員工資格考試合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)模擬試題

1、員工資格考試合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)題庫(kù)一、填空題（每空格1 分）1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。3、全省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想是：圍繞“爭(zhēng)創(chuàng)一流金融機(jī)構(gòu)”的奮斗目標(biāo)，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，以及風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的的經(jīng)營(yíng)原則，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)全省農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。4、農(nóng)村信用社逐步實(shí)行合規(guī)人員資格任職制度及資格評(píng)定制度。5、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，明確合

2、規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主體、對(duì)象、內(nèi)容、路線以及責(zé)任。6、市聯(lián)社就轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，每季度至少應(yīng)向省聯(lián)社報(bào)告一次，必要時(shí)隨時(shí)報(bào)告。7、培養(yǎng)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的意識(shí)，正確處理合規(guī)管理與未來(lái)規(guī)避損失之間的關(guān)系，不以違法違規(guī)為代價(jià)來(lái)追求盈利。8、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。9、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。10 、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。11 、商業(yè)銀行應(yīng)建立

3、誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。12 、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)遵循以下四個(gè)原則：及時(shí)性原則、全面性原則、主動(dòng)性原則和獨(dú)立性原則。13 、檢查評(píng)價(jià)規(guī)章制度制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果，應(yīng)當(dāng)遵循的五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：合規(guī)性、協(xié)調(diào)性、完備性、操作性和實(shí)效性。14 、合規(guī)部門(mén)自收到送審稿 5 個(gè)工作日內(nèi)， 應(yīng)當(dāng)出具合規(guī)性審查意見(jiàn)。需要進(jìn)一步調(diào)查研究征求意見(jiàn)的，經(jīng)合規(guī)部門(mén)主管領(lǐng)導(dǎo)同意，可以延長(zhǎng) 5 個(gè)工作日。15 、合規(guī)部門(mén)應(yīng)廣泛、持續(xù)不斷地收集與本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)外部信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來(lái)預(yù)測(cè)。16 、業(yè)務(wù)職能部門(mén)和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)作為風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道防線，負(fù)責(zé)本單位或

4、本部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)合規(guī)缺陷并主動(dòng)改進(jìn)。17 、合規(guī)工作實(shí)行報(bào)告制度，包括合規(guī)工作報(bào)告和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告。18 、合規(guī)問(wèn)責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。二、單項(xiàng)選擇題（每題 1 分）1、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的B應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D 、全體員工2、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括D。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D 、分管業(yè)務(wù)條線3、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀

5、行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是C。A、合規(guī)績(jī)效的考核B、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度C、誠(chéng)信舉報(bào)制度D 、獨(dú)立管理制度4、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的B個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況、A、五B、十C、十五D 、二十5 、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門(mén)的直接依據(jù)？DA、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D 、人員的數(shù)量6、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？AA、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序D 、合規(guī)指南7、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照B的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、重大事故報(bào)告制度B

6、、重大事項(xiàng)報(bào)告制度C、重大案件報(bào)告制度D 、重大事件報(bào)告制度8、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是C。A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門(mén)工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。D 、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類(lèi)監(jiān)管的重要依據(jù)。9、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件D。A、資質(zhì)B、經(jīng)驗(yàn)C、專(zhuān)業(yè)技能D 、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)10 、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的C，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾

7、正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。A、合規(guī)績(jī)效的考核B、誠(chéng)信舉報(bào)制度C、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度D 、獨(dú)立管理制度11 、 B是指農(nóng)村信用社因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、處罰處理、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D 、信用風(fēng)險(xiǎn)12 、 A對(duì)本單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)總責(zé)。A、理事會(huì)B、合規(guī)部門(mén)C、監(jiān)事會(huì)D 、高級(jí)管理層13 、C有權(quán)對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的理事、高級(jí)管理層人員提出罷免建議。A、合規(guī)部門(mén)B、理事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D 、高級(jí)管理層14 、B有權(quán)批準(zhǔn)設(shè)立合規(guī)部門(mén)。A、高級(jí)管理層B、理事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D 、合規(guī)部門(mén)15 、下列哪一項(xiàng)

8、不是合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)履行的職責(zé)A。A、組織梳理整合規(guī)章制度和操作規(guī)程B、擬定合規(guī)計(jì)劃C、承辦臨時(shí)性合規(guī)管理工作D 、負(fù)責(zé)上級(jí)部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的貫徹落實(shí)16 、報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以書(shū)面形式隨時(shí)上報(bào)（可事先以口頭形式），下列哪一項(xiàng)不屬于要明確的內(nèi)容C。A、風(fēng)險(xiǎn)基本情況B、風(fēng)險(xiǎn)原因C、風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失D 、處置措施或建議17 、 B主要管理市聯(lián)社所面臨的信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)，是負(fù)責(zé)市聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)判別和監(jiān)控、授信基礎(chǔ)管理的綜合管理部門(mén)。A、合規(guī)部門(mén)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)D 、信貸部門(mén)18 、合規(guī)部門(mén)應(yīng)接受D對(duì)自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或?qū)徲?jì)。A、高級(jí)管理層B、風(fēng)險(xiǎn)管理部

9、門(mén)C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)D 、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)19 、B作為市聯(lián)社與外部監(jiān)管部門(mén)聯(lián)系的樞紐，負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門(mén)保持日常的工作聯(lián)系。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B、合規(guī)部門(mén)C、高級(jí)管理層D 、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)20 、 A對(duì)本條線和本單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、各基層信用社負(fù)責(zé)人B、每一位員工C、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員D 、合規(guī)部門(mén)21、D對(duì)市聯(lián)社經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)管理責(zé)任。A、理事會(huì)B、合規(guī)部門(mén)C、監(jiān)事會(huì)D 、高級(jí)管理層22、定期審查應(yīng)原則上每年進(jìn)行A，如遇法律法規(guī)及政策的重大變化，及時(shí)進(jìn)行審查調(diào)整。A、一次B、二次C、三次D 、四次23 、合規(guī)部接到審請(qǐng)表及有關(guān)材料后，應(yīng)于A指定審查人員。A、當(dāng)日B、次日C、

10、三個(gè)工作日內(nèi)D 、七個(gè)工作日內(nèi)24 、D對(duì)市聯(lián)社經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、高級(jí)管理層B、合規(guī)部門(mén)C、監(jiān)事會(huì)D 、理事會(huì)25 、審查工作一般應(yīng)自收到需審查資料后次日起三個(gè)工作日內(nèi)完成；涉及重大、復(fù)雜法律問(wèn)題的，應(yīng)自收到送審材料后次日起 C 內(nèi)完成。A、五個(gè)工作日B、六個(gè)工作日C、七個(gè)工作日D 、十個(gè)工作日26 、合規(guī)部在審查過(guò)程中，有權(quán)要求送審部門(mén)提供必要的補(bǔ)充資料。如果送審部門(mén)無(wú)法提供全部所需資料，審查人員僅以所送材料為依據(jù)出具A。A、合規(guī)審查意見(jiàn)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D 、合規(guī)工作報(bào)告27 、下列哪一項(xiàng)不屬于誠(chéng)信舉報(bào)可采用的方式。DA、電子郵件B、電話CD28 、B是指對(duì)

11、市聯(lián)社各職能部門(mén)、各基層信用社及員工的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的活動(dòng)。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)審查B、合規(guī)問(wèn)責(zé)D 、誠(chéng)信舉報(bào)制度29 、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)問(wèn)責(zé)必須堅(jiān)持的原則。AA、風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先的原則B、實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則C、問(wèn)責(zé)與整改相結(jié)合的原則D 、教育與懲戒相結(jié)合的原則30 、市聯(lián)社合規(guī)部具體負(fù)責(zé)合規(guī)全面問(wèn)責(zé)工作，下列哪一項(xiàng)不屬于其在問(wèn)責(zé)方面主要履行的職責(zé)。DA、決定是否啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序B、審議調(diào)查報(bào)告C、作出處理決定D 、合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性31 、在得到合規(guī)問(wèn)責(zé)的信息后，問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在B工作日內(nèi)開(kāi)始調(diào)查工作，及時(shí)寫(xiě)出調(diào)查報(bào)告A、一個(gè)工作日B、三個(gè)工作日C、五個(gè)工作日D 、七

12、個(gè)工作日32 、被問(wèn)責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書(shū)之日起C工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。A、 7 個(gè)工作日B、 10個(gè)工作日C、15 個(gè)工作日D 、20個(gè)工作日33 、 問(wèn)責(zé)實(shí)行A原則。A、過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則B、風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先原則C、有錯(cuò)必究原則D 、實(shí)事求是原則34 、下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)問(wèn)責(zé)的實(shí)行辦法。DA、分級(jí)負(fù)責(zé)B、條線管理C、全面監(jiān)督D 、全面管理35 、各單位（部門(mén)）C是本單位合規(guī)信息報(bào)送工作的第一責(zé)任人。A、會(huì)計(jì)主管B、信用社主任C、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員D 、分社主任36 、下列哪一項(xiàng)不是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的基本要素DA、合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

13、D 、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估37 、高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，下列哪一項(xiàng)不是它的合規(guī)管理職責(zé)。DA、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性B、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任C、每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性D 、制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等38 、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，下列哪一項(xiàng)不屬于它應(yīng)履行的基本職責(zé)。BA、審核評(píng)

14、價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂B、每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D 、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)39 、董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任，下列哪一項(xiàng)不屬于其應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)。AA、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政

15、策的實(shí)施C、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決D 、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督40 、監(jiān)事會(huì)作為監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，下列哪一項(xiàng)不是它應(yīng)履行的職責(zé)。DA、監(jiān)督理事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況B、對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的理事、高級(jí)管理層人員提出罷免建議C、調(diào)查經(jīng)營(yíng)中的異常情況，并可要求合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)部門(mén)協(xié)助D 、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)三、多項(xiàng)選擇題： （每題 2 分）1、

16、銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱(chēng)的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與ABCD相一致。A、法律B、法規(guī)C、準(zhǔn)則D 、規(guī)則2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是ABCDA、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)D 、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)3、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括ABCDA、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D 、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性4、以下在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

17、指引？ABCDA、中資商業(yè)銀行B、外資獨(dú)資銀行C、中外合資銀行D 、外國(guó)銀行分行5、董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過(guò)程中的職責(zé)包括ABCA、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督D 、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受ABCD的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財(cái)務(wù)損失D 、聲譽(yù)損失7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其ACD相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

18、A、經(jīng)營(yíng)范圍B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)D 、業(yè)務(wù)規(guī)模8、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括以下哪些內(nèi)容？ABCDA、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、合規(guī)性測(cè)試D 、合規(guī)培訓(xùn)與教育9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的ABDA、要素B、格式C、具體內(nèi)容D 、頻率10 、農(nóng)村信用社應(yīng)倡導(dǎo)和培養(yǎng)怎樣的合規(guī)文化？ABCDA、樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念B、設(shè)定“主動(dòng)合規(guī)”的基調(diào)C、培養(yǎng)員工的合規(guī)意識(shí)D 、強(qiáng)化“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念及強(qiáng)調(diào)“有效互動(dòng)”11 、高級(jí)管理層在合規(guī)部門(mén)的協(xié)助下，負(fù)責(zé)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，其應(yīng)履行的職責(zé)包括BCDA、監(jiān)督理事會(huì)的決策是否合規(guī)B、負(fù)責(zé)制定、適時(shí)

19、修訂合規(guī)制度、辦法，報(bào)經(jīng)理事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行C、貫徹執(zhí)行合規(guī)制度、辦法。發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)，及時(shí)采取補(bǔ)救辦法，并追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任D 、組建合規(guī)部門(mén)，配備合規(guī)人員，確保其有效運(yùn)作12 、監(jiān)事會(huì)作為監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，其應(yīng)履行的職責(zé)包括 ABDA、監(jiān)督理事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況B、監(jiān)督理事會(huì)的決策是否合規(guī)C、組建合規(guī)部門(mén)，配備合規(guī)人員，確保其有效運(yùn)作D 、對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的理事、高級(jí)管理層人員提出罷免建議13 、合規(guī)部應(yīng)履行的職責(zé)包括ABCA、就合規(guī)問(wèn)題對(duì)員工進(jìn)行教育，對(duì)內(nèi)部合規(guī)問(wèn)題提供咨詢(xún)B、采用一定計(jì)量方法對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和測(cè)試，及時(shí)向省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化、已

20、發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題和缺陷以及糾正措施等C、制定合規(guī)方案，確定本部門(mén)的工作計(jì)劃，明確合規(guī)政策和程序的實(shí)施與評(píng)審，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與測(cè)試。對(duì)市聯(lián)社制定的制度、公文的合規(guī)性進(jìn)行把關(guān)組建合規(guī)部門(mén)，配備合規(guī)人員，確保其有效運(yùn)作D 、負(fù)責(zé)制定、適時(shí)修訂合規(guī)制度、辦法，報(bào)經(jīng)理事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行14 、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員應(yīng)履行的職責(zé)包括ABCDA、擬定合規(guī)計(jì)劃。根據(jù)全市年度合規(guī)計(jì)劃，結(jié)合本單位(部門(mén))實(shí)際情況，擬定本單位(部門(mén) )年度合規(guī)工作計(jì)劃B、負(fù)責(zé)上級(jí)部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的貫徹落實(shí)C、負(fù)責(zé)審查、評(píng)估與提示本單位(部門(mén) )規(guī)章制度、 操作規(guī)程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D 、負(fù)責(zé)對(duì)本單位 (部門(mén) )擬送合規(guī)部門(mén)審查的規(guī)章制度、操作規(guī)程，對(duì)提交材料的齊全

21、性、合規(guī)性、制度間銜接性方面進(jìn)行初步審查并簽署意見(jiàn)15 、合規(guī)工作的執(zhí)行，是市聯(lián)社所有單位（部門(mén)）及其員工的職責(zé)工作，其主要內(nèi)容包括ABCDA、直接參與業(yè)務(wù)程序B、申報(bào)制度C、現(xiàn)場(chǎng)檢查D 、及時(shí)解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)16 、規(guī)章制度的審查依據(jù)包括ABCDA、全國(guó)人大發(fā)布的法律、法令B、國(guó)務(wù)院及各部門(mén)頒布的法規(guī)、規(guī)章C、地方人大、政府部門(mén)制定的法規(guī)、規(guī)章D 、山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定的規(guī)章制度17 、下列那些行為，會(huì)給予經(jīng)濟(jì)、行政、解除勞動(dòng)合同的處罰。 ABCA、打擊報(bào)復(fù)舉報(bào)人；B、未經(jīng)許可公開(kāi)舉報(bào)人的姓名和舉報(bào)事件；C、以舉報(bào)方式惡意攻擊和誣陷他人、損害他人形象。D 、因信息掌握不充分（非惡意）而查證

22、非屬實(shí)的舉報(bào)人18 、合規(guī)問(wèn)責(zé)必須堅(jiān)持的原則BCDA、風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先的原則B、實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則C、問(wèn)責(zé)與整改相結(jié)合的原則D 、教育與懲戒相結(jié)合的原則19 、市聯(lián)社各職能部門(mén)，各基層信用社及員工有下列哪些情形的，應(yīng)實(shí)施問(wèn)責(zé) ABCDA 、貫徹落實(shí)市聯(lián)社經(jīng)營(yíng)方針政策、規(guī)章制度以及各項(xiàng)決定不力的B、無(wú)正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響市聯(lián)社工作整體推進(jìn)的C、向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的D 、員工違規(guī)操作，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、遭到檢查部門(mén)查處或被人舉報(bào)的20 、市聯(lián)社合規(guī)部具體負(fù)責(zé)合規(guī)全面問(wèn)責(zé)工作，在問(wèn)責(zé)方面主要履行下列哪些職責(zé)。 ABCD A、決定是否啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序B、審議調(diào)查報(bào)告C、作

23、出處理決定D 、做好上級(jí)管理部門(mén)交辦的問(wèn)責(zé)事項(xiàng)21 、下列哪些情形可以作為合規(guī)問(wèn)責(zé)的信息來(lái)源ABCDA、日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題B、其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴C、新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議D 、其他有關(guān)問(wèn)責(zé)的信息來(lái)源四、判斷題（每題1 分）1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無(wú)關(guān)。（× ）2、銀行合規(guī)管理部門(mén)享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（）3、銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（ × ）4、

24、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（ × ）5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。（）（ × ）7、銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（×）8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（ × ）9、定期審查應(yīng)原則上每年進(jìn)行兩次，如遇法律法規(guī)及政策的重大變化，及時(shí)進(jìn)行審查調(diào)整。（ × ）10 、規(guī)章制度定期審查是指對(duì)已制訂的規(guī)章制度在

25、實(shí)施過(guò)程中的合規(guī)性審查。 （ ）11、合規(guī)部門(mén)審查意見(jiàn)僅對(duì)被審的“合規(guī)性” 負(fù)責(zé)。（）12、合規(guī)管理是指對(duì)市聯(lián)社各職能部門(mén)、各基層信用社及員工的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的活動(dòng)。（× ）13 、問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定電話告知被調(diào)查的問(wèn)責(zé)對(duì)象。（× ）14 、處理決定為書(shū)面形式， 在作出處理決定后 3 個(gè)工作日內(nèi)，由問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)向被問(wèn)責(zé)人送達(dá)處理決定書(shū)。（× ）15 、處理決定書(shū)應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問(wèn)責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。（）16 、問(wèn)責(zé)實(shí)行過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則，根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。（）17 、被問(wèn)

26、責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書(shū)之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。（× ）18 、在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后7 個(gè)工作日內(nèi)， 調(diào)查組把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見(jiàn)報(bào)市聯(lián)社，由市聯(lián)社作出最終決定。（ × ）19 、合規(guī)問(wèn)責(zé)與員工的任用、各職能部門(mén)及基層信用社的考核相結(jié)合。（）20 、各業(yè)務(wù)條線的職能部門(mén)對(duì)本條線，各基層信用社對(duì)本單位的違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)責(zé)。（）21 、市聯(lián)社合規(guī)部具體負(fù)責(zé)合規(guī)全面問(wèn)責(zé)工作。（）五、簡(jiǎn)答題（每題5 分）1、銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引中所稱(chēng)的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是什么？答：合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循

27、法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。2、什么是“合規(guī)文化”？答案：合規(guī)文化是根據(jù)新巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的關(guān)于商業(yè)銀行如何規(guī)避此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。3、作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？答：首先要加強(qiáng)學(xué)習(xí)， 提高認(rèn)識(shí)。 要認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家法律法規(guī)、信用社規(guī)章制度和上級(jí)各項(xiàng)精神，努力提高合規(guī)意識(shí)，樹(shù)立正確的合規(guī)理念；其次要加強(qiáng)培訓(xùn)，提高能力。要積極參加各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，熟練掌握業(yè)務(wù)操作辦法和程序，不斷提高合規(guī)操作能力；三要從自身崗位做起，防止各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。要遵紀(jì)守法、按規(guī)操作，使合規(guī)成為個(gè)人的自覺(jué)行動(dòng)和良好習(xí)慣；四要積極宣

28、揚(yáng)合規(guī)文化，積極參與各項(xiàng)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)4、合規(guī)問(wèn)責(zé)的信息來(lái)源有哪些？答案：（一）日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；（四）其他有關(guān)問(wèn)責(zé)的信息來(lái)源。5、合規(guī)問(wèn)責(zé)必須堅(jiān)持哪些原則？答案：（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。（二）問(wèn)責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不以懲處為目的，在懲處的同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育

29、，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；對(duì)屢查屢犯，屢教不改的，責(zé)令下崗學(xué)習(xí)，直至考試合格。6、對(duì)被實(shí)施問(wèn)責(zé)的對(duì)象追究責(zé)任，可采取哪些方式？答案：（一）誡勉談話；（二）責(zé)令作出書(shū)面檢查；（三）通報(bào)批評(píng)；（四）調(diào)整工作崗位或建議調(diào)整工作崗位；（五）山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法（試行）規(guī)定的處理種類(lèi)。以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并使用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。六、論述題（每題20 分）1、為什么說(shuō)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)？答案：首先，要說(shuō)管理必須從風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)起。從風(fēng)險(xiǎn)的成因看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與三大風(fēng)險(xiǎn)既有區(qū)別又有聯(lián)系。其不同之處是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單的說(shuō)是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德）而招致的風(fēng)險(xiǎn)和損失，銀行自助行為主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶(hù)信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)和損失，外部環(huán)境的關(guān)聯(lián)性較大。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)生三大