私募基金管理人合格投資者內(nèi)部審核流程

1、For pers onal use only in study and research; not for commercial use合格投資者內(nèi)部審核流程第一條 為規(guī)范公司投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國證券法、私募基金管理暫行條例和私募投資基 金監(jiān)督管理暫行辦法及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本辦法。第二條 公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù)適用本辦法， 本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定也適用本辦法。本公司可按照本辦法的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者適當(dāng)性管理 指引。嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理，堅(jiān)持面向合格投資者募集資金。第三條 投資者適當(dāng)

2、性管理的實(shí)施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低 產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用由投資者 自行承擔(dān)。第四條 投資者適當(dāng)性管理包括以下內(nèi)容：（一）了解投資者的相關(guān)情況并評估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力；（二）了解擬提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息；（三）向投資者提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理；（四）提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對性的投資者教育；（五）揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，與合格投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。第五條本公司可對參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于 財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方

3、面的要求。 法律、行政 法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第六條 本公司的投資者按照財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承 受能力等情況，填寫投資者調(diào)查問卷（見附件 2），判斷其是否成為公司 的合格投資者。第七條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，公司向投 資者提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者適當(dāng)性管理義務(wù)： （一）對 于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本辦法規(guī)定的投資者適當(dāng)性管理義務(wù)； （二） 對于適用本辦法的合格投資者， 應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、 與合 格投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書 。第八條 投資者要求公司提供產(chǎn)品或服務(wù)，公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的

4、風(fēng)險(xiǎn)承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)。對于不符合法律、 行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)準(zhǔn) 入條件的投資者，公司應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)。第九條 公司應(yīng)建立投資者信息管理系統(tǒng)， 并定期更新投資者的相關(guān)信息， 以判 斷投資者是否持續(xù)符合投資者適當(dāng)性管理規(guī)定。第十條 公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的投資者適 當(dāng)性管理制度。第十一條 本公司對履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督， 引導(dǎo)公司強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理工作。第十二條 本公司開展投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)投資者理性投資。第十三條 本制度至下發(fā)之日起執(zhí)行【公司名稱】【】年【】月【】日附：私募投

5、資基金監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿） 采取了適度監(jiān)管的原則， 在準(zhǔn)入環(huán)節(jié)不對私募基金管理人、 私募基金進(jìn)行前置審批， 而是進(jìn)行事后行業(yè)統(tǒng) 計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和必要檢查。 規(guī)定合格投資者指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力、 風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān) 能力、投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元，且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè) 人：凈資產(chǎn)不低于 1000萬元的單位；個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或近三年個(gè) 人收入不低于 50 萬元。僅供個(gè)人用于學(xué)習(xí)、研究；不得用于商業(yè)用途For personal use only in study and research; not for commercial use.Nur f u r de

6、n pers?nlichen f u r Studien, Forschung, zu kommerziellen Zwecken verwendet werden.Pour l ' e tude et la recherche uniquementa des fins personnelles; pascommeratesleinsto員bko gA.nrogeHKO TOpMenob3ymrnflCH6yHeHuac egoB u HHuefigoHMucno 員 B30BaTbCEb KOMMepqeckuxqe 員 ex.僅供個(gè)人用于學(xué)習(xí)、研究；不得用于商業(yè)用途For personal use only in study and research; not for commercial use.Nur f u r den pers?nlichen f u r Studien, Forschung, zu kommerziellen Zwecken verwendet werden.Pour l ' e tude et la recherche uniquementa des fins personnelles; pasa derafins com