關(guān)于銀行出納工作總結(jié)技巧

1、關(guān)于銀行出納工作總結(jié)技巧出納是按照有關(guān)規(guī)定和制度，辦理本單位的現(xiàn)金收付、 銀行結(jié)算及有關(guān)賬務(wù)，保管庫存現(xiàn)金、有價證券、財務(wù)印章 及有關(guān)票據(jù)等工作的總稱。那么身為一名出納人員，一些必 備的小技巧可少不了。財務(wù)日常工作非?，嵥?，然而又要求我們嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，處 理業(yè)務(wù)上不得出現(xiàn)半點差錯。這樣一份工作，一天下來往往 使我們身心疲憊。其實，在財務(wù)工作中存在著許多小技巧， 能夠讓財務(wù)工作變得輕松起來。從廣義上講，只要是票據(jù)、貨幣資金和有價證券的收付、 保管、核算，就都屬于出納。它既包括各單位會計部門專設(shè) 出納機(jī)構(gòu)的各項票據(jù)、貨幣資金、有價證券收付業(yè)務(wù)處理， 票據(jù)、貨幣資金、有價證券的整理和保管，貨幣資金和有價

2、 證券的核算等各項工作，也包括各單位業(yè)務(wù)部門的貨幣資金 收付、保管等方面的工作。狹義的出納則僅指各單位會計部門專設(shè)出納崗位或人員的各項工作。財務(wù)日常工作非?，嵥?，然而又要求我們嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，處 理業(yè)務(wù)上不得出現(xiàn)半點差錯。這樣一份工作，一天下來往往 使我們身心疲憊。其實，在財務(wù)工作中存在著許多小技巧，能夠讓財務(wù)工作變得輕松起來。下面為大家總結(jié)了出納工作 的幾個小技巧，愿與大家一起分享。一、在收付現(xiàn)金時要與當(dāng)事人當(dāng)面對清金額，最好與第 三人核對后再進(jìn)行收付進(jìn)賬。二、對需要報銷的發(fā)票，抬頭與本單位不符、大小寫金 額不符、涂改發(fā)票、發(fā)票上無收款單位章或收款人章、發(fā)票 與支票入賬方不符者，均不接受發(fā)票，待補(bǔ)

3、辦手續(xù)后再報核三、報銷單據(jù)需先簽字、后付款；收款單據(jù)先交款、后 蓋章；付款單據(jù)要蓋付訖章。四、付款單據(jù)如由他人代領(lǐng)，應(yīng)簽代領(lǐng)人名字，而不得 簽被代領(lǐng)人名字；代領(lǐng)人不是本單位的職工，要注明與被帶 領(lǐng)人關(guān)系及其聯(lián)系地址。五、營業(yè)外收入，要以經(jīng)辦單位交款單位為依據(jù)，收款 后開給財務(wù)收據(jù)。六、要注意加強(qiáng)對支票、發(fā)票和收據(jù)的保管。領(lǐng)用支票要設(shè)立備查登記簿，經(jīng)單位主管財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審簽 后，并由領(lǐng)用人簽章。領(lǐng)用現(xiàn)金支票要在存根聯(lián)上簽字，以 防正副聯(lián)金額不符。支票存根聯(lián)上要逐項寫明金額、用途、 領(lǐng)用人，并在備查簿上注明空白支票和支票限額。支票作廢 后要按順序裝訂在憑證中。空白發(fā)票和收據(jù)不能隨便外借， 已開具金額尚待帶出收款的發(fā)票和收據(jù)，要由借用人出具借 據(jù)并作登記，以便分清責(zé)任，待款收回后再結(jié)清借據(jù)。發(fā)票 和收據(jù)作廢后要退回來，先作廢后重開，如果是銷貨發(fā)票退 回紅沖，應(yīng)該先由倉庫部門驗貨入庫后再進(jìn)行退款。如果對 方丟失發(fā)票和收據(jù)，要根據(jù)對方財務(wù)部門開出該款尚未報銷 的證明才能補(bǔ)辦單據(jù)，并在證明單上注明原開發(fā)票或單據(jù)的 時間、金額、號碼等內(nèi)容，同時注明“原開單據(jù)作廢”字樣。七、登記銀行存款日記和現(xiàn)金日記賬，要首先復(fù)核憑證、支票存根、附件是否一致，然后按付出支票號碼順序排列， 以便查對。摘要欄應(yīng)注明經(jīng)辦人、收款單位及支票號碼。支票上的印鑒，