投資銀行部人員工作總結

1、投資銀行部人員工作總結投資銀行部人員工作總結 篇一：投資銀行個人工作總結 2016年度個人工作總結本人于2016年7月成為xx證券投行總部的員工，并在10月完成轉正。感謝公司領導的信任和各位前輩一直以來的幫助和指導，比較順利的完成了從學生到證券從業(yè)人員的轉變。2016年入職后的工作情況如下:一、2016年工作回顧xx項目1、項目狀態(tài):進行中；2、主要工作：負責合并范圍的采購付款核查、資金循環(huán)核查和費用核查等的財務專項核查工作；跟進上市整改事項；聽從領導安排、配合同事完成其他項目相關工作；xx項目1、項目狀態(tài):已中止；2、主要工作：配合完成2016年補中報相關工作，包括更新招股說明書董監(jiān)高及公司

2、治理章節(jié)、財務分析部分和完成部分財務專項核查工作。xx項目1、項目狀態(tài):進行中；2、主要工作：負責財務部分盡職調查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請所需文件和資料。其他配合同事完成xx非公開發(fā)行2016年度持續(xù)督導現(xiàn)場檢查工作并出具現(xiàn)場檢查報告；在領導和同事指導下提供xx公司資產證券化初步思路。二、存在的不足及改進措施1、缺少對項目的整體認知：此前做項目時只關注具體需要做什么工作，較少關注項目的意義、后續(xù)資本運作潛力和項目特點等；缺少關注公司內各部門聯(lián)合能為客戶提供的服務和創(chuàng)造的價值，也沒有嘗試積累該方面的資源，沒有嘗試 與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業(yè)務流程和項目整體情況的認識。提前了

3、解工作安排，持續(xù)積累項目所處行業(yè)的發(fā)展情況和行業(yè)內公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。2、專業(yè)能力和知識水平亟需提高，對法律法規(guī)的熟悉范圍局限于自己負責的部分，沒有熟悉和掌握保薦業(yè)務整體知識框架和積累行業(yè)案例、相關事項案例，需要增強個人專業(yè)素質以滿足自身工作需要和客戶需求。要多把個人時間轉換成工作狀態(tài)，在新入行的積累階段，多關注專業(yè)相關訊息和工作相關案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業(yè)務整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。3、綜合素質需要提高，多跟領導和部門內前輩學習，少說話多做事。 三、2016年工作計劃完成xx項目申報工作xx初步計劃在201

4、6年2月下旬提交內核，2016年3月上旬完成內核工作，走完內部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。2016年2月中旬至3月中下旬部分時間需要完成嘉博申報相關工作。xx項目補充年報材料xx初步計劃在2016年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，2016年3月完成內核工作和走完內部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。2016年2月下旬至3月下旬部分時間需要進行xx補充年報相關工作。跟進xxipo項目2016年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結束后配合其他同事持續(xù)跟進xx上市整改事項和收集申報所需材料。其他項目和學習計劃xx股份2016

5、年非公開發(fā)行的持續(xù)督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續(xù)督導年度報告和持續(xù)督導總結報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。 四、入職后的感受作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業(yè)績方面的得失，而是多計較個人在經驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰(zhàn)性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經驗，才會對以后的工作產生正面的影響。時間是公平的，在匆匆而逝的2016年中，個人能夠在工作方面的獲得積累和進步，取決于愿意付出多少時間研讀案例、學習法律法規(guī)，愿意花多少時間駐扎現(xiàn)場熟悉項目、消化材料，是否愿意把個人時間轉化成工作時

6、間，來換取提升業(yè)務能力的可能。從目前情況看，在這方面我目前做的很不夠，cpa尚有三門需要通過，保代考試也準備得很不充分，沒有定期整理所在項目的相關案例和收集資本市場經典案例，這應該也是讓我在工作中感受壓力的原因，是目前最需要解決的問題。篇二：投行職員年終總結 時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝?；厥走^去的2016年，有的關心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的員工，又是在年初才剛剛調到現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，但是經過努力，我已經比較熟練的掌握了新部門的業(yè)務，并成功的做了?，F(xiàn)將我一年中的工作情況作如下總結：一、加強

7、學習，提升自身素質由于是從儲蓄調到了現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，我?guī)缀跏菑牧汩_始學習新的知識與業(yè)務，雖然因為過去沒有接觸過對公業(yè)務，幾乎可以說是沒有任何的基礎，但是我能夠認真努力的去學習，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務能力。在學習的過程中，我逐漸總結出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強 的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加中間業(yè)務收入，才能提高效益。我努力。 通過網絡，書籍，在領導的指揮下，開拓新業(yè)務。新客戶三、忠誠執(zhí)著，為分

8、行事業(yè)發(fā)展盡職盡責 銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業(yè)務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。周末加班。任勞任怨，出差。 新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。一、業(yè)務方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務的能力；既要學習自己職責范圍內的專業(yè)知識，也要主動了解其他領域

9、的相關知識。二、素質方面。養(yǎng)成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。三、心理方面。不斷經受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長目標。明年，。我會不斷探索、開拓創(chuàng)新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為分行事業(yè)的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻。篇三：投資銀行總結 投資銀行總結： 第一部分：1、怎樣理解投資銀行的含義？指經營全部資本市場業(yè)務金融機構，包括證券承銷與經紀、收購與兼并、公司理財、基金管理、風險資本、 咨詢服務，以及風險管理和風險工具的創(chuàng)新等。不包括向客戶零售證券、不動產經紀、抵押、保險以及其他類似業(yè)務。2、

10、投資銀行與商業(yè)銀行有什么區(qū)別？3、投資銀行的行業(yè)特征有哪些？專業(yè)性：投資銀行的利潤之源。投資銀行屬于知識密集型的新興行業(yè)，對專業(yè)素質、社會能力和市場悟性要求較高。創(chuàng)新性：投資銀行的生命。創(chuàng)造是指價值發(fā)現(xiàn)和新事物產生的過程；革新是指將有價值的新事物轉變?yōu)樯虡I(yè)上可行的產品或服務的過程。實踐中需弄清“發(fā)明”與“發(fā)現(xiàn)”的關系。道德性：投資銀行業(yè)的立身之本。道德是產生信任的源泉。沒有客戶的信任，投資銀行就無法生存。面臨的問題：利益沖突、泄露客戶機密、信息披露不充分、內幕交易等。4、投資銀行業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)哪些特征和趨勢？試分析其背景原因。投資銀行業(yè)務的多樣化趨勢背景原因：20世紀六七十年代以來，西方發(fā)達國家開

11、始逐漸放松了金融管制，允許不同的金融機構在業(yè)務上適當交叉，為投資銀行業(yè)務的多樣化發(fā)展創(chuàng)造了條件。到了80年代，隨著市場競爭的日益激烈以及金融創(chuàng)新工具的不斷發(fā)展，更加強化了這一趨勢的形成。投資銀行的國際化趨勢背景原因：其一，全球各國經濟的發(fā)展速度、證券市場的發(fā)展速度快慢不一，使得投資銀行紛紛以此作為新的競爭領域和利潤增長點，這是投資銀行向外擴張的內在要求。其二，國際金融環(huán)境和金融條件的改善，客觀上為投資銀行實現(xiàn)全球化經營準備了條件。投資銀行業(yè)務專業(yè)化的趨勢背景原因：專業(yè)化分工協(xié)作是社會化大生產的必然要求，在整個金融體系多樣化發(fā)展過程中，投資銀行業(yè)務的專業(yè)化也成為一種必然，各大投資銀行在業(yè)務拓展多

12、樣化的同時也各有所長。投資銀行集中化的趨勢背景原因：20世紀五六十年代，隨著第二次世界大戰(zhàn)后經濟和金融的復蘇與成長，各大財團的競爭與合作使得金融資本越來越集中，投資銀行也不例外。近年來，由于受到商業(yè)銀行、保險公司及其他金融機構的業(yè)務競爭的影響，如收益?zhèn)倪\銷、歐洲美元辛迪加等，更加劇了投資銀行業(yè)的集中。投資銀行已經完 全跳出了傳統(tǒng)證券承銷與證券經紀狹窄的業(yè)務框架，形成了證券承銷與經紀、私募發(fā)行、兼并收購、項目融資、公司理財、基金管理、投資咨詢、資產證券化、風險投資等多元化的業(yè)務結構。5、隨著金融管制的放松，投資銀行與商業(yè)銀行彼此業(yè)務相互交叉、相互滲透，順應時代潮流，美國、日本等國相繼實施了混

13、業(yè)經營。鑒于此，有人提出我國投資銀行也應立即實施“混業(yè)經營模式”。對此觀點，談談你的理解和認識？雖然混業(yè)經營是大勢所趨，入世后面對全能型外資銀行的競爭，不改變現(xiàn)有的經營模式不利于參與國際競爭，但我覺得中國目前并不適合混業(yè)經營。我們一直在跟隨世界發(fā)展的步伐，都是自上而下地調整，所以中國的資本市場更傾向于是政策型的，而西方國家都是政策適應資本市場發(fā)展的水平，所以我們不應該盲目跟風，要基于我國的國情來分析。我國相關法律并不完善，金融領域的監(jiān)管還缺乏力度，銀行本身的風險意識不高、內部約束機制還未真正得以建立，證券市場仍處于新興成長期并不成熟，所以我國目前實行金融分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管的原則是必要的，而且分

14、業(yè)經營可以降低整個金融體制運行中的風險保障證券市場的公正與合理，促進金融行業(yè)的專業(yè)化分工。6、怎樣理解投資銀行的“資本市場核心”功能？資本市場的構造者在證券發(fā)行過程中，投資銀行充當了承銷商的角色。通過盡職調查，投資銀行為發(fā)行人制定承銷方案，提出相應的發(fā)行券種、發(fā)行價格、發(fā)行方式、發(fā)行規(guī)模和發(fā)行時間等建議，同時向投資者進行發(fā)行宣傳，以使投資者愿意購買。資本市場的運營者二級市場上，投資銀行充當做市商、經紀商和自營商的不同角色。保證了市場穩(wěn)定，提高了交易效率，降低了交易成本，促進了整個資本市場的繁榮?？梢哉f沒有投資銀行的參與和作用，就沒有證券市場的形成和快速發(fā)展，資本市場就無從談起。資本市場的創(chuàng)新者

15、隨著社會經濟的快速發(fā)展，企業(yè)融資欲望愈發(fā)膨脹，社會化大生產所要求的資本集中也愈發(fā)強烈，而與此相伴的金融風險和危害也愈發(fā)嚴重。這就要求投資銀行業(yè)務人員對市場需求作出較為準確和快速反映，由此催促了業(yè)務上的不斷創(chuàng)新。如金融衍生工具、經理人期權、并購方式和技巧等，使整個證券市場乃至資本市場變得更加復雜、也更加活躍和更加繁榮。7、怎樣理解投資銀行的“資源配臵優(yōu)化器”功能？增量資源配臵風險資本業(yè)務為高技術產業(yè)的迅速發(fā)展提供了巨大的動力；證券承銷業(yè)務為企業(yè)和政府籌集大量資金，彌補了企業(yè)和社會濟建設中的資金不足，極大的推動了企業(yè)快速發(fā)展和社會經濟良性運行促進資本向符合國家產業(yè)政策、具有良好發(fā)展前景的領域流動。

16、證券交易業(yè)務形成了合理的資產交易價格。社會經濟資源依照價格信號的導向作用進行配臵，促進了效益高的部門獲得更快發(fā)展，限制低效甚至無效部門的盲目擴張，使資源配臵趨向合理。存量資源配臵投資銀行的兼并收購業(yè)務使社會資本存量資源得以重新優(yōu)化配臵。如果說投資銀行一級市場的發(fā)行承銷業(yè)務是對社會增量資源的配臵，那么，投資銀行的兼并收購業(yè)務就是對社會存量資源的重新配臵。通過企業(yè)重組并購，使被低效配臵的存量資產調整到效率更高的優(yōu)勢企業(yè)或者通過本企業(yè)資產的重組發(fā)揮出更高的效能。這種社會存量資產的重新配臵使社會產業(yè)結構得到進一步調整，優(yōu)勢企業(yè)能夠迅速發(fā)展，社會整體效益得到進一步提升。8、結合實際，分析我國投資銀行業(yè)務

17、發(fā)展的特點和存在的主要問題。特點：中國目前沒有真正意義上的投資銀行，證券公司和信托投資公司承攬了大部分的投資銀行的業(yè)務，不過我國大部分商業(yè)也全面推動開展投資銀行業(yè)務。我國是實行分業(yè)經營，證券市場處于新興成長期，我國銀行風險控制與法律法規(guī)不健全，金融業(yè)缺乏有效監(jiān)管體系。存在的主要問題： 1）投資銀行的注冊資本和資產規(guī)模均較小，融資能力差。2）投資銀行數(shù)量多，行業(yè)集中度低。3）大多數(shù)投資銀行存在業(yè)務范圍單一，業(yè)務品種雷同，缺乏特色，缺乏創(chuàng)新的問題，盈利能力差。4）分業(yè)經營導致了導致了我國投行融資渠道狹窄，限制了去可持續(xù)發(fā)展。5）經營短期化，管理松弛。內部審核機制不健全，違法違規(guī)現(xiàn)象大量存在。缺乏精

18、通投資銀行業(yè)務的高層次專業(yè)人才。培養(yǎng)和引進人才提高業(yè)務創(chuàng)新能力完善監(jiān)督，強化風險控制）通過業(yè)內重組，組建具有國際水準的超一流機構，建立合理的行業(yè)體系。完善功能，拓展業(yè)務領域加強監(jiān)管和行業(yè)自律，規(guī)范經營行為，塑造有序的業(yè)內競爭環(huán)境。增強金融創(chuàng)新能力，適應客戶需求變化和市場競爭發(fā)展的需要，確保持續(xù)發(fā)展。加強專業(yè)人才的培養(yǎng)。）9、投資銀行有哪些經營模式？其利弊如何？分業(yè)經營模式優(yōu)勢：降低整個金融體制運行中的風險；保障證券市場的公正與合理；促成金融行業(yè)的專業(yè)化分工。 劣勢：限制了銀行業(yè)務活動，制約了銀行的創(chuàng)新能力和發(fā)展壯大，削弱本國金融機構國際競爭力?；鞓I(yè)經營模式優(yōu)勢：優(yōu)勢互補，資源共享；多元經營，利

19、潤穩(wěn)定；做大做強，有利于競爭。劣勢：給金融體制運行帶來不確定風險。10、闡述我國投資銀行經營模式上演變過程，并談談你對其發(fā)展趨勢上的理解。我國：混業(yè)-分業(yè)-現(xiàn)有混業(yè)的趨勢投資銀行的市場化1、定價機制市場化2、進退機制市場化3、主體行為市場化投資銀行的規(guī)范化1、監(jiān)管制度和職能的規(guī)范化2、市場結構和體系的規(guī)范化3、市場秩序和執(zhí)法的規(guī)范化投資銀行的國際化1、投資銀行機構國際化2、投資銀行業(yè)務國際化3、投資銀行監(jiān)管國際化11、上網瀏覽國內外知名投資銀行，比較其歷史沿革、機構設臵、管理模式、業(yè)務范圍及行業(yè)特點等。12.直接融資和間接融資的區(qū)別商業(yè)銀行行使間接融資職能。商業(yè)銀行對于資金盈余者來說是資金需求

20、者，而對于資金短缺者來說是又是資金供給者。在這種情況下，資金盈余者與資金短缺者并不相互承擔任何的權利和義務，他們都僅與商業(yè)銀行發(fā)生關系，彼此不存在契約的直接約束，因而這是一種間接信用過程。投資銀行行使直接融資職能。投資銀行作為資金供需雙方的媒介，可以向投資者、介紹發(fā)行股票或債券的籌資者，也可以為投資者尋找合適的投資機會。但是從根本上來說，投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的權利和義務，投資者和與籌資者互相接觸，并且相互擁有權利和承擔相應的義務，因而這是一種直接信用過程。13.2016年金融危機中，以美國華爾街為代表的大的投資銀行遭受重創(chuàng)，因此一些人對投資銀行的作用與功能產生懷疑。請結合學過的知

21、識談談你的看法。投資銀行的作用和功能資金融通的橋梁1、滿足融資雙方的客觀需求2、充當資金融通的載體3、提高資金融通的效率資本市場的核心1、資本市場的構造者2、資本市場的運營者3、資本市場的創(chuàng)新者資源配臵的優(yōu)化器1、增量資源配臵2、存量資源配臵資本聚集和產業(yè)集中的樞紐1、資本聚集2、產業(yè)集中從我國的發(fā)展情況來看，在大國崛起的歷程中，投資銀行確實帶來了我國經濟的繁榮昌盛，它的作用和功能毋庸臵疑。所以，投資銀行在金融危機中遭受重創(chuàng)并不意味著它在經濟發(fā)展中的地位和作用消失了，很大程度上始于投資銀行的產品，“證券化”、“杠桿效應”和“政府監(jiān)管不力”這些過程中投資銀行都充當了危機的肇事者，投資銀行過度使用

22、金融衍生產品，從而導致風險監(jiān)管不力，引發(fā)此次的金融 危機。沒有任何事情都是絕對安全有保障，投資銀行存在自然有它存在的意義，不能因為它給我們帶來了風險就去否認它，我們只能通過不斷完善金融制度，改進金融產品，適度創(chuàng)新從而規(guī)避風險，發(fā)揮它的作用。14.九大業(yè)務價值鏈關系ppt 課本27頁第二部分：1、公司股票首次發(fā)行的主體資格有哪些？發(fā)行人為依法設立且合法存續(xù)的股份有限公司。發(fā)行人自股份有限公司成立后，持續(xù)經營時間應當在3年以上。發(fā)行人注冊資本已足額繳納，發(fā)起人或者股東用作出資資產的財產權轉移手續(xù)已辦理完畢，發(fā)行人的主要資產不存在重大權屬糾紛。發(fā)行人的生產經營符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合

23、國家產業(yè)政策。發(fā)行人最近3年內主營業(yè)務和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更。發(fā)行人的股權清晰，控股股東和受控股股東、實際控制人支配的股東持有的發(fā)行人股份不存在重大權屬糾紛。2、公司股票首次發(fā)行的審核內容有哪些？公司在最近三年內是否存在重大違法行為；公司三年前是否存在對公司未來產生影響的違法違規(guī)行為；公司在最近三年內是否連續(xù)贏利；公司預期利潤率是否達到同期銀行存款利率；公司累計投資額是否未超過公司凈資產的50；發(fā)行前一年末，凈資產在總資產中所占比例不低于30，無形資產在凈資產中所占比例不高于20；公司是否存在重大訴訟、仲裁、股權糾紛或潛在糾紛；公司設立后股權轉讓及增資、減

24、資的行為是否合法，是否履行法定程序；公司的股東大會、董事會、監(jiān)事會是否依法獨立履行職責、行使權力，公司治理結構是否完善；公司與股東在業(yè)務、資產、人員、機構、財務等方面是否分開，是否獨立運作；公司是否存在重大或頻繁的關聯(lián)交易，且關聯(lián)交易顯失公允，公司內部缺乏保障關聯(lián)交易公允性的措施；公司是否與控股股東及其所屬企業(yè)存在嚴重同業(yè)競爭；公司生產經營是否存在意見中規(guī)定的風險因素；公司最近三年內財務會計文件是否存在虛假記載；所申報的財務資料是否合規(guī)，是否充分、完整、準確地反映公司的財務信息；公司是否存在重大的財務風險；是否存在其他問題。3、上市公司新股發(fā)行的審核內容有哪些？公司與具有實際控制權的法人或其他

25、組織及其關聯(lián)企業(yè)是否做到人員和財務獨立以及資產完整；公司是否具備可持續(xù)經營能力；公司募集資金使用情況及效果；公司的分配情況；公司財務會計政策是否穩(wěn)??；公司的資金管理；公司的或有風險；公司內部控制制度是否完整、合理和有效；公司是否具有可持續(xù)發(fā)展能力，經營是否存在重大不確定性；公司履行信息披露義務的情況； 公司董事會是否履行其向全體股東所做出的承諾；證監(jiān)會及派出機構向上市公司發(fā)出限期整改通知書；上市公司最近三年所聘會計師事務所發(fā)生變更；是否進行過重大重組；主承銷商的信譽；發(fā)審委認為需要關注的其他問題。4、什么是同業(yè)競爭？在企業(yè)改制重組中如何避免？含義：是指上市公司所從事的業(yè)務與其控股股東、實際控制

26、人及其所控制的企業(yè)所從事的業(yè)務相同或近似，雙方構成或可能構成直接或間接的利益沖突關系。如何做：通過收購、委托經營等方式，將相競爭的業(yè)務集中到擬發(fā)行上市公司；將有關業(yè)務轉讓給無關聯(lián)的第三方；放棄與競爭方存在同業(yè)競爭的業(yè)務；各方就解決同業(yè)競爭問題達成書面承諾。5、什么是關聯(lián)交易？在企業(yè)改制重組中如何避免？若無法避免，在公司持續(xù)經營中應如何處理？含義：關聯(lián)交易指在關聯(lián)方之間轉移資源、勞務或義務的行為，而不論是否收取價款。關聯(lián)方主要包括：控股股東其他股東控股股東及其股東的控制或參股的企業(yè)對控股股東及主要股東有實質影響的法人或自然人發(fā)行人參與的合營企業(yè)發(fā)行人參與的聯(lián)營企業(yè)主要投資者個人、關鍵管理人員、核

27、心技術人員或與上述關系密切的人士控制的其他企業(yè)其他對發(fā)行人有實質影響的法人或自然人如何做：發(fā)起人或股東不得通過保留采購、銷售機構、壟斷業(yè)務渠道等方式干預擬發(fā)行上市公司的業(yè)務經營；從事生產經營的擬發(fā)行上市公司應擁有獨立的產、供、銷系統(tǒng)，主要原材料和產品銷售不得依賴股東及其下屬企業(yè)；專為擬發(fā)行上市公司生產經營提供服務的機構，應重組進入擬發(fā)行上市公司；主要為擬發(fā)行上市公司進行的專業(yè)化服務，應納入擬發(fā)行上市公司，或轉由無關聯(lián)的第三方經營。具有自然壟斷性的供水、供電、供汽、供暖等服務，應確保公平、公開定價；無法避免：無法避免的關聯(lián)交易應遵循市場公正、公平、公開的原則，關聯(lián)交易的價格或取費，原則上應不偏離

28、市場獨立第三方的標準。對于難以比較市場價格或訂價受到限制的關聯(lián)交易，應通過合同明確有關成本和利潤的標準。監(jiān)管部門相關要求 公司應在章程中對關聯(lián)交易決策權力與程序做出規(guī)定。 股東大會對有關關聯(lián)交易進行表決時，應嚴格執(zhí)行公司章程規(guī)定的回避制度。 需要由獨立董事、財務顧問、監(jiān)事會成員發(fā)表意見的關聯(lián)交易，應由其簽字表達對關聯(lián)交易公允性意見后方能生效。 需要董事會、股東大會討論的關聯(lián)交易，關聯(lián)股東或有關聯(lián)關系的董事應予以回避或做必要的公允聲明。6、影響公司股票發(fā)行價格的因素有哪些？凈資產主要發(fā)起人經評估確認的凈資產所投股數(shù)，以及上市前后各年度的每股稅后利潤可作為定價的重要參考。一般情況下股價會超過凈資產

29、，凈資產越多，發(fā)行價格就可以定的越高。盈利水平公司稅后利潤水平直接反映了一個公司的經營能力和上市時的價值，稅后利潤的高低直接關系著股票發(fā)行篇四：銀行業(yè)個人金融部年終總結 2016年我行認真貫徹執(zhí)行分行個金經營方針，全行個金員工的商業(yè)銀行經營理念有所提高，面對縣城經濟不發(fā)達的情況，在分行的正確領導下，經過全行個金員工的艱苦努力，個人經營業(yè)務成績顯著。s0100一、各項指標完成情況及采取的措施、人民幣儲蓄存款超常增長，凈增9513萬元，完成分行下達任務的317%。采取的措施有以下5條。1、由于去年遭受特大洪災，今年災民重建家園，給儲蓄存款工作帶來了難度。因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄

30、區(qū)營業(yè)風點儲源逐一調查摸底算賬，并關注同業(yè)動態(tài)，和網點負責人一同準確預測，盡可能合理下達任務。行領導經常深入一線研究增存措施，深入企業(yè)單位幫助網點克服營銷中的困難。2、以代發(fā)工資和教育儲蓄為重點，行級領導、網點負責人、一線員工，上下聯(lián)動，深入企業(yè)單位積極營銷，在去年營銷4025戶的基礎上，今年注重“挖戶工程”，新增代發(fā)工資3235戶。教育儲蓄新增戶萬元。3、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法，合同工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業(yè)務營銷、服務質量、勞動紀律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn)，充分發(fā)揮其杠桿作用。同時根據(jù)實際情況對辦法不斷完善，對代發(fā)工資營銷每戶獎勵1.5元，對大額

31、存款、掛失等業(yè)務每筆不低于15筆折算柜員業(yè)務量，面對網點撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業(yè)務的速度要求高了，我們極時加大了對員工辦理業(yè)務的筆數(shù)和收款量的考核占比，并每月對績效工資認真核算，以正式文件通報，透明度高，調動了員工爭辦業(yè)務搶辦優(yōu)質客戶業(yè)務的積極性，增強了同業(yè)競爭力，調動了網點增存穩(wěn)存的積極性。4、支行領導和網點負責人經常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競爭，將鉬業(yè)公司元月份股金分紅800萬元，6月份獎金120萬元，11月份職工獎金550萬元，12月份職工增獎補發(fā)1700萬元全由我行代發(fā)。5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳。發(fā)揮輿論先導作用，同時對

32、服務工作檢查監(jiān)督，強化了柜面服務，提高了工行在區(qū)域經濟的知名度。、消費信貸累計發(fā)放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實現(xiàn)利息收入元。華縣地域經濟落后，缺乏經濟活力，給個貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外，對個人營銷半年以上每萬元貸款獎勵50元，調動了積極性，完成了個貸營銷任務。、中間業(yè)務收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務的95%。我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分，調動了網點個金中間業(yè)務收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分數(shù)占比提高到120分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發(fā)工資掛卡，個人營銷一張e時代卡獎勵5元的激勵政策，全年新增發(fā)

33、靈通卡5238張，其中e時代卡380張。加上去年的5720張，兩年發(fā)靈通卡1.1萬張，靈通卡年費收入達8萬余元。發(fā)卡量增加了，個人用卡匯款也多了起來，柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點，提供優(yōu)質服務，個金結算收入16.4萬元，較上年多增7.3萬元。再次是大力發(fā)展壽險營銷業(yè)務，主管行長親自帶領有關人員到各網點推動業(yè)務，并請保險公司經理、講師先后五次去網點培訓，對如何接觸客戶、如何美客戶、如何推介產品等方面進行講解和演練，舉行銀保聯(lián)歡會等，大大推動了保險業(yè)務營銷的發(fā)展，全年代理營銷保險400多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入近9萬元，較去年多收入6萬元。、做好管理工作，有效的管理能促進經營快速健康發(fā)展。我行

34、先后制訂了華縣支行一線員工績效工資考核辦法華縣支行一線員工績效工資分配辦法，各種單項業(yè)務獎勵辦法，開展代收大中專學費業(yè)務。代理營銷保險業(yè)務競賽活動，實施目標管理，按月考核通報， 下大氣力落實，促進了各項業(yè)務快捷健康發(fā)展。二、幾點體會一年來我們取得了不錯的成績，主要得益于分行的正確領導，支行班子的團結協(xié)作，網點負責人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏。總結一年來的個金工作，有以下幾個方面的體會。、用政策調動積極性是前題。運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調動員工的積極性，2016年以前全行代發(fā)工資有4000戶，而且由于吃大鍋飯，代發(fā)的工資時常發(fā)現(xiàn)金，實行一線員工績效考核，每31營銷代發(fā)工資1戶獎勵1

35、.5元的激勵政策后，原有的代發(fā)工資全部代發(fā)，2016年、2016年還新增代發(fā)工資7260戶。大家深入細致的做企業(yè)單位工作，動員工資由銀行代發(fā)，員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180元中間業(yè)務收入獎勵個人100元，員工就走出柜臺，深入企業(yè)單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。、領導帶頭是關鍵。行領導、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網點負責人克難攻堅營銷，力挫他行競爭，爭取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學、鐵一局給水隊、引進廠、陜化運銷公司、修造車間、物業(yè)公司等13個單位的代發(fā)工資，搶占了市場

36、份額，密切了銀企關系。特別是當?shù)玫浇ㄐ行恿志W點要撤并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網點代發(fā)工資的單位和戶數(shù)，和城南分理處主任采取先下手為強的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作，經過艱難曲折的競爭，使6個單位的1156戶代發(fā)工資全由我行代發(fā)，建行杏林網點撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網點，行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷，力挫建行石可網點競爭，1689戶代發(fā)工資落戶我行。由于領導帶頭，激發(fā)了一線員工完成各項任務的積極性。、服務是根本。營銷上來了，柜面服務跟不上。存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工進行教育，在

37、大會小會上從國內外文化背景、形勢發(fā)展、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導，先從思想上解決員工對優(yōu)質服務的認識問題。大多數(shù)員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業(yè)務營銷回來就應該提供優(yōu)質服務把存款保祝在此基礎上按照優(yōu)質文明服務工作規(guī)范督促檢查，強化了柜面服務質量，贏得了更多的客戶。三、存在問題及2016年的工作設想、存在問題：1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網點代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面服務質量的提高其大量優(yōu)質客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補發(fā)全年1700萬元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有600萬余額要流失，面對同業(yè)不計成本的無序競爭，2016年的儲蓄存款

38、將增加不小的難度。2、由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育儲蓄收入，致使2016年后幾個月代理營銷保險業(yè)務緩慢，個別月份幾乎為零，新產品的收入又不理想，2016年代理保險營銷不會有大的發(fā)展，將會在很大程度上影響中間業(yè)務收入。3、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的艱辛勞動有一定差距。4、無專職營銷人員，加之華縣地域經濟比較落后，新業(yè)務營銷緩慢，理財金賬戶完成了3戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲蓄較上年下降1萬元，未完成任務，估計2016 年也不容樂觀。、工作設想1、工作目標、儲蓄存款確保完成2500萬元，力爭完成3000萬元，外幣儲蓄存

39、款力爭1萬元。、個貸營銷50萬元，力爭完成70萬元。、中間業(yè)務目標35萬元，力爭完成40萬元。、靈通卡2000張，貸記卡30張，信用卡80張，理財金賬戶20戶。2、工作措施、加強個金業(yè)務的組織領導。支行行級領導包網點，同時成立主管行長為組長、各網點負責人為成員的個金工作領導小組，下設辦公室，營業(yè)部主管個金經理任主任。、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業(yè)務獎勵辦法，充分發(fā)揮激勵杠桿作用是2016年的重點工作。、抓好大戶營銷，在費用上要向金堆分理處傾斜，千方百計做好鉬業(yè)公司大戶營銷工作。、在代發(fā)工資上重點是做好已有的1.1萬戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競爭愈演愈烈，我們原

40、有的個別代發(fā)工資客戶已產生動遙2016年我們要重點做好代發(fā)工資的定期回訪工作，分行兌現(xiàn)的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現(xiàn)到網點，大部分要用在業(yè)務鞏固和發(fā)展上，以密切銀行和客戶的關系。同時要動員員工多和個人優(yōu)質客戶聯(lián)系，通過營銷理財金賬戶密切和優(yōu)質客戶的關系，爭取更多的優(yōu)質客戶。、在中間業(yè)務上要拓寬中間業(yè)務收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個人結算工作的服務質量，做好各項代理業(yè)務工作，3212特別要做好代理保險營銷工作，做好電子銀行業(yè)務的宣傳營銷工作，以增加中間業(yè)務收入。、做好宣傳和柜面服務工作，管理好atm機，提高其使用率，減輕柜面壓力篇五：銀行員工個人工作總結 銀行員工個人工作總結熟悉和掌握國家

41、的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結合實際情況加以貫徹執(zhí)行；較好地協(xié)調各方面的關系，充分 調動員工的工作積極性，共同完成復雜的工作任務；有較強的文字表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強?一年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導干部的標準嚴格要求自己，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規(guī)、金融知識學習，轉變工作理念，改進工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，以實際行動實踐“三個代表”。一、在德的方面：繼續(xù)深入學習、貫徹落實“三個代表”重要思想，保持*員的先進性，樹立科學的發(fā)展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念 強，在大是大非問題上與黨中央保持一致。認真貫徹執(zhí)行民主集

42、中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導班子成員和廣大干部職工，思想作風 端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個 文明建設的順利開展。二、在能的方面：熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結合實際情況加以貫徹執(zhí)行；較好地協(xié)調各方面的關系，充分 調動員工的工作積極性，共同完成復雜的工作 任務；有較強的文字表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強；文化知識水平較高，專業(yè)理論水平較強，具有本職 工作所需的基本技能；能通過調研發(fā)現(xiàn)問題，總結經驗，提出建議，具有獨立處理

43、和解決問題的能力；工作經驗較豐富，知識面較寬。 一年來，本人先后主持召開轄區(qū)金融機構反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經濟金融運行情況分析會，協(xié)調縣政府召開國庫工作座談 會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把“一個規(guī)定兩個辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國庫管理規(guī)定等傳導到 轄區(qū)金融機構和各有關部門，并通報相關的工作情況，分析存在問題，提出改進意見，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和窗口指導作用。*年初，本人組織支行中層干部學習“四法”，并進行考試。通過組織學習和考試，提高了中層干部金融法律法規(guī)水平和依法行政的能力。根據(jù)分管工作和協(xié)管工作的職

44、責、范圍和上級行的要求，一年來，本人先后組織開展現(xiàn)金管理情況檢查，信貸登記咨詢系統(tǒng)管理辦法執(zhí)行情 況檢查，收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況檢查，并協(xié)調中心支局檢查科對轄區(qū)外匯指定銀行開展外匯業(yè)務檢查和對轄區(qū)外貿公司開展出口收匯核銷檢查。通過 檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了有關問題，促進了轄區(qū)金融機構和外貿公司依法依規(guī)經營和管理，較好地協(xié)調了各有關方面的關系。 本人具有較強的指導、管理、協(xié)調能力。在指導工作中，總是先認真領會有關文件精神，深思熟慮，擬定一套工作方案；然后征求各方面的 意見，集思廣益，把文件精神與實際情況結合起來，把個人的智慧與集體的智慧結合起來。在工作過程中，堅持靠前指揮，找準工作重點、難點，抓住主要矛盾，有 的放矢地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權。在管理工作中，堅持每月初主持召開一次分管、協(xié)管部門負責人會議，聽取上月工作情況匯報，研究當月工 作安排計劃；堅持每月對營業(yè)室、外管股進行一次內控制度執(zhí)行情況檢查，加強