 。A. 遠(yuǎn)期外匯買賣B. 擇期外匯買賣C. 掉期外匯買賣D. 外匯期權(quán)買賣ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分50 、銀行職員羅某與某房地產(chǎn)

27、公司一直保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，當(dāng)?shù)弥痉C(jī)關(guān)持合法手續(xù)查詢該公司賬戶時，羅某立即向房地產(chǎn)公司匯報了此情況，羅某違反了( ) 規(guī)定。A. 反洗錢B. 監(jiān)管規(guī)避C. 協(xié)助執(zhí)行D. 內(nèi)幕消息ABCD您的答案：22/63標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分51 、對于 ( ) ，風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃是高風(fēng)險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險，謹(jǐn)慎投資?！盇. 保證收益型理財計劃B. 非保本浮動收益理財計劃C. 保本浮動收益理財計劃D. 保本固定收益理財計劃ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5

28、分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分52 、在使用產(chǎn)品和服務(wù)之后獲得持久的滿意，可能形成對產(chǎn)品服務(wù)的偏好是指( ) 。A. 行為信任B. 情感信任C. 服務(wù)信任D. 認(rèn)知信任ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分23/6353 、以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的區(qū)別的論述，不正確的是( ) 。A. 開放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金B(yǎng). 開放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的C. 投資者可以隨時向開放式基金申購或贖回基金份額，投資封閉式基金時，只能按市價買賣D. 開放式基金的買賣價

29、格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算的，封閉式基金若上市交易，則其買賣價格受市場供求的影響較大ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分54 、銀行職員羅某與某房地產(chǎn)公司一直保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，當(dāng)?shù)弥痉C(jī)關(guān)持合法手續(xù)詢該公司賬戶時，羅某立即向房地產(chǎn)公司匯報了此情況，羅某違反了( ) 規(guī)定。A. 反洗錢B. 監(jiān)管規(guī)避C. 協(xié)助執(zhí)行D. 內(nèi)幕消息ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分55 、商業(yè)銀行下列做法正確的是( ) 。A. 將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財計劃銷售24/63B. 將理財計劃與本

30、行儲蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售C. 無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率D. 將結(jié)構(gòu)性儲蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分56 、在保證收益理財計劃中，承擔(dān)投資風(fēng)險的是( ) 。A. 銀行B. 投資者C. 銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險D. A 或 CABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分57 、從業(yè)人員在運(yùn)用介紹法時，要考慮的因素不包括( ) 。A. 在開發(fā)過程中盡量展示本銀行從業(yè)人員的自身魅力B. 讓客戶切身感受到本銀行營銷的金融產(chǎn)品的確非常好C

31、. 真誠感謝為本銀行介紹新客戶的客戶D. 適當(dāng)給予為本銀行介紹新客戶的客戶一些好處25/63ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分58 、以下關(guān)于違反證券法的表述，錯誤的是( ) 。A. 證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項的，責(zé)令關(guān)閉，并處以3 萬元以上 30 萬元以下的罰款B. 對證券公司挪用客戶資金或者證券，責(zé)令改正，沒收非法所得，并處以違法所得l 倍以上 5 倍以下的罰款C. 對故意提供虛假材料，隱匿交易記錄的證券從業(yè)人員，撤銷任職資格，并處以3 萬元以上 l0萬元以下的罰款，屬于國家公務(wù)員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分D. 證券

32、公司違反規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款A(yù)BCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分59 、資產(chǎn)證券化屬于 ( ) 。A. 改善商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性的措施B. 改善商業(yè)銀行負(fù)債流動性的措施C. 既是改善資產(chǎn)流動性的措施，也是改善負(fù)債流動性的措施D. 以上都不對ABCD26/63您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分60 、退休籌資規(guī)劃進(jìn)行選擇所依據(jù)的基本原則包括 ( ) 。 客戶的供款能力和退休生活需求目標(biāo)?？蛻裟挲g階段和收入彈性?？?/p>

33、戶的收入水平?？蛻魧ν诵萦媱濐愋偷钠肁. B. C. D. ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分61 、股票期貨與股票期權(quán)的區(qū)別不包括（）。A. 計價方式不同B. 權(quán)利義務(wù)的對稱性不同C. 到期收益的分布不同D. 標(biāo)的資產(chǎn)不同ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分27/6362 、銀行員工孫某偶然發(fā)現(xiàn)同事以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，在這種情況下，孫某不應(yīng)( ) 。A. 提示、制止同事的不當(dāng)行為B. 向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門匯報C. 向其他同事披露D. 向監(jiān)管部門舉報ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案

34、： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分63 、人的一生很有可能會面對一些不期而至的風(fēng)險，我們稱之為( ) 。A. 投機(jī)風(fēng)險B. 純粹風(fēng)險C. 偶然風(fēng)險D. 意外風(fēng)險ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分64 、下列財務(wù)報表屬于靜態(tài)報表的是( ) 。A. 資產(chǎn)負(fù)債表28/63B. 利潤表C. 現(xiàn)金流量表D. 以上都不是ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分65 、 ( ) 是反映企業(yè) ( ) 的報表。A. 資產(chǎn)負(fù)債表。在一定時期內(nèi)，資產(chǎn)負(fù)債狀況B. 利潤表。特定會計期

35、間經(jīng)營成果C. 財務(wù)狀況變動表。在一定時期內(nèi)，獲取現(xiàn)金及支付現(xiàn)金情況D. 現(xiàn)金流量表。某個時點(diǎn)企業(yè)財務(wù)狀況信息ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分66 、金融市場常被稱為“資金的蓄水池” 和“國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表”，分別指的是金融市場的 ( ) 。A. 集聚功能，資源配置功能B. 財富功能，資源配置功能C. 集聚功能，反映功能D. 財富功能，反映功能29/63ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分67 、關(guān)于金融互換，以下說法錯誤的是( ) 。A. 互換是一種雙贏的金融合約B. 當(dāng)一方在浮動利

36、率貸款和固定利率貸款方面都具有絕對的成本優(yōu)勢，則其不可能參與互換C. 互換雙方都承擔(dān)信用風(fēng)險D. 互換合約中一方的權(quán)利是另一方的義務(wù)ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分68 、下列關(guān)于信托的說法，不正確的是( ) 。A. 信托財產(chǎn)按約定條件由受托人進(jìn)行管理或處置B. 委托人是信托財產(chǎn)的合法所有者C. 信托財產(chǎn)的受益人只能是委托人本人D. 信托目的要有可能達(dá)到或?qū)崿F(xiàn)ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： C30/63本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分69 、對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可

37、以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過 ( ) 小時。A. 24B. 48C. 72D. 96ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分70、下列關(guān)于與利率掛鉤的外匯理財產(chǎn)品的說法，正確的是( ) 。A.美元產(chǎn)品采用的主要是與LIBOR掛鉤B.美元產(chǎn)品采用的主要是與HIBOR掛鉤C.港元產(chǎn)品采用的主要是與LIBOR掛鉤D.港元產(chǎn)品采用的主要是與Shibor 掛鉤ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分71 、從業(yè)人員進(jìn)行營銷活動的基本出發(fā)點(diǎn)，開發(fā)客戶的首要環(huán)節(jié)是( ) 。31/63A. 了解客

38、戶B. 選擇目標(biāo)客戶C. 與客戶建立信任D. 與客戶溝通ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分72 、以下哪一種風(fēng)險不屬于債券的系統(tǒng)性風(fēng)險?( )A. 政策風(fēng)險B. 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險C. 利率風(fēng)險D. 信用風(fēng)險ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分73 、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的說法，正確的是( ) 。A. 經(jīng)濟(jì)資本配置是戰(zhàn)略風(fēng)險管理的重要工具之一B. 戰(zhàn)略風(fēng)險獨(dú)立于市場、信用、操作、流動性等風(fēng)險單獨(dú)存在C. 風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃D. 商業(yè)銀行只需要對失敗的戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)

39、行總結(jié)，吸取教訓(xùn)32/63ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： A本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分74 、民法通則規(guī)定， ( ) 可以開辦個人理財業(yè)務(wù)。A. 十歲以上的未成年人B. 不能辨別自己行為的人C. 十歲以下的未成年人D. 限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： D本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分75 、以 96.33 元購買的面額為 100 元、息票率為 3%的債券，三年后被以 99 元提前贖回，則提前贖回收益率為 ( ) 。A. 3%B. 4%C. 4.2%D. 4.25%ABCD您的答案：標(biāo)準(zhǔn)答案： B33/63本題分?jǐn)?shù)： 0.5分，你答題情況為錯誤 所有你的得分為0分76 、基金份額上市交易后，不能導(dǎo)致證券交易所終止其上市交易的是( ) 。A. 基金合同期限屆滿B.