金融法概論教學(xué)大綱

1、金融法概論課程編號：學(xué) 分： 2學(xué) 時： 30 （其中：講課學(xué)時：30）先修課程：適用專業(yè)：金融學(xué)教 材：金融法，陶廣峰，中國人民大學(xué)出版社，2009年1月版開課學(xué)院：文法學(xué)院一、課程的性質(zhì)與任務(wù)本課程是金融專業(yè)的一門選修課。開設(shè)本課程，旨在以馬克思列寧主義的法學(xué)思想為指導(dǎo)，按照理論與實踐相結(jié)合的原則，通過對金融法律制度的基本理論和相關(guān)立法的具體規(guī)定的闡述，突出本學(xué)科的實用性，使學(xué)生系統(tǒng)掌握金融法的基本概念、基本原理和基本知識，掌握金融法基礎(chǔ)知識和我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，并能夠結(jié)合現(xiàn)行法律解決金融的實踐問題。二、課程的基本內(nèi)容及要求第一章 金融與金融法1 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)金融法的概念和調(diào)整對象一、

2、金融法的概念二、 金融法的調(diào)整對象第二節(jié) 金融法律關(guān)系一、 金融法律關(guān)系的概念二、 金融法律關(guān)系的特征三、 金融法律關(guān)系的構(gòu)成第三節(jié) 金融法體系一、 金融法體系的概念二、 金融法體系的構(gòu)成2.基本要求通過學(xué)習(xí)要求掌握金融法的概念和調(diào)整對象；理解金融法律關(guān)系的概念、特征和構(gòu)成；了解金融法的體系。第二章 金融機(jī)構(gòu)法律制度1、教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 我國金融機(jī)構(gòu)體系一、 建國以來的金融機(jī)構(gòu)體系二、 現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)的地位及職責(zé)的法律規(guī)定一、 中國人民銀行的法律地位、職責(zé)及組織機(jī)構(gòu)二、 政策性銀行三、 商業(yè)銀行四、 非銀行金融機(jī)構(gòu)第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立和終止的法律規(guī)定一、 商業(yè)銀行的設(shè)立和終止二

3、、 其他金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和終止第四節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)管理的法律規(guī)定一、 外資金融機(jī)構(gòu)的含義二、 外資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立與登記三、 外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍第五節(jié) 境外中資金融機(jī)構(gòu)管理的法律規(guī)定3.基本要求通過學(xué)習(xí)要求掌握中國人民銀行的法律地位和職責(zé)，掌握商業(yè)銀行的概念和經(jīng)營原則；理解政策性銀行的含義、設(shè)立目的和經(jīng)營原則；了解商業(yè)銀行設(shè)立的條件和程序，了解外資金融機(jī)構(gòu)以及境外中資金融機(jī)構(gòu)管理的基本制度。第三章 貨幣發(fā)行與現(xiàn)金管理法律制度1 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 人民幣發(fā)行和有關(guān)規(guī)定一、 人民幣發(fā)行集中統(tǒng)一管理原則二、 國家貨幣出入境管理的規(guī)定 三、 禁止非法買賣人民幣的規(guī)定四、 國家嚴(yán)格禁止發(fā)行變相貨幣五、 國

4、家依法嚴(yán)懲偽造、變造和破壞國家貨幣的違法行為第二節(jié) 現(xiàn)金管理的法律規(guī)定一、 現(xiàn)金管理的意義和作用二、 現(xiàn)金管理和監(jiān)督的基本規(guī)定三、 庫存現(xiàn)金限額和現(xiàn)金使用范圍的規(guī)定四、 開戶單位現(xiàn)金收支管理規(guī)定五、 違反條例規(guī)定的法律責(zé)任第三節(jié) 工資基金監(jiān)督的意義和作用2 基本要求通過學(xué)習(xí)要求掌握人民幣發(fā)行集中統(tǒng)一管理的原則以及現(xiàn)金管理的意義；理解國家嚴(yán)格禁止發(fā)行變相貨幣的意義；了解禁止非法買賣人民幣的規(guī)定，了解庫存現(xiàn)金限額和現(xiàn)金使用范圍的規(guī)定，了解開戶單位現(xiàn)金收支管理的規(guī)定。第四章 銀行信貸管理法律制度1 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 銀行信貸管理的基本準(zhǔn)則一、 信貸的概念和信貸資金管理二、 資產(chǎn)負(fù)債比例管理三、 銀行貸

5、款管理責(zé)任制和不良貸款監(jiān)管四、 貸款證管理五、 主辦銀行管理第二節(jié) 銀行存款管理的法律規(guī)定一、 銀行存款的性質(zhì)和對象二、 企業(yè)存款的管理三、 查詢，凍結(jié)，扣劃企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的規(guī)定第三節(jié) 儲蓄存款管理的法律規(guī)定 一、 儲蓄存款的概念和管理準(zhǔn)則二、 儲蓄存款的種類、記息辦法、提前支取、掛失的規(guī)定三、 查詢、凍結(jié)、扣劃、繼承個人儲蓄存款的規(guī)定第四節(jié) 銀行貸款的法律規(guī)定一、 銀行貸款的概念和基本規(guī)定二、 銀行貸款的種類、期限、利率三、 銀行貸款的條件、程序和借款合同的管理四、 票據(jù)貼現(xiàn)的管理第五節(jié) 銀團(tuán)貸款管理的法律規(guī)定一、 銀團(tuán)貸款的概念和基本規(guī)定二、 銀團(tuán)貸款的籌組三、 銀團(tuán)貸

6、款的發(fā)放和收回四、 銀團(tuán)貸款的管理和違約責(zé)任第六節(jié) 利率管理的法律規(guī)定一、 利率的概念和管理準(zhǔn)則二、 各項利率的制定權(quán)限 三、 結(jié)息規(guī)則2 基本要求通過學(xué)習(xí)要求掌握信貸的廣義和狹義的概念，掌握資產(chǎn)負(fù)債比例管理、銀行存款、銀行貸款、票據(jù)貼現(xiàn)以及利率的含義；理解國家專業(yè)銀行實行政策性金融與商業(yè)性金融分離的意義，理解資產(chǎn)負(fù)債比例管理的意義；了解"巴塞爾"協(xié)議的特點，了解企業(yè)存款管理的內(nèi)容、貸款質(zhì)量監(jiān)管制度、銀行貸款合同的要求和各項利率的確定權(quán)限。第五章 支付結(jié)算法律制度1、教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 支付結(jié)算的基本規(guī)定一、 支付結(jié)算的概念和管理準(zhǔn)則二、 結(jié)算原則三、 支付結(jié)算管理體制第二節(jié)

7、銀行帳戶管理一、 銀行帳戶的分類和使用二、 申請開立銀行帳戶的資格、條件和帳戶設(shè)置三、 銀行帳戶的開立、使用、變更名稱、撤銷的管理和責(zé)任 第三節(jié) 票據(jù)支付結(jié)算管理一、 票據(jù)支付結(jié)算的基本規(guī)定二、 銀行匯票三、 商業(yè)匯票四、 銀行本票五、 支票第四節(jié) 信用卡支付結(jié)算管理一、 信用卡的概念、種類和發(fā)行管理二、 信用卡的使用和支付結(jié)算管理第五節(jié) 結(jié)算方式一、 結(jié)算方式的基本規(guī)定二、 匯兌三、 托收承付四、 委托收款第六節(jié) 國內(nèi)信用證結(jié)算管理一、 信用證的概念、結(jié)算的原則和基本規(guī)定二、 信用證開證與通知三、 議付四、 付款五、 單據(jù)審核標(biāo)準(zhǔn)六、 免責(zé)和罰則第七節(jié) 結(jié)算紀(jì)律和責(zé)任2、基本要求通過學(xué)習(xí)要求

8、掌握支付結(jié)算的概念和結(jié)算原則，掌握票據(jù)支付結(jié)算的基本規(guī)定；理解結(jié)算管理體制的意義，理解銀行帳戶的分類、使用和管理；了解信用卡支付結(jié)算程序，了解結(jié)算諸方式的異同，了解國內(nèi)信用證的結(jié)算程序。第六章 外匯、金銀管理的法律規(guī)定1.教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 外匯管理的規(guī)定一、 外匯管理概述二、 人民幣匯率和外匯市場的管理三、 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的管理四、 外匯帳戶管理第二節(jié) 外匯信貸管理的法律規(guī)定一、 外幣存款的管理二、 外匯貸款的管理第三節(jié) 境內(nèi)機(jī)構(gòu)結(jié)匯、售匯及付匯管理的法律規(guī)定一、 境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項目下結(jié)匯、售匯及付匯的管理二、 境內(nèi)機(jī)構(gòu)資本項目下的結(jié)匯、售匯及付匯的管理三、 結(jié)匯、售匯及付匯的監(jiān)督管理第四節(jié)

9、 駐華機(jī)構(gòu)、來華人員、境內(nèi)居民個人外匯管理及境內(nèi)居民因私用匯的規(guī)定一、 駐華機(jī)構(gòu)和來華人員的外匯管理二、 境內(nèi)居民個人外匯管理和因私用匯的規(guī)定第五節(jié) 外匯、金銀進(jìn)出國境的法律規(guī)定一、 外匯和外匯票證進(jìn)出國境的管理二、 金銀進(jìn)出國境的管理第六節(jié) 金銀管理的法律規(guī)定第七節(jié) 違反外匯、金銀管理行為的處罰2.基本要求通過學(xué)習(xí)要求掌握外匯、外匯管理、匯率的概念，掌握境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項目以及資本項目下結(jié)匯、售匯及付匯的管理規(guī)定；理解外匯儲備對一個國家的意義，理解深化外匯管理體制改革的重要性；了解外匯、外匯票證、金銀進(jìn)出國境的管理措施，了解對違反外匯、金銀管理行為的處罰規(guī)定。第七章 金融擔(dān)保法1.教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)

10、 金融擔(dān)保法概述一、 擔(dān)保、擔(dān)保法的概念二、 擔(dān)保的分類三、 金融擔(dān)保的意義第二節(jié) 保證一、 保證概述二、 信貸保證第三節(jié) 抵押一、 抵押概述二、 信貸抵押第四節(jié) 質(zhì)押一、 質(zhì)押概述二、 信貸質(zhì)押第五節(jié) 銀行的對外擔(dān)保一、 銀行保函二、 備用信用證2.基本要求通過學(xué)習(xí)要求掌握擔(dān)保、擔(dān)保法的概念，掌握金融擔(dān)保的幾種方式及相對應(yīng)法律規(guī)定。第八章 金融有信托法1.教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 信托概述一、 信托的概念、特征與要素二、 信托的分類三、 信托的立法及其基本原則第二節(jié) 信托行為一、 信托行為的概念二、 信托行為的成立、變更與終止第三節(jié) 信托當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)一、 委托人的權(quán)利與義務(wù)二、 受托人的權(quán)利與義

11、務(wù)三、 受益人的權(quán)利與義務(wù)2.基本要求通過本章的學(xué)習(xí)，了解金融信托法的概念，掌握信托當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)以及其他金融信托的管理規(guī)定，了解資產(chǎn)證券化的管理規(guī)定。第九章 融資租賃法第一節(jié) 融資租賃法律制度概述一、融資租賃的概念和特征二、融資租賃的種類三、融資租賃的法律性質(zhì)第二節(jié) 融資租賃立法第三節(jié) 融資租賃合同一、融資租賃合同的概念和特征二、融資租賃合同的訂立三、融資租賃合同的內(nèi)容四、融資租賃合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)2.基本要求融資租賃法是調(diào)整融資租賃關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。所謂融資租賃，是指由出租人融通資金為承租人提供所需設(shè)備，具有融資、融物雙重職能的租賃交易。它涉及到兩個合同(購買合同和租賃合同)和三

12、方當(dāng)事人(供應(yīng)商、承租人和出租人)，是一種比較復(fù)雜的現(xiàn)代租賃方式。通過本章的學(xué)習(xí)，可以了解融資租賃的概念、特征及主要形式，融資租賃業(yè)務(wù)的基本程序以及融資租賃合同的概念、特征及主要條款。第十章 證券法1.教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 證券法概述第二節(jié) 證券的發(fā)行、上市與交易第三節(jié) 證券的經(jīng)營與監(jiān)管第四節(jié) 投資基金法2.基本要求通過對本章的講授，讓學(xué)生了解證券的概念和種類，證券法的基本原則，把握證券的發(fā)行與交易的規(guī)則與程序。重點掌握證券法上的民事責(zé)任、證券交易禁止行為、上市公司收購等制度。理解國家對證券市場的監(jiān)管與規(guī)范的基本法律制度。第十一章 保險法1.教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險法概述第二節(jié) 保險合同法第三節(jié) 保險業(yè)

13、法2.基本要求保險法是金融法中的重要內(nèi)容，通過對本章的講授，讓學(xué)生了解保險與保險法的概念特征，掌握保險法的基本原則、保險法律關(guān)系，掌握財產(chǎn)保險合同與人身保險合同的概念、分類與基本內(nèi)容，理解保險業(yè)的監(jiān)管與運作。第十二章 金融監(jiān)督管理法1.教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 中央銀行監(jiān)管法律制度一、中央銀行監(jiān)管制度概述二、中國人民銀行的金融監(jiān)管第二節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管法律制度一、銀行業(yè)監(jiān)管制度概述 5 二、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)制度及監(jiān)管職責(zé)第三節(jié) 證券業(yè)監(jiān)管法律制度一、證券監(jiān)管概述二、違反證券監(jiān)管制度的法律責(zé)任第四節(jié) 保險業(yè)監(jiān)管法律制度一、保險業(yè)監(jiān)管概述二、我國保險業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)三、違反保險業(yè)監(jiān)管法律制度的法律責(zé)任2.基本要求通過學(xué)

14、習(xí)金融監(jiān)督管理法的內(nèi)容，應(yīng)該掌握金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的概念與職能，銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會的監(jiān)管政策及其監(jiān)管工具，對商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管法律制度等內(nèi)容，從總體上掌握金融監(jiān)督管理法的基本原理和體系。三、課程學(xué)時分配 章節(jié)講課實驗上機(jī)第一章 金融法概述2第二章 金融機(jī)構(gòu)法律制度4第三章 貨幣發(fā)行與現(xiàn)金管理法律制度2第四章 銀行信貸管理法律制度3第五章 支付結(jié)算法律制度3第六章 外匯、金銀管理的法律規(guī)定3 第七章 金融擔(dān)保法2第八章 金融信托法2第九章 融資租賃法2第十章 證券法2第十一章 保險法2第十二章 金融監(jiān)管法3四、大綱說明1、課堂教學(xué)：主要采用課堂講授的教學(xué)手段，輔之以課堂討論、課外作業(yè)等手段。本課程采用的教學(xué)方法主